Какие виды инвестирования существуют – понятие и формы, какие типы бывают

Виды инвестиций и их классификация, куда лучше инвестировать

1. Виды инвестиций – основная классификация.

Инвестиции — это средства, которые вкладываются в определенный коммерческий процесс или финансовый инструмент с целью получения доходов. Для современной экономики инвестирование — один из самых важных и нужных процессов. С точки зрения денежной теории любые средства можно использовать двумя способами: либо тратить на покупку услуг, предметов, либо сберегать и накапливать. Если средства не находятся в обороте – это одновременно снижает их стоимость вследствие инфляции, а в глобальном масштабе уменьшает оборот и тем самым способствует кризису.

Таким образом, если средства принадлежат некоторому субъекту (частное, юридическое лицо), то инвестирование — наиболее практичный и прибыльный вид сохранения и одновременного приумножения средств. Даже открытие банковского депозита можно отнести к инвестированию, так как предоставленные средства банк размещает по своему усмотрению, инвестируя в коммерческие проекты, кредитование и подобные финансовые процессы.

Экономисты разделяют инвестиции по форме собственности, объектам, целям, срокам и рискам.

  • по форме собственности: частные, государственные, иностранные, смешанные. То есть средства для инвестирования выделяет либо частное лицо, юридическое или физическое, либо государство или его представители, либо зарубежные компании, или происходит смешивание средств от двух-трех и более сторон, например, государство и иностранная корпорация, юридические и физические лица и так далее.
  • по объектам: реальные, спекулятивные и финансовые инвестиции.

К реальным можно отнести приобретение основных фондов, недвижимости, земли, строительство, ремонт, покупка товарных знаков, лицензий, патентов, прав, технологий. Сюда же относят инвестиции в образование, научные исследования, повышение квалификации и подобные вещи. К спекулятивным, относят инвестирование, при котором прибыль образуется за счет изменения стоимости активов. Чаще всего это вложение средств в покупку валют, акций, паев и других ценных бумаг, а также приобретение металлов (драгоценных и редких) или соответствующих депозитных счетов.

Финансовые инвестиции представляют собой покупку части капитала посредством приобретения некоторых финансовых активов. К ним относят ценные бумаги, кредитные обязательства, акции, доли в ПИФах, лизинг.

Ценные бумаги и акции можно отнести и к спекулятивным, и к финансовым видам инвестиций одновременно, в зависимости от целей, которые ставит перед собой инвестор.

  • По целевому назначению: прямые инвестиции (приобретение недвижимости, технологий и т.п.), создание портфеля, реальные инвестиции (в объекты производства, закупку материалов и т.п.), нефинансовые инвестиции, интеллектуальные инвестиции (образование, развитие технологий, научные изыскания и прочее).
  • По сроку вложений. Срок вложения – это период, в течение которого владелец будет использовать свои средства для инвестирования с целью получения определенного результата (прибыли). Инвестирование по срокам разделяют на три вида: долгосрочные – более 5 лет, среднесрочные – от 1 до 5 лет и краткосрочные – до 1 года.
  • По степени риска: агрессивные, консервативные, умеренные. Чаще всего степень риска прямо пропорциональна получаемому в результате доходу. Чем выше риск по невозврату вложенных средств, тем больше прибыль. Хорошая прибыль в совокупности с повышенным риском часто отпугивает даже опытных инвесторов и профессионалов. Решение этой проблемы – диверсификация, которая позволяет рассредоточить средства на несколько видов инвестиций из радикально разных областей коммерции.
  • Некоторые экономисты дополнительно выделяют инвестирование по способу учета средств: чистые и валовые инвестиции. К чистым относят всю сумму вложений, за исключением амортизационных отчислений, к валовым — полный объем вкладываемых средств.

Многие инвестиции можно отнести и к спекуляциям, и к инвестициям одновременно. Происходит это потому, что граница между понятием инвестиции и спекуляции несколько неопределена. Часто в качестве критерия берут срок инвестирования – если он менее года, то это спекуляция, если более – инвестиция. С другой стороны, никто не называет вложения средств в биржевую торговлю спекуляцией – всегда речь идет об «инвестициях на бирже», хотя многие из инвесторов очень тщательно следят за состоянием дел в экономике и на бирже и при этом учитывают доходность, а не длительность сделок. Иногда разграничение проводят по целевому назначению. То есть, если средства идут на закупку материалов, оборудования, технологий, приобретение сотрудниками новых навыков, ввод инноваций, то это называют инвестициями. Если же средства предприятия или частного лица направляются на покупку акций уже работающих предприятий, коммерческих объектов, паев, торговых знаков, юридических прав и других ценных бумаг или подобных объектов – то такие вложения относят к спекуляциям.

2. Различие между финансовыми и реальными инвестициями.

Инвестирование — один из самых удобных и прибыльных способов приумножить свои капитал и сделать из небольшой суммы достаточно крупную. В настоящее время существует много видов инвестиций, и каждый, кто решил посвятить свое время этому прибыльному занятию, может выбрать подходящий. Критерии выбора лучшего вида инвестиций могут быть основаны на доходности, степени риска или доступной для инвестора информации, которая поможет правильно определить время покупки паев или ценных бумаг и других инструментов.

По роду инвестиционных инструментов рассматривают реальные (прямые) и финансовые (портфельные) инвестиции. К реальным инвестициям относят вложение средств в производство определенной продукции, приобретение оборудования, коммерческой недвижимости и прочего.

Для большего удобства реальные инвестиции разделяют на вложения в оборотный и основной капитал. К инвестициям в основной капитал относят покупку программного обеспечения, оборудования, станков, объектов недвижимости и подобных предметов, к инвестициям в оборотный капитал – приобретение товаров для дальнейшей реализации или сырья, материалов для производства.

К финансовым относят все инвестиции, направленные на непосредственное получение прибыли. Объекты финансового инвестирования – акции, паи, облигации, доли в коммерческих проектах, юридические права и прочие ценные бумаги. Прибыль от этого вида инвестирования, как правило, возможна из двух источников: регулярные выплаты дивидендов (полученной части прибыли) и доход от увеличения первоначальной стоимости ценной бумаги, получаемый при ее реализации.

Представители экономической сферы помимо деления на реальные и финансовые вложения, также выделяют другие виды инвестиций:

  1. Финансовые, имущественные (материальные) и нематериальные. Как уже было сказано, к финансовым можно отнести любые инвестиции в финансовые инструменты такие как паи, акции, права на использование, ценные бумаги и тому подобное. К имущественным относят вложения в разные материальные объекты: недвижимость, транспорт, оборудование, материалы для производства, драгоценные металлы, произведения искусства и прочее. Нематериальные инвестиции – это вложение некоторого объема имеющихся средств в проведение рекламной кампании, обучение персонала, подбор кадров, научные разработки и сходные области.
  2. Краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные и аннуитетные. Аннуитетный вид инвестиций – это вложения, которые приносят прибыль периодически, через относительно одинаковые промежутки времени. Примерами этого вида инвестирования могут послужить приобретение долговых обязательств, депозиты, вложения в различные пенсионные или страховые фонды.
  3. По характеристикам использования разделяют инвестиции на диверсификацию, расширение предприятия, закупку средств производства, обучение, рекламу и прочее. Сюда же стоит отнести рисковые вложения, венчурные и подобные.

И для частных лиц, и для представителей бизнеса наибольший интерес представляют финансовые инвестиции в ценные бумаги, валютный рынок (Форекс), паевые инвестиционные фонды (ПИФы), акции развивающихся предприятий, стартапы и подобные проекты.

Каждый инвестор стоит перед выбором: обратить свое внимание на один из видов инвестиций или создать инвестиционный портфель на основе нескольких видов вложений, относящихся к абсолютно разным отраслям и сферам экономики. Для того, чтобы легко ориентироваться во всех современных инвестициях, нужно просто последовательно изучить все интересующие виды инвестиций и соответствующие объекты вложений и выделить для себя наиболее привлекательные.

3. Популярные виды инвестиций.

Инвестирование привлекает все больше внимания, причем не только тех, кто работает в экономической сфере, но и обычных людей. Сравнивая доходность и риск разных видов инвестирования, можно без труда определить наиболее прибыльные точки приложения финансовых инструментов и не тратить средства на вложения с малой доходностью. Диверсификация, предназначенная для уменьшения степени риска, заключается в подборе наиболее доходных инвестиций и уменьшении рисков. Воспользоваться этой возможностью можно лишь достаточно хорошо разбираясь в предмете, поэтому давайте более внимательно рассмотрим самые интересные и прибыльные инвестиционные инструменты. Мы не будем останавливаться на инвестициях в производство и бизнес, так как они требуют постоянного контроля ситуации, сосредоточимся на тех, которые могут принести пассивный доход.

Наиболее интересные такие финансовые инструменты: акции, ПИФы, деривативы, инвестиции в торговлю на Форекс, облигации.

ПИФ— это аббревиатура, которая является сокращением от сочетания — «паевой инвестиционный фонд». Иногда ПИФы называют взаимными фондами. Здесь чаще всего предусмотрено комбинирование финансовых инструментов для получения прибыли, то есть средства инвесторов вкладываются в: доходные акции, ценные бумаги, облигации и подобные инструменты. Финансово-инвестиционный рынок всегда может предложить услуги множества самых разных ПИФов, при этом каждый из них отвечает тем или иным требованиям по степени риска, доходности, срокам и видам инвестиций. Вкладывая свои средства в ПИФ, инвестор приобретает пай – часть, долю в коллективном инвестиционном портфеле.

При этом предполагается, что руководство в лице управляющего фондом самостоятельно выбирает финансовые инструменты для инвестирования, то есть составляет инвестиционный портфель. Этот момент – одно из основных достоинств инвестирования в ПИФы, так как мониторинг, анализ и прогнозы относительно того или иного инструмента финансового рынка делает профессиональный управляющий – специалист в области инвестирования. Инвестор, со своей стороны, не тратит время на изучение состояния и доходности тех или иных инвестиционных инструментов, не анализирует новости и не пытается прогнозировать дальнейший рост акций, ценных бумаг и прочих финансовых инструментов. За свои знания и работу с инвестиционным портфелем управляющий получает комиссионные или гонорар. С другой стороны, инвестор имеет возможность одновременно сэкономить время и вложить свои средства в наиболее доходные и не слишком рискованные инвестиционные инструменты.

Акции — ценные бумаги, благодаря которым инвестор становится совладельцем компании или предприятия. Приобретение даже совсем небольшого количества акций дает возможность влиять на бизнес решения и коммерческие дела компании. Акционер имеет полное право присутствовать на посвященных всем делам компании собраниях, обсуждениях, получать полную и достоверную информацию о текущем состоянии дел и — что самое приятное – получать дивиденды.

Из множества голливудских фильмов мы знаем, что получение 51% от общего числа акций дает фактически полный контроль над делами компании. Но, увы, как и многое в американских фильмах, это довольно надуманно. На деле обладание пакетом акций около 20% от общего количества может оказать очень существенное влияние на все решения, принимаемые правлением. Однако стоит помнить, что большое количество акций у одного акционера – достаточно редкое явление в современном финансовом мире.

Дивиденды – это часть прибыли компании, которая выплачивается каждому акционеру как совладельцу компании в зависимости от его доли в общем капитале. Регулярность выплат дивидендов зависит от того, насколько велик доход компании и от наличия более важных текущих расходов. Однако дивиденды — не самое важное при инвестировании в акции. Главное мерило доходности акций – их рыночная стоимость. Колебания цен на те или иные акции чаще всего бывают достаточно велики, поэтому за счет роста стоимости акций можно значительно обогатиться. В некоторых случаях увеличение стоимости акции достигает более 100% и выше. Но возможен и обратный процесс — если акции упали в цене, то владелец теряет значительные средства. Гарантировать уверенный и высокий рост стоимости акции не может никто, это можно лишь предполагать. Аналитики строят предположения на основе обобщений результатов технического и фундаментального анализов или посредством других средств прогнозирования, например, исторических прецедентов, новостей и прочих факторов.

В целом, при инвестировании в акции работает известное инвестиционное правило: чем больше доходность, тем выше степень риска.

Облигации представляют собой заемные обязательства. Слово «облигация» производное от оbligation — английского слова, основное значение которого – обязательства. Облигации – это ценные бумаги, которые подтверждают что некая компания, предприятие или правительство взяли в долг у кредитора некоторую сумму и обязаны вернуть эти деньги полностью и с процентами за использование. Процент, который будет начислен всегда, оговаривается первоначально, что означает низкую степень риска, именно поэтому доходность облигации совсем невелика. Если облигации выпущены правительством той или иной страны, то возможность невозврата ничтожно мала. В большинстве частных компании обязательный возврат заемных средств обязательно прописан в уставе, и это тоже гарантирует своевременный и полный возврат средств по облигациям.

Инвестиции в торговлю на Форекс – международную валютную биржу. Торговля валютой -весьма прибыльное и азартное занятие, так как котировки постоянно меняются и тот, кто может хорошо спрогнозировать подъемы и спады разных видов валют, хорошо зарабатывает, заключая сделки по продаже или покупке валюты. Несмотря на некоторую рискованность подобных вложений, в настоящее время разработаны такие инструменты, как ПАММ-счета, ПАММ-индексы, которые с легкостью снижают степень риска при сохранении первоначальной доходности. Форекс-брокеры и дилинговые центры выступают посредниками между инвесторами и управляющими ПАММ-счетов на Форекс. К сожалению, из-за высокой популярности этого вида инвестиций достаточно часто под видом профессиональных брокеров и трейдеров выступают мошенники. Для того, чтобы не стать очередной жертвой обманщиков, необходимо тщательно изучить правила инвестирования в ПАММ-счета, критерии выбора надежного Форекс-брокера и управляющего трейдера. В принципе, выбор основан на получении достоверной информации о длительном периоде торговли трейдера и предпочитаетмой стратегии торговли. Некоторые инвесторы, прослушав семинары, вебинары, изучив множество литературы и пройдя обучение у профессиональных управляющих счетами, сами становятся трейдерами, так как торговля на Форекс — очень увлекательный и затягивающий вид деятельности. Доход от этого вида инвестирования весьма высок и порой достигает 100% и более в год.

Недвижимость — достаточно стабильный и прибыльный инвестиционный инструмент. Недостатком является большая стоимость первоначальной покупки. Есть возможность просто заработать на разнице между стоимостью покупки и продажи или получить дополнительный доход от сдачи объекта в аренду для коммерческого или жилищного использования.

Инвестиции в драгоценные металлы и изделия их них, коллекционные предметы искусства (объекты тезаврации) – пожалуй, самый древний и стабильный вид вложений. На протяжении многих веков за неимением более прибыльных и стабильных форм инвестиции люди раз за разом инвестировали в золото, серебро и другие металлы. Сюда же можно отнести драгоценные камни и инвестирование в различные художественные полотна и подобные предметы. Стоимость этих видов вложений неуклонно растет, но вложить небольшую сумму достаточно трудно, так как первоначальная стоимость приобретения подобных вещей довольно высока. Исключение составляют банковские слитки золота, которые выпускаются различного веса, что позволяет приобрести соответствующий по стоимости или оформить специальный депозитный договор.

Опционы и фьючерсы — это права на продажу или покупку определенного товара или ценной бумаги по заранее обозначенной стоимости. Фьючерсный контракт – контракт согласно которому происходит эта покупка или продажа товара по предварительно заявленной стоимости. Этот вид инвестирования больше подходит профессиональным инвесторам и тем, кто хорошо разбирается в этих финансовых инструментах.

Здесь приведены лишь самые востребованные и интересные виды инвестирования. Есть еще инвестирование в развитие бизнеса, стартапы или интернет-проекты. Из-за своей специфичности и недостатка доступной информации эти инструменты доступны лишь узкому кругу инвесторов.

Выбирая наиболее подходящую сферу вложения, не следует забывать первое и самое главное правило инвестора — деньги, вложенные в любую сферу деятельности, обязательно должны приносить прибыль.

А для того, чтобы не потерять свои средства и получить ожидаемый доход, не стоит пренебрегать диверсификацией – распределением рисков посредством подбора нескольких разных инструментов из разных сфер коммерческой деятельности.

4. Инвестиции для физических лиц.

Каждый, кто имеет свободные средства, обязательно должен найти им достойное применение. Конечно, можно воспользоваться «дедовским» способом и оставить их дома в тайнике или вложить в изделия из драгоценных металлов или доллары. Но этот способ постепенно изживает себя, так как за окном XXI век и способы накопления и хранения материальных ценностей прошлого века теперь не работают и не приносят ожидаемого дохода и спокойствия. Деньги, спрятанные «под подушкой», вполне могут позаимствовать воры, или, что наиболее вероятно, – их просто-напросто съест инфляция.

С другой стороны, вкладывая средства в прибыльные финансовые инструменты, мы не только сохраняем их, но и получаем пассивный доход. Понятие «пассивного дохода» подразумевает, что инвестор, вложивший средства в тот или иной инструмент, получает прибыль от использования этих денег, практически ничего не делая. То есть, первоначально проанализировав рынок инвестиций и выбрав подходящую сферу, инвестор доверяет свои средства профессиональным управляющим и за это выплачивает им комиссионные с полученной прибыли.

Не все инвестиционные инструменты, которые доступны обычным людям, подразумевают такую схему, есть и иные способы инвестирования. В целом, современная экономика предусматривает десятки способов получения дохода от самых разных видов инвестиций, но в силу некоторых требований, необходимого объема средств или юридических законов, не все из них подойдут физическому лицу.

В нашей стране любой человек может абсолютно беспрепятственно размещать свои деньги и получать пассивный доход при помощи таких видов инвестиций :

  1. ПИФы (паевые инвестиционные фонды). Инвестиционные продукты, которые предлагают своим клиентам ПИФЫ, включают в себя: акции, облигации и другие ценные бумаги, которые представляют собой доли коммерческих предприятий или компаний. Чаще всего инвестору предлагается приобрести долю (пай) в портфеле, состоящем из списка ценных бумаг разных предприятий. Подбором акций и других инвестиционных инструментов для портфеля занимается профессиональный управляющий. Кроме этого, он осуществляет контроль и анализ текущего состояния финансового рынка с целью незамедлительного реагирования на изменения доходности каждой составляющей портфеля. Чаще всего ПИФы предлагают несколько портфелей с различной доходностью, стоимостью пая и степенью риска. Поэтому каждый инвестор может выбрать пай, соответствующий объему инвестируемых средств или другим условиям. Паи в ПИФах максимально подходят начинающим инвесторам как удобная площадка для обучения и приобретения навыков инвестирования. Отдельные ПИФы даже предлагают специальные возможности и программы, которые позволяют клиенту создавать собственный портфель инвестиций, приобретая или продавая акции и ценные бумаги. Такое решение позволит понять механизмы инвестиционного рынка и подобрать наиболее интересный пакет ценных бумаг.
  2. Банковские депозиты. Достаточно стабильный и популярный способ вложения средств. Если рассматривать его с точки зрения соотношения доходность/степень риска, то это подходящий вариант для тех, кто не любит рисковать и согласен на не слишком большой размер прибыли от вкладываемых средств. Весь процесс инвестирования заключается в следующих шагах: найти банк с хорошими условиями по депозитам, выбрать вклад, срок, сумму, оформить договор и получить по окончании оговоренного срока средства с процентами. Все условия указаны в договоре, ставка по депозиту – фиксированная, а возврат вкладов гарантирован уставом и участием банка в страховом сообществе. Поэтому риски таких вложений минимальны, а прибыль не слишком высока. Банки в свою очередь предоставляют депозитные средства в качестве кредитов юридическим и физическим лицам, инвестируют в сделки на различных биржах и другие коммерчески выгодные проекты.
  3. Доверительное управление. Этот вид инвестиций по своей идее схож с вложением средств в паевые инвестиционные фонды, но есть ряд качественных отличий. Инвестор документально оформляет передачу средств юридическому лицу в лице его представителя (управляющего) с целью получить доход от управления активами. Основное отличие от инвестирования в ПИФы – индивидуальный подход. К этому виду инвестиций можно отнести управление средствами для торговли на валютной бирже (Форекс). Для удачного инвестирования средств на валютной бирже необходим тщательный подбор управляющих, анализ их деятельности, торговой стратегии и обязательная диверсификация средств по нескольким ПАММ-счетам. Риски для этого вида инвестирования различны, так как зависят от верного выбора компании-брокера, управляющего трейдера и подбора оптимальной линейки счетов для инвестиционного портфеля.
  4. Кредитные союзы. В принципе, схема инвестирования похожа на банковские депозиты. Но отличие состоит в размере прибыли и степени риска — они выше. Основная статья заработка кредитных союзов соответствует их названию – предоставление кредитов. Эти коммерческие организации служат посредниками между физическими лицами, беря средства у одних и предоставляя их другим. Для того, чтобы привлечь как можно больше средств, кредитные союзы предлагают на порядок более высокие ставки по своим договорам, чем банки. Но нужно учитывать, что при этом достаточно высоки риски по невозврату кредитных средств, так как союзы не слишком тщательно проверяют кредитные истории заемщиков и не всегда грамотно оформляют кредитные договора.
  5. Негосударственный пенсионный фонд. Организации такого характера все чаще предлагают свои услуги клиентам – управление будущими пенсионными активами. Суть их работы – накопление и последующее управление средствами для обеспечения дополнительных пенсионных выплат клиентам. При оформлении договора указывается размер регулярных взносов, сроки накопления и сопутствующие условия.
  6. Недвижимость. Инвестирование в объекты недвижимости достаточно прибыльны при стабильном экономическом развитии. В случае кризиса возможны как высокая прибыль, так и потери средств из-за изменения стоимости объекта недвижимости. Такие инвестиции предполагают несколько видов дохода: регулярный и спекулятивный. Инвестор может вложить средства в строящийся объект коммерческой или жилой недвижимости и по окончании строительства продать его и сразу же вернуть вложенные средства и одновременно получить прибыль от увеличения стоимости квадратных метров. В другом случае, он может не продавать достроенный объект, а сдавать его в аренду, получая регулярные ежемесячные выплаты за использование коммерческого или жилого помещения, а впоследствии может реализовать объект по возросшей цене. Однако, у этого способа есть и небольшие недостатки: необходимость платить налоги и постоянно следить за состоянием сдаваемого в аренду объекта и своевременностью выплат. Однако в результате чистая прибыль достаточно велика. Это способ подойдет лишь тем лицам, у которых есть достаточно средств для покупки недвижимости. Если же средств недостаточно – использовать этот способ инвестиций затруднительно, но при необходимости можно воспользоваться кредитами.
  7. Инвестиции в коммерческую деятельность. Очень часто, начиная бизнес или расширяя уже существующее дело, предприниматели нуждаются в средствах. Обращение за кредитом в банк становится выходом не всегда, поэтому многие предлагают своим друзьям или родственникам стать партнерами. При этом партнерство чаще всего оформляется юридически, а участники становятся совладельцами или акционерами. Основные условия такого вида инвестирования: грамотно оформленные документы, подтверждающие передачу средств, участие в организации предприятия, знания в избранной для бизнеса сфере и возможность контроля за ведением дел. Риски могут быть высокими, особенно при организации нового дела или не слишком высокими в случае расширения уже существующего. Объем инвестируемых средств и прибыль различны в каждом отдельном случае и зависят от сферы бизнеса, масштаба организуемого дела и других факторов.
  8. Самостоятельное инвестирование в ценные бумаги и акции. Этот вид инвестиций достаточно сложен в силу необходимости постоянного мониторинга рынка ценных бумаг и наличия профессиональных знаний. Навыки самостоятельного инвестирования можно приобрести, лишь постоянно занимаясь этим, ошибаясь и получая реальный опыт. Таким образом, этот вид вложений больше подходит для опытных инвесторов. Так как в этом случае инвестор не выплачивает часть прибыли в качестве комиссионных управляющему и может рисковать по собственному решению — доходность этого вида гораздо больше, чем в случае покупки паев в ПИФах. Некоторые ПИФы предоставляют таким инвесторам программное обеспечение, позволяющее работать на рынке ценных бумаг непосредственно с персонального компьютера.
  9. Тезаврационное инвестирование. Этот вид инвестирования включает приобретение и хранение различных предметов искусства (картин, статуэток, редких изданий, винтажных изделий быта, моды), изделий из драгоценных металлов, драгоценных металлов в слитках, драгоценных камней, редких монет, предметов антиквариата, коллекций. Вкладывая средства в покупку этих предметов, инвестор рассчитывает на определенное увеличение их стоимости с течением времени. Инвестирование в этой сфере предполагает определенные знания и понимание ценообразующих факторов. Недостаток этого вида инвестирования – уменьшение стоимости объекта из-за падения спроса, порча его вследствии форс-мажорных обстоятельств и банальные кражи. Кроме этого, в последнее время участились случаи покупки подделок вместо оригиналов.
    Для инвестирования в такие объекты необходима достаточная сумма, так как первоначальная стоимость чаще всего весьма велика, при этом обязательны траты на оценку и обеспечение соответствующих условий хранения, охрану и другие мероприятия.
  10. Венчурные инвестиции. Достаточно рискованный вид вложений, который подразумевает инвестиции в развитие стартапов, поиск новых технологий, развитие нестандартных объектов предпринимательства, уникальных идей и бизнес-решений. Многие такие объекты «выстреливают» принося инвесторам огромную прибыль, но многие – наоборот приносят лишь убытки. Предсказать успех, окончательную прибыль, срок инвестирования и положительные результаты – практически невозможно. Многие Интернет-проекты, в которые были вложены средства, принесли своим инвесторам большие деньги, несмотря на кажущуюся бесперспективность в начале. Угадать с этим видом инвестирования и объектом достаточно трудно, поэтому этот вид инвестирования относят к высокорисковым. Вкладывать в стартапы лучше только свободные средства, не забывая о профессиональном юридическом оформлении.

Все описанные виды инвестиций наиболее прибыльны, доступны и интересны для любого инвестора. Имея даже небольшой объем свободных средств, можно легко выбрать объект инвестиций и получить хорошую прибыль по истечении относительно небольшого периода.

По данным социологических опросов, в настоящее время наибольший интерес как среди начинающих, так и среди опытных инвесторов вызывают инвестиции в ПИФы, акции отдельных предприятий, доверительное управление на валютной бирже Форекс и инвестиции в недвижимость. Постепенная стабилизация мировой экономики дала возможность накопить свободные средства, которые теперь чаще всего не держат на депозитах, а вкладывают в инвестиционные инструменты с более высоким объемом прибыли и относительно невысокой степенью риска.

anokalintik.ru

Виды инвестиций

 

  Каждый из нас знает, что на данный момент имеется большое количество способов заработать путём вложения средств, но далеко не все знакомы с самими принципами каждого из этих вариантов заработка. В данной статье мы разберём основы принципа заработка в интернете путём вложения в инвестиции, её характеристику, и отличительные особенности.

Для людей, которые желают и интересуются приумножить свои финансы — данный вопрос о приумножении своего капитала используя инвестиции будет весьма полезен. К инвестициям в последнее время относят и заработок в интернете.
Классифицируя инвестиции можно добавить, что этот процесс многообразен, и имеет несколько рода факторов. К таким относятся – как правильно инвестировать и куда, из чего состоит процесс вложения, сроки доходов и т.д.

 

Разновидность инвестиций. Полный перечень.

Основные группы инвестиции подразделяются на: портфельные инвестиции и реальные инвестиции. К портфельному (финансовому) инвестированию относиться совокупность объёма всех вкладываемых инвестиционных данных, благодаря которым, те, кто вкладывает капитал — достигают поставленных перед собой целей.
К портфельному инвестированию, в основном приравнивают вклад либо покупку в акции, в валюту, в драгоценные камни либо металлы – золото, платина и т.д. Данные вопросы инвестирования предоставляются фондам занимающимся инвестированием, менеджерам, консультантам по финансам, сами инвеститоры в таком случае не участвуют.
Реальные инвестиции отличаются тем, что в данном случае вклад идёт на материальную и не материальную структуру активов. Таковыми например могут быть: инвестиционные вклады в имущество интеллектуального характера, в личное производство, оборот капитала. Инвестиции такого плана несут названия «долгосрочные».

 

 Разновидности «реального» инвестирования:

  1. Вложения в индивидуальное предприятие, для обновления и продуктивности. Осуществляется капитальный замен технического оборудования, реконструкция главного фонда и эффективности, мощности выпускаемой продукции.
  2. Инвестиционный вклад в формирования нового бизнеса. В данном варианте производиться ремонт действующих производств, либо строительство новых.
  3. Вклад инвестиций для увеличения предприятия. При этом объём товара изготавливаемого данным производством резко возрастает. Второе название данной инвестиции – экстенсивный вклад.
  4. Инвестиции, вклады которых производятся в чужие предприятия. Благодаря такого рода инвестициям вкладчики принимают участия в действующих проектах, либо принимают заказы от государства.
  5. Вклады инвестиций в ОГУ по их желанию. Данный вид вклада используется — когда необходимо оплатить взносы государству за соблюдения норм безопасности, стандартов экономики и остальную деятельность.

  К категории реального инвестирования также можно отнести вклады интеллектуального характера. Также, данную группу инвестируют в ценности нематериального плана. Допустим, в пользу развития, прогрессирования нации или научных исследований, поднятия планки квалифицированного уровня персонала, приобретение и последующее использование последних технологических новшеств и т.д.

Всё зависит от содержимого вашего вклада, так как он может представлять либо денежные средства, права на частную собственность, права на обладания собственным участком земли либо остальными значимыми ценностями материального и нематериального характера.

 

В зависимости от активного или не активного вклада участника инвестиции в сам процесс, данные действия разделяются на две категории: прямой инвестиционный вклад и косвенный. При прямом инвестиционном вкладе, инвестор сам участвует в проведении выбора объектов для инвестиции.

 

Далее, при прямой инвестиции, вкладчик путём снабжения предприятия своими денежными средствами, имеет право на частичное либо полное управление данного предприятия, с аспектом что некоторая часть сумма прибыли будет поступать ему, то есть вкладчику. При превышении 25%-ой инвестиции от общей суммы предприятия наступает прямая инвестиция.

К косвенным инвестициям относится такой вид вклада, когда во время инвестирования производиться непосредственный выбор предприятия без участия самого вкладчика, право на выбор в данном случае предоставляется посредникам – финансовым консультантам, финансовым компаниям, паевым фондам и другим организациям подобного рода.

По правилам данных схем, инвестирование производиться на точный временной срок, по истечению которого контракт вкладчика с организацией закрывается. К числу таких сроков относятся: краткосрочные – данные инвестиции длятся один год; среднесрочные сроки длятся от года до пяти лет; а долгосрочные инвестируются сроком более шести лет.

Разновидности форм собственности инвестиционных вкладов:

 

Частное инвестирование – это инвестиции, которые осуществляют индивидуальные вкладчики либо индивидуальная группа организаций.
Государственное инвестирование – это вклады унитарных организаций, либо инвестиции со стороны властей – местных или центральных, на средства взятых из бюджета взаймы, или приобретённых персональными источниками.
Иностранное инвестирование – это инвестиции сделанными иностранными предприятиями либо индивидуальными лицами.
Совместное инвестирование – производиться при помощи совместного вклада несколькими державами.
К смешанным инвестициям можно отнести вклад как юридических так и физических лиц либо инвестиционных фондов, органов власти и т.п.
Доходы, риски и эффективность инвестиций.

У каждого инвестирования своя степень прибыли от вложенного капитала, различаются четыре категории данного спектра: высокая доходность, средняя, низкая, и бездоходная.

Высокая доходность – говорит само за себя. Данная инвестиция имеет большой процент прибыли, который находится на высоком показатели прибыльности на рынке с инвестициями;

Средняя доходность – имеет соответствие с данным показателем, как средняя доходность на рынке с инвестициями;
Низкая доходность – прибыль значительно низкая на уровне показателя доходов инвестиционных рынков;
Бездоходность – данные вклады являются нечто иным, она не приносят дохода, и совершаются в основном на благо улучшения экологии, социальной жизни и остальных значимы ветвей общества;

Инвестиционные вклады разделяются по категориям, по тому какие возможны инвестиционные риски. Оптимальным в данном случае является без рисковый вклад, он подразумевает отсутствие риска потерять вложенные деньги либо потенциальный доход от инвестиции. У вкладчиков имеется стопроцентная гарантия получить чистый доход от вложенного капитала. Инвестиции с низким риском являются такими, при вложении которых риски потерять деньги ниже, нежели в случае со средними рисками.

Самым опасным методом инвестиции является высокорисковый вклад (инвестирование в памм-счёт форекса), данные вклады имеют завышенный от среднего риск потерять деньги, но при благополучном исходе данный метод может принести очень высокую прибыль. Такими бывают разного рода операции (спекулятивные) и высокорисковые проекты. Данный вид инвестиций называют спекулятивным.

Эффективность инвестиций всегда колеблется. Имеется – высокая ликвидность, средняя, низкая и неликвидная инвестиция:

Вклад в операцию, которая за минимальное время даёт хорошие денежные доходы, не теряя стоимость относиться к высоколиквидному инвестированию;

Вклад, который даёт прибыль в период от 1-6 месяцев при потере стоимости называется среднеликвидной инвестицией;

Вклады по низколиквидным инвестициям приносят прибыль лишь спустя шесть месяцев. Данные вклады, как правило производят в малоизвестные компании, либо в устаревшие технологии.

К неликвидным инвестициям относятся те, которые находятся в имущественном комплексе. Из нереально конвертировать в живые деньги.

Вклады могут подразделяться регионально на:

  1. Внешнее инвестирование – это вклады, которые осуществляются за пределами страны вкладчик;
  2. Внутреннее инвестирование – это вклады в определённый объект находящийся на территории страны самого вкладчика.

 

 В добавок к видам инвестиционных вкладов, имеется характеристика и по видам производимых вложений. К примеру первичные инвестиции, относятся к вкладам с использованием денежных средств, которые созданы из личного или наземного бюджета.
Реинвестиции – это вложения, которые возникли от первоначальных инвестиционных вкладов. А дезинвенстиция формируется во врем изъятия из оборотов ранних вложенных денег, но, не применяя их в дальнейшем в виде инвестиций.

При систематизации вкладов имеет место использоваться и данный параметр называемый учётом средств. К такому виду относятся: валовая и чистая инвестиция. Под валовой инвестицией подразумевается общее внесение капитала в только что созданное предприятие, либо приобретение технического оборудования и ценностей интеллектуального характера.
Чистая инвестиция несёт изменённую форму вложения – это сумма валовой инвестиции, учитываемая отчислениями на амортизацию.

Проводить инвестиции можно как в отдельно определённый объект так и в комплексное вложение. Специально для этого создали термин «совместимости инвестиций». Характеризуются вклады по следующим понятиям – взаимозависимость, независимость и взаимоисключение (альтернативные) совместимые вклады. Взаимозависимая инвестиция подразумевает вклад в объекты, которые связаны с прочими объектами.

В данном варианте поставленные задачи могут осуществиться только совокупно. Независимыми инвестициями называются — вклады в объекты автономного плана которые находятся в одном инвестиционном портфеле.

 

Выборочные или несовместимые инвестиционные вклады носят общий характер в плане реализации поставленных целей, список имеющийся продуктов, уникальности технологий и схожи по ряду общего описания: неликвидность – в данном положении вклады вносятся в нестандартные активы, которые на рынке биржи практически никому не известны. Сроки пользования актива такого плана может длиться долго – от 5-10 лет. Негативная взаимосвязь с посторонними активами несёт в данном случае лишь положительный момент, это приносит прибыль благодаря дополнительным изменениям портфеля. Имеется потребность в анализе более широкого спектра.

 

Разновидности вложения в зависимости от вещей в которое происходит инвестиция:

  • Вложение в активы физического плана. В данном варианте капитал идёт на прогрессирование потенциала отдельных отраслей либо предприятий. Данная разновидность инвестиции имеет свойство фундамента в создании производственных потенциалов стран, отдельных отраслей либо структур. Это способствует развитию уровня объекта куда были вложены деньги.
  • Вложение в активы нематериального характера – это инвестирования в объекты представляющие собой нематериальные ценности. Это инвестирование в авторское право либо права на пользование земельными участками, в документы, лицензии и т.д.
  • Инвестиции в высокотехнологичную отрасль. В данном случае происходит вложение в систему программ обучения и в объекты научно — технического прогресса.
  • Если в то время когда производиться инвестиция приобретается новая организация, то это будет называться нетто-инвестицией.
  • Брут – инвестиция возникает при слиянии никем не занятых нетто-инвестиций и реинвестиций в одну структуру. Их используют для совершения покупок, формирования нового сырья для обработки и поддержки основных фондов.

Уважая себя и свою компанию, просто необходимо периодически совершать инвестиционные вклады, иначе конкурентоспособность на рынках будет ровняться нулю. Имеется список разделений инвестиционных вкладов на активные – данные активы увеличивают прибыль организации, и пассивные – конкуренция остаётся прежней без увеличения, так же как и прибыль.
К числу разновидности инвестиций можно отнести и «аннуитет». В данном варианте те, кто инвестирует либо вкладывает, получают свою прибыль лишь спустя некоторое время, на регулярной основе. Допустим при инвестировании в Пенсионные фоны вы, уйдя на пенсию будете получать прибыль от раннего вложенного капитала в фонд.
На данный момент инвестиции широко распространились, что повлекло за собой разделение на несколько видом направления: инвестиция, с помощью которой создаётся альянс – соглашения, группы финансов, межнациональные консорциумы, инвестиционные вклады, всё это идёт на крупные предприятия. Данные действия нужны для того, чтобы найти и заполучить совершенно новые потоки ресурсов; вклады совершающие возникновение сложного типа финансового инструментария.

 

Необходимо помнить, что под финансированием не подразумевается вклад инвестиций, хотя некоторые так и думают, а это есть заблуждение. Финансирование — это средства, которые вы предоставляете в создания базы материального характера. А инвестирование – это получение дохода от вложенного вами ранее капитала.

Важно помнить, что капиталовложение является одним из способов инвестирования. Оно предполагает формирование новых либо возобновления старых фондов. Инвестиции несут за собой вклады в активы, патент интеллектуальной собственности, и финансовый инструментарий. Следовательно, капиталовложение отличается от инвестиций.

В завершении об инвестиционных проектах.

 

Инвестиционный проект –запланированная и выполняющаяся система действий по вкладам в проектировку либо усовершенствованию материальных объектов, в процессы технологического характера, а так же инвестирование во все виды предпринимательства с задачей сохранить и приумножить вложенный капитал.

С точки зрения администраторов предприятий или фирм, проекты инвестиций могут различаться по критериям, определяя их уникальные особенности, и по категориям выделяющихся признаков:

  1. Величина привлекаемых вкладов (средний вклад, крупный, типичный и мелкий)
  2. Длительность осуществления вклада (краткосрочное выполнение, среднесрочное, длительное)
  3. Интенсивность вложенных средств (крупное вложение на короткий промежуток времени, и наоборот)
  4. Способы финансовых расчётов с теми, кто инвестировал.

trey.pro

Виды инвестиций — Какие бывают инвестиции? Классификация основных видов инвестиций

Если вы решили всерьез заняться таким видом финансовой деятельности как инвестирование, то перед осуществлением вложений вам, как будущему инвестору, необходимо досконально разобраться в основных видах инвестиций.

Существует множество классификаций на виды инвестиций, мы остановимся на главных.

Внешние и внутренние виды инвестиций

Инвестиции могут носить внутренний и внешний характер.

Внутренние инвестиции в свою очередь делятся на реальные, интеллектуальные и финансовые вложения.

  • Основным источником внутренних инвестиций является собственные средства организации. Собственными средствами может выступать накопленный капитал, нераспределенная прибыль, резервы и др.
  • реальными инвестициями считаются средства напрямую направленные на расширение, развитие и модернизацию какой-либо экономической единицы. В случае осуществления реальных или прямых инвестиций доход инвестора зависит от успешности коммерческой деятельности того объекта в который были осуществлены вложения
  • финансовые инвестиции это приобретение ценных бумаг и получение с них прибыли путем игры на бирже и изменении котировок цены. Объектом вложения выступают акции, облигации, фьючерсы и другие ценные бумаги. Доход при таких инвестициях, как правило, носит пассивный характер. Также для осуществления финансовых инвестиций необходимы специальные знания
  • интеллектуальные инвестиции это вложения в модернизацию всех сфер компании путем покупки новейших патентов, лицензий, обучении персонала и т.п.

Внешние инвестиции это любые средства, как материального, так и нематериального характера, привлеченные со стороны от инвесторов виде финансирования, эксклюзивного опыта, рабочей силы, сырья и материалов, а также в виде кредитов и займов и т.п.

По объектам инвестирования, выделяют следующие виды инвестиций:

  • >Реинвестиции
  • Прямые инвестиции
  • Финансовые инвестиции
  • Венчурные инвестиции
  • Интеллектуальные инвестиции
  • Альтернативные инвестиции
  • Долгосрочные инвестиции
  • Краткосрочные инвестиции

( Пока оценок нет )

investicii-v.ru

Виды инвестиций

Все мы, имея свободный капитал, стремимся его приумножить. Всем известна фраза: «Деньги должны работать». Для того чтобы деньги приносили доход, их надо выгодно вложить, то есть инвестировать. Виды инвестиций существуют самые разнообразные, и каждый из них обладает своими преимуществами и недостатками.

При выборе объекта инвестирования следует учитывать сочетание параметров риск и доходность. И помнить, что для каждой конкретной ситуации и для каждого конкретного инвестора предпочтительнее окажется свой финансовый инструмент, который на тот момент будет для него самым доходным, при максимально допустимом уровне риска.

Если рассматривать виды инвестиций в общем виде, то среди основных финансовых инструментов для инвестирования можно выделить:

  • акции,
  • облигации,
  • инвестиционные фонды (ПИФы),
  • разнообразные деривативы (фьючерсы, форварды, опционы и т.д.)

Давайте немного подробнее рассмотрим перечисленные финансовые инструменты.

Акции – это ценные бумаги, дающие своему владельцу право на часть имущества компании, а также на принятие участия в управлении компанией. Следовательно, при покупке акций, инвестор становится совладельцем предприятия, акции которого он приобрел. И чем больше у вас акций, тем больше контроля над предприятием вы имеете. По классической схеме считается, что пакет в размере 50% и 1 акция дает полный контроль над организацией. Однако иногда контрольный пакет может быть и меньше в силу того, что остальные пакеты акций мелкие.

Владелец акции также имеет право на получение дивидендов. Однако это не основная доходность данного финансового инструмента. Получить прибыль можно за счет выгодной продажи акций, когда они поднимаются в цене. На бирже ежедневно происходят торги ценными бумагами, цены на акции постоянно меняются. Предугадать доход от покупки тех или иных акций практически нельзя. Следовательно, данный вид инвестиций достаточно рискованный. Здесь срабатывает классическое правило, чем больше риск, тем выше прибыль.

Облигации — это долговые ценные бумаги. Приобретая облигацию, вы фактически даете заемщику свои средства в долг. Взамен он обязуется вернуть ваши деньги вместе с неким заранее оговоренным процентом (дисконтом). Это менее рискованный вид инвестиций, но и менее доходный по сравнению с акциями.

Что такое паевые инвестиционные фонды мы уже рассказывали ранее, подробнее можно прочитать в статье «Что такое паевой инвестиционный фонд». Здесь же стоит только отметить, что данный вид инвестиций очень удобен, так как всю работу за вас по выбору инвестиционных инструментов выполняет фонд. Он управляет всеми вашими финансами. Но и риск в таких инвестициях бывает достаточно высок.

Также в качестве еще одного вида инвестиций можно выделить вложение средств в деривативы, которые являются производными финансовыми инструментами. К ним относятся: фьючерсы, опционы, форварды, свопы. Они, как правило, используются в сделках на бирже и не связаны с фактической куплей-продажей каких либо материальных или финансовых активов. Данные финансовые инструменты имеют ряд специфических особенностей, и инвестировать в них следует только опытным биржевым игрокам, которые разбираются во всех тонкостях. Эти активы очень рискованны и требуют специальной подготовки.

В заключение следует отметить, что мы перечислили не все виды инвестиций, а только привели примеры самых распространенных. Потенциальный инвестор также может вложить свой капитал в развитие бизнеса как своего, так и стать чьим-либо партнером. Можно приобрести драгоценные металлы, например, золото, которое является очень доходным видом инвестирования.

Единственное, чего не следует забывать при осуществлении любых инвестиций: деньги должны приносить прибыль!

beprime.ru

Какие существуют виды инвестиций


Чтобы понять, что такое инвестиции и какие они бывают сначала дадим их определение. Итак, инвестиции представляют собой нечто иное как имущественные или интеллектуальные ценности, которые вкладывают в объект предпринимательской или иной деятельности, с той целью чтобы получить доход или же достичь какого-либо социального эффекта.

Инвестиции бывают разные, их можно разделить на несколько видов, по различным признакам.

В зависимости от того в какие объекты вкладываются средства, выделяют следующие виды инвестиций:

Так называемые реальные инвестиции это вкладывание средств в реальные материальные и нематериальные активы.

В частности к таким активам относят основные и оборотные средства, и объекты интеллектуальной собственности. За частую эти вложения рассчитаны на долгосрочную перспективу в образование и восстановление основных фондов. Реальные инвестиции можно также распределить на несколько видов:

  1. Инвестиции, которые направленны на улучшение собственного производства. Такие вложения преследуют основную цель снизить затраты, за счет нового оборудования, усовершенствования основных фондов, увеличения мощностей производства.
  2. Инвестиции, направленные расширить собственное производство. Целью таких инвестиций является увеличить объемы производства на базе уже работающего предприятия. Еще эти инвестиции имеют название экстенсивных.
  3. Вложение средств в образование абсолютно нового производства, или переделку уже того, что существует ( но только тогда, когда подразумевается производство иной продукции или имеет место освоения нового рынка сбыта).
  4. Вложение средств в производство собственником которого не являешься, т. е. в чужое. Например, участвовать в инвестиционном проекте, или выполнять какой-либо заказ ( иногда даже государственного значения).
  5. Инвестиции, целью которых является удовлетворить требования органов управления государственной власти. Например, это необходимость подчиняться требованиям властей на соответствие экономических стандартов, стандартов безопасности и др.
  6. Финансовые или портфельные инвестиции. Это вложение средств в инструменты финансов в качестве акций, валюты, драгоценных металлов и камней. Такие вклады формируют портфель, некий общий объем различного рода инвестиций, сложенных в одно целое для возможности вкладчика достичь намеченной цели. Как правило, такие портфели разрабатывает не сам инвестор, а всевозможные инвестиционные фонды, консультанты, менеджеры. Как правилу в портфеле подобных инвестиций присутствуют инвестиции в недвижимость. Если у вашего инвестиционного на балансе есть база отдыха в Ленинградской области, значит ваш фонд занимается инвестированием в недвижимость.

Если вы еще не сталкивались с инвестиционными фондами, рекомендую просмотреть следующий ролик.

По характеру участия во вложениях инвестиции бывают:

  • Прямые инвестиции, это когда сам вкладчик принимает непосредственное участие в отборе объектов вложения. К прямым инвестициям можно отнести вкладывание средств в уставной капитал предприятия с целью получить доход и получить права на управление этим предприятием. В мире считается, что если инвестор владеет более 25% уставного капитала организации, это прямые инвестиции. Более подробно о прямых инвестициях написано здесь.
  • Не прямые или косвенные инвестиции. Это когда выбор объектов инвестирования и само инвестирование осуществляется не самим вкладчиком, а инвестиционными консультантами, фондами, компаниями и другими учреждениями.

anokalintik.ru

Основные виды инвестиций

Перед начинающим инвестором, только решившим вкладывать деньги, от обилия возможностей может пойти кругом голова. Одних стандартных (классических) вариантов инвестирования наберется более десятка, добавим суда «модные» виды инвестиций, которые кишит интернет, и на рекламу которых тратятся большие деньги. Только с одной целью, привлечь новых клиентов и получить от их взноса определенный процент в виде своих комиссионных.

Не нужно рассматривать каждый вариант по отдельности. Главное смотреть на возможности инвестирования своих денег глобально. На самом деле, все достаточно просто. Существуют всего 2 основных вида инвестиций, и в зависимости от того, что вы выберите, вы становитесь либо кредитором, либо собственником. И от вашего выбора будет зависеть ваш конечный результат.

Кредитор. Как понятно из названия, вы даете деньги в долг под проценты на определенное время. В наше время это банковские вклады и облигации (федеральные, муниципальные и корпоративные).

Вы точно знаете, какой доход будет приносить это вложение. И сами определяете на какой срок вы инвестируете. И как правило, чем длительнее ваши вложения, тем на более высокий годовой процентный доход вы можете рассчитывать. Особенно это касается рынка облигаций, доходность по 20-ти и 30-ти летним облигациям почти в 2 раза выше, чем по краткосрочным (1-3 года).

Это были вершки (плюсы), теперь корешки (минусы).

Такие вложения практически никогда не сделают вас богатым. Доходность по ним всегда на уровне инфляции или в крайнем случае обгоняют ее на пару-тройку процентов. Кредитные инвестиции — это скорее способ вложить свои деньги на короткое время, для более глобальной цели, либо способ сохранения денег от разрушительной инфляции с целью получения стабильного уровня прибыли в течении длительного периода (как в случае с  долгосрочными облигациями).

Вложив (одолжив) деньги, вы не разделите успех с той компанией, кредитором которой вы являетесь. Если она увеличит свою прибыль со временем в 10, а то и 100 раз, вам дополнительно не перепадет ни копейки. Только те проценты, на которые вы изначально рассчитывали покупая облигации, в отличие от акционеров компании, которые могут рассчитывать на определенную долю прибыли.

 Собственник. Это покупка активов, способных приносить прибыль в виде дополнительного пассивного дохода или от роста их стоимости со временем. Что это за активы? Акции компаний. Ведь что такое акция? Это определенная часть бизнеса, принадлежащая вам. Конечно она будет не такая большая. Из миллиона выпущенных акций, ваша часть — это капля в море. Но тем не менее, если компания стабильно развивается, расширяет свой бизнес, то ее прибыль также будет расти. И будет расти ваша прибыль, получаемая в виде дивидендов. Также есть значительный потенциал для роста самих акций, которые могут вырасти в цене в несколько раз.

Недвижимость, еще один вариант покупки активов в собственность. В отличие от покупки акций, подверженных сильным влияниям изменения стоимости, вплоть до полного банкротства,  недвижимость — это физический актив, цена на который, априори, не может упасть до нуля (за исключение форс-мажорных обстоятельств). А это значит, что худо-бедно, но оно способно постоянно приносить вам прибыль в виде арендных поступлений.

Для простых людей, именно недвижимость является понятным объектом инвестиций, все просто — купил и сдавай внаем. В отличии от покупки акций компаний, финансовая деятельность которых, не всегда понятна.

На квартиры всегда есть спрос, так как людям всегда нужно где-то жить.

Еще одним объектов инвестиций является покупка драгоценных металлов. Не ювелирных украшений, а именно настоящих слитков. Являясь собственником, вы можете надеяться на получение прибыли от роста их стоимости.

Есть ли минусы, при покупке таких инвестиций?

Безусловно. Самая важная — это нет никаких гарантий получения прибыли. Стоимость акций может упасть и весьма значительно. Компания может обанкротиться, и тогда вы потеряете все. Цена на жилье могут рухнуть в 2-3 раза.

Риски конечно же есть. Но чем выше риски, чем выше потенциал для роста или получения прибыли. На длительных временных интервалах риски снижения стоимости активов снижаются в геометрической прогрессии. Если по простому, то вероятность падения акций на 30% в течении года  — составляет около 20%, через 5 лет — вероятность снижается до 5%, через 10 лет — менее 1% и т.д.

О чем это говорит? Если вы планируете инвестировать деньги на короткий срок — выбирайте кредитные вложения, с гарантированной доходностью. Если вы долгосрочный инвестор — ваш путь — это покупка активов в собственность.

vse-dengy.ru

Виды инвестиций :: Инвестиции онлайн

Что бы вложение денежных средств, с целью получения дохода, было наиболее эффективным, начнем инвестировать свое время в пополнение базовых знаний по предмету существующей или будущей инвестиционной деятельности.

И так, ознакомимся с наиболее популярными и востребованными инвестициями.

Виды инвестиций в зависимости от объектов вложения средств:

Реальные инвестиции  — это вложение средств в материальные активы (инвестиции в недвижимость, земельные участки, запасы сырья, сельское хозяйство, машины, оборудования) или в нематериальные ценности (авторские права, патенты).

Портфельные (финансовые) инвестиции —   совокупность нескольких инвестиционных объектов, управляемую как единое целое. Портфель может одновременно включать в себя и реальные средства, и финансовые активы, и нематериальные ценности, и не финансовые средства.

Виды инвестиций в зависимости от доходности:

Высокодоходные инвестиции — характеризуются повышенным уровнем дохода, по сравнению со средними рыночными показателями.

Среднедоходные инвестиции — соответствует средней доходности на рынке инвестиций.

Низкодоходные инвестиции — наиболее безопасные вклады, однако прибыль от них меньше уровня инфляции.

Бездоходные инвестиции — инвестиции, которые не связаны с получением прибыли, а преследуют другие типы внеэкономиеского развития: экологические, социальные и прочие.

В зависимости от сроков вложения подразделяют:

Краткосрочные инвестиции — инвестиционные активы, средний срок вложения которых составляет менее года (акции, облигации).

Среднесрочные инвестиции — вложения в активы от полутора до трех лет.

Долгосрочные инвестиции — инвестиции, осуществляемые на срок от трех лет и выше.

Виды инвестиций в зависимости от уровня ликвидности:

Высоколиквидные инвестиции — активы которые с легкостью могут быть конвертированы в денежную валюту в кратчайшие сроки.

Среднеликвидные инвестиции – позволяют осуществить перевод актива в денежные еденицы в срок от 1 до 6 месяцев.

Низколиквидные инвестиции –  к ним относятся объекты инвестирования, которые могут быть конвертированы в денежную форму без существеннызх потерь  по истечении значительного периода времени.

Неликвидные инвестиции – такие виды инвестиций, которые самостоятельно реализованы быть не могут. Труднореализуемые ценные бумаги, долгосрочные инвестиции.

По характеру использования капитала:

Первичные инвестиции – если используют заново сформированный первоначальный инвестиционный капитал.

Реинвестиции –  повторное вложение средств, полученных от существующей инвестиционной деятельности.

Дезинвестиции – это процесс уменьшения потока инвестиций в экономический субъект, либо в экономику вцелом.

В зависимости от характера участия в инвестировании:

Прямые инвестиции — долгосрочные вклады в развитие существующей компании, либо в новые здания, оборудования и рочие товарно-материальные ценности.

Косвенные инвестиции – инвестиции в объекты, рекомендованные финансовыми консультантами, фондами, финансовыми организациями и прочими посредниками.

По форме собственности различают следующие виды:

Частные инвестиции – капиталовложения, осуществляемые физлицами либо предприятиями негосударственных форм собственности, с целью полученя прибыли.

Государственные инвестиции – инвестиции осуществляемые органами власти в основные фонды предприятий и организаций страны.

Смешанные инвестиции – долевые вклады инвесторов, предполагающие вложения частного и государственного капитала в объекты инвестирования.

Иностранные инвестиции – вложение иностранного капитала в Российские сектора экономики.

Совместные инвестиции – вклады иностранных и отечественных инвесторов для создания совместных предприятий.

 

В инвестиционной теории рассматривают следующие виды:

Внешние инвестиции – если источником инвестиций являются средства привлеченных инвесторов. (Спонсорство, ценные бумаги и т.д.).

Внутренние инвестиции – если исчточником инвестиции являются собственные средства организации или частного лица.

Виды инвестиций, в зависимости от принципа учета средств:

Валовые инвестиции – финансовые вложения направленные на поддержание функционирования основного капитала, увеличение основных средств и запасов.

Чистые инвестиции – затраты направленные на расширение компании и преумножение прибыли.

По совместимости осуществления инвестиции классифицируют:

Взаимозависимые инвестиции – характеризуются тем, что реализуются в комплексе с другими объектами и ивестирования и финансируются в определенной последовательности.

Независимые инвестиции – любые изменения которых не влияют на другие инвестиционные объекты.

Альтернативные инвестиции или взаимоисключающие инвестиции – наиболее неликвидные долгосрочные капиталовложения в антиквариат, искусство, старинные монеты, марки и прочие ценности, альтернативные от недвижимости и ценных бумаг. 

В зависимости от объектов вложения средств:

Инвестиции в физические активы – долгосрочные вложения средств в материальные отрасли производства и прочие материальные активы.

Инвестиции в нематериальные активы – являются вложения в интеллектуальную собственность, авторские права, патенты, научно-технический потенциал.

Нетто-инвестиции или начальные – осуществляются в начале основания или покупки нового бизнеса.

Брутто-инвестиции – включают в себя реинвестиции и нетто-инвестиции.

Стратегические виды инвестирования:

 Активные инвестиции  – это самостоятельное управление собственным капиталом, вложенным в собственный бизнес, либо в инвестиционный портфель.

Пассивные инвестиции — долгосрочные вклады в неизменные объекты инвестирования.

Аннуитет – Одинаковые по сумме платежи, которые вносятся с постоянной периодичностью, (ежемесячно, ежегодно).

Инвестиционные решения по приобретению финансовых активов подразделяются на следующие:

 Инвестиции в инновации. 

Инвестиции нацеленные на поглощение крупных компаний.

Инвестиции направленные на сложные финансовые инструменты. К примеру, наряду с финансовым лизингом, возвратный.

www.save-yourmoney.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о