Какие бывают инвесторы: Какие бывают инвесторы?

Содержание

Классификация инвесторов по основным признакам

Содержание статьи:
  1. Суть классификации
  2. По профессиональному уровню
  3. По организационно-правовой форме
  4. По целям
  5. По эффективности вложений
  6. По отношению к рискам
  7. По инвестиционному поведению
  8. По срокам инвестирования
  9. По объёму вложений

Инвестор это лицо, вкладывающее собственный капитал для получения прибыли и преференций. Инвестор является главным участником инвестиционного процесса и основным источником инвестиционных ресурсов.

Классификация это своего рода градация по определенным признакам. Существует огромное число видов инвестиционной деятельности, способов её осуществления и видов дохода, получаемого в конце. Классификация инвесторов строится на основе приведённых этих признаков.

Классификация по основным признакам

И так, начнем. И пойдем мы от простого к сложному.

В первую очередь инвесторов можно классифицировать согласно их профессиональному уровню:
  • непрофессионалы. Одно либо группа лиц, не имеющая четкой инвестиционной стратегии и порядка принятия инвестиционных решений. Характеризуются отсутствием контроля над рисками, четкой стратегии и плана получения прибыли. Они зачастую не инвестируют самостоятельно, а прибегают к помощи компетентных в этом деле профессионалов, управляющих компаний и трейдеров и т.п.
  • профессионалы. Как частные, так и юридические лица обладающие знаниями и опытом в принятии инвестиционных решений. Такие инвесторы обладают достаточной квалификацией в области управления инвестициям. Также они характерны тем, что вкладывают и управляют средствами других участников сделки
  • мародёры. «Серые» инвесторы, которые распространены в странах со слабым законодательством. Их целью является вывод активов компании через процедуру банкротства.

С самым простым разобрались, пойдем к более сложному.

Инвесторы и их классификация по организационно правовой форме:

  • государство, а также органы местного самоуправления и субъектов федеральной власти
  • объединения групп юридических лиц в крупные концерны, холдингы и т.п.
  • объединения юридических и физических лиц на основе договора совместной деятельности
  • коммерческие и некоммерческие юридические лица
  • физические лица.
Также классификацию производят на основе инвестиционных целей:
  • индивидуальные инвесторы (лица, распоряжающиеся собственным капиталом и решающие личные задачи)
  • институциональные инвесторы (являются агрегатором средств индивидуальных и частных инвесторов, и от своего лица занимаются крупными инвестициями)
  • финансовые (портфельные) инвесторы (цели исключительно получение прибыли и снижение уровня рисков собственных вложений)
  • стратегические инвесторы (их задача заключается в получении контроля и управлении над сторонней компанией, поглощение и устранение конкурента путем его покупки и т.д.)
  • венчурные инвесторы (приоритетом выступает развитие нового инновационного бизнеса или оригинальной инвестиционной идеи. Запуск производства нового товара и либо услуги, разработка новых методов организации труда)

Классификация инвесторов в зависимости от эффекта инвестиций:

  • разовый доход (краткосрочный эффект)
  • постоянный доход
    (инвестор намерен наращивать собственный инвестиционный доход в долгосрочной перспективе)
  • нематериальные доходы (внеэкономический эффект – социальный, маркетинговый, экологический и .т.д).
Далее мы классифицируем инвесторов по их инвестиционному поведению и отношению к рискам:
  • консервативный инвестор (придерживается проверенных инвестиционных стратегий)
  • умеренный инвестор (поддерживает баланс между надежностью и доходностью инвестиций)
  • агрессивный инвестор (склонен к сделкам, обладающим высокий уровень инвестиционного риска и дохода).

Исходя из сроков инвестиций, выделяют:

  • краткосрочных (здесь могут быть оговорки, при финансовых инвестициях, краткосрочными можно называть сделки, не превышающие один день, и, наоборот, при других видах вложений, краткосрочными называют инвестиции до одного года)
  • среднесрочных
  • долгосрочных инвесторов
  • спекулянтов.

Согласно отношения к резидентству, инвесторов классифицируют:

  • отечественных (резиденты)
  • иностранных (не резиденты).

В зависимости от объёма капитала, который инвестор планирует вложить, выделяют:

  • мелких инвесторов (к данной категории относятся объёмы финансирования от нескольких тысяч долларов до миллиона)
  • крупных инвесторов (от миллиона долларов).

Типы и виды инвесторов (классификация): институциональные и частные

Сегодня можно увидеть множество проектов, которые требует вклада денежных средств. Бизнес-план этих проектов составляется в некоторых случаях очень досконально, что говорит о максимальном получении прибыли от инвестирования.

Инвестор – лицо, которое вкладывает денежные средства на развитие проекта с перспективой извлечь прибыль в будущем.

Инвестирования капитала в дело выгодно для всех сторон его участия. Для инвестора – это получения процентов за вклад денежных средств. Владелец проекта, таким образом, воплощает в жизнь свой бизнес и имеет возможность получать прибыль за свои предпринимательские действия и способности.

О типах инвесторов и о том, как их различить, повествует данная статья.

Содержание статьи

Почему нужно стремиться стать инвестором?

Два бизнесмена изучают бумаги

Два бизнесмена изучают бумагиКак показывает мировая практика, бизнесом владеют люди располагающие внушительными суммами на своих счетах. Деньги в свою очередь помогают развиваться проекту. Люди в бизнесе делятся на две категории. Первой являются инвесторы, большинство из которых не хотят принимать непосредственное участие в реализации целей. Они желают лишь получить свою прибыль. Вторая категория состоит из руководителей проекта, которые занимаются непосредственно организационными и финансовыми вопросами. Такие люди должны привлечь инвестора, показать свой профессионализм, доказать, что они лучше всех и нет негативных сторон.

В любом случае, всегда лучше получать прибыль только за вклад, но никак не за свои трудовые способности. В таком случае наблюдается процесс работы денежных средств уже на инвестора. Другие сделают за него эту работу.

С одной стороны, кажется, что все хорошо и нет других сторон. Но с другой стороны инвестор рискует своим капиталом, любой бизнес может провалиться. Инвестор, которые желает вкладывать деньги на развитие организаций должен быть аналитиком. Необязательно быть профессиональным аналитиком, нужен хоть маленький опыт в сфере бизнеса. В любом случае, есть возможность обратиться к специалистам, они смогут увидеть узкие места в деятельности инвестируемого предприятия. Они дадут оценку риска. Основываясь на предоставленной информации, можно принять решение, стоит ли вкладывать свои деньги.

Какие бывают инвесторы?

Точного фактора разделения нельзя найти, условно есть такие виды инвесторов:

  • Партнеры по бизнесу пожимают друг другу руки
    Партнеры по бизнесу пожимают друг другу рукиНепрофессиональные
    — это лица, которые профессионально деятельностью инвестирования не занимаются, а просто хотят распоряжаться своими средствами как угодно. А вклад очень даже выгодное дело, что ведет к получению неплохой прибыли. Такие люди сами определяют куда лучше вложить средства, оценивают риск самостоятельно. Этим процессом занимаются люди в свободное время от основной работы. Инвесторы этого типа предпочитают проводить небольшие долгосрочные сделки вложений, что поможет получать стабильный доход. К категории таких инвесторов относятся люди, которые слабо или хорошо разбираются. В основном они передают все полномочия другим организациям, которые специализируются в области инвестирования. В качестве такой организации может быть банк. Бизнесмен ставит на депозит свои средства и получает за это проценты.
  • Профессиональные. Классификация инвесторов такого вида очень широка. Вкладчики могут вкладывать свои или чужие средства. На рынке, преимущественно такие инвесторы работают с чужими средствами. Они видят лучше пути вложения средств, знают все подводные камни и знают, как определить правильно риск и не потерять денежные средства.

Распространенные инвесторы

Можно обсуждать множество видов, но основными считаются венчурные и институциональные инвесторы.

Венчурные инвесторы работают только с теми организациями, которые показывают положительные результаты на протяжении длительного периода времени. Они никогда не берутся за новые проекты, не желают развивать их так, как, по мнению многих экспертов с этой области, такой бизнес может быть провальным, а они своим клиентам гарантируют надежность сохранения их средств и получения прибыли.

График инвестирования в ценные бумаги

График инвестирования в ценные бумаги
Такие инвесторы хорошо специализируются на дальнейшем развитии, уже существующих бизнес-проектов. Такой бизнес получает мощный финансовый рывок, что позволит предприятию выйти на более широкий рынок функционирования.

Вкладчик данной категории предоставляет не только финансирования проектной деятельности, могут также предоставляться связи с определенными лицами, профессиональные консультации и непосредственно помощь в организационных вопросах. Венчурные инвесторы, работают по одной стандартной форме, в основном их интересует маленький бизнес, которые своими силами они поднимают и он становится в несколько раз дороже первоначального.

Институциональные инвесторы – это коллективная организация, в состав которой входят держатели ценных бумаг, таких как облигации и акции. В основном это крупные организации, они аккумулируют свою деятельность между инвестором и объектами финансирования. Они могут свободно распоряжаться средствами организации, так как основная цель получения прибыли. Такие инвесторы в основном вкладывают средства в производство товаров и предоставления услуг. Это позволяет инвестору оставаться собственником своих денежных средств. Конечный инвестор заключает договор с институциональной компанией, которая будет заниматься наращиванием его капитала.

На сегодняшний день представителями институциональных инвесторов считаются пенсионные фонды и страховые компании различного вида. Страховые организации образуются на добровольных взносах предпринимателей и физических лиц. За некоторый отрезок времени эти деньги инвестируют в первоклассные ценные бумаги. Также происходит и с пенсионным фондом.

Такие институты составляются из высокопрофессиональных людей, основной целью которых считается сбор мелких взносов и превращение их в единое целое, для получения высокой прибыли.

Инвесторы – это юридические и физические лица, которые благодаря своим профессиональным навыкам способны заработать денежные средства. Особенностью такой специфики считается, что вкладчик может, как участвовать в процессе функционирования проекта или просто пассивно вкладывать свои деньги, получая при этом свои проценты. Инвесторы в свою очередь подразделяются на несколько видов.

Как уже понятно из этой статьи инвесторами могут быть как профессионалы, так и обычные бизнесмены, которые стремятся заставить работать свободные денежный капитал. Далее рекомендуем прочитать про типы инвестиций.

Как стать инвестором и кто он такой.

Кто такой квалифицированный инвестор.

Кто такой инвестиционный аналитик, банкир и брокер.

Чем являются инвестиционные компании.

Основные типы инвесторов

Когда речь идет о прибыли, время на вашей стороне. Но если дело касается затрат, оно — ваш враг.

© Джон Богл

Здравствуйте читатели и посетители блога investr-pro.ru. В сегодняшней статье будет разобрана такая важная тема как типы инвесторов. Ведь на финансовых рынках особое место занимают именно инвесторы.

В наши дни сфера инвестирования очень известный и распространенный вид финансовой деятельности. Одни осуществляют капиталовложения в бизнес, ценные бумаги, другие в IT-технологии. Одни предпочитают получать очень высокий доход в короткие сроки, но при этом принимая на себя высокие риски, другие же хотят зарабатывать более умеренно и при этом не особо рискуя.

Инвесторы это одни из самых важных субъектов в хозяйствующей деятельности, которые действуют очень разнообразно. Далее перечислим все типы инвесторов и попробуем дать им краткую и чёткую характеристику.

Выделяют следующие типы инвесторов

  • Консервативный инвестор
Консервативный инвестор

Консервативный инвестор

Такие инвесторы обычно, предпочитают надёжность своих вложений. Т.е. они лучше получат сравнительно небольшую прибыль, но с уверенностью, что они её вообще получат. Базовой стратегией для таких инвесторов является покупка наиболее надёжных активов на длительный период времени. Если говорить о надёжных активах, то это, прежде всего акции и облигации устойчивых компаний (Газпром, Сбербанк, ВТБ и т.п.).

Что касается периода вложений, то стандартно это от 2 лет до 20 лет. Именно долгосрочная перспектива обеспечивает инвесторов высокой стабильностью. Ведь чем выше срок вложения, тем и ниже риск. Одним из наиболее известных консервативных инвесторов является Уоррен Баффетт.  Баффетт инвестирует всегда на очень длительный срок, так как убеждён, что за пару лет невозможно извлечь максимальную выгоду от владения бумагами. Средний срок, которым распоряжается Уоррен Buffett своими активами, составляет 10 лет.

  • Умеренно — агрессивный инвестор
Умеренно - агрессивный инвестор

Умеренно — агрессивный инвестор

Тут что-то среднее между консерваторами и агрессорами. Т.е. подобный вид инвесторов также как и консервативные предпочитают максимально сохранить свои вложения, но при этом стараются обеспечить свои инвестиции наибольшей отдачей.

Срок вложения примерно составляет от  6 месяцев до 2 лет. При таком подходе ожидается умеренно большая прибыль и не менее умеренные риски.

  • Агрессивный инвестор
Агрессивный инвестор

Агрессивный инвестор

Сюда отнести можно людей с железными нервами. Такие инвесторы в наименьшей степени обращают внимание на надёжность инвестиций. Их куда больше интересует ожидаемая доходность. И, конечно же, под данное описание подходят спекулянты.

Срок вложений от одной минуты до нескольких дней. Да именно так! Процесс купли-продажи ценных бумаг очень оперативен, за день такие спекулянты могут совершить больше 100 сделок, а доходность может даже за одним месяц перевалить за 100-400 % чистой прибыли. Казалось бы нереальные цифры, но это так. Большим минусом является, то, что риски при такой стратегии самые высокие и потерять свои деньги можно за считанные минуты или секунды. Таким образом, цель агрессивного инвестирования заключается в извлечении максимальной прибыли, несмотря на большие риски.

Ярким примером агрессивного инвестора является — Джордж Сорос.

  • Опытный инвестор

 Обладает высоким знанием рынка и чем-то похож на консервативных инвесторов. Предпочитает только оправданный риск. Такие инвесторы отбирают наиболее ликвидные ценные бумаги и прочие активы.

  • Изощренный игрок

Стремится к максимально большой прибыли, даже при угрозе потери всего капитала.

Это были самые распространённые типы инвесторов.

8 типов российских частных инвесторов, или к кому идти за инвестициями — Финансы на vc.ru

Рассказывает Максим Серяков, основатель Акселератора по привлечению инвестиций “Народное IPO”.

Общаясь с большим количеством предпринимателей, я часто встречаюсь с тем, что им нужны инвестиции, но в головах есть абстрактные страхи перед привлечением сторонних партнёров-инвесторов в свой бизнес.

Типичные страхи предпринимателей

  • Инвесторы обязательно захотят “контролировать мой бизнес, мне придется согласовывать с ними 100 % решений

  • Если дела пойдут “не так”, у меня заберут мое имущество, “отожмут” компанию, да и вообще, как я буду отвечать перед инвесторами и что буду делать?

  • Инвестор — страшный суровый мужик из 90-х, заработавший свои деньги “мутными” путями, если что-то не то — пришлет ребят из южных республик “решать со мной вопросы

  • Если я взял “внешние деньги”, то перестал быть “свободным, теперь я связан вечными обязательствами

  • Я и мой бизнес “недостаточно хороши” для привлечения инвестиций, у меня ведь управленческая отчетность не сходится с бухгалтерской/часть клиентов платят на карту/на складе бардак/сотрудник забухал (нужное подчеркнуть).

Эти страхи, на самом деле, не имеют под собой никакой твердой почвы и происходят из-за банального незнания темы — а кто такие российские частные инвесторы в 21 веке, чего они хотят, что ими движет и какие бывают. Пришло время пролить свет на эти вопросы.

> 4 000 переговоров с инвесторами

Какие бывают раунды привлечения инвестиций — Офтоп на vc.ru

Венчурное инвестирование предполагает привлечение стороннего капитала в перспективный стартап. Эти средства, в свою очередь, позволяют либо разработать новый продукт, либо развить (модернизировать) уже существующий бизнес. Такие вложения принято считать рискованными, однако риск подобных проектах оправдывает ожидание сверхприбыли, которая в случае венчурного инвестирования многократно превышает объём вложений.

Чтобы минимизировать риски и упорядочить вложения сам процесс финансирования проекта через венчурные фонды принято делить на несколько этапов. Они называются раундами привлечения инвестиций.В зависимости от конкретного случая, инвестор может проводить финансирование, реализуя все раунды или один из них.

Посевной раунд (seed-раунд,)

финансирование в размере от $ 25 тыс до $ 1 млн. Позволяет завершить процесс разработки продукта, либо довести прототип до требований рынка, т.е. дойти до серийной версии (итогового релиза программы). Некоторые венчурные капиталисты называют этот этап “раундом поддержки штанов”, подчеркивая, что деньги выделяются компании на этапе, на котором она не способна обеспечивать самостоятельную финансирование.

Ангельский раунд

в ряде случаев объединяется с посевным - является особенно важным для основателей без практического опыта. Особенностью и отличием его от посевного является оказание бизнес-ангелом поддержки в организации бизнеса. Порой организационная поддержка ангела настолько серьезна, что выделенные им деньги по сравнению с ней представляются незначительной услугой. Объём инвестиций также редко превосходит $ 1 млн.

Раунд А

зачастую начинается с суммы от $ 500 тыс. Инвестирование проекта на этапе выхода на рынок, организации серийного производства, найма полноценной команды. Как правило, начинается в случае успешного посева, либо когда продукт был реализован без финансирования и по предварительной оценке будет пользоваться спросом на рынке. Финансирование производится траншами, равно как и на всех последующих этапах.

Раунд В

Какие бывают инвесторы

Какие бывают инвесторы? Поиск инвестора, cоздание совместного предприятия с инвестором

С начала поговорим о том, чего хочет инвестор и о создании совместного предприятия с инвестором . Ответ очевиден и прост: каждому инвестору нужен доход. Но такой ответ будет явно неполным. Говоря о создание совместного предприятия с инвестором, каждый инвестор также полагает, что существует прямая связь между доходностью и рискованностью инвестиций. Короче говоря, чем больше предполагаемый доход, тем меньше вероятность его получить. Все как в жизни. Поэтому, никогда не предлагайте инвестору больше, чем реально необходимо по соображениям рискованности. Также, важно понимать, что Ваше восприятие риска может отличаться от восприятия риска инвестором. И так, возникает вопрос, какие же все-таки бывают инвесторы?

В основном это коммерческие банки. Коммерческий банк, как и любой другой инвестор, заинтересован в снижении своих кредитных рисков. И что должно делать предприятие в этом случае? К примеру, если у предприятия есть крупный клиент, от которого стабильно поступают платежи по долгосрочному договору, то существует реальная возможность получить банковский кредит под залог будущих платежей по такому договору. Банк же потребует в этом случае открыть для таких расчетов отдельный счет, а также поддерживать на нем определенный неснижаемый остаток. И в такой ситуации следует согласиться, но связав с условием более выгодной для Вас процентной ставки. Банку вероятнее всего примет Ваше условие о более низкой доходности. которая компенсируется значительным снижением риска.

Подобное кредитование интересно для предприятий, которые ведут большой объем безналичных расчетов с населением. Банк как кредитор может вполне оценить объем и стабильность таких платежей в прошлом и сделать достаточно точный прогноз этих показателей на будущее. Многие российские банки сегодня называют себя "инвестиционными", что совсем не соответствует истине. На неискушенный взгляд непрофессионала, кажется, что любой банк - инвестиционный: ведь он инвестирует средства, размещенные клиентами на депозитах. Но на самом деле, у инвестиционного банка есть очень точное определение - это инвестиционный институт, который занимается размещением новых выпусков ценных бумаг. Инвестиционный банк вовсе не инвестор, а финансовый посредник. Каждая компания, которая желает разместить (или продать) новый выпуск своих акций (или облигаций), может привлечь инвестиционный банк для проведения публичного предложения или частного размещения этого выпуска.

Инвестиционный банк привлекают к финансовым проектам на более ранних стадиях их реализации, чтобы специалисты инвестиционного банка помогли руководству, скорее даже собственнику компании решить, какого рода ценные бумаги и когда стоит выпускать, чтобы привлечь необходимый объем финансирования на наиболее выгодных условиях. Обычно практикуют два способа взаимодействия между компанией-эмитентом акций и инвестиционным банком. Первый способ, когда Инвестиционный банк выкупает весь выпуск у эмитента по договорной цене, а затем перепродает его инвесторам по более высокой (если удастся) цене. Разница между этими двумя ценами составляет доход инвестиционного банка. Второй же способ, когда Инвестиционный банк действует как агент эмитента, получая за это некоторый процент от полной стоимости размещенного выпуска. В мировой практике инвестиционные банки часто привлекают для привлечения финансирования при крупных реорганизациях (акционирование структурного подразделения с организацией на его базе новой компании, слияние двух компаний или поглощение одной компании другой).

Торговый банк (англ. merchant bank) – такой тип банка в нашей стране не представлен. Торговый банк похож и на коммерческий, и на инвестиционный. Торговые банки имеют очень большой капитал, который позволяет им приобретать ценные бумаги не только для перепродажи, но и как объекты инвестиций. Кроме того, торговые банки оказывают обычные в практике коммерческих банков расчетные и кредитные услуги.

Инвестиционный фонд. Принято выделять две основные категории инвестиционных фондов: открытые и закрытые.

Открытые инвестиционные фонды допускают увеличение и уменьшение доли инвесторов в них в любое время. Поэтому открытые фонды наиболее привлекательны для мелких инвесторов, которые не могут внести в фонд значительные средства и не хотят связывать себя обещаниями оставить эти средства в фонде на значительный срок. Соответственно, открытые фонды стремятся вкладывать деньги своих инвесторов в наиболее ликвидные финансовые инструменты, которые при необходимости очень легко обратить в деньги.

Закрытые инвестиционные фонды, устанавливают определенные промежутки времени, в течение которых инвестор не имеет права забрать свои деньги из фонда. Многие закрытые фонды имеют очень высокие требования к объему инвестиций и, таким образом, рассчитаны в основном на институциональных клиентов. Закрытые фонды не предъявляют высоких требований к текущей ликвидности инвестиций и поэтому часто достигают более высокой доходности в долгосрочной перспективе.

У всех инвестиционных фондов имеется инвестиционная декларация, в которой черным по белому написано, в какие финансовые инструменты фонд имеет право инвестировать. В мировой практике известны фонды государственных облигаций, корпоративных облигаций, денежного рынка, недвижимости и акций. Существуют также сбалансированные фонды, инвестирующие в несколько видов финансовых инструментов.

Стратегические инвесторы. Все инвесторы, о которых мы говорили выше, обладают одним общим свойством - это чисто финансовые инвесторы. Финансовые инвесторы, как правило, не стремятся приобрести крупные (тем более контрольные) пакеты акций, не сильно разбираются в специфике работы предприятий, в которые инвестируют, и не вмешиваются в оперативное управление этими предприятиями. Все это - удел стратегических инвесторов. Хрестоматийный пример стратегических инвестиций в России - это приобретение контрольного пакета акций завода "Новомосковскбытхим" американским конгломератом Procter and Gamble. Инвестор наладил на заводе массовое производство своего стирального порошка "Тайд", а также предоставил рекламную и маркетинговую поддержку новомосковскому порошку "Миф".

Венчурные капиталисты и венчурные фонды стоят между финансовыми и стратегическими инвесторами. Такие инвесторы обычно стремятся приобрести значительную долю в предприятии (обычно 20-40%, иногда больше). Венчурный инвестор, как правило, не имеет своего плана развития предприятия, но требует, чтобы руководство предприятия разработало такой план и в целом придерживалось его в течение инвестиционного цикла. Инвестиционный цикл венчурного инвестора в большинстве случаев - от трех до десяти лет. Венчурный инвестор надеется, что за это время предприятие сможет значительно увеличить свои обороты и прибыли, рыночная стоимость предприятия значительно возрастет, и инвестор сможет выгодно продать свои долю в этом предприятии. До того, как венчурный инвестор согласится начать инвестиции, он определяет свою стратегию выхода. Наиболее типичные стратегии выхода - это реализация приобретенных акций на биржевом рынке, продажа инвестиции стратегическому инвестору, продажа своей доли остальным акционерам или руководству предприятия.

http://www.ufk-invest.ru/statyi/?statiya=11&PHPSESSID=52bde4956b5f1dbe5fff197622b1ddd5

Чего хотят инвесторы? | Invstor.com

Ваша позиция на рынке по отношению к новым или существующим конкурентам, безусловно, будет внимательно изучена инвесторами. Инвесторы хотят знать, что у вас есть какое-то устойчивое и несправедливое преимущество, которое другим нелегко преодолеть.

Возможно, у вас есть уникальные отношения в вашей отрасли, которые позволяют заключать сделки с партнерами, с которыми никто не может сравниться. Или, может быть, у вас есть уникальный патент на новый продукт, который может обеспечить вам позицию лидера рынка на долгие годы.

Цель не в том, чтобы доказать, что с вами никто не будет соревноваться. Это для того, чтобы доказать, что когда они это сделают, они проиграют вам безоговорочно.

Найдите в своей бизнес-модели ключевые рычаги воздействия, которые могут убедить инвесторов в том, что вы можете создать устойчивое конкурентное преимущество и использовать эти достоинства.

Социальное доказательство

Мы все знаем о социальном доказательстве, но оно редко упоминается в бизнес-плане или презентации.Проще говоря, Social Proof - это явное свидетельство того, что другие верят в ваше видение так же сильно, как и вы, и будут свидетельствовать о достоинствах ваших идей.

Есть много способов установить Social Proof с вашей идеей. Один из способов - собрать команду консультантов, пользующихся большим уважением в вашей области, которые проводят время с вами и вашим видением и подтверждают их величие.

Другой способ - вызвать на раннем этапе некоторую активность с пилотными клиентами, которые будут свидетельствовать о том, что ваш продукт не только имеет смысл, но и, если бы он существовал сегодня, они бы его купили.

Инвесторы видят тысячи бизнес-презентаций, поэтому они часто быстро обращаются к Social Proof, чтобы помочь им определить, потратили ли другие умные и уважаемые люди на ваш продукт время и внимание, которое, в свою очередь, могло бы привлечь внимание инвесторов.

Тяга

Продемонстрировать успех в своем бизнесе - также отличный способ заинтересовать инвесторов. Инвесторы слышат, как многие предприниматели говорят о своих идеях, но очень немногие на самом деле их воплощают в жизнь.

Привлечение первых клиентов, наем ключевых специалистов или фактическое создание вашего продукта за счет начальной загрузки ресурсов - все это положительные признаки того, что предприниматель достаточно непостоянен, чтобы заставить все работать даже без значительного капитала.

На стартовом шаге важна каждая капля тяги, поэтому не бойтесь рекламировать это в своей презентации. Инвесторы будут думать, что если вы можете сделать это с небольшим капиталом (или без него!), То представьте, насколько эффективно вы можете быть с их деньгами.

Резюме

Когда вы оглядываетесь на то, что только что прочитали, то, что ищут инвесторы, кажется довольно очевидным. Они не ищут волшебных презентаций или схем быстрого обогащения. Они хотят больших возможностей под руководством надежных предпринимателей. Это не так уж сложно понять.

В конечном итоге инвесторы - это такие же люди, как и вы. Они делают множество ставок, основываясь на том, что, по их мнению, будет успешным, не считая всех других доказательств. Они действуют так же, как и вы.Так что дайте им повод для веры.

.

Чего на самом деле хотят инвесторы?

what do investors want Вопрос: Следует ли мне рассылать опросы для исследования рынка до обращения к инвестору? Кроме того, насколько безопасно предлагать свою бизнес-идею инвестору?

В основе этих двух вопросов лежит другой вопрос и суть того, что спрашивает этот человек: «Чего хотят инвесторы?» Ищут ли они новые идеи для создания собственного бизнеса или ищут вас, чтобы доказать, что ваша идея будет работать? Что я должен им показать, чтобы получить финансирование?

Как только мы ответим на первый вопрос, мы перейдем ко вторым двум.

В сознании инвестора

Сотни эпизодов Shark Tank и Dragon's Den научили нас тому, что если вы не знаете свой бизнес наизнанку и не производите впечатление способного вести свой бизнес без постоянного руководства ваших покровителей, вы не будет много шансов. Инвесторы, как следует из названия, - инвесторы. Они - кладези связей, к которым мы обращаемся, когда хотим помочь в запуске и развитии нашего бизнеса.Они пиар и охрана. Это стремянка. Они не для ведения вашего бизнеса, если это не является частью соглашения. Это то, чем вы должны заниматься и чем должны помогать ваши партнеры и сотрудники.

Хотя у каждого инвестора будут свои требования и он будет искать что-то, что соответствует его личным интересам и стремлениям, есть ряд вещей, которые вам следует учитывать, если вы хотите иметь шанс получить финансирование.

1.Правильная промышленность

«Что мне удобно, так это знакомство».

- Марк Джейкобс

По словам консультанта по развитию бизнеса Вина Лайдекера, как инвесторы , так и венчурные капиталисты стремятся вкладывать средства в предприятия и отрасли, которые им понятны. По этой причине лучше всего нацелить свою презентацию и наладить отношения с теми людьми, которые заинтересованы в вашей отрасли.

Часто инвесторы советуют или входят в несколько советов директоров.Таким образом, у них мало времени, чтобы изучить новую отрасль и установить контакты в этой отрасли. Простой поиск в Интернете должен выявить интересы ваших инвесторов, а также портфель компаний, в которые он / она вложили средства.

2. Вы и ваша команда

«Чтобы привлечь внимание масс, действительно нужны симпатичные суперзвезды».

- Дженнифер Вятт

Если ваш инвестор соответствует вашей отрасли, хотите верьте, хотите нет, следующий по важности - , вы и ваша команда .Чтобы проиллюстрировать этот момент, нет лучшей истории, чем история Reddit. В 2004 году Алексис Оганян и Стив Хаффман запустили Reddit. Они финансировались Y Combinator, и первоначально к ним обратился Пол Грэм. Когда Алексис и Стив впервые представили свою идею - MyMobileMenu, приложение для еды на вынос - команде Y Combinator, они были отклонены.

Когда Алексис ехал домой через день после подачи, ему позвонил Пол. Он сказал: «Мы совершили ошибку. Нам не нравится ваша идея, но вы нам нравитесь, ребята. Он сказал Алексис, что им нужно создать первую полосу Интернета.Три недели спустя родился Reddit, а год спустя был продан за миллионы Condé Naste.

Если вы относитесь к тому типу людей, с которыми, по их мнению, они работают, вы выиграли половину успеха.

Для венчурного капиталиста Пола Састера это не просто личность; «команда менеджеров» важна.

«Я лично на 70 процентов менеджмент, на 30 процентов продукт […] Если я априори чувствую, что генеральный директор не может его сократить, я вряд ли буду инвестировать. Поскольку менеджмент так важен, я всегда говорю людям, чтобы био слайд был первым в вашей колоде.Если у вас есть хороший опыт, венчурный инвестор будет наклоняться до конца презентации ».

3. Доля рынка и конкурентное преимущество

«У нас нет монополии. У нас есть доля на рынке. Есть разница.

- Стив Баллмер

А что теперь на столе? Твоя идея. Или, скорее, , независимо от того, имеет ли ваша идея большую долю рынка и конкурентоспособна на этом рынке .Starups.co, компания, основанная с целью объединить предпринимателей и инвесторов, советует владельцам бизнеса, что привлечет внимание инвесторов. Размер рынка - одна из таких вещей. Если ваша идея для них стоит всего миллион долларов, они не расстроятся, если откажутся от нее. Однако если у вас есть потенциал заработать десятки или сотни миллионов (даже миллиардов), распространять свою идею было бы глупо.

Однако одного большого рынка недостаточно. Вы также должны иметь конкурентное преимущество на этом рынке.Что мешает другим подняться над вами? В чем ваше «несправедливое преимущество» или с чем никто не может конкурировать? Что меняет правила игры? Не заблуждайтесь, вам понадобится бизнес-модель или бизнес-план, который показывает, где вы находитесь по сравнению с вашими конкурентами. Их понимание - хорошая отправная точка.

4. Тяга

«Ни одному образу мышления или действия, каким бы древним он ни был, нельзя доверять без доказательств».

- Генри Дэвид Торо

Еще один отличный способ заинтересовать инвестора - дать немного поддержки , поскольку он демонстрирует вашу способность реализовывать свои идеи и дает инвесторам представление о том, куда вы можете двигаться.Если инвесторы увидят, что с небольшим количеством денег вы можете делать то, что сделали, они могут начать задаваться вопросом, на что вы способны, имея в своем распоряжении гораздо больше.

Для инвесторов привлекательность минимизирует риск. Это шанс увидеть, как вы работаете и на что способны. Чтобы продемонстрировать эффективность, вы можете нанять хорошую команду менеджеров, начать продажи, создать консультативный совет или заключить стратегическое партнерство.

Без хотя бы небольшой тяги вы вряд ли далеко продвинетесь с инвестором.

5. Денежный поток и финансовый план

«Никогда не тратьте деньги, пока они у вас не появятся».

- Томас Джефферсон

Деньги . Нетрудно понять, почему это так важно, потому что на самом деле это суть каждой инвестиции. Если у вашего бизнеса нет возможности зарабатывать деньги, это не бизнес. В идеале вы должны обратиться к инвестору с бизнес-планом, в котором проработаны ваши финансовые показатели.

Самой важной частью бизнес-плана, возможно, является план движения денежных средств - сколько денег поступает в ваш бизнес и сколько денег уходит. Вам нужно будет показать, что вы можете покрыть свои расходы, не обращаясь к инвестору за чеком.

Видеть хорошую окупаемость своих инвестиций является ключевым моментом, и ваши финансовые прогнозы по бизнес-плану помогут им понять, сколько времени потребуется вам, чтобы получить прибыль, а им - окупить свои вложения.Вот здесь-то и появляется «стратегия выхода». Стратегия выхода - это не ваш план на случай неудачи бизнеса, а, скорее, стратегия возврата денег инвесторам. Это может включать планирование IPO, стратегического приобретения или выкупа менеджмента.

Это одна из областей, которую инвесторы должны серьезно оценить, поэтому будьте внимательны при планировании.

Таким образом, инвесторы ищут следующие пять вещей:

  1. Отрасль, с которой они знакомы
  2. Управленческая команда, в которую верят
  3. Идея с большим рынком и конкурентным преимуществом
  4. Компания, имеющая импульс или тягу
  5. Идея, которая будет генерировать денежный поток

Стоит ли мне проводить маркетинговые исследования перед питчем?

Для того, чтобы вести успешный бизнес, вам необходимо хорошо понимать своих клиентов, свою отрасль и своих конкурентов.Изучение данных о товарах или услугах, представленных на рынке, поможет вам снизить бизнес-риски; выявить новые возможности и тенденции, а также выявить любые области, в которых могут возникнуть проблемы.

Прежде чем обращаться к инвестору, вам необходимо убедиться, что вы хорошо разбираетесь в своем бизнесе. Если вы не проводили никаких исследований рынка, как узнать, есть ли у вас значительная доля рынка и конкурентное преимущество на этом рынке? Это две вещи, которые будут искать инвесторы при рассмотрении вашего предложения или бизнес-плана.

Украдут ли инвесторы мою идею?

На основании того, что вы прочитали выше, теперь у вас должно быть точное представление о том, что ищет типичный инвестор. Как видите, «идеи» не занимают первое место в списке. На самом деле, если вы планируете привлечь инвестора или передать свой бизнес-план, вы не сможете скрыть свою идею. Если вам удастся обойти вопрос о том, что именно вы предлагаете, вы вряд ли получите финансирование.

Естественно, если у вас есть идея с патентным потенциалом, вам не нужно указывать точные детали, но вы должны четко указать, что делает продукт или предложение.Инвесторы - люди занятые, у них нет времени играть в игры. Если вы собираетесь потребовать от них подписать соглашение о конфиденциальности, прежде чем они смогут получить ваш план, они, вероятно, перейдут к кому-то другому.

Если вас по-прежнему беспокоит кража, вы можете сделать несколько вещей, чтобы минимизировать риск:

  • Если возможно, познакомьтесь с интересующим вас инвестором. Доверяете ли вы ему? Если вы действительно беспокоитесь о воровстве, лучше всего будет работать с кем-то из ваших знакомых.
  • Отправьте только часть вашего бизнес-плана. Исключите все патенты, на которые вы подали, и сделайте акцент на своем резюме.
  • Изучите портфель своего инвестора. Участвуют ли они в аналогичных проектах на том же рынке / технологиях, что и вы? Если это так, вы можете подумать о том, чтобы обратиться к другому инвестору.
  • Включите уведомление о конфиденциальности на обложке своего бизнес-плана (не требуется, чтобы они подписывали соглашение перед получением плана)

И помните:

«Хорошие идеи - обычное дело, но редко встречаются люди, которые усердно трудятся, чтобы воплотить их в жизнь.”

- Эшли Бриллиант

Есть вопрос?

Если вы думаете об открытии бизнеса и у вас есть вопрос, на который вы так отчаянно хотели бы получить ответ, напишите нам в Twitter или Facebook.

Кэндис - писатель-фрилансер, ювелир и гибрид цифрового маркетинга.Вы можете узнать о ней больше на ее личном веб-сайте или связаться с ней в Twitter @candylandau.

.

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о