Как заработать денег с минимальными вложениями: Идеи бизнеса с минимальными вложениями для заработка в 2023

Заработок с минимальными вложениями: бизнес-идеи

Заработок с минимальными вложениями интересует многих и сегодня он вполне реален. Существуют рабочие бизнес-идеи, подразумевающие скромные первоначальные инвестиции и, как следствие, низкие сроки окупаемости. При должном и грамотном подходе, проект с небольшими вложениями перерастает в надежный и стабильный источник дохода.

Особенности выбора бизнеса с минимальными вложениями

Подбор подходящего бизнес-проекта, предусматривающего скромные стартовые капиталовложения следует производить с учетом особенностей вашего региона, рынка спроса и предложения, а также уровня конкуренции.

Любая привлекательная бизнес-идея не реализуема на практике, если в данном регионе отсутствует спрос на конкретный товар или услугу.

В первую очередь необходимо озадачиться подробным мониторингом и анализом рынка, чтобы выявить дефицит определенного товара или услуги в вашем регионе, а также определить уровень спроса на этот товар или услугу. Затем необходимо оценить возможности практической реализации спланированного бизнес-проекта без больших вложений. Грамотная и тщательная подготовка сыграет важнейшую роль в дальнейших этапах становления и развития вашего бизнеса.

Рентабельные виды малого бизнеса

Среди рентабельных идей для малого предпринимательства особое место продолжает занимать розничная торговля продуктами питания, а также ресторанный бизнес, кафе и пиццерии. Успешному развитию таких проектов будет способствовать отсутствие конкуренции в районе их размещения.

Не меньшую рентабельность сегодня имеют предприятия, оказывающие различного рода услуги населению:

• медицинская сфера;
• юриспруденция;
• бухгалтерия и аудит;
• страхование;
• кредитование;
• репетиторство и т.д.

Отдельное место в таком перечне занимают услуги строительства и ремонта, которые всегда найдут спрос у населения. В то же время такой бизнес сопровождает высокий уровень конкуренции.

Бизнес в сфере красоты отличается не меньшей рентабельностью. Сюда относятся не только салоны красоты и парикмахерские, но также спа-салоны, массажные кабинеты и спортивные клубы, фитнес-центры. Помимо подходящего месторасположения, для таких салонов необходимо подобрать высококвалифицированный персонал.

Наконец, интернет-бизнес представлен сегодня рентабельными проектами, однако, наряду с перечнем преимуществ перед другими видами предпринимательства они имеют свой ряд недостатков.

Услуги, пользующиеся спросом у населения

Помимо перечисленных ранее востребованных у населения услуг, к такому перечню относятся аудиторские услуги. Сегодня ни одно крупное предприятие не может обойтись без сторонней аудиторской проверки.

Среди медицинских услуг спросом пользуются частные стоматологические кабинеты. Люди предпочитают обращаться к частным стоматологам, а не в государственные и муниципальные учреждения благодаря современному оборудованию, методам лечения и качеству предоставляемых услуг. Если открытие медицинской клиники требует серьезных многомиллионных вложений, то организация частного стоматологического кабинета это бизнес-идея с минимальными вложениями.

Деятельность адвокатских и нотариальных контор сегодня востребована не меньше, чем упомянутые услуги. Спрос на услуги адвокатов и нотариусов возникает у физических лиц, а также у индивидуальных предпринимателей и организаций. Профессиональные нотариусы и адвокаты без труда наберут собственную клиентскую базу. При минимальных начальных вложениях, такой бизнес приносит стабильный доход, связанный с высокой стоимостью подобных услуг.

Компании, оказывающие услуги микрокредитования, также без труда обзаведутся клиентами. Банки отказываются давать в кредит небольшие суммы, в связи с чем услуги микрофинансовых организаций являются сегодня востребованными у населения.

Как начать бизнес с минимальными вложениями: советы

Чтобы открыть малый бизнес сегодня следует придерживаться определенного плана:

• В первую очередь необходимо продумать идею открытия определенного бизнеса, которой смогли бы заниматься именно вы, в своем городе и регионе.
• Далее нужно внимательно изучить и проанализировать представленный в вашем регионе рынок предложения конкретного товара или услуги, а также оценить величину потребительского спроса.
• Затем необходимо озадачиться составлением грамотного и продуманного бизнес-плана создания и развития вашего предприятия, в котором поэтапно будут отражены все необходимые мероприятия его регистрации и практической реализации, а также составлен подробный финансовый план, определяющий первоначальные капиталовложения, текущие постоянные расходы, предполагаемые доходы и чистую прибыль.

Прибыльные бизнес-идеи с минимальными вложениями

Интернет-магазин или торговля в соцсетях

Продажа товаров через интернет наравне с другими видами предпринимательской деятельности требует тщательной подготовки, анализа рынка и конкурентов, а также четкого бизнес-плана. Сегодня интернет-магазины пользуются большой популярностью, отдельное место занимают торговые паблики в известных социальных сетях.

Важнейшим моментом на стадии создания подобного интернет-магазина или продающего паблика в соцсети является правильный выбор ниши, а проще говоря, категории товаров, которые вы собираетесь реализовать посредством интернет-торговли. Необходимо внимательно проанализировать ваш регион, выявить уровень покупательского спроса на определенные виды товаров, а также изучить имеющиеся предложения данного товара и степень конкуренции.

Следующим, не менее важным этапом, станет подбор подходящего поставщика. Идеальным вариантом будет прямой выход на производителя, однако, неплохой заработок в Интернете сегодня приносит и перепродажа товаров из Китая с наценкой. Таким образом, через интернет-магазины или группы в социальных сетях реализуют приобретенные, к примеру, на Алиэкспресс товары с наценкой от 30 до 300 процентов.

Если речь идет о создании и продвижении группы в социальной сети первоначальные вложения уйдут на приобретение стартового ассортимента товаров, а также рекламу паблика. В случае с полноценным сайтом интернет-магазина, первоначальных капиталовложений больше за счет затрат на услугу создания сайта «под ключ». К тому же такой вариант предусматривает  включение в статью текущих расходов пункта регулярной оплаты хостинга сайта и доменного имени.

Несмотря на автоматизацию процесса приобретения товаров через интернет-магазин, вам не помешает квалифицированный менеджер по работе с клиентами, функции которого на первых порах можно взять на себя.

Ремонт квартир

Данный вид бизнеса не подразумевает больших капиталовложений, а востребованность у населения имеет в любом городе и регионе. Квалифицированный мастер, способный сделать качественный и современный ремонт квартиры «под ключ» никогда не останется без клиентов. Затраты пойдут на приобретение строительного и ремонтного инструментария, а также на рекламу собственных услуг: посредством печатных СМИ, объявлений в спальных районах и в сети Интернет. Необходимость в том или ином специальном оборудовании, а также инструментах зависит от конкретного перечня выполняемых строительных и ремонтных работ.

Перевозка грузов

Это действительно востребованное предприятие пользуется большим спросом не только у населения, но также у различных промышленных предприятий и организаций. В отличие от многих других, данный вид бизнеса подразумевает более серьезные стартовые капиталовложения, однако, их можно существенно снизить, арендуя на первых порах развития компании грузовой автомобиль, а также помещения под гараж и офис. В будущем при должном подходе такое предприятие будет регулярно приносить стабильный и высокий доход.

Продажа вареной кукурузы

Этот сезонный бизнес нетрудно открыть с минимальными начальными инвестициями: достаточно будет установить несколько точек продажи кукурузы в наиболее подходящих для этого районах города, а также приобрести специальное оборудование на колесах, предназначенное для мобильной варки кукурузы. Такой бизнес-проект отличается самыми скромными сроками окупаемости.

Муж на час

Все стартовые капиталовложения будут направлены на приобретение необходимого минимума ремонтного инструментария, а также на рекламу своих услуг в печатных СМИ и тематических группах популярных социальных сетей, посредством расклеивания объявлений в спальных районах города. Услуги заключаются в выполнение мелких ремонтных и бытовых работ по дому. Данный вид бизнеса отличается большой востребованностью у одиноких женщин и домохозяек, практически в любом спальном районе такой бизнес быстро обретет свою клиентскую базу. Не стоит ошибочно полагать, что среди клиентов не встречаются мужчины, неспособные самостоятельно починить те или иные бытовые или сантехнические неисправности.

Бухгалтерские услуги

Некоторые предприятия малого бизнеса не имеют возможности трудоустроить на постоянной основе собственного бухгалтера или полноценный финансовый отдел. В таком случае они обращаются за помощью к сторонним бухгалтерам, предоставляющим широкий спектр услуг по оптимальной цене. Идея бизнеса заключается в открытии фирмы, специализирующейся на предоставлении организациям разных форм собственности бухгалтерских услуг. Первоначальные расходы пойдут на аренду помещения под офис, подбор профессиональных дипломированных бухгалтеров, а также рекламную кампанию. Такой бизнес достаточно быстро окупается, набирает собственную клиентскую базу и начинает приносить регулярный стабильный доход.

Консультация психолога онлайн

Буквально каждый день мы сталкиваемся с самыми разнообразными конфликтными и стрессовыми ситуациями. Некоторые с легкостью преодолевают их негативное влияние на нашу нервную систему и психологическое состояние, некоторым такие ситуации доставляют весомый дискомфорт. А есть и такие, кому не обойтись без посторонней квалифицированной помощи. Именно для этой категории потребителей прекрасно подойдут услуги по удаленной консультации профессионального психолога.

Такой способ предоставления услуги отрицательно скажется на доходе, поскольку отсутствует прямой контакт с клиентом и предоставление ее онлайн, делает стоимость ниже. Однако, данный способ имеет ряд преимуществ, в числе которых оперативность, доступность, а также отсутствие необходимости аренды специального помещения под офис, что существенно снижает первоначальные инвестиции и позволяет отнести данный вид предпринимательской деятельности к бизнес-проектам с минимальными финансовыми вложениями.

Разведение породистых животных

Всего один породистый щенок или котенок с хорошей родословной в своей стоимости может достигать одной или нескольких тысяч долларов.

Данный вид бизнеса на сегодняшний день является довольно популярным и может приносить высокий доход. После определения конкретной породы животного или нескольких животных, на разведении которых будет строиться деятельность, первоначальные инвестиции пойдут на приобретение самца и самки с родословными. Текущие расходы возможно просчитать заранее, они в обязательном порядке будут включать в себя затраты на корм, уход и содержание животных. При должном подходе бизнес-проект по разведению породистых дорогостоящих животных на продажу достаточно быстро окупается и начинает приносить высокую чистую прибыль.

Текущие расходы подсчитать заранее можно лишь приблизительно, поскольку форс-мажоров в данном бизнесе хватает. Никогда не знаешь наверняка, когда животному потребуется пройти осмотр у ветеринара или получить надлежащее дорогостоящее лечение. Помимо прочего, многие животные дорогих пород требуют уход и корм лучшего качества и в большом количестве.

В заключение хотелось бы отметить, что подобный перечень бизнес-проектов, не предусматривающих серьезных стартовых капиталовложений, не является закрытым и каждый начинающий предприниматель без труда сможет дополнить его несколькими собственными бизнес-идеями. Вывод можно сделать однозначный: сегодня бизнес с минимальными финансовыми инвестициями существует и в перспективе при должном подходе он может перерасти в серьезное предприятие, регулярно приносящее стабильный высокий доход своему владельцу.

Заказать бизнес план

Как заработать на Amazon максимально с минимальными вложениями

Как заработать на Amazon? Этот вопрос задает себе каждый человек, желающий получать стабильный доход.

Читайте также: На чем можно заработать в 2022 году

Amazon – электронная платформа, обеспечивающая ежедневный оборот товаров более чем из 30 категорий: от высокотехнологических приспособлений до продуктов питания. Площадка Amazon – это не только возможность быстро и выгодно приобрести нужную продукцию, но и место, где можно заработать.

На какие заработки можно рассчитывать на Amazon

Заработать на Amazon могут даже новички, которые максимум, что делали в своей жизни, так это продавали свои ненужные вещи или урожай, собранный на бабушкином огороде. Главный принцип, обеспечивающий надежный и постоянный заработок на Amazon – соблюдение последовательности и владение информацией о рынке популярных и востребованных товаров.

Среднемесячный объем дохода посредника на Amazon составляет 3000–4000 долларов. При условии, что на протяжении месяца проведено не менее 200–300 продаж. Такой объем продаж может показаться нереально высоким. На самом же деле это не так. Ежедневно Amazon отправляет товары более чем 2 миллионам людей в 180 стран мира.

Что следует знать, начиная бизнес с Amazon

Главное преимущество Amazon заключается в возможности ведения бизнеса с любой точки мира. Немаловажную роль играет и тот факт, что вам не надо уговаривать покупателя приобрести тот или иной товар. Если покупатель пришел на Amazon, то он пришел за покупками.

Amazon предоставляет возможность каждому продавцу реализовывать и развивать собственный бренд. Большое количество процессов, связанных с упаковкой и отправкой заказов, площадка берет на себя. Кроме того, в случае возникновения споров и конфликтов, Amazon участвует в качестве арбитра.

Основной причиной отказа от ведения бизнеса на Amazon становится медленный старт. На то, чтобы бизнес начал набирать обороты, может уйти от нескольких месяцев до полугода. Немаловажную роль на продвижении бизнеса играют отзывы реальных покупателей. Если по каким-то причинам вы получили негативный отзыв, удалить его вы не сможете. А в случае нарушений правил площадки, ваш аккаунт вообще будет заблокирован.

Как заработать на Amazon

На сегодняшний день существует 4 проверенные способа как заработать на Amazon:

• розничный арбитраж;
• онлайн-арбитраж;
• реализация собственного бренда;
• оптовая торговля.

Розничный арбитраж и онлайн-арбитраж

Первый и второй способы представляют собой услуги посредника. Работа заключается в перепродаже товаров, которые можно найти в розничной сети. Наиболее прибыльный сезон для розничного арбитража – 4 квартал года. В это время большинство покупателей активно ищут новогодние подарки родным и друзьям.

Хорошую прибыль может принести перепродажа детских игрушек и вещей, школьных принадлежностей, электронных девайсов и кухонных принадлежностей. Чистая прибыль участника розничного арбитража – разница в цене покупки и продажи с учетом комиссии Amazon.

Кстати, именно по такому алгоритму и работало большинство продавцов из США в начале развития Amazon. Следует отметить, что для старта бизнеса необходим начальный капитал, от уровня которого зависит первоначальный уровень дохода.

Единственный минус такого способа заработка на Amazon является необходимость поиска наиболее выгодных предложений по реализации необходимого товара в сети.

Разница между розничным арбитражем и онлайн заключается в том, что для розничной продажи можно использовать товар, приобретенный в офлайн-магазинах. Онлайн-арбитраж – перепродажа товаров с не менее раскрученных торговых площадок: eBay, Etsy и т.п. Актуальность онлайн-арбитража заключается в возможности получения бонусов и скидок постоянного покупателя, благодаря которым ваша прибыль станет еще выше.

Реализация собственного бренда

Если вы являетесь производителем товара, вы можете смело участвовать в качестве продавца на Amazon. Ведение бизнеса с продвижением и реализации собственного бренда обеспечивает полный контроль продаж и доставки товаров. Ваша торговая марка (бренд) должна быть зарегистрирована. В противном случае вы рискуете попасть под действие закона о защите авторского права.

Продажа и продвижение собственного бренда на Amazon значительно повышает шанс на продвижение бизнеса. И в случае необходимости вы всегда сможете продать бренд и организовать новый.

Данная модель бизнеса на Amazon является самой прибыльной. Однако следует учитывать, что на его развитие может уйти не менее 3–6 месяцев.

Оптовая торговля

Как и в офлайн торговле, оптовая реализация товара подразумевает наличие у продавца определенного количества товара собственного производства или приобретенного у другого продавца.

Данная модель бизнеса влечет за собой большие риски, если не владеть информацией о наиболее востребованных товарах. Если продавец не угадает со спросом, то рискует либо хранить товар до лучших времен, или же распродать его по заниженной стоимости.

Следует отметить, что для ведения онлайн-торговли и продажи товаров под собственным брендом рекомендуется использовать специальное программное обеспечение. Оно позволит контролировать и отслеживать все заказы и наличие товара на складе.

Приобретенные оптом товары можно распродавать в розницу. Такой способ реализации может принести повышенную прибыль.

Сервис FBA

Для тех, кто хочет зарабатывать на Amazon, стоит воспользоваться удобным, клиенториентированным сервисом Fullfilment by Amazon. Итак, программа для продавцов работает по такой пошаговой схеме:

• регистрация на сайте;
• приобретение товара;
• доставка продукции на склад Amazon;
• продажа продукции и отправка ее покупателю.

Первые три шага надо будет сделать продавцу. Остальные все хлопоты берет на себя площадка. Таким образом продавец имеет много времени, например, на обдумывание и организацию маркетинговой политики, продвижении своего бренда, на заработках.

Партнерская программа Amazon

Такой вид заработка на маркетплейсе Amazon доступна блогерам и владельцам аккаунтов в Tik-Tok, YouTube и Instagram с большим количеством подписчиков. Алгоритм получения прибыли достаточно прост. Он не потребует много усилий:

• ненавязчивая реклама товара на собственном аккаунте;
• размещение партнерской ссылки для подписчиков;
• оплата % за приобретенный по ссылке товар.

Можно размещать ссылку не на определенный товар, а на онлайн-магазин. И тогда независимо от того, какой именно товар будут приобретать ваши подписчики, вы будете получать свои комиссионные.

Уровень вашего дохода в случае заработка по партнерской программе зависит от количества активных подписчиков, их покупок по ссылке и актуальности вашего аккаунта. Чем больше партнерских покупок, тем выше уровень вашего дохода.

Полезные советы тем, кто хочет зарабатывать на Amazon

Очень важно для успешного заработка правильно выбрать товар. В идеале это должен быть небольшой по весу и негромоздкий товар, который отличается универсальностью. Например, если вы выбираете женские платья, выбирайте модели, которые подойдут и на высоких женщин, и на дам среднего роста базовых расцветок. Предварительно изучите, какие товары на Amazon получают больше всего положительных отзывов.

Чтобы повысить заработок, брендируйте товар. Тогда ваша продукция не будет конкурировать с товарами других продавцов на сайте, и количество продаж значительно вырастет.

Чем больше вы инвестируете в разработку дизайна и повышение качества товара, тем больше покупателей он привлечет. Это положительно скажется на вашем заработке.

Читайте также по теме:

• Как заработать миллион
• Как заработать на ютубе в 2022 году: обзор вариантов
• Как заработать в декрете: идеи и советы

Подпишитесь на наш Telegram

Получайте по 1 сообщению с главными новостями за день

Читайте также:

Что такое частный капитал? — NerdWallet

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Частный капитал — это форма инвестирования, осуществляемая за пределами публичного фондового рынка, посредством которой инвесторы приобретают доли в частных компаниях.

By

Крис Дэвис

Крис Дэвис
Ассистент ответственного редактора | Криптовалюта, брокерские счета, фондовый рынок

Крис Дэвис — помощник редактора в команде инвесторов. Как писатель он освещал фондовый рынок, инвестиционные стратегии и инвестиционные счета, а в качестве представителя он появлялся на NBC Bay Area и цитировался, среди прочего, Forbes, Apartment Therapy, Martha Stewart и Lifewire. Его работы публиковались в Associated Press, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch, Newsday и TheStreet. Ранее он был контент-менеджером службы управления элитной недвижимостью InvitedHome и редактором отдела юридического и финансового отдела международного маркетингового агентства Brafton. Он провел почти три года за границей, сначала в качестве старшего писателя маркетингового агентства Castleford в Окленде, Новая Зеландия, а затем в качестве учителя английского языка в Испании. Он живет в Лонгмонте, штат Колорадо.

и

  Коннор Эммерт

Коннор Эммерт
Писатель | Личные финансы, инвестиции, выход на пенсию

Коннор Эммерт — бывший писатель и авторитет NerdWallet в области инвестиций. До прихода в NerdWallet в 2021 году он несколько лет работал лицензированным финансовым консультантом в Bank of America/Merrill Lynch и Fisher Investments. Коннор получил степень бакалавра английского языка в колледже Колби. Когда он не исследует и не пишет о личных финансах, он любит путешествовать (надеюсь, по очкам), читать художественную литературу и проводить время на улице со своим лабрадуделем.

 

Обновлено 000Z»> 8 марта 2022 г.

Под редакцией Ариэль О’Ши

Ариэль О’Ши
Ведущий ответственный редактор | Пенсионное планирование, управление инвестициями, инвестиционные счета

Ариэль О’Ши возглавляет команду по инвестициям и налогам в NerdWallet. Она занимается личными финансами и инвестициями более 15 лет и до того, как стать ответственным редактором, была старшим писателем и представителем NerdWallet. Ранее она была исследователем и репортером у ведущего журналиста и писателя по личным финансам Жана Чацки, в эту роль входила разработка программ финансового образования, интервьюирование экспертов в данной области и помощь в создании теле- и радиосегментов. Ариэль появлялась в качестве финансового эксперта в шоу «Сегодня», NBC News и ABC «World News Tonight», а также цитировалась в национальных изданиях, включая The New York Times, MarketWatch и Bloomberg News. Она живет в Шарлоттсвилле, штат Вирджиния.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

---

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Что такое частный капитал?

Известный как альтернативный актив, частный капитал позволяет аккредитованным инвесторам и институциональным инвестиционным фирмам диверсифицировать свои портфели и брать на себя больший риск в обмен на возможность получить более высокую прибыль, чем они могли бы инвестировать в публичные компании.

На базовом уровне в прямых инвестициях участвуют три стороны:

1. Инвесторы, предоставляющие капитал.

2. Фирма прямых инвестиций, которая управляет этими деньгами и инвестирует их через фонд прямых инвестиций.

3. Компании, в которые инвестирует компания прямых инвестиций.

Кто может инвестировать в частные инвестиции?

Традиционные фонды прямых инвестиций предъявляют очень высокие минимальные требования к инвестициям, потенциально варьирующиеся от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов долларов. Таким образом, большая часть прямых инвестиций предназначена для институциональных инвесторов (таких как пенсионные фонды или частные инвестиционные компании) или состоятельных частных лиц.

Помимо выполнения минимальных инвестиционных требований фондов прямых инвестиций, вы также должны быть аккредитованным инвестором, что означает, что ваш собственный капитал — один или вместе с супругом — превышает 1 миллион долларов или ваш годовой доход превышает 200 000 долларов. в каждый из последних двух лет.

Как работает фонд прямых инвестиций

Предположим, вы инвестируете 1 миллион долларов через фирму прямых инвестиций (традиционные фонды прямых инвестиций обычно имеют очень высокие минимальные инвестиции). Фирма прямых инвестиций вложит ваши деньги в фонд прямых инвестиций вместе с деньгами других инвесторов и инвестирует пул денег в различные инструменты прямых инвестиций, такие как выкуп или венчурный капитал (подробнее об этом ниже).

Зачем инвестировать в частный капитал?

Инвесторы обращаются к частному капиталу, чтобы диверсифицировать свои активы и стремиться к более высокой доходности, чем может обеспечить публичный рынок. Одно ключевое отличие, которое следует учитывать перед инвестированием, заключается в том, что на оценки прямых инвестиций не влияет более крупный рынок. В то время как публично торгуемые компании должны придерживаться строгих правил бухгалтерского учета, установленных Комиссией по ценным бумагам и биржам, частным компаниям предоставляется больше гибкости. Таким образом, хотя фонды прямых инвестиций, безусловно, сопряжены с более высоким риском, исторически они приносили более высокую прибыль.

Согласно отчету Bain & Co., за последние 30 лет выкупы акций в США (которые считаются крупнейшим подмножеством частных инвестиций) принесли среднюю чистую прибыль в размере 13,1% по сравнению с 8,1% доходностью государственных инвестиций. рынки. Это сравнение основано на S&P 500 и методе рыночного эквивалента Long-Nickels.

Однако в отчете также отмечается, что с 2009 года доходность государственного и частного рынков примерно одинакова и составляет в среднем около 15% в год. Забегая вперед, эксперты полагают, что коронавирус негативно повлияет на активность сделок и доходность прямых инвестиций в краткосрочной перспективе, а долгосрочные последствия такого беспрецедентного события пока неизвестны.

Товарищества с ограниченной ответственностью

Когда вы инвестируете в фонд прямых инвестиций, вы можете считать себя вторичным инвестором или, говоря официальным языком, партнером с ограниченной ответственностью. Вы предоставили капитал, который помог сделать инвестиции возможными, но вы не будете нести ответственность за управление недавно приобретенной компанией, внесение каких-либо необходимых улучшений или обработку возможной продажи или публичного предложения. Это то, чем занимается фирма.

Партнеры с ограниченной ответственностью получают доход от своих инвестиций, когда частная инвестиционная компания продает купленную компанию. Как правило, фирма получает около 20% прибыли, а остальная часть распределяется между партнерами с ограниченной ответственностью в зависимости от того, сколько они внесли в фонд. Кроме того, партнеры с ограниченной ответственностью несут ограниченную ответственность, то есть максимум, что они могут потерять, — это сумма, которую они вложили в фонд.

Как начать инвестировать в прямые инвестиции

Исследовать ведущие частные инвестиционные компании

Чтобы напрямую инвестировать в частные инвестиции, вам необходимо работать с частной инвестиционной компанией. У этих фирм будут свои собственные инвестиционные минимумы, области знаний, графики сбора средств и стратегии выхода, поэтому вам нужно будет провести исследование, чтобы найти то, что подходит именно вам. В качестве отправной точки, вот 10 крупнейших частных инвестиционных компаний в мире, исходя из того, сколько капитала они привлекли за последние пять лет. Этот список ежегодно составляется организацией Private Equity International, глобальным поставщиком данных и анализа прямых инвестиций.

1. Blackstone

2. KKR

3. CVC Capital Partners

4. The Carlyle Group

5. Thoma Bravo

6. EQT

7. Vista Equity Partners

8. TPG

9. Warburg Pincus

10. Neuberger Berman Private Markets

Поиск биржевых фондов прямых инвестиций

Вы также можете принять участие в прямых инвестициях, минуя традиционную фирму, через биржевые фонды прямых инвестиций или ETF.

Фонды прямых инвестиций предлагают доступ к публичным частным инвестиционным компаниям. Это один из подходов для тех, кто хочет принять участие в прямых инвестициях, но не является аккредитованным инвестором или не может соответствовать минимальным требованиям, предъявляемым фондами прямых инвестиций. Инвестируя в ETF, которые отслеживают эти компании, их успех также зависит от вас, и вам не нужно будет вкладывать огромные минимальные инвестиции, чтобы получить в нем участие.

Типы прямых инвестиций

После того, как вы сделаете вклад в фонд прямых инвестиций, фирма прямых инвестиций может использовать ваш вклад несколькими различными способами для получения прибыли в зависимости от типов сделок, на которых специализируется фирма. Ниже приведены два общих прямых инвестиций.

Выкуп

Выкуп – это когда частная инвестиционная компания покупает целевую компанию с надеждой продать ее позже с прибылью. Эта компания может быть публичной или частной, хотя, если она публичная, она станет частной через покупку. Часто частные инвестиционные компании используют капитал фонда, а также заемные средства для завершения сделки, используя активы покупаемой компании для обеспечения кредита. Когда речь идет о заемных деньгах, сделка известна как выкуп с использованием заемных средств.

При выкупе частная инвестиционная компания может определить компанию, в которой есть возможности для улучшения, купить ее, улучшить ее деятельность или управление (или помочь компании расти), затем изменить ситуацию и продать компанию с целью получения прибыли, известной как «выход». Во многом это похоже на перепродажу дома — просто замените дом компанией.

Венчурный капитал

В то время как выкупы направлены на получение контроля над зрелыми компаниями, венчурный капитал включает в себя выявление стартапов на ранней стадии, желающих получить денежные средства в обмен на долю в компании. Цель здесь состоит в том, чтобы инвестировать в компании с высоким потенциалом роста, которые можно либо продать позже, либо сделать публичными посредством первичного публичного предложения или IPO. После IPO доля собственности фирмы может быть конвертирована в акции и продана на открытом рынке с целью получения прибыли.

Реклама

Участник FDIC		Member FDIC
Nerdwallet Rating SetetEtEtETELET. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Рейтинг NerdWallet  Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.	Рейтинг NerdWallet  Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
Учите больше	Читать обзор	Учить больше
APY 9 4.00% с $ . баланс для APY	APY 3,75% При $0 мин. баланс на 9 годовых годовых0006	APY 3,50% С $0 мин. баланс для APY
Бонус Н/Д	Бонус 250 $ Заработайте до 250 $ с прямым депозитом. Применяются условия.	Бонус $ 200 Требования к квалификации

Риски частного акционерного капитала

Иливаемость

. необходимо держать его в фонде прямых инвестиций в течение длительного времени, часто до 10 лет. Фонды прямых инвестиций работают иначе, чем более распространенные типы фондов (например, взаимные фонды), поскольку партнеры с ограниченной ответственностью обычно должны выделять определенную сумму денег, которую фирма может использовать по мере необходимости в течение определенного периода. Когда фирма запрашивает сумму инвестиций у своих инвесторов, это называется вызовом капитала.

Например, частная инвестиционная компания может осуществлять различные инвестиции в течение пятилетнего периода, обращаясь в течение этого времени к своим партнерам с ограниченной ответственностью за капиталом. Затем, после того как фирма определила инвестиции в целевые компании и привлекла необходимый капитал, ей все еще необходимо улучшить компании или стимулировать рост, прежде чем продавать их. Согласно отчету консалтинговой компании Bain & Co., в 2019 году средний период владения до продажи целевой компании составлял 4,3 года.0006

По сравнению с другими типами инвестиций, которые могут быть легко конвертированы в наличные деньги, такими как акции, сочетание периодов капиталовложений и времени, необходимого для продажи целевой компании, делает частный капитал крайне неликвидным.

Прозрачность, регулирование и данные

Фонды прямых инвестиций не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам, поэтому фирмы прямых инвестиций не обязаны публично раскрывать информацию о своих фондах (в отличие, скажем, от взаимных фондов, которые подлежит публичному раскрытию информации).

Более того, частные компании — часто объекты частных приобретений — не подлежат общественному контролю. Фирма прямых инвестиций должна определить компании со здоровыми, полными и точными балансовыми отчетами. Это приводит к различным уровням риска в сфере прямых инвестиций: зрелые компании в процессе выкупа могут обеспечить прозрачность данных о доходах и операциях за годы, в то время как стартап на ранней стадии имеет очень мало этой информации. Это делает инвестирование в непроверенный стартап через венчурный капитал по своей сути более рискованным, чем инвестирование в компанию на стадии роста с установленным доходом и долей рынка.

Об авторах: Крис Дэвис — писатель-инвестор NerdWallet. Он имеет более чем 10-летний опыт работы в агентстве, внештатно и в штате, пишет для финансовых учреждений и обучает финансовых писателей. Подробнее

Коннор Эммерт — бывший писатель и авторитет NerdWallet в области инвестиций. До прихода в NerdWallet в 2021 году он несколько лет работал лицензированным финансовым консультантом в Bank of America/Merrill Lynch и Fisher Investments. Подробнее

На аналогичной ноте…

Найдите лучшего брокера

Просмотрите подборку NerdWallet для лучших брокеров.

Получите больше умных денежных движений — прямо на ваш почтовый ящик

Зарегистрируйтесь, и мы будем присылать вам ботанические статьи о денежных темах, которые наиболее важны для вас, а также о других способах помочь вам получить больше от ваших денег.

Как инвестировать с небольшими деньгами

Вы наш главный приоритет.

Каждый раз.

NerdWallet, Inc. является независимым издателем и службой сравнения, а не инвестиционным консультантом. Его статьи, интерактивные инструменты и другой контент предоставляются вам бесплатно в качестве инструментов самопомощи и только в информационных целях. Они не предназначены для предоставления рекомендаций по инвестициям. NerdWallet не гарантирует и не может гарантировать точность или применимость любой информации в отношении ваших индивидуальных обстоятельств. Примеры являются гипотетическими, и мы рекомендуем вам обратиться за персональным советом к квалифицированным специалистам по конкретным инвестиционным вопросам. Наши оценки основаны на прошлых результатах рынка, и прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Мы считаем, что каждый должен уметь уверенно принимать финансовые решения. И хотя на нашем сайте представлены не все компании или финансовые продукты, доступные на рынке, мы гордимся тем, что рекомендации, которые мы предлагаем, информация, которую мы предоставляем, и инструменты, которые мы создаем, являются объективными, независимыми, простыми и бесплатными.

Так как же нам зарабатывать деньги? Наши партнеры компенсируют нам. Это может повлиять на то, какие продукты мы рассматриваем и о чем пишем (и где эти продукты появляются на сайте), но это никоим образом не влияет на наши рекомендации или советы, которые основаны на тысячах часов исследований. Наши партнеры не могут платить нам за предоставление положительных отзывов о своих продуктах или услугах. Вот список наших партнеров.

Вот как начать с малого с инвестиций и неуклонно увеличивать свое состояние.

By

Алиеза Дюрана

Алиеза Дюрана
Ведущий писатель | Стратегия инвестирования, налоги

Алиеза Дюрана присоединилась к Nerdwallet в качестве обозревателя инвестиций и налогов в 2022 году. У нее десятилетний опыт работы в журналистике, освещающей вопросы жилья, труда, гендера и государственной политики для Eviction Lab, The Fuller Project for International Reporting, New America. и Слейт. Ее работы публиковались в USA Today, The Washington Post, The Atlantic и Harvard Business Review. Она живет в Сент-Джордже, штат Юта.

Подробнее

 

Обновлено 30 ноября 2022 г.

Под редакцией Chris Davis

Chris Davis
Помощник главного редактора | Криптовалюта, брокерские счета, фондовый рынок

Крис Дэвис — помощник редактора в команде инвесторов. Как писатель он освещал фондовый рынок, инвестиционные стратегии и инвестиционные счета, а в качестве представителя он появлялся на NBC Bay Area и цитировался, среди прочего, Forbes, Apartment Therapy, Martha Stewart и Lifewire. Его работы публиковались в Associated Press, The Washington Post, MSN, Yahoo Finance, MarketWatch, Newsday и TheStreet. Ранее он был контент-менеджером службы управления элитной недвижимостью InvitedHome и редактором отдела юридического и финансового отдела международного маркетингового агентства Brafton. Он провел почти три года за границей, сначала в качестве старшего писателя маркетингового агентства Castleford в Окленде, Новая Зеландия, а затем в качестве учителя английского языка в Испании. Он живет в Лонгмонте, штат Колорадо.

Многие или все продукты, представленные здесь, получены от наших партнеров, которые выплачивают нам компенсацию. Это влияет на то, о каких продуктах мы пишем, где и как продукт появляется на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наши мнения являются нашими собственными. Вот список наших партнеров и вот как мы зарабатываем деньги.

---

Информация об инвестировании, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.

Независимо от того, прощены ли ваши студенческие ссуды, вы получили подарок или заработали дополнительные деньги в этом месяце, использование 100 долларов или меньше для начала вашего инвестиционного пути теперь возможно больше, чем когда-либо.

Благодаря таким инвестиционным продуктам, как дробные акции и биржевые фонды, или ETF, люди могут выходить на рынок за доллары и центы и быстро создавать разнообразный портфель с небольшими деньгами. Не говоря уже о приложениях, которые могут помочь вам сэкономить или инвестировать мелочь.

Итак, если этот дополнительный Бенджамин окажется у вас на коленях, вот что вам нужно знать о том, как начать инвестировать, о финансовых продуктах, которые помогут вам диверсифицировать свой портфель с меньшими затратами, и о том, как заставить ваши деньги работать на вас с максимальной отдачей.

На что следует обратить внимание, прежде чем начать инвестировать

Прежде чем начать инвестировать, убедитесь, что вы позаботились о более неотложных финансовых потребностях, таких как погашение долга с высокими процентами и создание фонда на случай чрезвычайной ситуации или на черный день, — говорит Джен Хемфилл. , аккредитованный финансовый консультант в Фэрфаксе, штат Вирджиния.

Если у вас есть страховка, то мысль о том, чтобы положить деньги на инвестиционный счет, а не на сберегательный счет, может вызывать нервозность. По словам Хемфилл, которая также работает с клиентами и предоставляет бесплатное двуязычное финансовое образование в своем подкасте «Her Dinero Matters», одна из стратегий преодоления страхов по поводу инвестиций — сосредоточиться на своих целях.

Хемфилл предлагает вам сначала подумать, зачем вы инвестируете. Независимо от того, является ли ваша причина колледжем, домом, выходом на пенсию, медицинской процедурой, поездкой или чем-то еще, причина, по которой вы хотите инвестировать, влияет на то, какой тип финансового продукта лучше всего соответствует вашим временным рамкам и целям.

Причина, по которой вы хотите инвестировать, также сообщает, на какой риск вы готовы пойти. Инвестиции всегда сопряжены с риском, говорит Хемфилл. Для рынков нормально двигаться вверх и вниз, и вы должны понимать это, прежде чем начать инвестировать. Если вам нужны деньги на что-то в течение следующих пяти лет, например, высокодоходный сберегательный счет может быть лучшим вариантом, потому что, хотя ваши деньги имеют меньший потенциал роста, они сопряжены с меньшим риском.

Но если у вас очень долгий срок инвестирования, вы можете пойти на больший риск, полагая, что рано или поздно это окупится.

«Когда рынок падает, — говорит Хемфилл, — вы должны быть в состоянии просто продолжать».

Реклама

Nerdwallet Rating . Оценки с учетом заполнителей. минимумы, варианты инвестиций, поддержка клиентов и возможности мобильного приложения. 5.0 /5	Рейтинг NerdWallet   Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5	Рейтинг NerdWallet   Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и роботов-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, выбор инвестиций, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. 5.0 /5
Плата $ 0 за сделку для онлайн -акций США и ETFS	FEE $ 0,005 на акцию; as low as $0.0005 with volume discounts	Fees  $0 per trade
Account minimum  $0	Account minimum  $0	Account minimum  $0
Акция  Получите 100 долларов США при открытии новой учетной записи Fidelity, отвечающей требованиям, на сумму от 50 долларов США. Используйте код FIDELITY100. Ограниченное по времени предложение. Применяются условия.	Акция  Эксклюзивно! Резидент США открывает новый индивидуальный или совместный счет в IBKR Pro и получает скидку 0,25% на маржинальные кредиты. Применяются уровни.	Акция  Получите до 600 долларов США и более при открытии и пополнении счета E*TRADE

4 простых способа начать инвестировать с небольшими деньгами

Некоторые новички могут запутаться или застрять в том, во что именно инвестировать и как.

«Самое сложное для новичков — это положить деньги на счет и нажать «Купить», — говорит Мэгги Гомес, сертифицированный специалист по финансовому планированию из Орландо, штат Флорида. Опыт Гомес с финансовой незащищенностью и бездомностью в раннем возрасте помог ей понять, как она подходит к тому, чтобы финансовое образование и услуги стали доступными для более широкого круга людей.

Если вы разделяете неуверенность в том, с чего начать, вот четыре способа начать инвестировать.

1. Пенсионные планы для достижения пенсионных целей

Если вашей целью инвестирования является выход на пенсию, возможно, вы уже инвестировали средства, если принимаете участие в спонсируемом работодателем плане 401(k).

Если вы не пенсионер и хотите начать откладывать деньги на пенсию, вы можете создать план с налоговыми льготами самостоятельно с помощью индивидуального пенсионного счета или IRA. Поскольку некоторые провайдеры требуют минимальных счетов для IRA, обязательно ищите провайдера с низким минимумом или нулевым минимумом.

IRA компании Roth — это счета с льготным налогообложением для долгосрочных инвесторов, которые хотят внести деньги после уплаты налогов и вывести свои инвестиции без уплаты налогов после выхода на пенсию. Традиционные IRA, с другой стороны, позволяют вам инвестировать доллары до вычета налогов. С этим типом счета вы платите подоходный налог при снятии денег при выходе на пенсию.

2. Недорогие брокерские счета для (непенсионных) финансовых целей

Если у вас другая инвестиционная цель, вам может подойти брокерский счет. Брокерские счета позволяют инвестировать в такие вещи, как акции, ETF и индексные фонды. Их легко открыть, и они отличаются от пенсионных счетов тем, что вы можете продать их в любой момент и вывести свои средства без штрафных санкций. Однако обратите внимание, что вам все равно придется платить налоги на прирост капитала, если вы зарабатываете деньги на своих инвестициях.

Если вы открываете новый счет, обязательно найдите брокерскую компанию, которая предлагает сделки без комиссии, без минимального размера счета и без платы за открытие счета.

Вы можете найти брокерскую компанию, которая предлагает дробные акции, что позволяет вам покупать часть одной акции компании, а не целую акцию. Так что, если у вас есть только 20 долларов, чтобы внести вклад в акции по цене 50 долларов, дробные акции могут помочь вам в этом.

3. Индексные фонды и ETF

Покупка и продажа отдельных акций обычно связана с высоким уровнем риска. Вместо этого вы можете инвестировать в ETF и индексные фонды, которые представляют собой наборы инвестиций, включающие десятки, сотни или даже тысячи акций. Эти продукты могут отслеживать различные активы, такие как акции, облигации, валюты и товары, или даже весь рынок.

Покупая акции индексного фонда или ETF, вы мгновенно получаете доступ к акциям широкого круга компаний, предлагая простую и быструю диверсификацию портфеля, что делает их отличным выбором для начинающих. Однако обратите внимание, что хотя индексные фонды и ETF во многом похожи, у них есть свои различия.

Выбрав учетную запись, подумайте, хотите ли вы инвестировать все сразу или постепенно. 100 долларов, которые у вас есть, могут быть вашим первым взносом, или вы можете разбить их на более мелкие взносы, например, по 20 долларов в месяц.

Распределение ваших покупок по времени, подобное этому, является финансовой стратегией, называемой усреднением долларовых затрат. Приложения для микроинвестиций также обходятся в среднем в долларах за счет округления покупок до дебетовой карты и инвестирования небольших сумм в ETF.

4. Помощь от роботов-консультантов

Робот-консультант — это автоматизированная служба инвестирования, которая дает рекомендации по портфелям после оценки вашей устойчивости к риску, инвестиционных предпочтений и временного горизонта с помощью анкеты. Рекомендуемые портфели часто состоят из ETF и варьируются от более консервативных до агрессивных вариантов инвестирования. Как только вы выбираете портфель, робот-советник инвестирует за вас.