Как взять технику в лизинг физическим лицам: условия продажи для юридических и физических лиц

Лизинг спецтехники — для юридических лиц, ИП и физических лиц

Продажи специализированной техники в лизинг в России с каждым годом увеличиваются. Это связано с тем, что данная услуга позволяет получить необходимую технику для производства и выполнения различных работ без изъятия крупных сумм из оборота компаний строительной, сельскохозяйственной, горнодобывающей, коммунальной сфер деятельности. 

В этой статье мы расскажем о видах спецтехники, их особенностях и условиях лизинговой сделки для предпринимателей.

Лизинг спецтехники

Лизинг — форма финансовой аренды, при которой одна сторона — лизингодатель — приобретает конкретное имущество (в нашем случае спецтехнику) и передает его в долгосрочное пользование другой стороне — лизингополучателю. При этом получатель обязуется выплачивать регулярные лизинговые платежи и вернуть технику собственнику (лизинговой компании) после завершения договора или же выкупить ее по остаточной стоимости.

Лизинг спецтехники для юридических лиц

Условия приобретения спецтехники в лизинг выгоднее, чем оформление стандартного банковского кредита. Лизингополучатель сам выбирает продавца и необходимую ему спецтехнику, может самостоятельно рассчитать размер лизингового платежа на онлайн-калькуляторе.

Условия лизинга спецтехники

1. Авансовый платеж. Стандартно его размер составляет 35% от стоимости спецтехники. Но есть лизинговые компании, которые готовы профинансировать приобретение нужного имущества с авансом 15–20%.

2. Срок договора и график платежей. Лизинговая сделка оформляется на срок от года до 5–7 лет. График внесения регулярных платежей может быть равномерным (равные ежемесячные суммы), сезонным (актуально для сельскохозяйственных предприятий с сезонной занятостью).

3. Дополнительное обеспечение. В нем нет необходимости, поскольку спецтехника является собственностью лизингодателя и именно она выступает в качестве залога. Лизинговая компания имеет право изъять свое имущество у лизингополучателя, если он не вносит регулярные платежи, предусмотренные договором.

4. Страховка. Техника обязательно страхуется на весь период действия договора, а сумма страхования равномерно распределяется и входит в ежемесячные выплаты за лизинг.

Плюсы финансовой аренды

Финансовые организации, предоставляющие услугу лизинга спецтехники, сотрудничают с поставщиками техники, что гарантирует более лояльные условия ее приобретения. Производители предлагают скидки, благодаря которым удорожание сделки сводится к нулю.

За счет возврата налога на добавленную стоимость за спецтехнику лизингополучатель имеет возможность сэкономить 20%. Учет лизинговых платежей в статье расходов уменьшает налогооблагаемую базу.

Приобрести необходимую технику можно быстро и без вывода из оборота крупных сумм. Заявка рассматривается в течение 3–7 дней, а в некоторых компаниях и в течение 1 дня. После чего техника выкупается лизинговой компанией и поставляется прямо лизингополучателю.

Лизинг спецтехники для ИП

Требования к предпринимателю, желающему оформить имущество в лизинг:

• возраст не менее 21 года;
• наличие регистрации ИП;
• отсутствие «кассового разрыва» больше, чем три месяца;
• стаж предпринимательства минимум полгода;
• возможность внести первоначальный взнос.

Сегодня наиболее выгодным способом покупки спецтехники является лизинг. Этому есть простое объяснение — условия оформления имущества в лизинг более привлекательны, чем традиционный кредит. Ускоренная схема начисления амортизации, отсутствие налога на имущество, отнесение лизинговых платежей на затраты на протяжении всего срока действия сделки — все это делает лизинг выгодным для ИП.

Возврат НДС для лизингополучателя—индивидуального предпринимателя

• Предприниматели, которые платят налоги по общей системе, часто приобретают необходимое для бизнеса имущество в лизинг. НДС при этом включается в регулярные лизинговые платежи, что дает право ИП подать заявку на вычет добавленной стоимости с каждого платежа.
• Предприниматели на ОСНО также имеют возможность получить возмещение, если размера исходящего НДС не хватает для перекрытия входящего НДС в сумме лизингового платежа.
• ИП на упрощенной схеме работают без НДС, поэтому возврат уплаченного налога не предусматривается.
• Предприниматели, работающие на других системах налогообложения, включают в расходную часть лизинговые платежи с налогом на добавленную стоимость, за счет чего налогооблагаемая база уменьшается.
• ИП на системе УСН-доходы платят налоги с выручки, а значит платежи по лизингу не влияют на налогообложение.

Лизинг спецтехники для физических лиц

На российском лизинговом рынке, существуют компании, готовые финансировать приобретение спецтехники физическим лицам, которые не зарегистрированы как ИП. При этом сумма авансового взноса составляет 30-49% от стоимости техники. Но именно благодаря лизингу можно приобрести оборудование на выгодных условиях — без поручителей и оформления кредита.

Оформить спецтехнику в лизинг могут физические лица, которые:

• имеют гражданство РФ;
• достигли 20-летнего возраста;
• официально трудоустроены и имеют постоянный доход;
• не менее полугода работают на последнем месте работы.

Перечень документов для заявки

• Паспорт гражданина РФ с пропиской в регионе, где присутствует офис лизинговой организации.
• Дополнительный документ, который подтвердит личность, например, водительские права.
• Справка о доходах с места работы.
• Копия трудовой книжки или договора.

Стандартные условия договора

• Первоначальный взнос — от 30% от стоимости;
• Срок – от 1 года и до 5 лет;
• Досрочное погашение — возможно через 12-13 месяцев.

Плюсы лизинга спецтехники для физ. лиц

• Лизингодатели сотрудничают со многими дилерами, за счет этого финансируют клиентов на выгодных условиях.
• График внесения лизинговых платежей довольно гибкий и составляется индивидуально.
• Сделка заключается намного быстрее, чем при стандартном кредитовании.
• Требуется сравнительно небольшой пакет документов.

Какую спецтехнику можно приобрести в лизинг

Дорожная

Она используется для строительства, ремонта и восстановления дорожного покрытия. Данная работа подразумевает использование целого комплекса специализированной техники, которая была разработана и предназначена для строительства дорог:

• рыхлители земли;
• экскаваторы;
• резчики кустов;
• фрезы;
• укладчики асфальта;
• катки;
• другие разновидности дорожной спецтехники.

Спецтехника для строительства

Это широкая группа техники и машин, прямое назначение которых — строительство и разрушение зданий и различного вида построек. Специализированная техника может быть на гусеницах для передвижения в сложных условиях или на колесах. К этому классу относятся:

• бульдозеры;
• машины для забивания свай;
• бетономешалки;
• самосвалы;
• механизмы для монтажа электро-коммуникаций и т. п.

Коммунальная спецтехника для ЖКХ

Главная задача этих машин — выполнять уборку городских дворов и улиц, оперативно устранять последствия аварий, стихийных бедствий в жилых районах. В такую категорию относятся:

• подметально-уборочные и снегоуборочные машины;
• ассенизаторская техника;
• машины для выкачки ила;
• мусоровозы и т.д.

Производственная специальная техника

Большая группа техники, которая участвует в работе по добыче полезных ископаемых, а также в производственном процессе на предприятиях добывающей и производственной сферах:

• погрузчики разного типа;
• техника для лесозаготовки;
• машины для работы в карьерах;
• установки для бурения;
• мобильная техника.

Грузовой спецтранспорт

Обширная категория специализированных машин, предназначенных для транспортировки, буксировки различных видов грузов по дорогам и бездорожью, на воде и по небу. Сюда относятся:

• седельные тягачи;
• грузовики;
• буксировщики;
• авиатранспорт для грузоперевозок;
• танкеры различной тоннажности, баржи и т.д.

Подъемная техника

Эти механизмы и техника предназначены для подъема и опускания различных грузов. В категорию входят:

• грузоподъемники;
• краны на колесах, гусеницах, рельсах;
• манипуляторы.
• мостовые конструкции и т.д.

Сельхоз спецтехника

Она используется для работы на полях, в птицеводстве, животноводстве, незаменима для сбора и переработки урожая, транспортировки сельхоз продукции. К данной категории относят:

• сеялки, косилки;
• элеваторы и т.д.

Лучшие производители спецтехники

На отечественном рынке спецтехники представлены марки российских и зарубежных производителей, которые отличаются по техническим характеристикам и стоимости. Перед тем, как выбрать спецтехнику для приобретения ее в лизинг, необходимо досконально изучить предложения на рынке.

Предлагаем список крупнейших иностранных поставщиков специализированной техники: Hyundai, Hitachi, Komatsu, Вольво, Caterpillar, Zoomlion, Terex, Liebherr и т.д. Лидерами по праву считаются американские, японские и китайские производители техники.

Техника российских компаний активно используется только на территории РФ и СНГ. Самыми крупными и популярными марками сегодня считаются КАМАЗ, Горьковский автозавод ГАЗ, Челябинский тракторный завод, Комбайновый завод «Ростсельмаш».

Параметры выбора техники

Выбирая технику для выполнения всевозможных производственных задач, повышения финансовой эффективности бизнеса, необходимо обратить внимание на следующие параметры:

• Габариты и вес машин.
• Коэффициент полезного действия.
• Потребление топлива.
• Ремонтопригодность и доступность запчастей.

Качественная техника от флагманов индустрии разрабатывается с применением инноваций, поэтому при равных размерах она будет в разы эффективнее, чем более дешевые и «упрощенные» аналоги.

Как видите, лизинг — простая и доступная форма финансирования, которая не требует от лизингополучателя особых усилий и крупных затрат в начале сделки. За счет лизинга можно расширить и обновить производственную базу и основные средства, что повысит финансовую эффективность и отдачу от бизнеса. А выплачивать регулярные лизинговые платежи можно с прибыли, которую приносит спецтехника, приобретенная в лизинг.

Спецтехника в лизинг в Москве

Компания Zeppelin предлагает выгодный лизинг спецтехники для индивидуальных предпринимателей, физических и юридических лиц. Лизинговые договоры имеют ряд преимуществ для лизингополучателей: не требуют дополнительного обеспечения, быстрое одобрение и экономия на налогах. На сайте можно подобрать технику для строительных, дорожных, горнодобывающих, сельскохозяйственных и других работ.

Стоимость Стоимость — стоимость предмета лизинга, включая НДС

1 000 000 ₽

Аванс Аванс — авансовый платеж, выплачиваемый при заключении договора лизинга

Срок лизинга Срок лизинга — срок договора лизинга в месяцах

12 мес

24 мес

36 мес

48 мес

60 мес

Сумма договора лизинга

0 ₽

Налоговая экономия

0 ₽

Тип платежа Тип платежа — платеж включает в себя погашение основного долга, включая стоимость страхования, и проценты.

Аннуитетный аннуитетный (равные платежи в течение всего срока), убывающий (платеж уменьшается, за счет уменьшения суммы начисленных процентов), сезонный (очень маленькие платежи в выбранные месяцы сезонности и увеличенные в остальные месяцы).

Ежемесячный платеж Ежемесячный платеж — платеж, рассчитанный на основании выбранного типа платежа

0 ₽ / мес

Стоимость Стоимость — стоимость предмета лизинга, включая НДС

1 000 000 ₽

Аванс Аванс — авансовый платеж, выплачиваемый при заключении договора лизинга

Срок лизинга Срок лизинга — срок договора лизинга в месяцах

12 мес

24 мес

36 мес

48 мес

60 мес

Сумма договора лизинга

0 ₽

Тип платежа Тип платежа — платеж включает в себя погашение основного долга, включая стоимость страхования, и проценты.

Аннуитетный аннуитетный (равные платежи в течение всего срока), убывающий (платеж уменьшается, за счет уменьшения суммы начисленных процентов), сезонный (очень маленькие платежи в выбранные месяцы сезонности и увеличенные в остальные месяцы).

Ежемесячный платеж Ежемесячный платеж — платеж, рассчитанный на основании выбранного типа платежа

0 ₽ / мес

Остались вопросы?

Наш специалист подробно ответит на них

Я согласен на обработку моих персональных данных ООО «Цеппелин Русланд» в соответствии с формой согласия и Политикой конфиденциальности.

Я согласен на получение маркетинговых и рекламных материалов от ООО «Цеппелин Русланд» в соответствии с формой согласия.

Ваша заявка принята!

Как подать заявку на лизинг оборудования: пошаговое руководство

Для основателей стартапов и владельцев малого бизнеса лизинг оборудования может быть привлекательным вариантом, особенно в капиталоемких отраслях, где необходимое оборудование стоит дорого. Показательный пример: науки о жизни.

Есть сходство между арендой автомобиля и исследовательского оборудования, особенно когда это транспортное средство или инструмент будет использоваться для вашего бизнеса. Без предмета вам будет гораздо труднее выполнять определенные задачи. Возможно, это даже не случай «сложнее». Выполнение поставленных задач может оказаться совершенно невозможным.

Проще говоря, вам нужен инструмент! Но покупать его может и не иметь смысла. Вы можете позволить себе ежемесячные платежи, но вы не можете позволить себе потратить 250 000 долларов на новый ЖХ-МС. Даже при наличии бюджета не всегда имеет смысл тратить огромную сумму на один инструмент.

Таким образом, аренда может стать приятной альтернативой, когда вам нужно что-то добавить в лабораторию, чтобы достичь нового рубежа. Это также поможет вам увеличить денежную взлетно-посадочную полосу и сохранить оборотный капитал. В периоды финансовой неопределенности лизинг может быть особенно привлекательным.

Учитывая головокружительные темпы технического прогресса, лизинг также может обеспечить ценную гибкость в отношении модернизации оборудования.

Тем не менее, чтобы успешно сдать оборудование в аренду, вы должны выполнить ряд шагов, включая определение необходимого оборудования, получение предложений от производителей, подачу заявки на аренду оборудования, завершение договора аренды, внесение первоначального платежа и получение оборудования.

В этой статье подробно описаны этапы подготовки и подачи заявки, процесс андеррайтинга и общие основы лизинга оборудования.

Заинтересованы в подаче заявки на оценку аренды? Сообщите нам.

Как работает лизинг оборудования?

Лизинг оборудования — это соглашение о финансировании, по которому арендатор — физическое или юридическое лицо — арендует (или арендует, как его можно назвать) оборудование или машины у арендодателя на заранее определенный период времени в обмен на регулярные платежи. Во многих случаях лизингодателем является лизинговая компания, брокер или финансовое учреждение (некоторый тип кредитора: инвестиционный банк, коммерческий банк и т. д.).

По данному договору аренды компания, сдающая оборудование в аренду, не является его собственником, но имеет право пользоваться им в течение срока аренды.

Лизинг оборудования позволяет компаниям получить доступ к необходимому оборудованию без предоплаты за полную стоимость покупки. Это может быть более гибкая и доступная альтернатива прямой покупке оборудования, и она может помочь предприятиям управлять своими денежными потоками, распределяя стоимость оборудования на более длительный период.

Двумя основными видами аренды оборудования являются капитальная аренда и операционная аренда. Капитальная аренда, или финансовая аренда, как она теперь известна, представляет собой договор аренды, структурированный для передачи права собственности на оборудование арендатору в конце срока аренды. Арендатор также обычно получает выгоду от некоторых аспектов права собственности во время самой аренды, как видно из налогового режима капитальной аренды.

Этот тип лизинга обычно используется для долгосрочного финансирования оборудования и используется для оборудования, которое арендатор намеревается использовать в течение очень длительного времени. По истечении срока лизинга лизингополучатель обычно может приобрести оборудование по заранее оговоренной цене, став собственником оборудования.

С другой стороны, при операционной аренде арендодатель сохраняет за собой право собственности на оборудование, а арендатор использует его в течение определенного периода. Этот тип аренды обычно используется для оборудования с более коротким сроком службы или которое рискует устаревать в ближайшем будущем. По истечении срока аренды арендатор, как правило, может продлить аренду, вернуть оборудование или приобрести оборудование по справедливой рыночной стоимости (FMV).

Если вы решили арендовать оборудование, важно понимать процесс подачи заявки на лизинг оборудования.

Должен быть период подготовки и должной осмотрительности, который включает в себя определение и анализ ваших потребностей в оборудовании, поиск лизинговых компаний, изучение типов документации, которую вам необходимо предоставить, подачу заявки, которая включает эти документы (например, финансовые отчеты и т. д.). .), ознакомление с условиями аренды и подписание договора аренды.

В некоторых случаях вы можете договориться об определенных условиях соглашения. Однако это не считается нормой.

Что произойдет после того, как вы завершите соглашение, будет зависеть от состояния оборудования. Как арендатору, вам, как правило, необходимо самостоятельно отправить заказ производителю, который затем начнет сборку объекта, если только у него нет его на складе, что может занять несколько недель или более, в зависимости от времени выполнения заказа. Однако возможно, что некоторые компании могут отправить заказ на покупку для вас.

Когда оборудование будет готово, оно будет доставлено в вашу лабораторию, и начнутся арендные платежи. Следуя этим шагам и тесно сотрудничая с лизинговой компанией, предприятия могут получить необходимое оборудование для достижения успеха.

Как арендовать оборудование: начальная подготовка

Прежде чем подавать заявку на аренду оборудования, важно выполнить некоторую начальную подготовку. Это включает в себя определение ваших потребностей в оборудовании, ежемесячный бюджет, продолжительность времени, в течение которого вам нужно использовать оборудование, и многое другое. Заранее ответив на эти вопросы, вы сможете значительно сэкономить время в долгосрочной перспективе.

Определение потребностей в оборудовании

Вы можете начать процесс подготовки, определив потребности в оборудовании и связанные с этим расходы. Хотя это очевидно, когда указано, важно определить, что вам нужно, прежде чем подавать заявку; Вы можете в конечном итоге тратить свое время на разговоры с лизинговой или финансовой компанией, когда не совсем уверены, какой инструмент вам нужен, поскольку компания может не иметь возможности арендовать то, что вам нужно.

Вы можете упростить процесс подготовки и нанесения, определив свои потребности и получив предложение от производителя.

Пересмотрите свои финансы и бюджет

После того, как у вас появится четкое представление о том, какое оборудование вы хотите, важно тщательно проанализировать финансы вашей компании, чтобы определить, является ли покупка или лизинг жизнеспособным вариантом для вашего бизнеса, включая такие вещи, как денежный поток, кредитная история и другие финансовые обязательства, которые у вас могут быть.

Хотя при аренде ежемесячные платежи часто значительно ниже, чем при покупке, важно в первую очередь оценить свои финансы и определить, сколько вы сможете платить ежемесячно. Начните с определения того, что вы реально можете себе позволить, а затем действуйте исходя из этого, а не наоборот. Попытка вписать ценовые предложения в ваш бюджет может привести к финансовым затруднениям.

Решите, как долго вам понадобится оборудование

Подумайте, как долго вам понадобится оборудование. Если это краткосрочно, вам может быть лучше воспользоваться краткосрочной арендой, полагаться на поставщика услуг или использовать объект, который предлагает совместное использование оборудования. Если вам нужно оборудование на более длительный срок, имеет смысл взять его в аренду.

Аренда, как правило, является наиболее экономически выгодным вариантом краткосрочного использования оборудования, например, менее чем на год. Однако лизинг может быть более выгодным выбором, если вы планируете использовать оборудование в течение двух и более лет, так как ежемесячные платежи будут намного ниже, чем при краткосрочной аренде.

Подумайте о росте вашего бизнеса; если ваша компания переживает быстрый рост и изменения, лизинг может быть более выгодным вариантом, чем покупка.

Вы также можете рассмотреть возможность получения кредита или кредитной линии, что может быть хорошим вариантом для приобретения оборудования, которое вам понадобится для долгосрочного проекта. Однако доступ к этим параметрам может быть гораздо сложнее. Известно, что банки невероятно строги в своих процессах андеррайтинга, при этом 85% заявок отклоняются.

Установить, когда или если оборудование устареет

Скорость, с которой технология устаревает, может различаться в разных отраслях. Определите, устареет ли интересующее вас оборудование раньше или позже, принимая решение о покупке или аренде оборудования.

Вы не хотите вкладывать значительные средства в оборудование, которое можно будет заменить через год или два. Лизинг может предоставить вам возможность модернизировать или заменить устаревшее оборудование без необходимости делать еще одну крупную покупку.

Поиск различных лизинговых компаний

Важно изучить различные лизинговые компании, чтобы найти ту, которая предлагает выгодные условия аренды, конкурентоспособные процентные ставки и гибкие варианты оплаты и аренды, соответствующие вашим потребностям.

Определенные сроки аренды, ежемесячные платежи и варианты окончания аренды будут наиболее целесообразными в зависимости от вашей ситуации. Изучение вашего выбора может помочь вам принять решение, которое лучше всего соответствует вашим потребностям.

Однако поиск по магазинам как средство ведения переговоров о ценах, скорее всего, не приведет к снижению цен и ставок, поскольку многие лизинговые компании будут основывать свои цены только на ваших финансовых показателях, а не на конкурентах.

Вы также захотите сравнить выгоды и преимущества различных видов лизинга и посмотреть, подходит ли в вашей ситуации операционная или капитальная аренда.

Хотя низкие платежи или процентные ставки могут показаться привлекательными, они не всегда могут быть лучшим вариантом. Важно быть осторожным с компаниями, которые предлагают необычно низкие ставки финансирования авансом, так как это может быть тактикой, чтобы заманить вас, только чтобы позже представить менее выгодные условия.

«Если у вас нет нескольких лет в бизнесе и безупречной кредитной истории, кто-то, кто расскажет вам о финансировании оборудования под 4,75%, будет пустой тратой вашего времени», — говорит Smarter Finance USA. Хотя низкие ставки звучат здорово, то, на что вы будете претендовать, вряд ли будет ниже 5%.

Определите, можете ли вы арендовать оборудование

Несмотря на то, что количество типов оборудования, подходящих для лизинга оборудования, практически безгранично, только некоторые компании могут иметь то, что вам нужно, или иметь возможность арендовать инструмент. Вы захотите выяснить, может ли интересующая вас лизинговая компания арендовать конкретное оборудование, которое вам нужно, что можно сделать, связавшись с компанией и сообщив им, что вы хотите арендовать.

Некоторые компании даже специализируются на конкретных отраслях и типах оборудования. Поиск того, который делает, может сделать ваш опыт намного проще. Например, Excedr специализируется на аренде лабораторного оборудования для исследовательских организаций, включая биотехнологические, биофармацевтические и другие лаборатории, проводящие исследования и разработки (как правило, но не ограничиваясь конечной целью коммерциализации).

Заблаговременно соберите документы и котировки

Если они у вас есть, сбор ваших финансовых отчетов (балансовых отчетов, отчетов о прибылях и убытках и т. д.), личных и деловых справок и налоговых деклараций может помочь упростить процесс подачи заявления.

Однако точные требования к документации могут варьироваться от компании к компании, поэтому вы будете иметь более четкое представление о том, что вам нужно отправить после первой встречи.

Процесс подачи заявки на аренду оборудования

Подача заявки на аренду оборудования в лизинговой компании зависит от компании, однако есть некоторые шаги, одинаковые для разных предприятий. Как правило, вы назначаете начальную встречу, подаете заявку на аренду и проходите андеррайтинг.

Если вам одобрили лизинг, вы получите смету арендной платы, по возможности проведете переговоры, подпишете соглашение, внесете первый платеж и получите свое оборудование.

Первая встреча

После того, как вы выбрали лизинговую компанию, которая кажется заслуживающей доверия (они откровенны и реалистичны в отношении своих ставок), вам нужно связаться с вами и назначить первую встречу.

Во время этой первой встречи вы узнаете больше о вариантах лизинга компании, типах оборудования, которое они арендуют, и многом другом. Лизинговая компания узнает больше о ваших потребностях, вашем бизнесе и его финансах. Они также шаг за шагом пройдут процесс подачи заявки.

Чтобы договориться о встрече, вам необходимо заполнить контактную онлайн-форму или форму предварительной заявки или позвонить напрямую в компанию. В зависимости от того, как вы можете связаться, вас попросят предоставить некоторую начальную контактную информацию, которая расскажет лизинговой компании немного больше о вас и ваших потребностях. Обычно это включает ваше имя и фамилию, название компании и отрасль, оборудование, которое вы хотите арендовать, и многое другое.

Сбор документов и подача заявки на аренду

После первой встречи у вас будет более четкое представление о документах, которые вам нужно собрать и подать, но которые вы еще не представили. Это может включать финансовые отчеты, кредитную историю, налоговые декларации, личные и деловые рекомендации, информацию о раундах финансирования и организационные схемы.

Однако точные требования к документации зависят от компании.

Документация поможет лизинговой компании выполнить андеррайтинг и решить, утвердить или отклонить ваш запрос. Прежде чем подавать заявку, убедитесь, что у вас все в порядке, так как это может помочь упростить процесс лизинга.

Скорее всего, вы будете общаться с одним из представителей лизинговой компании или членами команды по электронной почте или телефону, отправляя файлы в электронном виде по защищенной ссылке.

Прохождение андеррайтинга и ожидание утверждения

После того, как вы подадите заявку и связанные с ней финансовые документы, ваша заявка будет рассмотрена, а финансовая отчетность подтверждена.

Под андеррайтингом понимается процесс оценки и оценки риска ссуды или предоставления кредита физическому лицу или организации. Это может включать финансовые продукты, такие как ссуды, облигации, страховые полисы и т. д. Кредитор или страховщик обычно выполняют андеррайтинг, когда физическое лицо или организация хотят получить ссуду или страховку. Тем не менее, андеррайтинг также связан с лизингом оборудования.

В контексте лизинга оборудования андеррайтинг включает оценку кредитоспособности потенциального арендатора и арендуемого оборудования. Оценка определяет, может ли арендодатель предоставить арендатору условия финансирования или лизинга.

В процессе андеррайтинга арендодатель рассмотрит документы и информацию, собранную из вашего заявления, включая вашу кредитную историю, финансовые отчеты и деловые операции, чтобы оценить риск, связанный с лизингом для вашей компании.

Заблаговременная подготовка к андеррайтингу может сократить время от подачи заявки на аренду до установки и использования оборудования в вашей лаборатории.

Получение сметы арендной платы

Вы получите предварительную смету арендной платы, если вы получите одобрение на аренду в процессе андеррайтинга лизинговой компании. В этом документе должны быть указаны ожидаемые затраты и условия аренды на основе предоставленной вами информации и вашей финансовой кредитоспособности, как определено в андеррайтинге. Это соглашение не имеет обязательной силы и может быть изменено на основании дополнительной информации или переговоров.

Оценка аренды должна также включать информацию о ежемесячных платежах и любых дополнительных сборах или сопутствующих расходах, которые вы должны будете оплатить в течение срока аренды. Оценка может также предоставить информацию о продолжительности срока аренды, вариантах окончания аренды и остаточной стоимости оборудования в конце срока аренды.

Внимательно изучите смету аренды, чтобы убедиться, что вы полностью понимаете условия аренды. Обратите особое внимание на общую стоимость аренды, любые дополнительные сборы, любые финансовые обязательства, связанные с арендой, и любые требования по окончанию аренды.

Если есть какие-либо аспекты оценки лизинга, которые вам необходимо уточнить, мы рекомендуем вам обсудить их с лизинговой компанией (надеюсь, это мы!) или с финансовым консультантом до подписания договора аренды.

Важно отметить, что смета аренды — это не то же самое, что договор аренды оборудования, юридический договор, в котором излагается та же информация в смете, включая условия аренды, включая срок аренды, ежемесячные платежи, покупку опционы по окончании срока аренды, а также любые другие применимые сборы или платежи.

После подписания обеими сторонами договор аренды становится обязательным документом, в котором излагаются обязательства как арендатора, так и арендодателя.

Проверка условий аренды

После того, как вы получите смету аренды, важно внимательно изучить условия договора аренды, включая процентную ставку, график платежей и любые дополнительные сборы.

Не бойтесь задавать вопросы перед подписанием договора аренды. Важно, чтобы вы поняли условия перед подписанием и связались с лизинговой компанией по любым вопросам или опасениям по поводу условий.

Есть небольшой шанс, что вы сможете договориться об определенных условиях договора аренды. Однако это не считается нормой в лизинге оборудования. Если переговоры возможны, условия, о которых вы можете договориться, могут включать такие вещи, как срок аренды, ежемесячные платежи, варианты выкупа в конце срока и обязанности по обслуживанию.

В большинстве случаев договор аренды не подлежит обсуждению. В частности, такие термины, как процентная ставка, которую лизинговая компания обычно определяет на основе таких факторов, как кредитный рейтинг арендатора и тип арендуемого оборудования. Другие не подлежащие обсуждению условия могут включать штрафы за просрочку платежа и положения по умолчанию.

Тем не менее, лизинговая компания может согласиться работать с вами, чтобы найти взаимоприемлемое решение, которое в долгосрочной перспективе принесет пользу обеим сторонам.

Подписание договора об аренде

Когда придет время подписывать договор об аренде, мы надеемся, что вы ознакомились с ним полностью и четко понимаете его положения и условия.

Вы можете подписать его как в электронном, так и в физическом виде, но процесс может различаться в зависимости от компании по аренде оборудования, с которой вы работаете.

При подписании договора аренды вам, как правило, потребуется внести первоначальный платеж, включая залог, арендную плату за первый и последний месяц и любые другие сборы, указанные в соглашении. После внесения первоначального платежа компания по лизингу оборудования, как правило, планирует доставку и установку оборудования.

Финансирование приобретения и получение оборудования

После того, как вы произвели первоначальный платеж, лизинговая компания может предоставить необходимые средства для приобретения инструмента, произведя платеж производителю или поставщику оборудования.

В договоре аренды могут быть указаны конкретные сроки поставки оборудования, которые могут варьироваться в зависимости от условий договора, арендуемого оборудования и конкретной лизинговой компании.

Некоторым лизинговым компаниям может потребоваться дополнительная документация или информация перед передачей оборудования, поэтому важно внимательно изучить договор аренды и понять условия аренды.

Однако сроки доставки также зависят от производителя или поставщика. Некоторые производители не приступают к сборке инструмента до тех пор, пока он не будет куплен. В этом случае время получения оборудования полностью зависит от сроков выполнения заказа производителем.

Техническое обслуживание и страховое покрытие

Техническое обслуживание и страховое покрытие являются важными факторами при аренде оборудования и обычно включаются в договор аренды. Если техническое обслуживание не включено, от арендатора все же может потребоваться техническое обслуживание оборудования в течение срока аренды.

Подробная информация о соглашении о техническом обслуживании, в том числе о том, кто несет ответственность за техническое обслуживание, какие виды технического обслуживания необходимы и как часто они должны выполняться, обычно указываются в договоре аренды.

Мы рекомендуем подписать договор с компанией, которая включает техническое обслуживание и ремонт или, по крайней мере, предоставляет возможность их включения. Покрытие обслуживания в договоре аренды защитит оборудование в случае его поломки и сократит наличные расходы, когда вам необходимо обслуживать оборудование. Правильно обслуживаемое оборудование также будет давать более точные и надежные результаты.

Лизинговые компании обычно требуют от арендаторов страхового покрытия арендованного оборудования. Это покрытие может быть предусмотрено страховым полисом арендатора, или лизинговая компания может предложить страхование в качестве дополнения к договору аренды.

В соглашении об аренде обычно указываются виды и сумма требуемого страхового покрытия, а также могут быть указаны стороны, ответственные за оплату страхового покрытия.

Обеспечьте свой бизнес успехом и оптимизируйте свой бюджет

Лизинг оборудования — это гибкий и рентабельный вариант финансирования для компаний медико-биологической отрасли, которым необходимо использовать специализированное оборудование или машины, но которые хотят избежать высоких первоначальных затрат, связанных с покупкой оборудование напрочь.

Благодаря аренде вы можете получить доступ к новейшим технологиям и оборудованию без необходимости делать значительные первоначальные денежные затраты или постоянно инвестировать в модернизацию или замену.

Вместо огромного первоначального взноса вы можете вносить регулярные арендные платежи в течение срока аренды, что поможет вам управлять денежными потоками, удерживать больше средств и сохранять капитал.

Кроме того, наши договоры аренды могут включать услуги по техническому обслуживанию и ремонту, что позволяет избежать непредвиденных расходов и свести к минимуму непредвиденные простои.

Когда придет время подать заявку на аренду оборудования, правильная подготовка заявки на аренду и тщательное рассмотрение ваших вариантов могут помочь увеличить вероятность того, что вы получите одобрение. Регулярная связь с лизинговой компанией и соблюдение условий аренды также могут помочь сохранить положительный опыт аренды.

Выполнение этих шагов может повысить вероятность успешного рассмотрения заявки на лизинг, что позволит вам получить необходимое оборудование на выгодных условиях. Не забудьте работать с уважаемой лизинговой компанией и не торопитесь, чтобы полностью понять соглашение об аренде перед подписанием.

Хотите подать заявку на оценку аренды в Excedr? Сообщите нам . Мы можем запланировать начальную встречу и обсудить необходимую информацию, которую вы должны будете предоставить, чтобы получить оценку договора аренды.

Покупка, аренда или лизинг оборудования, окупается ли это?

Большинству предприятий требуется какое-либо оборудование. Тем не менее, закупка оборудования может быть значительной тратой средств , особенно для отраслей, требующих разнообразного оборудования. Аренда или лизинг оборудования является более экономичным вариантом для удовлетворения потребностей компании в оборудовании. И для подавляющего большинства предприятий выгоды от лизинга оборудования намного перевешивают затраты на прямую покупку.

Ищете лучшее программное обеспечение для управления оборудованием?

Мы провели для вас исследование и составили список из 15 лучших программных решений для управления оборудованием.

Лучшее программное обеспечение для управления оборудованием

В этом посте мы рассмотрим различия между лизингом и арендой оборудования, а также выясним, когда лучше покупать.

Ключевые выводы

• Аренда оборудования: Аренда оборудования является лучшей альтернативой, когда вам нужен актив только на короткое время или когда компания не уверена в будущем использовании актива.
• Лизинг оборудования: Лизинг оборудования позволяет вам брать оборудование в аренду на заранее определенный период. Вы соглашаетесь с условиями поставщика оборудования, и по истечении срока действия договора вы возвращаете оборудование, продлеваете договор аренды или покупаете оборудование.
• Покупка оборудования: Если вы собираетесь использовать свое оборудование более пяти лет и оно хорошо сохраняет свою стоимость, вам следует подумать о приобретении его с помощью капитального лизинга или банковского кредита.

Лизинг оборудования

Аренда – это юридически обязывающее соглашение между двумя сторонами с определенными условиями. Владелец актива известен как арендодатель , а лицо, которое его использует, — как арендатор.

Что такое лизинг оборудования?

Лизинг позволяет вам воспользоваться некоторыми преимуществами владения оборудованием и смягчить некоторые недостатки . Аренда оборудования является своего рода соглашением о финансировании , в котором владелец актива сдает его в аренду подрядчику за установленную ежемесячную плату в течение определенного периода времени.

Арендатор может продлить срок аренды, приобрести оборудование или вернуть его по истечении срока аренды . Таким образом, вы можете избежать больших авансовых платежей и зарезервировать капитал для других целей.

Как работает лизинг оборудования?

Договоры аренды оборудования действуют аналогично договорам аренды. Вы достигаете договор с поставщиком оборудования , а по истечении срока договора вы либо возвращаете оборудование, либо продлеваете аренду, либо покупаете его.

Процесс лизинга

При подаче заявки на аренду помните следующее:

• При подаче заявки на аренду оборудования убедитесь, что у вас есть финансовые данные для вашего бизнеса и его владельцев.
• Ваша заявка рассмотрена, и арендодатель уведомляет вас о результате.
• После приемки необходимо изучить договор аренды оборудования. После подписания вы повторно отправляете документацию арендодателю, как правило, с первоначальным платежом.
• Как только арендодатель получит и утвердит заполненную документацию и первоначальный платеж, вы получите уведомление о начале аренды. Затем вы можете получить оборудование и приступить к любому необходимому обучению.

Операционная аренда и финансовая аренда

Существует два основных типа аренды:

Операционная аренда: Операционная аренда более похожа на договор аренды . Арендодатель несет весь риск владения, арендатор не сообщает об активах или обязательствах, а арендные платежи отражаются как арендные расходы в его отчете о прибылях и убытках.

Учитывая характер договора, срок такой аренды обычно намного короче, чем срок полезного использования актива.

Финансовая аренда: Арендатор несет основную часть риска, связанного с владением активом по договору финансовой аренды. Финансовая аренда представляет собой приобретение актива, которое финансируется за счет долгового финансирования .

Как правило, финансовая аренда заключается на срок, сопоставимый с ожидаемым сроком службы актива.

Преимущества аренды оборудования

Ниже приведены некоторые из преимуществ, которые вы можете получить, воспользовавшись лизингом оборудования:

• Меньшая начальная стоимость: Когда вы арендуете оборудование компании, вам не нужно тратить много денег, чтобы начать работу.
• Налоговый вычет: Арендные платежи могут быть вычтены из налоговой декларации как коммерческие расходы, что снижает чистую стоимость аренды.
• Гибкость: Контракты могут быть адаптированы в соответствии с вашими конкретными требованиями.
• Улучшенная возможность модернизации оборудования: По истечении срока аренды у вас есть возможность арендовать новое, более совершенное оборудование.

Недостатки лизинга оборудования

Лизинг оборудования имеет свою долю минусов:

• В долгосрочной перспективе дороже: Аренда предмета почти всегда дороже его покупки.
• Вы не владеете оборудованием: Отсутствие собственности является большим недостатком, если только оборудование не устарело к концу срока аренды.
• Платежное обязательство в течение всего срока аренды: Даже если вы прекратите использование оборудования, вы несете ответственность за арендные платежи в течение оставшегося срока аренды.

Факторы, определяющие ежемесячную цену аренды

Следующие термины должны быть вам знакомы, чтобы помочь вам в расчете ставок аренды оборудования :

Капитализированная стоимость 90 224	Цена оборудования после любого первоначального взноса или компенсации.
Остаток	Стоимость автомобиля по истечении срока аренды.
Амортизация	Сумма, на которую снизилась стоимость транспортного средства в течение срока аренды.
Срок аренды	Срок аренды (обычно 2,3,4 года).
Money Factor	Денежный сбор, обычно выражаемый в процентах.

Формула аренды оборудования

Арендный платеж = Амортизация + Проценты + Налог

Амортизация: (Капитализированная стоимость – Остаток) ÷ Срок аренды

Проценты: (Капитализированная стоимость + Остаточная стоимость) × Денежный фактор

Налог: (Ежемесячная амортизация + проценты) × Ставка местного налога с продаж

Аренда оборудования

Аренда и лизинг работают почти одинаково, за исключением того, что с арендой, вы подписываете контракт на более короткий срок (обычно меньше года), и не несете ответственности за обслуживание . Кроме того, у вас нет возможности приобрести оборудование по этому контракту. По истечении срока аренды вы должны вернуть оборудование .

Что такое аренда оборудования?

Аренда оборудования предлагает вам непревзойденную гибкость , позволяя вам платить только за тот актив, который вам нужен, когда он вам нужен. Эта стратегия часто благоприятствует малым предприятиям , особенно субподрядчикам, которые не могут позволить себе расходы на техническое обслуживание оборудования . Конечно, это не исключает перспективу получения выгоды от аренды более крупными строительными предприятиями при определенных обстоятельствах.

Как работает аренда оборудования?

Аренда оборудования дешевле, чем лизинг, потому что не требуется большого первоначального взноса . Кроме того, арендные платежи иногда считаются не облагаемые налогом операционные расходы , что упрощает учет.

Самое лучшее в аренде оборудования — это то, что вам не нужно беспокоиться об обслуживании или ремонте имущества . Кроме того, поскольку фирмы по аренде регулярно обновляют свой инвентарь, вы почти всегда сможете получить обновленное или даже совершенно новое оборудование.

Квалификация и условия аренды

Некоторые фирмы предпочитают арендовать, а не арендовать, потому что это позволяет им больше гибкости если их обстоятельства изменятся. Когда бизнес быстро расширяется, ему может потребоваться модернизация оборудования раньше, чем позволяет срок аренды.

Преимущества аренды оборудования

Аренда оборудования имеет несколько преимуществ:

• Доступ к лучшему оборудованию : Доступ к лучшему оборудованию, которое было бы слишком дорого покупать сразу.
• Поддерживайте поток сбережений : Вам не нужно тратить все свои сбережения или брать кредит, чтобы купить актив.
• Прогнозируйте свой денежный поток : Предсказать денежный поток легче, потому что процентные ставки на ежемесячную арендную плату обычно фиксированы.
• Оборудование можно заменить в любое время : Можно обновить или заменить оборудование.

Недостатки аренды оборудования

Однако есть и некоторые недостатки лизинга или аренды оборудования:

• Лучше подходит для краткосрочного использования : Это может оказаться дороже, чем если бы вы купили активы прямо.
• Готовность пойти на компромисс в отношении модели оборудования : Приготовьтесь к компромиссу с моделью оборудования, которая не совсем соответствует вашим намерениям.

Факторы, определяющие ежемесячную стоимость аренды

На стоимость аренды оборудования влияет несколько факторов, в том числе тип и размер оборудования необходимое , а также период аренды . Кроме того, сборы сильно различаются в зависимости от местного рынка и того, что считается конкурентоспособным в этой области.

Покупка оборудования

Право собственности и налоговые льготы делают владение оборудованием компании привлекательным, но высокие первоначальные затраты означают, что этот вариант подходит не всем.

Что означает покупка оборудования и как это работает?

Покупка оборудования относится к покупке оборудования единовременно суммой оплаты или в рассрочку. Корпорация может приобрести актив за свои средства или за счет аутсорсинга. Покупки также приводят к сдвигу в право собственности .

Преимущества покупки оборудования

• Право собственности: Владение активом выгодно для оборудования с более длительным сроком службы и вряд ли устареет в ближайшее время.
• Налоговые льготы: Раздел 179 Налогового кодекса позволяет вычесть всю стоимость некоторых недавно приобретенных активов в первый год.
• Амортизационные отчисления: Хотя не все покупки оборудования подпадают под действие Раздела 179практически любой бизнес может извлечь выгоду из амортизационных скидок.

Недостатки покупки оборудования

Как и лизинг, покупка имеет свои недостатки:

• Более высокая первоначальная стоимость: Из-за первоначальных финансовых затрат приобретение бизнес-оборудования может быть нецелесообразным для некоторых людей.
• Риск устаревшего оборудования: Когда вы покупаете высокотехнологичное оборудование, вы рискуете, что оно устареет технологически, что вынудит вас тратить деньги на новое оборудование гораздо раньше, чем вы планировали.

Заключение: аренда против покупки против аренды оборудования

Аренда оборудования означает меньший первоначальный взнос и меньше денег, потраченных на общую договоренность, чем лизинг. Аренда — лучший вариант, когда вам нужен актив на короткое время или когда бизнес не уверен в будущем использовании этого конкретного актива.

Оборудование в лизинг, напротив, позволяет избежать значительных авансовых платежей и сэкономить столь необходимые средства. Однако вы, как правило, будете платить более высокую процентную ставку, чем если бы вы купили оборудование сразу.

Покупка оборудования дает вам привилегии владения и налоговые льготы. Настоятельно рекомендуется приобретать оборудование, которое будет использоваться регулярно, если не ежедневно.

Арендовать, арендовать или покупать?

Выбор между арендой, покупкой или лизингом оборудования требует тщательной оценки различных переменных и обстоятельств .

Например, компания, производящая оборудование , должна брать оборудование в аренду, а не брать его в аренду. Лизинг оборудования также означает отсутствие крупных первоначальных взносов, резервирование средств на другие нужды. Аренда, , с другой стороны, подходит для компаний, которые нуждаются в оборудовании на короткое время или не уверены в его будущем использовании .

Покупка оборудования является лучшим вариантом, если компания планирует использовать его в течение длительного периода (более пяти лет) и оборудование хорошо сохраняет свою ценность.

Узнайте, как компания ABM улучшила управление своим оборудованием с помощью ToolSense

С добавлением видео на YouTube.
Mehr erfahren

Видео с загрузкой

YouTube immersperren

Часто задаваемые вопросы Как арендовать E 902 23 оборудование?

Аренда оборудования — это простой процесс. Однако, прежде чем арендовать что-либо, найдите время, чтобы изучить и проанализировать местные услуги по аренде. Арендуйте с умом: узнайте о договоре аренды, чтобы убедиться, что вы его полностью понимаете. Убедитесь, что вы понимаете компонент технического обслуживания соглашения. После того, как вы получили ответы на свои вопросы и уверены, что выбрали лучшую прокатную компанию для своих нужд, подписывайте договор на аренду оборудования.

Как L упростить оборудование E ?

Чтобы арендовать оборудование, вы должны сначала заполнить заявку на лизинг оборудования, на что потребуется около 48 часов, чтобы получить ответ. После получения одобрения необходимо внимательно изучить договор лизинга перед подписанием.

Что I s E оборудование L легкость F финансирование?

Лизинг оборудования – это вид финансирования, при котором владельцы малого бизнеса арендуют оборудование вместо покупки. Оборудование сдается в аренду на определенный срок. По истечении этого срока владелец бизнеса должен решить, вернуть ли оборудование или продлить аренду.