Как взять оборудование в лизинг начинающему предпринимателю: стоимость услуги и условия для малого бизнеса

В течение этого времени лизингополучатель обязан выплачивать лизинговой компании деньги, которые были потрачены на покупку оборудования, транспорта и др. Как только лизингополучатель выплачивает компании необходимую сумму и выполняет все условия договора, предмет договора становится его собственностью. Если вдруг условия договора будут нарушены, то все остается у лизинговой компании, а деньги, выплаченные лизингополучателем, считаются платой за аренду.

Воспользоваться услугами лизинга можно как обратившись в банк, так и в лизинговую компанию. В основном все они работают с любыми клиентами, но существуют те, которые оказывают услуги по приобретению определенных видов оборудования, транспорта, имущества. Универсальные лизинговые компании разрабатывают для индивидуальных предпринимателей специальные программы.

Преимущества

Сравнивая лизинг с банковским кредитом, можно выделить основные преимущества лизинга для ИП:

1. Первое – возможность получить лизинг более просто и быстро, так как не нужно вносить залог, искать поручителя и пакет требуемых документов намного меньше.
2. Второе –  снижаются требования к платежеспособности лизингополучателя, так как приобретаемое имущество по договору принадлежит лизинговой компании, и в случае неуплаты, компания ничего не теряет.
3. Третье – при возникновения каких-либо трудностей при оплате, лизинговая компания может пойти навстречу и предоставить отсрочку платежа.
4. Лизинговый договор уменьшает суммы налогов с предпринимателя. Во-первых, лизинговая техника не принадлежит лицу, которое ею пользуется, поэтому на него не начисляется имущественный налог. И во-вторых, расходы по уплате лизинговых платежей могут быть приняты  учету при расчете прибыли.

Что собой представляет лизинг для ИП

Приобретая оборудование, транспорт и др., в лизинг индивидуальный предприниматель  получает возможность повысить качество и конкурентоспособность своих товаров и услуг на рынке, развивать и совершенствовать производство.

Ситуация на рынке лизинговых услуг показывает, что наибольшим спросом пользуются приобретаемые в лизинг транспортные средства. Основная часть транспорта является коммерческой техникой и специализированной.  Приобретая авто в лизинг предприниматель имеет возможность стать обладателем современной техники, которая принесет дополнительную прибыль и повысит качество бизнеса. Также за счет лизинга можно обновить автопарк.

Высокая стоимость специализированной техники и грузового авто повышает спрос на данный вид транспорта, поэтому лизинг легковых автомобилей, который тоже предоставляют лизинговые компании непопулярен.

Как заключается лизинговый договор

Для заключения договора лизинга следует обратиться в лизинговую компанию или банк, предоставляющий  лизинговые услуги. Процедура получения лизинга для ИП похожа на кредитование, но имеет свои отличительные черты. Здесь тоже необходимо предоставить пакет документов. Но нужно иметь в виду, что перечень документов будет шире, чем при получении кредита. Также лизинговые компании предъявляют требования к длительности деятельности ИП и к ведению и сдачи бухгалтерской отчетности.

При выборе лизинговой компании следует иметь в виду, что существуют такие компании, которые ограничивают возможность получения лизинговых услуг предпринимателям, осуществляющим определенные виды деятельности.

Нужно отметить, что получить лизинг индивидуальному предпринимателю все – таки не просто. В основном, препятствия возникают в тех же случаях, что и при получении банковского кредита: недостаточно долгий срок осуществления предпринимательской деятельности, несоответствие объема прибыли, отражаемого в финансовой отчетности, недостаточность ресурсов для покрытия обязательств.

Но, несмотря на все трудности, успешные предприниматели предпочитают обращаться в своей работе за услугами к лизинговым компаниям. Так как получить лизинг индивидуальному предпринимателю намного выгоднее, чем взять кредит в банке, ведь лизинговые платежи гораздо меньше, чем суммы банковского кредита, но сроки выплат равны. И неоспоримым преимуществом лизинга для ИП является возможность приобрести оборудование, транспорт и др., не уплачивая залог.

Грамотный предприниматель всегда должен стремиться к расширению материальной базы и повышению качества своего бизнеса. Лизинговые компании и ориентированы, в первую очередь на стабильный бизнес, и на бизнес, который постоянно совершенствуется и ищет пути для своего роста и развития.

Процедура оформления

Схема получения имущества в собственность посредством лизинга включает в себя несколько этапов:

1. Предприниматель выбирает транспорт. Это чаще всего грузовые автомобили, специальная техника, тракторы, комбайны, бульдозеры, то есть транспортные средства, которые сложно приобрести в рассрочку.
2. Основные документы по ИП предоставляется в компании – лизингодатели или в банк. После проверки заключается арендный договор с кредитным учреждением.
3. Обговариваются суммы первого взноса (обычно не более 30%) и порядок страхования техники. Так как убытки в связи с аварией понесет лизингодатель, многие компании требуют оформления договора КАСКО.
4.  Купленную по договора лизинга технику нельзя продавать, пока не выплачена полностью ее стоимость. Чаще всего лизингополучатель пользуется имуществом по генеральной доверенности.
5. после выплаты последнего взноса документы на технику переоформляются, лизингополучатель становится собственником.

Решение о получении лизинговых услуг должно быть обдуманным и взвешенным. Ведь для выбора лизинговой компании, которая сможет полностью удовлетворить  потребности лизингополучателя, требуются знания рынка, и предложений лизинговых компаний. Только в этом случае лизинг поможет в успешном развитии компании и поспособствует предпринимателю достичь желаемого.

Лизинг для стартапов

Для недавно созданных компаний Гибкие условия

Поможем, подскажем и отправим в бой Поддерживаем тех, кто на старте!

Мы точно знаем, что не так-то просто начинать собственное дело. Практически все новички сталкиваются с определенными проблемами, связанными с недостатком предпринимательского опыта, отсутствием надежных партнеров, дефицитом хороших кадров, а также нежеланием кредитных организаций предоставлять финансирование высокорисковым стартапам.

Наша компания, конечно, не решит всех проблем вашего нового бизнеса, но все-таки помочь хотя бы частично, мы можем. Ведь мы — лизинговая компания, которая не первый год работает с представителями малого бизнеса, в том числе с теми, кто только что начал развивать свое дело. Мы научились доверять тем, кто захотел стать независимым и только что открыл собственное дело.

Как мы можем помочь?

Практически любому новому бизнесу нужны автотранспортные средства для различных целей: перевозить людей, материалы, товары, оборудование. Но приобрести коммерческий автомобиль в период становления бизнеса достаточно сложно. Для этого нужно располагать крупной суммой свободных денежных средств или иметь хороший источник финансирования. Как правило, у предпринимателей-новичков свободных средств как раз и не хватает катастрофически, а источники финансирования, такие как банки или лизинговые компании, с опаской относятся к ним и предпочитают не связываться, до тех пор, пока те не покажут хотя бы какие-то результаты деятельности через год своего существования.

Мы купим* коммерческий автотранспорт для вас уже сегодня! Используйте его в бизнесе. Зарабатывайте больше!

Кроме того, вы можете бесплатно протестировать новую технику ГАЗ в рамках Всероссийского автопробега-2016

*для последующей передачи в лизинг.

Почему лизинговые компании отказывают предпринимателям?

Лизинговый бизнес балансирует между двумя задачами: получением прибыли и снижением рисков по невозврату вложений. Именно повышенные риски невозврата — причина отказать клиенту в финансировании. Ведь лизинговые компании несут ответственность не только перед самими собой, но и перед инвесторами, банками и уже существующими клиентами.

Рассказывает Екатерина Василенко
Операционный директор «МСБ-Лизинг»

Существуют несколько основных параметров, по которым происходит оценка клиента. Давайте разберёмся в них и поймем, как быть, если вы по ним не проходите.

Маленький возраст компании

Лизинг —инструмент для уже существующего бизнеса. Лизинговая компания финансирует либо расширение деятельности, либо модернизацию основных средств, чтобы повысить эффективность предприятия. Поэтому, лизинговыми клиентами могут быть юридические лица и ИП, ведущие свой бизнес более года. Лизинговая компания смотрит на финансовую отчетность потенциального клиента — годовую и квартальную.  Оцениваются отдельные показатели деятельности бизнеса и их динамика. 

Для стартапов существуют свои финансовые инструменты как со стороны государства, так и среди частных инвесторов. Для оценки стартапов инвесторы и финансисты анализируют качество проекта, его прогнозируемую рентабельность, глубину проработки бизнес-плана начинающих предпринимателей. Это отдельная финансовая ниша со свои законами и весьма высокой стоимостью финансирования. 

Когда молодая компания «выходит из песочницы стартапа», появляются более дешевые способы финансирования. Один из них лизинг.  Этот инструмент поможет молодому предприятию получить дополнительные основные средства, такие как транспорт, техника или оборудование.  Лизинг позволяет избежать дорогой аренды, капитализировать бизнес. То есть через пару лет, выплачивая арендные платежи, получить что-то в собственность компании. 

Бизнес в стадии роста, в возрасте от года до трех — желанный клиент для большинства лизинговых компаний.  Ведь именно в этот, так называемый инвестиционный период, предприятия заинтересованы в приобретении новых активов и уже способны покрыть новые расходы. Опыт бизнеса и возможности оценить финансы за прошедший период жизни компании, снижают риски финансирования

Второй возможный вариант — это дополнительный залог имущества. Наличие ликвидного имущества в залоге снизит для лизинговой компании риски, а значит такой проект будет рассмотрен.

Предмет лизинга не соответствует профилю деятельности компании

Основной вид деятельности компании должен соотноситься с назначением приобретаемой техники.  Формально бизнес клиента должен иметь в налоговой инспекции код вида деятельности (ОКВЭД), соответствующий покупке, а также  осуществлять эту деятельность. Грузовой транспорт легко покупается в лизинг перевозчиком, оптовой компанией, производителем. Строительная техника приобретается для строительных и дорожно-ремонтных компаний. Производственное оборудование финансируется лизингом с расчетом на уже существующую специфику производства. Иначе, новая деятельность для компании фактически превращается в стартап, что опять существенно повышает инвестиционные риски. 

Если в вашем случае это так, здесь тоже потребуется поручительство или залог.

Слабые финансовые показатели

Если за последний отчетный период (год) ваше предприятие понесло убытки, или же ваши доходы существенно разнятся со стоимостью лизинговой покупки, это тоже послужит причиной отказа в лизинге. Здесь, как и в первых двух случаях, может помочь поручительство партнеров или залог имущества. 

Еще один важный показатель при анализе клиента — собственный капитал компании. Он характеризует вложенные в бизнес собственные средства или чистые активы, свободные от внешних обязательств. Собственный капитал складывается из уставного капитала, нераспределенной прибыли и переоценки вложенных активов.

Если заработанные средства предприятие тратит на развитие, вносит дополнительные активы для роста, то капитализация бизнеса растет. Появляются средства, которыми компания может рассчитаться по своим финансовым обязательствам. Это снижает риски инвестирования и повышает вероятность положительного решения о лизинговом финансировании.

Приобретаемый актив не может быть предметом лизинга

Прежде всего предметом лизинга должны быть неупотребляемые вещи. Сырье, продукты, любые материалы  — всё это невозможно купить в лизинг.

Также, согласно закону (ГК РФ Статья 666. Предмет договора финансовой аренды) в лизинг нельзя взять земельные участки и другие природные объекты.

Остальные ограничения уже вводятся лизинговыми компаниями самостоятельно, в зависимости от того, с чем они готовы работать. Обычно, это движимое имущество: техника, транспорт, оборудование. Продажа недвижимости в лизинг существует, но это достаточно узкий сегмент.  

Некоторые компании занимается чем-то одним, например, только автолизингом. Другие лизинговые предлагают более универсальную линейку.

Вот пример лизинговых продуктов от «МСБ-Лизинг» и наши ограничения:

Плохая деловая репутация

Оценивая риски, любой инвестор должен задать себе вопрос: дал бы лично я в долг свои деньги этому человеку? Лизинговые компании и другие финансовые организации не работают с недобросовестными предпринимателями. Суды из-за неоплаты лизинговых или кредитных договоров, неоплата налогов — всё это закроет перед бизнесом возможность пользоваться лизингом. Также, причиной отказа станет наличие директора в списке дисквалифицированных лиц.

Только наведя в бизнесе порядок, можно будет снова рассчитывать на лизинговое финансирование.

Как говориться, береги честь смолоду. В начале ты работаешь на репутацию, потом репутация работает на тебя.

Поставщик предмета лизинга — физическое лицо или неплательщик НДС

Лизинговые компании, приобретая для вас технику, ставят ее себе на баланс на весь период лизингового договора. В этой ситуации возможно рассматривать только официальную поставку от добросовестного поставщика, плательщика НДС. Ведь в дальнейшем лизинговая компания предъявляют НДС к вычету.

Специалисты отделов продаж лизинговых компаний хорошо знают рынок, на котором работают. Если вы обратитесь в лизинг с четко очерченной потребностью, вам обязательно помогут найти подходящего поставщика с нужным продуктом.

Лизинг промышленного оборудования

Но финансовых возможностей для этого не всегда достаточно. Надежда остается лишь на лизинг промышленного оборудования, с помощью которого можно решить проблему своевременного обновления материально-технической базы.

Сориентироваться в большом количестве лизинговых компаний, помочь оформить лизинг оборудования без финансового анализа, с минимальными затратами времени и сил помогут специалисты нашей компании «ВК Брокер».

Перспективы

Сегодня ситуация для многих компаний складывается таким образом, что без своевременной модернизации оборудования, сложно рассчитывать на реальную конкурентоспособность и высокое качество продукции. При этом купить промышленное оборудование за деньги, не всегда представляется возможным. Причина – очень высокая стоимость специализированной техники. Если не предпринимать никаких шагов в этом направлении, то последствия могут быть плачевными – снизится качество продукции, продажи и, как следствие, прибыль.

С чем придется столкнуться?

Решение совсем рядом — лизинг промышленного оборудования, который в последние годы стал очень популярным в сфере промышленности. Но далеко не каждый предприниматель способен решить существующую проблему в кратчайшие сроки.

В случае, когда есть средства купить промышленное оборудование, то все просто – осуществляется закупка необходимой техники и производится постепенное обновление технической базы на предприятии.

В ситуации глобальной нехватки средств, когда необходимо оформить лизинг промышленного оборудования, процедура существенно усложняется.

Предприниматель вынужден тратить время и силы на сбор внушительного пакета документов, анализировать условия нескольких десятков лизинговых компаний и подавать заявки в выбранные компании. При этом далеко не факт, что хот бы одна заявка на оформление лизинга будет одобрена.

Как упростить задачу?

Все проблемы решаемы, если обратиться в компанию «ВК Брокер». Мы помогаем оформить лизинг оборудования без финансового анализа, что дает шанс даже начинающим предпринимателям рассчитывать на осуществление сделки.

Наши специалисты прекрасно владеют всей необходимой информацией о надежных и гибких лизинговых компаниях и предоставляемых ими условиях.

Мы знаем, как в кратчайшие сроки оформить лизинг промышленного оборудования, и для вас мы сделаем это абсолютно бесплатно.

Все просто

Наши клиенты получают оборудование в лизинг без финансового анализа, высокую скорость оформления всей документации, точность и качество выбора наиболее выгодного предложения.

Мы экономим ваше время, а, значит и деньги!

Минимальный аванс — от 20%

Срок лизинга — до 60 месяцев

Валюта договора — рубли, доллары США и евро

Регионы финансирования — вся Россия

Вы всегда можете рассчитывать на нашу квалифицированную помощь в процессе заключения договора и юридическое сопровождение.

Лизинг автомобилей и техники — как он решает задачи бизнеса?

Один из вариантов приобретения техники и автотранспорта с привлечением средств — покупка в лизинг. Эта сделка похожа на кредитование: юр. лицо или ИП оплачивает только часть стоимости, а основную сумму покупки нужно вернуть несколькими платежами. Но есть и принципиальные отличия между лизингом и кредитом: при кредите бизнес берет взаймы деньги, а при лизинге — необходимые активы. Отсюда и разница.
Разберем, в чем лизинг выгоднее для бизнеса.

Почему лучше выбрать лизинг

При лизинге специализированная компания покупает нужную технику и сдает в аренду лизингополучателю. Тот регулярно вносит платежи по договору лизинга и через определенное время решает — выкупить эту технику по остаточной цене или взять в пользование новую.

Больше свободы. Лизинг позволяет пользоваться нужной техникой и менять ее при необходимости. Бизнес получает свободу маневров — может оперативно увеличить автопарк, добавить специализированную технику, заменить транспорт, чтобы выполнять любые контрактные обязательства и оказывать разные услуги. Не нужно сразу изымать крупную сумму для сделки, достаточно взноса в 10–15 % от стоимости техники.

Меньше формальностей. При выдаче кредита банк изучает деятельность компании, ее финансовые показатели, проверяет руководителя, оценивает риски — запрашивает документы и задаёт много вопросов.

Лизинг не так сложно оформить, ведь финансовую устойчивость компании проверяют меньше. Основные вопросы — к технике, которую планируют приобрести в лизинг: важны ее ликвидность и рыночная стоимость.

Поэтому  начинающему бизнесмену проще приобрести имущество в лизинг, а не получать кредит. Шансов на одобрение такой сделки больше.
Данный пункт нужно убрать. Условия продукта – срок деятельности компании – минимум 1 год.

Быстрая сделка. Рассмотрение заявки на кредит может длиться несколько рабочих дней. Покупку в лизинг удастся оформить быстрее.
Банк АТБ оформит сделку по лизингу по программе «Лизинг Лайт» за 3 дня. Пакет документов при этом требуется минимальный. Приобрести можно легковые автомобили, легкий коммерческий транспорт и спецтехнику на сумму до 20 000 000 р. при взносе 15 % собственных средств. Срок договора лизинга — до 4 лет.

Льготы от государства. При покупке автотранспорта в лизинг можно получить господдержку — скидку 10–25% по программе Минпромторга. Сэкономить удастся до 500 000 — 900 000 р. на каждом автомобиле.

Есть и субсидии на покрытие части лизинговых платежей, которые также предоставляются бизнесу от государства.
Данный пункт нужно убрать. Не действуют программы субсидирования.

Не нужно платить налог за авто. Приобретенные машины и оборудование находятся в собственности лизинговой компании. Предприниматель или юрлицо не платит ежегодно налог на имущество. 

А после выкупа автомобиля в конце срока договора лизингополучатель также экономит на этом налоге. При лизинге применяется ускоренная амортизация — в три раза быстрее уменьшается остаточная стоимость техники, с учетом которой и рассчитывается налог на имущество. 

Можно вернуть НДС. Если юрлицо или ИП применяют общую систему налогообложения, то они могут принять к вычету НДС, начисленный на сумму лизинговых платежей. Так удастся вернуть 20 % от стоимости сделки.

Можно уменьшить налоговую базу. Лизинговые платежи относятся к расходам юрлиц и ИП. Если бизнес применяет общую систему налогообложения (ОСНО) или УСН по схеме «Доходы минус расходы», то эти суммы можно отнести на себестоимость. Это уменьшит базу для расчета налога и позволит оптимизировать издержки.

Не нужно платить страховку, заниматься ТО и ремонтом. Лизингодатель зачастую оплачивает ОСАГО и КАСКО на транспортные средства, решает вопросы по их регистрации и прохождению техосмотра. Бизнесу не придется нести эти затраты до тех пор, пока техника не переходит в его собственность, а остается на балансе лизинговой компании.

Лизинг не влияет на соотношение собственных и заемных средств у бизнеса, ведь непосредственно денежный заем не оформляется. Поэтому одновременно можно получать кредиты на другие цели. Но для транспорта и спецтехники больше подходит именно лизинг.

плюсы и минусы » Банки Воронежа

Крупные компании-производители продукции, пользующиеся услугами лизинговых компаний, уже давно поделены между ними, и по этой  причине, организации ведущие дела в сфере лизингового бизнеса, начали осваивать все новые ниши. Одной из таких ниш является более тесное сотрудничество с компаниями, представителями малого и среднего бизнеса? хотя это сотрудничество влечет за собой довольно высокие финансовые риски.

Ненужный инструмент

Финансовый лизинг, среди малых и средних частных предпринимателей, еще не набрал своей популярности до такого же уровня, как в большом бизнесе. Это связано в первую очередь с более простой системой налогообложения, которая не дает таких преимуществ применению лизинга. Финансовый лизинг оборудования, автомобилей и т.д. дает возможность лизингополучателю экономить значительные денежные средства на налоге на прибыль, все платежи по лизингу ложатся на себестоимость, и тем самым значительно снижая размер налогооблагаемой базы. Помимо этого, лизинг дает возможность применять более быструю амортизацию объекта лизинга, что в кратчайшие сроки снижает его остаточную стоимость, и соответственно уменьшает облагаемую налогом на имущество базу. Но для малых и средних частных предприятий применяется упрощенная система налогообложения, по которой нет налога на полученную прибыль, и налога на имущество, и по этой причине бизнесмен лишается самых главных преимуществ, которые может дать лизинг. А в тоже время налоговые льготы, проявляющиеся при лизинге, дают возможность предпринимателям, не использующим упрощенную систему налогообложения, становиться собственником имущества с минимальными со значительно меньшими потерями, чем в случае приобретения этого же оборудования или имущества в кредит. или за наличный расчет.

Однако это не единственные причины, низкой популярности финансового лизинга у представителей малого бизнеса. Малый и средние частные предприниматели часто ведут наряду с финансово чистой и так называемую «черную» бухгалтерию, а с такими клиентами лизингодатели особо не стремятся работать, ведь лизинг – это и так довольно рискованное предприятие.

Ведь, несмотря на хорошее финансовое развитие России, малые частные предприниматели, не хотят показывать реальные заработки, и сознательно занижают свою налогооблагаемую базу. Но даже и те предприниматели, которые ведут тщательную и строгую финансовую отчетность, также не всегда горят желанием воспользоваться услугами лизингодателей. Большая часть малых предпринимателей, после анализа их работы и выяснения их довольно низкой финансовой устойчивости, заносится в так называемую группу с высокими рисками. ЖПО этой причине, лизинговая компания сама не захочет иметь дела с такими ненадежными клиентами.

Также, достаточно большое негативное воздействие на внедрение лизинга среди частных предпринимателей оказывает слабое информирование бизнесменов, об этом довольно удобном инструменте финансовой деятельности. Этот момент можно объяснить только тем фактом, что лизинг недавно вошел в нишу малого и среднего бизнеса. Большинство предпринимателей уверено, что связывать себя обязательствами с лизинговой компанией стоит только с преодоления рубежа доходов в несколько сот тысяч евро. Лизингодатели, как могут, пытаются разрушить все эти стереотипы.

Безвыходная ситуация

Но, не смотря на все кажущиеся проблемы и нестыковки, для некоторых малых и средних предпринимателей лизинг является панацеей, ведь только он дает возможность найти средства для успешного развития собственного дела. Многим предпринимателям просто отказывают в открытии крупного кредитного счета в банке, так как фирма только начинает развиваться и предпринимателю нет возможности дать что-то в залог банку, или же денежных средств предпринимателя не хватает для выплаты первого взноса и покрытия страховки от возможных рисков.

И не забываем про достаточно низкий уровень оборота финансов у предпринимателя для возможности получения крупного кредита. Наверное, именно отсутствие возможности обеспечить залог для будущего кредита, или отсутствие  поручителей, готовых взять на себя ответственность, в случае неплатежеспособности заемщика платить по кредиту, является основным тормозящим фактором для малых и средних частных предпринимателей на начальном этапе поиска финансирования для своего проекта.

Поэтому лизинг – это практически единственный легальный способ для предпринимателя купить новый транспорт или новое оборудование. Очень часто начинающие бизнесмены не имеют возможности оформить ссуду в банке, из-за отсутствия длительной и положительной кредитной истории, средств или недвижимости для залога, а также из-за малого опыта работы на финансовом рынке. Как это парадоксально не звучит, но получается замкнутый круг – банк дает деньги без проблем только проверенным и крепко стоящим на ногах бизнесменам, а как начинающему стать таким, без вливания капитала в его маленькое дело? В таких случаях малые частные предприниматели обращаются за помощью в получении кредита к «черным» кредиторам. Но процентные ставки там могут быть просто запредельными, а способы изымания задолженности по процентам, не идут ни в какое сравнение с коллекторными службами банков, и могут быть очень жесткими, что может повлечь банкротство предпринимателя, а иногда иметь риск для его жизни или здоровья. Такая сложная ситуация возникает из-за катастрофической нехватки других вариантов. И из-за отсутствия на территории России банковских структур, готовых кредитовать малый и развивающийся бизнес.

Собственный плюс

Для лизингодателя в случае работы с молодым предпринимателем есть такой положительный момент: все риски связанные с лизингом, ложатся на предпринимателя, который дает в залог свое имущество. Это все можно отследить по материальному состоянию частного предпринимателя, по его сроку действий на рынке, и по налоговым декларациям, которые должны постоянно передаваться в налоговую инспекцию. Соответственно, проверка сделки с таким потенциальным клиентом, не отнимает много времени. Представители малого и среднего бизнеса – представляют собой более удобных клиентов, ведь они меньше зависят от бюрократии, и длительных проволочек с рассмотрением документации.

Начиная сотрудничать с малым и средним бизнесом, лизингодатель производит диверсификацию своих рисков. Обычный размер сделки с частным предпринимателем составляет не больше ста тысяч долларов, что при довольно значительном объеме заключаемых лизингодателем контрактов, сводит риск банкротства одного из клиентов к незначительным процентам, относительно всех остальных совершенных сделок.

И не стоит забывать, что малые и средние компании на месте не стоят, а продолжают успешно развиваться. В Минфине сделан прогноз, согласно данных которого, количество вновь образованных частных предприятий, увеличивается на 10% каждый год.

Планомерное развитее бизнеса влечет за собой то, что потребности частного предпринимателя постоянно растут, и конкуренция не дремлет, а постоянно подталкивает предпринимателей в сторону применения нового высокоточного и высокопроизводительного оборудования, расширения своей производственной базы. Это дает хороший прогноз  для лизингодателей, которые ориентируются на малого и среднего частного предпринимателя.

Некоторые компании, работающие в сфере лизинга, даже придумали и внедрили новые специальные программы для малых предприятий, например, такие, как экспресс-лизинг.
все эти экспресс-программы очень лояльны по отношению к предпринимателю, и требуют минимально необходимый пакет документов. От предпринимателя даже порой не нужна справка от банка, который занимается обслуживанием его счета, и не требуется справка из налогового управления.

Максимальный риск

Хоть количество положительных моментов при работе с частными предпринимателями довольно высоко, но имеются некоторые лизингодатели, которые все еще не желают связываться с малым частным бизнесом. Некоторые лизинговые компании, до настоящего момента устанавливают довольно жесткие требования.

Банковские и кэптивные фирмы занимающиеся лизингом, требуют от своих потенциальных клиентов такие формы подтверждения, как векселя, полные права на безакцептное (то есть без ведома клиента) списывание денежных средств со счета клиента компании, а также возможный перевод в другой банк.

Естественно что, причины таких жестких мер перестраховки ясны. Риски при работе с частным предпринимателем на порядок выше, чем с крупными компаниями. Компании, которые давно работают и успешны в своем деле, как правило, имеют хорошую банковскую кредитную историю, понятную организационную структуру, очень четкое и прозрачное управление своими финансами, которое легко прослеживается по времени, а весь оборот является абсолютно законным. У частного предпринимателя все может быть с точностью до наоборот. Даже перед заключением сделки не всегда удается сделать финансовый анализ деятельности компании. А кроме этого, даже уже в процессе заключения сделки, может произойти любая неприятность с фирмой-лизингополучателем, или одним из её поручителей.

Стоит ли покупать техническое оборудование в лизинг или покупать?

Мнения, высказанные предпринимателями. участников являются их собственными.

В следующий раз, когда вашему бизнесу потребуются новые компьютеры, сетевое оборудование или другая технология, стоит ли вам покупать их или брать в аренду? Если вы не знаете, читайте дальше. В этом месяце мы рассмотрим преимущества — и недостатки — как лизинга, так и покупки технологического оборудования, а также вопросы, которые вы должны задать, чтобы получить лучшее предложение.

Лизинг: преимущества

• Лизинг позволит вам поддерживать оборудование в актуальном состоянии. Компьютеры и другое техническое оборудование со временем устареют. При аренде вы перекладываете финансовое бремя морального износа на лизинговую компанию. Например, предположим, что у вас есть двухлетняя аренда копировального аппарата. По истечении срока аренды вы можете сдавать в аренду любое новое, более быстрое и дешевое оборудование. (Это также причина, по которой некоторые люди предпочитают брать автомобили в аренду.Фактически, 65 процентов респондентов в опросе Ассоциации лизинга оборудования 2005 г. заявили, что возможность получить самое современное оборудование является воспринимаемой выгодой лизинга номер один.
• У вас будут предсказуемые ежемесячные расходы. При аренде у вас есть заранее определенная ежемесячная позиция, которая может помочь вам составить более эффективный бюджет. Тридцать пять процентов респондентов опроса, проведенного Ассоциацией лизинга оборудования, заявили, что это вторая по величине выгода от лизинга.
• Вы ничего не платите вперед. Многие малые предприятия испытывают трудности с денежным потоком и должны держать свою казну как можно более полной. Поскольку аренда редко требует первоначального взноса, вы можете приобретать новое оборудование, не используя столь необходимые средства.
• Вам будет легче идти в ногу со своими конкурентами. Лизинг может позволить вашему малому бизнесу приобрести сложные технологии, такие как телефонная система для передачи голоса по Интернет-протоколу (VoIP), которые в противном случае были бы недоступны. Результат: вы лучше сможете идти в ногу со своими более крупными конкурентами, не истощая финансовые ресурсы.

Лизинг: недостатки

• В конечном итоге вы заплатите больше. В конечном итоге лизинг почти всегда дороже покупки. Например, компьютер стоимостью 4000 долларов будет стоить в общей сложности 5760 долларов при аренде на три года по цене 160 долларов в месяц, но только 4000 долларов (плюс налог с продаж) при прямой покупке.
• Вы обязаны продолжать платить, даже если перестанете пользоваться оборудованием. В зависимости от условий аренды вам, возможно, придется производить платежи за весь период аренды, даже если вам больше не нужно оборудование, что может произойти, если ваш бизнес изменится.

Покупка: преимущества

• Это проще, чем в лизинг. Купить оборудование просто — вы сами решаете, что вам нужно, а потом выходите и покупайте. Однако заключение договора аренды требует, по крайней мере, некоторых документов, поскольку лизинговые компании часто запрашивают подробную обновленную финансовую информацию. Также могут спросить, как и где будет использоваться арендованное оборудование. Кроме того, условия аренды могут быть сложными для согласования. И если вы не будете вести переговоры должным образом, вы можете в конечном итоге заплатить больше, чем должны, или получить невыгодные условия.
• Вы звоните по поводу технического обслуживания. При аренде оборудования часто требуется, чтобы вы обслуживали оборудование в соответствии со спецификациями лизинговой компании, а это может быть дорогостоящим. Когда вы покупаете оборудование сразу, вы сами определяете график технического обслуживания.
• Ваше оборудование подлежит вычету. Раздел 179 кодекса IRS позволяет вычесть полную стоимость недавно приобретенных активов, таких как компьютерное оборудование, в первый год. Поскольку большинство договоров аренды, которые предпочитают малые предприятия, называются операционной арендой, вы можете вычесть только ежемесячный платеж.

Покупка: недостатки

• Первоначальные затраты на необходимое оборудование могут быть слишком большими. Вашему бизнесу, возможно, придется закрыть кредитные линии или выложить изрядную сумму на приобретение необходимого оборудования. Эти кредитные линии и средства могут быть использованы где-то еще для маркетинга, рекламы или других функций, которые могут помочь в развитии вашего бизнеса.
• В конце концов, вы застряли с устаревшим оборудованием. Как я упоминал ранее, компьютерные технологии быстро устаревают.Растущему малому бизнесу может потребоваться обновлять свои технологии в некоторых областях каждые 18 месяцев. Это означает, что вы в конечном итоге застряли с устаревшим оборудованием, которое вы должны пожертвовать, продать или утилизировать.

Задавая правильные вопросы

Если вы подумываете об аренде оборудования, вам нужно хорошо поработать, чтобы получить самые выгодные условия. Вот несколько вопросов, которые помогут вам начать работу:

• Какой вид аренды вас просят подписать — договор аренды капитала или операционной аренды? A Капитальная аренда аналогична ссуде.При этом типе аренды оборудование считается активом на вашем балансе, и вы получаете выгоды, такие как налоговая амортизация, и риски, в том числе устаревание, владения. Договоры капитальной аренды часто заключаются на срок до пяти лет.
• При операционной аренде лизинговая компания сохраняет право собственности, и для целей налогообложения оборудование считается ежемесячными операционными расходами, а не амортизируемым активом. Операционная аренда, как правило, более популярна среди малых предприятий, поскольку она не связывает средства и обычно является краткосрочной — три года или меньше.
• Есть ли вариант выкупа? У вас может быть выбор между опционом по справедливой рыночной стоимости (FMV) и опционом на выкуп за 1 доллар. FMV означает, что вы можете купить оборудование в конце срока аренды по его справедливой рыночной стоимости, которая может составлять сотни долларов. Напротив, вариант выкупа за 1 доллар означает, что оборудование ваше за 1 доллар по истечении срока аренды. И хотя это звучит как лучший вариант, имейте в виду, что ежемесячные платежи по договорам аренды FMV обычно ниже, чем по договорам выкупа в размере 1 доллара. Если вы уверены, что захотите перейти на новую технологию по истечении срока аренды, выберите вариант FMV.
• На какой срок аренда? Обычно аренда компьютерного оборудования составляет 24, 36 или 48 месяцев. Чем дольше вы арендуете, тем ниже ваши ежемесячные платежи, но вы также, вероятно, со временем заплатите больше за более длительную аренду.
• Нужно ли страховать оборудование? Некоторые лизинговые компании требуют страховать арендованное оборудование. Если вы этого не сделаете, к вашему ежемесячному платежу могут быть добавлены сборы для покрытия страховки.
• Можно добавить в аренду? Большинство лизинговых компаний не возражают, если вы добавите оборудование в существующий договор аренды.Ваш лизинговый платеж будет пересчитан соответствующим образом; условия аренды обычно не меняются.
• Могу ли я расторгнуть договор аренды досрочно? Что делать, если вам больше не нужно оборудование, которое вы арендуете, или вы хотите перейти на более новую технологию раньше, чем вы ожидали? Узнайте заранее, сможете ли вы погасить аренду досрочно, и есть ли штраф за предоплату (и если да, то какой?).

В конечном счете, несколько простых практических правил могут помочь вам принять решение о покупке или аренде.Если ваше оборудование относительно невелико и у вас есть деньги или вы можете получить ссуду под низкий процент, то просто купите его. Вы сэкономите деньги в долгосрочной перспективе. Однако, если вам требуется значительное количество оборудования, например компьютеры для 10 сотрудников вашей новой компании, аренда может быть лучшим вариантом. В конце концов, зачем связывать большую сумму денег, особенно если вы можете использовать эти деньги для создания или развития своего бизнеса?

Когда и как сдавать оборудование в аренду

В наши дни в аренду можно взять все — от компьютеров и тяжелой техники до готовых офисов.

Shutterstock

Тип бизнеса, которым вы занимаетесь, и тип оборудования, которое вы рассматриваете, являются основными факторами при принятии решения о покупке или аренде.

Если вы начинаете бизнес с одним человеком и, например, вам нужен только один компьютер, вероятно, имеет смысл купить. С другой стороны, если вы открываете офис, в котором будет несколько сотрудников, и вам потребуется дюжина компьютеров, вы можете рассмотреть вопрос о лизинге.

По данным Ассоциации лизинга и финансирования оборудования (ELFA), примерно 80 процентов U.Компании S. сдают в аренду часть или все свое оборудование, и существуют тысячи фирм по лизингу оборудования по всей стране, которые удовлетворяют этот спрос.

«[Лизинг] является отличной защитой от устаревания, — объясняет представитель ELFA, — особенно если вы арендуете что-то вроде компьютерного оборудования и хотите постоянно его обновлять».

К другим преимуществам лизинга относятся: более низкие ежемесячные платежи, чем при получении кредита, получение фиксированной ставки финансирования вместо плавающей, получение налоговых преимуществ, сохранение оборотного капитала и избежание пожирающих деньги авансовых платежей, а также получение немедленного доступа к самые современные бизнес-инструменты.

есть и обратная сторона: в долгосрочной перспективе вы будете платить более высокую цену. Еще один недостаток заключается в том, что лизинг обязывает вас удерживать часть оборудования в течение определенного периода времени, что может быть проблематичным, если ваш бизнес находится в постоянном движении.

При составлении пакета лизинга оборудования учитывайте следующие вопросы:

1. Какое оборудование вам нужно и на какое время?
2. Хотите объединить услуги, расходные материалы, обучение и аренду оборудования в один договор?
3. Предвидели ли вы будущие потребности вашей компании в приобретении соответствующего оборудования?
4. Какова общая стоимость платежа?

Также задайте следующие вопросы о каждом исследуемом вами источнике лизинга:

1. С кем вы будете иметь дело? Есть ли отдельная компания, финансирующая аренду? (Это может быть нежелательно.)
2. Как долго компания работает? Как правило, имейте дело только с источниками финансирования, срок действия которых равен сроку действия предлагаемого вами договора аренды.
3. Понимаете ли вы условия во время и в конце аренды?
4. Включено ли страхование от несчастных случаев (требуется для покрытия повреждений оборудования)?
5. Кто платит налог на имущество физических лиц?
6. Какие есть варианты обновления и продажи оборудования до истечения срока аренды?
7. Кто отвечает за ремонт?

Каждое решение об аренде уникально, поэтому важно внимательно изучить договор аренды.Сравните стоимость лизинга с текущей процентной ставкой, изучив условия, чтобы убедиться, что они выгодны. Во что вам обойдется аренда? Каковы ваши текущие и долгосрочные сбережения?

Сравните эти цифры со стоимостью покупки того же оборудования, и вы быстро поймете, какой путь является более прибыльным.

Поскольку у стартапов обычно мало или совсем нет кредитной истории, лизинг оборудования зачастую затруднен или даже невозможен. Однако некоторые компании будут рассматривать вашу личную, а не коммерческую кредитную историю в процессе утверждения.

Исправления и дополнения: В более ранней версии этой статьи Ассоциация лизинга и финансирования оборудования называлась Американской ассоциацией лизинга оборудования. Название изменилось в 2006 году.

Определение лизинга оборудования — Энциклопедия малого бизнеса для предпринимателей

Определение: Получение в пользование машин, транспортных средств или другого оборудования на условиях аренды. Это избавляет от необходимости вкладывать капитал в оборудование.Право собственности находится в руках финансового учреждения или лизинговой компании, в то время как бизнес фактически использует ее.

Еще один способ снизить затраты на оборудование — это аренда вместо купить. В наши дни в аренду можно арендовать все, что угодно — от компьютеров. и тяжелая техника для комплектации офисов. Вид бизнеса вы находитесь, и тип оборудования, который вы рассматриваете, является основным факторы, влияющие на принятие решения о покупке или аренде. Если ты просто для начала и нужен только один компьютер, например, он, вероятно, имеет смысл покупать.С другой стороны, если вы открываете офис, в котором будет несколько сотрудников и потребуется десяток компьютеры, вы можете рассмотреть вопрос о лизинге.

По данным Американской ассоциации лизинга оборудования, примерно 80 процентов компаний США сдают в аренду некоторые или все свое оборудование, а есть несколько тысяч единиц оборудования в лизинг фирмы по всей стране, обслуживающие этот спрос.

Преимущества лизинга: меньшие ежемесячные платежи, чем вы бы получили ссуду, получив фиксированную ставку финансирования вместо плавающая ставка, использование налоговых льгот, сохранение рабочих капитала и избежания пожирающих деньги авансовых платежей и получения немедленный доступ к самым современным бизнес-инструментам.В оборудование также отображается в вашем отчете о прибылях и убытках как расходы по аренде а не покупка. Если вы его купите, ваш баланс становится менее жидким.

У лизинга есть и обратная сторона: вы можете заплатить более высокую цена в долгосрочной перспективе. Еще один недостаток заключается в том, что лизинг предполагает на сохранение единицы оборудования в течение определенного периода времени, что может быть проблематично, если ваш бизнес постоянно меняется.

Каждое решение об аренде уникально, поэтому важно изучить договор аренды внимательно.Сравните стоимость лизинга с текущая процентная ставка, изучив условия, чтобы убедиться, что они благоприятный. Во что вам обойдется аренда? Какая у вас экономия? Сравните эти цифры со стоимостью покупки того же оборудование, и вы быстро поймете, что выгоднее маршрут.

Поскольку у них обычно мало или совсем нет кредитной истории, стартапы часто бывает сложно или даже невозможно сдать оборудование в аренду. Однако некоторые компании будут рассматривать ваши личные, а не кредитная история предприятия в процессе утверждения.

Если вы решили сдавать в аренду, убедитесь, что вы получаете договор аренды с закрытым концом без балансовой оплаты в конце. При сдаче в аренду закрытого типа, по окончании срока аренды ничего не причитается. Когда срок аренды прекращается, вы просто включаете оборудование и уходите. С аренда без сдачи, все не так просто. Если вы сдадите оборудование в конце срока аренды и стоит меньше стоимости установленный в контракте, вы несете ответственность за оплату разница.Если вы рассматриваете вариант аренды без ограничений, убедитесь, что вы не подлежат дополнительным расходам, например износу.

Наконец, воздушные платежи требуют от вас небольших ежемесячных платежи с крупным платежом (баллон) в конце. Пока это позволяет сэкономить денежный поток, поскольку вы делаете эти ежемесячные платежи, плохие новости в том, что последний воздушный платеж может быть больше, чем стоит оборудование.

Есть много разных способов, с помощью которых вы можете аренда оборудования:

• Банки и аффилированные с банками фирмы , которые будут финансировать договор аренды оборудования может быть трудным, но, однажды найденный, банки может предложить некоторые явные преимущества, в том числе более низкие затраты и лучшее обслуживание клиентов.Узнайте, сохранит ли банк и обслуживать транзакцию аренды после ее настройки.
• Дилеры и дистрибьюторы оборудования могут помочь вам организовать финансирование через независимую лизинговую компанию.
• Независимые лизинговые компании могут различаться по размеру и масштаб, предлагая множество вариантов финансирования.
• Кэптивные лизинговые компании являются дочерними предприятиями оборудования производители или другие фирмы.
• Брокеры / упаковщики составляют небольшой процент рынок лизинга.Как и брокеры по ипотеке или недвижимости, эти люди берут плату за посредничество между арендодателями и арендаторы.

Для получения дополнительной информации о лизинге обращайтесь в Отдел лизинга оборудования. Ассоциация или Ассоциация бизнес-технологий. Лизинг Справочник, изданный Bibliotechnology Systems and Publishing Co., это каталог компаний, сдающих оборудование в аренду. Вы также можете проверьте свои местные Желтые страницы на наличие лизинговых компаний.

Стоит ли покупать или сдавать в аренду оборудование для бизнеса?

Вот совет Лабютта по покупке и аренде оборудования.

1. Начните с общей картины

Во-первых, подумайте о своих бизнес-целях, потребностях в оборудовании и доступных ресурсах. Получите четкое представление о том, как оборудование поможет вам реализовать вашу бизнес-стратегию и повысить производительность.

Также обратите внимание на свои прогнозы финансовых, человеческих ресурсов и денежных потоков.

• Сколько вы можете себе позволить потратить?
• Насколько ограничен или стабилен ваш оборотный капитал?
• Каковы ваши внутренние возможности для обслуживания, ремонта и модернизации оборудования, а также для проведения обучения и интеграции, необходимых для оптимизации его использования?

2.Изучите свои варианты

Соберите подробную информацию обо всех ваших возможностях покупки и аренды оборудования. Обратите внимание на такие расходы, как:

• Цена покупки и первоначальный взнос (при покупке)
• Арендные платежи и выкупная стоимость при окончании срока аренды (в случае лизинга)
• налоговые последствия
• страхование
• финансирование
• обучение
• транспорт
• переделки
• реализация
• простой во время перехода
• техническое обслуживание
• Ремонт и модернизация

Некоторые поставщики могут быть открыты для переговоров о расходах и других условиях, особенно если они знают, что вы делаете покупки.Проконсультируйтесь со своим бухгалтером, страховщиком и банкирами, чтобы узнать их мнение о затратах, финансировании и любых других последствиях каждого варианта.

В большинстве случаев дешевле купить сразу, чем сдавать в аренду. Но если у вас нестабильный или быстрорастущий бизнес, лизинг может снизить нагрузку на денежные средства.

Обязательно учитывайте бывшее в употреблении и отремонтированное оборудование, а не только новое. Также обратите внимание на другие факторы, такие как условия гарантии, влияние на баланс и условия аренды при модификации и обслуживании оборудования и его покупке в конце срока аренды.У дорогостоящего оборудования с более длительным сроком службы, как правило, больше вариантов лизинга.

3. Сравните числа

Имея данные под рукой, вы можете сравнить все варианты и взвесить то, что наиболее важно для вашего бизнеса.

Оцените каждый вариант, включив числа в свои прогнозы денежных потоков, изучив влияние как прогнозируемых затрат, так и доходов или экономии от оборудования.

Если оборудования хватает на год или два или вам постоянно нужно его модернизировать, вы можете взять его в аренду.Но если он прослужит 10 или 12 лет и не требует особого ухода, покупка может быть лучше.

Если у вас солидный денежный поток, покупка оборудования может быть лучшим вариантом, поскольку оно обычно предполагает более низкую общую стоимость владения. Но если денежный поток ограничен или неопределенен, лизинг может иметь больше смысла. Обычно это не требует больших авансовых затрат и позволяет распределять затраты с ежемесячными платежами на несколько лет с возможностью покупки за меньшую сумму в конце срока аренды.

«В большинстве случаев дешевле купить сразу, чем сдавать в аренду», — говорит Лабютт. «Но если у вас нестабильный или быстрорастущий бизнес, лизинг может снизить нагрузку на наличные».

Если вы хотите приобрести подержанное или отремонтированное оборудование, покупка обычно предлагает больше возможностей. В лизинг обычно предлагается только новое оборудование. Кроме того, покупка дает больше возможностей для настройки оборудования.

С другой стороны, лизинг может быть лучшим вариантом, если у вас ограниченные возможности по обслуживанию и ремонту, которые часто берет на себя арендодатель.Также стоит задуматься о сроке службы актива.

«Если оборудования хватает на один-два года или вам постоянно нужно его модернизировать, вы можете взять его в аренду», — говорит Лабютт. «Но если он прослужит 10 или 12 лет и требует очень небольшого обслуживания, покупка может быть лучше. Когда вы понимаете временные рамки, решение часто становится более ясным ».

4. Смешайте

Вам не нужно идти ва-банк ни в одном из вариантов. Для вашего бизнеса может иметь смысл использовать сочетание лизинга и покупки смеси нового и подержанного оборудования.

«Некоторые предприятия сдают в аренду новое оборудование для того, что увидят клиенты, при этом экономя деньги, покупая подержанное оборудование для того, что находится в задней части салона», — говорит Лабютт. «Вы можете использовать гибкую стратегию, адаптированную к вашим потребностям».

Как начать бизнес по аренде инструментов

Начните бизнес по аренде инструментов, выполнив следующие 10 шагов:

Вы нашли идеальную бизнес-идею и теперь готовы сделать следующий шаг. Создание бизнеса — это нечто большее, чем просто его регистрация в государстве.Мы составили это простое руководство, чтобы начать свой бизнес по аренде инструментов. Эти шаги гарантируют, что ваш новый бизнес будет хорошо спланирован, правильно зарегистрирован и соответствует законам.

Ознакомьтесь с нашей страницей «Как начать бизнес».

ШАГ 1. Спланируйте свой бизнес

Четкий план важен для успеха предпринимателя. Это поможет вам наметить специфику вашего бизнеса и обнаружить некоторые неизвестные. Следует рассмотреть несколько важных тем:

К счастью, мы провели для вас много исследований.

Какие затраты связаны с открытием бизнеса по аренде инструментов?

Затраты на открытие бизнеса по аренде инструментов будут сосредоточены на самих инструментах, так как это товар вашего магазина. Инвестируйте в качественные инструменты, поскольку недорогие инструменты не всегда выдерживают испытание временем. Многократная замена более низкого качества будет более затратной по сравнению с одноразовой покупкой более прочного варианта. Вы также можете сосредоточиться на инструменте, который, скорее всего, будет арендован для начала.Затем добавьте дополнительные элементы, если это позволяет ваш бюджет. Вам также нужно будет арендовать или купить место из кирпича и раствора под магазин и склад. Выберите место, подходящее для потенциальных арендаторов.

Затем вы должны внести в бюджет бизнес-лицензию и бизнес-страховку. Затем приобретите юриста, который поможет вам в заключении договоров с клиентами об аренде инструментов. Вам нужны документы, которые защитят ваш бизнес от инструментов, которые не возвращаются, возвращаются поврежденными, травм клиентов и других проблем, которые могут возникнуть.Юридическая помощь может быть полезна при запуске всего предприятия, поскольку вы предоставляете общественности доступ к многочисленным инструментам, которые могут причинить телесные повреждения или будут повреждены в результате неправильного использования. Убедитесь, что клиент понимает обязанности, которые он берет на себя во время аренды, и что у вас есть документы, подтверждающие это!

Каковы текущие расходы при аренде инструментов?

Большая часть текущих расходов для бизнеса по аренде инструментов будет связана с техническим обслуживанием и ремонтом инструментов.Некоторые из них могут происходить внутри компании, если вы склонны к механике. Другие расходы будут связаны с заменой и модернизацией инструмента, а также с расширением возможностей аренды инструмента. У вас также будут расходы на аренду и коммунальные услуги для вашего магазина.

Кто целевой рынок?

Вашим целевым рынком будут в первую очередь подрядчики, а также коммерческие и бытовые рабочие. Эти работающие люди полагаются на качественные инструменты, чтобы выполнять свою работу и приносить домой зарплату.Это делает ваш бизнес для них неотъемлемой частью этого процесса. Часто они нуждаются в вас столько же, сколько и вам. Наличие того, что им нужно, заставит их возвращаться.

Второй уровень клиентов — это ваши частные клиенты, которые хотят выполнить работу по дому, но не имеют под рукой оборудования для ее выполнения. Они будут реже, но все же составляют приличную часть ваших общая клиентская база.

Как компания по аренде инструментов зарабатывает деньги?

Бизнес по аренде инструментов зарабатывает деньги на аренде инструментов клиентами.Некоторые компании по аренде инструментов также предлагают расходные материалы к арендуемым инструментам, такие как гвозди, шурупы, мешки для цемента и сварочные стержни. Эти материалы могут увеличить вашу прибыль и общий поток доходов.

Сколько вы можете взимать с клиентов?

Стоимость аренды будет в некоторой степени зависеть от стоимости ваших конкурентов. Если вы оказались в месте, где нет конкурентов, ориентируйтесь на средние по стране цены на аренду. Вы хотите быть справедливыми в цене, не подрывать своих конкурентов и предлагать простые для понимания цены и контракты на аренду.

Какую прибыль может принести бизнес по аренде инструментов?

Прибыль будет зависеть от вашего местоположения и от того, какие инструменты вы предлагаете, но компании по аренде инструментов в последнее время в целом преуспевают. Годовая прибыль компании по аренде инструментов может составлять от 35 000 до 50 000 долларов.

Как сделать бизнес более прибыльным?

Некоторые компании по аренде инструментов изучают возможность обучения на занятиях для публики по выходным. Эти семинары позволяют начинающим пользователям понять, как определенные инструменты влияют на проекты, и дают клиентам больше уверенности в том, что они могут попытаться реализовать проекты и, в свою очередь, сдать ваши инструменты в аренду.

Как вы назовете свой бизнес?

Выбрать правильное имя — это важно и сложно. Если вы еще не придумали имя, ознакомьтесь с нашим руководством «Как назвать компанию» или получите помощь в поиске имени с помощью Генератора имен для компаний по аренде инструментов

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вы можете захотеть работать под другим названием, чем ваше собственное имя. Посетите наше руководство для администраторов баз данных, чтобы узнать больше.

При регистрации названия компании мы рекомендуем изучить название вашей компании, отметив:

Очень важно защитить свое доменное имя до того, как это сделает кто-то другой.

ШАГ 2: Создайте юридическое лицо

Наиболее распространенными типами бизнес-структур являются индивидуальное предпринимательство, товарищество, общество с ограниченной ответственностью (ООО) и корпорация.

Создание юридического лица, такого как LLC или corporation , защищает вас от личной ответственности в случае судебного преследования вашего бизнеса по аренде инструментов.

Прочтите наше руководство по созданию собственного ООО

ИЩИ СЕЙЧАС

Получите форму профессионального обслуживания в ООО для вас

Два таких надежных сервиса:

Вы можете создать ООО самостоятельно и оплатить только минимальные расходы штата на ООО или нанять одну из лучших услуг ООО за небольшую дополнительную плату.

Рекомендовано: Вам необходимо выбрать зарегистрированного агента для вашего ООО. Пакеты регистрации ООО обычно включают бесплатный год услуг зарегистрированного агента. Вы можете нанять зарегистрированного агента или действовать как собственный.

ШАГ 3: Зарегистрируйтесь в налоговой

Вам необходимо зарегистрироваться для уплаты различных государственных и федеральных налогов, прежде чем вы сможете начать бизнес.

Чтобы зарегистрироваться для уплаты налогов, вам необходимо подать заявление на получение EIN.Это действительно просто и бесплатно!

Вы можете получить свой EIN бесплатно через веб-сайт IRS, по факсу или по почте. Если вы хотите узнать больше об EIN и о том, как они могут принести пользу вашему LLC, прочтите нашу статью Что такое EIN ?.

Узнайте, как получить EIN, в нашем руководстве «Что такое EIN» или найдите свой существующий EIN с помощью нашего руководства по поиску EIN.

Налоги на малый бизнес

В зависимости от того, какую бизнес-структуру вы выберете, у вас могут быть разные варианты налогообложения вашего бизнеса. Например, некоторые LLC могут получить выгоду от налогообложения как S-корпорация (S corp).

Вы можете узнать больше о налогах на малый бизнес в этих руководствах:

Существуют особые государственные налоги, которые могут применяться к вашему бизнесу. Узнайте больше о государственном налоге с продаж и налогах на франшизу в наших руководствах по налогам с продаж штата.

ШАГ 4. Откройте коммерческий банковский счет и кредитную карту

Использование специализированных банковских и кредитных счетов для бизнеса имеет важное значение для защиты личных активов.

Когда ваши личные и бизнес-счета смешаны, ваши личные активы (ваш дом, автомобиль и другие ценности) подвергаются риску в случае предъявления иска к вашему бизнесу. В коммерческом праве это называется прорывом корпоративной завесы.

Кроме того, изучение того, как создать бизнес-кредит, может помочь вам получить кредитные карты и другое финансирование на имя вашего бизнеса (вместо вашего), более высокие процентные ставки, более высокие кредитные линии и многое другое.

Открыть счет в коммерческом банке

• Это отделяет ваши личные активы от активов вашей компании, что необходимо для защиты личных активов.
• Он также упрощает ведение бухгалтерского учета и налоговой отчетности.

Рекомендовано: Прочтите наш обзор «Лучшие банки для малого бизнеса», чтобы найти лучший национальный банк, кредитный союз, удобные для бизнес-кредитования банки, один со множеством обычных офисов и многое другое.

Открыть счета net-30

Когда дело доходит до получения кредита вашему бизнесу, лучше всего подходят поставщики net-30. Термин «нетто-30», который популярен среди продавцов, относится к соглашению о коммерческом кредитовании, при котором компания платит продавцу в течение 30 дней с момента получения товаров или услуг.

Net-30 часто используются для предприятий, которым необходимо быстро получить товарные запасы, но у которых нет наличных денег.

Помимо установления деловых отношений с поставщиками, о кредитных счетах net-30 сообщается в основные кредитные бюро (Dun & Bradstreet, Experian Business и Equifax Business Credit). Именно так компании создают бизнес-кредиты, чтобы иметь право на получение кредитных карт и других кредитных линий.

Получите бизнес-кредитную карту

• Это поможет вам разделить личные и деловые расходы, объединив все бизнес-расходы в одном месте.
• Он также создает кредитную историю вашей компании, которая может быть полезна для сбора денег и инвестиций в дальнейшем.

Рекомендовано: Прочтите наше руководство, чтобы найти лучшие кредитные карты для малого бизнеса.

ШАГ 5. Настройка бухгалтерского учета

Запись различных расходов и источников дохода имеет решающее значение для понимания финансовых показателей вашего бизнеса.Ведение точной и подробной отчетности также значительно упрощает вашу ежегодную налоговую декларацию.

ШАГ 6. Получение необходимых разрешений и лицензий

Неполучение необходимых разрешений и лицензий может привести к крупным штрафам или даже к закрытию вашего бизнеса.

Требования к лицензированию для местных и государственных предприятий

Для ведения бизнеса по аренде инструментов могут потребоваться определенные государственные разрешения и лицензии.Узнайте больше о лицензионных требованиях в вашем штате, посетив ссылку SBA на государственные лицензии и разрешения.

Большинство предприятий обязаны взимать налог с продаж на товары или услуги, которые они предоставляют. Чтобы узнать больше о том, как налог с продаж повлияет на ваш бизнес, прочитайте нашу статью «Налог с продаж для малого бизнеса».

Для информации о местных лицензиях и разрешениях:

ШАГ 7. Получите страхование бизнеса

Как и в случае с лицензиями и разрешениями, вашему бизнесу необходимо страхование, чтобы вести безопасную и законную деятельность. Business Insurance защищает финансовое благополучие вашей компании в случае покрываемого убытка.

Существует несколько видов страховых полисов, созданных для разных видов бизнеса с разными рисками. Если вы не знаете, с какими рисками может столкнуться ваш бизнес, начните с страхования общей ответственности . Это наиболее распространенное покрытие, в котором нуждаются малые предприятия, поэтому это отличное место для начала вашего бизнеса.

Узнайте больше о страховании гражданской ответственности.

Еще один важный страховой полис, в котором нуждаются многие предприятия, — это страхование компенсации работникам. Если в вашем бизнесе будут сотрудники, велика вероятность, что ваш штат потребует от вас страховки компенсации работникам.

ШАГ 8. Определите свой бренд

Ваш бренд — это то, что олицетворяет ваша компания, а также то, как ваш бизнес воспринимается публикой. Сильный бренд поможет вашему бизнесу выделиться среди конкурентов.

Если вы не уверены в разработке логотипа для своего малого бизнеса, ознакомьтесь с нашим Руководством по дизайну для начинающих, мы дадим вам полезные советы и рекомендации по созданию лучшего уникального логотипа для вашего бизнеса.

Как продвигать и продавать бизнес по аренде инструментов

Как упоминалось выше, реклама и маркетинг очень важны для успеха вашего бизнеса.Визитные карточки, листовки и баннеры — это достойные расходы для реализации маркетинговой стратегии вашей компании. Простое отображение вашего имени и логотипа поможет привлечь больше клиентов к вашей двери. Затем вы должны сохранить их с помощью высококачественного оборудования и обслуживания клиентов.

Использование социальных сетей также стоит потраченных усилий, поскольку зачастую это бесплатный вариант для повышения осведомленности клиентов о ваших услугах. Ищите группы и организации, у которых есть форумы или онлайн-сообщества, в которых вы можете стать известным комментатором или добавить свой собственный блог.

Как удержать клиентов, возвращающихся

Вернувшиеся клиенты возвращаются, потому что они получили положительный опыт и чувствуют себя комфортно или в некоторой степени доверяют вам как владельцу бизнеса. Личные отношения с вашими клиентами важны и показывают, что вы уделяете им внимание, заботитесь о них и снова хотите вести их бизнес. И, когда вы видите постоянных клиентов, предложите им стимулы для возврата. Сделки по аренде оборудования или времени аренды могут в значительной степени повлиять на возвращение клиентов.Даже если спрашивать о прогрессе или конечных результатах работы, это может указать клиенту, что это не просто другая цифра.

Все еще не уверены, какой бизнес вы хотите начать? Ознакомьтесь с последними тенденциями развития малого бизнеса, которые вдохновят вас.

ШАГ 9. Создайте свой бизнес-сайт

После определения вашего бренда и создания логотипа следующим шагом будет создание веб-сайта для вашего бизнеса.

Несмотря на то, что создание веб-сайта является важным шагом, некоторые могут опасаться, что он окажется вне их досягаемости, поскольку у них нет опыта создания веб-сайтов. Хотя в 2015 году это могло быть разумным опасением, за последние несколько лет в веб-технологиях произошли огромные успехи, которые значительно упростили жизнь владельцев малого бизнеса.

Вот основные причины, по которым не следует откладывать создание сайта:

• У всех законных предприятий есть веб-сайты — точка.Размер или отрасль вашего бизнеса не имеет значения, когда дело доходит до вывода вашего бизнеса в Интернет.
• Аккаунты в социальных сетях, такие как страниц Facebook или бизнес-профили LinkedIn, не заменяют бизнес-сайт , которым вы владеете.
• Инструменты для создания веб-сайтов, такие как GoDaddy Website Builder, сделали создание базового веб-сайта чрезвычайно простым. Вам не нужно нанимать веб-разработчика или дизайнера, чтобы создать веб-сайт, которым вы можете гордиться.

Используя наши руководства по созданию веб-сайтов, этот процесс будет простым и безболезненным и займет у вас не более 2–3 часов.

Другие популярные конструкторы веб-сайтов: WordPress, WIX, Weebly, Squarespace и Shopify.

ШАГ 10. Настройте служебную телефонную систему

Настройка телефона для бизнеса — один из лучших способов отделить личную и деловую жизнь от дел и уединиться.Это не единственное преимущество; это также помогает сделать ваш бизнес более автоматизированным, делает его легитимным и упрощает потенциальным клиентам возможность найти вас и связаться с вами.

Предпринимателям, желающим установить систему служебной телефонной связи, доступно множество услуг. Мы изучили лучшие компании и оценили их по цене, характеристикам и простоте использования.

Ascentium Финансирование капитального оборудования, лизинг и ссуды на оборотный капитал

QSR впечатляют, несмотря на пандемию — советы, как действовать, когда это важно

23 апреля 2021 г.

В марте 2020 года продажи в ресторанах резко упали из-за строгих ограничений на обеды.Перенесемся на несколько недель вперед, и появилась новая тенденция, проиллюстрированная длинными линиями проезда, обернутыми вокруг точек быстрого питания, проходные полосы стали суперзвездой, помогая сетям быстрого питания расти быстрее, чем в ресторанах с полным спектром услуг. По данным NPD Group, в 2020 году количество поездок на автомобиле выросло на 27% в третьем квартале и составило 44% внешних заказов в ресторанной индустрии. Технология drive-thru стала центральным элементом индустрии быстрого питания. Предприятия QSR с энтузиазмом и мудро применяют стратегии, которые используют это преимущество, поскольку потребители устремляются к проезжей части.

Пересмотрите свой бизнес-план — наметьте шаги, необходимые для восстановления и победы

09 февраля 2021 г.

Малые предприятия испытали значительные последствия с момента появления и сохранения пандемии COVID-19. Согласно опросу о влиянии коронавируса на малый бизнес Торговой палаты США, 70% малых предприятий обеспокоены финансовыми трудностями из-за длительного закрытия, а 58% владельцев бизнеса обеспокоены тем, что им придется закрывать свой бизнес навсегда.В нынешних условиях социального дистанцирования многим компаниям пришлось полностью переосмыслить методы своей работы. Компании, которые быстро изменяют свой бизнес-план, имеют наилучшие возможности для выживания.

Пандемия COVID заразила ваш кредит? Восстановите контроль.

7 декабря, 2020

Пандемия COVID-19 нанесла ущерб всему миру и оставила многих владельцев бизнеса в затруднительном положении.По данным Национальной федерации независимого бизнеса (NFIB), 92% малых предприятий заявили, что они пострадали от негативных последствий в результате пандемии. Бизнес-ландшафт изменился, и кредит как никогда важен для того, чтобы проложить путь к выздоровлению.

Извлекайте выгоду из киберпространства с помощью технологических решений aaS

30 сентября 2020 г.

Пандемия Covid-19 изменила нашу повседневную жизнь и вынудила многие компании адаптироваться к ношению масок, социальному дистанцированию, расширению удаленных рабочих ситуаций и внедрению цифровых решений.Пока мы путешествуем по неизведанному рынку, у нас нет руководств для этой неопределенной бизнес-среды. Перед компаниями стоит задача быстро трансформироваться, чтобы соответствовать развивающимся практикам ведения бизнеса с использованием технологий.

Увеличьте свой бренд с помощью рекламных продуктов

29 июня 2020

Одной из старейших форм маркетинговой стратегии для создания вашего бренда является использование брендовых товаров, чтобы держать ваш бизнес в центре внимания потенциальных и текущих клиентов и поставить вашу компанию на более выгодную позицию.Ежегодно крупные и малые предприятия тратят миллиарды долларов на раздачу товаров со своими логотипами. Эти фирменные подарки привлекают внимание, давая возможность познакомиться и дать понять, что ваш бизнес готов их обслужить. В последнее время, когда мы имеем дело с COVID 19, простой подарок в виде чего-то веселого и полезного напоминает людям о некоторой нормальности, и вы готовы помочь им в развитии их бизнеса.

Интернет-обзоры — они могут понадобиться вашему бизнесу сейчас как никогда

4 июня, 2020

По мере того, как мы адаптируемся к воздействию пандемии, присутствие бизнеса в Интернете становится еще более важным.Это идеальное время, чтобы выделить свой бизнес среди конкурентов в это беспрецедентное время с помощью отзывов клиентов. Потребители ищут отзывы, полагаются на них и ожидают их от устоявшихся надежных компаний. Имея доступ к многочисленным онлайн-платформам, клиенты могут поделиться своим опытом со всем миром всего за несколько кликов, а отзывы могут быть бесценным активом.

5 бесплатных способов продвижения вашего малого бизнеса

18 мая 2020

Реализация маркетинговых стратегий не должна вызывать у вас стресса, потому что существует множество бесплатных и простых способов продвижения вашего малого бизнеса.Владельцы малого бизнеса могут воспользоваться творческими, но доступными способами продвижения своего бизнеса — так что дайте волю своему воображению и начните использовать эти 5 бесплатных ресурсов, которые всегда у вас под рукой:

Внезапно удаленный, часть 3: Советы для удаленных сотрудников

11 мая 2020

Коронавирус (COVID-19) ставит новые уникальные задачи для предприятий и их сотрудников по всей стране.Многие впервые работают удаленно полный рабочий день, изолированно от коллег, друзей и семьи. Повседневная жизнь и распорядок нарушаются, что может вызывать беспокойство и стресс, а также переутомлять нас физически, умственно и финансово. В нестабильные времена важно сосредоточиться на том, что вы можете контролировать. Имея это в виду, у нас есть несколько советов, которые помогут сотрудникам, которые внезапно стали работать удаленно.

Внезапно удаленность, часть 2: Советы по процессу и персоналу

05 мая 2020

Многим компаниям пришлось быстро перейти на удаленные операции.В первой части этой статьи были рассмотрены некоторые технологии и программное обеспечение, необходимые для успешного изменения. Эта часть предлагает идеи и советы от компаний, которые работали удаленно, и фокусируется на двух других компонентах организационной модели: процессе и людях.

Внезапно удаленный, часть 1: новые технологии

15 апреля 2020

В мгновение ока большинство компаний по всей стране перешли на ведение бизнеса удаленно.Поддержка мотивации, морального духа и продуктивности сотрудников на расстоянии ставит перед бизнес-лидерами новые задачи.

6 финансовых проблем, с которыми сталкиваются молодые предприниматели

Начать новый бизнес всегда сложно, независимо от того, сколько вам лет.

Предприниматели всех возрастов должны противостоять негативу со стороны друзей и членов семьи из лучших побуждений, которые думают, что они обанкротятся, если будут следовать своей деловой мечте.Есть также дополнительное бремя неуверенности в себе и страха, что скептики будут правы. Следование своей мечте об открытии собственного дела требует много сил и решимости.

Наряду со всем этим молодым предпринимателям приходится сталкиваться с некоторыми конкретными финансовыми проблемами, которые не так часто затрагивают пожилых бизнесменов. Вот шесть проблем, с которыми сталкиваются молодые предприниматели, о которых вы, возможно, не задумывались.

Каждая новая бизнес-идея, независимо от того, касается ли она продуктов или услуг, требует одного жизненно важного элемента: денег.Могут пройти годы, прежде чем новый бизнес начнет приносить прибыль, но это не значит, что он не будет успешным. Каждому предпринимателю необходимо начать с определенной суммы начального капитала для оплаты расходов на наем персонала, аренду помещений, покупку или аренду оборудования, маркетинг и т. Д.

Предприниматели среднего и старшего возраста часто накопили некоторую экономию, которая они могут действовать на самых ранних стадиях. Напротив, молодые предприниматели только начинают зарабатывать. У них не только нет сбережений, но и они часто выплачивают студенческие ссуды.У них нет ни одного кладбища, чтобы использовать их в качестве средств на случай чрезвычайной ситуации.

Меньше сетевых контактов

Когда вы начинаете бизнес, когда вам 20 или 30 лет, большинство ваших одноклассников и друзей по колледжу еще только начинают. У вас еще нет сети связей на высоких постах или контактов с успешными работниками, которые были бы готовы инвестировать в вашу бизнес-идею только потому, что они верят в вас.

Когда вы ищете варианты финансирования, вам также не хватает хороших связей, которые могли бы предложить ваш зарождающийся бизнес знакомому венчурному капиталисту или который мог бы послужить ценным ориентиром в вашей охоте за финансированием.

Из-за меньшего количества установленных связей в деловом мире у молодых предпринимателей также отсутствует естественный способ продвижения своих товаров или услуг. Для того, чтобы ваш бизнес стал известен без поддержки уважаемых бизнесменов, может потребоваться больше времени, а это значит, что для получения прибыли может потребоваться больше времени.

В целом, чем вы старше, тем лучше ваша кредитная история. У пожилых предпринимателей, как правило, было время, чтобы получить солидный и высокий кредитный рейтинг. Их юношеские ошибки давно исчезли из их кредитных отчетов.

Но молодые предприниматели не в такой ситуации. Все их глупые финансовые ошибки все еще очень заметны в их кредитных отчетах, заставляя компании, выпускающие кредитные карты, и кредитные компании в равной степени отказываться от финансирования или предлагать только очень высокие ставки.

Иногда у молодых предпринимателей действительно плохая кредитная история только потому, что они еще молоды. Если вы впервые получили собственную кредитную карту всего несколько лет назад, возможно, вы еще не накопили достаточно кредитной истории, чтобы показать хороший кредитный рейтинг.Обратите внимание, что существуют кредитные карты для заемщиков с справедливой кредитной историей, которые могут быть полезны молодым предпринимателям.

Молодежь может обладать энергией, но по мере того, как вы становитесь старше, вас начинают рассматривать как более мудрых и ответственных. Это преимущество, когда вам нужно убедить инвесторов в том, что вы подвергаетесь разумному финансовому риску. Молодые предприниматели могут обнаружить, что некоторые менеджеры банков и инвесторы очень неохотно доверяют им ссуду или венчурное финансирование просто потому, что они думают, что они слишком молоды.

Никому не нравится ощущение того, что у вас есть деньги, но когда вы становитесь старше, вы понимаете, что некоторые долги могут быть положительными, в зависимости от ссуды и ее цели. Краткосрочный бизнес-заем, взятый при тщательном планировании графиков погашения и с правильными процентными ставками, может стать отличным способом справиться с начальным капиталом или проблемами с движением денежных средств на раннем этапе.

Однако молодые предприниматели часто все еще нервничают или даже боятся залезть в долги. Для многих молодых предпринимателей проблема даже не в том, чтобы бояться долга, а в том, чтобы его слишком много.Многие люди, которые начинают бизнес в возрасте от 20 до 30 лет, все еще выплачивают задолженность по студенческой ссуде, а также имеют ипотечный кредит и / или автокредит, который нужно выплатить.