Как проверить на аффилированность юридических лиц: Как проверить контрагента на аффилированность?

Проверка на аффилированность компаний в сервисе — Контур.Фокус — СКБ Контур

Чтобы вовремя вычислить мошенников, которые работают через дочерние фирмы, нужно разобраться в структуре организации. Контур.Фокус за минуту анализирует связи контрагента и находит аффилированные компании. Узнавайте о рисках сотрудничества до заключения сделки и минимизируйте финансовые и репутационные риски.

Что такое аффилированность

По Гражданский кодексу это отношения «связанности» юридических и физических лиц.

Аффилированными могут быть как физические, так и юридические лица, которые занимаются предпринимательской деятельностью. В законе есть четкий перечень лиц, которые считаются аффилированными.

Допустим, директор одной фирмы одновременно занимает руководящую должность в другой компании. Очевидно, что такие организации связаны между собой. Чтобы снизить риски сотрудничества с контрагентом, важно знать о связанных организациях и их статусе до заключения договора. На аффилированность лиц также указывают родственные связи владельцев компаний, участие в уставном капитале, договорные обязательства.

Вычислить связанные организации можно и по другим признакам, например, если:

• продукция одной организации отгружается со склада другой;
• юридические лица выступают взаимными кредиторами и дебиторами;
• компании работают в одном офисе;
• их расчетные счета находятся в одном банке.

Поиск связанных организаций

Установите связанные организации контрагента через Контур.Фокус. Сервис находит их за несколько минут, анализируя данные из официальных источников с помощью алгоритмов.

В разделе «Связанные организации» на странице карточки компании Фокус показывает количество ближайших связей контрагента и маркеры их надежности. Сервис сигнализирует об отсутствии активности, ответчиках на значительную сумму, банкротствах, отрицательных финансовых индикаторах.

Подробная информация о связанных организациях контрагента собрана во вкладке «Связи».

Сервис показывает сведения о компаниях, у которых:

• схожие реквизиты;
• общие адрес регистрации;
• общие учредители и руководитель.

В таблице отображаются количество действующих организаций, статистика по балансу, выручке, исполнительным производствам, лицензиям. С помощью фильтра вы можете отсортировать перечень по каждому из параметров.

Сервис показывает список регионов, где зарегистрированы связанные компании и отрасли, в которых контрагенты ведут бизнес.

Важно помнить, что деятельность связанных организаций влияет и на работу контрагента, с которым вы собираетесь сотрудничать.

Вы можете изучить карточку каждой компании из «ближних связей» или скачать полный список в форматах XLSX, DOCX, PDF.

Организации, потенциальная связь с которыми найдена через одно или несколько других юридических лиц, отображаются в «дальних связях».

Изучите структуру организации на графике. Фокус превращает список компаний из «ближних связей» контрагента в наглядную модель с помощью кнопки «визуализировать список».  

Для удобства физлица и юрлица обозначаются разными фигурами. Каждый из конечных учредителей отмечается на графике определенным цветом, линия того же оттенка ведет к учрежденной им компании.

Доказательство аффилированности

Если потребуется, отчет с логотипом Контура вы можете использовать как доказательную базу в надзорных органах и суде.

Почему важно знать об аффилированных компаниях?

Чтобы избежать сотрудничества с мошенниками

Выявление связей контрагента с другими юридическими лицами позволяет снизить риск сотрудничества с мошенниками, которые действуют через дочерние или вновь приобретенные, организованные фирмы.

Чтобы точно оценить финансовое состояние контрагента

Если у учредителя, на первый взгляд, благонадежной организации, есть еще три убыточных юридического лица, то риски, что и первая компания не выполнит обязательства по договору значительно повышаются.

Чтобы не получить на штрафы и не потерять НДС

Компании, которые сотрудничают с аффилированными лицами, попадают под особый контроль. Федеральная антимонопольная служба или налоговые органы проверяют объективность и справедливость спорных хозяйственных действий аффилированных лиц. ФНС может подставить законность сделки купли-продажи под сомнение, если сочтет, что ее цена занижена. Льготы и скидки у компаний с зависимой структурой тоже могут оказаться под вопросом, а суд вправе признать их недействительными.

Чтобы соблюсти закон

Коммерческие организации (за исключением кредитных) обязаны раскрывать информацию о связанных сторонах в бухгалтерской отчетности; ООО и АО должны вести списки аффилированных лиц. За невыполнение этих требований должностным лицам и организациям грозят крупные штрафы или дисквалификация.

Примеры из Арбитражной практики

В феврале 2020 года Арбитражный суд Москвы постановил, что директор страховой компании «МОСКОВИЯ», которую признали банкротом, заключала сделки с заинтересованными сторонами. Речь идет о договорах купли-продажи недвижимого имущества с другими страховыми компаниями, которые аффилированы между собой. Выводы об этом позволили сделать сведения из Контур.Фокуса. «Московия» покупала недвижимость по цене выше рыночной и гасила задолженности через трехстороннее соглашение, хотя для этого не было экономической целесообразности. Суд признал сделки страховой компании недействительными.

В октябре 2020 года исполняющий обязанности конкурсного управляющего смог оспорить договор уступки прав (требований) между кредитным потребительским кооперативом «Сберегательный центр «Золотой фонд» (должником) и закрытым акционерным обществом «Юридическая компания «Эксперт». 

Благодаря данным из Контур.Фокуса удалось доказать, что во время совершения спорной сделки КПК «СЦ «Золотой фонд» и ЗАО «ЮК «Эксперт» управлял человек, который одновременно являлся и участником этих компаний. На основании этого суд пришел к выводу, что ЗАО «ЮК «Эксперт» и его руководитель являются заинтересованными лицами по отношению к КПК «СЦ «Золотой фонд».

Арбитражный суд Омской области признал сделку недействительной.

Проверка на аффилированность

Проверка на аффилированность

Наши клиенты и партнеры доверяют свою безопасность профессионалам

Проверка на аффилированность проводится с целью выявления связи контрагента с другими компаниями. При установке факта аффилированности фирмы, проводится также выявление ненадежных компаний в группе связанных организаций. Нередко при заключении договоров возникают такие ситуации, что контрагент оказывается благонадежным для сотрудничества, но в ходе деловых отношений выясняется, что материнская компания или другие связанные фирмы имеют плохую репутацию.

Алгоритм проверки на аффилированность Проверка на аффилированность — это сложный процесс, требующий индивидуального подхода. В большинстве случаев руководство организаций скрывает свою взаимосвязь с другими компаниями, особенно если они имеют отрицательную репутацию, а рядовые сотрудники могут быть и вовсе не в курсе. В первую очередь осуществляется проверка учредителей контрагента. Если среди них числятся юридические лица, выполняется проверка их платежеспособности и деловой репутации, наличия судебных решений, долговых и кредитных обязательств и т.д.Также в ходе проверки устанавливается цель создания фирмы-контрагента. Часто случается так, что компания открывает аффилированную фирму после каких-либо действий, негативно влияющих на дальнейшее осуществление ее профессиональной деятельности. Другим признаком аффилированности компании является тот факт, что ее учредитель-физическое лицо имеет также другие фирмы или доли в них. После выявления аффилированных компаний осуществляется тщательная проверка каждой из них. Также проводится отдельная проверка физического или юридического лица, являющегося учредителем компании. По результатам проверки на аффилированность компании принимается решение о деловом сотрудничестве. Таким образом, осуществление данного вида проверки позволяет избежать сотрудничества с неблагонадежными компаниями, снизить финансовые риски и сохранить деловую репутацию. Основные цели осуществления проверки контрагента на аффилированность: — Установка взаимосвязи между компаниями, принимающими участие в крупных проектах; — Снижение риска финансовых потерь или снижения прибыли; — Предотвращение мошенничества, недобросовестности при совершении сделок; — Избежание возникновения спорных ситуаций и необходимости их решения в ходе судебных разбирательств.

Посмотреть все услуги

Аффилированность юридических лиц проверить компанию на Аффилированность

Аффилированность часто расценивают как негативный признак. На самом деле это признак нейтральный. Аффилированные организации могут находиться в структуре группы компаний, быть связанными друг с другом как несколько отдельных бизнесов одного владельца.

Проверка аффилированности юридических лиц

Главная цель подобной проверки – установить, нет ли в группе связанных компаний, «токсичных» или «плохих» организаций. Для заключения контракта вам могут предложить «нарядную», чистую компанию. Однако в ходе взаимодействия может выясниться, что материнская или другие выведенные в отдельные юридические лица части аффилированного целого оказывают на контрагента критичное негативное влияние.

• Несут убытки.
• Имеют проблемные долги (и отвлекают средства на их погашение из оборота вашего контрагента).

Первое, что нужно сделать при проверке на аффилированность – проверить учредителей контрагента. И если среди учредителей мы видим другие юридические лица, нужно проверять их. На каком основании они открывали компанию-контрагента, с целью осуществления какого вида деятельности это делалось, просматривается ли логика в открытии того или иного юридического лица.

На практике часто случается так, что компанию внесли в «черные списки» (например при неисполнении государственных или коммерческих контрактов). Тогда собственники открывают другое юридическое лицо. Аффилированность с вашим контрагентом в данном случае можно выявить именно по учредителям, адресам регистрации и номерам телефонов.

Пример

Существует юридическое лицо-завод. У завода есть свое транспортное подразделение. Его выведение в отдельный бизнес логично. Так как в таком случае новая компания сможет оказывать транспортные услуги как материнской компании так и внешним заказчикам.

А вот если между собой связаны две однопрофильные компании, те же транспортные, с одинаковыми функциями, возникает вопрос, для чего это было сделано. Здесь нету экономической логики.

Признаки аффилированности юридических лиц

• Среди учредителей имеются другие юридические лица.
• У компании контрагента учредитель является аффилированным лицом (имеет другие компании, доли в других компаниях).

Установив аффилированные юридические лица контрагента крайне рекомендуется проверить каждое из них. Равно как выполнить проверки в отношении учредителя-физического лица, если бизнес контрагента небольшой. Как правило, в этом случае личные финансы и финансы компании связаны довольно тесно, и, если учредитель имеет, скажем, повышенную долговую нагрузку перед банками, он может извлечь средства из рабочего бизнеса, в ущерб вашему взаимодействию, и направить их на решение персональных задач.

Проверить на аффилированность компанию можно по базе данных ФНС, выполнить поиск по фамилии, имени и отчеству как в ЕГРЮЛ, так и в ЕГРИП, в справочно-информационных сервисах, таких, например, как UNIRATE24.

Как провести проверку на аффилированность

В рамках реализации антикоррупционного законодательства органы местного самоуправления обязаны выявлять и пресекать случаи аффилированности муниципальных служащих. Если выяснилось, что муниципальный служащий взаимодействовал с аффилированными с ним лицами при исполнении своих должностных обязанностей, его нужно привлечь к дисциплинарной ответственности за нарушение требований об урегулировании конфликта интересов.

Что такое аффилированность

В Гражданском кодексе РФ под аффилированностью понимается наличие между лицами отношений связанности (ст. 53.2). В ряде действующих нормативных правовых актов встречаются понятия, схожие с понятием аффилированности. Так, Федеральный закон от 3 ноября 2006 г. № 174-ФЗ содержит понятие «сделка с заинтересованностью», федеральные законы от 25 декабря 2008 г. № 273-ФЗ и от 2 марта 2007 г. № 25-ФЗ – понятие «конфликт интересов». В Законе РСФСР от 22 марта 1991 г. № 948-1 используется термин «аффилированные лица».

Аффилированность на муниципальной службе возникает в том случае, если при выполнении должностных обязанностей у служащего есть личная заинтересованность, связанная с близкими родственниками или иными лицами. Аффилированные лица для муниципального служащего – это лица, способные повлиять на надлежащее исполнение им должностных обязанностей и состоящие с ним в близком родстве или свойстве, граждане или организации, с которыми муниципальный служащий и (или) лица, состоящие с ним в близком родстве или свойстве, связаны имущественными, корпоративными или иными близкими отношениями.

Аффилированность тесно связана с понятием конфликта интересов – ситуации, при которой личная заинтересованность муниципального служащего влияет или может повлиять на надлежащее, объективное и беспристрастное исполнение им должностных (служебных) обязанностей (ч.  1 ст. 10 Закона № 273-ФЗ). Такая заинтересованность предполагает возможность получения при исполнении должностных (служебных) обязанностей, в том числе благодаря аффилированным связям, доходов в виде денег, ценностей, иного имущества или услуг имущественного характера, иных имущественных прав для себя или для третьих заинтересованных лиц. Должностные (служебные) обязанности в этой ситуации выполняются служащим не беспристрастно и не объективно.

Муниципальный служащий должен принимать меры по недопущению любой возможности возникновения конфликта интересов (ст. 19 Федерального закона от 27 июля 2004 г. № 79-ФЗ, ст. 14.1 Закона № 25-ФЗ, ст. 10, 11 Закона № 273ФЗ). Если в ходе исполнения должностных обязанностей возникла личная заинтересованность, которая приводит или может привести к конфликту интересов, муниципальный служащий должен своевременно, в установленном порядке уведомить об этом работодателя и принять меры. Комплекс мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов может включать изменение должностного или служебного положения служащего или его отстранение от исполнения должностных обязанностей.

Непринятие мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов – правонарушение, за которое служащего увольняют в связи с утратой доверия.

Как организовать проверку на аффилированность

Проверку на аффилированность может провести кадровая служба органа местного самоуправления, его специальное структурное подразделение или комиссия по урегулированию конфликта интересов. Цели проведения проверки: предупредить и выявить случаи возникновения конфликта интересов на муниципальной службе, определить круг муниципальных служащих, у которых может возникнуть конфликт интересов при исполнении должностных обязанностей.

Порядок проведения проверки на аффилированность не установлен федеральным и региональным законодательством. В связи с этим органы местного самоуправления могут самостоятельно урегулировать данную процедуру. В муниципальной программе или плане противодействия коррупции муниципального образования можно предусмотреть мероприятия по проведению проверок на аффилированность муниципальных служащих и руководителей муниципальных учреждений, а отдельным решением утвердить порядок проведения таких проверок.

ПРИМЕР: В соответствии с планом противодействия коррупции администрация города Перми предусмотрела мероприятия по проведению проверок на аффилированность муниципальных служащих и руководителей муниципальных учреждений (распоряжение от 12 мая 2016 г. № 53).

Комплексные проверки на аффилированность целесообразно проводить совместно с органами прокуратуры. Это позволит определить общие с ними подходы к решению проблем аффилированности и конфликта интересов.

Кого проверять на аффилированность

Вначале определите круг лиц, в отношении которых будет проводиться проверка на аффилированность. Такая проверка в обязательном порядке должна осуществляться в отношении муниципальных служащих, которые участвуют в проведении закупок товаров, работ и услуг для обеспечения муниципальных нужд и проходят муниципальную службу в наиболее коррупционных сферах. Эти сферы связаны:

• с распоряжением муниципальным имуществом, например земельными участками, находящимися в муниципальной собственности;
• выдачей различной разрешительной документации;
• оказанием муниципальных услуг, носящих заявительный характер.

Федеральным законом от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ введены ограничения для членов комиссии по осуществлению закупок в части наличия у них родственных или иных связей с участником закупки. Поэтому включите в число проверяемых не только лиц, заключающих муниципальные контракты, но и членов комиссии по осуществлению закупок.

Как получить информацию о родственниках проверяемого

Получите информацию о близких родственниках лиц, которых нужно проверить на аффилированность. Источником достоверных данных может служить анкета, которую проверяемый заполнил при поступлении на муниципальную службу. В таких анкетах указывают сведения об отце, матери, супругах (в том числе бывших), братьях, сестрах, детях.

Информацию о других (не только близких) родственниках, с которыми муниципальный служащий может быть аффилирован, можно получить от самого проверяемого. Для этого в муниципальном порядке проведения проверок нужно предусмотреть положения о возможности получения информации о родственниках непосредственно от муниципального служащего.

Получить сведения об иных лицах, с которыми муниципальный служащий может быть аффилирован (друзьях, знакомых), невозможно. Органы местного самоуправления не наделены полномочиями, в рамках которых такие лица могут быть установлены.

НА ЗАМЕТКУ:

Чем полезна информация об ИНН родственников

Рекомендуем запрашивать не только фамилии, имена и отчества родственников, но и даты их рождения, а также идентификационные номера налогоплательщиков. В дальнейшем это упростит процедуру проверки. Ф. И. О., ИНН, дата рождения – обязательные данные при регистрации гражданина в качестве ИП или учредителя организации. Но на практике бывает, что дата рождения физического лица не указана в базе ФНС, а по Ф. И. О. есть множественные совпадения. В таких случаях приходится делать дополнительные выборки либо уточнять информацию. ИНН совпадения исключает.

Что включает проверка

Проверка на аффилированность включает ряд мероприятий по выявлению случаев несоблюдения муниципальными служащими установленных требований о предотвращении и урегулировании конфликта интересов.

1. Заполнение анкеты при поступлении гражданина на муниципальную службу и ежегодная актуализация этих анкетных данных.

2. Анализ сведений в анкете на наличие аффилированности – взаимодействия органа, в котором служащий замещает должность, с коммерческими и некоммерческими организациями. Проверьте организации, в которых служащий работал до поступления на муниципальную службу, осуществлял иную оплачиваемую деятельность. Выясните, где работают родители, братья, сестры, дети, супруги (в том числе бывшие) служащего, какими ценными бумагами (долями, паями) владеют он сам и члены его семьи.

Учтите: факт участия родственника в управлении хозяйствующим субъектом без осуществления муниципальным служащим должностных полномочий в отношении такого субъекта не влечет за собой аффилированности и не свидетельствует о возникновении конфликта интересов.

3. Определение участия служащего в осуществлении функций муниципального управления (административно-властных полномочий) в отношении аффилированных организаций.

4. В случае проведения проверки в отношении муниципальных служащих, участвующих в предоставлении земельных участков, – анализ сведений о физических и юридических лицах, которым были 5. При установлении аффилированности – проверка наличия уведомления служащим о возможном возникновении при исполнении им должностных обязанностей личной заинтересованности, которая приводит или может привести к конфликту интересов. Если муниципальный служащий своевременно и надлежащим образом уведомил работодателя о возможности возникновения конфликта интересов и принял необходимые меры по его предотвращению (самоотвод или изменение должностных полномочий), случай не может рассматриваться как нарушение.

6. Если аффилированность выявлена, а муниципальный служащий не подавал уведомление – проверка для принятия решения о привлечении муниципального служащего к дисциплинарной ответственности за несоблюдение требований об урегулировании конфликта интересов. Потребуйте, чтобы служащий написал объяснительную записку по факту возникновения конфликта интересов.

Как мне указать сведения об авторах? — Публикации JMIR

Каждый автор обычно имеет по крайней мере одну или несколько аффилированных сторон, которые соответствующий / отправляющий автор может редактировать в форме метаданных (см. Как редактировать / исправлять метаданные автора).

Снимок экрана A показывает, как аффилированность вводится в форму метаданных:

На снимке экрана B показано, как присоединение представлено в окончательной публикации в виде сносок:

• Убедитесь, что подразделения в каждой аффилированной организации расположены в иерархическом порядке от наименьшего к наибольшему.
  • Например, сначала введите название кафедры, а затем название университета
• Организации, которые не связаны административно, должны быть указаны как отдельные аффилированные лица.
• Если авторы имеют несколько организаций, необходимо указать все ассоциации (как отдельные записи). Это включает в себя несколько отделений в одном университете / учреждении /.
• Не используйте короткие формы или сокращения. Не сокращайте «Деп». или «Dept.».
  • Принадлежность, такая как «Сестринское дело», следует изменить на «Отделение сестринского дела», а аббревиатуры типа «UHN» следует расширить до «Университетская сеть здравоохранения».
• Принадлежность обычно указывается в заглавном регистре (что означает, что все слова, кроме второстепенных слов, таких как «из» или «на», пишутся с заглавной буквы. Не вводите информацию ВСЕМИ ЗАГЛАВНЫМИ или строчными буквами.
  • «Отделение сестринского дела» = правильно
  • «отдел ухода» = неверно
• Все сокращения необходимо расширить или удалить
• Должна быть только одна сноска о принадлежности для идентичной принадлежности (если форма метаданных заполнена правильно, это должно происходить автоматически)
• Не включать почтовый индекс (почтовый индекс вводится только для соответствующего автора)
• Без указания должности автора (например, директор, профессор)

Соответствующая информация об авторе

• Укажите имя автора-корреспондента, степень (-ы), группу / школу / отдел, учреждение, почтовый адрес (включая почтовый или почтовый индекс), номер телефона, номер факса и адрес электронной почты.
• Включите «+» перед кодом страны в номерах телефона и факса (например, в Северной Америке код страны +1)
• Не используйте скобки или дефис в телефонных и факсимильных номерах.

Примеры :

Автор для переписки: Дэниел Г. О’Ши, PhD

Группа медицинской информатики

Школа биотехнологии

Дублинский городской университет

Дублин 9

Ирландия

Телефон: +353 1 700 5584 вн.123

Факс: +353 1 700 5412

Электронная почта: name @ gmail.com

Автор для переписки: Джон Смит, MD

Отделение онкологии

Университетская сеть здравоохранения

Вязов 555 улица (индекс

)

Торонто, ON M5A 1Z6

Канада

Телефон: +1416987 2323

Факс: +1416345 7890

Электронная почта: [email protected]

См. Также:

Регистрация, проверка юридических лиц и проверка финансовых возможностей. Информационный день

1 Регистрация, проверка юридических лиц и проверка финансовых возможностей Информационный день

2 Краткое содержание презентации 1. Рабочий процесс валидации 2. Процесс регистрации 3. Процесс валидации 4. LEAR 5. Финансовая жизнеспособность 6. Руководящие документы

3 1. Рабочий процесс валидации (1) Наличие юридического лица и данные программы, если необходимо РЕГИСТРАЦИЯ Подтвердить LEAR FVC Новые участники через Реестр бенефициаров на портале участников На основе документов REA подтверждает данные Атрибуция статуса и подтвержденный номер PIC Обязательный процесс назначения LEAR основа для подписи синими чернилами При необходимости проверка финансовой состоятельности

4 1.Рабочий процесс валидации (2) Аттестация участника уникальна и действительна для всех программ R&I и других (FP7, h3020, программа здравоохранения, Cosme, образование и культура). Во время проверки юридического лица REA VS проверяет: (i) юридическое существование, (ii) статус заявителя, (iii) LEAR и его расширенный мандат, (iv) финансовую жизнеспособность (при необходимости). LEAR Обновления проверенных данных обрабатываются в приоритетном порядке. Валидация обычно проводится на основании подтверждающих документов.

5 2. Процесс регистрации (1) Процесс регистрации Процесс регистрации происходит через портал участника R&I (PP). Чтобы получить доступ к порталу участника, субъекту сначала необходимо создать логин и пароль ECAS. При запуске регистрации субъекту сначала необходимо пройти «поиск» (на основе юридического имени и / или НДС), чтобы убедиться, что он еще не существует в базе данных

6 2.Процесс регистрации (2) Процесс регистрации — регистрация ECAS

7 2. Процесс регистрации (3) Если организация уже зарегистрирована, но желает внести изменения в свою регистрацию (например, статус некоммерческой организации и отметка НПО, установленная на «Да»): — саморегистратор (для недействительной PIC) или LEAR (для действительного PIC) может обновлять данные, — нажав «MO» (изменить организации) на вкладке «Моя организация»

8 2. Процесс регистрации (4) Процесс регистрации — если участник еще не зарегистрировался самостоятельно, он должен войти в систему с учетной записью ECAS

.

9 2. Процесс регистрации (5) Процесс регистрации — страница приветствия (введите имя, НДС, регистрационный номер)

10 2.Процесс регистрации (6) Если участник желает зарегистрировать негосударственную некоммерческую организацию для получения операционного гранта в рамках 3-й программы здравоохранения ЕС, укажите: Некоммерческая, частная и НПО

11 2. Процесс регистрации (7)

12 2.Процесс регистрации (8)

Ликвидация юридическое определение ликвидации

Кроме того, г-н Молале сказал, что группа была назначена со-ликвидаторами главой Высокого суда 30 июня 2019 года и 1 августа 2019 года приняла на себя полную ответственность за все активы BCL, находящиеся в стадии ликвидации и в процессе временной ликвидации. * Если ожидаемая ликвидация будет обязательной. в соответствии с руководящими документами с момента создания организации (например, для совместных предприятий или других предприятий с ограниченным сроком существования), ликвидационная база применяется только в том случае, если и когда утвержденный план отличается от плана, указанного в руководящих документах (ASC 205-30-25 -3).В день или около даты ликвидации фонд ликвидирует свои активы и пропорционально распределит денежные средства между оставшимися акционерами. По апелляции судья постановил, что, хотя основное требование не было погашено после ликвидации, в результате чего в соответствии с юрисдикцией он продолжал существовать и мог быть передан на рассмотрение. Резервный банк Новой Зеландии (RBNZ) тем временем приветствовал ликвидацию CBL. Центральный банк рекомендовал ликвидировать фирму в феврале из-за ее неустойчивого финансового положения.«Дата ликвидации — 3 сентября 2018 года». Юридическим препятствием было то, что торговое название Uganda Airlines вернется правительству после завершения процесса ликвидации, что побудило Кабинет министров запросить обновление статуса ликвидации авиакомпании. Юридические документы и рекомендации Регистратора компаний, полученные EastAfrican, показывают, что правительство не могло восстановить использование названия несуществующего национального перевозчика, поскольку процесс ликвидации Uganda Airlines в 2001 году оставался незавершенным, отчасти из-за отсутствия некоторых активов.Из-за распоряжения о ликвидации внутренняя лицензия ReliaMax была аннулирована. Они включают более четкие инструкции по обработке авансов наличными и удержанию компенсации для подотчетного персонала, подлежащего полной ликвидации авансов, в соответствии с собственными рекомендациями COA », — говорится в заявлении. Он сообщил о неаудированном увеличении чистых активов в процессе ликвидации на 1,5 млн долларов США за три месяца, закончившихся 31 марта 2018 г., в основном за счет реализации 1,5 млн долларов США по судебным разбирательствам и другим претензиям.22, 2017, вместе со всеми подтверждающими документами, детализирующими характер, основание и сумму каждой претензии, лично или по почте непосредственно в Страховую комиссию, для рассмотрения при ликвидации компании в соответствии с соответствующими положениями Страхового кодекса, Funa На слушаниях в марте 2012 года по вопросу о ликвидации Исполнительной компании по страхованию жизни Нью-Йорка (ELNY) тогдашний глава Бюро ликвидации Нью-Йорка охарактеризовал Бюро ликвидации следующим образом:

Кража личных данных — Определение, примеры, случаи, процессы

Кража личных данных — это кража личной идентифицирующей информации другого лица с целью получения доступа к его финансовым ресурсам или доступа к другим преимуществам, таким как деньги, кредит или страхование льготы. Кража личных данных, иногда называемая «мошенничеством», — это преступление, влекущее за собой серьезные последствия. Чтобы изучить эту концепцию, рассмотрим следующее определение кражи личных данных.

Определение кражи личных данных

Существительное Действие мошенничества, связанное с получением и использованием идентифицирующей информации или личных финансовых документов другого лица, таких как кредитная карта или банковский счет, обычно с целью получения финансовой выгоды.
Происхождение 1995-2000 Английский

Что такое кража личных данных

Обладая определенной идентифицирующей информацией, нечестные люди могут выдавать себя за другое лицо, чтобы действовать от его или ее имени для получения финансовой выгоды.Информация, которая может позволить кому-то получить кредит, совершать покупки и даже пустые банковские счета, включает имя и адрес жертвы, адрес электронной почты, номер социального страхования, дату рождения, номер водительских прав и другую информацию.

После установления личности жертвы преступник использует эту информацию для доступа к финансовым активам или другим ресурсам жертвы. Чаще всего жертва не осознает, что преступление произошло или что его информация была украдена, до тех пор, пока он не начинает видеть странные обвинения на своих кредитных картах или не подает заявку на какой-либо вид ссуды, и ему неожиданно отказывают.Вот почему важно, чтобы каждый человек имел план защиты от кражи личных данных.

Законы о краже личных данных

В каждом штате есть законы, которые определяют и наказывают преступление в виде кражи личных данных. Кроме того, Министерство юстиции США активно расследует дела о краже личных данных в соответствии с федеральными законами. Конгресс принял Закон о краже личных данных и сдерживании предположений в 1998 году в ответ на значительный и продолжающийся рост числа случаев кражи личных данных. Закон объявляет незаконным владение, сознательную передачу или использование личной информации другого лица без определенных законных полномочий со стороны этого лица.