Как покупать акции компаний и получать прибыль: Как купить акции: инструкция | РБК Инвестиции

Что такое акции — статьи простым языком о финансах на Финуслуги.ру

/Журнал

Акции — это ценные бумаги, которые обеспечивают ее владельцу долю в капитале компании. Приобретая акции, вы приобретаете часть компании. Акции являются одним из основных инструментов инвестирования на фондовом рынке и предоставляют возможность получения дополнительного дохода.

24.02.23

493

Поделиться

Два наиболее распространенных типа акций:

• Обыкновенные акции предоставляют право голоса на собрании акционеров и возможность участия в распределении прибыли, но не дают преимуществ при выплате дивидендов.
• Привилегированные акции обычно не дают возможности участвовать в голосовании, однако их владельцы получают преимущественное право при распределении дивидендов.

Основные параметры акций

• Ликвидность, то есть способность быстро купить или продать акцию по цене, близкой к рыночной. Это важнейший показатель акции;
• Цена. Номинальная стоимость акции чаще всего не совпадает с ее ценой на фондовом рынке (рыночная цена акции). Номинальная стоимость акции отражает размер уставного капитала компании и используется в целях бухгалтерского учета. Но люди продают и покупают акции на Московской бирже по рыночной цене. Рыночная цена акции — это стоимость ценной бумаги, установленная котировкой на фондовой бирже, которая определяется соотношением спроса и предложения;
• Доходность. Акции могут приносить своим владельцам следующие доходы: выплаты по акциям (дивиденды) и прирост курсовой стоимости (то есть рыночных цен на акции).

Доходность акции = рост курсовой стоимости + дивиденды

Какие преимущества инвестирования в акции?

Акции обычно имеют более высокую потенциальную доходность, чем облигации и депозиты.

Акции позволяют участвовать в управлении компанией, облигации такой возможности не дают.

Для того, чтобы купить акции, нет необходимости владеть большой суммой денег. Инвестор может купить даже одну акцию.

Владея акциями, есть возможность получать доход в виде дивидендов.

Налогообложение

В соответствии со статьей 214.1 части 2 Налогового Кодекса РФ, инвестор с полученного от акций дохода уплачивает налог на доходы физических лиц в размере 13%. При торговле акциями на бирже инвестор, помимо налога на доходы физических лиц, уплачивает комиссии брокеру и бирже.

Как начать?

Если вы ранее не сталкивались с Московской биржей, например, для покупки ценных бумаг или валюты, то начать следует с открытия брокерского счета.

После открытия счета необходимо перечислить денежные средства, необходимые для запланированной сделки, на брокерский счет. Рекомендуем переводить сумму с запасом, т. к. биржевой курс изменяется ежесекундно и может увеличиться за период с момента перевода денег до момента осуществления сделки. Следует учитывать и взимание биржевой и брокерской комиссий за совершение сделки — внимательно ознакомьтесь с тарифами брокера в момент открытия счета.

После того как у вас появился брокерский счет и на него зачислены деньги, можно совершить сделку по покупке акций. Есть два способа:

• Через личный кабинет на сайте или в мобильном приложении брокера или через специальный торговый терминал — вариант для самостоятельных;
• Позвонить брокеру и поручить ему провести сделку (брокер идентифицирует вас по номеру счета и кодовому слову) — наиболее простой вариант.

После проведения сделки на ваш счет поступят купленные акции.

Помните о рисках

При торговле на Московской бирже необходимо помнить о возникающих рисках. Акции относят к более рискованным активам по сравнению с облигациями и депозитами, но потенциально они более доходны.

Обычно решение, выплачивать дивиденды по акциям или нет, а также их размер принимается компанией ежегодно на общем собрании акционеров, в то время как процент по облигациям гарантирован и размер его известен заранее. Процент по депозитам также известен заранее.

При изменении рыночной и экономической ситуаций цены акций могут как расти, так и снижаться.

Доходность акции в прошлом не гарантируют доходы в будущем.

Для снижения рисков используйте правило диверсификации «не кладите все яйца в одну корзину» — покупайте акции различных компаний из различных отраслей экономики, а также обращайте внимание на другие типы ценных бумаг — например, облигации или ETF.

Реклама от партнера

• Основные параметры акций
• Какие преимущества инвестирования в акции?
• Налогообложение
• Как начать?
• Помните о рисках

Котировки акций онлайн — курс сегодня на бирже

Что такое акции

Акция — это ценная бумага, которая даёт право на владение и управление частью уставного капитала акционерного общества. Все акционерные общества выпускают акции, а потом размещают их. Размещение возможно как среди заранее ограниченного круга лиц, так и путём открытой подписки (IPO). Как правило, на рынке нельзя купить акции закрытых (в современной трактовке закона — непубличных) акционерных обществ, можно лишь открытых (публичных). На фондовых биржах могут обращаться только акции публичных АО — неорганизованный («уличный») рынок в этой статье не рассматривается из-за специфических (и немалых) рисков.

Все, кто приобретает акцию, становятся владельцами доли компании. Инвесторы вкладывают деньги в различные ценные бумаги как в инструменты для получения прибыли.

Раньше акции печатали на бумаге. Но сейчас их и выпускают, и хранят в бездокументарной форме. Информация о покупке или продаже ценной бумаги проходит по специальным депозитным счетам. Записи о сделках ведут депозитарии и регистраторы. Для этого они получают специальную лицензию ЦБ РФ. Акции, которые обращаются в торговых системах бирж, специально туда «заводятся». Мы не будем в рамках данной статьи описывать тонкости ведения счетов «депо», но важно запомнить: на бирже переход ценных бумаг от одного владельца к другому происходит быстро и дёшево.

Какие бывают акции

Акции выпускают двух видов:

• обыкновенные — наиболее распространённый вариант — он даёт право на участие в голосовании на собрании акционеров, но не гарантирует получение дивидендов;
• привилегированные — дают преимущественное право на получение дивидендов — к примеру, процент от прибыли бизнеса или процент от номинальной стоимости акции. Но в голосовании владелец сможет принять участие, только если АО не платило дивиденды по привилегированным акциям в предыдущем периоде. Также привилегированные акции голосуют по важнейшим вопросам, связанным с реорганизацией АО, изменением их статуса, и другим (полностью см. ст. 32.4 Закона «Об акционерных обществах»). Типы акций, которые выпускает эмитент, перечисляют в уставе. Там же прописывают правила выплаты дивидендов акционерам.

Прежде чем инвестировать в акции, изучите устав, чтобы понять, на какие виды выплат сможете претендовать и в какой очерёдности.

Как инвестировать в акции онлайн

Рядовые инвесторы отечественных и зарубежных компаний покупают ценные бумаги не для того, чтобы получить контрольный пакет, а для заработка. Трейдеры инвестируют в акции, чтобы заработать на одном или сразу двух направлениях:

1. Дивиденды — один из источников дохода инвестора, если компания, акции которой куплены, успешна и делится частью прибыли со своими акционерами. Но часто руководство принимает решение направить деньги на развитие компании — тогда дивиденды могут не выплачивать годами.
2. Разница между стоимостью акции в момент покупки и продажи. Никто не покупает ценные бумаги с расчётом на падение — наоборот, все хотят заработать. Поэтому, прежде чем брать акции в свой портфель, изучите перспективы бизнеса. Также установите предельные цены, при достижении которых акцию нужно продать или докупить.

Приобрести акции можно двумя способами — на бирже или вне её. Второй вариант рискованнее. Там можно заключить сделку по цене выше или ниже среднерыночной. Кроме того, продать акцию «на улице» сложнее.

На бирже котировки видны и доступны всем участникам торгов. Перед допуском к сделкам биржи проверяют компании. По всем акциям, обращающимся на бирже, регулярно публикуется финансовая отчётность. Разумеется, и на бирже торгуются ценные бумаги компаний с неблагополучным финансовым положением. Махинаторы устраивают «разгон» дутых котировок: когда никому не нужные бумаги формально перепродаются друг другу, и цена акций фиктивно дорожает. Когда котировка «надувается», бумагу начинают покупать жертвы аферистов, организаторы продают акции и «уходят в закат». Но на бирже есть хотя бы возможность прочесть исходники.

Какие акции купить в первую очередь

Прежде чем купить акции на онлайн-бирже, посмотрите, в какой котировальный список входит эмитент. На бирже существует такое понятие как «листинг» — включение ценных бумаг компаний-эмитентов в список финансовых инструментов, доступных к торгам.

1. Акции первого списка или листинга — это акции компаний самых надёжных и ликвидных компаний. Это высшая лига.
2. Акции второго листинга менее надёжны по сравнению с первым. Обороты по ним меньше, компании не такие крупные, но они отчитываются и размещают информацию о себе, как и на первом уровне.
3. Акции третьего уровня листинга. У биржи низкие требования к таким компаниям. Ценные бумаги должны быть лишь зарегистрированы по закону, а АО должно раскрывать основную информацию о себе. Многие опытные инвесторы и аналитики фондовой биржи не советуют вкладывать неопытным инвесторам деньги в активы третьего уровня, это удел профи.

Цену на акции и информацию о ценных бумагах российских компаний можно найти на сайте Московской биржи. Акции зарубежных компаний торгуются на Санкт-Петербургской бирже. В последнее время это классическое разделение стало стираться: Московская биржа стала развивать сектор зарубежных ценных бумаг, а Петербургская — российских. Кстати, в реальности Санкт-Петербургская биржа тоже находится в Белокаменной на улице Долгоруковская. Но место расположения биржи не имеет значения для частного инвестора — сделки в наш век совершаются через брокера с лицензией и по компьютерной сети. Так что покупать и продавать акции на столичных биржах можно не покидая Волгоград или Хабаровск.

Топ-10 российских акций

В рейтинг 10 российских компаний, акции которых выросли сильнее всего за предшествующий год, попали:

Но эти цифры относятся к прошлому периоду. Не факт, что акция, которая выстрелила в прошлом году, не упадёт в этом. Чтобы диверсифицировать риски при покупке акций, выбирайте ценные бумаги, которые выпускают компании из разных сфер деятельности. Например, финансовой, производственной, высокотехнологичной. Если покупать акции производственных предприятий, они не должны относиться только, к примеру, к нефтедобывающей, металлургической, золотодобывающей или пищевой промышленности.

Топ-10 зарубежных акций

В список 10 зарубежных компаний, акции которых выросли сильнее всего за прошлый год, попали:

В диверсификации рисков поможет добавление в портфель акций зарубежных компаний. Если экономика одной из стран будет падать, есть шанс, что за счет ценных бумаг иностранных организаций удастся минимизировать потери. Но помните: былой результат — это прошлое. К тому же при операциях с иностранными активами надо учитывать особенности не только российского налогообложения, но и налогообложения соответствующей страны.

Вопросы-ответы:

С какого возраста доступна покупка акций?

По российскому законодательству лица до 18 лет обладают частичной дееспособностью. Они не могут проводить сделки без разрешения и согласия законного представителя по 28 статье ГК РФ. Брокеры сотрудничают с теми, кто достиг 18 лет к моменту выхода на фондовый рынок. Такие правила брокерские компании вносят во внутренние регламенты, чтобы исключить противоречия с теми лицами, которые хотят заключать сделки на бирже раньше.

Есть ли ограничение на приобретение акций зарубежных компаний?

Ограничение на приобретение акций зарубежных компаний касается не всех россиян, а только государственных служащих. Им запрещено по ФЗ №79 открывать счета, вклады за рубежом, а также пользоваться иностранными финансовыми инструментами. Ограничение установлено для отдельных категорий чиновников и госслужащих, но не распространяется на врачей или учителей, которые работают по трудовому договору, а не на основании контракта. Тем, кому запрещено покупать акции зарубежных компаний, важен буквенный код в начале идентификатора ценной бумаги. Если там нет аббревиатуры RU, лучше не проводить сделку.

Что анализировать при покупке акций?

Для быстрой самостоятельной оценки акций перед покупкой изучите такие показатели:

• отношение стоимости акции к чистой прибыли компании на одну акцию P/E; отношение стоимости компании к ее балансу P/B;
• соотношение заемных средств к собственному капиталу Debt/Eq;
• коэффициент срочной ликвидности Quick Ratio; отношение чистой прибыли к выручке Net Margin;
• возврат на собственный капитал ROE.

Помогут аналитические сведения по показателям: PEG – отношение P/E к спрогнозированному росту прибыли, Forward P/E – ожидание роста прибыли компании и EPS – чистая прибыль на акцию.

Что делать в случае дефолта? Как сохранить деньги в кризис? Инвестиции в золото — плюсы и минусы Как снизить риск инвестиционного портфеля? Что такое волатильность? Какие акции купить сейчас? Как заработать на фьючерсах? Как работают облигации?

Как акционер зарабатывает деньги? | Малый бизнес

Автор Кэм Мерритт Обновлено 5 марта 2019 г.

Одно из преимуществ структурирования малого бизнеса в виде корпорации заключается в том, что вы можете предоставить инвесторам, кредиторам или другим лицам долю в компании без необходимости добавлять их в товарищество. соглашение. Вы можете просто продать им акции. Если вы планируете или рассматриваете такую ​​продажу, вам нужно понять, как акционеры зарабатывают деньги на своих инвестициях.

Два способа заработать деньги

Есть два способа заработать на владении акциями: дивиденды и прирост капитала. Дивиденды – это денежные выплаты прибыли компании. Если ваша компания имеет 1000 акций в руках инвесторов — и «инвесторы» включает вас, если вы владеете акциями — и вы объявляете дивиденды в размере 5000 долларов, то акционеры получат 5 долларов за каждую принадлежащую им акцию.

Прирост капитала — это увеличение цены самой акции. Если вы продаете акцию кому-то за 10 долларов, а акции позже стоят 11 долларов, акционер заработал 1 доллар. Эта прибыль, однако, существует только на бумаге и может исчезнуть, если только акционер не зафиксирует ее, продав акцию.

Разделение прибыли компании

Если ваш бизнес является корпорацией, то вся ее прибыль в основном принадлежит акционерам. Вы можете передать часть этой прибыли напрямую в виде дивидендов, но большинство компаний будут реинвестировать большую часть своей прибыли в сам бизнес. Так растет компания.

Когда компания растет, она становится более ценной, что подталкивает цену ее акций. Это прирост капитала. Таким образом, независимо от того, увидят ли они деньги сразу же, акционеры обычно зарабатывают деньги вместе с компанией.

Требуемый возврат инвестиций

Люди, покупающие долю в малом бизнесе, на самом деле ничем не отличаются от тех, кто покупает долю в гигантской корпорации — они берут на себя риск и рассчитывают получить доход, который компенсирует их риск . Если у них есть лишь крошечный шанс потерять свои деньги, они согласятся на меньшую прибыль. Если риск велик, они будут ожидать хорошей прибыли. Доход, который вы должны обеспечить, чтобы эти акционеры были довольны — будь то в виде дивидендов, прироста капитала или комбинации того и другого — является вашим «требуемым доходом».

Принимая решения о том, какие проекты следует реализовать, владелец бизнеса должен осознавать требуемую прибыль. Любой проект, который обеспечивает доходность инвестиций ниже требуемой доходности акционеров, является неэффективным использованием денег акционеров.

The Unique S Corporations

Налоговый кодекс США предусматривает особый тип «корпорации малого бизнеса», известный как корпорация Subchapter S. В отличие от традиционных корпораций, S-corp не платит подоходный налог со своей прибыли. Вместо этого прибыль распределяется между акционерами в соответствии с их долей в компании, и акционеры сообщают об этой прибыли как налогооблагаемый доход в своих личных доходах. Это имеет место независимо от того, действительно ли акционеры получили какие-либо деньги.

Если корпорация S с 1000 акциями имеет прибыль в размере 100 000 долларов, то акционеры должны сообщить (и уплатить налоги) 100 долларов дохода на каждую акцию, которой они владеют. При продаже акций S-корпорации убедитесь, что покупатели понимают, как прибыль компании может стоить им денег, по крайней мере, в краткосрочной перспективе.

Ссылки

• Корпоративные финансы: The Core, второе издание; Джонатан Берк и Питер Демарзо
• Администрация малого бизнеса: Корпорации S
• Саженец: как платят акционеру?

Биография писателя

Кэм Мерритт — писатель и редактор, специализирующийся на бизнесе, личных финансах и домашнем дизайне. Он участвовал в публикациях USA Today, The Des Moines Register и Better Homes and Gardens. Мерритт получил степень журналиста в Университете Дрейка и получает степень магистра делового администрирования в Университете Айовы.

Сколько акций я должен купить?

Есть несколько факторов, которые следует учитывать при принятии решения о том, сколько акций конкретной акции купить.Помимо того, сколько капитала у вас есть в наличии, вы должны рассмотреть возможность диверсификации и возможность покупки дробных акций.

Имея это в виду, вот краткое руководство, которое поможет вам определить идеальное количество акций для покупки.

Сколько акций я должен купить?

Источник изображения: Пестрый дурак

Сколько акций вы можете купить по цене?

Во-первых, давайте посмотрим, сколько акций вы можете купить. Если ваш брокер не взимает комиссию за торговлю акциями (большинство популярных онлайн-брокеров не взимают комиссию), рассчитать количество акций, которые вы можете купить на определенную сумму денег, несложно.

Вот трехэтапный процесс:

1. Найдите текущую цену нужной вам акции. Вы можете получить котировку через вашего брокера или через финансовый веб-сайт. Убедитесь, что вы смотрите котировку в реальном времени, а не с задержкой.
2. Разделите сумму денег, которую вы можете инвестировать в акции, на текущую цену акции.
3. Если ваш брокер разрешает вам покупать дробные акции, результатом будет количество акций, которое вы можете купить. Если вы можете купить только полные акции (наиболее распространенные), округлите до ближайшего целого числа.

В качестве примера предположим, что я хочу купить акций Apple (AAPL 0,75%), и у меня есть 2000 долларов для инвестирования. Согласно котировкам акций в реальном времени, на момент написания этой статьи Apple торгуется по 160 долларов за акцию. Разделив эти два числа, я получаю около 12,5 акций. Мой брокер в настоящее время не поддерживает дробные акции, так что это означает, что я могу позволить себе купить двенадцать акций Apple.