Ипотека на коммерческую недвижимость альфа банк: Кредит под залог коммерческой недвижимости

Кредиты на коммерческую недвижимость в Альфа-Банке, взять кредит для покупки помещения для бизнеса

Деньги

Кредит онлайн

Кредитный рейтинг

Подбор кредитной карты

Потребительские кредиты

Автокредиты

Кредитные карты

Ипотека

Ипотека в новостройках

Вклады

Куда вложить деньги

Дебетовые карты

Брокерское обслуживание

Банкротство

Курсы обмена валют

Рейтинг банков

Список банков

Отзывы о банках

Займы

Займы онлайн

Займы на карту

Займы без отказа

Займы с плохой КИ

Займы без процентов

Лучшие займы

Займы под залог ПТС

Займы через Госуслуги

Займы до зарплаты

Долгосрочные займы

Рейтинг МФО

Список МФО

Отзывы об МФО

Страхование

ОСАГО

Каско

Страхование ипотеки

Страхование путешественников

Страхование квартиры

Страхование спортсменов

Добровольное медицинское страхование

От критических заболеваний

Страхование от укуса клеща

Страхование дома и дачи

Проверка КБМ

Рейтинг страховых компаний

Список страховых компаний

Отзывы о страховых компаниях

Статьи о страховании

Для бизнеса

Сервис регистрации самозанятых

Расчетно-кассовое обслуживание

Кредиты

Банковские гарантии

Эквайринг

Вклады

Регистрация бизнеса

Бухгалтерские услуги

Бизнес на маркетплейс

Лизинг

Внесение изменений в ИП и ООО

Ликвидация ИП

Рейтинг банков для бизнеса

Статьи о бизнесе

Отзывы о банках

Образование

Программирование

Дизайн

Управление

Аналитика

Маркетинг

Подготовка к ЕГЭ и ОГЭ

Разработка на Python

1С-программирование

QA-тестирование

Графический дизайн

Веб-дизайн

Английский язык

Рейтинг курсов

Отзывы о курсах

Статьи о курсах

Журнал

Главное

Спецпроекты

Тесты и игры

Вопросы и ответы

Блоги компаний

Рейтинг экспертов

Карты

Вклады

Кредиты

Инвестиции

Недвижимость

Страхование

Советы

Форма организации

Тип кредита

Факторинг

С господдержкой

Без залога

Альфа-Банк

лиц. №1326

На развитие бизнеса

4.05 552 отзыва

Сумма

до 30 млн. ₽

Срок

18 месяцев

Ставка

от 14,4%

Ведение бизнеса от 9 мес.Без залогаТребуется поручительство

Альфа-Банк

лиц. №1326

Для бизнеса (с обеспечением)

4.05 552 отзыва

Сумма

до 150 млн. ₽

Срок

до 10 лет

Ставка

от 10,5%

Ведение бизнеса от 9 мес.ЗалогТребуется поручительство

Альфа-Банк

лиц. №1326

Для бизнеса

4.05 552 отзыва

Сумма

до 30 млн. ₽

Срок

до 5 лет

Ставка

от 12,5%

Ведение бизнеса от 9 мес.Без залогаТребуется поручительство

Альфа-Банк

лиц. №1326

На исполнение контракта

4.05 552 отзыва

Сумма

до 30 млн. ₽

Срок

до 24 месяцев

Ставка

от 13,8%

Ведение бизнеса от 9 мес. Требуется поручительство

Альфа-Банк

лиц. №1326

На развитие бизнеса (с обеспечением)

4.05 552 отзыва

Сумма

до 60 млн. ₽

Срок

60 месяцев

Ставка

от 15%

Ведение бизнеса от 9 мес.ЗалогТребуется поручительство

Альфа-Банк

лиц. №1326

Овердрафт

4.05 552 отзыва

Сумма

до 30 млн. ₽

Срок

12 месяцев

Ставка

от 17,5%

Ведение бизнеса от 9 мес.Без залогаТребуется поручительство

Альфа-Банк

лиц. №1326

Деньги на дело

4.05 552 отзыва

Сумма

до 50 млн. ₽

Срок

до 10 лет

Ставка

от 17,5%

Ведение бизнеса от 9 мес.ЗалогНа любые цели

Альфа-Банк

лиц. №1326

Бизнес-Ипотека

4.05 552 отзыва

Сумма

до 150 млн. ₽

Срок

до 10 лет

Ставка

от 10,5%

Ведение бизнеса от 9 мес. ЗалогТребуется поручительство

Увеличьте ваши шансы, мы поможем найти самое выгодное предложение, отправьте заявку на получение кредита

Сумма кредита

Номер телефона

Электронная почта

Коммерческая ипотека: особенности оформления в 2022 году

Бизнес нуждается в недвижимости не меньше, чем частные лица. Некоторые предприниматели берут офисы в аренду. Другие – предпочитают оформить в собственность. Если для покупки помещения фирмы используют заемные средства, то подобный кредит неофициально именуют «коммерческой ипотекой». В 2022 году условия выдачи бизнес-ипотеки претерпели определенные изменения, о чем стоит знать каждому желающему.

Коммерческая ипотека: важные моменты

Главные отличия коммерческой ипотеки от выдачи аналогичного кредита физическому лицу:

• Заемщик – индивидуальный предприниматель (ИП) или любые организационно-правовые формы юридического лица.
• Объект бизнес-ипотеки – нежилое помещение, вариант коммерческой недвижимости, подходящий для эксплуатации при осуществлении предпринимательской деятельности.

Весь ипотечный период недвижимое имущество находится в залоге у финансовой организации и переходит в собственность владельца только после проведения всех кредитных платежей. При невозможности выполнения долговых обязательств банк имеет полное право компенсировать собственные издержки за счет стоимости заложенного объекта недвижимости.

Каждый банк вправе самостоятельно формировать программы и условия ипотечного коммерческого кредитования, так как законы, регламентирующие подобную деятельность, на данный момент времени отсутствуют.

Какие банки предлагают бизнес-ипотеку

Коммерческая ипотека выдается многими банками РФ, но условия везде отличаются. Заемщику стоит внимательно изучить предложения финансовых организаций – процентные ставки, объем возможного кредитования, сроки и особенности погашения кредита, сумму первоначального взноса.

Наиболее привлекательные программы по выдаче бизнес-ипотеки предлагают банки:

• ПАО СберБанк.
• Абсолют Банк.
• Альфа-Банк.
• Совкомбанк.
• Росбанк.

Кому дадут бизнес-ипотеку: требования к заемщикам

Требования к компаниям и ИП, желающим приобрести коммерческий объект на ипотечные средства, отличаются у разных банков. Но есть общие критерии, по которым потенциальный получатель кредита может оценить собственные возможности.

При сотрудничестве с юридическими лицами банк может оценивать:

• Длительность существования ЮЛ – более 9 месяцев с момента официальной государственной регистрации до оформления заявки на выдачу коммерческой ипотеки.
• Итоговая доля участия государства – до 25% уставного капитала.
• Фактическое местонахождение ЮЛ и ведение коммерческой деятельности – в области присутствия банка.

При сотрудничестве с индивидуальными предпринимателями требования финансовых организаций могут быть несколько иными:

• Длительность существования ИП – более 9 месяцев с момента официальной государственной регистрации до оформления заявки на выдачу коммерческой ипотеки.
• Паспорт гражданина Российской Федерации.
• Возраст – 20-70 лет.
• Подключенный телефонный номер для бизнеса – разрешено совпадение с личным телефонным номером индивидуального предпринимателя.
• Фактическое местонахождение ИП и ведение коммерческой деятельности – в области присутствия банка.

Перечисленные требования характерны практически для всех банков. Если отличия и встречаются, то они несущественны.

Коммерческая ипотека для физических лиц

Некоторые финансовые учреждения готовы сотрудничать и с физическими лицами – например, банк «Зенит». Выдача коммерческой ипотеки в этом случае осуществляется на следующих условиях:

• обязательный первоначальный взнос — 25%;
• процентная ставка – 13,09%;
• срок кредитования – до 25 лет;
• возраст заемщика – от 20 до 65 лет.

Критерии подбора объектов коммерческой недвижимости

Финансовые организации по-разному оценивают недвижимость при выдаче коммерческой ипотеки, поэтому в каждом банке свои требования. Кто-то оформляет кредиты только на помещения для непосредственного оказания услуг, другие – более лояльны и рассматривают в том числе здания и земельные участки.

Если же оценивать общие критерии подбора коммерческого объекта недвижимого имущества, то потребуется учесть:

• Расположение – в Российской Федерации и обязательно в регионе присутствия выбранного финансового учреждения, но не далее 100 км от отделения банковской организации.
• Доступность – залоговая недвижимость не может располагаться на территории закрытого административно-территориального образования или режимного объекта с ограничениями в доступе.
• Возможность идентификации – недвижимый объект должен иметь индивидуализирующие характеристики, полный комплект необходимых документов.
• Отсутствие ипотечного обременения – на момент кредитования недвижимость не может быть в залоге у другого банка.

Также неприемлемо наличие иных запретов, препятствующих оформлению коммерческого ипотечного кредита на выбранный объект недвижимого имущества.

Что требуется для согласования коммерческой ипотеки

Алгоритм выдачи ипотеки для бизнеса почти ничем не отличается от работы по иным программам кредитования. Достаточно просто оставить заявку на сайте банка, и дождаться приглашения на встречу с менеджером. Непосредственно для оформления ипотечного кредита потребуется предоставить пакет документов. В него традиционно входят:

• Базовые документы ЮЛ или ИП – свидетельства о гос. регистрации и постановке на налоговый учет, актуальная версия устава, лицензии на предпринимательскую деятельность, официальные распоряжения о назначении руководителя фирмы и финансового директора.
• Паспорта (копии) руководства и иных лиц, принимающих участие в оформлении сделки.
• Подтверждение ведения финансовых документов.
• Налоговые декларации.
• Документы на коммерческую недвижимость, планируемую к покупке.

Также менеджер финансового учреждения может запросить информацию о цели приобретения недвижимости, уточнить особенности ведения предпринимательской деятельности.

После изучения предоставленной документации банк принимает положительное решение о кредитовании или отказывает в оформлении бизнес-ипотеки.

Коммерческая ипотека: рекомендации и советы

Юристы нашей компании подготовили несколько правил, которые помогут не только оформить бизнес-ипотеку, но и сделать это с максимальной выгодой. Среди рекомендаций:

• Правильный выбор банка. Заявку на кредит стоит подавать в банк, где ведется постоянное обслуживание коммерческой организации или ИП. Это поможет получить более выгодные условия оформления бизнес-ипотеки, подтвердит серьезность намерений.
• Составление бизнес-плана на покупку недвижимости – оценка потенциальных рисков, проведение всесторонних экономических расчетов. При выявлении явных выгод от покупки заявку на кредитование можно и нужно подавать.

Оформление коммерческой ипотеки – непростая задача. Но мы имеем огромный опыт работы в данном сегменте рынка и готовы предложить оптимальные условия кредитования и покупки коммерческой недвижимости для ИП, юридических и физических лиц.

АМУСА

Спираль

Более двух десятилетий опыта коммерческого кредитования

КОММЕРЧЕСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
В ДАЛЛАСЕ/ФОРТ-УЭРТЕ

НАЧНИТЕ СЕГОДНЯ

НАШИ КРЕДИТНЫЕ ПРОГРАММЫ

BRIDGE
КРЕДИТ

Узнать больше и подать заявку

НЕБОЛЬШОЙ ОСТАТОК
КРЕДИТ НА НЕДВИЖИМОСТЬ

Узнать больше и подать заявку

ИНВЕСТИЦИИ
НЕДВИЖИМОСТЬ

Узнать больше и подать заявку

НАШИ ИСТОРИИ УСПЕХА

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ ПРАКТИКИ

ОБСЛУЖИВАЕМЫЕ ШТАТЫ

Штаты, выделенные серым цветом, не обслуживаются.

Вот что вы можете ожидать от нас:

Типы кредитных свойств AMUSA

Может обеспечить финансирование для

Банки не являются ответом, когда вам нужен коммерческий капитальный кредит

АМУСА НОВОСТИ И ОБНОВЛЕНИЯ

AMUSA Коммерческий капитал Alpha Mortgage USA, Inc. — FOX NEWS

За последние 29 лет AMUSA известна как лидер в области коммерческого кредитования. От небольших кредитов на коммерческую недвижимость до кредитов на твердые деньги, AMUSA закрыла тысячи коммерческих кредитов с момента запуска в 1993. Серьезный подход AMUSA к первоначальному рассмотрению и прямолинейной обработке приводит к более быстрому закрытию и более удобному для пользователя опыту.

Подробнее →

Можете ли вы подать заявку на кредит, который превышает стоимость имущества?

Итак, мы получаем вопросы о покупке недвижимости и получении кредита, где вы можете добавить стоимость реабилитации и ремонта. Ответ — ДА! Обычно это называется либо промежуточный кредит, либо реабилитационный кредит. Как правило, они выдаются на 1-2 года, а затем, как только улучшения в собственности будут завершены, вы можете рефинансировать их в более постоянный кредит.

Подробнее →

Зачем нам нужна мягкая проверка кредитоспособности?

Зачем нужна мягкая проверка кредитоспособности?

Подробнее →

Финансирование строительства с нуля уже доступно!

У нас есть отличные новости для вас сегодня, если вы строитель дома, или вы в строительном бизнесе. У нас есть наше совершенно новое финансирование строительства с нуля. Мы можем дойти до 5 миллионов долларов и заняться жилой недвижимостью. Если мы превысим 5 миллионов долларов, мы сможем заняться другими типами коммерческой недвижимости. Строительство с нуля — 70%-75% кредита к стоимости, со сроками 1-3 года, платежи только по процентам, с либеральными кредитными ценностями — до 600. Если мы делаем наш большой баланс более 5 миллионов долларов, кредита нет. квалификации, и мы можем даже сделать кредиты без права регресса. Если у вас есть какие-либо вопросы, позвоните мне напрямую.

Подробнее →

ВНИМАНИЮ ИНВЕСТОРОВ В НЕДВИЖИМОСТЬ: Мы финансируем ссуды на инвестиционную недвижимость SFR.

Односемейные дома как инвестиции (SFI) в три раза более популярны, чем второй по популярности тип инвестиционной недвижимости, кондоминиумы. В совокупности жилая недвижимость 1-4, которая включает SFI, кондоминиумы, таунхаусы и многоквартирные дома с менее чем пятью квартирами, на сегодняшний день является наиболее популярным типом инвестиционной недвижимости среди независимых инвесторов в недвижимость.

Подробнее →

Private Money Commercial Loans Lenders Alpha Funding

03 марта 2020 г.

КАК ЗАКЛЮЧИТЬ СДЕЛКУ С КРЕДИТОРОМ КОММЕРЧЕСКОЙ НЕДВИЖИМОСТИ PRIVATE MONEY

Если вы инвестор в недвижимость или хотите выйти на рынок, но у вас нестандартная ситуация или нетрадиционная возможность, на которую банки закрывают свои двери, коммерческий кредит на частные деньги может быть именно тем, что вам нужно, чтобы выйти за рамки. Вместо того, чтобы использовать традиционный банк или финансовое учреждение для финансирования покупки коммерческой недвижимости или проекта восстановления, вы можете финансировать за счет частных средств от частного лица или частной компании, такой как Alpha Funding.

ЧТО ТАКОЕ ЧАСТНЫЕ ДЕНЬГИ?

Частные деньги обычно представляют собой частный заем через физическое лицо или организацию, предназначенный для облегчения покупки или ремонта инвестиционной собственности, а часто даже того и другого. Частные денежные ссуды обеспечены ипотекой под недвижимость и обычно имеют нетрадиционные квалификационные требования, меньше документов и меньше правил. В то время как частный денежный заем известен как заем, полученный через кого-то, с кем у вас есть существующие отношения, этот термин также используется взаимозаменяемо с «твердыми деньгами», означая заем с фирмой, которая ссужает частные деньги, а не государственные ценные бумаги. Соответственно, вы сможете работать с прямыми коммерческими кредиторами и вам не нужно полагаться на друзей или членов семьи.

Частный денежный кредит, как правило, является краткосрочным кредитом, идеально подходящим для любителей коммерческой недвижимости или инвесторов с краткосрочными планами, таких как те, кто намеревается купить, отремонтировать и перепродать, а также инвесторы, желающие приобрести землю для строительства коммерческой недвижимости. . Это также ключевая стратегия для многих инвесторов, которые, например, могут использовать частные деньги в качестве «промежуточного кредита» для покупки или восстановления инвестиций в коммерческую недвижимость, когда традиционный банк считает недвижимость слишком рискованной.

ПОЧЕМУ СТОИТ ВЫБРАТЬ ЧАСТНЫЕ ДЕНЬГИ ДЛЯ КОММЕРЧЕСКОЙ НЕДВИЖИМОСТИ?

В отличие от финансирования через банк, частные кредиторы предлагают невероятную гибкость, разработанную для удовлетворения ваших потребностей. Условия сильно различаются, и квалификационные критерии полностью остаются на усмотрение частного кредитора. Однако, как правило, кредит привязан к активу, что означает, что такие вещи, как плохой кредитный рейтинг и текущая нестабильная ситуация, не обязательно будут нарушать сделку. Вы также можете получить ссуду на недвижимость с более высоким соотношением ссуды к стоимости, а частные денежные ссуды могут быть обеспечены намного быстрее, чем традиционные финансы, что позволяет вам получить доступ к деньгам, которые вам нужны, как только они вам понадобятся. Это означает, что вам не придется упускать возможность, от которой невозможно отказаться, и вы сможете гораздо быстрее перейти к следующим инвестициям.

Кроме того, работать с правильным частным кредитором означает найти того, кто разделяет ваше видение и верит в ваши цели так же, как и вы. В частности, в Alpha Funding мы искренне заботимся о наших клиентах и ​​структурируем наши сделки с учетом вашей уникальной стратегии. Обладая более чем сорокалетним опытом и командой высококвалифицированных директоров и руководителей, мы знаем все тонкости и риски инвестиций в коммерческую недвижимость, и, соответственно, ваш кредит будет адаптирован к полной картине.

Будьте уверены, что в то время как частные кредиторы коммерческой недвижимости не ограничены банковскими правилами, мы должны соблюдать законы о кредитовании. Таким образом, вы можете расслабиться, зная, что вы будете в надежных руках, когда решите занять деньги через одного из лучших коммерческих частных кредиторов, таких как Alpha Funding.

КОГДА ЧАСТНЫЕ ДЕНЬГИ ЯВЛЯЮТСЯ ЛУЧШИМ ВАРИАНТОМ?

Частные деньги открывают вам доступ к возможностям, о которых вы иначе не могли бы и подумать. Хотя кредиты на частные деньги обычно имеют более высокие процентные ставки, есть ряд обстоятельств, при которых частные деньги являются очень привлекательным вариантом, а иногда даже единственным вариантом. Например, частный кредит на коммерческую недвижимость идеален, если:

• Вам срочно нужно финансирование, и вы не можете ждать, пока банк займется до шести месяцев
• Вы ищете краткосрочное решение, например, коммерческий промежуточный кредит или краткосрочный кредит для финансирования недвижимость, которую вы намереваетесь исправить и продать, или исправить с целью улучшения бизнеса, которую банк, следовательно, не сможет увидеть в реальной стоимости
• Приобретаемая вами недвижимость слишком уникальна, чтобы банк мог ее рассматривать
• Недвижимость, которую вы покупаете, требует слишком много усилий для рассмотрения банком
• Сделка слишком сложна для рассмотрения банками
• Вы не являетесь гражданином и, следовательно, не имеете «кредитной глубины»
• Вы пытаетесь реструктурировать свой долг, чтобы избежать потери права выкупа
• У вас было традиционное финансирование, но оно сократилось перед закрытием, и вам нужно срочное альтернативное решение

Если какое-либо из этих обстоятельств очень похоже на ваше, обращение к частному кредитору, специализирующемуся на коммерческой недвижимости, такому как Alpha Funding, может изменить вашу жизнь.

ДЛЯ ЧЕГО ВЫ МОЖЕТЕ ИСПОЛЬЗОВАТЬ ЧАСТНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ КРЕДИТ?

Частные коммерческие денежные кредиты доступны для широкого спектра типов коммерческой недвижимости. For instance, at Alpha Funding, we offer private money loans for:

• Restaurants, hospitality and leisure venues
• Condominiums
• Automotive sites
• Office buildings
• Churches
• Schools
• Gas stations
• Mobile home parks
• Складские помещения
• Промышленные здания
• Недвижимость специального назначения
• Торговые здания

ГОТОВЫ НАЙТИ ИДЕАЛЬНЫЙ ЧАСТНЫЙ КРЕДИТ ДЛЯ ВАШИХ КОММЕРЧЕСКИХ ИНВЕСТИЦИЙ?

Если вы ищете частного кредитора для недвижимости, финансирование Альфа поможет вам. Поскольку кредитование частных денег является одной из наших специальностей, мы являемся ведущим частным кредитором, предлагающим частные коммерческие кредиты для самых разных целей.