Инвестировать: Куда инвестировать в 2021 году: 5 перспективных вариантов :: Новости :: РБК Инвестиции

Содержание

Зеленский призвал американский бизнес инвестировать в Украину

https://ria.ru/20210901/zelenskiy-1748249926.html

Зеленский призвал американский бизнес инвестировать в Украину

Зеленский призвал американский бизнес инвестировать в Украину — РИА Новости, 01.09.2021

Зеленский призвал американский бизнес инвестировать в Украину

Президент Украины Владимир Зеленский в ходе рабочего визита в США встретился с представителями американского бизнеса и призвал их инвестировать в Украину,… РИА Новости, 01.09.2021

2021-09-01T23:09

2021-09-01T23:09

2021-09-01T23:09

экономика

украина

сша

херсон

джо байден

владимир зеленский

приватбанк

укроборонпром

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn25.img.ria.ru/images/07e5/09/01/1748224812_0:54:1043:641_1920x0_80_0_0_d28cf31c6b941895c9b6f029a699a1c5.jpg

КИЕВ, 1 сен — РИА Новости. Президент Украины Владимир Зеленский в ходе рабочего визита в США встретился с представителями американского бизнеса и призвал их инвестировать в Украину, сообщила пресс-служба главы государства.На встрече были представлены финансовые, энергетические компании, компании, работающие в аграрном секторе, инфраструктурной и оборонной отраслях.Зеленский рассказал американским бизнесменам о плане трансформации Украины, «направленный на привлечение около 300 млрд долларов в украинскую экономику».»Мы можем делать эти преобразования сами, но это займет около 20-25 лет, поэтому нам нужна хорошая поддержка со стороны крупных компаний, и мы будем рады им», — цитирует президента пресс-служба.Глава государства подчеркнул, что Украина сейчас делает «реальные, а не декларативные шаги для поддержки бизнеса», в частности, он напомнил о земельной реформе. Он отметил, что Украина заинтересована в инвестициях для развития ирригации.Отдельно Зеленский остановился на инфраструктурных преобразованиях в стране и программе «Большая стройка», благодаря которой строят дороги и новые мосты. Глава государства также напомнил о законе о концессии, и что иностранные инвесторы уже зашли в два украинские порты — Херсон и Ольвия.Президент напомнил о банковской реформе и о готовности к приватизации одного из крупнейших банков на Украине — ПриватБанка, реформу государственного концерна «Укроборонпром», энергетических проектах и «зеленом» курсе. Также Зеленский вспомнил законе о «инвестиционных нянях», когда инвестор, который вкладывает в Украину от 20 миллионов евро, имеет специальную поддержку со стороны украинского правительства.»Много реформ, много шагов. Мы спешим, у нас нет времени на разговоры «, — подчеркнул президент, призывая американский бизнес инвестировать в Украину.

https://ria.ru/20210901/oborona-1748248954.html

https://ria.ru/20210901/gazoprovod-1748248309.html

украина

сша

херсон

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

internet[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn24.img.ria.ru/images/07e5/09/01/1748224812_58:0:985:695_1920x0_80_0_0_f8d3b9914d7f4b249490dde9695784d9.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, украина, сша, херсон, джо байден, владимир зеленский, приватбанк, укроборонпром

Зеленский призвал американский бизнес инвестировать в Украину

КИЕВ, 1 сен — РИА Новости. Президент Украины Владимир Зеленский в ходе рабочего визита в США встретился с представителями американского бизнеса и призвал их инвестировать в Украину, сообщила пресс-служба главы государства.

На встрече были представлены финансовые, энергетические компании, компании, работающие в аграрном секторе, инфраструктурной и оборонной отраслях.

Зеленский рассказал американским бизнесменам о плане трансформации Украины, «направленный на привлечение около 300 млрд долларов в украинскую экономику».

«Мы можем делать эти преобразования сами, но это займет около 20-25 лет, поэтому нам нужна хорошая поддержка со стороны крупных компаний, и мы будем рады им», — цитирует президента пресс-служба.

Вчера, 22:58

Украина и США завершили подготовку соглашения по обороне

Глава государства подчеркнул, что Украина сейчас делает «реальные, а не декларативные шаги для поддержки бизнеса», в частности, он напомнил о земельной реформе. Он отметил, что Украина заинтересована в инвестициях для развития ирригации.

Отдельно Зеленский остановился на инфраструктурных преобразованиях в стране и программе «Большая стройка», благодаря которой строят дороги и новые мосты. Глава государства также напомнил о законе о концессии, и что иностранные инвесторы уже зашли в два украинские порты — Херсон и Ольвия.

Президент напомнил о банковской реформе и о готовности к приватизации одного из крупнейших банков на Украине — ПриватБанка, реформу государственного концерна «Укроборонпром», энергетических проектах и «зеленом» курсе. Также Зеленский вспомнил законе о «инвестиционных нянях», когда инвестор, который вкладывает в Украину от 20 миллионов евро, имеет специальную поддержку со стороны украинского правительства.

«Много реформ, много шагов. Мы спешим, у нас нет времени на разговоры «, — подчеркнул президент, призывая американский бизнес инвестировать в Украину.

Вчера, 22:52

Украина и США приняли совместное заявление по «Северному потоку — 2»

«Коммерсант» узнал о планах Сбера инвестировать в онлайн-бизнес X5 Group — Frank RG

В июне X5 Group выделила онлайн-супермаркет «Vprok.ru Перекресток», экспресс-доставку и сервиса «Около» в отдельную структуру

Сбер рассматривает возможность инвестировать в онлайн-бизнес X5 Group, которая управляет сетями «Перекресток» и «Пятерочка», сообщает «Коммерсант» со ссылкой на источники. Со стороны Сбера этот вопрос курирует первый заместитель председателя правления банка Лев Хасис.

Как напомнила газета, в июне 2021 года X5 Group сообщила о выделении онлайн-супермаркета «Vprok.ru Перекресток», экспресс-доставки и сервиса «Около» в отдельную структуру. Для развития этой структуры группа рассмотрит несколько вариантов, в том числе привлечение инвесторов на открытом рынке или через стратегическое партнерство.

По данным консалтингового агентства Infoline, сейчас X5 является крупнейшим российским продавцом продуктов питания в онлайн-канале, а второе место занимает «Сбермаркет». Партнерство с X5 Group было бы очень привлекательным для Сбера, полагает гендиректор «Infoline-Аналитики» Михаил Бурмистров.

Статистика по теме В Сбере отказались от комментариев. В X5 Group рассказали, что группа обсуждала различные формы сотрудничества с несколькими потенциальными партнерами на рынке e-commerce, инвестиционными фондами и банками, у которых есть инвестиционные подразделения.

«Мы еще анализируем сами сценарии развития, и о выборе какого-то конкретного, а тем более о конкретных вариантах говорить преждевременно», — сказал представитель X5 Group.

По словам источника газеты, интерес к онлайн-бизнесу X5 проявляет «AliExpress Россия», в компании комментарий не предоставили. В Wildberries сообщили, что не рассматривают инвестиции в другие проекты, Ozon не ответил на вопросы издания.

Подпишитесь на наш телеграм-канал @frank_rg, чтобы оперативно получать данные о ситуации в банках и экономике. Не пропустите, когда начнется!

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Инвестировать в науку, технологии и инновации

Инвестиции в науку, технологии и инновации (НТИ) играют важную роль в экономическом развитии и социальном прогрессе. Научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки (НИОКР) содействуют устойчивому развитию и построению более экологичных и инклюзивных обществ. Однако для того чтобы развитие инфраструктуры, обмен технологиями и НИОКР в государственном и частном секторе приносили результаты, они должны сопровождаться и регулироваться эффективной политикой.

ЮНЕСКО предоставляет странам рекомендации относительно разработки или пересмотра их национальной политики в области НТИ, удеделяя особое внимание Африке. Посредством Статистического института ЮНЕСКО Организация оказывает поддержку развивающимся странам, желающим определить свой уровень инвестиций в НТИ в плане как кадровых, так и финансовых ресурсов. Каждые пять лет ЮНЕСКО публикует Доклад по науке, в котором представлено состояние системы поддержки НТИ во всем мире и анализ новых тенденций в этой области.

Глобальная обсерватория механизмов политики в области НТИ (GO-SPIN) публикует информацию по странам, которая заложит основы для создания открытой глобальной базы данных. Эта база позволит странам оценивать свои инновационные экосистемы и сравнивать передовой опыт у в области НТИ.

В стремлении содействовать тому, чтобы научный прогресс принимался правительствами во внимание на всех уровнях принятия решений, ЮНЕСКО поощряет развитие руководящих структур и механизмов регулирования в области наук. Данные механизмы включают органы научного консультирования, бюро по определению научно-технической политики и парламентские научные комитеты. Каждые два года ЮНЕСКО и ее партнеры организуют Всемирный научный форум, который потенциально может приобрести такое же важное значение, какое в экономике имеет Всемирный экономический форум, ежегодно проходящий в Давосе.

Инновации занимают центральное место в преобразовании научных знаний и технологий в полезные товары, услуги и занятость. В этой связи ЮНЕСКО поощряет установление более тесных связей между высшими учебными заведениями и промышленным сектором в рамках уже давно существующей программы сотрудничества. Недавно ЮНЕСКО создала сеть центров передового опыта в регионе арабских государств, которым рекомендовано создавать инновационные центры в области конвергентных технологий. Организация также призывает страны создавать центры инноваций в форме научнo-технологических парков.

 

Куда инвестировать в 2021? Приложения и курсы для начинающих инвесторов

Содержание:

2020 год был сложным. Неизвестность и финансовая нестабильность не располагали к покупке активов, но профессиональные участники фондового рынка анализируют статистику, поэтому во время кризисов инвестируют. Исторические данные показывают:

  • когда биржи падают, то это продолжается недолго 一 средняя рыночная коррекция занимает всего пять месяцев;
  • большую часть времени цены на надежные финансовые активы повышаются, потому что компании производят продукцию, а люди ее покупают 一 поэтому прибыль предприятий растет.

В 2021 году, как и в предыдущие годы, остается открытым вопрос: «Как выбрать инвестиции для начинающих ?». Чтобы понять, как устроен фондовый рынок, необязательно иметь много денег и сразу вкладывать их в активы. На рынке часто появляются благоприятные моменты для покупки хороших инструментов, и наличие свободных средств 一 отличный способ ими воспользоваться.

“Не всё то прибыль, что попало в кошелёк.” (Лоренс Стерн)

Инвестиции для начинающих: с чего начать

Знакомство с фондовым рынком обычно начинается с покупки акций. Наблюдение за изменением их цен 一 часть обучения личным инвестициям и построения надежного финансового будущего.

Рентабельность вложений в акционерный капитал опережает доходность инвестирования во многие другие активы. Разобравшись с одними ценными бумагами, инвесторы, как правило, переходят к другим, более сложным инструментам.

Обучение инвестициям для начинающих начинается с выстраивания стратегии накопления капитала. Новичкам нужно обращать внимание на следующие данные.

Выход новостей

Перед покупкой ценных бумаг полезно узнать, как обстоят дела в компании-эмитенте.

Отчеты о прибылях и убытках

Изучение баланса, отчетов о прибылях и убытках помогают людям находить надежные предприятия и прогнозировать рост инвестиций.

Волатильность рынка

Изменчивость рынка влияет на отрасль и цены компании: инвестору нужно анализировать, будет ли фирма процветать после окончания кризиса или потерпит крах.

Долгосрочная инвестиционная стратегия

Постоянная продажа активов из инвестиционного портфеля сокращает его доходность, поэтому можно упустить часть прибыли.

Инвестиции в себя

В 2020 году 1,5 миллиона человек в стране потеряли работу. Поэтому часть россиян стали инвестировать в себя. Такие вложения необязательно ограничиваются развитием карьерных перспектив.

Граждане вкладывают деньги и в другие сферы жизни: в укрепление здоровья или новые знания. Забота о себе улучшает как долгосрочное финансовое положение, так и качество жизни. Компания «Международный Центр Образования ХОК», например, предлагает комплексную подготовку к экзамену CFA level 1 «Оценка и управление инвестициями». Программа курса рассчитана на профессионалов. Сертификат CFA 一 это международное удостоверение для дипломированных финансовых аналитиков.

Сертификат CFA дает возможность работать с с инвестициями на экспертном уровне.

Для новичков подспорьем в изучении инвестиционного рынка служат учебные курсы, различные полезные материалы и популярные приложения. Рассмотрим некоторые их них.

Учебные курсы по инвестированию

Обучение инвестициям предлагают разные компании. Это образовательные проекты как с базовыми программами, так и курсы подготовки к работе на финансовых рынках, использующих новые технологии.

Canvas и OpenLearning, Udemy и Udacity, edX и Coursera главные онлайн-платформы. Пока многие из них 一 на английском языке. Но в ближайшем будущем и число русскоязычных программ будет расти. Например, у АО «Тинькофф Банк» есть бесплатный курс по инвестициям для новичков в его «Тинькофф-журнале». АО «Открытие Брокер» в «Открытом журнале» также публикует много полезных материалов.

Приложения для инвестирования

Инвестором стать несложно: чтобы торговать на бирже, нужно скачать приложение брокера на смартфон. Какие инвестиции делают пользователи 一 в обзорах приложений Тинькофф и Сбербанк .

Тинькофф Инвестиции

Через мобильное приложение инвесторы получают выход на мировые фондовые биржи. Они торгуют тысячами акций как российских, так и зарубежных компаний. Профессиональным участникам доступно в десять раз больше инструментов.

Клиенты обменивают валюту даже в 1 евро и доллар по выгодному биржевому курсу. Расчеты можно совершать с пластиковой карты Тинькофф Black. Пользователям доступны мгновенные вывод денег и пополнение счета. В программе есть лента новостей, рыночные прогнозы, портфельная аналитика и идеи по инвестициям.

Сбербанк Инвестор

Программа дает клиентам доступ к фондовому и валютному рынкам Московской биржи. Потребители просматривают текущие котировки и совершают сделки. Информация об инвестициях находится под защитой от сторонних глаз, так как войти в приложение можно только по логину и паролю, а совершить сделку 一 с подтверждением SMS-кода.

Пользователи отслеживают состояние своих счетов и видят финансовый результат. Участникам рынка доступны инвестиционные идеи от аналитиков ПАО Сбербанк. Клиенты выводят заработанные деньги без комиссии, если реквизиты счета указаны в программе.

Перед тем, как скачать приложение, нужно выбрать посредника, предоставляющего выход на фондовый рынок. Для этого стоит изучить обзоры брокеро в и отзывы пользователей об агенте. Можно использовать, например, такие программы для телефона:

  • Открытие Брокер: инвестиции;
  • БКС Мир инвестиций;
  • ВТБ Мои Инвестиции;
  • Альфа Директ и другие.

Ошибки начинающих инвесторов

Работа на фондовом рынке требует времени, усилий и терпения, и промахи часто стоят больших денег. Какие типичные ошибки совершают начинающие инвесторы? Вот их краткий перечень.

Отсутствие планирования

Торговать без плана на финансовом рынке опасно. Нет концепции 一 значит, нет цели, при достижении которой закрывается позиция. Торговая модель становится неустойчивой, а инвестор 一 безрассудным. Для избежания этой ошибки стоит придерживаться строгих правил, определять цели и выбирать стратегию.

Личное предубеждение

Новички часто покупают только компании, которые знают. При этом не всегда правильно оцениваются риск или цели инвестора. Вкладываясь в акции, следует проводить финансовый анализ или прислушиваться к мнениям аналитиков.

Отказ от ограничения убытков

Иногда инвесторы слишком долго держат активы. Когда бумаги резко падают, новички склонны воздерживаться от продажи акций в надежде, что цены снова вырастут. Но этого может не произойти, в результате чего возникают значительные убытки, которые подрывают капитал участников рынка. Поэтому лучше устанавливать лимиты, сверх которых убыток фиксируется.

Неадекватная диверсификация

Диверсификация помогает сбалансировать инвестиционный портфель. Покупка только одного класса активов увеличивает вероятность потери денег. Поэтому нужно постепенно наращивать портфель, включать в него краткосрочные и долгосрочные инвестиции с разным уровнем риска.

Для постепенного увеличения капитала хорошо подходит системный подход, при котором покупка финансовых инструментов происходит через регулярные промежутки времени. Поэтому дожидаться откатов, как это произошло в 2020 году, чтобы приобретать активы, не всегда оправданно 一 есть риск упустить потенциал роста рынка в 2021-м.

Обучайтесь навыкам управления финансов не на своих ошибках, а на специализированных курсах. При наличии базового образования в финансовой сфере для вас отлично подойдет международная сертификация CFA.

Как подготовиться к экзамену 一 читайте в нашей статье.


Статью подготовил эксперт центра подготовки HOCK Training

Елена Стоева


куда вложить деньги. Узнайте больше о forex и о том, куда выгодно вкладывать деньги

Вопрос «Куда выгодно вложить деньги» был и остается актуальным для множества людей. Причем важно не просто вложить деньги, а определить, куда выгодно вкладывать деньги, чтобы не только сохранить их, но и, по возможности, приумножить.

Куда выгодно вкладывать деньги

Сегодня есть множество способов инвестировать средства. Именно поэтому бывает так сложно сделать выбор и решить, куда вкладывать деньги. Одним из перспективных способов выгодно вложить деньги всегда считалась покупка недвижимости. Также можно вложить деньги в собственное дело, правда, чтобы начать собственный бизнес, вам понадобятся определенные навыки и не только. Выгодно вкладывать деньги и в собственное образование — ведь это инвестиции в себя и перспектива в дальнейшем получить хорошую работу.

Решая для себя вопрос, куда выгодно вложить деньги, некоторые инвесторы предпочитают просто открыть сберегательный счет в банке. Но инфляция зачастую сводит на нет выгодность такого решения. Процент, который получает инвестор, чаще всего не может покрыть рост инфляции. И в итоге, хотя номинальная величина ваших средств и выросла, фактически вы теряете часть своих инвестиций, так как теперь можете купить на свои деньги меньше товара, чем на тот момент, когда клали их в банк.

Решая, куда вложить деньги, кто-то может просто потратить их, приобретая, к примеру, крупную бытовую технику или автомобиль. Но товары длительного пользования быстро теряют в цене, поэтому такую покупку сложно назвать «вложением».

Какие еще есть варианты? Можно инвестировать в драгоценные металлы. Золото, к примеру, довольно стабильно, и дает множество вариантов, куда вложить деньги: вы можете купить сувенирные монеты, слитки или открыть обезличенный металлический счет. Но этот ответ на вопрос «Куда вложить деньги?», опять же, не поможет вам получить прибыль, это лишь более-менее надежное средство сохранения капитала.

Выгодно вложить деньги можно в рынок Forex

Рынок Forex — один из самых ликвидных в мире. Работа на нем ведется круглосуточно, а стоимость ваших активов никогда не упадет до нуля, ведь валюта, в отличие от акций, не может обесцениться полностью, падение котировок на одну валюту означает только то, что другая валюта выросла в цене Вы можете оценить эффективность работы управляющих по множеству параметров, указанных в нашем независимом рейтинге ПАММ-счетов, и выбрать того, кто, на ваш взгляд, наиболее надежен.

Поэтому нет ничего странного в том, что размышления на тему, куда выгодно вложить деньги, нередко приводят людей на валютный рынок.

Инвестиции Forex

Итак, рассмотрим инвестиции forex и их возможности более подробно. На валютном рынке вы можете как работать самостоятельно в качестве трейдера, так и осуществлять инвестиции Forex, вкладывая свои средства в счета опытных управляющих. При этом необходимо учитывать, что Forex — не только один и из самых прибыльных, но и один из самых рискованных рынков, и умение эффективно торговать на нем приходит с опытом. Поэтому для начинающего трейдера оптимальный выбор — это инвестиции Forex.

Инвестиции forex в ПАММ-счета и их преимущества

ПАММ-счетами управляют опытные трейдеры, которые являются клиентами Альпари. Работа ведется в соответствии с регламентом, а настройки наших ПАММ-счетов не позволяют управляющим вывести средства своих инвесторов, они только управляют ими, открывая и закрывая сделки.

Вы можете оценить эффективность работы управляющих по множеству параметров, указанных в нашем независимом рейтинге ПАММ-счетов, и выбрать того управляющего, стратегия которого больше всего подходит именно вам. При выборе рекомендуем, помимо прибыльности, обращать внимание на такие параметры, как срок существования ПАММ-счета и его стабильную прибыльность за долгий период, а не краткосрочные сверхприбыли.

«Все равно необходимо рисковать»: во что инвестировать в период нестабильности

Банк России 23 апреля в релизе о ключевой ставке предупредил: по мере более быстрого, чем ожидалось, восстановления мировой экономики центробанки могут начать сворачивать программы поддержки, а это может привести к волатильности на мировых финансовых рынках.

Добавляет беспокойства и рост инфляции в США, предупреждает управляющий активами «БКС Мир инвестиций» Андрей Русецкий, а также возможность ужесточения антироссийских санкций и ухудшение ситуации с коронавирусом в отдельных странах, добавил старший аналитик по акциям УК «Система Капитал» Андрей Ушаков.  «В Африке, Латинской Америке и Азии нормальные уровни вакцинации возможны только в 2022 году», — считает он.

Как подготовиться к рыночным волнениям и сформировать защитный портфель?

Обратить внимание на защитную стратегию необходимо при коротком горизонте инвестирования — от месяца до полугода, а также в случаях, когда снижение стоимости портфеля может оказаться критичным для выполнения личных финансовых планов, считает директор по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал» Владимир Брагин. Если возрастной инвестор ставит цель защитить свой капитал, ему тоже стоит подумать о защитной стратегии, считает руководитель отдела управления акциями «Сбер Управление Активами» Евгений Линчик.

Есть ли жизнь при Байдене: как адаптировать инвестиционный портфель к новым реалиям в США

Как может выглядеть защитный инвестиционный портфель

  • Брагин считает, что защитный портфель должен на 50-60% состоять из еврооблигаций со сроком погашения два-три года и рублевых одно- или двухлетних облигаций

  • Еще 20-30% будет сформировано из акций российских и иностранных компаний, которые традиционно платят высокие дивиденды. К ним относятся все металлургические компании, кроме ГМК «Норникель», и нефтегазовые компании, например «Газпром» и «Роснефть», сказал он. Из иностранных компаний лучше взять акции крупных производителей товаров массового потребления, вроде Broadcomm, Verizon, Gilead Sciences, IBM, Johnson&Johnson и AT&T

  • Оставшиеся 10-30% портфеля следует «приправить» сырьевыми активами, например драгоценными металлами — золотом, серебром и платиной

При формировании портфеля необходимо использовать простые решения — акции, облигации или фонды с такими бумагами, а не структурные продукты и производные финансовые инструменты, также не стоит торговать с плечом, предупреждает Брагин.

Реклама на Forbes

Цена страха: почему лучше всех инвестируют мертвые и неактивные инвесторы

Портфель долларового инвестора

«Традиционный защитный портфель я бы начал формировать из наличных средств и твердых валют — долларов США, японских йен и швейцарских франков», — считает руководитель инвестиционного департамента UFG Wealth Management Алексей Потапов.

Портфель «долларового» инвестора, по мнению Потапова, может выглядеть так:

  • 20% — наличные в долларах и казначейские облигации, долларовые ETF и фонды взаимных инвестиций;

  • 15% — японские йены;

  • 10% — швейцарские франки;

  • 15% — золото;

  • 30% — 10-30-летние гособлигации США;

  • 10% — корпоративные облигации инвестиционного рейтинга в долларах. Корпоративные облигации эмитентов с рейтингом не ниже ВВВ-/ВВВ-/Ваа3 по шкале S&P, Fitch или Moody’s соответственно. Например, облигации AT&T или Boeing c погашением в 2026 году.

В портфель можно добавить инструменты, имеющие свойство расти в цене в периоды распродаж на рынках акций, например гособлигации Японии и Германии со сроками погашения свыше десяти лет, считает Потапов.

Валютный пазл: на что ставить инвесторам в 2021 году

Какие еще есть варианты

У консервативного инвестора или пенсионного фонда самым эффективным инструментом для портфеля будут короткие облигации компаний с высоким кредитным качеством, считает Ушаков. В России это ОФЗ, в Штатах — казначейские облигации США на два-три года. 

Самые надежные инструменты — это государственные ценные бумаги коротких сроков погашения, считает Андрей Русецкий. По его мнению, обычно, чтобы снизить риск в портфеле, выходят в кэш. В некоторых ситуациях обратную динамику с рынком может показывать золото; обычно это происходит при ожиданиях повышенной инфляции в твердых валютах — евро и долларах, добавил Русецкий.

Если инвестор хочет сосредоточиться в своем портфеле только на акциях, то к защитным позициям, по мнению Русецкого, относятся компании, выручка которых нециклична и не сильно зависит от конъюнктуры — это сектор здравоохранения, коммунальных услуг и телекома. К таким компаниям относятся «Россети», МРСК Центра, МТС, «Мосэнерго», Интер РАО, X5 Retail Group и Мосбиржа, считает он.

По словам Евгения Линчика, инвесторы в этом году предпочитают не сидеть в консервативных и защитных инструментах, а хеджировать риски.

Портфель в таком формате, по его словам, формируется с помощью математического алгоритма, вычисляющего уровень просадки, ниже которого портфель не опускается. В рамках такой стратегии инвесторы вкладывают деньги в ценные бумаги иностранных компаний с капитализацией более $5 млрд, которые представляют быстрорастущие сектора экономики (телеком, e-commerce, здравоохранение, онлайн-игры, искусственный интеллект) и традиционные сектора, которые выиграют от восстановления экономики. К таким компаниям можно отнести как Immunomedics, Tesla и Amazon, так и Las Vegas sands и Capital One.

Управляющий активами УК «Открытие» Дмитрий Космодемьянский считает, что если инвестор не склонен к риску, то его портфель будет состоять из коротких ОФЗ на год. По его мнению, чем ближе пенсионный возраст, тем больше в портфеле должно быть облигаций. В портфеле такого инвестора должно быть 20-25% акций и 75-80% облигаций. С одной стороны, доходность портфеля по-прежнему будет выше инфляции большую часть времени, с другой — просадка рынка акций даже на 30% не ударит болезненно по финансовой состоятельности, объясняет он.

Сумма для обсуждения: о чьих деньгах говорили в 2020-м

14 фото

Как инвестировать в Pre-IPO компании и не прогореть: 5 правил

Инвестиции — это всегда риск, и он растет вместе с потенциальной прибылью: хочешь больше заработать — будь готов больше потерять. Инвестиции в Pre-IPO относятся к активам с высоким уровнем риска, зато их потенциальная доходность намного выше, чем у акций на бирже. Как увеличить вероятность прибыли, инвестируя в Pre-IPO, рассказывает управляющий фондом частных инвестиций компании Raison Asset Management Андрей Березин.

Фото: iStock

1. Выбирать «зрелые» компании, вероятность банкротства которых минимальна

Компании на стадии Pre-IPO — те, которые еще не вышли на биржу, но собираются это сделать. Этот сегмент привлекателен для инвесторов: у бизнесов на этапе Pre-IPO обычно есть востребованный продукт и стабильная выручка, но стоимость их акций пока не так высока, как у публичных компаний.

Чтобы ограничить риски, предпочтительнее инвестировать в частные компании с высокой капитализацией — около $1 млрд. Например, капитализация американской компании Blend Labs Inc., которая разрабатывает IT-продукты для банков, — больше $3 млрд.

Частные компании обычно растут в стоимости быстрее, чем публичные. За последние полгода стоимость шведской компании Klarna утроилась и достигла $31 млрд — компании на бирже редко показывают такие результаты. Но и это не предел: китайская компания ByteDance, разработчик сервиса Tik-Tok, до сих пор не вышла на биржу, но стоит уже $180 млрд.

2. Узнать, какие венчурные фонды уже инвестировали в компанию

До размещения акций на бирже в компанию инвестируют венчурные фонды. Когда крупные фонды — такие, как Kleiner Perkins, Sequoia Capital, Andreessen Horowitz, Accel и другие — покупают акции частной компании, это сигнал для розничного инвестора последовать их примеру.

У таких фондов большой опыт в оценке компаний и рынков, их аналитике можно доверять (но стоит помнить, что от ошибок не застрахован никто). Цель венчурных фондов — купить акции, пока компания еще небольшая, и продать их затем в несколько раз дороже.

3. Изучить рынок и продукт компании

Компании на стадии Pre-IPO нередко убыточны, то есть их выручка еще не покрывает расходов на производство продукта, его дистрибуцию, маркетинг. Однако инвесторам больше интересно не настоящее, а будущее и то, как в него вписывается продукт компании. Что продает компания, какие продукты/услуги? Сколько у нее покупателей сейчас? Сколько их будет через 10 лет?

Чтобы ответить на эти вопросы, необходимо изучить потенциальный объем рынка и то, какое место компания может на нем занять. Нужно понимать, почему индустрия в целом и эта компания в частности будут расти. Например, если инвестор хочет оценить потенциал компании Tanium, которая специализируется на кибербезопасности, он должен проанализировать, будет ли в мире в ближайшие годы распространена угроза хакерских атак (спойлер: будет).

Пример: в 2016 году акции разработчика искусственного мяса Beyond Meat на частном инвестиционном раунде стоили чуть больше $6. Тогда тренд на вегетарианство, ЗОЖ и заботу об экологии (скотоводство — важный фактор глобального потепления) уже был очевиден. В 2019 году Beyond Meat вышла на биржу по цене $25 за акцию — это дало Pre-IPO инвесторам прибыль в 316%. Сегодня акции Beyond Meat торгуются по цене $143.

О том, что происходит на рынке, расскажут деловые СМИ и отчеты аналитических и консалтинговых агентств — Deloitte, McKinsey, PwC и т.д. В своих статьях они регулярно освещают актуальные тренды в экономике и бизнесе и делают соответствующие прогнозы.

Также важный момент — конкурентные преимущества компании, за счет которых она сможет выиграть борьбу за клиента. Среди таких преимуществ может быть продукт, бизнес-модель, известные партнеры.

4. Оценить руководство и топ-менеджмент компании

Многое о потенциале компании могут рассказать имена ее основателей и топ-менеджеров. Некоторые инвесторы покупают акции SpaceX и Tesla только из-за их фаундера Илона Маска. Его амбиции внушают доверие и заставляют мечтать вместе с ним. Выросшие за прошлый год почти в десять раз акции Tesla показывают, что уровень доверия к Маску действительно огромен.

Конечно, большинство основателей бизнесов прославлены меньше, чем Илон Маск. Однако медийность основателя компании — не главное, важнее его опыт и результаты предыдущих проектов. Впрочем, в этом Маск тоже преуспел: еще до создания Tesla и SpaceX он запустил несколько успешных бизнесов, в том числе — платежный сервис PayPal.

Анализ кадровых перестановок в топ-менеджменте компании также значим для понимания ее потенциала. В том числе — для представления о том, планирует ли компания выходить на биржу в ближайшие годы. Недавно стало известно, что в Reddit появился новый финансовый директор для подготовки возможного IPO. Он пришел из компании Snap Inc. (владеет мессенджером Snapchat), которую также готовил к выходу на биржу.

5. Ограничивать риски: не класть все яйца в одну корзину

Формируя инвестиционный портфель, необходимо помнить о диверсификации, то есть о старом добром правиле «не класть все яйца в одну корзину». Не стоит инвестировать все средства в акции одной компании, даже если у нее огромный потенциал.

В этом смысле для инвестиций в Pre-IPO важен порог входа. Во многих инвестфондах минимальная сумма покупки составляет $50 тыс. или даже $100 тыс. Однако некоторые компании, в том числе Raison Asset Management, позволяют купить акции одной компании на сумму от $10 тысяч. А в мобильном приложении Raison приобрести акции одной Pre-IPO компании можно и вовсе от 100 евро.

Также не стоит делать ставку лишь на один рыночный сегмент, выбирая для своего портфеля, к примеру, только IT-компании — несмотря на то, что в прошлом году их акции сильно выросли на фоне коронакризиса. Вкладываться в одну отрасль — слишком рискованно. Да и патриотизм для инвестора — тоже не товарищ.

Автор: Дмитрий Хохлов.


Подписывайтесь на наш телеграм-канал, чтобы первыми быть в курсе новостей венчурного рынка и технологий!

ИНВЕСТ | Постройте партнерство с нами

USAID INVEST — это инициатива, которая мобилизует частный капитал для достижения лучших и более устойчивых результатов в области развития.

О НАС

По мере того как мировые проблемы развития становятся все более сложными, USAID осознает необходимость рыночных решений.

USAID INVEST раскрывает возможности частного капитала для стимулирования инклюзивного роста в странах, где работает USAID. Инвесторы и компании обращаются к развивающимся рынкам в поисках большей прибыли и новых возможностей.Однако инвестирование на этих рынках является сложным процессом, и инвесторы могут столкнуться с плохим соотношением риска и прибыли, что делает инвестиции непривлекательными. INVEST помогает решать эти проблемы и облегчает работу между USAID и партнерами в инвестиционном сообществе и частном секторе.

Мобилизация инвестиций в особо важные области требует работы с фирмами, обладающими ценным опытом в конкретных отраслях, включая многие организации, которые в прошлом не работали с USAID в достаточной мере. INVEST использует удобные для пользователя процессы закупок и субподряда, которые уравнивают игровое поле, гарантируя, что USAID может работать с лучшей фирмой, независимо от ее размера, местоположения или предыдущего опыта работы с государственными подрядчиками.При участии 36 миссий, бюро и независимых офисов USAID деятельность INVEST охватывает 62 страны и 14 секторов развития.

ЧТО МЫ ДЕЛАЕМ

Снижая барьеры для инвесторов, INVEST мобилизует инвестиции для развития и направляет частный капитал в регионы и секторы с высоким уровнем воздействия.

Работа

INVEST можно разделить на три основных направления поддержки:

Оценка инвестиционных возможностей
INVEST помогает USAID понять рыночные условия и определить инвестиционные возможности.

Структурирование фондов и финансовых инструментов
INVEST разрабатывает или структурирует фонды смешанного финансирования, инвестиционные платформы и другие финансовые продукты.

Консультационные услуги по сделкам
INVEST помогает связать поставщиков капитала с предприятиями, которым необходимы инвестиции для роста.

Сопровождение сделок INVEST

По состоянию на октябрь 2020 года INVEST мобилизовал 172 миллиона долларов капитала и поддержал 85 транзакций, в том числе 18 закрытых.Прогнозируемая стоимость общего капитала, мобилизованного в результате операций, поддерживаемых INVEST, оценивается более чем в 1,6 миллиарда долларов.

Например, USAID INVEST помогло нигерийской Tomato Jos привлечь 4,4 миллиона долларов в качестве капитала и помогло африканской технологической компании Field Intelligence завершить инвестиционный раунд на 3,6 миллиона долларов.

Сеть финансов и инвестиций USAID

В основе работы INVEST лежит Финансовая и инвестиционная сеть USAID, партнерская сеть фирм, имеющих опыт в области инвестиций и развития.Эта сеть позволяет USAID получить доступ к техническому опыту, необходимому для стимулирования инвестиций, ведущих к положительным результатам в области развития.

В период с февраля 2017 года по август 2021 года компания INVEST увеличила Финансовую и инвестиционную сеть USAID с 26 до более чем 417 членов. Эта разнообразная сеть имеет опыт в широком спектре секторов и работает в 195 странах.

USAID заключает субподряды с членами сети в рамках оптимизированного, но строгого процесса закупок. Для получения дополнительной информации о процессе закупок INVEST посетите веб-сайт по закупкам INVEST.

Узнайте больше о Финансовой и инвестиционной сети USAID.

Чтобы присоединиться к партнерской сети, напишите нам на [email protected]

Как Invest поддерживает новых и недостаточно востребованных партнеров

Содействие инвестициям требует работы с частными компаниями, которые обладают ценным отраслевым опытом в области смешанного и инновационного финансирования. Многие из этих фирм в прошлом не работали с USAID. USAID называет эти фирмы «новыми и недостаточно востребованными партнерами.”

Эти партнеры часто обладают нишевым опытом, основанным на практическом опыте. Они привносят разные точки зрения, разные наборы навыков и свежие идеи для решения проблем развития. USAID признает, что эти партнеры, особенно небольшие и местные фирмы, могут усилить местный потенциал, предоставить специализированные ноу-хау и углубить местные рынки. К сожалению, эти фирмы часто не имеют большого опыта работы с правительственными предложениями или оформлением контрактных документов.

INVEST использует удобные для пользователя стратегии, которые упрощают работу с USAID для более широкой и разнообразной группы партнеров.

Узнайте больше о том, как INVEST поддерживает новых и недостаточно загруженных партнеров.

ИНВЕСТ Статистика и истории

Последний квартальный отчет: Ежеквартальный отчет INVEST 4 квартал 3 квартал

Обучение и многое другое

Посетите страницу обучения INVEST, чтобы узнать, где работает INVEST, и получить доступ к публикациям INVEST.

По вопросам об USAID INVEST обращайтесь по адресу [email protected]

Определение инвестиций от Merriam-Webster

в · жилет | \ инвестировать \

вложено; инвестирование; инвестирует

переходный глагол

1 : совершить (деньги), чтобы получить финансовую прибыль

2 : для использования в будущих выгодах или преимуществах мудро вложила свое время

3 : для особенно эмоционального вовлечения были глубоко вложены в жизнь своих детей

вложено; инвестирование; инвестирует

переходный глагол

1 [Средневековая латынь investire , от латинского «одевать»]

а : для размещения символов должности или чести

б : наделить властью или властью

c : для предоставления кому-либо контроля или полномочий над жилетом : 2 : наделить качеством : настаивать

5 [Среднефранцузский investir , от стар итальянского investire , от латинского — окружать] : для окружения войск или кораблей с целью предотвращения побега или проникновения

3 лучших акций Уоррена Баффета, которые стоит купить в сентябре

Уоррену Баффету есть чему улыбнуться в наши дни.Акции его любимой Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B) взлетели более чем на 20% в 2021 году. В отличие от прошлого года, акции Berkshire опережают S&P 500.

Довольно много акций Berkshire принесли огромную прибыль с начала года до настоящего времени. Тем не менее, я думаю, что некоторые из отстающих могут быть лучшим выбором прямо сейчас. Вот три основные акции Баффета, которые стоит купить в сентябре.

Источник изображения: Пестрый дурак.

AbbVie: Ставим все галочки

Некоторые акции предлагают отличные дивиденды.Некоторые из них — отличные сделки. Другие открывают хорошие перспективы роста. Немногие акции отмечают все эти флажки, но AbbVie (NYSE: ABBV) делает. Возможно, именно поэтому Баффет добавил эти акции в портфель Berkshire в прошлом году.

Фармацевтический производитель находится всего в одном увеличении дивидендов до вступления в элитный клуб Dividend Kings — членов S&P 500 с увеличением дивидендов не менее 50 лет подряд. Практически любой инвестор, ищущий доход, найдет дивидендную доходность AbbVie в 4,4% весьма привлекательной.

Ценностным инвесторам также должна понравиться AbbVie. Его акции торгуются примерно в 9,5 раза выше ожидаемой прибыли. Для сравнения, средний коэффициент форвардной прибыли фармацевтических компаний в S&P 500 составляет 15.

.

AbbVie имеет краткосрочную проблему роста: с 2023 года ее блокбастер против аутоиммунных заболеваний Humira столкнется с конкурентами в области биоподобных заболеваний в США. Тем не менее, компания рассчитывает быстро прийти в норму и обеспечить стабильный рост выручки, по крайней мере, до конца десятилетия. .

Amazon.com: следите за деньгами

Berkshire как бы опоздала с инвестированием в Amazon.com (NASDAQ: AMZN). Однако покупка акций интернет-гиганта в 2019 году окупилась.

Кто-то может задаться вопросом, является ли Amazon по-прежнему разумной акцией для покупки сейчас после того, как компания сообщила о замедлении роста выручки в своих результатах за второй квартал и дала рекомендации по еще более низкому росту. Однако замедление темпов роста неудивительно, учитывая, что Amazon переживает бурные дни 2020 года, вызванные пандемией COVID-19.

Мой коллега по разношерстному дураку Джон Баллард недавно указал на одну важную вещь, которую инвесторы упустили из результатов Amazon за второй квартал — увеличение капитальных расходов компании. Он отметил: «Когда Amazon увеличивал такие инвестиции в прошлом, это обычно вскоре приводило к ускорению роста доходов». Джон прав. Я думаю, что увеличение капитальных затрат Amazon на расширение возможностей выполнения заказов и транспортной сети должно окупиться.

Также не упускайте из виду инициативы Amazon по выходу на новые рынки.Этим летом компания запустила услугу телемедицины. Он даже рассматривает возможность открытия универмагов. Amazon всегда находит способы расти. Поскольку соотношение цены и прибыли акций является самым низким за последние годы, Amazon сейчас выглядит как отличный выбор.

Яблоко: неудержимый джаггернаут

Этот месяц, вероятно, будет очень важным для Apple (NASDAQ: AAPL). Технический гигант обычно выпускает свою последнюю версию iPhone в сентябре. Ходит много слухов о том, что будет в новой версии, от значительного увеличения времени автономной работы до поддержки спутниковой связи.

Что бы ни предлагала Apple в следующем iPhone, можно поспорить, что новая версия подстегнет новую волну роста продаж компании. Однако Apple зарабатывает деньги не только на самих телефонах. Экосистема iPhone включает приложения, периферийные устройства и другие сервисы, которые также являются мощными драйверами роста компании.

Более широкая доступность высокоскоростных сетей 5G продолжает подпитывать спрос на новые iPhone. В долгосрочной перспективе дополненная реальность (AR) потенциально может стать следующим большим достижением для Apple.

В начале прошлого года Баффет назвал Apple «вероятно, лучшим бизнесом в мире, который я знаю». Он почти наверняка чувствует то же самое. Apple — это практически непобедимая сила. Даже с рыночной капитализацией, близкой к 2,5 триллиона долларов, у этой акции все еще есть место для роста.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Что Чарли Уоттс из Rolling Stones может научить нас об инвестировании

Чарли Уоттса из Rolling Stones на сцене во время тура группы 1997-98 Bridges to Babylon.

Наткин Павел | Архивные фотографии | Getty Images

Одна из величайших рок-н-ролльных групп в мире недавно проиграла.

Чарли Уоттс, скончавшийся 24 августа в возрасте 80 лет, был барабанщиком Rolling Stones с 1963 года, ни разу не пропускал концертов более 50 лет. Он показал то, чего вы меньше всего ожидаете от группы, возглавляемой Миком Джаггером и Китом Ричардсом: стойкость, дисциплину и хладнокровие от драмы.

Есть уроки для инвесторов из истории рок-группы, которой свойственны излишества и успех. Для Rolling Stones не всегда было достаточно писать хорошие песни и быть великими музыкантами.Как однажды сказал Мик Джаггер: «Все, что стоит сделать, стоит переусердствовать». Больше. Лучше. Более.

Такой ненасытный аппетит присущ не только рок-звездам. Инвесторы могут быть подвержены одним и тем же эмоциональным взлетам и падениям. Лучшие уроки, которые инвесторы могут извлечь из Stones, исходят не от харизматичного солиста, а от Чарли Уоттса.

Больше из FA Playbook:

Вот еще несколько историй, влияющих на бизнес финансовых консультантов.

Чарли избегал внимания.Он был тихим, задумчивым. Конечно, он играл ночь за ночью перед тысячами обожающих фанатов, но он не позволял славе влиять на то, кем он был.

На многих фотографиях группы Чарли стоял в костюме Сэвил-Роу и делал свое собственное тихое заявление. Несмотря на всю драматичность рынка, у инвесторов также есть возможность делать собственные тихие заявления. Вот три урока, которые инвесторы могут извлечь из опыта Чарли Уоттса в Rolling Stones:

1.Будьте барабанщиком, а не певцом. : «Если вы не знаете, кто вы, это дорогое место, чтобы узнать». — Адам Смит.

Эта цитата была написана о фондовом рынке, но то же самое можно сказать и о рок-н-ролльном образе жизни. Поколения рок-звезд усвоили тяжелые уроки, играя в путешествующей группе. Инвесторы могут быть такими же. Мы гоняемся за трендами, следим за толпой и позволяем культуре влиять на себя. Затем мы на собственном горьком опыте узнаем, что некоторые из этих путей не подходили для нас.

Как рок-звезда Чарли Уоттс был другим. Он знал, кем он был, а кем нет. Он способствовал зрелищу и извлекал из него пользу, но не всегда был его участником. Он не нуждался в этом.

Он называл себя концертмейстером, человеком, чья работа заключалась в том, чтобы продвигать большую идею к чему-то большему, чем он сам. Эта осознанность и смирение могут помочь всем нам понять, когда этого достаточно, когда нас достаточно.

Когда мы инвестируем, идея «достаточно» может помочь нам перестать достигать, перестать пытаться быть кем-то, кем мы не являемся, и избежать самых разрушительных уроков.

2. Держите группу вместе: «Если хочешь идти быстро, иди один; если хочешь далеко уйти, иди вместе». — Пословица.

The Rolling Stones понимают, что их целое больше, чем сумма его частей. Мику нужен Кейт, Киту нужен Чарли и так далее, все участники группы. Для этого нужна команда, потому что никто из них не создал бы свое наследие независимо от другого. Инвесторы должны думать о своих ограничениях, как о группе.

Создание группы похоже на диверсификацию портфеля: предполагайте, что успех не зависит от чего-то одного.Каждому портфолио нужен свой эквивалент певца, ритм-секции и соло-гитариста.

The Rolling Stones — эталон музыкального успеха, потому что они рано научились ценить навыки друг друга. Мудрые инвесторы одинаково ценят то, как каждая стратегия в их портфеле вносит уникальный вклад в долгосрочный успех.

3. (Я не могу получить нет) удовлетворение: «Можно представить, что Мик был бы самым счастливым человеком в мире, но в большинстве случаев это не так.»- Чарли Уоттс.

В то время как вечеринка продолжалась после концертов для некоторых членов группы, у Чарли Уоттса был другой распорядок дня. После выступления он возвращался в свой номер в отеле, вынимал альбом для рисования и рисовал свою комнату.

Вокруг него было много волнения, но ему не нужно было быть частью этого. Его удовлетворение исходило от того, что он был в группе, но был выше драки.

Идея быть выше драки однозначно подходит. до 2021 года, когда аппетиты к риску переместятся с акций мемов на криптовалюты и не на взаимозаменяемые токены.Инвесторы могут иногда останавливаться и спрашивать: «Я что-то упускаю?» Это зависит.

Мик и Кейт повеселились, но с этим пришла нестабильность. Спросите себя, ищете ли вы удовлетворения или нестабильности? У обоих есть свои риски и выгоды.

Чарли Уоттс держал волатильность на расстоянии вытянутой руки и предпочитал добиваться успеха другим путем. Если нас устраивает наша инвестиционная стратегия, тогда мы можем жить на своих условиях. Это не должно быть драматичным, только удовлетворительным.

Его карьеру лучше всего можно описать фразой «тихая уверенность».

Он показал, что чувство спокойствия среди шторма не означает соглашаться на меньшее. На своей четырехбарабанной установке он установил свой собственный ритм. С шумом рынков, набранным до «11», мы все могли научиться. многое из контркультурного присутствия Чарли в Rolling Stones.

Инвестируйте в биофармацевтические компании — от них зависят наши ветераны

Во время кризиса мы призываем наши отрасли отреагировать и решить возникшую проблему. Когда разразилась пандемия, мы немедленно обратились к нашей биофармацевтической промышленности в поисках вакцины, и, несмотря на наши опасения, что вакцина появится через несколько лет, отрасль предложила три эффективных и безопасных варианта, к которым все американцы могли получить доступ в течение года.

Пандемия COVID-19 — не единственный кризис, демонстрирующий, как инвестиции в нашу биофармацевтическую промышленность могут спасти жизни. Когда стало ясно, что США вступают во Вторую мировую войну, президент Франклин Д. Рузвельт поручил лидерам отрасли задачу массового производства недавно открытого антибиотика, пенициллина, чтобы помочь солдатам и морским пехотинцам предотвратить смертельные инфекции, возникающие в результате ран. В то время массовое производство чего-либо было утомительным, но, тем не менее, Pfizer отложила производство витаминов и химикатов, чтобы сосредоточиться на производстве пенициллина.В течение года почти каждый солдат и морской пехотинец союзников, высадившийся на пляжах Нормандии в день «Д», нес спасательный набор для инъекций пенициллина, произведенный Pfizer.

Хотя пандемия COVID-19 — это война другого типа, чем та, что велась на пляжах Нормандии, она демонстрирует решающее влияние инвестиций в компании, которые разрабатывают методы лечения, чтобы помочь нашим военнослужащим дома и за рубежом. Эти инвестиции могут быть дорогостоящими, однако они позволяют ветеранам получить доступ к медицинской помощи для лечения хронических заболеваний и других тяжелых заболеваний, включая заболевания, связанные с токсическим воздействием, такие как определенные виды рака легких или крови, или ветераны посттравматических стрессовых расстройств, развившиеся после их поездок в долг.

Учитывая, что, по оценкам, существует 23 вида рака и респираторных заболеваний, которые, как считается, связаны с токсическим воздействием, и другие, которые должны быть выявлены, наш главный приоритет заключается в обеспечении наших биофармацевтических компаний доступными ресурсами, чтобы они могли исследовать и разрабатывать лекарства для лечения ветеранов и болезни, перенесенные ими на войне.

Как бывший секретарь по делам ветеранов и ветеран Вьетнама, я посвятил свою жизнь тому, чтобы наши ветераны имели доступ к основным медицинским услугам, включая новые лекарства и методы лечения, чтобы помочь ветеранам, страдающим от токсического воздействия.Таким образом, жизненно важно отстаивать политику, позволяющую продолжать инвестиции в биофармацевтическую промышленность, учитывая, что именно они разрабатывают инновационные методы лечения, в которых отчаянно нуждаются наши ветераны.

Недавнее исследование выявило опасности вмешательства государства в систему ценообразования на лекарства, в результате чего за 10 лет малые и новые биотехнологические компании будут разрабатывать на 61 лекарство меньше. При сокращении доходов как крупных, так и малых биофармацевтических компаний почти на 62 процента, вероятно, произойдет радикальная консолидация отрасли, что ограничит выход на рынок новых лекарств.

Сокращение исследований и разработок в области лекарств не кажется мне решением проблемы, и это не то, как мы платим тем, кто борется за нашу страну. Я призываю разработчиков политики не проводить политику, которая ограничила бы выдающиеся инновации наших биофармацевтических компаний, которые стали спасательным кругом для ветеранов, живущих с заболеваниями, связанными с токсическим воздействием. Если бы наши политики не осознавали ценность нашей промышленности еще во время Второй мировой войны, результат мог бы быть совсем другим, и, без сомнения, было бы потеряно гораздо больше жизней.Давайте извлечем уроки из истории, которая показывает, что производители лекарств, когда их попросят, будут предлагать инновационные и спасающие жизни методы лечения, необходимые нам, чтобы пережить кризис, и поэтому инвестирование в их прогресс — это то, как мы можем заботиться о наших ветеранах сейчас и в будущем.

Энтони Принципи был бывшим секретарем США по делам ветеранов (2001–2005 годы).

Почему любимый метод инвестирования Сьюзи Орман может стоить вам денег

Почему любимый метод инвестирования Сьюзи Орман может стоить вам денег

Хотя Сьюз Орман, как известно, быстро делает шутки, знаменитости в области личных финансов обычно советуют инвесторам действовать медленно и уверенно.

Орман — один из крупнейших сторонников усреднения долларовой стоимости. Вместо того, чтобы вкладывать все свои доступные деньги сразу, этот метод поощряет вас вкладывать равные части на регулярной основе в течение долгого времени.

По словам Ормана, это менее рискованный способ выйти на фондовый рынок. Но новый анализ показывает, что как можно скорее сбросить все свои наличные деньги, как правило, приносит наибольшую прибыль.

Вот что говорят цифры и почему настоящий ответ не всегда так прост.

Аргументы в пользу средней долларовой стоимости

lNattapongl / Shutterstock

Орман, автор бестселлеров и телеведущий, говорит, что усреднение долларовой стоимости (DCA) «ставит на вашу сторону время, ваши деньги и рынок. ”

Возможно, вы уже используете DCA в рамках трудового пенсионного плана, такого как 401 (k), с частью каждой зарплаты, поступающей на счет. А некоторые популярные инвестиционные приложения позволяют людям использовать тот же подход, настраивая автоматические депозиты каждую неделю.

Допустим, вы решили инвестировать 100 долларов в месяц в акции Gap. Сегодня это может купить четыре акции, но с DCA вы не принимаете решения на основе того, сколько акций вы получаете.

Если цена упадет на 50% в следующем месяце, на эти 100 долларов теперь можно купить восемь акций. Похоже на сделку! А если вместо этого цена вырастет вдвое? Чтобы снизить риск слишком высокой покупки, вы сейчас делаете консервативную покупку только двух акций.

«Во времена, когда рынки очень сбивают с толку, и они идут вверх и вниз…. если вы стоите в среднем в долларах, и рынки падают, и в конечном итоге рынки снова начинают расти, вы, скорее всего, заработаете больше денег, чем если бы вы вложили одну единовременную сумму », — сказала Орман в прошлом году в своей книге« Женщина ». Подкаст о деньгах.

Новое исследование, однако, показывает, что обычно так не получается.

Быстрый выход из стартового блока

Pavel1964 / Shutterstock

По словам Northwestern Mutual, инвесторы, использующие DCA, упускают из виду рост, связанный с увеличением времени на рынке, если сидеть на дополнительных деньгах дольше, чем необходимо.

История продолжается

Во-первых, компания, предоставляющая финансовые услуги, рассмотрела скользящую 10-летнюю прибыль от инвестиций в 1 миллион долларов на рынках США. Затем он смотрел на то, сколько вы заработали бы, если бы равномерно распределили эту инвестицию в 1 миллион долларов на 12 месяцев, прежде чем ждать оставшиеся девять лет.

Компания обнаружила, что вложение 1 миллиона долларов за один раз приносит более высокую прибыль в конце 10 лет, чем долларовые затраты в среднем почти в 75% случаев. Это независимо от распределения активов.

«По сути, данные подтверждают пословицу: время на рынке лучше, чем время на рынке. Инвестирование (а) непредвиденной прибыли позволяет инвестору с самого начала получить прибыль со всем своим капиталом », — говорится в отчете.

Фактически:

  • При 100% портфеле с фиксированным доходом единовременное инвестирование превосходило долларовые затраты в среднем в 90% случаев.

  • При традиционном разделении 60/40 единовременное инвестирование выигрывало в 80% случаев.

  • А при 100% портфеле акций единовременное инвестирование было лучше в 75% случаев.

«Наблюдения, в которых паушальное инвестирование превосходит результаты, связаны с рынками, которые имели тенденцию к повышению с течением времени, в то время как усреднение долларовых затрат лучше, когда внедрение происходило на рынках, которые имели тенденцию к снижению», — говорится в отчете.

«Исторически сложилось так, что больше лет на рынках наблюдается тенденция к повышению, что также приводит к выигрышу от паушального инвестирования».

Итак, какой шаг правильный?

fizkes / Shutterstock

Хотя история, кажется, поддерживает один стиль инвестирования, выбор между единовременной выплатой и DCA не очевиден.

«Рассмотрение только исторических данных при принятии этого инвестиционного решения игнорирует поведенческую и эмоциональную сторону инвестирования», — говорит Мэтт Уилбур, старший директор по консультационным инвестициям в Northwestern Mutual.

Если страх сразу вложить большие деньги удерживает вас от инвестирования вообще, вы можете извлечь выгоду из медленного и устойчивого метода. В исследовании говорится, что DCA также лучше сохраняет ваши деньги, пока вы ждете «подходящего времени» для инвестирования.

И, несмотря на страсть Орман к усреднению долларовой стоимости — у нее даже есть калькулятор DCA на ее веб-сайте — финансовый гуру признает, что она рекомендовала бы пойти ва-банк еще в 2007 и 2008 годах, когда рынки рушились.

«Но сейчас мы живем в неопределенное время. Так что, если вы не знаете, что делать, это способ инвестировать, и в долгосрочной перспективе, вероятно, выйдет еще дальше, особенно если рынки нестабильны », — говорит она в своем подкасте.

Приведите свою стратегию в действие

Makistock / Shutterstock

Имейте в виду, решение о том, использовать ли единовременное инвестирование или DCA, применяется только в том случае, если у вас действительно есть единовременная сумма для инвестирования.

Если да, не забудьте распределить большие инвестиции, чтобы минимизировать риск.Если вы не знаете, как создать сбалансированный и диверсифицированный портфель, ознакомьтесь с одним из популярных сегодня роботов-консультантов.

Если вы предпочитаете преимущества усреднения долларовых затрат или у вас сейчас мало свободных денег, множество приложений позволит вам автоматизировать небольшие регулярные инвестиции.

Некоторые из этих приложений предлагают «частичную торговлю», которая позволяет вам покупать части дорогих акций, таких как Apple или Tesla, независимо от размера вашего ежемесячного депозита.

Другой вариант — выбрать приложение, которое инвестирует ваши «мелочи», округляя ежедневные покупки до ближайшего доллара и инвестируя разницу.

Эта статья предоставляет только информацию и не должна рассматриваться как совет. Предоставляется без каких-либо гарантий.

2 акции роста, которые можно покупать и держать вечно

В письме Уоррена Баффета к акционерам в 1988 году ветеран инвестирования сказал, что при правильных условиях его любимым периодом владения является «навсегда». Это потому, что долгосрочное инвестирование — более надежный путь к богатству, чем такие стратегии, как дневная торговля или определение времени выхода на рынок.

Конечно, придерживаться этой философии легче сказать, чем сделать. Но если вы покупаете высококачественные акции и держите их десятилетиями, сложное увеличение может увеличить ваши первоначальные инвестиции в пять, десять или даже в 100 раз. Вы также экономите себе много работы, не погружаясь в рынок и не уходя с него, и избегаете бремени уплаты налогов на краткосрочный прирост капитала.

Имея это в виду, я планирую навсегда держать Amazon (NASDAQ: AMZN) и Square (NYSE: SQ).Вот почему.

Источник изображения: Getty Images.

1. Amazon

Amazon достигла невероятных масштабов. Это третья по величине компания в мире и крупнейший рынок электронной коммерции в Северной Америке. По данным eMarketer, в этом году на Amazon будет приходиться 40,4% расходов на онлайн-торговлю в США, в то время как следующие девять конкурентов, вместе взятые, займут 26,5% доли рынка.

В чем его секрет? Amazon удвоила преимущество своего первопроходца, потратив миллиарды на развитие своего логистического бизнеса за последнее десятилетие.Сегодня эта сеть включает сотни центров исполнения и сортировочных станций, десятки тысяч грузовиков и более 150 000 водителей-доставщиков «последней мили». Эта инфраструктура позволяет Amazon предоставлять продавцам услуги фулфилмента и помогает компании контролировать расходы на доставку. В конечном итоге конечный результат — более быстрые поставки для покупателей и меньшее количество работы для продавцов.

Но у Amazon есть еще одно преимущество: подразделение облачных вычислений, Amazon Web Services (AWS), является лидером отрасли с большим отрывом, и это машина для движения денежных средств.Во втором квартале AWS достигла операционной маржи 31%, что намного выше, чем 5% -ная операционная маржа ее розничного бизнеса. А поскольку AWS так быстро растет, Amazon со временем становится более прибыльным.

Неудивительно, что за последние годы компания показала хорошие финансовые результаты.

Метрическая

Q2 2018 (TTM)

Q2 2021 (TTM)

CAGR

Выручка

208 долларов.1 миллиард

443,3 миллиарда долларов

29%

Операционная маржа

3,6%

6,6%

НЕТ

Источник: Ycharts. TTM = промежуточные 12 месяцев. CAGR = среднегодовой темп роста.

Не позволяйте размеру Amazon вас отговаривать. У этой компании еще есть куда расти. По данным eMarketer, в период с 2020 по 2025 год онлайн-розничные расходы будут расти на 12% в год, достигнув 7 долларов.4 трлн. Аналитики из Gartner считают, что рынок облачных вычислений будет расти на 21% в год до 2022 года. Я не ожидаю, что эти тенденции изменятся в ближайшее время.

Вот итог: Amazon зарекомендовал себя как лидер в двух быстрорастущих отраслях, и масштабы компании создают практически непреодолимый ров. Вот почему я планирую держать эту акцию роста навсегда.

2. Площадь

Миссия

Square — помочь каждому участвовать в экономике.Это может показаться странным, но услуги, которые некоторые люди считают само собой разумеющимися, могут быть недоступны для других, потому что они слишком дороги или слишком сложны. Например, малые предприятия обычно не имеют ИТ-специалистов для поддержки внутренних сервисов, таких как обработка платежей для веб-сайтов электронной коммерции.

Чтобы решить эту проблему, Square предоставляет финансовые инструменты самообслуживания как для продавцов, так и для потребителей, расширяя возможности людей с обеих сторон транзакции. Эти продукты разделены на две экосистемы.

Экосистема продавца объединяет оборудование, программное обеспечение и услуги, помогая малому бизнесу принимать платежи, управлять рабочей силой и строить отношения с клиентами. Что еще более важно, эта платформа позволяет продавцам беспрепятственно работать между физическими точками с цифровыми витринами. В результате более крупные торговцы чаще обращаются к Square; на эту когорту приходилось 65% валового объема платежей во втором квартале 2021 года по сравнению с 55% во втором квартале 2019 года.

Точно так же экосистема Cash App помогает потребителям отправлять, тратить и инвестировать свои деньги.А с недавним приобретением Afterpay Square планирует использовать приложение Cash в качестве инструмента для обнаружения коммерции, позволяя покупателям находить компании, предлагающие купить сейчас, оплатить позже услуги на кассе. В целом, упрощенный подход компании к финансам стал мощным драйвером роста, и теперь у приложения Cash App 40 миллионов активных пользователей в месяц.

В совокупности Square продемонстрировала впечатляющие финансовые показатели за последние три года, продемонстрировав свое ценностное предложение как продавцам, так и потребителям.

Метрическая

Q2 2018 (TTM)

Q2 2021 (TTM)

CAGR

Валовая прибыль

2,7 миллиарда долларов

15,9 миллиарда долларов

81%

Свободный денежный поток

71,2 млн. Долл. США

682 доллара.8 миллионов

112%

Источник: Ycharts. TTM = промежуточные 12 месяцев. CAGR = среднегодовой темп роста.

Вот итог: Square помогает людям участвовать в экономике, а руководство реализует сильную стратегию роста. Недавнее приобретение Afterpay и запуск Square Banking, который предоставляет продавцам доступ к сберегательным и текущим счетам, должны стимулировать участие как в экосистемах продавца, так и в экосистемах приложения Cash.Вот почему я планирую держать эту акцию роста навсегда.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.