Главная » Разное » Инвестирование что это: Инвестиционная деятельность — что это? Виды, цели и порядок осуществления |

Инвестирование что это: Инвестиционная деятельность — что это? Виды, цели и порядок осуществления |

| – Комментировать

Содержание

что это, для чего нужны, виды, куда вкладывать, эффективность использования депозитов, за счет чего и когда инвестор получит прибыль, от чего зависит величина

Что такое инвестиции чистые? Описание и определение понятия. Инвестиции чистые – прирост величины капитала предприятия, кроме амортизационных вложений в фонды.

Чистые инвестиции вычисляют, как разность меж вложениями в амортизацию имеющегося капитала и валовыми инвестициями.

Особенность в том, что оценка износа капитала проводится в отношении потери стоимости капитала предприятия на рынке ввиду морального или физического износа составляющих главного капитала организации с течением времени. Потому величину чистых капиталовложений трудно измерить в сравнении с валовыми инвестициями.

Рассмотрим, более детально, что значит инвестиции чистые.

Для чего нужны чистые инвестиции

Любому предриятию для собственного развития, необходимы инвестиции в производство.

Второй вариант получения инвестиций – это вложение собственного капитала основателями компании. Но такая возможность не всегда получается, по причине того что основатели как правило все свои деньги уже вложили в компанию, а если учредитель инвестиционная компания или банк, то в одном лукошке все яйца они не будут держать, лучше всего вложить финансы в разные прибыльные проекты.

Существует ещё третий вариант – это привлечение инвестиции иностранными компаниями. Такой вариант содержит не мало подводных камней, поэтому решиться на такой шаг не каждый в силах.

Ясно что, в ситуации, когда существующая компания занимается тем, что производит энергетические компоненты или производит продукцию мировой известности, то тогда конечно трудности не возникнут.

Стоит отметить, что в таком положении и местные вкладчики с удовольствием будут инвестировать свой капитал.

Конечно, важно понимать, что инвесторы – люди деловые, и соответственно, просто так инвестировать капитал, куда попало, они не будут.

На практике, как раз таки всё наоборот. Для того чтобы инвесторы согласились принять участие в проекте, важно показать им не только доход валовый или чистую прибыль, но и движение денег, то есть финансовые потоки, а они обязательно должны быть отражены в бухгалтерском балансе. Особенный интерес будет вызывать финансовый поток от активов, а как известно там одну из главных ролей будет играть величина чистых вкладов. И так если взять во внимание показатели баланса компании и рассчитав финансовые передвижения, возможно с уверенностью определить, сколько стоит компания полностью. Соответственно в данной ситуации, величина чистых инвестиций будет не на последнем месте.

Продолжая обсуждение, отметим, что практически все финансисты пологают, что важным показателем, который и определяет как развивается кампания, имеется ввиду пониматие экономического развития, является динамика вложения чистых инвестиций.

Допустим, что объем чистых инвестиций имеет положительный знак, соответственно кампания перспективно развивается и ее воспроизводство внеоборотных активов будет направлено только на рост.

А вот в ситуации когда показатель нулевой, тогда понятно, что рост кампании остановился, она стоит на месте.

Можно сказать с уверенностью, что негативных последствий не избежать. И последнее, самое печальное, если объем чистых инвестиций находится в состоянии «минус», тогда это свидетельствует о том, что производственный потенциал предприятие уже упал. Следующий этап в этой ситуации – банкротство.

Чтобы этого избежать вовремя, требуется точно и тщательно осуществить расчет чистых инвестиций.

Если мы говорим об инвестиционных вложениях в масштабах страны, то важно учитывать, что чистые инвестиции безусловно окажут влияние на национальный доход государства. Понятно, что такой доход вырастит на величину полученных благ от инвестиционных вложений. Важно брать во внимание и рост инфляции, он постоянно требует финансовых вливаний, а чистые инвестиции будут к стати,так как смогут покрыть текущие расходы на инфляцию. Это важное условие.

Учитывая все вышесказанное, давайте подведём итог и постараемся сделать простой вывод.

Например, если мы рассматривем только инвестиционную деятельность любой кампании, фирмы или производства, возможно с точностью установить их финансово-экономическое состояние, зависимое на прямую от наращивания производственных мощностей.

Только инвестиции свидетельствуют о темпах развития кампании. И соответственно в кампанию, которая развивается, будут вкладываться свои капиталы инвесторы. Такой шаг приводит к росту прибыли и благосостояния.

Инвестиции всегда являлись одним из важных критериев финансовой деятельности всякого коммерческого предприятия независимо от формы собственности.

Инвестиционная деятельность кампании – это одна из важных составляющих общего плана развития предприятия. Цели, которыми руководствуются кампании при реализации данного плана, – это регулярное увеличение активов. Напомним варианты данных активов: приобретение недвижимости, оборудования, сырья, материалов, транспорта и другое.

Понятно,что это могут быть не только чисто финансовые вложения,  хотя вложения чисто материальные здесь так же приветствуются.

Чистые инвестиции – это разница валовых инвестиций и аммортизации.

Виды инвестиций по способу учёта средств

По способу учёта средств различают следующие основные виды инвестиций:

  • валовые инвестиции – общий объём вкладываемых средств в новое строительство, приобретение средств и предметов труда, прирост товарно-материальных запасов и интеллектуальных ценностей; Валовые инвестиции характеризуются количеством денег, которые направлены и на приобретение новых активов.
  • чистые инвестиции – вся сумма валовых инвестиций за вычетом амортизационных отчислений. По способу учета инвестиции классифицируются на валовые и чистые Валовые инвестиции При анализе финансовой деятельности предприятия оперируют такими терминами как валовые и чистые инвестиции.

Чистые инвестиции — это один из видов инвестиций, которые имеют свою характерную особенность – они направляются на увеличение размера капитала фирмы.

Первостепенной задачей этого вида инвестиций состоит главным образом в расширении производства и роста объема выпускаемой продукции.

Чистые инвестиции это – валовые инвестиции минус амортизационные отчисления. Амортизационные отчисления – это показатель износа основных фондов предприятия, к которым относятся здания, технологическое оборудование, транспорт и такое прочее.

В роли прибыли выступают чистые инвестиции, а доход – это валовые инвестиции. В этом и заключается разница между ними. Чистые инвестиции служат источником расширенного воспроизводства капитала.

Виды чистых инвестиций:

  1. положительные – валовые инвестиции превышают размер амортизационных отчислений, это означает, что в каждом следующем году реальный объем производства будет выше, чем в предыдущем;это также означает возможность увеличения капитала, а значит и увеличение прибыли;
  2.  нулевые – валовые инвестиции равны размеру амортизационных отчислений, эта ситуация носит название “нулевого” роста, такая ситуации не ведёт к росту объемов, а это означает, что на предприятии идет простое воспроизводство выпускаемой продукции оно не развивается;
  3. отрицательные – размеры амортизационных отчисление превышают размер валовых инвестиций, в этой ситуации не обеспечивается даже возмещение утраченного капитала.
    уровень производства падает, снижается прибыль, предприятию в такой ситуации грозит банкротство. При отрицательных чистых инвестициях возникает эффект падающей экономики, то есть экономика находится в состоянии глубокого кризиса.

Такая же оценка дается не только отдельным предприятиям, но также может служить оценкой экономики государства, в макроэкономическом анализе в системе национальных счетов. Валовые и чистые инвестиции в экономике страны постоянно анализируются и предоставляют правительству и экономистам информацию о возможностях развития экономики и необходимых мерах по увеличению чистых инвестиций.

Значение чистых инвестиций

Чистые инвестиции — это чистые инвестиции – это, по сути, реальный капитал ресурсы для строительства новых предприятий, создания нового оборудования, новых транспортных средств и другого. Необходимо иметь в виду, что в конечном счете инвестиции в финансовые активы предполагают не просто выпуск акций или облигаций, а направление средств от их продажи на расширение производственных мощностей, создание дополнительных рабочих мест, вовлечение в производство новых работников.

Инвестирование в целях увеличения размеров реального капитала и есть процесс накопления.

Источники чистых инвестиций

Источники чистых инвестиций могут быть внутренними и внешними.

К внутренним относятся:

  • прибыль;
  • уставный капитал;
  • отчисления на амортизацию;
  • доход от реализация ненужного имущества.

К внешним источникам относят:

  • кредиты банков;
  • вложения частных инвесторов;
  • прибыль от выпуска ценных бумаг предприятия;
  • вложения зарубежных инвесторов.

Баланс между размером средств из внутренних и внешних источников чистых инвестиций служит отличным показателем стабильности предприятия и доверия к нему банков и иностранных инвесторов.

Как правило, даже крупные предприятия, которые имеют неплохие внутренние источники для чистых инвестиций прибегают к заимствованию (то есть к внешним источникам чистых инвестиций).

Таким образом достигается уменьшение степени риска собственных вложений, и соответственно уменьшается нагрузка на собственный капитал.

Эффективность использования чистых инвестиций

Динамика роста чистых инвестиций служит индикатором в экономике любого государства и говорит об эффективном его функционировании. Снижение темпов роста чистых инвестиций является предвестником спада в экономике, а отсутствие роста чистых инвестиций вообще свидетельствует о кризисе в экономике государства.

Общее снижение темпов поступления чистых инвестиций в кризисные периоды связано еще и с тем, что частные инвесторы от реального инвестирования переходят в финансовое инвестирование, где доходность оказывается более высокой, а степень риска, как правило, намного ниже. В связи с этим вся тяжесть выхода государства в целом и отдельных предприятий и производств в частности из экономических кризисов, в основном, конечно ложится на само государство.

Чистые инвестиции дают разный экономический эффект в разных частях их применения.

Также чистые инвестиции принято делить на : реальные и денежные. Реальные вложения направлены на улучшение производства, зданий, расширение рабочих мест.

Денежные, или финансовые инвестиции направлены на операции с ценными бумагами. Чистые инвестиции – это реальные инвестиции, которые направлены на расширение производства.

За счет чего и когда инвестор получит прибыль?

Делая вклады в расширение производства, инвестор инвестирует свои финансы в капитал кампании. По договору инвесиоров, управление кампании должно применить эти деньги для расширения. Прогнозируется, что после такого процесса ликвидность фирмы возрастет, и она станет значительно прибыльной.

Подписывая договор, управление кампании и сам вкладчик должны обязательно обсудить размеры выплат, ее порядок, и установить сроки. Краткосрочные инвестиции окупаются относительно за малые сроки (менее года), и совсем скоро инвестор получает свою прибыль от вклада. А для получения прибыли от среднесрочных и долгосрочных вкладов приходится ждать продолжительное время (от 1 года и дольше).

Факторы, влияющие на объем финансовых вливаний

На чистые вливания финансовых средств может оказать влияние множество самых разнообразных факторов. Прежде всего, это политическая или экономическая нестабильность в государстве, которая подрывает успешную деятельность предприятий и лишают их больших объемов прибыли.

Кроме того, большое влияние оказывают различные законодательные меры, которые затрагивают сферу экономики и инвестирования, сюда же можно отнести и изменение в вопросах налогообложения.

Развитие техники тоже способно повлиять на размеры подобных инвестиционных вкладов, особенно в условиях постоянного научного прогресса.

Таким образом, чистые инвестиции представляют собой особый вид вложений, которые в масштабах государства способны влиять на национальный доход. На более низком уровне они характеризуют производственный потенциал предприятия в данный момент времени.

Именно поэтому данный вид вложений имеет особую роль в экономике как организаций, так и государства в целом.

При развитии своего производства очень важно следить за тем, чтобы рассматриваемые инвестиционные вклады принадлежали к виду положительных, только тогда все затраты будут полностью окупаться.

Заключение

С появлением инвестирования, многие крупные компании смогли обезопасить себя от банкротства, а некоторые средние фирмы смогли разрастить до уровня корпораций.

Кроме того, инвестирование активно используется и в макроэкономике.

Таким образом, подводя итог вышесказанному, делаем следующий вывод: чистые инвестиции – это крайне важное для любого инвестора и бизнесмена понятие, которое можно применить в разных сферах.

Объем чистых инвестиций считается одним из наиважнейших показателей роста определенной компании (фирмы или предприятия), и именно его оценивают крупные акционеры, когда выбирают инструмент для инвестирования своих средств.

Мы коротко рассмотрели чистые инвестиции, значение, источники и эффективность их использования.

Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

Источник: https://biznes-prost.ru/investicii-chistye.html

Чистые инвестиции – это залог развития экономики?

В статье будем разбираться в том, что такое чистые инвестиции. Это понятие часто используется в экономических новостях и статьях, причем преподносится в качестве одного из важнейших показателей. Чем же данный вид вложения заслужил такое внимание? Как соотносятся между собой валовые и чистые инвестиции? Как подсчитать их величину? Давайте по порядку.

Зачем нужны инвестиции

Зачем тратить средства на развитие экономики страны или отдельно взятого бизнеса? Конечно же, чтобы нарастить мощность и заработать еще больше денег. Разумеется, можно добиться той же цели без серьезных затрат, если интенсифицировать производство, но эффект будет временным.

Кроме того, материальные блага имеют тенденцию к изнашиванию и моральному устареванию, поэтому без постоянного развития и обновления невозможно даже поддерживать постоянный уровень производства, не говоря уже о его наращивании.

Какие виды вложений существуют

Различают валовые и чистые инвестиции. Валовые вложения – это общий объем средств, который направляется и на возмещение основного капитала, и на его наращивание.

Например, купив станок, предприятие начинает постепенно списывать его стоимость, производя амортизационные отчисления (восстановительные инвестиции). Делается это для того, чтобы к тому времени, когда потребуется замена изношенного оборудования, у предприятия были на это деньги. Сюда же относятся затраты на ремонт. Но все это лишь восстановление текущего капитала.

Но что, если понадобятся два станка? Тогда уже одной амортизацией не обойтись. Для создания нового капитала (закупка современного оборудования, строительство зданий и т.д.) нужны дополнительные средства.

Чистые инвестиции – это вложения, за счет которых происходит расширение производства и рост его объемов. Они напрямую влияют на рост капиталов.

Рост чистого инвестирования стимулирует стремительный рост доходов, причем последние увеличиваются быстрее темпов осуществления вложений. Такое приятное явление носит название эффект мультипликатора.

Формула чистых инвестиций

Величина чистых инвестиций – это разница между валовыми вложениями и амортизационными отчислениями за определенный хозяйственный период.

Данный показатель отражает характер экономического развития предприятия. Если величина положительная, значит, потенциал хозяйствующего субъекта используется в полную силу и имеет место рост производства. Если она отрицательная, это свидетельствует о снижении объемов выпуска продукции.

Если чистые инвестиции равны сумме амортизационных отчислений, это говорит о том, что никаких изменений в сторону роста или падения за рассматриваемый период не произошло. Плохо это или хорошо, зависит от ряда прочих условий и показателей. В одной ситуации нулевой результат можно назвать стабильностью, в другой – застоем.

Правильный объем инвестиций столь же важен, как и само их наличие. Если их слишком много, раскручивается инфляция. Недостаточный объем приводит к дефляции и стагнации.

От чего зависит величина инвестиций

Не всегда есть возможность направить часть прибыли на развитие производства. Иногда и вовсе нет свободных денег, и приходится искать инвесторов. Поэтому размер чистых инвестиций зависит от различных макро- и микроэкономических факторов. Например:

  1. Стабильность экономической и политической системы страны. Чем меньше стабильности, тем меньше у инвесторов желания рисковать деньгами.
  2. Уровень инфляции. Если цены растут очень быстро, то реальная прибыль от вложений окажется меньше номинальной.
  3. Уровень технического развития.
  4. Налогообложение.
  5. Ожидаемая рентабельность инвестиций. Никто не будет расширять и модернизировать производство просто так. Результат должен принести прибыль. Например, если продукция компании не востребована на рынке, то нет смысла выпускать ее в увеличенных количествах.

Источники чистых инвестиций

Как понятно из вышесказанного, чистые инвестиции – это дополнительные и достаточно рискованные затраты. Где же изыскать средства на них? Есть много вариантов.

  1. Кредитование. Этот способ хорош в стабильных экономических условиях, когда предприятие платежеспособно, а банковский кредит выдается под приемлемый процент. Инвестирование с помощью данного источника целесообразно осуществлять лишь в том случае, если ожидаемая норма прибыли превышает ставку процента.
  2. Выпуск акций. Деньги, полученные от продажи акций, направляются на инвестирование. Но этот способ доступен не всем предприятиям.
  3. Вложение учредителями собственных средств. Если владельцы компании видят хорошие перспективы развития, то могут направить принадлежащие им свободные средства на расширение производства. Это не только окупится, но и принесет дополнительную прибыль.
  4. Привлечение инвесторов, в том числе за рубежом. Инвестор – это юридическое или физическое лицо, готовое направить свои средства в развитие предприятия взамен на то, что компания будет некоторое время делиться с ним прибылью, которую получит в результате новых вложений. Иностранные инвестиции – вариант для крупных компаний, успешно работающих на международном рынке.

Таким образом, чистые инвестиции – это источник роста и развития производства, а значит, процветания экономики и благосостояния общества.

Источник: https://BusinessMan.ru/new-chistye-investicii-eto-zalog-razvitiya-ekonomiki. html

Чистые инвестиции

Ответ на вопрос — «Что называют чистыми инвестициями?» — вы найдёте в материалах данной статьи.

Коммерческая деятельность подразумевает получение прибыли либо иных выгод. Увеличение прибыли является основной целью. Как увеличить прибыль? Основным путем всегда было и будет наращивание производства (увеличение ее масштабов), выход на новые рынки сбыта, повышение качества выпускаемой продукции и услуг.

Чистые инвестиции это валовые вложения за вычетом амортизационных отчислений. Более конкретно можно сформулировать так: чистые инвестиции это средства, направляемые на развитие и модернизацию производства, повышение качества выпускаемых товаров. Чистые инвестиции это финансирование мер по увеличению прибыли компании.

Валовые инвестиции (от слова «вал») — это весь поток вложений в бизнес, включая денежные, материальные и нематериальные вложения. Поскольку все оборудование, недвижимость имеют свойство устаревать, приходить в негодность, изнашиваться, реальная стоимость объектов снижается.

Начисленная сумма износа и есть амортизация. Следовательно, объект, в который вливают инвестиции, не становится дороже на величину этих инвестиций. Он дорожает, но на величину валовых инвестиций за вычетом начисленных амортизационных отчислений.

Рассчитать объем чистых инвестиций достаточно сложно. Между тем, это реальная (объективная) оценка размера вложений.

К чистым инвестициям относят:

  • вложения в основной капитал
  • вложения в оборотный капитал
  • вложения в недвижимость.

Понять, развивается предприятие или находится в стагнации (стадии плато, отсутствии развития) можно, опираясь на расчеты. Если сумма амортизационных отчислений больше валовых инвестиций в проект, предприятию грозит банкротство. Если величины равны, развития нет. Если валовые инвестиции превышают расходы на амортизацию, то предприятие находится в стадии экономического роста.

Динамка чистых вложений является хорошим индикатором для инвесторов. Чем лучше финансовые показатели и общее финансовое состояние компании, тем более значительный объем чистых вложений компания осуществляет.

Если показатель чистых инвестиций имеет положительное значение, это говорит о хорошем экономическом состоянии организации и о существующих предпосылках для дальнейшего роста, и наоборот, отрицательное значение показателя свидетельствует об экономическом спаде.

Рассматривая влияние чистых вложений в масштабах страны необходимо отметить, что они прямым образом влияют на величину национального дохода.

Виды

Теперь нужно рассмотреть несколько ситуаций, показывающих какие виды чистых инвестиций существуют сегодня. Классификация в данном случае будет выстраиваться на основе места образования инвестиционного капитала.

Когда предприятие для развития собственного бизнеса привлекает средства за счет эмиссии акций компании на фондовом рынке, то такие вложения будут называться чистыми частными инвестициями.

Происходит это по причине того, что частные инвесторы, приобретая акции компании, нацелены на получение дохода.

Частными инвесторами в такой ситуации чаще всего выступают физические лица, инвестиционные фонды, учреждения банковского сектора.

Когда для реализации инвестиционного проекта компании удалось привлечь капитал нерезидентов, вложения будут называться чистыми иностранными инвестициями. Это наиболее сложный в реализации способ по причине того, что предприятие должно выпускать исключительную продукцию, которая пользуется спросом и имеет потенциал к росту, для того чтобы заинтересовать иностранных инвесторов.

Чистые вложения направлены исключительно на расширение и развитие производства. В случае если привлеченные средства были направленны на другие цели, чистыми их назвать никак нельзя.

Виды чистых инвестиций:

  1. отрицательные (амортизационные отчисления превышают величину валовых вложений)
  2. нулевые (расходы на ремонт и износ оборудования равны валовым вложениям)
  3. положительные (валовые вложения превышают размер амортизации за отчетный период, что даёт потенциал для росту производства в будущем).

Производство непременно связано с активным использованием материальных средств: недвижимость, транспорт, инструмент, оборудование, материалы. Материальные объекты подвержены износу и со временем требуют замены либо ремонта. Средства, направляемые на замену либо ремонт принято относить к чистому инвестированию. Чистые инвестиции это источник обновления производственных активов компании.

Выделим основные направления движения чистых вложений:

  • ремонт и обслуживания оборудования, инструментария, транспорта, недвижимости организации для поддержания текущих объемов выработки
  • приобретение новых производственных фондов для расширения производства и улучшения качества выпускаемой продукции.

Объектами для чистых инвестиций выступают оборотный и основной капитал компании, недвижимость.

Расчёт чистых инвестиций: формула

Произвести подсчёт таких финансовых вливаний не сложно. Как найти чистые инвестиции и какую формулу использовать?

ЧИ = ВИ – АО (ЧИ – чистые инвестиции, ВИ – валовые инвестиции, АО – амортизационные отчисления)

Также используют и другую формулу:

ЧИ = ЧИ в основной капитал + ЧИ в запасы + ЧИ в жилищное строительство.

Источник: http://mir-investicyj.ru/vidy-investicyj/chistye-investicii/

Надежные инвестиции в интернете

Приветствуем начинающих и профессиональных инвесторов! Как известно, успешная инвестиционная деятельность невозможна без понимания теоретической составляющей. Поэтому в данной статье мы продолжим рассматривать разновидности капиталовложений, и сегодняшняя тема – чистые инвестиции.


Для более наглядного и простого понимания понятия чистых капиталовложений, сначала рассмотрим, что собой представляют валовые инвестиции. Они подразумевают общий объем средств, которые направлены на поддержание производственного процесса или его расширение. Они вкладываются в покупку необходимого оборудования, помещений, приобретение ресурсов для производства продукции, обучение или переквалификация сотрудников и многое другое. Существуют и финансовые вложения, которые представляют собой размещение денежных средств на вкладах, а также приобретение ценных бумаг.

Итак, чистые инвестиции – это валовые инвестиции с учетом амортизационных издержек, связанных, например, с устареванием оборудования.

Валовые инвестиции

Все организации для стабильного развития и постоянного совершенствования нуждаются в дополнительных денежных средствах, которые направлены на приобретение помещений, производственного оборудования и других материальных ресурсов.

С течением времени все материальные ресурсы постепенно устаревают, поэтому, чтобы поддерживать производственный процесс на нужном уровне, организации требуются дополнительные финансовые вливания. Приведем простой пример.

На производстве вышел из строя один из станков, поэтому предприятие вынуждено закупить новый, однако на этом этапе управляющий осознает, что через некоторое время и новое оборудование нужно будет заменить. Поэтому организация на постоянной основе списывает долю стоимости оборудования в число амортизационных издержек.

В результате, когда настанет момент необходимости покупки нового станка, это не сильно ударит по кошельку предприятия благодаря сформированной сумме денежных средств, которые были накоплены для этой цели. Безусловно, денежные средства необходимы не только для замены оборудования, но и для восстановления и ремонтных работ в помещениях предприятия, проведение технического обслуживания и так далее.

При необходимости расширения производственного процесса приходит понимание о том, что одних амортизационных отчислений не достаточно. Здесь приходят на помощь чистые инвестиции.

Чистые капиталовложения

Ранее мы привели наглядный пример, который демонстрирует понятие чистых инвестиций. Итак, они представляют собой разницу между валовыми капиталовложениями и амортизационными издержками. Именно этот вид капиталовложения является важным фактором, способствующим развитию экономической ситуации в стране, а также повышению уровня жизни населения.

При расчете разницы между валовыми капиталовложениями и амортизационными издержками, можно сделать вывод о том, какой уровень развития на данный момент на предприятии, а также о том, каковы темпы его развития.

Если чистые инвестиции в результате расчетов показывают положительный показатель, то имеет место рост производственного процесса. И, наоборот, если показатель отрицательный, то производственный процесс находится в стадии упадка. Если показатель равен нулю, то можно говорить о стагнации.

Но, тем не менее, несмотря на наглядность этих показателей, для того, чтобы сделать точный вывод, нужно принять во внимание и другие факторы, например, структуру инвестиций и то, правильно ли она сформирована.

Таким образом, важно точно определиться с тем, какие направления должны быть задействованы при денежных вливаниях, чтобы они были использованы с максимальной эффективностью и принесли желаемый доход.

Источники чистых капиталовложений

Чистые капиталовложения подразумевают наличие сразу нескольких источников – собственные денежные средства организации, привлечение капитала со стороны, а также заемные деньги. Разберем источники подробнее.

  1. Собственные средства представляют собой отчисления для покрытия амортизационных издержек, а также прибыль организации. Кроме того сюда можно добавить и собственные деньги учредителей предприятия.
  2. Привлечение капитала со стороны включает в себя средства, поулченные в результате продажи ценных бумаг.
  3. Заемные деньги – это деньги, полученные по банковским кредитам. Это направление достаточно эффективно для использования только в том случае, когда дела организации идут хорошо и текущая ситуация отличается стабильностью. Имеет значение и размер процентной ставки, под которую выдаются в пользование денежные средства. Перед тем как брать кредит стоит оценить, превысит ли ожидаемый доход объем занятых денег. Если нет, то, безусловно, это направление использовать нельзя.

Рассмотрим, от чего зависит объем чистых капиталовложений. Исходя из представленных источников данного вида инвестиций, можно сделать вывод о том, что привлечь средства в нужном объеме получается далеко не всегда. Например, объем амортизационных отчислений не может быть больше, нежели обозначенная норма.

Доход предприятия тоже не всегда означает возможность получения капиталовложений в нужном объеме, это связно с тем, что прибыль в некоторых случаях может быть отрицательной.  Третий источник – заемные средства – также говорит сам за себя.

Например, высокая ставка по процентам может в значительной степени сократить рентабельность организации. На объем привлеченных средств влияют и другие факторы, связанные с обстановкой в стране. Так, чем более нестабильна ситуация в экономике или политике, тем меньшее количество инвесторов будут рисковать вкладывать свои средства.

Уровень инфляции также нельзя упускать из внимания. Если управляющий просчитывает, что из-за повышения цен организация будет вынуждена отложить на неопределенное время инвестиции, то о высокой прибыли говорить не приходится.

В результате чистые инвестиции не так просто получить о том объеме, которого было бы достаточно для реализации поставленных целей. Это связано с тем, что на них влияет очень много факторов, как внутренних, так и внешних.

Источник: https://investormaster.com/investicii/chistye-investicii-ponyatie-i-istochniki.html

Чистые инвестиции — Что такое чистые инвестиции

Любой экономический субъект, вовлеченный в коммерческую деятельность, в получение дохода либо других благ всегда нацелен на увеличение объёмов получаемых им выгод. Другими словами на развитие и расширение собственного дела и идеи, благодаря которой он получает доход.

Чистые инвестиции являются дополнительным видом инвестиций направленным и служащим именно цели развития и наращивания производства, что ведет к повышению уровня извлекаемой прибыли.

Расширение любого производства неразрывно связано с увеличением прибыльности данного производства. Другими словами, чем больше объем капитала фирмы, тем больше средств и предпосылок для её дальнейшего развития.

По сути своей чистые инвестиции всегда направлены на модернизацию, усовершенствование и повышение качества выпускаемой продукции или услуги, что ведет к повышению её цены и общему увеличению прибыльности компании.

Чистые инвестиции это сумма валовых инвестиций за вычетом амортизационных отчислений за отчетный период.

Объем чистых инвестиций и их динамика характеризует экономическое состояние компании. Показатель чистых инвестиций прямо пропорционален эффективности деятельности предприятия.

В случае если показатель принимает положительное значение, это говорит о том, что организация в данный период времени чувствует себя хорошо и находится на экономическом подъеме и есть все предпосылки к дальнейшему развитию.

В случае если показатель находится в отрицательном значении, это отражает текущий экономический спад. Если показатель равен нулю можно смело утверждать что предприятие находится в стадии застоя.

Что такое чистые инвестиции

Основной капитал предприятия это все имущество организации выраженное в денежном эквиваленте. Всем хорошо известно, что материальные объекты такие как оборудование, недвижимость, транспорт, инструментарий и другое, имеет свойство изнашиваться и портится. Единственный возможный вариант дальнейшего производства это их замена, ремонт либо модернизация.

Средствами, потраченными на обновление основного капитала организации, являются чистые инвестиции.

Объектом чистых инвестиций являются и основные средства предприятия, и его нематериальные активы.

Исходя из вышесказанного, можно сделать вывод о направлении вложения чистых инвестиций:

  • ремонт, обслуживание, замена и модернизация изношенных мощностей производства для поддержания текущих объёмов выработки
  • закупка нового оборудования, инструмента, транспорта, строительство новых объектов недвижимости для расширения организации.

Чистые инвестиции формула

  1. Выделяют две наиболее распространенные формулы чистых инвестиций.
  2. ЧИ = ВИ – АО Где, ЧИ – чистые инвестиции ВИ – валовые инвестиции
  3. А –амортизационные отчисления.

Источник: https://investicii-v.ru/chistye_investicii/

Чистые инвестиции: определение, источники, формула

Чистые инвестиции – это конкретный объём прироста размера капитала предприятия. Принято вычислять чистые инвестиции, представляя их в виде разности между вложениями в амортизацию и валовым финансированием.

При этом точный объём чистых вложений измерить достаточно сложно, если сравнивать с валовым инвестированием.

Это связано с тем, что износ капитала анализируют в соответствии с потерей стоимости капитала на рынке, при физическом и моральном износе основного капитала.

Роль чистых инвестиций в экономике

Финансирование производства необходимо любому предприятию, чтобы обеспечить поступательное развитие.

Рассмотрим простой пример. Предприятие собирается расширить производство. Выпускается пакет акций, чтобы затем закупить оборудование, возвести объекты. Акции начинают продавать.

При этом полученный доход будет считаться инвестиционным только после завершения торгов. Частные инвестиции – это такие средства, полученные от реализации акций.

Иногда инвестирование обеспечивают частные лица, банки, инвестиционные компании.

Сейчас всё чаще стали рассчитывать на иностранные капиталы. В таком случае частные инвестиции представляют собой вложения, сделанные зарубежными компаниями. Но привлечь иностранные капиталы не так просто. Тут всё будет зависеть от направления деятельности, востребованности продукции на мировом рынке.

Есть ещё один способ получения финансирования. В таком случае частные инвестиции – это вложение собственных капиталов основателями компаний. К сожалению, реализовать данную возможность не всегда реально. Это связано с экономическим риском: желательно вкладывать деньги в разные проекты, желая снизить уровень риска. к оглавлению ↑

Несколько нюансов инвестирования

Рассмотрим несколько ситуаций.

  • Большинство экономистов считают: ключевой показатель развития компании – активность чистого инвестирования. Это вполне объективно. В таком случае чистые инвестиции – это достаточно серьёзный показатель успешности работы, развития компании. Когда компании развиваются хорошо, они начинают вызывать доверие инвесторов. И возникает поток частных инвестиций. В результате внеоборотные активы тоже растут.
  • Если же показатель инвестирования стремится к нулю, можно сделать вывод о наличии проблем в работе: рост остановился. В таком случае наверняка будут негативные последствия.
  • Критическая ситуация – падение чистых инвестиции, их отрицательное значение. За этим уже следует банкротство. Для спасения компании понадобится произвести точные расчёты, обязательно привлечь финансирование.

Когда данное финансирование осуществляется в государственных масштабах, инвестирование обязательно положительно отражается на объёме национального дохода. Особенно важную роль приобретает инвестирование в связи с ростом инфляции. Финансирование должно перекрывать данный показатель. к оглавлению ↑

Что важно для инвесторов?

Необходимо понимать, что инвестиции привлечь не так просто. У инвесторов есть большой выбор. Они относятся максимально тщательно к определению наиболее перспективных объектов для финансирования.

Они учитывают объёмы чистой прибыли, обязательно следят за движением средств. Все финансовые потоки нужно объективно отражать в бухгалтерской отчётности. Большое значение здесь имеет размер вложений.

Сделаем основной вывод: чистые инвестиции – это серьёзный объективный показатель состояния компании, уровня производства, эффективности работы. Именно чистое финансирование становится ярким свидетельством темпов развития компании. Когда она работает результативно, инвесторы обязательно начнут вкладывать туда свои капиталы.

Определение чистых инвестиций, виды вложений по методу учёта финансов

Чистые инвестиции – это разница между амортизацией и валовыми инвестициями.

Остановимся на видах вложений в соответствии со способом учёта средств.

Можно классифицировать вложения, разделяя их на чистые и валовые.

Чистые инвестиции представляют собой всю сумму валовых вложений, из которой вычитаются отчисления на амортизацию.

Валовые инвестиции – это весь объём финансирования.

В него входят затраты на закупку оборудования, возведение новых объектов взамен устаревших, вложения в прирост интеллектуальных ценностей.

Разделить понятия чистых и валовых вложений нельзя, поскольку чистые инвестиции становятся составной частью валового финансирования.

При этом именно чистые инвестиции имеют особое предназначение: они нужны именно для роста общего капитала компании. В первую очередь эти вложения ориентированы на рост объёма продукции, расширение и оптимизацию производства в целом.

Остановимся на точном определении амортизационных вложений. Когда амортизационные отчисления вычитают из общего объёма валовых вложений – получают чистое финансирование, вычисляют их точный размер.

При этом амортизационные отчисления представляют собой показатель степени износа фондов компании.

Направляются они на замену изношенного транспорта, оборудования, обновление производственных помещений, нуждающихся в ремонте, восстановлении.

Прибыль – это именно чистые вложения. Валовые вложения относятся к общему доходу предприятия. Это серьёзная разница между двумя типами финансирования. Источник роста капитала – чистые инвестиции, а не валовые.

Значение чистого финансирования

Чистые инвестиции всегда являются дополнительным финансированием, которое положительно отражается на росте капитала фирмы. Ключевая роль такого финансирования – быть базой для оптимизации, расширения производства, роста его мощностей, увеличения объёма выпускаемой продукции. Таким финансированием может быть вложение в недвижимость, а также в оборотный и основной капитал.

Такой реальный капитал крайне важен для создания нового оборудования, возведения новых производственных зданий, расширения площадей. Следовательно, финансирование для роста объёма реального капитала представляет собой процесс накопления средств.

Виды чистых вложений

Виды чистых инвестиций:

  • нулевые: амортизационные вложения и валовое финансирование оказались равны по объёму, что привело к нулевому уровню чистых инвестиции, когда уже говорят о «нулевом росте», когда предприятие не развивается;
  • положительные: амортизационные вложения меньше валового финансирования, поэтому наблюдается прирост инвестиций и рост реального объёма производства, увеличение чистой прибыли;
  • отрицательные возникают в критической ситуации, когда валовые вложения меньше амортизационных, в результате чего даже утраченный капитал не возмещается и предприятие оказывается на грани банкротства.

Очень важно делать всё для обеспечения положительных чистых инвестиций. Именно так подтверждается ликвидность предприятия, устойчивость, успешность его развития, стабильность работы компании в целом.

По таким же критериям можно судить и об экономическом состоянии в стране. Эти вложения постоянно тщательно анализируются, а подробные отчёты предоставляются экономистам, правительству. По ним и судят об уровне развития экономики. Затем принимаются определённые меры для обеспечения роста чистых вложений. к оглавлению ↑

Источники финансирования

Принято делить источники чистых инвестиций на внешние и внутренние.

Внешние источники:

  • прибыль за счёт выпуска ценных бумаг;
  • вложение частных инвесторов;
  • банковские кредиты;
  • финансирование зарубежных инвесторов.

Внутренние источники:

  • доход за счёт реализации имущества;
  • финансирование амортизации;
  • уставной капитал;
  • чистая прибыль.

Когда предприятие работает успешно, имеет устойчивое положение, демонстрирует хорошие экономические показатели, достигается баланс финансирования из внешних и внутренних источников. В первую очередь это можно связать с наличием хорошей прибыли и достойного инвестирования.

Компания работает хорошо: добивается роста прибыли, увеличения привлекательности для инвесторов. Даже успешные компании охотно используют внешние источники, поскольку таким образом они снижают нагрузку на капитал предприятия, сокращают риск собственных вложений.

Эффективность

Чтобы оценить уровень экономического развития любого государства, предприятия, компании, достаточно определить динамику роста чистого финансирования. Именно они, как наиболее объективный индикатор, отражают эффективность работы. Как только рост вложений идёт на спад, можно говорить о спаде в экономике. Если рост отсутствует – это показатель кризиса.

Увеличение таких вложений имеет огромное значение. Оно сразу же провоцирует рост благосостояния населения, увеличение занятости, рост уровня производства.

Чистые инвестиции растут в отдельных предприятиях – идёт рост экономики страны в целом.

Когда увеличиваются вложения, в смежных отраслях тоже начинают производить больше товаров народного потребления, продуктов, материалов, строят больше жилья.

Что влияет на объём финансирования?

Кратко остановимся на факторах, которые могут значительно повлиять на объёмы капиталовложений.

  • В первую очередь большое значение приобретает экономическая, политическая нестабильность в стране. В результате такого дисбаланса предприятия лишаются прибыли.
  • Технический прогресс заметно влияет на инвестиции.
  • Законодательные меры, всевозможные изменения тоже имеют заметное значение.

Чистые инвестиции оказывают огромное влияние на общее экономическое положение в стране. к оглавлению ↑

Почему инвестировать выгодно?

Инвесторы вкладывают свои финансы в капиталы компании. И ни начинают расти вместе, приносить прибыль. Важно дать точный прогноз роста ликвидности фирмы, чтобы вложения себя оправдали. Быстрее всего окупить краткосрочные инвестиции, однако и долгосрочные, среднесрочные вклады имеют большие перспективы.

Формула

Имеется и формула частных чистых инвестиций. Она необходима для объективного анализа экономического состояния: формулу применяют в процессе определения ключевых показателей валовых инвестиций различных сфере государства и экономики.

  1. Вот так обозначают чистые инвестиции:
  2. ЧИt = ВИt – Аt.
  3. Расшифруем формулу:
  • Аt – амортизационные отчисления в году t;
  • ЧИt – чистые инвестиции в году t;
  • ВИt – весь объём валовых инвестиций в году t.

Если конкретизировать формулу, станет понятно, что в данном случае объём валовых вложений является как раз чистыми инвестициями. Они сохраняют стоимость. Однако в статистику включают валовые инвестиции, в которые также вошло и финансирование оборотного капитала. Оборотный и основной капитал растут. Конечно, таким образом рассчитывать объём чистых вложений проще.

Такое финансирование включают здесь вложения в недвижимость, в оборотный капитал и в основной капитал. к оглавлению ↑

Частные внутренние инвестиции

Остановимся на определении таких вложений. Чистые частные внутренние инвестиции представляют собой валовое частное внутреннее финансирование, но за исключением того объёма инвестиций, которые ушли на приобретение нового оборудования, строительство сооружений. Имеются в виду те случаи, когда оборудование, объекты уже изношены и нуждаются в замене по объективным причинам

Как раз данная часть финансовых вложений и способствует росту запасов капитала. Определить степень износа объективно достаточно сложно, поэтому активно применяется статистика амортизационных отчислений.

Инвестирование – эффективный метод развития компаний, получения прибыли инвесторами. Крупные предприятия развиваются, снижают риск банкротства, а компании среднего уровня могут выйти на уровень корпораций.

Источник: https://business-poisk.com/chistye-investicii.html

Что такое чистые инвестиции

Инвестиции в соответствии с принятой классификацией делят на финансовые и реальные.

Реальные инвестиции подразделяют на:

  • инвестиции в основной капитал;
  • инвестиции в оборотный капитал.

Инвестиции в основной капитал направляются на его прирост и возмещение утраченной стоимости основного капитала в процессе его потребления, именуемое амортизацией. Чистые инвестиции это сумма всех ресурсов, направленных на создание капитала, основного и оборотного, за минусом амортизации.

Валовые и чистые инвестиции

Статистика определяет валовые инвестиции как их сумму в основной капитал (на его воспроизводство и увеличение), плюс инвестиции в оборотный капитал (инвестиции в запасы сырья, материалов и готовой продукции), плюс инвестиции в недвижимость (инвестиции в жилищное строительство). Для определения чистых инвестиций необходимо из этой суммы удалить инвестиции на восстановление только основного капитала и восстановление жилья — их амортизацию в определенный период.

Оборудования и здания и сооружения имеют существенно отличные сроки амортизации. Амортизация зданий и сооружений измеряется десятилетиями, а оборудования годами. Тем не менее, годовая амортизация легко поддается расчету и стабильна в конкретные отрезки времени. Поэтому ее и используют для расчета чистых инвестиций.

  • Статистика публикует валовые инвестиции отраслей экономики и государства в целом, поэтому для анализа чистых инвестиций используются показатели валовых инвестиций. Чистые инвестиции формула определяет как:
  • ЧИt = ВИt — Аt ,
  • где,
  • ВИt — все валовые инвестиции в t-ом году;
  • Аt — амортизационные отчисления в t-ом году;
  • ЧИt — чистые инвестиции в t-ом году.

Вообще то, в данной формуле расчета валовые инвестиции в оборотный капитал являются чистыми инвестициями, поскольку не изнашиваются и не теряют своей стоимости в определенный отрезок времени.

Но поскольку статистика публикует валовые инвестиции, которые включают инвестиции в оборотный капитал, в таком виде расчет чистых инвестиций делать проще.

Тем более, что увеличение основного капитала всегда влечет за собой увеличение оборотного.

Поэтому к чистым инвестициям относятся только: чистые инвестиции в основной капитал; в оборотный капитал; в недвижимость.

Подобная оценка дается не только отдельным предприятиям, но может служить оценкой экономики государства, в макроэкономическом анализе в системе национальных счетов. Валовые и чистые инвестиции в экономике страны постоянно анализируются и предоставляют правительству и экономистам информацию о возможностях развития экономики и необходимых мерах по увеличению чистых инвестиций.

Источники чистых инвестиций

Источники чистых инвестиций могут быть внутренними и внешними. К внутренним относятся:

  • прибыль;
  • уставный капитал;
  • амортизационные отчисления;
  • реализация ненужного имущества.

К внешним источникам относят:

  • кредиты банков;
  • вложения частных инвесторов;
  • средства от выпуска ценных бумаг предприятия;
  • иностранные инвестиции.

Эффективность

Рост чистых инвестиций вызывает мультипликативный эффект. Увеличение чистых инвестиций вызывает рост производства продукции, которое влечет за собой рост потребления продукции, рост занятости и рост благосостояния.

Благодаря этому в смежных отраслях также увеличивается производство комплектующих, увеличивается производство продуктов питания, расширяется жилищное строительство и т. д.

От увеличения чистых инвестиций увеличивается рост экономики.

Динамика роста чистых инвестиций служит индикатором в экономике любой страны и свидетельствует об эффективном ее функционировании. Снижение темпов роста чистых инвестиций является предвестником стагнации в экономике, а отсутствие роста о кризисе.

Чистые инвестиции дают разный экономический эффект в разных областях их применения. Если они направлены на расширение устаревшего производства, то мультипликативный эффект от них будет незначительным и не обеспечит необходимый прирост чистых инвестиций на следующий период обновления производства.

Общее снижение темпов поступления чистых инвестиций в кризисные периоды связано еще и с тем, что частные инвесторы от реального инвестирования переходят в финансовое инвестирование, где доходность оказывается выше а степень риска ниже. Поэтому тяжесть выхода из экономических кризисов, в основном, ложится на государство.

Источник: https://kudainvestiruem. ru/klassifikatsiya/chistye-investicii.html

Инвестиции в себя | 3 верных способа инвестировать в себя самого

Как сделать инвестиции в себя самого

Инвестиции в себя – тема популярная и одновременно непонятная для большинства современных людей. Лишь немногие сегодня оценили преимущества вложения денег в своё развитие и уже используют личный бренд себе во благо.

Анна Бессмертная, персональный PR-менеджер даёт рекомендацию на этот счёт: «Личный бренд – словосочетание, набившее оскомину. Но это действительно то, во что стоит инвестировать время, силы, ресурсы и вкладываться эмоционально. Можно вложиться и денежно, подыскав профессионала, который займётся персональным продвижением.

Вас могут уволить, вы можете обанкротиться, а компания разориться, но мнение, сформированное в головах людей о вашем профессионализме, послужит гарантом того, что вы быстрее оправитесь от неудач, найдёте новую работу или вообще займётесь самостоятельной практикой. Вкладываясь в персональное продвижение, вы обеспечиваете себя клиентами, заказниками, партнёрами и поддержкой аудитории, которая становится адвокатом вашего имени».

Как правило, проблема инвестиции в себя и в свое развитие кроется не в отсутствии финансов, а в неумении их правильно распределять или в неверии в перспективы такого вложения.


Инвестиции в себя требуют трех ресурсов, каждый из которых доступен любому человеку: силы, время и деньги. И если финансовый аспект сугубо индивидуален, то силы и время может найти каждый. Профессиональное развитие требует вложения, а мотивация для роста у каждого своя: кто-то ищет карьерного продвижения, кто-то стремится сменить работу и заняться более увлекательным делом, кто-то ищет признания и лидерства в желаемой отрасли. Существует множество примеров, где люди путем инвестиций в развитие приходили к вершинам мастерства и признания. Тем не менее многие не хотят использовать доступные ресурсы для себя.

Сегодня наиболее актуальными являются три направления инвестиции в себя: интеллектуальное развитие, здоровье и визуальная привлекательность, психологическое развитие. Поговорим о каждой подробнее.

 

1. Инвестиции в интеллектуальное развитие

Развитие интеллектуального потенциала раскрывает перед человеком двери к новым знакомствам, интересной работе, признанию и востребованности. Инвестиции в образование сопряжены не только с финансовыми вливаниями, но и затратами времени и сил. Находить время для обучения новому достаточно легко, если тематика интересна и высокая цель обеспечивает мотивацию. В этом случае можно пожертвовать досугом в пользу светлого будущего. Инвестировать в самообучение просто: множество тренингов, семинаров, онлайн конференций и вебинаров за доступную цену могут существенно повысить профессиональный уровень. В то же время важно отличать мошенничество в сети от выгодных и востребованных предложений.

Изучение профильной литературы поможет существенно расширить кругозор, обрести полезные знания и навыки, которые в будущем могут принести ощутимую прибыль. Качественные печатные издания достаточно дороги поэтому, покупая книги, стоит отдавать предпочтение литературе, которая дает актуальную и необходимую для развития информацию.

Получение образования, прохождение курсов или обучающих тренингов поможет изучить структурированную и полезную информацию. Благодаря коллективной системе обучения, можно завести полезные знакомства, перенять опыт коллег и единомышленников, разобрать примеры ситуаций, возникающих в процессе работы.

Даниил Кириков, управляющий партнёр международного агентства EWG говорит: «Определитесь с целью. Курсы, вебинары, книги — все это стоит потраченного времени и средств, только если вы точно знаете, чего хотите достичь. Разберитесь, какие конкретно навыки вам нужны для достижения намеченных целей и сколько времени потребуется на обучение. После этого можно переходить к составлению подробного плана, которому предстоит строго следовать».

 

2. Инвестиции в психологическое равновесие

Создание оптимальных условий для комфортной жизни, разумный баланс рабочего времени и отдыха, регулярные поездки и путешествия делают жизнь ярче и насыщеннее. Специалисты рекомендуют для всестороннего развития посещать кинотеатры, ходить на премьеры в театр, бывать в зоопарках и музеях.

Посещение кружков по интересам, занятий йогой или культурных мероприятий вашего города не только придаст сил и зарядит позитивом, но и позволит искать пути самосовершенствования в неожиданных для вас сферах.

Наталья Севастьянова, коуч, тренер «Академии лайф-менеджмента» сообщает: «Часто советуют вкладываться в свое образование, но тут я склоняюсь больше к тому, чтобы инвестировать в душевное равновесие. Я регулярно обращаюсь к психологам, работаю над целями с коучами. Когда ты точно понимаешь, что тебе нужно, тогда уже есть смысл получать дополнительное образование. Очень часто я вижу, как люди учатся и просто не могут остановиться, им кажется, что вот еще немного, и я стану профессионалом. На самом деле им уже давно пора применять свои знания на практике! Знания не должны лежать мертвым грузом, вспомните об этом, когда соберетесь получить очередную «корочку».

Даниил Кириков также подтверждает: «Не нужно ограничиваться сферой профессиональных интересов. Расширяйте свои знания о мире, не бойтесь открывать для себя новые направления и хобби. Это не только помогает оставаться разносторонне развитым человеком, но позволяет взглянуть на многие рабочие задачи под новым углом. Ведь лайфхаки и инновации часто образуются на стыке областей знания».

 

3. Инвестиции в здоровье и привлекательность

Здоровый внешний вид и опрятность – признак успешного человека. Косметологический уход, медицинское обслуживание, занятия спортом повышают самооценку и заряжают энергией. Здоровые зубы, ухоженные руки и стильная аккуратная одежда будут работать на своего владельца. Такие инвестиции в себя полностью оправданы.

Регулярное посещение косметолога и парикмахера пойдет на пользу не только девушкам: ухоженный мужчина более привлекателен как собеседник, коллега или партнер по бизнесу.

Позаботьтесь о здоровье комплексно: запишитесь в тренажерный зал, сделайте регулярными профилактические осмотры у докторов, установите дома фильтры для воды и кондиционер. Качество жизни и самовосприятия станет существенно выше.

«Поддерживайте себя в хорошей форме. Здоровье прямо связано с эффективностью. Правильное питание – залог хорошего самочувствия. Занимайтесь спортом, это даст дополнительную энергию. Не забывайте гулять, дышать свежим воздухом, высыпаться не только по выходным. Не откладывайте поход к врачу, если в этом есть необходимость». — говорит Даниил Кириков.

«В один прекрасный день сядьте и запишите, что для вас действительно важно, выделите несколько ключевых ценностей и инвестируйте в них! Конечно, я рекомендую начинать со здоровья и физической активности. Певица Мадонна как-то дала совет девушкам вместо покупки дорогого наряда вложить деньги в спорт, который сделает тело таким, на котором любое платье будет сидеть идеально». — Наталья Севастьянова.

Специалисты не рекомендуют рассматривать расходы на саморазвитие и инвестиции в себя как пустую трату ресурсов. Правильный вектор и разумный подход к инвестированию вернется вам обильными дивидендами. 

Читайте: Как начать день продуктивно, по мнению экспертов

Статью подготовила Кристина Рудич

что это, преимущества и недостатки

Ноябрь 2020

Обновлено: 23. 01.21

По сравнению с банковскими вкладами инвестиции в индекс могут принести более высокую доходность, но при этом они нисколько не уступают депозитам по уровню безопасности. К тому же данная стратегия не требует от инвестора профессиональных знаний о тонкостях сделок на фондовом рынке и подходит для получения пассивного дохода. Всю необходимую информацию об инвестировании в индексные фонды можно найти в сегодняшней статье.

Особенности индексного инвестирования

Индексное инвестирование — это одна из пассивных стратегий вложения средств, которая предполагает дублирование состава определённого фондового индекса. В данном случае задача инвестора максимально упрощается за счёт того, что ему не нужно тратить время на подбор отдельных акций и диверсификацию портфеля.

Биржевой индекс представляет собой определённый набор активов. Они могут быть подобраны в зависимости от рынка конкретной страны, сектора или отрасли. Каждый актив имеет свой удельный вес в составе индекса, который соответствует тому, какую долю данная компания занимает на рынке. Так как ситуация постоянно меняется, структура индекса требует регулярного пересмотра, то есть ребалансировки.

Соответственно, инвестору остаётся только выбрать подходящий индекс и найти фонд, повторяющий его состав. Сегодня на Московской бирже насчитывается около 50 фондовых индексов. По степени волатильности их можно распределить следующим образом:

  1. Индекс голубых фишек. В его состав входят 15 крупнейших российских компаний с высокой капитализацией.
  2. Основные индексы (ММВБ и РТС). Включают в себя 50 наиболее ликвидных акций крупных и динамично развивающихся предприятий.
  3. Индексы второго эшелона (MICEXSC или RTS2). Сюда входят компании малой и средней капитализации, не вошедшие в основные индексы.
  4. Отраслевые индексы. Это индексы, которые повторяют динамику определённых секторов экономики. Например, нефтегазовой отрасли соответствует индекс MICEXO&G, энергетической — MICEXPWR, металлургической — MICEXM&M.
  5. Индекс широкого рынка. Сюда входят ТОП-100 акций российских компаний.

Индексный подход к инвестированию известен ещё с 1970-х годов, однако всеобщую популярность он приобрёл лишь около 10 лет назад после мирового финансового кризиса 2008-2009 годов. В настоящий момент 20% всех капиталовложений в американский фондовый рынок приходится на индексные фонды.

Плюсы и минусы индексного инвестирования

Ключевые преимущества инвестиций в фондовые индексы перечислены ниже:

  1. Широкая диверсификация. При таком подходе инвестор вкладывает средства сразу в несколько десятков акций из разных отраслей экономики. В результате динамика портфеля не зависит от какого-то конкретного эмитента. Падение котировок одной компании или даже целого сектора существенно не скажется на эффективности инвестиций, так как все убытки будут нивелированы за счёт доходов по другим ценным бумагам.
  2. Предсказуемый результат. В отличие от других инвестиционных проектов, котировки индексных фондов менее всего подвержены колебаниям рынка. Поэтому инвестор может быть уверен в том, что будущая доходность вложений окажется на ожидаемом уровне.
  3. Минимальные комиссионные издержки. Состав фонда полностью повторяет структуру индекса, поэтому за управление портфелем взимается небольшая комиссия (1-2%).

Основной недостаток данной инвестиционной стратегии состоит в ограниченной доходности индексных портфелей. Как правило, в биржевой индекс входят только крупные корпорации, которые уже не могут существенно вырасти в цене. По этой причине при индексном инвестировании вкладчик лишается возможности приобрести акции перспективного эмитента. Всё это отражается на доходности вложений, поэтому рассчитывать на высокую прибыль не стоит.

Проще говоря, ценные бумаги отдельной компании могут взлететь на 200%, а инвестиции в индекс никогда не покажут такой результат. Но именно поэтому данные вложения и характеризуются минимальным уровнем риска.

Ещё один минус индексного подхода состоит в том, что инвестор не может самостоятельно выбирать активы. Ему приходится приобретать акции всех компаний, входящих в индекс. В результате в портфель попадают не только качественные ценные бумаги, но и активы малоперспективных организаций или переоценённые акции (фондовые «пузыри»).

Например, на сегодняшний день компания может иметь достаточно высокую капитализацию и занимать определённую долю в биржевом индексе. Но при более детальном анализе становится понятно, что текущая рыночная стоимость акций не соответствует действительности (снижается спрос на продукцию компании или данная отрасль становится невостребованной). В этом плане преимущество оказывается на стороне самостоятельного управления портфелем, так как инвестор получает возможность вкладывать средства только в наиболее привлекательные активы.

Как инвестировать?

Самостоятельно сформировать портфель в соответствии с определённым биржевым индексом достаточно сложно. Во-первых, для этого требуется большой капитал, а во-вторых, возникает необходимость в постоянной ребалансировке активов.

Поэтому индексное инвестирование, как правило, осуществляется через специальные фонды. Активы этих компаний отслеживают определённый рыночный индекс. Приобретая одну акцию такого фонда, инвестор как-бы покупает мизерную долю каждой компании, входящей в индекс. Но при этом он не будет являться акционером по отношению к этим эмитентам и не сможет претендовать на выплату дивидендов (дивиденды может выплатить только сам фонд).

В настоящее время существует 2 наиболее популярных индексных продукта: ETF и паевые инвестиционные фонды (ПИФы). На российском рынке самым распространённым инструментом индексного инвестирования является именно второй вариант.

На Московской фондовой бирже сегодня торгуются 16 паевых индексных фондов. Их деятельность регулируется российским законодательством, а за инвестиционную политику отвечают аккредитованные управляющие компании (например, «Сбер Управление активами», «Альфа-Капитал», «Ингосстрах — инвестиции», «ВТБ Капитал Управление активами»).

Для индексных ПИФов характерны следующие отличительные черты:

  • объектом инвестирования являются только российские ценные бумаги;
  • валюта торгов — рубли;
  • суммарные комиссионные издержки за управление портфелем составляют от 1 до 7%;
  • низкий порог входа для частных инвесторов.

Паевые фонды не всегда в точности повторяют состав индекса. Из-за высоких издержек ПИФы могут отставать от реальной динамики.

ETF (торгуемый на бирже фонд) также дублирует структуру рыночного индекса. Данный инвестиционный инструмент появился на рынке в 1993 году и был предназначен именно для того, чтобы сделать индексное инвестирование более доступным для всех. Основные особенности функционирования ETF фондов выглядят следующим образом:

  • объект инвестирования — российские и иностранные ценные бумаги;
  • отслеживание индекса осуществляется с максимальной точностью;
  • комиссия за управление — в среднем от 0,5 до 1% годовых;
  • валюта торгов — рубли и доллары;
  • низкий порог входа.

На Мосбирже можно купить акции ETF на индекс S&P500, в который входят крупнейшие компании США. Данный индекс отслеживают такие фонды как ETF FXUS от FinEx и ETF SBSP от Сбер Банка. Для инвестиций в отечественную экономику подойдут ETF на индекс MOEX (индекс Московской биржи), в состав которого входят в основном крупные российские корпорации. К числу таких фондов относятся ETF SBMX от Сбер Банка и ETF FXRL от FinEx.

Если инвестор хочет вложить средства в индексные инструменты, то для этого потребуется:

  1. Открыть брокерский или индивидуальный счёт. Для сотрудничества рекомендуется выбирать только надёжные брокерские компании (Сбер Банк, Тинькофф, БКС, Открытие, ВТБ).
  2. Внести средства на счёт. Это можно сделать с помощью мгновенного перевода с банковской карты.
  3. Выбрать соответствующий индексный инструмент и сделать заявку на покупку акций или паёв.

Активы зарубежных индексных фондов можно приобрести только через иностранного брокера.

Кому подойдёт инвестирование в индексные фонды?

Капиталовложения в индексы будут интересны инвесторам, которые:

  1. Предпочитают пассивную стратегию. Вкладчику не нужно отслеживать динамику котировок, проводить ребалансировку портфеля, изучать финансовые показатели компаний. Структура активов фонда с точностью дублирует состав индекса, поэтому портфель всегда будет соответствовать положению дел на рынке. Не зря индексное инвестирование ещё называют методом «для ленивых».
  2. Готовы к долгосрочным инвестициям. Временной горизонт капиталовложений — не менее 5 лет. Только в этом случае можно получить эффективный результат.
  3. Не имеют достаточных знаний и навыков по управлению портфелем. Для вложения средств в индексные фонды инвестору не нужно изучать принципы технического и фундаментального анализа. В данном случае достаточно лишь ознакомиться со спецификой индекса, которого придерживается фонд, и посмотреть его динамику в долгосрочной ретроспективе. С этой задачей справится и новичок, поэтому данный метод будет удачным решением для начинающих инвесторов.

Индексное инвестирование не подойдёт сторонникам активной стратегии, которые привыкли формировать свой портфель самостоятельно. Также данный метод будет неинтересен для спекулянтов, рассчитывающих на высокую прибыль в краткосрочном периоде.

Делаем выводы

Индексное инвестирование является самым простым, но в то же время и наиболее надёжным способом вложения средств. Основные особенности данной стратегии рассмотрены ниже:

  1. Это классический вариант пассивных инвестиций. Задача инвестора сводится к минимуму — подобрать интересный биржевой индекс и просто повторить его структуру.
  2. Выйти на среднерыночную доходность можно только при долгосрочном инвестировании. Данный способ подойдёт для вложений на будущее, например, для формирования пенсионных накоплений. Сиюминутную прибыль получить не удастся, поэтому спекулятивная стратегия в данном случае будет неуместна.
  3. Инвестировать в индекс можно путём самостоятельного формирования портфеля или с помощью индексных фондов. Первый вариант требует больших вложений и является достаточно трудозатратным. Индексные фонды в этом плане выглядят более привлекательно (низкий порог входа, минимум усилий со стороны инвестора).
  4. Основные индексные инструменты — это паевые инвестиционные фонды и ETF. Для вложения средств инвестору необходимо открыть брокерский счёт и купить акции такого фонда.

Лучшие доходные карты 2021

ПОРА

УБРиР

Дебетовая карта

  • 6% на остаток
  • до 6% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

№1 Ultra

Восточный Банк

Дебетовая карта

  • 5,5% на остаток
  • до 7% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Прибыль

Уралсиб

Дебетовая карта

  • 5,25% на остаток
  • до 3% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

Подробнее

Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Что нужно знать об импакт-инвестировании

Характеристики импакт-инвестирования

Практика импакт-инвестирования определяется следующими характеристиками.

Примечание: 3 апреля 2019 года GIIN опубликовал Основные характеристики импакт-инвестирования, которые дополняют это определение и призваны еще больше прояснить подход к импакт-инвестированию. Ознакомьтесь с этими четырьмя принципами, устанавливающими базовые ожидания для импакт-инвестирования, здесь>

НАМЕРЕНИЕ Намерение инвестора оказать положительное социальное или экологическое воздействие посредством инвестиций имеет важное значение для воздействия на инвестиции.

ИНВЕСТИЦИИ С ОЖИДАНИЯМИ ВОЗВРАТА Ожидается, что ударные инвестиции принесут финансовую отдачу на капитал или, как минимум, возврат капитала.

ДИАПАЗОН ОЖИДАНИЙ ВОЗВРАТА И КЛАССЫ АКТИВОВ Воздействующие инвестиции нацелены на финансовую прибыль, которая варьируется от ниже рыночной (иногда называемой льготной) до рыночной ставки с поправкой на риск, и может быть получена по классам активов, включая, помимо прочего, денежные эквиваленты, фиксированный доход, венчурный капитал и частный капитал.

ИЗМЕРЕНИЕ ВОЗДЕЙСТВИЯ Отличительной чертой импакт-инвестирования является обязательство инвестора измерять и сообщать о социальных и экологических показателях и прогрессе основных инвестиций, обеспечивая прозрачность и подотчетность, а также информирование о практике импакт-инвестирования и строительства месторождения.

Подходы инвесторов к измерению воздействия будут различаться в зависимости от их целей и возможностей, и выбор того, что измерять, обычно отражает цели инвестора и, следовательно, намерение инвестора.В целом, компоненты лучших практик измерения воздействия для инвестирования воздействия включают:

— Установление и постановка социальных и экологических целей для соответствующих заинтересованных сторон
— Установление показателей эффективности / целей, связанных с этими целями, с использованием стандартизованных показателей, где это возможно заинтересованные стороны

Узнайте больше об основных характеристиках импакт-инвестирования, запущенных 3 апреля, четырех принципах, которые устанавливают базовые ожидания для импакт-инвестирования, здесь>

Прокрутите назад вверх, чтобы получить дополнительную информацию об инвестиционном воздействии