Платина, палладий или родий — во что лучше вложиться и как это сделать
Чем группа драгметаллов заслужила благосклонность потребителей и инвесторов, расскажет руководитель отдела металлургической и горнодобывающей промышленности «ВТБ Капитал» Дмитрий Глушаков
При упоминании слова «платиноиды» в голову приходит платина — драгоценный металл, самый дорогой в ювелирных магазинах. На самом деле семейство платиноидов более разнообразно, и платина в нем сейчас занимает далеко не самое почетное место. Мало того, что она дешевле золота, но еще и сильно дешевле других металлов той же группы — палладия и родия. Чем эти материалы заслужили благосклонность потребителей и инвесторов, которая позволила им вырасти в цене в 5–15 раз за последние пять лет?
Хотя формально палладий и родий являются драгметаллами, по факту они уже давно стали индустриальными металлами, ведь больше 85% их потребления приходится на нужды автомобильной промышленности. Этот сдвиг произошел за последние десять лет, когда производители катализаторов для систем выхлопа автомобилей начали массово использовать эти два металла.
adv.rbc.ru
Фото: «РБК Инвестиции»
В последнее время во всем мире идет беспощадная борьба за очищение городского воздуха. Все регуляторы с каждым годом ужесточают требования по количеству выбросов загрязняющих элементов из автомобилей. Так появляются стандарты Euro-5, Euro-6, China-5, China-6 и прочие, которые обновляются в разных регионах с разной периодичностью, но требуют с каждым разом все более строгого контроля за выбросами.
Для производителей автомобилей это означает, что нужно добавлять все больше палладия и родия в выхлопные системы. Этим и объясняется такой растущий интерес к данным металлам, которые больше почти нигде не используются. При этом их производство практически не росло в последние годы, а исторические запасы в России и Швейцарии подошли к концу, что и привело к взлету цен.
Фото: «РБК Инвестиции»
Основной риск для спроса на палладий — это, как ни странно, действия все тех же регуляторов, но уже в борьбе с изменением климата. В соответствии с Парижским соглашением все страны мира должны существенно сократить выбросы парниковых газов, в первую очередь углекислого газа (CO2), а автомобили с двигателями внутреннего сгорания являются одним из крупнейших источников выбросов. Основным способом сократить выбросы видится повсеместная замена автомобилей с двигателями внутреннего сгорания (ДВС) на автомобили с электродвигателями. Регуляторы всеми правдами и неправдами стараются сделать автомобили с ДВС более дорогими, а электромобили — более дешевыми для потребителей.
В России, например, отсутствует импортная пошлина на электромобили, владельцы не платят налоги за свои электрокары, а парковка в Москве для них бесплатна, не говоря уже о том, что электричество дешевле бензина. В итоге рост рынка электромобилей во всем мире идет опережающими темпами, происходит это за счет сокращения рынка классических.
Добыча палладия (Фото: RHJPhtotoandilustration / Shutterstock)
По нашим прогнозам, рынок авто с ДВС (как и спрос на палладий и родий) перестанет расти с 2024 года, а с 2025 года начнет постепенно снижаться. Производство электромобилей растет со средним темпом 50% в год последние пять лет, и в 2020 году продажи электромобилей составили 3% от общих продаж. Но если такие темпы сохранятся, то уже в 2025 году их доля вырастет до 15–20%, а количество проданных авто с ДВС начнет сокращаться, что в свою очередь может повлечь и снижение спроса на палладий и родий.
С платиной ситуация не столь очевидная. Структура спроса достаточно диверсифицирована, и на автокатализаторы приходится только порядка 40%, в то время как на ювелирные украшения — 30%, а оставшиеся 30% поделены между применениями в химической, стекольной, электротехнической, топливной промышленности и медицине.
Фото: «РБК Инвестиции»
Катализаторы на основе платины активно используются в дизельных автомобилях (палладий и родий — в бензиновых), и после «дизельгейта», произошедшего пять лет назад, производство дизельных автомобилей в мире и, как следствие, потребление платины в автокатализаторах сократилось на 25%. Именно это и привело к тому, что цена на платину с тех пор упала, в то время как цены на родий и палладий выросли в несколько раз. При этом запасы платины в мире, по разным источникам, составляют от шести месяцев до двух лет мирового потребления, поэтому какого-то критического дефицита в ближайшие годы не ожидается. Из потенциальных темных лошадок для спроса на платину можно упомянуть водородные двигатели, еще одного конкурента двигателей с ДВС.
Все время
График…
Технология водородных двигателей (fuel cells) развивается параллельно с электромобилями и также позволяет сильно снизить выбросы вредных веществ и парниковых газов при использовании автомобиля.
В перспективе эта технология может стать большим потребителем платины, которая активно в ней используется. Пока темпы роста производства таких автомобилей сильно отстают от темпа роста производства электромобилей, но оба рынка на данный момент очень малы относительно рынка автомобилей с двигателями внутреннего сгорания, поэтому делать выводы относительно того, какая технология победит, преждевременно.
Планы основных регионов выглядят агрессивно: в ЕС — 5 млн машин с водородными двигателями к 2030 году (сейчас 1400), в Китае и США — по 1 млн автомобилей к 2030-му. Но пока выглядит так, что электромобили победят, и большинство усилий государств приходится сейчас именно на развитие инфраструктуры под электромобили, а инвестировать параллельно в инфраструктуру под водородные двигатели никто не будет.
С точки зрения производства платиноидов ситуация очень простая, ведь мировое производство сконцентрировано в нескольких ключевых регионах. Южная Африка производит 50% мировых платиноидов.
«Норильский никель» — 30%, а остальное производство разделено в основном между Зимбабве и Северной Америкой. При этом в южном полушарии в производстве превалируют платина и родий, а большая часть палладия приходит из северного полушария и 40% мирового палладия производит «Норникель». Инвестиции в рост производства в последние десять лет были минимальными из-за низких цен на металлы, поэтому производство в мире остановилось, а в Южной Африке даже сокращалось.
Фото: «РБК Инвестиции»
Это в итоге и сыграло на руку ценам — рост спроса на палладий при стагнирующем производстве привел в итоге к дефициту палладия в мире в размере около 10% от рынка. Образовавшийся дефицит за несколько лет вымыл запасы металла в России и Швейцарии, что в итоге и привело к росту цен. Дефицит на рынке может остаться вплоть до 2025 года, поэтому цена на палладий может продержаться на уровнях выше $2000 за унцию еще несколько лет, и инвестиции в этот сектор выглядят предпочтительнее, чем инвестиции
в платину.
Для инвестирования подходят как компании, добывающие металл, так и ETF -фонды. В первом случае можно подобрать портфель из металлургических компаний с большой долей платиноидов в выручке. К примеру, у «Норникеля» платиноиды занимают порядка 50% в выручке, при этом большая часть приходится на палладий и родий. У Sibanye-Stillwater, у которых активы в ЮАР и в Северной Америке, палладий занимает 39%, платина — 15%, родий — 34%, а оставшиеся 13% приходится на золото. Также можно рассмотреть компании Impala platinum, Anglo-American platinum, Northam и Sylvania Platinum, производство которых в основном сконцентрировано в Южной Африке.
Что касается ETF, то есть ликвидные
палладиевые (PALL US) и платиновые фонды (PPLT US). В последнее время появился еще один интересный инструмент для любителей криптовалют — токены на палладий в палладиевом фонде «Норникеля» на платформе Atomyze.
Точка зрения авторов, статьи которых публикуются в разделе «Мнение профи», может не совпадать с мнением редакции.
Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнеесможет ли редкий металл заменить золото
Последние годы палладий оказался одним из открытий для консервативных инвесторов.
Стоимость драгоценного металла выросла в разы и принесла серьезные дивиденды трейдерам, которые решили инвестировать в палладий. При этом цена металла увеличивается в течение последних нескольких лет. Расскажем, стоит ли инвестировать в палладий во время пандемии коронавируса и не закончилось ли ралли его стоимости.
Стоит ли вкладывать в палладий
Стоимость палладия последние два года находится в восходящем тренде. Если еще в августе 2018 г. этот металл стоил около $900 за унцию, то к концу года цены превысили $2300. Это означает, что те, кто решился инвестировать в палладий два с половиной года назад, получили доходность практически на уровне 200%. На сегодняшний день редко какой инструмент может принести такую прибыль, кроме биткоина. При этом на пике стоимость палладия была еще выше — в феврале 2020 г. металл обновил исторический максимум на отметке $2680.
Основные драйверы спроса цен на палладий напоминают рынок серебра. С одной стороны это один из видов защитных активов, практически как золото и остальные драгоценные металлы.
А с другой стороны палладий активно используется в промышленности, в частности, из него делают каталитические нейтрализаторы выхлопных газов для автомобилей. Более того, примерно 80% спроса на металл формируется именно автомобильной промышленностью. При этом благодаря ужесточению экологических стандартов по всему миру спроса на каталитические нейтрализаторы растет, и благодаря этому инвестиции в палладий становятся более выгодными.
Инвестиции в палладий: плюсы и минусы
В 2018 г. стоимость палладия впервые обогнала золото, а уже в 2019 г. этот металл стал уже сильно дороже золота. Даже в кризисный 2020 г. стоимость золота вплотную подошла к отметке $2000, однако в итоге откатилась назад, при этом стоимость палладия стабильно превышает этот уровень. В России одним из основных бенефициаров высокой стоимости палладия выступает компания «Норильский никель», около трети выручки которой приходится на этот металл.
Еще одна причина роста цен на палладий — прогноз дефицита на ближайшие годы.
Несмотря на то, что инвестиции в палладий и его производство приносят стабильные дивиденды, его добыча не может развиваться с той скоростью, которая позволит удовлетворить экологические стандарты. В частности, производители в Южной Африке, где расположено крупнейшее производство металла, не могут расширить свои мощности из-за недостатка финансовых средств.
Более того, ЮАР оказалась одной из наиболее пострадавших от пандемии коронавируса стран, где количество заболевших превысило 1 млн человек. В такой ситуации экономическая активность в стране существенно снижена. В итоге это привело к структурному дефициту палладия на мировом рынке.
Причем дефицит этого драгоценного металла сохраняется на рынке последние несколько лет, что в том числе поддерживает акции того же «Норильского никеля». Однако эксперты не исключают спекулятивной составляющей в росте цен на металл, что также следует учитывать тем, кто решит инвестировать в палладий. По мнению крупнейших аналитических агентств, структурный дефицит палладия сохранится в ближайшие годы, что делает инвестиции в палладий потенциально прибыльными.
В целом, динамику цен на палладий часто сравнивают с динамикой цен на платину. Сегодня цены на платину достигли максимального годового уровня от цен на палладий и составляют 44%. начальник аналитического отдела ИК «Русс-Инвест» Дмитрий Беденков
В значительной степени перспективы будут зависеть от возможностей восстановления мировой экономики в начале будущего года. В случае усиления положительных тенденций цены на металлы будут иметь поддержку.
Как инвестировать в палладий
Инвесторы, рассматривающие для себя инвестиции в палладий, могут выбрать несколько подходящих инструментов. Во-первых, можно просто купить фьючерсы на Московской бирже. Фьючерсы бывают разного типа с различными сроками погашения от квартала до года, и подробности каждого контракта опубликованы непосредственно на сайте биржи.
Какой ваш прогноз цены для Palladium?
1302.95
Вырастет
илиУпадет
Проголосуйте, чтобы увидеть!
Настроение Рынка
Вырастет Упадет
98% 1%
Вы проголосовали за падение цены.
Вы проголосовали за рост цены .
Попробуйте торговать Palladium?
Открыть демо
Открыть демо
Основным плюсом такого рода инвестиций является то, что динамика фьючерса повторяет траекторию курса палладия моментально, а торговое плечо поможет опытным инвесторам умножить прибыль. Однако есть и дополнительный минус — на Московской бирже сравнительно небольшая ликвидность, что добавляет рисков в случае резкого скачка курса: трейдеры просто не успеют закрыть заявки, потому что может не быть достаточного числа контрагентов.
Во-вторых, можно непосредственно купить фьючерсы на металл на бирже CME. Все особенности инвестиций с помощью таких инструментов представлены на бирже. В-третьих, дополнительным инструментом является покупка ETF-фондов. ETF-фонды — это биржевые фонды, которые обладают базовым активом, например, металлом, акциями или облигациями, а затем уже под них выпускают ценные бумаги. В зависимости от стоимости базового актива меняется и цена ETF.
Например, ETFS Physical Palladium Shares ETF — это ETF на физический палладий. Все активы фонда обеспечиваются реальным металлом, хранящимся в банке HSBC. Инвесторы могут вложиться в фонд непосредственно на Нью-Йоркской фондовой бирже, правда придется платить комиссию за управление в размере 0,6%.
Еще один пример — Sprott Physical Platinum & Palladium Trust, чьи активы распределены между палладием и платиной в соотношении пятьдесят на пятьдесят. Наличие платины позволяет инвесторам защититься от ситуации, если производители решат заменить палладий в автомобилях более доступными субститутами — на эту роль как раз претендует платина. По сути, инвесторы в такой фонд ставят на внедрение экологических стандартов.
В-четверых, инвестировать в палладий можно через покупку акций производителей этого металла, например, на российском рынке — это в первую очередь компания «Норильский никель». Помимо производства палладия, «Норникель» активно производит никель, платину и медь.
Однако, как мы уже писали, палладий формирует примерно треть выручки компании, в результате она становится одним из бенефициаров роста цен на металл. Купить акции Норильского никеля можно на биржевой площадке или вложиться в них через токенизированные активы.
Токенизированные акции MMC Norilsk Nickel
MMC Norilsk Nickel
Наконец, в-пятых, инвестиции в палладий через криптобиржу являются одним из наиболее удобных способов вложиться в металл. Для этого не нужно покупать физический объем металла или оформлять приобретение доли в ETF-фонде, достаточно приобрести токенизированные активы, чей курс полностью повторяет стоимость самого палладия. При этом инвестору не надо платить за управление, в отличие от того же инвестиции в палладий, и можно сэкономить на комиссиях, а полученную прибыль довольно удобно инвестировать в другие привлекательные активы.
Торговать Palladium Spot — курс Palladium
Palladium Spot
Читать далее: Инвестиции в драгоценные металлы: спасение в кризис
Материалы, представленные на этом веб-сайте, предназначены только для информационных целей, не являются инвестиционным исследованием и не должны рассматриваться в качестве инвестиционного совета.
Любое мнение, которое может быть представлено на этой странице, является субъективной точкой зрения на объект сообщения автора материала, не является рекомендацией Currency Com или его партнёров. Мы не делаем никаких заявлений и не даем никаких гарантий относительно точности или полноты информации, представленной на этой странице. Полагаясь на информацию на этой странице, вы признаете, что действуете осознанно и самостоятельно и принимаете соответствующий риск.
Что такое палладий, его применение, как инвестировать в металл
Что такое палладий?
Палладий — это блестящий серебристый металл, используемый во многих производственных процессах, особенно в производстве электроники и промышленных товаров. Его также можно использовать в стоматологии, медицине, химической промышленности, ювелирном деле и очистке грунтовых вод.
Большая часть мировых запасов этого редкого металла, имеющего атомный номер 46 в периодической таблице элементов, поступает из шахт, расположенных в США, России, Южной Африке и Канаде.
Key Takeaways
- Палладий — это блестящий металл, используемый во многих электронных и промышленных изделиях.
- Наряду с платиной, родием, рутением, иридием и осмием этот металл является частью группы, известной как металлы платиновой группы.
- Основная часть мировых поставок палладия приходится на Россию, Южную Африку, США и Канаду.
- Палладий в 30 раз реже золота.
- Палладий можно скатывать в листы, которые затем используются в таких приложениях, как топливные элементы и солнечная энергия.
Общие сведения о палладии
Палладий является важным компонентом электроники и используется во многих новых технологиях, таких как топливные элементы. Как товар он привлек внимание инвесторов, потому что его нелегко заменить другими металлами. Например, этот элемент является важным компонентом каталитических нейтрализаторов. Палладий, платина, родий, рутений, иридий и осмий образуют группу элементов, называемых металлами платиновой группы (МПГ).
Палладий в 30 раз реже золота. Этот раритет влияет на его цену на товарных рынках, и в феврале 2022 года металл достиг рекордной отметки в более чем 2981 доллар. Рекордно низкий уровень в 41,70 доллара был установлен в августе 1977 года.
В 2021 году люди добыли более 200 метрических тонн палладия. Россия произвела больше всего — 80 метрических тонн. Южная Африка заняла второе место с 74 метрическими тоннами, а Канада заняла третье место с 17 метрическими тоннами. Соединенные Штаты произвели 14 метрических тонн, а Зимбабве произвела 13 метрических тонн.
Цена на палладий колебалась в пределах от 100 до 150 долларов за унцию с 1986 по 1996 год, а затем резко выросла в 2001 году. Исторически цена на палладий была более волатильной с 2001 по 2016 год по сравнению с предыдущими периодами. Затем он начал неуклонно расти и в феврале 2019 года превысил отметку в 1500 долларов.
История палладия
Уильям Хайд Волластон открыл палладий в 1802 году. Это было случайное открытие, когда он растворил платину в смеси азотной и соляной кислот.
Волластон назвал найденный им остаток в честь астероида Паллада. Он не объявил миру о своем счастливом открытии, а продал его в частном порядке, рекламируя как следующее серебро.
Другие ученые полагали, что палладий был просто сплавом других металлов, что вынудило Волластона опубликовать свое открытие в Лондонском королевском обществе. Когда он стал популярным, палладий использовался для лечения туберкулеза, но имел слишком много нежелательных побочных эффектов, и его использование для лечения этого заболевания было прекращено.
Палладий начал использоваться в ювелирных изделиях в 1939 году, но только в конце 1980-х популярность палладия выросла. Автопроизводители начали использовать его в каталитических нейтрализаторах, и сегодня он используется в самых разных продуктах и отраслях, включая стоматологию, часовое дело, компьютеры, фотографию, электронику и очистку водорода.
Преимущества палладия
Ювелиры впервые включили палладий в ювелирные изделия в 1939 году.
При смешивании с желтым золотом этот сплав образует металл, более прочный, чем белое золото. В 1967 году правительство Тонги выпустило в обращение палладиевые монеты, рекламирующие коронацию короля Тауфа Ахау Тупоу IV. Это первый зарегистрированный случай использования палладия в чеканке монет.
Палладий более прочный и твердый, чем золото, а также дороже за унцию.
Металлисты могут создавать тонкие листы палладия толщиной до одной-двухсот пятидесятитысячных дюйма. Чистый палладий пластичен, но становится прочнее и тверже, когда кто-то работает с металлом при комнатной температуре. Затем листы используются в таких приложениях, как солнечная энергия и топливные элементы.
Наиболее широко палладий в промышленности используется в каталитических преобразователях, потому что металл служит отличным катализатором, ускоряющим химические реакции. Этот блестящий металл на 12,6% тверже платины, что делает этот элемент более прочным, чем платина.
Как инвестировать в палладий
Инвесторы могут получить доступ к палладию различными способами.
Один из самых простых способов сделать это — инвестировать в биржевые фонды (ETF), ориентированные на палладий, которые отслеживают палладиевые слитки, такие как Sprott Physical Platinum and Palladium Trust (SPPP) или Aberdeen Physical Palladium Shares (PALL). Эти ETF содержат физический палладий, что дает возможность не хранить металл для себя, но при этом получать доступ к его стоимости.
Противоположным способом инвестирования в палладий является покупка физических слитков. С этим связаны затраты на хранение и транспортировку физического металла.
Еще одним вариантом инвестирования в палладий является покупка акций компаний, которые занимаются палладиевым бизнесом, как правило, его добычей и продажей. В этом случае может быть сложно сосредоточиться только на палладии, поскольку горнодобывающие компании обычно добывают множество металлов, а не только один, поэтому вы получите доступ к большему количеству металлов, чем просто палладий.
Для чего используется палладий?
Палладий используется в автомобильных каталитических нейтрализаторах, в топливных элементах для выработки энергии, в ювелирных изделиях, зубных пломбах и электронных компонентах.
Каталитические нейтрализаторы превращают токсичные газы автомобилей в менее вредные вещества.
Сколько палладия в каталитическом нейтрализаторе?
Количество палладия в каталитическом нейтрализаторе зависит от размера нейтрализатора, который зависит от типа автомобиля. Однако обычно в каталитическом нейтрализаторе используется от двух до семи граммов палладия.
Сколько стоит палладий?
По состоянию на 27 июля 2022 г. цена на палладий составляет немногим более 2 021 долл. США за унцию, что делает его дороже золота и составляет более 1 728 долл. США. Цена на палладий неуклонно росла с середины 90-х годов, за исключением падения в 2003 и 2008 годах.
Палладий — это металл, который в основном встречается в России, Южной Африке и Канаде. Он прочнее платины и имеет широкий спектр применения: от стоматологии до автомобилестроения, производства и электроники. Цена на палладий значительно выросла с момента его широкого использования в XIX в.90-е. Инвестировать в палладий можно путем его покупки физически, а также через ETF.
Палладий: что это такое, почему он ценен и стоит ли им владеть?
На рынке драгоценных металлов преобладают золото и серебро из-за более высокого спроса и известности среди инвесторов по сравнению с другими ценными металлами. Однако каждый драгоценный металл имеет уникальные характеристики, ценность и преимущества. Если вы изучали различные металлы для инвестиций, вы могли столкнуться с палладием как с потенциальным вариантом. Прежде чем пропустить этот ценный и дефицитный драгоценный металл в пользу его более распространенных аналогов, узнайте, как он может помочь увеличить диверсификацию и безопасность вашего портфеля.
Что такое палладий?
Палладий — блестящий металл серебристо-белого цвета. Он входит в группу платиновых металлов наряду с родием и платиной. Палладий чрезвычайно полезен благодаря своей пластичности и устойчивости к коррозии при нормальных температурах. Он может катализировать (или инициировать) химические реакции между различными элементами, не расходуясь в процессе, известном как катализ.
Для чего используется палладий?
Палладий чаще всего используется в автомобильной промышленности для каталитических нейтрализаторов, но находит широкое применение, в том числе в ювелирных изделиях, электронике и стоматологических компонентах.
Узнайте, как избежать дорогостоящих ошибок новичка и инвестировать в золото как профессионал!
Получить бесплатно Руководство инвестора в золотоПочему палладий так ценен?
При сравнении палладия с золотом многие инвесторы не понимают, почему цены на палладий выше, когда это менее популярная инвестиция. Золото имеет долгую историю стабильности и роста, что придает инвесторам большую уверенность. С другой стороны, палладий был обнаружен только в начале 1800-х годов. Этот более короткий промежуток времени не дает инвесторам столько возможностей для оценки достоинств палладия.
Основной движущей силой впечатляющего роста стоимости палладия является уникальная механика спроса и предложения этого металла.
Сторона предложения строго ограничена по нескольким ключевым причинам. Крупнейшие производители, такие как Россия и Южная Африка, не постоянны в своих объемах производства из-за плохой инфраструктуры и отсутствия внутренних инвестиций. Предложение палладия также ограничивается растущими экологическими ограничениями на определенные методы добычи.
Спрос, с другой стороны, резко вырос за последние несколько лет, в основном за счет использования палладия в каталитических нейтрализаторах. Автомобильная промышленность столкнулась с растущим давлением по сокращению выбросов транспортных средств, а уникальные свойства палладия делают его важным элементом при разработке этих деталей. Совсем недавно вторжение России в Украину привело к перегрузке и без того ограниченных запасов, что еще больше повысило цены на палладий.
Какова текущая цена палладия?
В настоящее время спотовая цена на палладий составляет 1323,50 доллара за унцию. Имейте в виду, что спотовые цены на палладий постоянно колеблются в зависимости от различных рыночных условий.
Стоит ли владеть палладием?
Палладий может быть полезным дополнением к вашим запасам драгоценных металлов, но это зависит от ваших инвестиционных целей. Некоторые люди создают целые портфели драгоценных металлов без палладия, в то время как другие считают его ценным включением.
Как правило, инвесторы используют палладий для диверсификации своего портфеля драгоценных металлов, удерживая определенный процент от своих инвестиций в золото и серебро. Палладий редко становится основным активом, потому что спотовые цены на палладий, как правило, более волатильны, чем цены на золото или серебро.
Будучи частью диверсифицированного инвестиционного счета или IRA с драгоценными металлами, палладий может дополнительно защитить ваше богатство от инфляции и экономической неопределенности. Вот несколько конкретных причин, по которым палладий заслуживает внимания.
Палладий пользуется большим спросом
Промышленный и коммерческий спрос на палладий огромен из-за разнообразия его применения.
Это означает, что палладий останется востребованным вне зависимости от конъюнктуры рынка драгоценных металлов. Однако, как упоминалось ранее, цены на палладий нестабильны, что может ограничить скорость, с которой инвестор расплачивается за свои инвестиции.
Палладий — редкость
Дефицит — один из наиболее важных факторов, определяющих стоимость металла. Это положительно для палладия, который в 30 раз реже золота. Кроме того, ограничительная экологическая политика, ограничивающая добычу и добычу металла, еще больше ограничила глобальные поставки. Относительная редкость палладия делает его ценным вариантом для инвестиций, когда он используется для стратегической диверсификации портфеля драгоценных металлов.
Палладий обеспечивает защиту от инфляции
Драгоценные металлы известны своей тенденцией повышаться в цене в ответ на падение экономических показателей. Эта характеристика хеджирования инфляции делает золото и серебро такими популярными. Палладий следует той же тенденции, предлагая инвесторам надежную защиту от инфляции и других экономических факторов.
👉 Рекомендуемое чтение: Является ли серебро хорошей защитой от инфляции?
Палладий соответствует требованиям IRA
Палладий является одним из четырех драгоценных металлов, на которые распространяются самостоятельные IRA. В отличие от обычных пенсионных планов, которые ограничивают инвесторов акциями, облигациями и другими бумажными активами, самостоятельная IRA открывает инвесторам целый ряд альтернативных физических активов. Вы получаете налоговые преимущества пенсионных планов при покупке палладия через IRA драгоценных металлов, получая при этом дополнительную защиту от воздействия этого ценного металла.
Узнайте больше, прочитав: Как работает IRA по драгоценным металлам
Каковы недостатки инвестирования в палладий?
Экстремальная волатильность цен
Ни одна инвестиция не обходится без рисков, и палладий, безусловно, не исключение. Как упоминалось ранее, цены на палладий подвержены большей волатильности, чем цены на золото и цены на серебро .
Эта ценовая нестабильность является признаком относительно небольшого размера рынка палладия. Чтобы вызвать волновой эффект, требуется не так много, как на рынке золота.
Риск снижения спроса
Еще одним потенциальным риском является неопределенное будущее автомобилей, работающих на ископаемом топливе. Каталитические нейтрализаторы, которые обеспечивают 85% промышленного спроса на палладий, не используются в электромобилях. Это может привести к длительному падению цен до тех пор, пока не будут найдены альтернативные варианты использования палладия.
Является ли палладий хорошей долгосрочной инвестицией?
Будущие перспективы стоимости палладия многообещающие. Ожидается, что этот металл останется в дефиците, особенно в связи с тем, что Россия, один из крупнейших экспортеров металла, остается исключенной из международной торговли.
В то же время ожидается увеличение спроса (на данный момент), поскольку автомобильная промышленность инвестирует больше каталитических нейтрализаторов для сокращения выбросов углерода.
При правильном распределении в диверсифицированном портфеле драгоценных металлов палладий может стать ценным долгосрочным вложением.
Как инвестировать в палладий
Как и в случае с золотом и серебром, существует несколько способов инвестирования в палладий. Эти инвестиции делятся на две основные категории: бумажные и материальные активы.
Бумажные инвестиции включают в себя участие в ETF, акциях и взаимных фондах, которые торгуют палладием, что подвергает вас воздействию цены на палладий, не предоставляя вам материальных активов.
С другой стороны, физические палладиевые активы позволяют инвесторам контролировать свои инвестиции. Существуют палладиевые слитки и монеты, такие как палладиевая монета «Канадский кленовый лист» весом 1 унция или палладиевая монета «Американский орел» весом 1 унция, а также другие палладиевые монеты различных размеров, веса и чистоты. Поговорив с консультантом по драгоценным металлам, вы сможете легче определить наилучший способ инвестирования в палладий в зависимости от ваших инвестиционных целей.
