Гк факторинг – 824. /

Договор факторинга в 2019 году

Факторинг – это разновидность финансовых услуг, которые предоставляются субъектом за определенную плату.

Договор факторинга имеет определенные особенности. Одним из самых эффективных способов поставки товаров на условиях отсроченной оплаты является договор факторинга.

Этот договор позволяет поставщику продукции получать большую часть суммы по соглашению непосредственно при передаче имущества покупателю без необходимости ждать поэтапной выплаты задолженности.

Что это такое простыми словами

Среди множества видов договор мы затронем тему обсуждения договора факторинга. Многие люди им не раз пользовались, хотя затрудняются в объяснении самого понятия и особенностей соглашения.

Простыми словами, это соглашение, в котором участвуют три или четыре стороны. Для понимания следует не вникать в умные словами, а уяснить лишь суть — есть две стороны, кредитор и заемщик, а между ними существует посредник.

Чтобы стороны могли получить желаемое от сделки, все происходит поэтапно — посредник связывается с заемщиком, ведет с ним переговоры, и лишь затем обращается к кредитору, который зовется факторинговой компанией, которая готова одолжить денежные средства на определенных условиях.

Т.е. посредник налаживает связи между другими сторонами, и является субъектом, который готов это сделать за определенную плату.

Такая система особенно будет удобна бизнесменам, связанным с торговлей, так как не всегда на закупку необходимого товара лежит требуемая сумма денег.

Именно в таких случаях прибегают к услугам факторинга, и заключения сделок, которые позволяют взять взаймы, и получить желаемый результат в кротчайшие сроки.

Первоначальные понятия

Теперь разберемся, как описывает данный договор закон. В первую очередь, следует заметить, что данное соглашение является одним из гражданско-правовых, и все вытекающие нюансы регулируются гражданским кодексом.

Согласно ст. 824 п.1 ГК РФ данное соглашение характеризуется как финансирование под уступку.

Денежные средства поступают от кредитора, который передает или желает передать средства своему клиенту в счет требований другой стороны (кредитора).

Данное соглашение может заключаться при любых сделках, которые являются денежным требованием.

Это может быть оказание помощи в введении отчетности, а также другие виды услуг, которые подкрепляются финансами.

Финансовым агентом может выступать абсолютно любая коммерческая организация. Понятие уступка прав применяется, когда один кредитор передает свои права и требования другому кредитору, и второй становится единственным кредитором для клиента.

Схема заключения соглашения очень проста — поставщик кредитной задолженности обращается к факторинговой компании, которая специализируется на покупке и предоставлении таких услуг.

Таким образом, он продает эти отношения с клиентом третьей стороне, и по заключению сделки получает вознаграждение.

Иными словами, данное соглашение полезно и успешно пользуется людьми, которым необходима постоянная услуга по отсрочке платежа.

При заключении сделки фактор выступает кредитором клиента, который покрывает до 90% необходимой суммы при покупке товаров или услуг, выбранных клиентов.

Остальная же сумма 10% или более, в зависимости от условий сделки, блокируется на счете до момента удовлетворения клиента, проверке покупки, и лишь затем покрывает оставшуюся задолженность перед поставщиком.

За свою проведенную работу фактор получает вознаграждение в виде комиссии. Обычно это составляет от 1,5 до 3% от суммы сделки. Эта сумма выплачивается частично, вместе с суммой основного долга клиента, по аналогии кредита.

Предмет соглашения

Факторинг охватывает очень широкий круг предметов соглашения, но в любом из них дело будет касаться финансирование.

Оно может заключаться в необходимости получения денежного требования при наступлении этого срока или рассчитанное на будущее.

Посредник, который участвует связывающим звеном в данной цепочке, получает комиссионные или оговоренную сумму уже после совершения сделки между кредитором и заемщиком или если договор подразумевает оплату частями, вместе с телом кредиторской задолженности.

Соглашение может заключаться в целях поставки товаров, предоставлению работ, финансовых услуг и многое другое.

Действующие нормативы (ГК РФ)

Ст. 824 ГК РФ определяет стороны сделки и ее сущность. Ст. 825 определяет участника соглашения – финансового агента, а также кто может выступать участником.

Ст. 826 определяет предмет соглашения факторинга. Ст. 827 повествует об ответственности участников.

Образец заполнения договора факторинга

На примере мы рассмотрим денежный заем:

Название организации, которая выступает фин. агентом ФИО С указанием должности с одной стороны, и наименование организации и ФИО клиента
Предметом соглашения Является передача денежных средств (указание цифрами и прописью) от фин. агента клиенту. Средства должны быть перечислены клиенту с срок до (указание даты перевода) на (номер расчетного счета)

В свою очередь, фин. агент обязуется:

  1. Вести бухгалетрию клиента.
  2. Осуществлять контроль за счетами.
  3. И другие финансовые услуги, которые оговорены в данном соглашении.
  4. Требования, уступаемые клиентом, на (указание суммы) подтверждены расчетом за товары и услуги.
В доказательство действительности уступаемых денежных требований Клиент передает фин. агенту счета в (указание даты передачи)
Вознаграждением агента является разница в сумме между переданными деньгами клиенту и общей суммой соглашения Таким образом, сумма вознаграждения составляет (указать сумму)
Риски о неисполнении обязательств Лежат на фин. агенте
Срок соглашения вступает в силу с момента его подписания Действителен до момента исполнения обязательств каждой из сторон соглашения
Банковские реквизиты сторон Подписи

Это лишь основные пункты соглашения, но стороны могут для повышения надежности включать ответственность сторон, разрешение споров и другие дополнительные условия.

Содержание документа

Договор факторинга содержит такие пункты:

  1. Название соглашения.
  2. Дата и год заключения сделки.
  3. Реквизиты сторон, ФИО.
  4. Предмет соглашения и обязательства.
  5. Вознаграждение финансового агента.
  6. Сроки договора.
  7. Ответственность сторон.
  8. Разрешение споров.
  9. Прочие условия.
  10. Банковские реквизиты сторон и подписи.

Бланк договора факторинга можно скачать здесь.

Существенные условия

Договор факторинга имеет такие существенные условия:

Предмет соглашения Денежное требование
Цена соглашения Стоимость уступаемого требования

Именно данные пункты являются определяющими для признания соглашения действительным.

Безусловно, как и любое соглашение, договор факторинга непременно включает название сторон договора, права и обязанности участников сделки, период действии и случаи расторжения, сумма вознаграждения фактора, порядок подсчетов.

Кто может быть клиентом

В число клиентов по соглашению факторинга входят предприниматели, которые выполняют поставку в качестве главного либо дополнительного вида деятельности.

Обычно в число клиентов включаются только коммерческие компании, которые выполняют деятельность на условиях получения дохода от операций.

Физ. лица могут являться участниками факторинговых сделок лишь при условии регистрации в качестве ИП.

Если международного

На международном уровне договор факторинга регулируется специальной конвенцией «О международных факторинговых операциях» от 28 мая 1988 года.

Видео: что такое факторинг

Соответственно с данной конвенцией договор факторинга – это документ, заключенный между поставщиком и компанией по факторным действиям, соответственно с которым поставщик может или должен уступать цессионарию обязательственные требования, которые выходят из документов по продаже товаров, подписываемых между поставщиком и его заказчиками.

Цессионарий по соглашению факторинга, который регулируется конвенцией должен выполнять такие обязательства:

  1. Финансирование поставщика с помощью передачи ему аванса либо кредита.
  2. Ведение счетов по уступаемым требованиям.
  3. Предъявление к выплате и получение дебиторского долга покупателей, либо получение денег по платежным бумагам.
  4. Защита интересов поставщика в связи с плохой платежеспособностью должников.

Конвенция регулирует только отношения по международным факторным операциям, что значит, что:

  1. Коммерческие компании финансового агента, клиента и должников должны быть в разных государствах.
  2. Данные государства должны быть участниками конвенции.
  3. Соглашение факторинга должно регулироваться законодательством договаривающегося государства.

Положения конвенции являются диспозитивными, что значит, что они могут быть изменены или отменены по соглашению сторон.

Но стороны имеют право исключить действие этой конвенции только в целом, а не по отношению к отдельным её частям.

Ответственность сторон

Клиент отвечает перед фактором за реальность денежного требования, право которого должно уступаться, если другое не определено соглашением факторинга.

Денежное требование, право которого уступается, если клиент может уступить его и в период уступки данного требования он не знал о тех обстоятельствах, вследствие которых должник может не выполнять требование.

Клиент не отвечает за невыполнение либо плохое исполнение должником финансового требования, право которого уступается.

Преимуществом договора факторинга есть то, что поставщик может сразу получить от фактора оплату за отгруженный товар, что разрешает ему не ждать выплаты от покупателя и планировать собственную деятельность.

А если такое соглашение заключает должник, он получает хорошую возможность отсрочить оплату своего долга.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

yurday.ru

Факторинг

Министерство образования Российской Федерации

Владимирский государственный педагогический университет

Технико-экономический факультет

Кафедра экономики

Хозяйственное право

Выступление на студенческой конференции

На тему: Договор «Факторинга»

Выполнил: Львов М.А.

Группа: М-21

Руководитель: Исаева Н.В.

Владимир 2003

В процессе своей деятельности многие предприятия (в том числе и российские) сталкиваются с такими проблемами как:

· недостаточная капиталовооруженность;

· растущие риски кредитования;

· высокая дебиторская задолженность;

· рост неплатежей;

· указания иностранных клиентов о покупке товара по открытым счетам.

Справиться с этими трудностями можно прибегнув к одному из самых перспективных видов банковских услуг, наиболее приспособленному к современным процессам развития экономики, который носит название факторинг
.

Отношения, возникающие по договору финансирования под уступку денежного требования или, иначе, по договору факторинга, интересны современным предпринимателям в первую очередь потому, что этот вид гражданско-правовых договоров с принятием части второй Гражданского кодекса РФ появился в российском гражданском законодательстве впервые, хотя и использовался некоторыми российскими банками в их финансово-кредитной деятельности до этого. В мировой практике договор факторинга применяется давно и довольно активно.

Возникновение факторинга.

Первоначально факторинг, известный еще с XVI—xvii вв., возник как операция специализированных торговых посредников, а позднее в него включились торговые банки. Но только в 60-е годы нашего столетия факторские, операции пришли на смену коммерческому кредиту в вексельной форме и стали широко применяться для обслуживания процесса реализации продукции. Это было вызвано усилением инфляционных процессов и неустойчивостью в экономике ряда стран в тот период, что требовало более быстрой реализации продукции, т.е. ускорения перевода капитала из товарной формы в денежную. Широко используемая в странах рыночной экономики вексельная форма расчетов не всегда гарантирует своевременность получения средств и возмещение действительных затрат на производство продукции. Поэтому проблема дебиторской задолженности для поставщиков приобрела первостепенное значение.

Определение Факторинга

Самый передовой опыт зарубежных стран, по мнению современных правоведов, был использован при составлении нового российского Гражданского кодекс и включен в него. Договор факторинга охватывает довольно широкий круг разнообразных отношений. При этом юридическую сущность обязательств по данному договору составляет известная обязательственному праву уступка денежного требования (цессия
). Однако отношения факторинга, сочетающие в себе элементы договоров займа и кредита, а иногда и договора возмездного оказания финансовых услуг, имеют гораздо более сложный и многогранный характер. В этой связи на отношения по договору факторинга распространяются как частные правила, установленные главой 43 части второй Гражданского кодекса РФ, так и общие положения об уступке требования, определенные в ст. 388-390 части первой ГК, в части, не противоречащей специальным предписаниям о данном договоре и существу возникающих на его основе обязательств. Так нормы, касающиеся формы уступки требования (см. ст.389 ГК), предопределяют форму договора факторинга. Между тем анализ содержания возникающих между участниками цессии и факторинга отношений не допускает возможности говорить о том, что обязательства по предоставлению кредитно-финансовых услуг по договору факторинга являются частным случаем уступки требования.

Вот как объясняют своим клиентам этот вид банковской операции сами банки.

Обслуживание поставок с отсрочкой платежа

Наши услуги позволят Вам предоставлять своим клиентам более длительную отсрочку, избегая при заключении договора с отсрочкой платежа связанных с этим рисков и задержек в получении денег.

Финансирование поставок

Мы финансируем Ваши поставки. Вам не нужно больше ждать денег 10, 20, 30 и более дней. Вы получите значительную часть суммы платежа, как только осуществите поставку. Остаток Вы получите сразу после оплаты дебитором поставки.

Управление дебиторской задолженностью

Вам не надо больше отвлекаться на работу со своими должниками. Мы полностью ведем всю документацию по расчетам с Вашими клиентами и контролируем своевременную оплату Ваших поставок. Вы занимаетесь бизнесом, мы — Вашими финансами.

Защита от рисков неплатежа

Угроза, что Ваши счета не будут оплачены вовсе, — не для Вас. Мы следим за платежеспособностью Ваших клиентов. Мы помогаем решить Ваши финансовые проблемы, если происходят сбои в оплате. Мы защищаем Ваш бизнес.

Теперь обратимся, как описывают этот процесс в литературе.

Одним из наиболее перспективных видов банковских услуг является факторинг
. Это рискованный, но высокоприбыльный бизнес, эффективное орудие
финансового маркетинга, одна из форм интег
рирования
банковских операций,
которые наиболее приспособлены
к современным процессам развития экономики. Термин “факторинг” от английского
— посредник, агент.

Фа

кт
орин
г

— приобретение права на взыскание
долгов,
на перепродажу товаров и услуг с последующим получением платежей по ним. При
этом речь идет,
как правило, о краткосрочных требованиях. Другими
словами, факторинг является разновидностью посреднической деятельности, при которой фирма-посредник (факторинговая компания) за определенную плату получает от предприятия право взыскивать и зачислять н
а его счет причитающиеся ему от покупателей суммы денег (право инкассировать дебиторскую задолженность). Одновременно с этим посредник кредитует оборотный капи
тал клиента и п
ринимает на себя его кредитный и валютный риски.

Предмет договора

По смыслу п.1 ст.824 ГК при заключении договора факторинга одна сторона (финансовый агент) передает или же обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства, в то время как клиент в обмен на эти средства уступает или обязуется уступить финансовому агенту имеющееся у него денежное требование к третьему лицу (должнику), вытекающее из предоставления клиентом этому лицу товаров, выполнения работ или оказания услуг. Предположим, что крупная строительная фирма по характеру своей деятельности вынуждена иметь дело с большим количеством заказчиков-должников. При этом она постоянно испытывает необходимость в финансовых ресурсах. В этом случае фирме выгодно заключить договор со специализированной организацией, по которому та приняла бы на себя за определенное вознаграждение обязательства по истребованию денег с этих должников, одновременно с этим предоставив фирме деньги для строительства. Таким договором может явиться договор факторинга, с одной стороны, освобождающий фирму от собирания денег у своих должников, а с другой — решающий текущие проблемы ее производственной деятельности. Интересно отметить, что денежное требование может быть уступлено клиентом финансовом агенту как в обмен на передаваемые денежные средства, так и в целях обеспечения исполнения своих обязательств перед финансовым агентом, в частности, по кредитному договору (п.1 ст.824 ГК). Однако важно иметь в виду, что это денежное требование перейдет к агенту только при условии невыполнения клиентом своего основного обязательства.

Операция факторинга
заключается в том, что факторинговый отдел банка покупает долговые требования (счета-фактуры) клиента на условиях немедленной оплаты до 80% от стоимости поставок и уплаты остальной части, за вычетом процента за кредит и комиссионных платежей, в строго обусловленные сроки независимо от поступления выручки от дебиторов. Если должник не оплачивает в срок счета, то выплаты вместо него осуществляет факторинговый отдел.

В основе факторинговой операции лежит покупка банком платежных требований поставщика на отгруженную продукцию и передача поставщиком банку права требования платежа с покупателя. Поэтому факторинговые операции называют также кредитованием поставщика или предоставлением факторингового кредита поставщику.

В соответствии с Конвенцией о международном факторинге, принятой в 1988 г. Международным институтом унификации частного права, операция считается факторингом в том случае
, есл

mirznanii.com

Договор факторинга

Министерство Общего и Профессионального Образования РФ

Новгородский Государственный Университет им. Ярослава Мудрого

Институт Экономики и Управления

———————————————————————————————

Кафедра ЭСХ

РЕФЕРАТ по дисциплине “Хозяйственное право”

на тему
:


Договор факторинга или финансирование под уступку денежного требования

Подготовил: студент гр. 9112

Багдасарян М.А.

Принял: преподаватель

Буренкова О.Б.

ВЕЛИКИЙ НОВГОРОД

2000 г.

Содержание

1. Предмет договора факторинга…………………………………………………………………….3

2. Стороны договора факторинга……………………………………………………………………4

3. Отношения между клиентом и должником

3.1 Запрет на уступки денежного требования.Переуступка требования финансовым агентом……………………………………………………………………………………6

3.2. Отношения мужду должником и финансовым агентом. Исполнение денежного требования должником финансовому агенту……………………………..6

3.3. Права финансового агента на суммы, полученные от должника……………8

3.4. Требования должника к финансовому агенту………………………………………..9

3.5. Возврат должнику сумм, полученных финансовым агентом…………………..9

4. Отличияуступки требования (цессии) от договора факторинга……………………10

Отношения, возникающие по договору финансирования под уступку денежного требования или, иначе, по договору факторинга, интересны современным предпринимателям в первую очередь потому, что этот вид гражданско-правовых договоров с принятием части второй Гражданского кодекса РФ появился в российском гражданском законодательстве впервые, хотя и использовался некоторыми российскими банками в их финансово-кредитной деятельности до этого. В мировой практике договор факторинга применяется давно и довольно активно. Самый передовой опыт зарубежных стран, по мнению современных правоведов, был использован при составлении нового российского Гражданского кодекс и включен в него. Договор факторинга охватывает довольно широкий круг разнообразных отношений. При этом юридическую сущность обязательств по данному договору составляет известная обязательственному праву уступка денежного требования (цессия). Однако отношения факторинга, сочетающие в себе элементы договоров займа и кредита, а иногда и договора возмездного оказания финансовых услуг, имеют гораздо более сложный и многогранный характер. В этой связи на отношения по договору факторинга распространяются как частные правила, установленные главой 43 части второй Гражданского кодекса РФ, так и общие положения об уступке требования, определенные в ст.ст. 388-390 части первой ГК, в части, не противоречащей специальным предписаниям о данном договоре и существу возникающих на его основе обязательств. Так нормы, касающиеся формы уступки требования (см. ст.389 ГК), предопределяют форму договора факторинга. Между тем анализ содержания возникающих между участниками цессии и факторинга отношений не допускает возможности говорить о том, что обязательства по предоставлению кредитно-финансовых услуг по договору факторинга являются частным случаем уступки требования. Рассмотрим характер и содержание отношений, возникающих по договору финансирования под уступку денежного требования более детально и сами убедимся в этом. При этом, учитывая всю сложность рассматриваемых отношений, сразу оговоримся, что для облегчения восприятия система изложения построена таким образом: формулировки статей Кодекса даются с пояснениями на примере конкретных ситуаций.

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА ФАКТОРИНГА

По смыслу п.1 ст.824 ГК при заключении договора факторинга одна сторона (финансовый агент) передает или же обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства, в то время как клиент в обмен на эти средства уступает или обязуется уступить финансовому агенту имеющееся у него денежное требование к третьему лицу (должнику), вытекающее из предоставления клиентом этому лицу товаров, выполнения работ или оказания услуг. Предположим, что крупная строительная фирма по характеру своей деятельности вынуждена иметь дело с большим количеством заказчиков-должников. При этом она постоянно испытывает необходимость в финансовых ресурсах. В этом случае фирме выгодно заключить договор со специализированной организацией, по которому та приняла бы на себя за определенное вознаграждение обязательства по истребованию денег с этих должников, одновременно с этим предоставив фирме деньги для строительства. Таким договором может явиться договор факторинга, с одной стороны, освобождающий фирму от собирания денег у своих должников, а с другой — решающий текущие проблемы ее производственной деятельности. Интересно отметить, что денежное требование может быть уступлено клиентом финансовом агенту как в обмен на передаваемые денежные средства, так и в целях обеспечения исполнения своих обязательств перед финансовым агентом, в частности, по кредитному договору (п.1 ст.824 ГК). Однако важно иметь в виду, что это денежное требование перейдет к агенту только при условии невыполнения клиентом своего основного обязательства. Например, та же строительная фирма получила в банке кредит, однако займодавец усомнился в ее платежеспособности и в качестве средства обеспечения возврата кредита затребовал предоставления каких-либо гарантий. Такой гарантией, в частности, могут стать права требования фирмы к заказчикам строительных объектов. Если фирма и банк заключат договор факторинга, то в случае невозврата фирмой в обусловленный договором кредита срок заемной суммы банк приобретет права требования к заказчикам фирмы по оплате приобретенных ими объектов строительства.

* * *

Нужно сказать, что обязательства финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать в себя не только собственно само финансирование, но и предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки (п.2 ст.824 ГК). Как правило, эти услуги состоят в ведении финансовым агентом бухгалтерского учета и выставлении должникам по уступленным денежным требованиям счетов. Объясняется это, вероятно, тем, что агент, по сути, покупает дебиторскую задолженность клиента и потому лично заинтересован в контроле над его операциями, в том числе в бухгалтерском. Возвращаясь к ситуации со строительной фирмой можно предположить, что банк может принять на себя, помимо финансирования деятельности фирмы, учет ее операций по строительству объектов. Нужно сказать, что предоставление агентом подобных дополнительных финансовых услуг не является обязательным элементом договора факторинга. Необходимость в этом возникает при неоднократной уступке требований взамен предоставляемых кредитов. Если такие услуги в договоре присутствуют, то следует говорить, что договор носит смешанный характер.

* * *

Как видно из п.1 ст.824 ГК, договор факторинга со стороны финансового агента может предусматривать не только передачу денег в настоящем времени, но и обязательство предоставить их в будущем. Точно так и клиент может либо уступить денежное требование либо принять на себя обязательства по его уступке в будущем. В зависимости от этого можно судить, каким договором является факторинг: реальным или же консенсуальным и, соответственно, вести речь о возможности или невозможности понуждения стороны к выдаче кредита или передаче права требования. Напомним, что при заключении консенсуального договора обязанности сторон возникают уже с момента достижения сторонами соглашения по всем существенным условиям договора. Реальным же договор является тогда, когда он считается заключенным с момента фактической передачи денег, вещей, прав и пр. В первом случае у стороны договора появляется возможность принуждения контрагента к исполнению принятых и закрепленных в договоре обязательств, а во втором случае такой возможности до момента реальной передачи товаров, вещей, прав и пр. нет.

СТОРОНЫ ДОГОВОРА ФАКТОРИНГА

mirznanii.com

АБ Факторинг

АБ Факторинг АБ Факторинг

К сожалению, ваш браузер не поддерживает JavaScript.
Пожалуйста, обновите ваш браузер или включите поддержку JavaScript для корректного отображения страницы.

  • Финансирование без залога
  • Управление дебиторской задолженности
  • Лимиты на факторинг растут с ростом отгрузок
  • Гибкость в структурировании сделок
  • Электронный документооборот

Заполнить заявку

Что такое факторинг ?

Факторинг — это комплекс услуг по управлению дебиторской задолженностью. Помимо финансирования, он также включает в себя информирование о наступлении сроков оплаты со стороны Дебитора, мониторинг платежной дисциплины Дебитора. АБ Факторинг проводит кредитный анализ Дебиторов.

Преимущества АБ Факторинг?

  • Факторинг – наша профессия! Мы специалисты, досконально знающие продукт и возможности его применения

  • Индивидуальный подход! Мы готовы доработать наш продукт под потребности именно вашего бизнеса

  • Технологии! Специальное программное обеспечение, оцененное по достоинству всеми нашими клиентами, делает наше предложение еще более привлекательным. Наш софт обеспечивает гибкость предоставления отчетов, работу с использованием ЭДО и многое другое

  • Прозрачность! Принцип предоставления финансирования и начисления комиссий, всегда понятен и прозрачен для вас

  • Быстрота принятия решения! Рассмотрение заявки с момента предоставления пакета документов до принятия решения на комитет — занимает 10 дней

  • Профессионализм! Наша команда с более чем 9-летним опытом работы на рынке факторинга, поможет вашей компании реализовать свой потенциал на рынке

Наши продукты


Факторинг
с правом регресса

Вы получаете финансирование, сразу после того как отгрузили товар и предоставили в банк отгрузочные документы. В случае если ваш покупатель не исполнил свои обязательства по оплате в срок, мы вправе обратиться к вам за возвратом финансирования.

Специфика и схема работы
1
2
3
4
5
6
7

Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг)

Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании

Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования

Поставщик уступает денежное требование АБ факторингу и передает соответствующий комплект первичных документов

АБ факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 90% от суммы отгрузки)

По истечению отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга

АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования, удержав свое вознаграждение

Факторинг
без регресса

Поставщикам, работающим с отсрочкой для покрытия риска неисполнения дебитором своих обязательств по оплате, а так же пополнения оборотного капитала и исключения кассового разрыва.

Специфика и схема работы

1
2
3
4
5
6
7
8

Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг)

Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании

Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования

Поставщик уступает денежное требование АБ факторинг и передает соответствующий комплект первичных документов

АБ факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 100 % от суммы отгрузки)

Поставщик оплачивает АБ факторингу комиссию

По истечению срока отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга

АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования (в случае, если коэффициент финансирования менее 100%)

Процесс работы с АБ Факторингом

  1. Вы заключаете договор на поставку
    товара или оказания услуг со своим
    покупателем (дебитором)
  2. Вы производите отгрузку товара
    или оказываете услугу
  3. Вы и АБ Факторинг заключаете соглашение
    о факторинговом обслуживании
  4. Дебитор Уведомляется о переуступке
    прав требования
  5. Вы уступаете денежное требование
    АБ Факторингу
  6. Мы выплачиваем вам до 100%
    от суммы денежного требования
  7. После окончания отсрочки по контракту
    ваш покупатель осуществляет оплату
    на счет АБ Факторинга
  8. Дело сделано!

Заявка на факторинг

Контакты

Адрес

123317, г. Москва,
Пресненская набережная,
д. 8 стр.1

Телефоны

+7 (495) 984-79-93

Специфика и схема работы

  • Дебитор уведомляется об уступке денежного требования, акцептуя Уведомление.
  • Клиент несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором обязательств по оплате поставок.
  • Объем финансирования определяется АБ факторингом на основании статистки, а также финансового состояния контрагентов и составляет 70-90% от уступленного денежного требования.
  • Финансирование происходит после поставки товара, выполнения работ или оказания услуг и предоставления первичных документов (товарных накладных, актов, транспортных накладных и квитанций и т.п.), подтверждающих возникновения денежного требования.
  • В случае неоплаты задолженности Дебитором после отсрочки платежа, АБ факторинг предоставляет период ожидания до 30 к.д. по истечении которых Клиент обязан погасить задолженность за Дебитора.
  1. Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг).
  2. Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании.
  3. Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования.
  4. Поставщик уступает денежное требование АБ факторинг и передает соответствующий комплект первичных документов.
  5. АБ факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 90% от суммы отгрузки).
  6. По истечению отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга.
  7. АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования, удержав свое вознаграждение.
  8. В случае неисполнения или частичного неисполнения Дебитором обязательств по оплате поставок, АБ факторинг имеет право солидарно взыскивать деньги, как с Поставщика, так и с Дебитора.

Специфика и схема работы

  • Дебитор обязательно уведомляется об уступке денежного требования, акцептуя Уведомление.
  • Клиент не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором обязательств по оплате поставок (все риски концентрируются на Дебиторе).
  • Объем финансирования определяется АБ факторингом на основании статистки и финансового состояния Дебитора, составляет до 100% от уступленного денежного требования.
  • Финансирование происходит после поставки товара, выполнения работ или оказания услуг и предоставления первичных документов (товарных накладных, актов, транспортных накладных и квитанций и т.п.), подтверждающих возникновения денежного требования.
  1. Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг).
  2. Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании.
  3. Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования.
  4. Поставщик уступает денежное требование АБ факторингу и передает соответствующий комплект первичных документов.
  5. АБ  факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 100 % от суммы отгрузки).
  6. Поставщик оплачивает АБ факторингу комиссию.
  7. По истечению срока отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга.
  8. АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования (в случае, если коэффициент финансирования менее 100%)
  9. В случае неисполнения или частичного неисполнения Дебитором обязательств по оплате поставок, АБ факторинг имеет право взыскивать деньги только с Дебитора.

abfactoring.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о