Финансовые пирамиды в россии: Карта сайта

россиян теряют миллионы из-за краха финансовой пирамиды Finico

Многие связывают гигантские финансовые пирамиды в России с 1990-ми годами и финансовым Диким Западом, последовавшим за распадом Советского Союза. Но они и сегодня живы и здоровы. В последние несколько недель была раскрыта финансовая пирамида Финико и арестован ее основатель Кирилл Доронин. Схема, запущенная в 2018 году, выманила у принявших участие россиян около 100 миллионов долларов.

Как работает Finiko

На одном из своих сайтов Finiko описала себя как «автоматизированную систему получения прибыли». У инвесторов было три варианта. В одном вы вложили сумму свыше 1000 долларов под обещание до 30 процентов в месяц прибыли (начальный порог вложений позже резко увеличился). В другом Finiko пообещал погасить долг, кредит или ипотеку в течение 10 месяцев, если вы выплатите Finiko 35 процентов от стоимости долга. В третьем варианте Финико предлагал купить дом или машину за 35 процентов от общей стоимости.

Деньги можно инвестировать в Finiko с помощью биткойнов или путем покупки Tether — внутренней валюты компании, стоимость которой определяется Finiko. Как всегда в финансовой пирамиде, некоторые клиенты зарабатывали деньги на инвестициях более поздних клиентов. Но возврат все чаще задерживался, и все выплаты прекратились в июне.

Кто за этим стоял?

Доринин был лицом Finiko и активно продвигал компанию в своих аккаунтах в социальных сетях. По словам источника в ЦБ, его харизма сыграла большую роль в быстром расширении схемы. «Он выглядит заслуживающим доверия, он хорошо одет и у него спортивное телосложение», — сказал источник, добавив, что особой мишенью были женщины. Владелица магазина из Красноярска рассказала The Bell, что даже когда было ясно, что у компании проблемы, выступления Дорониной на YouTube убедили ее, что все будет хорошо.

Другим учредителем Finico был Эдуард Сабиров, бывший бизнес-партнер бывшего министра связи Николая Никифорова (они вместе работали над проектом «Иннополис» — попыткой построить российскую Силиконовую долину за государственный счет). Тогда Никифоров заявил, что «не сомневается в деловой репутации Сабирова». Третьей ключевой фигурой в Финико был необычно названный Зигмунт Зыгмунтович.

Трое основателей обвиняют друг друга в крахе Finiko. Доронин заявил, что партнеры его обманули, а Сабиров заявил, что деньги исчезли со счетов брокеров. Перед своим арестом в прошлом месяце Доронин объявил, что собирается переехать в Турцию. Местонахождение Сабирова и Зыгмунтовича неизвестно.

Кто инвестировал в Finiko?

Менеджер Finiko сообщил местной газете в конце прошлого года, что было более 200 000 инвесторов (но эту цифру трудно проверить). К началу этого лета популярная российская поисковая система «Яндекс» ежемесячно регистрировала почти полмиллиона вопросов о Финико. Это значительно больше, чем пирамида Cashberry, которая развалилась несколько лет назад, что привело к убыткам в размере 50 миллионов долларов.

Как это стало известно властям

Чиновники впервые обратили внимание на Finiko весной 2020 года, сообщил источник The Bell в ЦБ. К лету регулятор передал подробности в правоохранительные органы. В конце концов, в декабре против учредителей Finico было возбуждено уголовное дело, хотя даже это не отпугнуло новых инвесторов.

Откуда взялся Финико

Финико был основан в Татарстане, богатом нефтью, преимущественно мусульманском регионе Центральной России. Пирамиды в Татарстане распространены из-за низкой финансовой грамотности, утверждает источник, знакомый с расследованием дела Финико. Многие местные жители не доверяют банкам и склонны отдавать свои деньги любому, кто обещает им золотые горы.

Почему это должно волновать мир: Предысторией Finico является многолетнее падение реальной заработной платы, бедность и отсутствие возможностей для вкладчиков. Как пирамида МММ в 1990-х годах была символом постсоветского периода, так и Финико рассказывает нам кое-что о современной российской политике и обществе.

Оценочные потери россиян от мошенников и финансовых пирамид

Главные новости

Минфин запустит ювелирный маркетплейс в марте 2024 года

В России принят закон о единой ставке НДФЛ для работников из-за рубежа

У берегов Сахалина произошло землетрясение

АвтоВАЗ проводит тайные проверки дилеров на предмет завышения цен на Lada

09. 02.2023, 11:48

Финансы

Источник: ОРЕАНДА-НОВОСТИ

ОРЕАНДА-НОВОСТИ Россияне в среднем отдавали мошенникам в 2022 году 50-100 тысяч рублей, такую оценку дал РИА Новости директор департамента по борьбе с недобросовестной практикой ЦБ Валерий Лях.

Потери от вложений в финансовые пирамиды составили около пяти-шести миллиардов рублей, отметил он. При этом общие потери россиян от деятельности нелегалов и пирамид снизились на 30-35 процентов по сравнению с 2021 годом, добавил Лях. «Мы не позволяем мошенническим проектам превращаться в паровозы, пока они еще чайники», — процитировал анекдот директор ведомства.

В среднем от выявления нелегала до публикации информации на сайте проходит 5-5,5 дней, отметил он. Ранее ЦБ предложил обязать банки, отправившие деньги клиента на мошеннический счет, вернуть украденные средства в течение 30 дней.

Новые правила будут применяться только в том случае, если перевод был совершен на счет мошенника, информация о котором содержалась в базе данных Банка России.

07.03.2023 12:30:02

, 08.10.2022 12:30:20

Поделитесь в социальных сетях:

: Instagram | ВК | Фейсбук | Twitter

Оцените статью:

россиян теряют миллионы из-за краха финансовой пирамиды Finico

Оценочные потери россиян от мошенников и финансовых пирамид

Последние новости раздела

Об авторе

alexxlab

Добавить комментарий Отменить ответ

россиян теряют миллионы из-за краха финансовой пирамиды Finico

Оценочные потери россиян от мошенников и финансовых пирамид

Последние новости раздела

Об авторе

alexxlab

Читайте также

Иерсиния псевдотуберкулеза: симптомы, диагностика и лечение инфекции

Как помочь ребенку научиться правильно произносить звук «Р»: советы логопеда

Уход за пупочной ранкой новорожденного: правила обработки, средства и советы

Добавить комментарий Отменить ответ