Финансовые инвестиции: Финансы на каждый день – портал Вашифинансы.рф

Финансы на каждый день – портал Вашифинансы.рф

Автокредитование

разновидность потребительского кредита для приобретения автотранспортных средств, при котором это автотранспортное средство поступает в залог банку.
Приобрести в кредит можно как новый автомобиль, так и авто с пробегом. Если условием предоставления кредита является «первый взнос», то от заемщика потребуется оплата части стоимости приобретаемого автомобиля за счет собственных денег. Кредитные средства чаще всего не выдаются на руки, а направляются непосредственно на счет автосалона-продавца. Как правило, при покупке автомобиля в кредит банк требует приобрести полис каско, предусматривающий страхование по рискам «угон» и «ущерб». Выгодоприобретателем по этому страхованию является банк-кредитор. В случае повреждения или угона автомобиля страховая выплата поступит банку в счет погашения кредита.

Законы:

Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

Агентство по страхованию вкладов

государственная корпорация, созданная для функционирования системы страхования вкладов и осуществляющая выплаты возмещений физическим лицам — клиентам банка в случае отзыва у него лицензии.
Создание системы страхования банковских вкладов населения является специальной государственной программой, направленной на защиту сбережений населения во вкладах и на счетах в банках. В случае отзыва у банка лицензии вкладчику — физическому лицу в сжатые сроки выплачивается денежная компенсация до 100 % от вклада (но не более максимального размера страхового возмещения, установленного законодательно). Таким образом, государство гарантирует возврат вклада, даже если банк прекратил свое существование. Если вкладчик имеет несколько вкладов в одном банке, возмещение выплачивается пропорционально по каждому из вкладов, но не более максимального размера страхового возмещения в совокупности. А если вклады открыты в нескольких банках, то размер страхового возмещения исчисляется в отношении каждого банка отдельно. Таким образом, с точки зрения защиты сбережений вкладчику лучше открывать несколько вкладов в разных банках, чем в одном. Вторая важнейшая функция АСВ — гарантировать пенсионные накопления физических лиц, формирующих накопительную пенсию в Пенсионном фонде России либо в одном из негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию. АСВ выплачивает гарантийное возмещение в случае аннулирования лицензии НПФ, признания его банкротом или других предусмотренных законом случаев.

Законы:

Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» Федеральный закон от 28.12.2013 г. № 422-ФЗ «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений»

Акционерное общество

см. Акция

Акция

ценная бумага, дающая ее владельцу право на получение части прибыли акционерного общества и участие в управлении этим обществом.
Эта ценная бумага называется долевой, так как владение акцией означает владение частью (долей) имущества компании. Соответственно, коммерческая организация, уставный капитал которой разделен на определенное число акций, называется акционерным обществом. Акции бывают двух видов: обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции дают своим владельцам право не только получать часть прибыли компании в виде дивидендов, но и участвовать в управлении акционерным обществом путем голосования на общем собрании акционеров. Привилегированные акции позволяют получать долю в прибыли (часто большую, чем по обыкновенным акциям), но при этом не дают права голоса на собрании акционеров. Определенное количество акций одного акционерного общества, находящееся в одних руках, называют пакетом акций. Различают блокирующий (более 25 %) и контрольный (более 50 %) пакет акций, обеспечивающие сильное влияние на принятие решений по работе компании. Акционер с небольшим количеством акций называется миноритарным (миноритарием). Законодательство РФ предусматривает для миноритарных акционеров специальные возможности, благодаря которым их права не могут быть ущемлены владельцами более крупных пакетов. И у него есть право на участие в собрании акционеров и участие в принятии решений на нем.

Законы:

Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»

Каталог инвестиционных инструментов для физических лиц — СберБанк

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка:(http://www.sberbank.com/ru/compliance/ukipk).

АО «Сбербанк Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https://www.sberbank-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. 

Страховые услуги оказывает ООО «Сбербанк Страхование жизни», Лицензия на осуществление страхования СЖ № 3692 (вид деятельности — добровольное страхование жизни) выдана Банком России без ограничения срока действия, адрес: 121170, Москва, ул. Поклонная, д. 3 корп. 1, Сайт: sberbank-insurance.ru. ПАО Сбербанка выступает агентом страховой компании на основании договора. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г

Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» (0+). Доступно для бесплатного скачивания в официальных магазинах приложений для использования на мобильных устройствах iPhone® (являются товарными знаками компании Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах) и мобильных платформах Android® (является зарегистрированным товарным знаком Google Inc.). Разработчиком мобильного приложения «Сбербанк Инвестор» является ООО «АРКА Текнолоджиз», ОГРН 1055407002452, адрес 630007, г. Новосибирск, ул. Коммунистическая, 2. Права на использование предоставлены ПАО Сбербанк по лицензии. За пользование Мобильным приложением «Сбербанк Инвестор» комиссия не взимается. Размер комиссии за совершение сделок уточняйте по ссылке.

Мобильное приложение управляющей компании АО «Сбербанк Управление Активами», доступно с для бесплатного скачивания в официальных магазинах приложений для использования на мобильных устройствах iPhone® (являются товарными знаками компании Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах) и мобильных платформах Android® (является зарегистрированным товарным знаком Google Inc.). Разработчиком мобильного приложения «Сбербанк Управление Активами» является АО «Сбербанк Управление Активами», ОГРН 1027739007570, адрес 123317, г. Москва, Пресненская набережная, дом 10. Права на использование предоставлены ПАО Сбербанк по лицензии. За пользование Мобильным приложением «Сбербанк Управление Активами» комиссия не взимается. Размер комиссии за совершение сделок доверительного управления активами уточняйте на сайте управляющей компании: www.sberbank-am.ru

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Банк не несет никакой ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате произведенных Вами, основываясь на информации, приведенной на настоящем сайте, инвестиций. Вы должны произвести свою собственную оценку рисков, не полагаясь исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены. Мы рекомендуем Вам самостоятельно получить правовую, налоговую, финансовую, бухгалтерскую и другие необходимые профессиональные консультации в отношении последствий приобретения финансовых инструментов, продуктов или услуг, рассматриваемых в настоящем документе. Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

По условиям и обслуживанию договоров, заключенных с ООО СК «Сбербанк страхование», вы можете обратиться по телефону 8-800-555-555-7, на электронную почту [email protected] или направить письменное обращение по адресу: 115093, Россия, г. Москва, ул. Павловская, д.7.

По условиям и обслуживанию договоров, заключенных с Акционерным обществом «Негосударственный Пенсионный Фонд Сбербанка», вы можете обратиться в АО «НПФ Сбербанка», позвонив по номеру 8 800 555-00-41 (бесплатный звонок по России), направив письменное обращение по адресу: 115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31Г.

По условиям и обслуживанию договоров, заключенных с ООО СК «Сбербанк страхование жизни», вы можете обратиться в страховую компанию, позвонив по +7 (499)707-07-37 или направить письменное обращение по адресу: 121170, Москва, ул. Поклонная, д. 3 корп. 1, на электронную почту [email protected].

По условиям и обслуживанию договоров, заключенных с Акционерное общество «Сбербанк Управление Активами», вы можете обратиться в Акционерное общество «Сбербанк Управление Активами», позвонив по номеру телефона 8 (495) 5000 100 , 8 (800) 1003 111 или направить письменное обращение по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на электронную почту [email protected].

ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ — это… Что такое ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ?

ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. — 2-е изд., испр. М.: ИНФРА-М. 479 с.. 1999.

Экономический словарь. 2000.

• ФИНАНСОВОЕ МЕНЮ
• ФИНАНСОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ

Смотреть что такое «ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» в других словарях:

• финансовые инвестиции — — [А.С.Гольдберг. Англо русский энергетический словарь. 2006 г.] финансовые инвестиции Вложение капитала в различные финансовые инструменты, главным образом в ценные бумаги. По периоду инвестирования различают краткосрочные финансовые… …   Справочник технического переводчика

• Финансовые инвестиции — (financial investment) вложение капитала в различ ные финансовые инструменты, главным образом в ценные бумаги. По периоду инвестирования различают краткосрочные финансовые вложения (инвестирование средств на период до 1 года) и долгосрочные… …   Экономико-математический словарь

• ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ — (financial investment) См.: инвестиции (investment). Финансы. Толковый словарь. 2 е изд. М.: ИНФРА М , Издательство Весь Мир . Брайен Батлер, Брайен Джонсон, Грэм Сидуэл и др. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 2000 …   Финансовый словарь

• финансовые инвестиции —    инвестиции, вкладываемые в акции, облигации и другие ценные бумаги …   Словарь экономических терминов

• Финансовые инвестиции —    см. Инвестиции финансовые …   Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике

• ФИНАНСОВЫЕ ИНВЕСТИЦИИ — вложения в ценные бумаги (акции, облигации, векселя и т. п.), выпущенные государством и частными компаниями, размещенные на депозитных счетах банков и других финансовых учреждений …   Энциклопедический словарь экономики и права

• Финансовые инвестиции — – представляют собой вложения денежных средств, материальных и иных ценностей в ценные бумаги других юридических лиц, процентные облигации государственных и местных займов, уставные (складочные) капиталы других юридических лиц, созданных на… …   Рынок ценных бумаг. Словарь основных терминов и понятий

• ИНВЕСТИЦИИ ФИНАНСОВЫЕ — инвестиции, вкладываемые в акции, облигации и другие ценные бумаги. См. также ИНВЕСТИЦИИ ПОРТФЕЛЬНЫЕ. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический словарь. 2 е изд., испр. М.: ИНФРА М. 479 с.. 1999 …   Экономический словарь

• Финансовые вложения — (financial investment) см. Финансовые инвестиции …   Экономико-математический словарь

• Инвестиции

  — (Investment) Инвестиции это капитальные вложения для получения прибыли Виды инвестиций, инвестиционные проекты, инвестиции в фондовый рынок, инвестиции в России, инвестиции в мире, во что инвестировать? Содержание >>>>>>>>>> …   Энциклопедия инвестора

Холдинг «Сафмар финансовые инвестиции» планирует сменить название на «SFI»

4 августа. FINMARKET.RU — ПАО «Сафмар финансовые инвестиции» планирует сменить название на «SFI» («ЭсЭфАй»), следует из материалов к внеочередному собранию акционеров холдинга, с которыми ознакомился «Интерфакс». «В 2020 году SFI начал менять свою инвестиционную стратегию, переходя от специализации на вложениях исключительно в финансовые активы к модели диверсифицированной холдинговой компании. Сейчас в портфель SFI входят лизинговый, страховой, пенсионный бизнес, доли в нефтяной и ритейловой компаниях. Также холдинг начал инвестировать средства в венчурный бизнес, приобретя мажоритарную долю в сервисе облачного гейминга GFN.RU», — пояснили «Интерфаксу» в пресс-службе «Сафмар финансовые инвестиции». «В ходе работы над новой стратегией SFI также запланировал проведение ребрендинга, чтобы подчеркнуть эти изменения в стратегии холдинга. Название «ЭсЭфАй» — это закрепление в виде бренда уже сложившегося краткого наименования холдинга на английском языке. Новый бренд позволит упростить коммуникации с инвесторами, в том числе международными», — отметил представитель холдинга. Новое название, а точнее, внесение изменений в устав холдинга, должны одобрить акционеры на внеочередном собрании. Голосование состоится 24 августа, затем, в случае положительного решения, потребуется некоторое время на завершение юридических процедур, добавили в компании. «Сафмар финансовые инвестиции» — публичный диверсифицированный инвестиционный холдинг, портфель активов которого состоит из российских компаний. Акционерами «Сафмар финансовые инвестиции» являются его 100%-ные «дочки» Weridge Investments Limited (34,3%) и Barigton Holdings Limited (19,9%). АО «Даглис» бизнесмена Саида Гуцериева владеет 13,6% «Сафмар финансовые инвестиции», еще одна его компания Lanbury Trading Limited — 16,7%. Страховой компании «ВСК» принадлежит 1,7%. Сам холдинг владеет 3% казначейских акций. Коэффициент free float «Сафмар финансовые инвестиции» составляет 10,7%. «Сафмар финансовые инвестиции» владеет 11,1% в «Русснефти» (1,5% напрямую и 9,6% через Weridge Investments Limited), 49% акций страховой компании «ВСК», 100% лизинговой компании «Европлан», 10% в ПАО «М.Видео», 100% в небольшом НПФ «Моспромстрой-Фонд» и в «Директ кредит центр», а также 51% в облачном сервисе гейминга GFN.RU.

Получите прямой доступ на Московскую биржу

Брокерские услуги оказывает ООО «МКБ Инвестиции» (100% дочерняя компания ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (Банк)) , лицензия на оказание брокерских услуг № 045-11561-100000 от 16.09.2008г. Подробную информацию о брокерских услугах можно получить на сайте www.mkb-broker.ru. или по адресу : 123112, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, проезд 1-й Красногвардейский, д. 22 стр. 1, этаж 18 (телефон: +7 (495) 777-29-64; +7 (495) 241-30-26).

Банк и ООО «МКБ Инвестиции» являются разными юридическими лицами с самостоятельной ответственностью. Настоящим Банк уведомляет Вас, что (i) Ваши денежные средства, переданные ООО «МКБ Инвестиции» по договору о брокерском обслуживании (далее — Договор), (ii) финансовые инструменты, приобретенные Вами на основании Договора, (iii) финансовые инструменты, информация о которых предоставляется Вам при оказании услуг по Договору или в связи с ним, а также (iv) предусмотренные Договором услуги не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Договор не является договором банковского вклада или банковского счета. Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов может возникнуть в следующих случаях: (i) ООО «МКБ Инвестиции» является получателем выгоды от распространения финансовых инструментов и участник группы лиц ООО «МКБ Инвестиции» (далее — участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов.

Содержание настоящей страницы сайта www.mkb.ru («Страница») предназначено исключительно для информационных целей. Страница не рассматривается и не должна рассматриваться как предложение Банка или ООО «МКБ Инвестиции» о покупке или продаже каких- либо финансовых инструментов или оказания услуг какому-либо лицу. Информация на Странице не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Странице, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка или ООО «МКБ Инвестиции» предоставить услуги инвестиционного советника. Банк и ООО «МКБ Инвестиции» не могут гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Странице, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами в соответствии с их инвестиционным профилем. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Страницы, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Ни Банк, ни ООО «МКБ Инвестиции» не несут ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Странице, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк или ООО «МКБ Инвестиции» выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. Вам предлагается убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Ни Банк, ни ООО «МКБ Инвестиции» не могут быть ни в какой форме привлечены к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться исключительно на мнения, изложенные на Странице, но должны провести собственный анализ финансового положения эмитента и всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Странице, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Все цифровые и расчетные данные на Странице приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров. Ни Банк ни ООО «МКБ Инвестиции» не несут ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Странице. Настоящая Страница не предоставляет и не предназначена для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Страницы в этом отношении. Банк и ООО «МКБ Инвестиции» прилагают разумные усилия для получения информации из надежных, по их мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Странице, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Страницы, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Странице информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной, не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Доходность инвестиционных продуктов приведена в соответствии с доходностью за предыдущие периоды или прогнозируемой доходностью в базовом (нейтральном) сценарии. Доходность за предыдущие периоды не определяет и не гарантирует доходность в будущем. Государство, Банк, ООО «МКБ Инвестиции» не гарантируют получение дохода от инвестиций. Инвестирование в ценные бумаги или финансовые инструменты, информация о которых предоставляется Вам при оказании услуг по Договору или в связи с ним влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги или финансовые инструменты, информация о которых предоставляется Вам при оказании услуг по Договору или в связи с ним имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к их утрате».

Реальные и финансовые инвестиции

Финансовые инвестиции — это покупка ценных бумаг, а реальные инвестиции — вложения капитала в промышлен­ность, сельское хозяйство, строительство, образование и др.

При реальных инвестициях главным условием достижения намеченных целей оказывается использование соответствую­щих внеоборотных активов для производства продукции и после­дующей ее реализации.

Сюда относится использование организационно-техниче­ских структур вновь образованного бизнеса для изъятия при­были в ходе уставной деятельности созданного с привлече­нием инвестиций предприятия.

Финансовые инвестиции представляют собой вложение капитала в различные финансовые инструменты инвестирования, главным образом ценные бумаги, с целью реализации поставленных целей как стратегического, так и тактического характера.

Инвестирование в финансовые активы осуществляется в процессе инвестиционной деятельности предприятия, кото­рая включает в себя постановку инвестиционных целей, раз­работку и реализацию инвестиционной программы.

Инвестиционная программа предполагает выбор эффек­тивных инструментов финансового инвестирования, форми­рование и поддержание сбалансированного по определенным параметрам портфеля финансовых инструментов.

Постановка инвестиционных целей является первым и определяющим все последующие этапом процесса финан­сового инвестирования. Финансовые инвестиции делятся на стратегические и портфельные.

Стратегические финансовые инвестиции должны помо­гать претворению в жизнь стратегических целей развития предприятия, таких как расширение сферы влияния, отрасле­вая или региональная диверсификация операционной дея­тельности, увеличение доли рынка посредством «захвата» пред­приятий-конкурентов, приобретение предприятий, входящих в состав вертикальной технологической цепочки производ­ства продукции.

Следовательно, основным фактором, влияющим на цен­ность проекта, для такого инвестора является получение допол­нительных выгод для своего основного вида деятельности. По­этому стратегическими инвесторами становятся в основном предприятия из смежных отраслей. Портфельные финансо­вые инвестиции осуществляются с целью получения прибыли или нейтрализации инфляции в результате эффективного раз­мещения временно свободных денежных средств.

Инструментами инвестирования в этом случае являются доходные виды денежных инструментов или доходные виды фондовых инструментов.

Последний вид инвестирования становится все более перс­пективным по мере развития отечественного фондового рынка.

От финансового менеджера в этом случае требуется хоро­шее знание состава фондового рынка и его инструментов.

К финансовым инвестициям относятся вложения:

• в акции, облигации, другие ценные бумаги, выпущен­ные как частными предприятиями, так и государством, местными органами власти;
• в иностранные валюты;
• в банковские депозиты;
• в объекты тезаврации.
  

Финансовые инвестиции лишь частично направляются на увеличение реального капитала, большая их часть — непроиз­водительное вложение капитала.

В рыночном хозяйстве в структуре финансовых инвести­ций преобладают частные инвестиции. Государственные инве­стиции представляют собой важный инструмент дефицитного финансирования (использование государственных займов для покрытия бюджетного дефицита).

Инвестирование в ценные бумаги может быть индиви­дуальным и коллективным. Индивидуальное инвестирова­ние — это приобретение государственных или корпоративных ценных бумаг при первичном размещении или на вторичном рынке, на бирже или внебиржевом рынке.

Коллективное инвестирование же характеризуется приоб­ретением паев или акций инвестиционных компаний или фондов.

Инвестирование в ценные бумаги открывает перед ин­весторами наибольшие возможности и отличается максималь­ным разнообразием.

Это касается всех видов сделок, осуществляемых при опе­рациях с ценными бумагами, а также видов самих ценных бумаг.

Во всем мире этот вид инвестиций считается наиболее доступным.

Инвестиции в иностранные валюты — один из наиболее простых видов инвестирования.

Он весьма популярен среди инвесторов, особенно в усло­виях стабильной экономики и невысоких темпов инфляции.

Существуют следующие основные способы вложения средств в иностранную валюту:

• приобретение наличной валюты на валютной бирже;
• заключение фьючерсного контракта на одной из валют­ных бирж;
• открытие банковского счета в иностранной валюте;
• покупка наличной иностранной валюты в банках и обмен­ных пунктах.
  

Безусловными достоинствами инвестиций в банковские депозиты являются простота и доступность этой формы ин­вестирования, особенно для индивидуальных инвесторов.

Финансовые инвестиции, выступая относительно само­стоятельной формой инвестиций, в то же время являются еще и связующим звеном на пути превращения капиталов в реаль­ные инвестиции.

Поскольку основной организационно-правовой формой предприятий становятся акционерные общества, развитие и рас­ширение производства которых осуществляется с использова­нием заемных и привлеченных средств (выпуска долговых и деловых ценных бумаг), финансовые инвестиции формиру­ют один из каналов поступления капиталов в реальное произ­водство.

При учреждении и организации акционерного общества, в случае увеличения его уставного капитала, сначала происхо­дит выпуск новых акций, после чего следуют реальные ин­вестиции. Таким образом, финансовые инвестиции играют важную роль в инвестиционном процессе.

Реальные инвестиции оказываются невозможными без финансовых инвестиций, а финансовые инвестиции получа­ют свое логическое завершение в осуществлении реальных инвестиций.

К реальным инвестициям относятся вложения:

• в основной капитал;
• в материально-производственные запасы;
• в нематериальные активы.
  

В свою очередь вложения в основной капитал включают капитальные вложения и инвестиции в недвижимость.

Капитальные вложения осуществляются в форме вложения финансовых и материально-технических ресурсов в создание воспроизводства основных фондов путем нового строитель­ства, расширения, реконструкций, технического перевооруже­ния, а также поддержания мощностей действующего произ­водства.

В соответствии с принятой в мире классификацией под недвижимостью подразумевается земля, а также все, что нахо­дится над и под поверхностью земли, включая все объекты, присоединенные к ней, независимо от того, имеют ли они природное происхождение или созданы руками человека.

Под влиянием научно-технического прогресса в формиро­вании материально-технической базы производства повы­шается роль научных исследований, квалификации, знаний и опыта работников.

Поэтому в современных условиях затраты на науку, обра­зование, подготовку и переподготовку кадров и прочее по сути, являются производительными и в ряде случаев вклю­чаются в понятие реальных инвестиций.

Отсюда в составе реальных инвестиций выделяется третий элемент — вложения в нематериальные активы.

К ним относятся: право пользования земельными участками, природными ресурсами, патенты, лицензии, ноу-хау, програм­мные продукты, монопольные права, привилегии (включая лицензии на определенные виды деятельности), организацион­ные расходы, торговые марки, товарные знаки, научно-иссле­довательские и опытно-конструкторские разработки, проект-но-изыскательские работы и т. п.

виды и формы, учет и формирование портфеля

Инвестирование – это размещение денежных или других активов, которые предположительно должны принести финансовую выгоду их владельцу. Чтобы понять суть этой экономической категории, её необходимо классифицировать. Базовая классификация инвестиций зависит от способа вложения средств. Таким образом, выделяют реальные и финансовые инвестиции.

Содержание статьи

Характеристика

Реальные инвестиции – это вложения средств в реальные активы предприятия, которые можно разделить на две подгруппы: материальные и нематериальные. В пособиях, посвящённых изучению экономики, реальные инвестиции могут именоваться капитальными вложениями, так как они способны преувеличивать сумму капитала в будущем.

Финансовые инвестиции – это совокупность денежных вложений в ценные бумаги, депозитов и долевых участий. Финансовые вложения – это инвестиции в долгосрочные финансовые инструменты, которые в будущем смогут генерировать дополнительный доход. Также целью таких вложений средств может стать их защита от различных финансовых рисков: инфляция, кризис, воровство. На самом деле денежные инвестиции, считаются довольно сложной категорией, которую необходимо детально рассмотреть.

Читайте так же про долгосрочные инвестиции. 

Виды

Финансовые инвестиции могут принимать различные виды, все зависит от объектов инвестирования. Кредит от банка является удачным примером финансовых инвестиций, который при эффективном ведении бизнеса и целевом использовании заёмных средств, может принести финансовую выгоду предпринимателю. К примеру, предприятие берёт кредит в банке на обновление текущего оборудования, что в перспективе поспособствует повышению рентабельности бизнеса. Заёмщик вовремя и без труда выплачивает кредит, так как его доход существенно увеличивается, и в то же время получает большую сумму прибыли.

Рассматривая виды финансовых инвестиций, можно отдельно выделить операции на рынке ценных бумаг. Инвестируя средства в различные финансовые инструменты, предприятие принимает участие в процессе перемещения капитала в национальной экономике. К примеру, выступая инвестором иного предприятия путём приобретения акций, организация способствует оптимизации деятельности эмитента данных ценных бумаг. Однако финансовое инвестирование в фонды дочерних предприятий может отдельно рассматриваться в качестве отдельного вида всей совокупности финансовых инвестиций. Вкладывая в акции перспективных предприятий, инвестор будет получать существенную финансовую выгоду. Также предприниматель имеет возможность совершения прибыльных операций с валютными контрактами.

Предприниматели являются активными участниками валютного рынка. Покупка валюты по курсу, который в перспективе вырастет, и её дальнейшая продажа, может считаться удачным примером финансовых инвестиций.

Менее популярным видом финансовых инвестиций является долгосрочное кредитование. Пользование заёмными средствами на протяжении длинного периода предполагает высокие проценты, поэтому является невыгодным для многих предприятий.

Функции

Финансовые инвестиции организации, кроме генерирования прибыли, способны выполнять и другие функции. С помощью вложения свободных средств в финансовые инструменты, организация усиливает своё влияние на сегмент рынка, в котором она работает. Инвестирование в финансовые инструменты может считаться действенным способом диверсификации возможных рисков, особенно, если речь идёт о разных видах инвестиций. Примером диверсификации может быть одновременное использование свободных финансов в качестве вложений в покупку валют, в акции организаций и на депозиты в банк. Выгода от инвестирования существует в форме процентов, дивидендов или прироста суммы вложенного капитала.

Экономисты утверждают, что вкладывать средства в одном направлении очень рискованно. Примером подобной ситуации является вложение свободных средств исключительно в банковские депозиты. В случае банкротства конкретного банка или ухудшения деятельности банковской системы, растёт вероятность того, что инвестор не только не приумножит свой капитал, но и останется без средств, которые были положены на банковские счета. Также не рекомендуется направлять средства вне оборота в акции одного предприятия. Если организация будет перманентно терпеть убытки в будущем, деньги инвестора перестанут работать.

Портфель финансовых инвестиций

Все финансовые инвестиции, которые совершаются субъектом экономики, могут быть объединены в так называемый инвестиционный портфель.

Формирование портфеля финансовых инвестиций даёт предпринимателю возможность систематизации всех вложений капитала по сумме, сроку и рискам. Чтобы детально рассмотреть структуру портфеля инвестиций организации, необходимо знать, какие формы финансового инвестирования существуют.

1. Предприятие может направлять часть свободных финансов в уставные фонды других компаний. Такая деятельность позволяет установить тесное сотрудничество в сфере разделения ресурсов, диверсификации производства и усовершенствования производственной инфраструктуры.
2. Одной из составляющих портфеля финансовых инвестиций являются депозитные вклады в банках и других финансовых учреждениях. Депозиты могут отличаться сроками, суммой и валютой.
3. Немаловажную роль в формировании инвестиционного портфеля играет направление капитала в фондовые инструменты, которые обращаются на аналогичном рынке. Несомненным преимуществом таких инвестиций является то, что на фондовом рынке существует огромный выбор ценных бумаг.

Стоит учесть, что при формировании портфеля денежных инвестиций, организация может выходить на зарубежные рынки капиталов. Это позволяет укрепить производственные связи предприятий по всему миру и поспособствовать свободному перемещению капиталов.

Учёт

Финансовое инвестирование представляет собой деловую операцию, которая требует строго учёта, регулируемого ПБУ 19/02 от 27 декабря 2002 года. К инвестициям предъявляются требования, согласно которым они могут быть учтены в бухгалтерском учёте организации. Основными критериями принятия являются:

• Право предприятия на вложение финансов и получения выгоды должны подтверждаться документально.
• Операции, которые подразумевают переход всех рисков, связанных с определённой транзакцией. Речь идёт о рисках банкротства должника, изменения конъюнктуры рынка, снижения уровня ликвидности.
• Операции, которые способны принести инвестору экономическую выгоду в виде дивидендных платежей, процентов по вкладам или увеличения суммы капитала.

Учёт финансовых инвестиций подразумевает разделение всех инвестиционных операций с учётом их срока. Такой подход позволяет составлять прогнозы касательно получения экономического эффекта от проделанных финансовых операций на конкретный период времени. Вложение свободных денег в финансовые инструменты на срок, который не превышает двенадцати месяцев, считается краткосрочной инвестицией. Если же срок инвестирования превышает двенадцать месяцев, можно говорить о том, что оно долгосрочное. Все инвестиционные операции должны учитываться по фактическим затратам инвестора на их реализацию.

При учёте инвестиций необходимо максимально детализировать информацию о каждой финансовой операции. Обычно указывается наименование организации, в ценные бумаги которой были вложены средства, количество ценных бумаг, их номинальная и реальная стоимость. Если речь идёт о депозитном счёте, нужно учесть название банка, вид депозита, его срок и сумму, а также процентные выплаты.

Иностранные (международные) инвестиции в России.

Цели и особенности регионального инвестирования.

Выбор и оценка эффективности объектов бюджетного инвестирования.

Безрисковые инвестиции в России и их примеры.

лучших финансовых акций для покупки в 2021 году

Обновлено: 17 ноября 2021 г., 10:53

Когда большинство людей слышат термин «финансовый сектор», они думают о банках. Хотя это, безусловно, самая большая часть финансового сектора, в этот сектор также входят несколько других типов компаний.

Лучшие финансовые акции для начинающих

Это несколько зрелых, простых для понимания предприятий финансового сектора, которые являются разумным выбором для начинающих инвесторов:

1.Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B) не всегда считается акциями финансового сектора, но в глубине души это страховая компания. Berkshire, возглавляемая Уорреном Баффетом, является материнской компанией GEICO, а также проводит масштабную операцию по перестрахованию. Инвесторы компании получают доступ к ее огромному портфелю акций, который, как правило, владеет крупными пакетами акций нескольких крупных банков США.

2. JPMorgan Chase (NYSE: JPM) — крупнейший банк США и самая крупная компания любого рода в финансовом секторе.Трудно предъявить иск JPMorgan Chase в качестве инвестиции. Банк постоянно публикует одни из самых высоких показателей прибыльности в отрасли и ведет обширные операции как в потребительском, так и в инвестиционном банкинге.

3. Visa (NYSE: V) управляет крупнейшей в мире платежной сетью и, наряду с Mastercard (NYSE: MA), имеет половину почти дуополии в индустрии обработки платежей. Но не заблуждайтесь, думая, что Visa нет места для роста. В настоящее время компания обрабатывает около 9 триллионов долларов в год — это небольшая часть глобального рынка безналичных платежей, который руководство компании оценивает в 185 триллионов долларов — и продолжает расти.

Что касается биржевых фондов финансового сектора (ETF), то лучшим является Vanguard Financials ETF (NYSEMKT: VFH). Этот фонд предоставляет доступ к портфелю для всего финансового сектора за небольшую годовую плату. Этот фонд обеспечивает доступ к 408 различным акциям финансового сектора, взвешенным в соответствии с их рыночной капитализацией. (Большая часть активов фонда инвестируется в более крупные финансовые компании.) В дополнение к трем уже упомянутым компаниям, крупнейшие холдинги включают Bank of America (NYSE: BAC), Citigroup (NYSE: C), BlackRock . (NYSE: BLK) и Morgan Stanley (NYSE: MS).

Типы финансовых акций

Финансовый сектор, помимо банков, составляет несколько различных типов компаний. Компании финансового сектора сильно различаются по функциям, размеру, потенциалу роста и другим факторам.

Финансовые акции можно разделить на несколько категорий, в том числе:

• Банки: Как упоминалось ранее, акции банков составляют основную часть финансового сектора. К ним относятся коммерческие банки, такие как Wells Fargo (NYSE: WFC), которые предоставляют депозитные счета и ссуды физическим и юридическим лицам; инвестиционные банки, такие как Goldman Sachs (NYSE: GS), которые предоставляют услуги учреждениям и состоятельным инвесторам; и универсальные банки, такие как JPMorgan Chase , которые обслуживают как коммерческих, так и институциональных клиентов.
• Страхование: Второй по величине частью финансового сектора является подсектор страхования, который включает страховщиков имущества и от несчастных случаев, страховщиков жизни и здоровья, специализированных страховщиков и страховых брокеров. Berkshire Hathaway — крупнейшая компания в подсекторе страхования.
• Финансовые услуги: Некоторые компании предоставляют услуги, связанные с инвестированием и открытыми рынками, не будучи классифицированными как банки или страховщики. Рейтинговое агентство S&P Global (NYSE: SPGI) и фьючерсная биржа CME Group (NYSE: CME) являются двумя хорошими примерами поставщиков финансовых услуг.
• Ипотечные REIT: Компании, владеющие ипотечными кредитами и другими финансовыми инструментами в сфере недвижимости, известные как ипотечные инвестиционные фонды недвижимости, являются еще одной группой в финансовом секторе.
• Fintech: Компании финансовых технологий, или fintech, — это те компании, которые используют технологии для создания новых решений для финансовой отрасли. В эту категорию входят Visa (NYSE: V), PayPal Holdings (NASDAQ: PYPL) и Square (NYSE: SQ).
• Блокчейн и криптовалюты: Некоторые компании финансового сектора разрабатывают продукты и услуги с использованием технологии блокчейн и ведут бизнес, связанный с криптовалютами, такими как Биткойн (CRYPTO: BTC).
• SPAC: Компания по приобретению специального назначения, или SPAC, — это компания, не имеющая коммерческих операций, направленных на то, чтобы сделать другую компанию публичной. SPAC, также известные как компании с «пустым чеком», считаются частью финансового сектора.
Акции банка

Узнайте больше о большей части финансового сектора.

Акции FinTech

Широкая категория, охватывающая предприятия на стыке финансов и технологий.

Страховые запасы

Эти предприятия устойчивы к рецессии и имеют долгосрочную инвестиционную привлекательность.

Акции блокчейн

Технология, лежащая в основе криптовалют, имеет множество потенциальных применений.

Анализ инвестиций в финансовый сектор

Инвесторы могут оценивать инвестиции в финансовую отрасль, используя как стандартные метрики, такие как отношение цены к прибыли (P / E), так и те, которые адаптированы для этого сектора. Для банковского и страхового подсекторов финансовой индустрии есть несколько особенно важных показателей, которые следует учитывать инвесторам.

Эти показатели особенно полезны для анализа банковских акций:

• Рентабельность собственного капитала (ROE) и рентабельность активов (ROA): Два наиболее широко используемых показателя для выражения прибыльности банка, ROE и ROA — это годовые показатели компании. прибыль, выраженная в процентах от собственного капитала и совокупных активов, соответственно.10% ROE и 1% ROA широко считаются отраслевыми эталонами.
• Чистая процентная маржа (NIM): Большинство банков получают большую часть своей прибыли, просто предоставляя ссуды и взимая проценты с клиентов. Разница между средней процентной ставкой, которую получает банк, и средней ставкой, которую он выплачивает, называется его чистой процентной маржей.
• Коэффициент эффективности: Коэффициент эффективности банка показывает, сколько банк тратит на получение дохода. Например, коэффициент эффективности 60% означает, что банк тратит 60 долларов на каждые 100 долларов дохода.Чем ниже коэффициент полезного действия, тем лучше.
• Коэффициент чистого списания (NCO): Расчет этого коэффициента может быть полезен для сравнения качества активов различных организаций, поскольку коэффициент NCO показывает годовой процент ссуд банка, которые он в конечном итоге списывает как безнадежную задолженность.
• Соотношение цены к балансовой стоимости (P / B): При оценке акций банка соотношение цены к балансовой стоимости может быть столь же полезным, как и соотношение P / E. Коэффициент P / B — это цена акции компании, деленная на ее чистую стоимость активов.Отношение цены к материальной балансовой стоимости (P / TBV) может быть даже более полезным, чем соотношение P / B, поскольку оно исключает активы, которые сложно оценить, такие как торговые марки и гудвилл.

Два важных показателя для анализа

страховых компаний акций:
• Комбинированный коэффициент: Для вычисления этого коэффициента сначала прибавьте (объедините) сумму денег, которую страховая компания выплачивает по претензиям, к сумме денег, которые компания тратит на прочие деловые расходы. Разделите эту сумму на сумму, которую страховая компания собирает в качестве дохода от страховых взносов, и убедитесь, что результат меньше 100%.Более низкий комбинированный коэффициент указывает на то, что страховщик получает большую прибыль.
• Инвестиционная маржа: Страховщики получают прибыль от страховых полисов, а также зарабатывают деньги, инвестируя собранные премии, а не просто хранят эти деньги для выплаты страховых требований. Насколько прибыльно инвестирует страховщик — его инвестиционная маржа — важно, поскольку инвестиционный доход часто является основным источником прибыли для страховой компании.
Инвестируйте в финансовый сектор в долгосрочной перспективе

Акции банков были одними из худших показателей во время пандемии COVID-19.Финансовые акции, особенно банки, могут быть цикличными, что означает, что они уязвимы для потери стоимости во время рецессий. Когда растет безработица, потребители и предприятия часто изо всех сил пытаются оплачивать свои счета, что может привести к возникновению больших сумм безнадежных долгов для банков.

Знайте о рисках перед инвестированием и при проведении анализа учитывайте общие перспективы финансовой компании, а не только один или два показателя. Также помните, что акции финансового сектора лучше всего подходят в качестве инструментов долгосрочного инвестирования.

Так много факторов могут повлиять на цены финансовых акций в краткосрочной перспективе, и многие из этих факторов, такие как слабые экономические условия или падающие процентные ставки, не имеют ничего общего с силой самого бизнеса. Если у вас есть временной горизонт инвестирования пять лет или более, то добавление в ваш портфель некоторых из лучших акций финансового сектора, вероятно, будет разумным выбором.

Часто задаваемые вопросы

Какие финансовые акции подходят для начинающих?

Это разумный выбор для начинающих инвесторов:

1. Berkshire Hathaway
2. JPMorgan Chase
3. Visa
4. Mastercard

Что касается биржевых фондов финансового сектора (ETF), Financials ETF (NYSEMKT: VFH) — лучший.

Какие бывают типы финансовых акций?

Финансовые акции можно разделить на несколько категорий, в том числе:

• Банки: Банковские акции составляют основную часть финансового сектора.
• Страхование: Второй по величине частью финансового сектора является подсектор страхования, который включает страховщиков имущества и от несчастных случаев, страховщиков жизни и здоровья, специализированных страховщиков и страховых брокеров.
• Финансовые услуги: Некоторые компании предоставляют услуги, связанные с инвестированием и открытием публичных рынков, не будучи классифицированными как банки или страховщики.
• Ипотечные REIT: Компании, владеющие ипотечными кредитами и другими инструментами финансовой недвижимости
• Финтех: Компании финансовых технологий, или финтех, — это те компании, которые используют технологии для создания новых решений для финансовой отрасли.
• Блокчейн и криптовалюты: Некоторые компании финансового сектора разрабатывают продукты и услуги с использованием технологии блокчейн и ведут бизнес, связанный с криптовалютами.
• SPAC: Компания по приобретению специального назначения, или SPAC, — это компания, не имеющая коммерческих операций, направленных на то, чтобы сделать другую компанию публичной.

Безопасны ли акции банка?

Акции банков находятся примерно в середине спектра риска. Они могут быть подвержены рецессии и чувствительны к колебаниям процентных ставок, если назвать два основных фактора риска. Но, как и в большинстве других видов бизнеса, риски, связанные с акциями банков, могут сильно различаться между компаниями.

Последние статьи

PennantPark Investment (PNNT) Расшифровка телефонного разговора о доходах за 4 квартал 2021 года

Отчет о прибылях и убытках PNNT за период, заканчивающийся 30 сентября 2021 г.

Пестрый дурак Расшифровка | 19 нояб.2021 г.

Grupo Supervielle SA (SUPV) Q3 2021 Расшифровка телефонного разговора о доходах

Отчет о прибылях и убытках

SUPV за период до 30 сентября 2021 г.

Расшифровщики Пестрого Дурака | 18 нояб.2021 г.

Почему акции StoneCo рухнули на этой неделе

Компания отчиталась о прибыли за третий квартал 2021 года.

Брам Берковиц | 18 нояб.2021 г.

Получил 1000 долларов? Вот 1 отличная акция, которую стоит покупать и держать

Эта компания — нарицательное имя, являющееся лидером в двух своих сферах деятельности.

Дэйв Ковалески | 18 нояб.2021 г.

Вот как UWM Holdings готовится к приближающимся жестким временам

Условия для инициаторов ипотечных кредитов станут жесткими. Вот тот, который вот-вот будет расти.

Brent Nyitray, CFA | 18 нояб.2021 г.

1 Акция недвижимости, которая может сокрушить ее в 2022 году

У этого многосемейного кредитора объем сделок в третьем квартале увеличился на 120% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Кортни Карлсен | 18 нояб.2021 г.

Почему никто не говорит об этом IPO Fintech?

Remitly уникальным образом обращается к рынку с оборотом 1,5 триллиона долларов.

Джереми Боуман | 18 нояб.2021 г.

3 Финансовые акции, недавно обрезанные Баффетом

Уоррен Баффет и его компания Berkshire Hathaway продолжали сокращать свои позиции в нескольких финансовых акциях.

Брам Берковиц | 18 нояб.2021 г.

Ferroglobe PLC (GSM) Q3 2021 Расшифровка телефонного разговора о доходах

Отчет о прибылях и убытках

GSM за период, заканчивающийся 30 сентября 2021 г.

Пестрый дурак Расшифровка | 17 нояб.2021 г.

Почему сегодня упали запасы Visa

Мощный центр электронной коммерции сопротивляется росту цен.

Джо Тенебрузо | 17 нояб.2021 г.

инвестиций | финансы | Britannica

инвестиция , процесс обмена дохода в течение одного периода времени на актив, который, как ожидается, принесет прибыль в будущие периоды. Таким образом, можно отказаться от потребления в текущем периоде, чтобы получить большую прибыль в будущем.

Чтобы экономика в целом могла инвестировать, общее производство должно превышать общее потребление. На протяжении всей истории капитализма инвестиции были в первую очередь функцией частного бизнеса; Однако в ХХ веке правительства стран с плановой экономикой и развивающихся стран стали важными инвесторами.

Подробнее по этой теме

арт-рынок: искусство как вложение

В 1974 году Пенсионный фонд British Rail решил инвестировать в искусство, в конечном итоге выделив около 40 миллионов фунтов стерлингов (70 миллионов долларов), или около 3 процентов от этой суммы…

С точки зрения отдельного человека можно выделить два типа инвестиций: вложения в средства производства и чисто финансовые вложения. Хотя на индивидуальном уровне оба типа могут обеспечить денежную прибыль инвестору, с точки зрения экономики в целом, чисто финансовые инвестиции проявляются только как передача правового титула и не являются добавлением к производственной мощности.

До 1930-х годов считалось, что на инвестиции сильно влияет действующая процентная ставка, при этом норма инвестиций могла расти по мере падения процентной ставки.С тех пор эмпирические исследования показали, что инвестиции в бизнес менее чувствительны к процентным ставкам и в большей степени зависят от ожиданий бизнесменов в отношении будущего спроса и прибыли, технических изменений в методах производства и ожидаемых относительных затрат на рабочую силу и капитал.

Получите подписку Britannica Premium и получите доступ к эксклюзивному контенту. Подпишитесь сейчас

Поскольку инвестиции увеличивают производственную способность экономики, они являются фактором экономического роста.Чтобы рост происходил плавно, необходимо, чтобы вкладчики намеревались откладывать ту же сумму, которую инвесторы хотят вложить в течение определенного периода времени. Если запланированные сбережения превышают запланированные инвестиции, это может привести к безработице; и если инвестиции превышают сбережения, может возникнуть инфляция. См. Также экономия; предельная эффективность инвестиций.

Финансовая компания, созданная женщинами для женщин.

Заявление об ограничении ответственности

Policygenius :
Ellevest является платным партнером Policygenius.Policygenius Inc. (DBA Policygenius Insurance Services в Калифорнии) («Policygenius») является лицензированным независимым страховым брокером. Policygenius получает комиссию от страховых компаний за проданные страховые полисы. Продукты могут быть доступны не во всех штатах.

‍ Lemonade:
‍ Ellevest является платным партнером Lemonade Insurance Agency, LLC («LIA»), лицензированного страхового агентства, предоставляющего расценки и полисы для Lemonade Insurance Company («LIC»). Страхование обеспечивает LIC.LIA получает компенсацию в зависимости от страховых премий по продаваемым ею страховым полисам. Продукты могут быть доступны не во всех штатах.

Ellevest может получать компенсацию от сторонних партнеров за направление вас к таким партнерам за неинвестиционными потребительскими продуктами или услугами. Это маркетинговое партнерство дает Ellevest стимул направлять вас к этим партнерам, а не к предприятиям, которые не являются партнерами Ellevest. Этот конфликт интересов влияет на способность Ellevest предоставлять вам беспристрастные и объективные предложения по продвижению продуктов и услуг своих деловых партнеров.Это может означать, что продукты и / или услуги других предприятий, которые не компенсируют Ellevest, могут быть более подходящими для вас, чем продукты и / или услуги деловых партнеров Ellevest. Однако вы не обязаны покупать продукты и услуги, которые продвигает Ellevest.

Ellevest не связан с этими сторонними партнерами и не предоставляет и не гарантирует никаких сторонних продуктов, услуг, информации или рекомендаций. Претензии, представленные в настоящем документе, были предоставлены этими сторонними партнерами и не были независимо проверены Ellevest.Третьи стороны, предоставляющие эти продукты или услуги, несут исключительную ответственность за них, а также за весь другой контент на своих веб-сайтах. Ellevest не несет ответственности за отказ какой-либо третьей стороны в отношении рекламируемых продуктов, услуг и преимуществ. Эти рекламируемые продукты и услуги могут не быть застрахованы или гарантированы банком FDIC, могут подпадать под действие другой политики конфиденциальности, чем Ellevest, и могут быть доступны не во всех штатах. Вам следует проверить отдельные предложения, продукты и услуги, чтобы ознакомиться со всеми применимыми ограничениями или условиями, которые могут применяться.

Ellevest оставляет за собой право отказать вам в предоставлении Рекламного предложения, если он определит по своему собственному усмотрению, что промо-акция была заявлена ​​при неправомерных или мошеннических обстоятельствах, что ваше участие противоречит духу программы, что осуществление платежа будет означать нарушение вашего Соглашения об условиях членства Ellevest или применимого федерального законодательства или законодательства штата, что Рекламное предложение не применимо к конкретной услуге членства Ellevest или что была предоставлена ​​неполная или неточная информация.Ellevest оставляет за собой право прекратить или изменить любую рекламную акцию в любое время.
‍
Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга, и нет никаких гарантий, что вложение обеспечит положительную доходность в течение какого-либо периода времени.
‍
Банковские продукты и услуги предоставляются Coastal Community Bank («Coastal»), членом FDIC, в соответствии с лицензией Mastercard International. Депозиты на вашем счете сбережений и расходования Ellevest будут застрахованы в соответствии с нормативными ограничениями Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) через банк Coastal Community Bank, член FDIC.
‍
Программа Ellevest Rewards реализуется Dosh, независимым сторонним поставщиком, который предлагает участникам банка Ellevest возврат денежных средств при покупке дебетовой карты Ellevest у избранных продавцов. Каждое предложение программы Ellevest Rewards, Powered by Dosh доступно в течение ограниченного времени только для соответствующих покупок у участвующих продавцов (в соответствии с конкретным предложением и полными условиями программы). Суммы кэшбэка могут отличаться, и предложения могут быть недоступны без предварительного уведомления. Применяются дополнительные условия и исключения, которые можно найти в Соглашении об условиях членства Ellevest.
‍
Если вы участвуете в программе Roundup для покупок по дебетовой карте, каждая расчетная (т.е. полностью завершенная) транзакция покупки, выполненная с помощью вашей дебетовой карты Ellevest, будет округляться до ближайшего целого доллара США. Округленная сумма будет переведена с вашего счета Ellevest Spend на ваш счет Ellevest Save («Перевод»). Покупки за границей округляются до ближайшего целого доллара после конвертации покупок в доллары США. Снятие наличных в банкоматах и ​​операции в долларах США целиком, e.грамм. $ 20,00, исключены из программы сбора новостей Ellevest. Если во время оплаты покупки на вашем счете Ellevest Spend недостаточно свободных средств для покрытия полной суммы перевода, перевод не будет осуществлен. Если покупка отменена или отменена по какой-либо причине (включая споры), соответствующий перевод не будет отменен. Вы можете отказаться от рассылки новостей Ellevest в любое время.
‍
Комиссионные за транзакции в банкоматах внутри страны будут возмещены, если прямой перевод заработной платы был получен в течение 30 дней с момента расчетов по транзакции через банкомат.Взимается комиссия за снятие средств в международных банкоматах в размере 5 долларов США.
‍
Средства на ваших инвестиционных счетах Ellevest не застрахованы FDIC, не гарантированы Coastal и могут потерять ценность. Ellevest не гарантирует эффективность инвестиций.

Членские взносы Ellevest следующие: Ellevest Essential — 1 доллар в месяц, Ellevest Plus — 5 долларов в месяц, а Ellevest Executive — 9 долларов. Другие сборы, описанные в брошюре Ellevest по программе Wrap Fee и в Соглашении об условиях членства Ellevest, будут продолжать применяться.

Победитель 2021 года в номинации «Лучший робот-советник по инвестициям в ИРА» © 2017-2021 и TM, NerdWallet, Inc. Все права защищены.

Nerdwallet получает денежную компенсацию за направление потенциальных клиентов в Ellevest через рекламу, размещенную на его веб-сайте. Nerdwallet и Ellevest не связаны друг с другом и не имеют официальных отношений за пределами договоренности о приглашении.
‍
Мнения Nerdwallet являются их собственными. Их рейтинги определяются их редакционной группой после оценки различных робо-консультантов на основе их активов под управлением по следующим рейтинговым критериям: низкая комиссия за управление или ее отсутствие (50%), коэффициент расходов по доступным инвестициям (20%), структура портфеля, включая уровень диверсификации, настройки и предложения специализированных портфелей (20%), а также частота автоматической ребалансировки (10%).

Профиль пользователя гипотетический. Он не представляет реального клиента и предназначен только для иллюстративных целей.

Ellevest не требует от Участников поддерживать минимальный баланс инвестиционного счета. Однако существуют минимумы для конкретного портфеля (от 1 до примерно 240 долларов). Вы не можете получить весь рекомендованный портфель, пока баланс вашего счета не достигнет минимума соответствующего портфеля. Ellevest не будет проводить ребалансировку портфеля до тех пор, пока он не достигнет минимума баланса соответствующего счета, необходимого для создания требуемых акций.Этот минимум зависит от распределения портфеля и стоимости акций отдельных холдингов, которая может варьироваться.

* Ellevest AUM по состоянию на 3/12/2021
‍
Промо-предложение «Черная пятница» предназначено для тех, кто 1) подписался на членство в Ellevest Essential, Ellevest Plus или Ellevest Executive и 2) сделал начальное внести не менее 1 доллара на инвестиционный счет Ellevest для не пенсионных накоплений не позднее 23:59 по восточноевропейскому времени 30.11.2021 («Промо-период»). Это рекламное предложение не может быть применено к годовой или существующей членской услуге Ellevest и доступно только первым 500 имеющим право новым клиентам членства Ellevest, которые выкупят его до окончания периода акции.Это рекламное предложение не действует вместе и не может сочетаться с любыми другими предложениями или акциями. Клиенты членства, которые регистрируются с промокодом «BEST25» до окончания периода проведения акции, не будут платить членский взнос Ellevest в течение первого месяца периода членства, начиная с даты подтверждения членского соглашения («Дата вступления в силу»). По истечении 1 месяца с Даты вступления в силу применимые сборы за выбранную услугу членства будут восстановлены, а другие сборы, описанные в брошюре Ellevest по программе дополнительных сборов и Соглашении об условиях членства Ellevest, будут продолжать действовать.Клиенты членства, которые регистрируются с промокодом «BEST25» и вносят первоначальный депозит в размере 1 доллара США или более на инвестиционный счет, не предназначенный для выхода на пенсию, в течение периода акции, получат 25 долларов США, добавленных к их инвестиционному счету Ellevest. Время обработки Ellevest для внесения 25 долларов США на счет клиента Ellevest может составлять до 90 дней после окончания периода акции. Ellevest оставляет за собой право отказать вам в предоставлении рекламного предложения, если он определит по своему собственному усмотрению, что рекламная акция была заявлена ​​при неправомерных или мошеннических обстоятельствах, что ваше участие противоречит духу программы, и что осуществление платежа будет являться нарушением. вашего Соглашения об условиях членства в Ellevest или применимого федерального законодательства или законодательства штата, либо что была предоставлена ​​неполная или неточная информация.Ellevest оставляет за собой право прекратить или изменить любую рекламную акцию в любое время.
‍
Членские взносы Ellevest составляют: Ellevest Essential — 1 доллар в месяц, Ellevest Plus — 5 долларов в месяц, а Ellevest Executive — 9 долларов в месяц. Другие сборы, описанные в брошюре Ellevest по программе Wrap Fee и в Соглашении об условиях членства Ellevest, будут продолжать применяться. Ellevest не требует от Участников поддерживать минимальный баланс инвестиционного счета. Однако существуют минимумы для конкретного портфеля (от 1 до примерно 240 долларов).Вы не можете получить весь рекомендованный портфель, пока баланс вашего счета не достигнет минимума соответствующего портфеля. Ellevest не будет проводить ребалансировку портфеля до тех пор, пока он не достигнет минимума баланса соответствующего счета, необходимого для создания требуемых акций. Этот минимум зависит от распределения портфеля и стоимости акций отдельных холдингов, которая может варьироваться.


Обзор | Цинциннати Файнэншл Корпорейшн

	Итоги Toggle Финансовые отчеты Цинциннати Результаты за 3 квартал 2021 года	ЧИНЧИННАТИ, окт.27 января 2021 г. / PRNewswire / — Cincinnati Financial Corporation (Nasdaq: CINF) сегодня сообщила: чистая прибыль в третьем квартале 2021 года составила 153 миллиона долларов, или 94 цента на акцию, по сравнению с 484 миллионами долларов, или 2,99 доллара на акцию, в третьем квартале прошлого года. 2020 г., после признания 82 миллионов долларов
	Сводка Toggle Финансовые расписания Цинциннати Веб-конференция для обсуждения результатов третьего квартала 2021 года	ЧИНЧИННАТИ, окт.5, 2021 / PRNewswire / — Cincinnati Financial Corporation (Nasdaq: CINF) приглашает вас послушать прямую интернет-трансляцию ее конференц-звонка для обсуждения результатов за третий квартал 2021 года в четверг, 28 октября 2021 года, в 11:00 по восточному времени.
	Резюме Toggle Финансовая корпорация Цинциннати объявляет регулярные квартальные денежные дивиденды	ЧИНЧИННАТИ, авг.20, 2021 / PRNewswire / — Cincinnati Financial Corporation (Nasdaq: CINF) объявила, что на сегодняшнем очередном заседании совет директоров объявил регулярные ежеквартальные денежные дивиденды в размере 63 центов на акцию. Дивиденды подлежат выплате 15 октября 2021 г. акционерам, зарегистрированным на дату
	Финансовые отчеты Цинциннати за второй квартал 2021 г.	CINCINNATI, 28 июля 2021 г. / PRNewswire / — Финансовая корпорация Цинциннати (Nasdaq: CINF) сегодня сообщила: чистая прибыль во втором квартале 2021 года составила 703 миллиона долларов, или 4 доллара.31 на акцию по сравнению с 909 миллионами долларов, или 5,63 долларов на акцию, во втором квартале 2020 года после признания 386 миллионов долларов на акцию.

Russell Investments | Партнер по глобальным инвестиционным решениям

Информация, анализы и мнения, изложенные в данном документе, предназначены только для использования в качестве общей информации и не должны использоваться каким-либо физическим или юридическим лицом в качестве совета или рекомендаций, специфичных для этого физического лица.Он не предназначен для того, чтобы представлять собой юридические, налоговые советы, рекомендации по ценным бумагам или инвестициям, а также мнение о целесообразности каких-либо инвестиций или ходатайство любого типа. Любой, кто использует этот материал, должен проконсультироваться со своим собственным юристом, бухгалтером, финансовым или налоговым консультантом или консультантом, на которого он полагается для получения рекомендаций по инвестициям, специфичных для их собственных обстоятельств.

Продукты и услуги, описанные на этом веб-сайте, предназначены только для жителей США . Ничто, содержащееся в этом материале, не является советом по правовым вопросам, налогам, ценным бумагам или инвестициям, а также мнением относительно целесообразности каких-либо инвестиций или приглашением любого типа.Запрещается использовать общую информацию, содержащуюся на этом веб-сайте, без получения конкретных юридических, налоговых и инвестиционных рекомендаций от лицензированного специалиста. Лица за пределами США могут найти дополнительную информацию о продуктах и ​​услугах, доступных в пределах их юрисдикции, на сайте Russell Investments Worldwide.

Russell Investments стремится обеспечить доступность цифровых технологий для людей с ограниченными возможностями. Мы постоянно улучшаем пользовательский опыт для всех и применяем соответствующие стандарты доступности.

Компания Russell Investments владеет контрольным пакетом акций, принадлежащим фондам, управляемым TA Associates, и значительной миноритарной долей, принадлежащей фондам, управляемым Reverence Capital Partners. Сотрудники Russell Investments и Hamilton Lane Advisors, LLC также владеют миноритарными неконтролирующими долями собственности.

CORP-11498

личных финансовых вложений | Alerus

Личное финансовое инвестирование | Алерус

Постройте свое финансовое будущее.

Инвестирование может стать важной частью достижения ваших долгосрочных финансовых целей. Независимо от того, начинаете ли вы инвестировать или имеете развитое портфолио, мы найдем время, чтобы познакомиться с вами и разработать план, который позволит вам инвестировать с уверенностью.

Alerus Investment Solutions Включает:

Экономия :: Мгновения подготовки к жизни
• Индивидуальный
• Шарнир
• Накопительный план на образование
Выход на пенсию :: Планирование успешного завершения карьеры
• ИРА
• Аннуитеты
• Управляемые счета
• Ролловеры
Инвестирование :: Создание богатства с течением времени
• Индивидуальный
• Шарнир
• Паевые инвестиционные фонды
Другое :: Управление счетом
• Индивидуальный
• Шарнир
• Доверие
• Сберегательный счет здоровья

Ваши индивидуальные цели в памяти…

Наш процесс начинается с понимания всей вашей финансовой картины — вашей жизни, финансовых и инвестиционных целей, а также вашей терпимости к риску, графика и вашего текущего финансового положения. Мы сосредоточимся на:

Долгосрочные цели
Это означает управление вашими активами на основе вашей устойчивости к риску, сроков инвестирования, потребностей в ликвидности и общих целей. По мере изменения ваших потребностей изменится и ваше портфолио.

Последовательность
Вместо того, чтобы гнаться за инвестиционными причудами или реагировать на краткосрочные рыночные условия, мы постоянно ориентируемся на ваши долгосрочные интересы.

Минимизация риска
Управление вашим портфелем будет осуществляться с использованием стратегического распределения активов, современного программного обеспечения для управления рисками и надежных методов диверсификации.

Снижение затрат
Знайте, что мы всегда чувствительны к комиссиям за транзакции и налоговым последствиям. Мы сокращаем расходы, управляя большей частью вашего портфеля собственными силами и предоставляя вам доступ к самым дешевым институциональным фондам, доступным для специализированных классов активов.

Инвестируйте в то, что для вас важно.

Alerus Wealth Management предоставляет продукты и услуги через Alerus Financial, N.A. (Alerus). Зарегистрированные представители Alerus Securities могут предлагать страховые и инвестиционные продукты через INFINEX INVESTMENTS, INC. Член FINRA / SIPC. Alerus Securities — торговая марка Alerus. Infinex и Alerus не являются аффилированными лицами.

Инвестиционные и страховые продукты:

НЕ ДЕПОЗИТ

НЕ ЗАСТРАХОВАН FDIC

БАНК НЕ ГАРАНТИРУЕТ

НЕ ЗАСТРАХОВАН НИКАКИМ ФЕДЕРАЛЬНЫМ АГЕНТСТВОМ

МОЖЕТ ПОНИЖАТЬСЯ НА СТОИМОСТЬ

Информация, содержащаяся в данном документе, носит общий характер, предназначена только для образовательных целей и не должна рассматриваться как юридическая или налоговая консультация.Alerus не предоставляет юридических или налоговых консультаций. Информация не должна рассматриваться как инвестиционный совет или предложение. Заявления о фактах считаются надежными, но не дается никаких заверений или гарантий относительно их полноты или точности. Всегда консультируйтесь со своим юридическим или налоговым консультантом, чтобы определить, как эта информация может применяться в вашей ситуации.

×

Этот сайт использует файлы cookie, чтобы обеспечить лучший пользовательский опыт.

Прочитать политику в отношении файлов cookie

Я принимаю куки

.