Финансовые инвестиции это: Access to this page has been denied.

Финансовые инвестиции | Что такое

Уровень прогресса дошел до такого уровня, когда финансовые инвестиции стали доступны всем без исключения. Да, да! Вы не ослышались. Всем без исключения. Сегодня необязательно иметь высшее экономическое образование или огромный стартовый капитал. Условно говоря даже школьник может успешно инвестировать.

Финансовые инвестиции это вложение денежных средств в ценные бумаги и финансовые инструменты, которые будут приносить прибыль. Под инструментами подразумеваются инвестиционные проекты, ПАММ-счета, банковские депозиты. Под ценными бумагами принято понимать прямые ценные бумаги (акции, облигации, векселя) и деривативы (фьючерсы, опционы и так далее). Рейтинг финансовых инвестиций

Схожее по теме: Прямые инвестиции

Существует три основные формы финансовой инвестиционной деятельности:

• вложения в денежные инструменты (максимально эффективное использование (получение дохода) свободных средств организации в краткосрочном периоде)
• инвестирование в фондовые инструменты (извлечение прибыли от операций с ценными бумагами. Отлично подходит для диверсификации инвестиционного портфеля)
• инвестиции в уставные фонды совместных предприятий (развитие собственного производства путём влияния на предприятия-партнёры/развитие стратегического партнёрства).

Виды

Существует много видов финансовых инвестиций. Каждый из них подходит для решения конкретной задачи. Одни для быстрого увеличения капитала, другие для его сохранения. Любая цель инвестора может быть осуществлена благодаря финансовому инвестированию .

Общая классификация видов выглядит следующим образом:

1. ПИФы (подходит для пассивного инвестирования)
2. акции (актив для извлечения дохода)
3. облигации (актив для сохранения капитала)
4. фьючерсы, опционы (защитный актив)
5. драгоценные металлы (сбалансированный актив, подходящий для диверсификации портфеля)
6. доверительное управление (подходит для пассивного инвестирования)
7. банковские депозиты, сберегательные сертификаты (фиксированная доходность, низкие риски, короткий инвестиционный горизонт).

Многие финансовые активы обладают повышенным или высоким уровнем риска. Данный тезис формирует главное правило финансовой инвестиционной деятельности это грамотная диверсификация портфеля.

На сегодняшний день распространена такая «услуга» как управление капиталом. Воспользовавшись ею, человек может передать собственные средства в управление профессионалам, которые за него совершат все необходимые операции и обойдут все возникающие сложности на пути к поставленной цели. Все что клиенту остается это получить прибыль и оплатить комиссию за пользование знаниями и временем специалистов.

Как управлять?

Чтобы управлять финансовыми инвестициями, необходимо разработать стратегию — совокупность технических приемов, методов, идей, с помощью которых можно будет выбрать оптимальный путь инвестирования, продумать структуру инвестиционного портфеля.

Начать стоит с того какую манеру поведения на инвестиционном рынке выбирает для себя инвестор, а также насколько он компетентен и самостоятелен.

Давайте немного расшифруем. Когда инвестор является квалифицированным и разбирается в мире финансов, управление его вложениями он способен осуществлять лично. Это лучший вариант с точки зрения здравого смысла. Ведь, кто проконтролирует ваши инвестиции на степень их эффективности, риска и того насколько они отвечают вашим целям лучше вас самих?

Поскольку количество финансовых инструментов постоянно увеличивается, разбираться в этой сфере непрофессионалу сложно. Поэтому на рынке действуют брокеры, дилеры, финансовые управляющие, которые предлагают свои услуги по ведению инвестиционных счетов за определенный процент от прибыли или стабильную ежемесячную оплату.

Управление финансовыми инвестициями это структура, состоящая из набора методов, позволяющих выбрать наиболее эффективный финансовый актив, отвечающий действующей инвестиционной политике.

Выделяют следующие этапы управления:

• анализ финансовой инвестиционной деятельности субъекта в предыдущем отчетном периоде
• оценка необходимого объёма финансовых вложений в предстоящем отчетном периоде
• определение приоритетной формы инвестирования
• анализ и оценка инвестиционных активов
• формирование инвестиционного портфеля
• осуществление инвестиционной деятельности/контроль над активами, входящими в портфель/оперативное управление.

В процессе управления инвестициями выявляется уровень эффективности и качество инструментов. По итогам отчетного периода пересматривается инвестиционный портфель, принимаются решения о перераспределении средств.

Определить раз и навсегда эффективный инвестиционный портфель невозможно, поскольку финансовая ситуация постоянно меняется, и необходим постоянный аудит, учет, анализ и мониторинг инструментов и рыночной экономики в целом.

Оценка эффективности

Анализ и оценка финансовых инвестиций осуществляется в случае, когда инвестору необходимо обосновать свой выбор в пользу того или иного актива, выбрать наиболее подходящий и эффективный.

При оценке актива необходимо учитывать как внешние, так и внутренние факторы способные повлиять на конечный финансовый результат. Анализу подвергается общая экономическая ситуация в стране и на предприятии в частности, развитость и перспективы того сектора экономики, к которому данный актив относится, состояние фондовых и валютных рынков, бухгалтерская и финансовая отчетность, структура управления и т. д.

Процедура оценки производится для выбора из всего перечня объектов для инвестирования наиболее эффективного. Этому могут помочь следующие методы оценки эффективности финансовых инвестиций:

• расчёт срока окупаемости
• расчёт рентабельности
• метод дисконтирования
• определение внутренней нормы прибыльности/расчётной нормы прибыльности
• расчёт чистой стоимости.

Источники

Финансовые инвестиции — это самовоспроизводящийся источник капитала. Поэтому полученные от инвестиций средства можно повторно вкладывать в акции и облигации, применяя капитализацию процентов. Другие виды и формы вложений в ценные бумаги — это прибыль организации, заемные и кредитные средства, бюджетные ассигнования, субсидии и гранты. Если речь идет о физических лицах, то источником финансовых инвестиций служат личные накопления и/или заемные средства и полученные от государства ресурсы (субсидии), а также страховые выплаты, дотации и так далее.

404 Cтраница не найдена

Мы используем файлы cookies для улучшения работы сайта МГТУ и большего удобства его использования. Более подробную информацию об использовании файлов cookies можно найти здесь. Продолжая пользоваться сайтом, вы подтверждаете, что были проинформированы об использовании файлов cookies сайтом ФГБОУ ВО «МГТУ» и согласны с нашими правилами обработки персональных данных.

Размер:

AAA

Изображения Вкл. Выкл.

Обычная версия сайта

К сожалению запрашиваемая страница не найдена.

Но вы можете воспользоваться поиском или картой сайта ниже

Что это значит и как это работает?

Инвестирование означает вложение ваших денег или других ресурсов в то, что вы ожидаете получить доход, прибыль или какую-либо другую положительную выгоду. Когда вы инвестируете, вы покупаете активы, стоимость которых, как вы ожидаете, со временем будет расти, что может увеличить вашу сумму денег. Эти инвестиции могут быть использованы для достижения долгосрочных целей, таких как выход на пенсию.

Томас Дж. Брок, CFA®, CPA | 0:31 Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать?

Узнайте, сколько денег, по мнению Томаса Брока, CFA®, CPA, вы должны были накопить, прежде чем начать инвестировать.

• Автор:

  Терри Тернер

  Терри Тернер

  Старший финансовый обозреватель и координатор финансового благополучия

  Терри Тернер — старший финансовый обозреватель Annuity.org. Он имеет сертификат фасилитатора финансового благополучия от Фонда финансового благополучия и Национального института благосостояния, а также является активным членом Ассоциации финансового консультирования и обучения в области планирования (AFCPE®).

  Подробнее

• Отредактировано

  Ли Уильямс

  Ли Уильямс

  Старший финансовый редактор

  Ли Уильямс — финансовый редактор Annuity. org. Будучи профессиональным писателем, редактором и специалистом по контент-стратегии, Ли укрепил повествование о брендах для всемирно признанных и признанных на национальном уровне брендов в сфере высшего образования, рекламы и маркетинга.

  Подробнее

• Финансовый обзор

  Томас Дж. Брок, CFA®, CPA

  Томас Дж. Брок, CFA®, CPA

  Эксперт-участник

  Томас Брок, CFA®, CPA, финансовый специалист с более чем 20-летним опытом работы в области инвестиций, корпоративных финансов и бухгалтерского учета. В настоящее время он курирует инвестиционную деятельность межрегиональной страховой компании стоимостью 4 миллиарда долларов.

  Подробнее

• Обновлено: 24 февраля 2023 г.
• Время чтения: 14 мин. Проверено фактами

  Annuity.org сотрудничает со сторонними экспертами, чтобы обеспечить достоверность финансовой информации.

  Эти рецензенты являются лидерами отрасли и профессиональными писателями, которые регулярно публикуют статьи в авторитетных изданиях, таких как Wall Street Journal и The New York Times.

  Наши эксперты-рецензенты просматривают наши статьи и рекомендуют изменения, чтобы убедиться, что мы поддерживаем наши высокие стандарты точности и профессионализма.

  Наши эксперты-рецензенты имеют ученые степени и сертификаты, а также многолетний опыт работы с личными финансами, пенсионным планированием и инвестициями.

  Напишите нам

  APA Тернер, Т. (2023, 24 февраля). Инвестирование. Annuity.org. Получено 15 марта 2023 г. с https://www.annuity.org/personal-finance/investing/.

  ГНД Тернер, Терри. «Инвестирование». Annuity.org , 24 февраля 2023 г., https://www.annuity.org/personal-finance/investing/.

  Чикаго Тернер, Терри. «Инвестирование». Аннуитет.org. Последнее изменение: 24 февраля 2023 г. https://www.annuity.org/personal-finance/investing/.

  Зачем доверять Annuity.org

  Контент создан Annuity. org и спонсируется нашими аффилированными лицами.

  Annuity.org предоставляет потребителям инструменты и знания, необходимые для уверенного принятия финансовых решений с 2013 года.

  Мы принимаем ограниченную рекламу на нашем сайте для финансирования нашей работы, включая использование партнерских ссылок. Мы можем получать комиссию, когда вы нажимаете на ссылки без каких-либо дополнительных затрат для вас.

  Контент и инструменты, созданные Annuity.org, соответствуют строгим редакционным правилам для обеспечения качества и прозрачности.

Инвестирование стало более распространенным среди американцев с исчезновением пенсионных планов в частном секторе и большей зависимостью от пенсионных счетов. Для большинства американцев инвестирование означает вложение денег в фондовый рынок.

По данным Gallup, более половины всех американцев — 58% — вложили деньги в фондовый рынок в 2022 году. По данным Федеральной резервной системы, большинство инвестиций в акции осуществляются во взаимные фонды или пенсионные счета, такие как индивидуальный пенсионный счет (IRA) или 401 (k).

Акции — самый распространенный вид инвестиций, а также один из самых простых в США. Но инвестиции в фондовый рынок — это только один из видов инвестиций.

Что такое инвестирование и как оно работает?

Инвестирование предполагает вложение ваших денег во что-то, что потенциально может принести вам прибыль с течением времени, увеличивая сумму ваших денег. Обычно это дает вам финансовую долю в компании или другом активе, в который вы инвестируете.

Сбережения против инвестиций

Сбережения и инвестиции имеют несколько отличий. Экономия обычно означает, что вы откладываете деньги на текущие или краткосрочные нужды, такие как резервный фонд или крупная покупка. Сбережения обычно легко окунуть, когда вам нужны деньги. Инвестирование требует долгосрочных обязательств и предназначено для того, чтобы ваши деньги приносили значительную прибыль.

Источник: Управление финансовой готовности США

Инвестиции для начинающих работают двумя способами: прирост стоимости и получение дохода.

Оценка включает покупку акций или других инвестиций, когда их цена низка, и продажу их, когда их цена выше. Ценность инвестиций со временем возрастает.

Вы также можете зарабатывать деньги, удерживая инвестиции, приносящие прибыль. Это может произойти, когда акции, в которые вы инвестировали, выплачивают дивиденды.

Что такое дивиденд?

Каковы наиболее распространенные виды инвестиций?

Существует четыре распространенных типа инвестиций: акции, облигации, товары и недвижимость.

Кроме того, существуют взаимные фонды и биржевые фонды (ETF). Они позволяют вам покупать смесь различных типов инвестиций. Если у вас есть пенсионный счет, вы, вероятно, инвестируете во взаимный фонд.

Наиболее распространенные типы инвестиций

Акции

Компании продают акции населению, чтобы собрать деньги для своей деятельности. Покупка акций означает, что вы владеете частью компании. Если компания прибыльна, ваши акции вырастут в цене, а в некоторых случаях вам также могут быть выплачены дивиденды. Если компания потерпит неудачу, вы можете потерять деньги, так как ваши акции упадут в цене. Момент, когда компания становится публичной, называется периодом первоначального публичного предложения. Иногда компания по приобретению специального назначения может быть использована для вывода частной компании на биржу.

Облигации

Компании и страны продают облигации, чтобы собрать деньги. Если вы покупаете облигацию, вы даете кредит компании или стране, у которой вы ее купили. Вы получите процентную выплату в течение фиксированного периода времени. Облигации, как правило, менее рискованны, чем акции, но доходность может быть ниже.

Товары

Товары включают сельскохозяйственную продукцию, нефть, газ и другие энергетические продукты и металлы, включая драгоценные металлы, такие как золото и серебро. Их стоимость колеблется в зависимости от рыночного спроса. Например, если нефти не хватает, цена на нефть вырастет, и ваши инвестиции вырастут в цене.

Недвижимость

Покупка вашего дома или участка земли может быть инвестицией в недвижимость, если вы ожидаете, что ее стоимость со временем возрастет. Риск варьируется для инвестиций в недвижимость. На стоимость недвижимости может повлиять уровень преступности в районе, вплоть до обвала рынка жилья, который привел к Великой рецессии. Вы также можете купить акции инвестиционного фонда недвижимости (REIT) — компаний, которые используют недвижимость для получения дохода акционерами.

Взаимные фонды и EFT

Взаимные фонды и ETF позволяют вам покупать различные комбинации обычных инвестиций, таких как акции, облигации, товары и недвижимость. Инвестирование в эти фонды означает, что вы инвестируете в сотни различных активов. Это может диверсифицировать ваш портфель и снизить риск потери денег на ваших инвестициях.

Что такое депозитный сертификат?

Более продвинутые и альтернативные инвестиции

Существует несколько других альтернативных и продвинутых инвестиций. Они часто сопряжены с высоким риском или могут потребовать больших денег для инвестирования.

Альтернативы наиболее распространенным типам инвестиций включают, среди прочего, фонды прямых инвестиций, хедж-фонды и криптовалюту.

Расширенные и альтернативные типы инвестиций

Частный капитал

Частный капитал позволяет компаниям привлекать денежные средства, не выходя на биржу. Фонды прямых инвестиций и другие инвесторы вкладывают свои деньги в частные компании или выкупают публичные компании.

Производные

Деривативы, как правило, представляют собой инвестиции с высоким риском и высоким вознаграждением. Это финансовые инструменты, получившие свое название от стоимости какого-либо другого финансового продукта, например, рыночного индекса, в который входят S&P 500, Dow Jones, Nasdaq и Russell 20009.0133

Опции

Опционы — это разновидность производных инструментов. Опционы дают покупателю право купить или продать ценную бумагу за фиксированную сумму в течение определенного периода времени.

Хедж-фонды

Хедж-фонды требуют больших минимальных инвестиций или большого собственного капитала. Вы должны быть богатыми, чтобы купить. Инвесторы хедж-фондов объединяют свои деньги и часто делают инвестиции с высоким риском. Стратегии включают покупку инвестиций на заемные деньги в надежде получить большую прибыль.

Криптовалюта

Криптовалюты — это цифровые валюты, не обеспеченные какими-либо реальными активами. Биткойн, пожалуй, самая известная криптовалюта. Ими можно торговать без брокеров и отслеживать в цифровых реестрах. Большинство рисков, связанных с этим типом инвестиций, связаны с волатильностью криптовалют, из-за чего их стоимость время от времени сильно колеблется.

В отличие от банковских счетов, инвестиции не гарантируются и не застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) или любым другим государственным учреждением. Это верно, даже если вы покупаете взаимный фонд или другой инвестиционный продукт через банк. Вы берете на себя риск потери денег, когда решите инвестировать.

Томас Дж. Брок, CFA®, CPA | 0:40 Почему человек должен диверсифицировать свои инвестиции?

Сертифицированный финансовый аналитик

Томас Дж. Брок объясняет важность диверсификации вашего инвестиционного портфеля.

Почему важно инвестировать?

С точки зрения личных финансов инвестиции важны, поскольку они могут обеспечить вашу финансовую безопасность в настоящем и будущем. Инвестирование может позволить вам увеличить свое богатство быстрее, чем темпы инфляции.

Вы также можете воспользоваться сложными процентами или ростом стоимости ваших инвестиций. А инвестиции могут дать вам налоговые преимущества.

Инвестирование также может обеспечить большую финансовую безопасность при выходе на пенсию или предоставить вам возможность выйти на пенсию раньше, чем вы считали возможным. И это может помочь вам достичь других финансовых целей, таких как покупка дома или отправка детей в колледж, на пути к пенсии.

Инвестирование для начинающих

Когда лучше начинать инвестировать?

Чем раньше вы начнете инвестировать, тем больше будет ваша потенциальная прибыль. Это результат того, что вы вкладываете больше денег в свои инвестиции в течение более длительного периода времени, а также сила сложного богатства с течением времени.

Способность инвестировать требует, чтобы вы привели свой финансовый дом в порядок, чтобы вы могли высвободить деньги для инвестирования. Создание годового бюджета, управление вашими расходами и ограничение долга являются важными первыми шагами. Все это является частью обеспечения вашего финансового благополучия, чтобы сделать следующие шаги к инвестированию.

Четыре шага перед инвестированием

Создать резервный фонд

Откладывайте сбережения на случай непредвиденных обстоятельств. Эмпирическое правило заключается в том, что резервный фонд должен равняться вашим расходам за три месяца.

Иметь деньги в конце каждого месяца

Когда вы покрываете все свои расходы и все еще имеете располагаемый доход в конце месяца, это признак того, что вы можете инвестировать излишки денежных средств.

Приверженность долгосрочным финансовым целям

Инвестирование требует долгосрочных обязательств. Это означает, что вы регулярно вкладываете деньги в свои инвестиции, чтобы увеличить свое богатство. Это финансовое и психологическое обязательство. Убедитесь, что вы готовы инвестировать.

Доступ к пенсионному счету

Для большинства американцев 401(k), 403(b) или IRA являются самым простым способом инвестирования. Зарегистрируйтесь в пенсионном плане вашего работодателя, если он предлагается. Если нет, поговорите со своим банком или другим финансовым консультантом о IRA или других вариантах пенсионного плана, которые могут быть вам доступны.

Давайте поговорим о ваших финансовых целях.

Пройдите наш бесплатный 3-минутный тест, чтобы мгновенно найти финансового консультанта. Рекомендации, адаптированные к вашим целям.

НАЙТИ ПОДХОД

Как начать инвестировать

Когда вы будете готовы начать инвестировать, создайте стратегию. Определите сумму денег, которую вы можете инвестировать, размер риска, с которым вы чувствуете себя комфортно, а затем установите график достижения ваших финансовых целей.

Существует несколько типов инвестиций, с которых вы можете начать.

Если у вас ограниченные средства для открытия счета, вы можете рассмотреть возможность использования робота-консультанта. Эти автоматизированные инвестиционные платформы позволяют вам настраивать свои инвестиции в зависимости от вашей устойчивости к риску и целей.

Брокерский онлайн-аккаунт может дать вам больший практический контроль над вашими исследованиями и инвестиционными решениями.

Общение с лицензированным финансовым консультантом может позволить вам начать инвестировать с более щадящим подходом к доверенному консультанту, который понимает ваши цели и обладает профессиональным опытом для управления вашими инвестициями.

Реклама

Какие стили инвестирования самые популярные?

Наиболее популярными стилями инвестирования являются активный и пассивный.

Пассивное инвестирование требует меньше усилий, то есть вам не нужно так часто внимательно следить за своими инвестициями или управлять ими. Это требует не торопиться и позволить рынку идти своим чередом естественным путем.

Активное инвестирование требует от вас более активного управления своими инвестициями. Вы принимаете решения о своих инвестициях до изменений на рынке. Это требует исследований и пристального наблюдения за силами, которые могут изменить рынок.

Оба стиля имеют свои преимущества и недостатки. Лучший стиль тот, который соответствует вашему уровню приверженности управлению своими инвестициями, вашей терпимости к риску и с которым вы чувствуете себя более комфортно.

Присоединяйтесь к тысячам других энтузиастов личных финансов

Получайте советы по личным финансам, советы экспертов и актуальные финансовые темы в нашем бесплатном еженедельном информационном бюллетене.

Электронная почта *

Общие финансовые термины, используемые в инвестировании

Мир инвестирования часто кажется так, как будто он имеет свой собственный язык. Вот несколько ключевых терминов, которые вы должны знать, когда изучаете инвестиции или думаете о своих первых инвестициях.

14 финансовых терминов, которые нужно знать перед инвестированием

Облигация

Облигации аналогичны долговым распискам компании или страны. Когда вы покупаете облигацию, эмитент обещает выплатить вам фиксированную сумму процентов в течение определенного периода времени.

Прирост или убыток от капитала

Разница между ценой, по которой вы покупаете инвестиции, и ценой, по которой вы их продаете.

Депозитный сертификат

Тип средне- и краткосрочного сберегательного счета, на котором хранится фиксированная сумма денег в течение фиксированного периода времени, например, шесть месяцев или год. Обычно по нему выплачивается более высокая процентная ставка, чем по сберегательному счету.

Сложные проценты

Проценты, выплачиваемые сверх процентов, которые вы получаете за свои сбережения или инвестиции. Это приводит к увеличению стоимости ваших денег на кривой.

Диверсификация

Уравновешивание риска путем инвестирования в различные ценные бумаги, такие как акции, облигации и товары. Практика имеет тенденцию минимизировать ваш риск.

Дивиденды

Часть прибыли компании, выплачиваемая акционерам.

401(к) план

Пенсионный план, спонсируемый работодателем, который позволяет работникам направлять часть своей заработной платы на пенсионные инвестиции. Деньги не подлежат налогообложению до тех пор, пока вы их не снимете. Работодатели могут сопоставить часть ваших взносов.

Индивидуальный пенсионный счет (IRA)

Пенсионный план с льготным налогообложением. Взносы могут быть освобождены от налогов, отсрочены или освобождены от налогов в зависимости от типа IRA и уровня вашего дохода.

Фонд денежного рынка

Тип взаимных фондов с обычно низкими рисками. Фонды денежного рынка инвестируют в высококачественные краткосрочные корпоративные или государственные долговые обязательства и выплачивают акционерам проценты.

Взаимный фонд

Взаимные фонды постоянно объединяют деньги многих инвесторов и инвестируют их в широкий выбор акций, облигаций и других финансовых инструментов.

Допустимый риск

Степень, в которой вы готовы потерять часть или все свои первоначальные инвестиции ради шанса на более высокую прибыль.

Портфель

Объединенные активы всех различных инвестиций физического лица.

Безопасность

Любой инвестиционный инструмент, такой как акции или облигации

Акции

Финансовый инструмент, который означает долю собственности в компании и предоставляет владельцу пропорциональное требование на долю активов и прибыли компании.

Определения дополнительных финансовых терминов можно найти в Глоссарии финансовых терминов Annuity.org. Профессиональные финансовые консультанты также могут помочь вам понять финансовые термины и жаргон на простом английском языке, если вы обратитесь к ним за советом.

Реклама

Мгновенная связь с финансовым консультантом

Наш бесплатный инструмент поможет вам найти консультанта, который удовлетворит ваши потребности. Найдите финансового консультанта, который соответствует вашим уникальным критериям. После того, как вы были подобраны, проконсультируйтесь бесплатно без каких-либо обязательств.

Прежде чем принимать финансовые решения, обратитесь за консультацией к квалифицированному специалисту.

Последнее изменение: 24 февраля 2023 г.

Реклама

7 Цитированные научные статьи

Авторы Annuity.org придерживаются строгих правил поиска источников и используют только заслуживающие доверия источники информации, включая авторитетные финансовые публикации, академические организации, рецензируемые журналы, уважаемые некоммерческие организации, правительственные отчеты, судебные протоколы и интервью с квалифицированными экспертами. Вы можете узнать больше о нашей приверженности точности, справедливости и прозрачности в наших редакционных правилах.

1. Саад, Л. и Джонс, Дж. М. (2022, 12 мая). Какой процент американцев владеет акциями? Получено с https://news.gallup.com/poll/266807/percentage-americans-owns-stock.aspx
2. Казначейство штата Коннектикут. (н.д.). Инвестирование ваших денег. Получено с https://portal.ct.gov/OTT/Financial-Education/Investing-Your-Money
.
3. Факты США. (2021, 2 марта). Какой процент американцев владеет акциями? Получено с https://usafacts. org/articles/what-percentage-of-americans-own-stock/
.
4. Управление финансовой готовности США. (2012, декабрь). 13 вещей, которые каждый должен знать об инвестировании. Получено с https://www.sec.gov/files/13thingstoknowaboutinvesting.pdf
5. Управление финансовой готовности США. (н.д.). Основы инвестирования: облигации, акции и взаимные фонды. Получено с https://finred.usalearning.gov/Saving/StocksBondsMutualFunds
6. Комиссия по ценным бумагам и биржам США. (н.д.). Финансовая навигация в современной экономике: десять вещей, которые следует учитывать, прежде чем принимать инвестиционные решения. Получено с https://www.sec.gov/investor/pubs/tenthingstoconsider.htm
.
7. Комиссия по ценным бумагам и биржам США. (н.д.). Введение в инвестирование. Получено с https://www.investor.gov/introduction-investing

На этой странице

• Основы инвестирования
• Важность инвестирования
• Как начать
• Стили инвестирования
• Условия инвестирования

Microsoft больше не поддерживает ваш веб-браузер. Обновите свой браузер для большей безопасности, скорости и совместимости.

Если вы хотите узнать больше о покупке или продаже аннуитетов, позвоните нам по телефону 866-528-4784

Основы инвестирования | FINRA.org

Добро пожаловать в мир инвестиций! Независимо от того, являетесь ли вы новичком в инвестировании или нуждаетесь в повышении квалификации, у нас есть информация, которая поможет вам начать работу.

• Инвестиционные цели
• Риск
• Покупка и продажа
• Сборы и комиссии

• Распределение активов и диверсификация
• Оценка производительности
• Волатильность

Заняты, но хотите стать умнее в инвестировании? FINRA предлагает быстрые курсы для получения необходимых знаний и навыков в области инвестирования. Попробуйте курс сегодня.

Ценные бумаги Инвестирование

Когда большинство людей говорят об инвестировании, они обычно имеют в виду инвестиции в акции, облигации и инвестиционные фонды, которые являются всеми видами ценных бумаг.

• Если вы владеете акциями, вы владеете долевыми ценными бумагами, что означает, что вы являетесь совладельцем (имеете долю в капитале) компании, которая выпустила эти акции.
• Если вы владеете облигациями, вы владеете долговыми ценными бумагами. Эмитент облигации компенсирует вам риск, который вы принимаете, одалживая ему деньги, выплачивая вам проценты (также называемые доходностью) плюс возврат ваших первоначальных инвестиций.
• Паевые инвестиционные фонды и биржевые продукты (ETP) являются дополнительными способами инвестирования в ценные бумаги. Один взаимный фонд или ETP, такой как биржевой фонд (ETF), может содержать десятки или даже тысячи акций, облигаций и других ценных бумаг.

Чем больше вы знаете о типах инвестиций, которыми вы владеете или планируете, тем более правильные инвестиционные решения вы будете принимать.

Регулирование помогает защитить инвесторов

Регулирование со стороны государственных регулирующих органов, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и государственных регуляторов по ценным бумагам, а также со стороны FINRA, уполномоченного правительством некоммерческого регулирующего органа, защищает инвесторов с помощью правил, надзора и правоприменение. В частности, два принципа — раскрытие информации и прозрачность — составляют основу многих отдельных правил и требований и являются отличительными чертами рынков ценных бумаг США. Их важно понимать, поскольку они не только защищают инвесторов, но и обеспечивают целостность рынков.

Раскрытие информации , относящееся к акциям и облигациям, представляет собой информацию о финансовом состоянии и бизнесе компании, которую компания обязана обнародовать. Эта информация является неотъемлемой частью помощи инвесторам в принятии обоснованных инвестиционных решений в отношении ценных бумаг компании. Отчеты о прибылях и убытках и заявления, содержащие существенные новости, которые могут повлиять на финансовое положение компании, являются примерами такого раскрытия информации компанией.

Инвестиционные продукты, такие как облигации, переменные аннуитеты, ETF и взаимные фонды, также должны предоставлять инвесторам документы, раскрывающие информацию. Эти документы объясняют инвестиции и предоставляют информацию о рисках, сборах и других деталях, которые помогают инвесторам определить, подходят ли им инвестиции. Кроме того, регулирующие органы, в том числе FINRA, могут проверять публичные сообщения дилера-брокера, такие как социальные сети и реклама, чтобы убедиться, что информация об инвестиционном продукте или услуге является достоверной, сбалансированной и не вводящей в заблуждение.

Компании по ценным бумагам также должны раскрывать различную информацию своим клиентам. Например, когда фирма или ее представители дают рекомендации розничным клиентам, Постановление SEC о наилучшем интересе требует раскрытия клиентам информации об услугах, которые они предоставляют, и сборах, которые они взимают. Кроме того, фирмы должны раскрывать и управлять конфликтами интересов, которые могут поставить под угрозу их обязательства перед клиентами. Компании по ценным бумагам, предлагающие услуги розничным инвесторам, также должны предоставить краткую сводку о взаимоотношениях с клиентами или клиентами — форму CRS, которая содержит информацию о фирме и призвана помочь розничным инвесторам в выборе финансового специалиста и услуг.

Прозрачность – это возможность участников рынка получать информацию о процессе торговли ценными бумагами. Цена, размер ордера, объем торгов и личность трейдера — все это ключевые аспекты прозрачности. В целом, чем прозрачнее инвестиционный продукт и рынок или рынки, на которых он торгуется, тем он менее рискован, поскольку инвесторы и регулирующие органы могут видеть, что происходит.

Раскрытие информации и прозрачность — союзники инвестора. Но каждый инвестор должен читать и понимать, что раскрывается, и обращать внимание на информацию, которую рынки делают видимыми.

Советы по успешному инвестированию

Если вы хотите максимально эффективно использовать свои деньги или сохранить свои активы, помните, что разумное инвестирование — это постановка целей, осознанные действия и балансирование рисков. Вы также захотите избежать ловушек, которые могут привести к ненужным потерям или упущенным возможностям. Вот несколько советов, которые помогут вам добиться успеха в качестве инвестора.

1. Установите инвестиционные цели. Определите свои самые важные краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные финансовые цели. Затем оцените, сколько, вероятно, будет стоить каждая цель. Часто хорошей идеей является создание отдельных сберегательных или инвестиционных счетов для каждой из ваших основных инвестиционных целей.

2. Знайте временные рамки ваших инвестиций. Когда вам нужны деньги, часто зависит, как вы их вложите. Слишком часто инвесторы понимают, что им нужны деньги раньше, чем ожидалось, и вынуждены продавать, когда рынок против них.

3. Будьте терпеливы. Долгосрочное инвестирование (покупка и удержание) обычно работает лучше, чем попытка быстро заработать.

4. Проверьте воду. Если вы новичок в инвестировании, окунитесь в опыт, а не прыгайте с головой. Если вы работаете с профессионалом в области инвестиций, найдите время, чтобы построить взаимное доверие. По мере роста своего портфеля вы можете диверсифицировать свои активы по разным счетам или работать с разными профессионалами в области инвестиций.