Фиктивное банкротство юридического лица: — Управление персоналом

Управление информирует об уголовной ответственности в случаях фиктивного или преднамеренного банкротства | ФНС России

Дата публикации: 29.04.2014 09:04 (архив)

Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» предусматривает определенную ответственность органов управления должников (статья 10), связанную с субсидиарной ответственностью по обязательствам должника и возмещением причинных кредиторам убытков.

 

Вместе с тем, имея в виду указанную в Федеральном законе ответственность материального характера, ответственным за банкротство должника лицам не стоит забывать и о возможной уголовной ответственности.

 

В настоящее время законодателем установлена уголовная ответственность за преступления в сфере банкротства: неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ), преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ) и фиктивное банкротство (ст.197 УК РФ).

 

Неправомерные действия при банкротстве в ст.195 УК РФ определяются как сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владение иным лицам, отчуждение или уничтожение имущества, а равно сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и причинили крупный ущерб.

 

Также уголовная ответственность предусмотрена за неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника — юридического лица руководителем юридического лица или его учредителем (участником) либо индивидуальным предпринимателем заведомо в ущерб другим кредиторам, если это действие совершено при наличии признаков банкротства и причинило крупный ущерб.

 

Преднамеренное банкротство в диспозиции статьи 196 УК РФ определяется как действия (бездействия) руководителя или учредителя (участника) юридического лица либо индивидуального предпринимателя, заведомо влекущие неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. К уголовной ответственности привлекаются руководитель (директор, генеральный директор) или учредитель (участник) юридического лица либо индивидуальный предприниматель.

 

Фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ) — заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности, если это деяние причинило крупный ущерб. В данном случае под заведомой ложностью понимается несоответствие действительности, о которой заранее знало лицо, совершающее объявление о признании должника банкротом. Указанное действие реализуется путем подачи должником заявления о признании себя банкротом в арбитражный суд. Фиктивность определяется наличием у должника достаточных активов для полного погашения долгов. Таким образом, заведомо ложное публичное объявление соответствующими лицами о несостоятельности должника выражается в совершении ими процессуальных действий в рамках законодательства о несостоятельности, направленных на необоснованное возбуждение процедуры банкротства (подаче в арбитражный суд заявления должника о признании его банкротом). Субъектами уголовной ответственности выступает руководитель юридического лица (директор, генеральный директор), учредитель (участник) юридического лица или индивидуальный предприниматель.

 

При установлении налоговыми органами признаков преступления в сфере банкротства, налоговые органы в обязательном порядке инициируют соответствующее обращение в правоохранительные органы с просьбой о привлечении ответственных лиц к уголовной ответственности, когда ими или арбитражными управляющими выявляются признаки фиктивного или преднамеренного банкротства.

Константин Лукоянов комментирует для интернет-издания SLON.RU, какая ответственность предусмотрена за преднамеренное банкротство — Аналитика

13 августа 2009

Константин Лукоянов комментирует для интернет-издания SLON.RU, какая ответственность предусмотрена за преднамеренное банкротство

«За фиктивное и преднамеренное банкротство предусмотрена административная и уголовная ответственность»

Старший юрист Адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» Константин Лукоянов о проведении процедуры банкротства:

С даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства начинается удовлетворение требований кредиторов в соответствии с процедурой, установленной ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

– Активы должника составляют конкурсную массу и для целей расчета с кредиторами могут быть проданы посредством торгов (в случае, если торги дважды не состоялись, продажа осуществляется посредством публичного предложения), права требования должника могут быть уступлены путем их продажи. Активы должника также могут быть замещены путем создания одного или нескольких акционерных обществ на базе имущества должника.

– С даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства прекращаются полномочия руководителя должника, иных органов управления должника и собственника имущества должника – унитарного предприятия (за исключением полномочий общего собрания участников должника, собственника имущества должника принимать решения о заключении соглашений об условиях предоставления денежных средств третьим лицом или третьими лицами для исполнения обязательств должника).

– Конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), а при его отсутствии или невозможности осуществления операций по имеющимся счетам обязан открыть в ходе конкурсного производства такой счет, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Другие известные на момент открытия конкурсного производства, а также обнаруженные в ходе конкурсного производства счета должника в кредитных организациях, за исключением счетов, открытых для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, и специальных брокерских счетов профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую деятельность, подлежат закрытию конкурсным управляющим по мере их обнаружения, если иное не предусмотрено настоящей статьей. Остатки денежных средств должника с указанных счетов должны быть перечислены на основной счет должника. На основной счет должника зачисляются денежные средства должника, поступающие в ходе конкурсного производства. С основного счета должника осуществляются выплаты кредиторам.

– В процессе конкурсного производства конкурсный управляющий вправе увольнять работников должника.

Законодательство различает понятия фиктивного и преднамеренного банкротства. Подобные схемы в случае установления так называемого контролируемого банкротства (формирование кредиторской задолженности на стороне «своего» кредитора в размере, превышающем размер задолженности иных кредиторов, выбор «своего» управляющего) используются для целей освобождения активов от кредитного бремени (через продажу по заниженной стоимости) либо для распродажи активов.

Под фиктивным банкротством понимается заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица или индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности.

Под преднамеренным банкротством подразумевается совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей,

Как за фиктивное, так и за преднамеренное банкротство предусмотрена административная и уголовная ответственность.

Для целей определения наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства правительством Российской Федерации утверждены Временные правила проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства.

В соответствии с указанными правилами признаки преднамеренного банкротства выявляются как в течение периода, предшествующего возбуждению дела о банкротстве, так и в ходе процедур банкротства.

Выявление признаков преднамеренного банкротства осуществляется в два этапа.

На первом этапе проводится анализ значений и динамики коэффициентов, характеризующих платежеспособность должника, рассчитанных за исследуемый период в соответствии с правилами проведения арбитражным управляющим финансового анализа, утвержденными Правительством Российской Федерации.

В случае установления на первом этапе существенного ухудшения значений двух и более коэффициентов проводится второй этап выявления признаков преднамеренного банкротства должника, который заключается в анализе сделок должника и действий органов управления должника за исследуемый период, которые могли быть причиной такого ухудшения.

Под существенным ухудшением значений коэффициентов понимается такое снижение их значений за какой-либо квартальный период, при котором темп их снижения превышает средний темп снижения значений данных показателей в исследуемый период.

В случае если на первом этапе выявления признаков преднамеренного банкротства не определены периоды, в течение которых имело место существенное ухудшение двух и более коэффициентов, арбитражный управляющий проводит анализ сделок должника за весь исследуемый период.

В ходе анализа сделок должника устанавливается соответствие сделок и действий (бездействия) органов управления должника законодательству Российской Федерации, а также выявляются сделки, заключенные или исполненные на условиях, не соответствующих рыночным условиям, послужившие причиной возникновения или увеличения неплатежеспособности и причинившие реальный ущерб должнику в денежной форме.

К сделкам, заключенным на условиях, не соответствующих рыночным условиям, относятся:

а) сделки по отчуждению имущества должника, не являющиеся сделками купли-продажи, направленные на замещение имущества должника менее ликвидным;

б) сделки купли-продажи, осуществляемые с имуществом должника, заключенные на заведомо невыгодных для должника условиях, а также осуществляемые с имуществом, без которого невозможна основная деятельность должника;

в) сделки, связанные с возникновением обязательств должника, не обеспеченные имуществом, а также влекущие за собой приобретение неликвидного имущества;

г) сделки по замене одних обязательств другими, заключенные на заведомо невыгодных условиях.

Заведомо невыгодные условия сделки, заключенной должником, могут касаться, в частности, цены имущества, работ и услуг, вида и срока платежа по сделке.

По результатам анализа значений и динамики коэффициентов, характеризующих платежеспособность должника, и сделок должника делается один из следующих выводов:

а) о наличии признаков преднамеренного банкротства – если руководителем должника, ответственным лицом, выполняющим управленческие функции в отношении должника, индивидуальным предпринимателем или учредителем (участником) должника совершались сделки или действия, не соответствующие существовавшим на момент их совершения рыночным условиям и обычаям делового оборота, которые стали причиной возникновения или увеличения неплатежеспособности должника;

б) об отсутствии признаков преднамеренного банкротства – если арбитражным управляющим не выявлены соответствующие сделки или действия;

в) о невозможности проведения проверки наличия (отсутствия) признаков преднамеренного банкротства – при отсутствии документов, необходимых для проведения проверки.

Определение признаков фиктивного банкротства производится в случае возбуждения производства по делу о банкротстве по заявлению должника.

Для установления наличия (отсутствия) признаков фиктивного банкротства проводится анализ значений и динамики коэффициентов, характеризующих платежеспособность должника, рассчитанных за исследуемый период в соответствии с правилами проведения арбитражными управляющими финансового анализа, утвержденными Правительством Российской Федерации.

В случае, если анализ значений и динамики коэффициента абсолютной ликвидности, коэффициента текущей ликвидности, показателя обеспеченности обязательств должника его активами, а также степени платежеспособности по текущим обязательствам должника указывает на наличие у должника возможности удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) об уплате обязательных платежей без существенного осложнения или прекращения хозяйственной деятельности, делается вывод о наличии признаков фиктивного банкротства должника.

В случае, если анализ значений и динамики соответствующих коэффициентов, характеризующих платежеспособность должника, указывает на отсутствие у должника возможности рассчитаться по своим обязательствам, делается вывод об отсутствии признаков фиктивного банкротства должника.

По результатам проверки арбитражным управляющим составляется заключение о наличии (отсутствии) признаков фиктивного или преднамеренного банкротства.

Реализация активов должника возможна на стадии внешнего управления, а также на стадии конкурсного производства.

«ИжАвто» спасается банкротством
Владельцы и руководство Ижевского автозавода сделали слишком много ошибок. Потенциальным партнерам, которые еще могли бы спасти предприятие, выгоднее дождаться распродажи его активов. Подробнее

Банкротство юридических лиц — Howard Russia, LLC

На сегодняшний день сфера банкротства по актуальности находится на втором месте после споров о взыскании задолженности. Однако если в случае взыскания долгов можно достигнуть желаемого правового результата в достаточно короткое время, то в сфере банкротства сроки процедуры могут быть существенно больше, а для достижения определенного правового результата нужно готовиться заблаговременно, чтобы избежать каких-либо негативных последствий для руководителей и собственников бизнеса, а также сохранить имущество.

Юристы нашей компании имеют 10-летний опыт работы в сфере банкротства и готовы предложить Вам следующие возможности по защите бизнеса:

Подготовка к Банкротству

• Оценим перспективы проведения процедуры банкротства:
  — Оценка перспектив банкротства производится перед началом каждого банкротного дела, а иногда и еще раньше. В процессе повседневной деятельности бизнеса необходимо предполагать вероятность банкротства, оценивать возможные затраты и выгоды. При оценке перспектив банкротства необходимо учитывать такие факторы, как размер активов компании, объем дебиторской и кредиторской задолженностей, в том числе перед бюджетом РФ и работниками (бывшими работниками) должника, перспективы оспаривания сделок и привлечения к субсидиарной ответственности отдельных лиц, а также возможное противодействие со стороны других кредиторов или лиц, аффилированных с должником.
• Проведем правовой анализ ситуации, в процессе которого разработаем и воплотим стратегию:
  — Защиты руководства и бенефициаров от преследования за неуплату налогов и фиктивное банкротство.
  — Защиты руководства и бенефициаров от субсидиарной ответственности и возмещения убытков по сделкам компании.
  — Защиты от оспаривания сделок с аффилированными лицами, сделок по продаже активов по заниженной стоимости и т. д.
• Проведем Аудит и финансовый анализ деятельности должника:
  — Анализ всего спектра банковских операций и бухгалтерской документации за 3 года.
  — Анализ всех судебных споров по делам с участием должника за 5 лет.
  — Подготовку перечня высокорисковых сделок и операций должника, а также комментариев, обосновывающих возможные основания оспаривания данных сделок, и наиболее часто выносимых решений по оспариванию таковых.

Партнерские отношения более чем с 5 СРО арбитражных управляющих позволят предоставить кандидатуру лояльного и профессионального финансового управляющего.

Сопровождение процедуры банкротства юридического лица со стороны должника, кредитора.

Процесс сопровождения банкротства различен, и во многом цели, которых нужно достигнуть, противоположны в зависимости от того, осуществляется ли такое сопровождение со стороны должника или со стороны кредитора. В первом случае акцент делается на защите контролирующих лиц от привлечения к субсидиарной или уголовной ответственности, на сохранении активов и восстановлении платежеспособности должника (по возможности) либо безопасной и беспроблемной ликвидации должника. Во втором — главное внимание уделяется наиболее полной защите прав кредитора путем возврата задолженности и сопутствующих санкций в полном объеме.

В рамках процедуры банкротства осуществим:

• Сопровождение процедуры наблюдения
  — Процедура наблюдения, применяемая к должнику в деле о банкротстве, проводится в целях обеспечения сохранности его имущества, проведения анализа финансового состояния должника, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов. Фактически данная процедура является изучением истинной картины возможности или невозможности восстановления платежеспособности и продолжения деятельности должника. В случае невозможности восстановления платежеспособности принимается решение (на первом собрании кредиторов) об обращении в Суд с ходатайством о переходе организации-должника в конкурсное производство.
• Сопровождение процедуры финансового оздоровления
  — Процедура финансового оздоровления представляет собой одну из процедур банкротства, применяемую к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с утвержденным графиком. Данная процедура лучше всего подходит в случае необходимости восстановления бизнеса и его дальнейшего функционирования. Обеспечим безопасное проведение данной процедуры.
• Сопровождение процедуры внешнего управления
  — Внешнее управление — это процедура в деле о банкротстве, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности с передачей полномочий по управлению должником внешнему управляющему. Данная процедура является менее благоприятной для руководства должника, поскольку при ее применении все руководство деятельностью юридического лица будет осуществляться внешним управляющим. Несмотря на это, мы обеспечим максимально результативные условия проведения данной процедуры, которые позволят восстановить бизнес и удовлетворить требования кредиторов.
• Сопровождение процедуры конкурсного производства
  — В ходе конкурсного производства, являющегося завершающей процедурой банкротства, производится оспаривание сделок, реализация имущества должника, взыскание дебиторской задолженности и привлечение виновных лиц к ответственности. Обеспечим максимальную продуктивность данной процедуры, позволяющую удовлетворить интересы как должника, так и кредиторов.
• Сопровождение процедуры заключения мирового соглашения
  — Данная процедура применяется в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами. В случае установления между должником и кредиторами мирового соглашения, мы, в свою очередь, обеспечим контроль исполнения сторонами данного соглашения.
• Осуществим защиту от субсидиарной ответственности
  — Субсидиарная ответственность в ходе банкротства применяется в отношении лиц, имевших возможность оказывать влияние на поведение должника. Для защиты от нее надо опровергнуть ряд презумпций и доказать, что действия привлекаемого к ответственности лица не приводили к невозможности удовлетворения требований кредиторов. Мы разработаем и осуществим стратегию защиты от субсидиарной ответственности, а также обеспечим проведение безопасного и максимально дешевого выкупа субсидиарной задолженности должника.

Срок проведения:

Общий срок проведения процедуры банкротства Юридического лица —приблизительно 18 месяцев с момента обращения в нашу компанию.

Что Вы получите:

1. Полностью подконтрольный процесс банкротства.
2. Списание всех долгов законным способом.
3. Сохранение максимально возможного объема вашего имущества.
4. Предотвращение негативных последствий банкротства.

Своевременно обратившись к специалистам ООО «Ховард Раша», Вы сможете грамотно подготовится к процедуре банкротства и избежать роковых ошибок.

Иск

отменен по делу о фиктивном названии компании

В Калифорнии фиктивным фирменным наименованием корпорации является любое название, отличное от фирменного наименования, указанного в учредительном документе.Cal. Автобус. & Кодекс профессора § 17900 (b) (3). Корпорация, которая регулярно ведет бизнес в Калифорнии с целью получения прибыли под вымышленным фирменным наименованием, должна подать заявление о фиктивном фирменном наименовании в течение 40 дней с момента начала операции. Cal. Автобус. & Проф. Кодекс § 17910. Корпорация, которая этого не делает, не может продолжать какие-либо действия в связи с любым заключенным контрактом или сделкой от вымышленного фирменного наименования в любом суде Калифорнии до тех пор, пока не будет заявлено о фиктивном фирменном наименовании. исполняется, хранится и публикуется по мере необходимости.Cal. Автобус. & Prof. Code § 17918. Этого должно быть достаточно для соблюдения закона, но недавнее решение Апелляционного суда дает еще одну вескую причину.

Как сотрудник YRC, Inc., Вайула Савеа получала справки о заработной плате. Однако заявления о заработной плате были на имя YRC Freight. В § 226 (a) (8) Трудового кодекса Калифорнии требуется, чтобы работодатель предоставил точное заявление, которое включает «название и адрес юридического лица, которое является работодателем». Г-н Савеа решил подать в суд на YRC, Inc.за установленный законом ущерб, гражданские штрафы, гонорары адвокатам и расходы. YRC успешно возражал, и г-н Савеа подал апелляцию. Апелляционный суд подтвердил, разумно рассудив:

«Здесь YRC Freight было фактическим, зарегистрированным вымышленным фирменным наименованием YRC в Калифорнии на момент выпуска деклараций о заработной плате, на которые жалуется Савея. У YRC было действительное заявление о фиктивном названии компании и его продление, зарегистрированное в округах Сан-Бернардино и Сакраменто, а также YRC Компания «Фрахт» использовала «все обычные дела в Калифорнии».. . . ‘ Поскольку YRC правильно указала свое «имя» в ведомостях заработной платы, нарушения статьи 226, подраздел (а) (8) не было ».

Savea против YRC Inc ., 2019 Cal. Приложение. ЛЕКСИС 331.

© 2010-2021 Allen Matkins Leck Gamble Mallory & Natsis LLP National Law Review, Volume IX, Number 101

Регистрация под вымышленным или вымышленным именем

В области коммерческого права термин «вымышленное имя» — это имя, которое физическое или юридическое лицо может использовать в ходе транзакции или бизнес-проекта.Это альтернативное имя, отличное от их официального названия или названия компании. Его часто выбирают применительно к конкретному проекту или при маркетинге определенного продукта.

Вымышленные имена также называются «торговыми наименованиями» или «вымышленными именами». Имя часто предваряется сокращениями, такими как «t / a» (торговать как) или DBA (вести бизнес как).

Могу ли я привести пример того, как работает вымышленное имя?

Примером этого является такая компания, как SodaCorp. ООО планирует продвигать новый продукт.Например, если SodaCorp. стремится начать маркетинг конфет со вкусом содовой, они могут начать вести бизнес под вымышленным именем. Они могут выбрать такое имя, как PopCandy, чтобы публика могла больше узнать этот продукт.

Вот, SodaCorp. может по-прежнему нести ответственность за коммерческую деятельность PopCandy, даже если существует отдельное название. Однако им придется подать и зарегистрировать PopCandy в соответствии с законами штата о фиктивных именах. Обычно это делается с помощью окружного регистратора.

Правовые вопросы, которые следует учитывать при использовании вымышленного имени

Существует множество юридических ограничений, которые следует учитывать при выборе вымышленного имени.В большинстве юрисдикций вымышленное название не может содержать различные бизнес-слова или сокращения, такие как «Incorporated», «Corporation», «Limited Partnership», «LLC» и т. Д.

Кроме того, несоблюдение правил регистрации вымышленного имени может привести к правонарушению. Ведение бизнеса под незарегистрированным вымышленным именем часто карается как проступок. В большинстве юрисдикций они наказываются штрафом до 2500 долларов. Подсудимый также может быть приговорен к тюремному заключению на срок не более одного года.

Причина этого в том, что общественность должна иметь возможность отследить ответственность до первоначальной компании в случае, если какие-либо травмы или преступления происходят с новой организацией. В противном случае компания может быть привлечена к ответственности за обманные методы ведения торговли или другие нарушения.

Нужен ли мне юрист для помощи в вопросах, связанных с фиктивными именами?

Использование вымышленного имени часто необходимо для определенных бизнес-проектов. Вы можете нанять бизнес-юриста, если вам нужна помощь в регистрации вымышленного имени или по любым другим деловым вопросам.Ваш адвокат может помочь убедиться, что ваш бизнес соответствует законам штата и федеральным законам. Кроме того, если вы участвуете в споре или нарушении деловой практики, ваш адвокат также может предоставить представительство в суде.

Последнее изменение: 29.05.2018 03:52:00

Пробив корпоративный щит: как это сделать: как этого избежать

Ключевой целью регистрации (или создания компании с ограниченной ответственностью) является обеспечение защиты личных активов от претензий третьих лиц.Структура корпоративной и ограниченной ответственности позволяет человеку защитить личные активы от требований кредиторов, сотрудников и часто налоговых органов при условии, что истцу не разрешено игнорировать корпоративную структуру, «пробивая корпоративную вуаль». Таким образом, деловые люди могут заниматься относительно рискованной коммерческой деятельностью, зная, что, хотя бизнес и его активы могут быть предметом претензий, личные активы, принадлежащие акционерам, защищены от этих претензий.

Действительно, корпорации и субъекты с ограниченной ответственностью регулярно заявляют о банкротстве, в то время как владельцы, хотя и теряют любую ценность, которую может иметь компания, подавшая заявление о банкротстве, сохраняют все свои личные активы, поскольку с юридической точки зрения корпорация или субъект с ограниченной ответственностью является отдельным лицом и его несостоятельность не позволяет кредиторам обращаться к собственникам за выплатой по обязательствам, ЕСЛИ:

1.Собственники лично гарантировали в письменной форме конкретное обязательство, или

.

2. Владельцы сами каким-то образом приняли на себя обязательство от своего имени, подписав договор или лично взяв на себя обязательство, а не от имени корпорации, или

3. Владельцы нарушили закон, который, следовательно, налагает личную ответственность (например, законы о загрязнении окружающей среды или уклонении от уплаты налогов) или

4. Суд постановил, что по причинам справедливости вся структура ограниченной ответственности должна быть проигнорирована, как если бы она никогда не существовала, и позволяет истцам действовать напрямую против владельцев.

В этой статье основное внимание уделяется четвертой возможности, а именно, как и почему защита корпорации (или общества с ограниченной ответственностью) «пробивается» сторонним истцом, убеждая суд, что справедливость требует возложения личной ответственности на владельцев. В статье обсуждаются как критерии, которые будет использовать суд, так и то, как умные владельцы бизнеса могут избежать таких опасностей с помощью соответствующих защитных мер.

ПРОДВИЖЕНИЕ ФАТЫ: КАК И ПОЧЕМУ

Проще говоря, Суд разрешит пробить завесу , если мошенничество будет совершено в отношении третьих лиц, сохранив корпоративную фикцию в неприкосновенности.Важно отметить, что мы не занимаемся вопросом о том, «правильно» или «справедливо», что третьи стороны противостоят корпорации без активов — право подать заявление о банкротстве, право на нарушение контракта — это длительный срок. право граждан и тюрьмы должников были прямо запрещены Конституцией. Кому-то может не понравиться неуплата должника, последствия для истца могут быть экономически катастрофическими, но это само по себе не создает критериев, которые убедили бы суд игнорировать корпоративную вуаль.

Суды полностью осознают, что доверие к корпоративной защите жизненно важно для постоянного создания рискового капитала и что вся структура американского бизнеса радикально изменилась бы, если бы деловые люди не могли полагаться на защиту корпоративной структуры. Чтобы суд проигнорировал структуру, истец обычно должен продемонстрировать преобладанием доказательств, что владельцы не смогли правильно использовать корпоративную структуру в одной или двух жизненно важных областях: что корпоративные активы не были должным образом изолированы от личных активов; и / или третьи стороны были введены в заблуждение относительно существования личной ответственности со стороны владельцев.

(В этом отношении пробивание корпоративной завесы не следует путать с признанием недействительной передачи активов владельцам или третьим лицам, которая вызвала неплатежеспособность. Если истец может продемонстрировать, что такие передачи каким-либо образом обманули истца, и суд по делам о банкротстве, и государственные суды могут предписать переводы аннулированы, а активы возвращены. С другой стороны, нарушение корпоративной завесы делает недействительной всю структуру и налагает личную ответственность на владельцев, что гораздо более далеко идущее, чем просто признание недействительной передачи определенного актива.)

КОРПОРАТИВНАЯ СТРУКТУРА: ПЕРВАЯ ЗАЩИТА

Один адвокат на суде хорошо сказал: нет лучшей защиты от попытки проникнуть за корпоративную завесу, чем пройти перед скамьей присяжных с протоколом в руках, показывающим десять лет корпоративных протоколов, чтобы открыть книгу и показать решения, принятые за пять лет до возникновения долга, бросить книгу на стол и предложить присяжным прочитать протокол в зале присяжных.

Большим преимуществом корпораций перед обществами с ограниченной ответственностью является то, что у них действительно есть такие очевидные и существенные объекты, которые можно показать присяжным: такие вещи, как сертификаты акций, годы в переплетенной книге, корпоративная печать и тому подобное, часто убеждают присяжных. что корпорация «настоящая». В то время как компании с ограниченной ответственностью также могут иметь протоколы и тому подобное, простой факт заключается в том, что большинство людей создают такие альтернативы корпорациям именно для того, чтобы избежать официальных встреч с протоколами.Юридически компания с ограниченной ответственностью имеет такую ​​же ограниченную ответственность, как и корпорация. Реально, труднее продемонстрировать присяжным действительную юридическую силу компании с ограниченной ответственностью, если такой протокол не ведется.

One включает по многим причинам, не в последнюю очередь из-за ограниченной ответственности. Создавать структуру, а затем не хранить превосходные письменные протоколы, полностью оформленные и помещенные в формальную книгу протоколов, — значит отказаться от жизненно важной защиты, которой когда-нибудь может быть очень не хватать.Ежегодные собрания совета директоров и акционеров должны проводиться, а любые важные корпоративные решения также должны проводиться на корпоративном собрании с полным протоколом. См. Статью на этом веб-сайте о корпоративной структуре и формальностях.

Еще более важным является разделение банковских и эквивалентных счетов и экономической структуры таким образом, чтобы владельцы не смешивали или не «смешивали» свои активы с активами корпорации. Несомненно, наиболее распространенной и катастрофической ошибкой является то, что корпорация оплачивает индивидуальные расходы без долгового обязательства от владельца корпорации, требующего выплаты.Судья однажды пошутил: «Если вы игнорируете корпорацию, когда чего-то хотите, мы проигнорируем корпорацию, когда ваши кредиторы чего-то захотят».

Корпорация должна иметь свои собственные банковские счета, собственные налоговые декларации, и любые переводы между владельцами и корпорацией или любые платежи в пользу владельцев должны тщательно учитываться. Если корпорация выплачивает суммы владельцу, это либо доход в виде дивидендов или заработной платы, либо ссуда, и в этом случае должен быть составлен письменный вексель…и ссуды погашены с законными процентами. Если корпорация оплачивает расходы владельца, должна быть законная коммерческая цель, или это должно быть заявлено как доход собственнику и вычитаемое корпорацией.

И все это верно независимо от того, является ли корпорация подразделом S, независимо от того, существует ли один владелец, один директор, один служащий — действительно, чем больше одно лицо контролирует всю корпоративную деятельность, тем более важно, чтобы корпорация скрупулезно соблюдайте корпоративные формальности, чтобы избежать попыток раскрыть завесу, если дела пойдут не так с кредиторами.

Клиент однажды сказал автору, что считает глупым проводить формальные встречи с самим собой, принимать решения и тщательно вести протоколы в качестве президента и секретаря. Ответ очевиден: вы почувствуете себя намного глупее, если присяжные решат, что корпоративную вуаль, на которую вы полагались, следует игнорировать.

Распространенная ошибка владельцев состоит в том, что они не любят удерживать налоги со своей заработной платы до такой степени, что они платят себе суммы без удержания или используют бонусы в конце года для компенсации абсурдно низкой заработной платы.Помните: то, что может показаться для вас экономией на налогах сейчас, может обойтись вам гораздо дороже в будущем, когда умный адвокат утверждает, что нельзя игнорировать реалии, когда это идет вам на пользу, а затем требовать корпоративную структуру, когда что-то пойдет не так.

Изолированные события, если они не являются заметными, обычно не приводят к пробитию корпоративной завесы. Присяжные (и судьи) смотрят на всю совокупность обстоятельств и используют приблизительные критерии справедливости, чтобы определить, были ли нарушены корпоративные формальности до такой степени, чтобы сделать аннулирование структуры целесообразным.Недостающие минуты за год или два; неподписание относительно небольшого векселя; невыполнение формальных требований на собраниях — это само по себе, как правило, не аннулирует структуру. Однако длительная практика такого поведения или особенно печальный пример могут привести к привлечению к личной ответственности, если присяжные будут привлечены к делу особенно привлекательным истцом.

Например, этот писатель был свидетелем случая, когда владелец перед тем, как закрыть двери своей корпорации и начать новый бизнес, просто «продал» все активы своей старой корпорации новому бизнесу по очень низкой цене, затем объявил себе дивиденды от старой компании, таким образом присвоив выручку, и быстро закрыл двери старой компании, к ужасу многих кредиторов.Истец, пожилая женщина, ссудившая деньги первой компании, подала в суд и потребовала, чтобы перевод был аннулирован и была наложена личная ответственность. Разъяренный судья не только аннулировал передачу, но и пробил корпоративную завесу, наложил личную ответственность (и все другие кредиторы сразу же подали против него свои иски). Ответчик в течение более пяти лет хранил добрые протоколы, правильно подписал все бумаги. как президент — но явное мошенничество с кредиторами позволило суду проигнорировать корпоративную структуру.

Что он должен был сделать? Просто: руководствуйтесь здравым смыслом. Если кто-то продает активы, он должен получить справедливую рыночную стоимость, и в качестве первого шага он должен получить экспертное заключение относительно истинной стоимости и заплатить полную цену или провести публичную продажу — и продать тому, кто предложит самую высокую цену. Во-вторых, в случае неплатежеспособности он никогда не должен был объявлять себе дивиденды. Сочетания эгоизма и несоответствующих дивидендов было достаточно, чтобы разозлить суд и разрушить корпоративную защиту.

ЭЛЕМЕНТ МОШЕННИЧЕСТВА И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ

В большинстве случаев, когда суд разрешает вскрыть корпоративную завесу, мы находим гораздо больше, чем просто неспособность вести хорошую корпоративную документацию.Обычно существует определенная степень двуличия и нечестности, которая раздражает судью или присяжных. Если кто-то злоупотребляет корпоративной структурой для личной выгоды и игнорирует корпоративные формальности, но при этом пытается полагаться на корпоративные формальности в поисках защиты, он рискует раскрыться.

Распространенными примерами ситуаций, которые могут привести к краху корпоративной защиты, являются владельцы, не разъясняющие сторонним кредиторам корпоративный или ограниченный характер ответственности предприятия или неясные обещания обеспечить выплату всем кредиторам.Одним из примеров, известных писателю, был владелец, который пытался успокоить разгневанных кредиторов в период времени, когда он надеялся отложить иск до завершения строительного проекта, чтобы таким образом получить прибыль. Владелец заверил кредиторов, что его состояние составляет миллионы, что он никогда не бросал кредитора в беде и что «они дали слово», что платеж будет произведен несмотря ни на что. Его канцелярские товары не указывали на корпоративный характер бизнеса, и он часто говорил кредиторам, что все, что у него было, «было на кону», когда дело касалось бизнеса.Благодаря долгой истории безупречного бизнеса, он пользовался большим доверием в своих обещаниях.

Когда он закрыл двери шесть месяцев спустя после получения платежей самому себе, кредиторы были шокированы и встревожены, обнаружив, что он был корпорацией и что корпоративных активов не существовало. Они стремились проникнуть за корпоративную завесу, приводя многочисленные примеры его устных обещаний.

Но владелец постарался ничего не изложить в письменной форме, отрицал какие-либо устные заверения, указал, что суммы, которые он заплатил сам, были просто давно просроченными платежами, и возразил, что сожалеет о разорении компании, но это было так. риск для бизнеса, на который мы все должны пойти.У него были протоколы и корпоративные документы в полном порядке, и он явно тщательно подготовился, чтобы избежать требований кредиторов.

Хотя один из кредиторов был достаточно «умен», чтобы записать на пленку телефонный разговор, в котором были сделаны обещания, такая запись была незаконной и не только не могла быть использована, но и привела к уголовной ответственности кредитора, если бы это было раскрыто. суд.

В конечном итоге этому должнику удалось избежать ответственности. Суд заявил, что, хотя суд заподозрил подразумеваемое введение в заблуждение, веских доказательств не было, и кредиторы-истцы несли бремя доказывания и не смогли его удовлетворить.

Но суды неизменно утверждали, что они будут использовать широкое понимание честной игры и здравого смысла при оценке противоправного поведения и допущении краха корпоративной защиты, и не существует точных критериев, обеспечивающих защиту.

ЗАЩИТНЫЕ ДЕЙСТВИЯ

Шансы избежать успешного обхода корпоративной защиты увеличиваются, если выполнить следующие простые шаги:

1. Держите свои книги и счета в хорошем состоянии и никогда, никогда не смешивайте.Если вы занимаете деньги у корпорации, верните их и взимайте с себя разумные проценты. Продемонстрируйте любой такой заем письменным векселем.

2. Держите свои корпоративные записи в актуальном состоянии. Вкладывайте средства в протокол, вкладывайте средства в сертификаты акций и проводите свои ежегодные собрания, поддерживая актуальность и точность протоколов, подписанных директорами и должностными лицами.

3. Убедитесь, что корпоративный статус указан на всех корпоративных бланках, визитных карточках … и, прежде всего, в заявках на получение кредита.Избегайте личных гарантий всякий раз, когда вы можете и никогда не обещайте выполнить корпоративные обязательства — если только вы не готовы сделать это лично.

4. Если вы уходите из бизнеса, получите юридическую и налоговую консультацию early и не забирайте деньги себе, пока не проведут все такие переводы как поверенным, так и CPA.

А если вы кредитор, то ключ в том, чтобы получить личную гарантию от владельца или столкнуться с неприятным фактом, что только потому, что владелец богат, не означает, что его или ее юридическое лицо является богатым; действительно, собственник может быть богатым именно потому, что он или она осознает снижение риска, связанного с использованием организаций с ограниченной ответственностью.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Большинство попыток пробить корпоративную завесу терпят неудачу. Суды не хотят признавать недействительными эти полезные бизнес-структуры — помните, большинство судей владеют или сами владеют корпорациями! Тем не менее, если мошенничество или глупая жадность могут быть доказаны письменными документами или бухгалтерскими книгами, то это очевидное ложь, и факт остается фактом: ежегодно совершаются сотни таких дел, многие из которых заканчиваются успехом.

Странный, но правдивый факт, что сидеть в одиночестве в комнате и проводить официальную встречу с самим собой или членом семьи, называть друг друга «директором» или «госпожой президентом», может быть самой важной встречей в вашей компании — ЕСЛИ ведите протоколы и относитесь к корпоративным бухгалтерским книгам и отчетности в безупречном состоянии, в котором они должны быть.Помните, что именно более мелкие корпорации обычно являются объектами попыток проникнуть за завесу — никто не утверждает, что General Motors является «альтер-эго» своего президента, но в сотнях дел говорится именно о том, что каждый год в компаниях, в которых участвует от одного до десяти акционеры. Чем более неформальным вы кажетесь, тем более формальным вы должны быть. И чем более справедливо вы относитесь к своим кредиторам, тем меньше опасность того, что вы потратите десятки тысяч, необходимые для защиты попыток игнорировать корпоративную защиту, на которую вы теперь полагаетесь.

Doing Business As (DBA): что это такое и зачем это нужно?

Не знаете, как вести бизнес в качестве (также известного как администратор баз данных, вымышленное название компании или вымышленное название компании)? Мы разбиваем его на части, чтобы вы могли определить, нужно ли его малому предприятию подавать.

Компания использует ведение бизнеса как (DBA), когда имя, под которым она работает, отличается от ее юридического зарегистрированного имени.

В жизни и в бизнесе все не всегда так, как кажется.И это нормально. Некоторые люди меняют свои имена по личным или профессиональным причинам. Отчество, сокращенное имя или прозвище могут казаться более естественными и подходящими. Нет ничего плохого в том, чтобы иметь имя, которое все знают, и имя, которое указано в свидетельстве о рождении и паспорте.

Коммерческая версия этого называется d

oing business as (DBA) .

В этой статье мы разберем их для вас, чтобы вы могли решить, подходит ли вам администратор баз данных. Мы также расскажем вам , как зарегистрировать DBA , чтобы вы четко понимали, как это работает и какие обязанности у вас есть.

Что именно

ведет бизнес как ?

В США администратор баз данных сообщает общественности, кто является настоящим владельцем бизнеса. DBA также называется вымышленным бизнес-названием или вымышленным бизнес-названием . Он возник как форма защиты потребителей, поэтому недобросовестные владельцы бизнеса не могли попытаться избежать юридических проблем, работая под другим именем.

Когда кто-то подает DBA, он обычно распространяется в какой-то газете (возможно, вы заметили все эти записи о «фиктивном названии компании» в местных объявлениях).Это позволяет сообществу точно знать, кто стоит за бизнесом.

Зачем малому бизнесу

имя администратора базы данных ?

В целом, есть две причины, по которым бизнесу в США может понадобиться получить DBA:

ИП

Если вы ведете свой бизнес в качестве индивидуального предпринимателя, вам необходимо подать заявление на получение DBA, если название вашей компании отличается от вашего. Например, если индивидуальный предприниматель Гордон Фландерс хотел назвать свой садовый магазин Green Thumbs McGee’s, ему нужно было подать DBA.

В некоторых случаях вам не нужен администратор баз данных, если название вашей компании представляет собой комбинацию вашего имени и описания вашего продукта или услуги. В случае с Гордоном, если бы его бизнес назывался «Садоводческие услуги Гордона Фландерса», ему не понадобился бы администратор баз данных. Но если это просто его имя (например, Gordon’s Gardens Service), то требуется администратор баз данных, потому что это не его полное официальное имя.

Если вы не уверены, нужно ли вам подавать DBA, свяжитесь с офисом вашего местного (городского или окружного) клерка и спросите их, необходимо ли это.

Для корпораций и обществ с ограниченной ответственностью (ООО)

Быстрое напоминание о том, что представляет собой корпорация и ООО:

Когда вы регистрируете свой бизнес, вы создаете отдельное от вас юридическое лицо. Это означает, что вы будете освобождены от любой личной ответственности, связанной с вашим бизнесом.

ООО — это гибрид корпорации и индивидуального предпринимателя. Как и корпорация, владельцы ООО не будут нести личную ответственность по обязательствам, но компания не будет жить дальше, если владелец умирает или предприятие объявляет о банкротстве.

Если вы подали заявку на регистрацию в качестве корпорации или ООО, вы уже зарегистрировали свое название компании и вам не нужен администратор базы данных. Однако вам нужно будет получить администратора баз данных, если вы планируете вести бизнес с именем, отличным от имени, указанного в ваших документах LLC / корпорации.

Например, если бы Гордон зарегистрировал свой бизнес как садовый центр Green Thumbs McGee’s, его бизнесу необходимо было бы подать администрацию баз данных, чтобы также работать под «SpringFlowersGaroding.com» или «Spring Flowers‘ R ’Us.Точно так же, если бы он открыл еще один садовый магазин, ему понадобился бы администратор баз данных для «Весеннего садового магазина».

Короче говоря, вам нужен администратор баз данных для работы с любыми вариациями вашего исходного имени.

Почему «Ведение бизнеса» может быть хорошей бизнес-стратегией

Подача заявки на DBA звучит как много лишней бумажной работы, но на самом деле есть важные причины для того, чтобы привести ваших администраторов в порядок:

1. Самый простой способ зарегистрировать свое имя

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, подача заявки на DBA — это самый простой и наименее затратный способ использования фирменного наименования.Вы можете создать отдельную профессиональную бизнес-идентичность, не создавая LLC или корпорацию.

2. Вы можете управлять несколькими предприятиями

Для LLC или корпораций администратор баз данных позволит вам вести более одного бизнеса без необходимости создавать отдельную LLC или корпорацию для каждого из них.

Допустим, Гордон хочет заняться ландшафтным дизайном, заключением контрактов, уходом за деревьями и уборкой снега. Он может создать корпорацию с относительно общим названием и использовать администратора базы данных для каждого отдельного бизнеса.Его суб-администраторы баз данных могут включать «Ландшафтный дизайн Green Thumbs McGee», «Green Thumbs McGee’s Tree Maintenance» и т. Д. Это сократит его документы и расходы, когда он управляет несколькими проектами.

3. Администраторы баз данных обеспечивают соответствие вашего бизнеса

Если ваша компания является ООО или корпорацией, вы пользуетесь определенной правовой защитой. Однако эти меры защиты могут быть аннулированы, если вы работаете под другим именем и не подали заявку на DBA. Например, Гордон мог зарегистрировать компанию Green Thumbs McGee’s, но если он подписал контракт с клиентом просто на условиях Green Thumbs (или какой-либо другой разновидности), этот контракт может не иметь силы в суде.

4. Вы не хотите вести бизнес под своим именем

Многие индивидуальные предприниматели предпочитают простоту открытия бизнеса под своим личным именем. Но другие хотят уединения и разделения между собой и своим бизнесом. Если вы подадите администратору баз данных под другим именем, вам не нужно будет указывать свое личное имя в общедоступных записях всякий раз, когда упоминается ваша компания.

5. Вам нужно креативное или отличительное название компании

Гордон Фландерс — прекрасное имя, но Green Thumbs McGee’s создает яркий образ зелени и промышленности.Многие компании дают своему бизнесу название, соответствующее продукту или услуге, которые они предоставляют.

Кто может обвинить Илона Маска в том, что он назвал свой бизнес в честь инженера-первопроходца Николы Тесла, или Сары Блейкли за умное и странно вызывающее воспоминания название компании Spanx? Но если бы они начали с «Электромобилей Илона» или «Суживающего нижнего белья для женщин», они могли бы использовать администраторов баз данных для продолжения ведения своего первоначального бизнеса под новыми и улучшенными названиями.

6. Ваш банк просит администратора базы данных для открытия бизнес-счета

Многие банки требуют, чтобы индивидуальные предприниматели и партнерства имели администратора баз данных, прежде чем открывать банковский счет для бизнеса.Многие банки просят предоставить регистрацию DBA или сертификат вымышленного имени в качестве доказательства регистрации имени.

7. Вы хотите выйти на другой рынок под новым доменным именем

Интернет-продажи могут быть огромными для любого бизнеса. Вместо того, чтобы пытаться сделать один веб-сайт всем для всех, вы можете сегментировать свой онлайн-рынок, регистрируя администраторов баз данных для различных подмножеств продуктов или услуг.

Таким образом, вы можете создавать отдельные веб-сайты, специально ориентированные на клиентов с разными потребностями (например,г., LandscapingTools.com, SnowRemoval.com). У вас может быть столько вымышленных имен, сколько захотите (в пределах разумного), и все под одной крышей.

8. Заявить претензию на название вашей компании

Когда вы подаете заявку на DBA, вы также объявляете имя, которое вы выбрали, всему миру, публикуя его. В некоторых штатах регистрация DBA не мешает другой компании зарегистрировать то же имя, но стоит проверить, так ли это в вашем штате. Позже это могло бы избавить от многих проблем.

Все еще не уверены, что ведете бизнес так, как вам удобно?

Если вам интересно, выгоден ли администратор баз данных для вашего бизнеса, проконсультируйтесь с юристом, который расскажет о возможных преимуществах.

Тонкости подачи документов для DBA

Правила, требования, формы и сборы, связанные с подачей заявки на DBA, различны в каждом штате и округе. SBA США предоставляет диаграмму с подробным описанием заявок DBA от штата к штату. В некоторых штатах индивидуальные предприниматели и полное товарищество подают документы в один офис, а корпорации, LLC и другие юридические лица — в другой.Формы DBA также могут отличаться. Время, необходимое для обработки DBA, также варьируется. Лучше всего узнать, как работает ваш штат или округ.

Вот дополнительная информация о регистрации DBA:

Хорошая репутация

Если вы зарегистрированы или имеете ООО, вас могут попросить подтвердить, что у вашего бизнеса хорошая репутация. Вы можете запросить сертификат о хорошей репутации у государственного секретаря. Есть несколько предприятий, которые подготовят и заполнят для вас необходимые формы.(Поиск в Google «Certificate of Good Standing» сузит список.)

Вы не можете использовать Inc. или Corp.

Помните, что вы не можете добавить Inc. или Corp. в конце вашего DBA (например, Green Thumbs McGee’s, Inc.), если ваша компания не зарегистрирована. То же самое и с ООО.

Объявление вашего администратора базы данных

В вашем штате или округе вас могут попросить объявить о вашем администраторе баз данных, разместив объявление в местной газете, чтобы общественность узнала о вашей заявке.

Разные способы оплаты и подачи заявок

Способы оплаты и подачи документов для DBA зависят от штата / округа.Некоторые позволяют платить дебетом или кредитом; для некоторых требуется денежный перевод или кассовый чек. В некоторых штатах подача документов может осуществляться онлайн, в то время как другие хотят, чтобы вы отправляли нотариально заверенные документы в их офисы. Чтобы быть уверенным, обратитесь в офис вашего штата / округа.

Рассмотрите возможность подачи заявления на получение идентификационного номера работодателя

Чтобы не использовать ваш номер социального страхования для идентификации вашего бизнеса, рассмотрите возможность подачи заявления на получение идентификационного номера работодателя. Это помогает разделить личные и деловые вопросы.

DBA необходимо продлить

Во многих штатах регистрацию DBA необходимо продлевать каждые пять лет или около того. Сделайте пометку, чтобы подать заявку на продление до истечения ее срока, чтобы вы могли продолжать легально управлять своим администратором баз данных.

Изменения, которые вы вносите, могут повлиять на ваш администратор базы данных

Если информация в вашей документации администратора базы данных изменяется (например, вы регистрируете или становитесь LLC, перемещаете свой бизнес или назначаете нового партнера, должностного лица или члена), вам может потребоваться пересмотреть свой администратор базы данных. Некоторые штаты требуют, чтобы компании подали поправку.Другие требуют совершенно новой регистрации. Обязательно обновляйте свой администратор базы данных.

Подумайте дважды о том, чтобы пропустить шаг администратора базы данных

Если все это кажется проблемой, и вы хотите использовать вымышленное имя без регистрации, подумайте еще раз. Незаконно вести бизнес под незарегистрированным вымышленным именем. Некоторые штаты налагают суровые наказания за отказ зарегистрировать имя администратора базы данных, в том числе гражданские и уголовные.

Один из способов упростить процесс подачи документов администратором баз данных — это нанять службу регистрации юридических документов, которая поможет вам точно соблюдать требования вашего округа и штата.Какой бы метод вы ни выбрали, вы не сможете начать пользоваться своим администратором баз данных, пока не получите сертификат фиктивного имени.

Последние мысли о DBA

Название вашей компании — это больше, чем просто имя. Администратор баз данных может стать мощной частью вашей бизнес-стратегии.

Подумайте, как вымышленное имя может помочь вам построить, расширить или даже упростить вашу работу. Вы можете проконсультироваться с юристом или бизнес-консультантом, чтобы обсудить преимущества DBA. И убедитесь, что они заполнены и обновлены должным образом.

Счастливого наименования!

Этот пост был обновлен в ноябре 2020 года.

---

---

об авторе

Фрилансер и клиент FreshBooks Хизер Хадсон была писателем-фрилансером более 17 лет. Как владелец малого бизнеса, она понимает триумфы и проблемы жизни предпринимателя. И как давний клиент FreshBooks, она всегда ищет способы работать умнее, а не усерднее.Вы можете узнать больше о ее работе на сайте heatherhudson.ca.

---

11 Кодекс США § 303 — Недобровольные дела | Кодекс США | Закон США

Исторические и редакционные заметки

законодательные акты

Раздел 303 (b) (1) изменен, чтобы прояснить, что необеспеченные требования к должнику должны определяться с учетом залогового права, обеспечивающего собственность третьих сторон.

Раздел 303 (b) (3) принимает положение, содержащееся в поправке Сената, указывающее, что принудительное прошение может быть подано против товарищества менее чем всеми полными товарищами в таком товариществе.Такие действия могут быть предприняты меньшим числом полных партнеров, чем все полные партнеры, несмотря на противоположное соглашение между партнерами или государственным или местным законодательством.

Раздел 303 (h) (1) поправки Палаты представителей представляет собой компромисс стандартов, содержащихся в HR 8200, принятом Палатой представителей, и поправкой Сената, относящейся к стандартам, которые должны быть соблюдены, чтобы получить приказ о помощи в принудительном порядке. дело под заголовком 11. В формулировке указывается, что суд вынесет решение о такой помощи только в том случае, если должник, как правило, не выплачивает долги должника при наступлении срока их погашения.

Раздел 303 (h) (2) отражает компромисс, относящийся к разделу 543 раздела 11, касающемуся передачи собственности хранителем. Он предоставляет альтернативный тест для поддержки судебного приказа о судебной помощи в случае недобровольного обращения. Если хранитель, отличный от доверительного управляющего, управляющего или агента, назначенный или уполномоченный брать на себя управление менее чем практически всем имуществом должника с целью принудительного удержания такого имущества, был назначен или вступил во владение в течение 120 дней до дата подачи ходатайства, то суд может назначить судебную защиту по недобровольному делу.Тест в соответствии с разделом 303 (h) (2) отличается от раздела 3a (5) Закона о банкротстве [раздел 21 (a) (5) бывшего раздела 11], который требует, чтобы принудительное дело было возбуждено до более раннего срока. такой хранитель был назначен или вступил во владение. Проверка в разделе 303 (h) (2) санкционирует внесение приказа о судебной защите в принудительное дело с более поздней даты, когда опекун был назначен или вступил во владение.

доклад сената нет. 95–989

Раздел 303 регулирует возбуждение недобровольных дел в соответствии с разделом 11.Недобровольное дело может быть возбуждено только в соответствии с главой 7 «Ликвидация» или главой 11 «Реорганизация». Добровольные дела не допускаются для муниципалитетов, потому что это может представлять собой вторжение в государственный суверенитет вопреки 10-й поправке и было бы плохой политикой, допуская судьбу муниципалитета, управляемого должностными лицами, избранными населением муниципалитета. будет определено небольшим количеством кредиторов муниципалитета. Недобровольные дела по главе 13 также не допускаются.Это было бы плохой политикой, потому что глава 13 работает только тогда, когда есть желающий должник, который хочет вернуть долг своим кредиторам. Если не считать принудительного рабства, трудно заставить должника работать на своих кредиторов, если он не хочет их возвращать. См. Главу 3 выше.

Исключения, содержащиеся в действующем законе, запрещающие принудительные дела против фермеров, владельцев ранчо и благотворительных организаций, сохраняются. Фермеры и владельцы ранчо исключены из-за цикличности их бизнеса.Один год засухи или год низких цен, в результате которых фермер временно не может рассчитаться со своими кредиторами, не должны подвергать его принудительному банкротству. Благотворительные учреждения, такие как церкви, школы, благотворительные организации и фонды, также не подлежат принудительному банкротству.

Положения, касающиеся недобровольных дел по главе 11, представляют собой небольшое изменение по сравнению с настоящим законом, основанное на предлагаемом объединении глав о реорганизации. В настоящее время принудительные дела разрешены в соответствии с главами X и XII [главы 10 и 12 бывшего раздела 11], но не в соответствии с главой XI [глава 11 бывшего раздела 11].Консолидация требует единого правила для всех видов реорганизационных производств. Поскольку активы неплатежеспособного должника принадлежат его кредиторам на справедливой основе, законопроект допускает принудительные дела, с тем чтобы кредиторы могли реализовать свои активы посредством реорганизации, а также путем ликвидации.

Подраздел (b) раздела определяет, кто может подавать недобровольное прошение. Согласно действующему законодательству, если у должника более 12 кредиторов, к принудительному ходатайству должны присоединиться три кредитора.Ограничение суммы в долларах изменено с текущего закона до 5000 долларов. Новая сумма применяется как к случаям ликвидации, так и к реорганизации, чтобы не было искусственного различия между двумя главами, которое могло бы послужить стимулом для одной или другой. Подраздел (b) (1) четко определяет право доверительного управляющего по соглашению об эмиссии быть одним из трех кредиторов, подавших петицию от имени кредиторов, которых доверительный управляющий представляет по соглашению. Если все полные партнеры в партнерстве находятся в состоянии банкротства, то доверительный управляющий единственного полного партнера может подать принудительное ходатайство против партнерства.Наконец, иностранный представитель может подать принудительное дело в отношении должника в иностранном производстве с целью управления активами в этой стране. Этот подраздел не предназначен для отмены правила 104 (d) о банкротстве, которое налагает определенные ограничения на передачу требований с целью возбуждения принудительного дела. Это Правило будет продолжено в соответствии с разделом 405 (d) этого законопроекта.

Подраздел (c) разрешает кредиторам, не являющимся первоначальными кредиторами, подавшими петицию, присоединиться к заявлению с таким же эффектом, как если бы присоединяющийся кредитор был одним из первоначальных кредиторов, подавших петицию.Таким образом, если требование одного из первоначальных кредиторов, подавших петицию, отклонено, дело не будет прекращено из-за отсутствия трех кредиторов или из-за отсутствия 5000 долларов США в заявлении требований, если присоединяющегося кредитора достаточно для выполнения требований закона.

Подраздел (d) разрешает должнику подать ответ на недобровольное ходатайство. Подраздел также разрешает полному партнеру в должнике товарищества отвечать на недобровольное ходатайство против товарищества, если он не участвовал в подаче ходатайства.Таким образом, петиция о партнерстве со стороны менее чем всех полных партнеров рассматривается как недобровольная, а не добровольная петиция.

Суд может, в соответствии с подразделом (e), потребовать от заявителей подать залог для возмещения должнику таких сумм, которые суд может позже разрешить в соответствии с подразделом (i). Подраздел (i) предусматривает расходы, гонорары адвокатам и убытки при определенных обстоятельствах. Требование привязки будет препятствовать легкомысленным ходатайствам, а также злобным ходатайствам, основанным на желании поставить должника в неловкое положение (который может быть конкурентом подающего ходатайство кредитора) или вывести должника из бизнеса без уважительной причины.Вынужденное ходатайство может привести к прекращению деятельности должника, даже если оно необоснованно, и впоследствии будет отклонено.

Подраздел (f) является одновременно уточнением и изменением существующего закона. Он позволяет должнику продолжать вести любые дела должника и распоряжаться имуществом, как если бы дело еще не было возбуждено. Однако суду разрешается контролировать полномочия должника в соответствии с настоящим подразделом соответствующими постановлениями, например, когда есть опасения, что должник может попытаться скрыться с активами, продать их по цене ниже их справедливой или ликвидировать свой бизнес. , все в ущерб кредиторам должника.

Суд также может, в соответствии с подразделом (g), назначить временного управляющего для вступления во владение имуществом должника и ведения любых коммерческих операций должника в ожидании судебного разбирательства по недобровольному ходатайству. Суд может вынести такое постановление только по просьбе заинтересованной стороны и после уведомления должника и слушания. Должно быть доказательство того, что доверительный управляющий необходим для сохранения имущества наследства или предотвращения его убытков. Должник может восстановить владение, разместив достаточную сумму залога.

Подраздел (h) обеспечивает стандарт для судебного приказа о судебной защите по недобровольной петиции. Если ходатайство не оспаривается своевременно (Правила процедуры банкротства устанавливают временные рамки), суд выносит решение об освобождении после судебного разбирательства, только если должник, как правило, не может выплатить свои долги по мере их наступления или если должник не заплатил большую часть его долгов по мере наступления срока их погашения или если хранитель был назначен в течение 90-дневного периода, предшествующего подаче петиции. Первые два теста представляют собой разновидности теста на несостоятельность собственного капитала.Они представляют собой наиболее существенное отступление от действующего закона в отношении оснований для недобровольного банкротства, для чего требуется акт банкротства. Доказательство совершения акта банкротства часто требовало доказательства несостоятельности должника на «балансовой» проверке на момент совершения этого акта. Этот закон отменяет понятие актов банкротства.

Тест на несостоятельность по акциям применялся в судебной практике в отношении капитала в течение сотен лет, и, хотя он является новым в контексте банкротства (за исключением главы X [глава 10 бывшего раздела 11]), суды по делам о банкротстве не должны испытывать затруднений при его применении.Третий тест — назначение попечителя за девяносто дней до подачи ходатайства — предусмотрен для простоты. Это не частичное воспроизведение актов банкротства. Если был назначен хранитель всего или практически всего имущества должника, этот параграф создает неопровержимую презумпцию того, что должник не может выплатить свои долги по мере их наступления. Более того, как только процедура по ликвидации активов была начата, кредиторы должника имеют абсолютное право на проведение ликвидации (или реорганизации) в суде по делам о банкротстве и в соответствии с законами о банкротстве со всеми соответствующими средствами защиты кредиторов и должников, которые предусмотрены этими законами. .Девяносто дней дают кредиторам достаточно времени для подачи заявления о ликвидации банкротства после назначения хранителя. Если они ждут дольше девяноста дней, им не запрещается подавать недобровольную петицию. От них просто требуется доказать несостоятельность акций, а не более легко доказуемую проверку хранителя.

Подраздел (i) разрешает суду присуждать судебные издержки, разумные гонорары адвокатам или возмещение убытков, если недобровольное ходатайство отклоняется без согласия всех подающих ходатайство кредиторов и должника.Убытки, которые суд может присудить, могут быть вызваны вступлением во владение имуществом должника в соответствии с подразделом (g) или разделом 1104 Кодекса о банкротстве. Кроме того, если ходатайствующий кредитор подал ходатайство недобросовестно, суд может присудить должнику любой ущерб, непосредственно причиненный подачей ходатайства. Эти убытки могут включать такие элементы, как потеря бизнеса во время и после рассмотрения дела и так далее. «Или» не является исключительным в этом абзаце. Суд может выплатить компенсацию за любой или весь ущерб, предусмотренный данным положением.Увольнение в наилучших интересах кредитов в соответствии с разделом 305 (а) (1) не повлечет за собой иска о возмещении убытков.

В соответствии с подразделом (j) суд может отклонить ходатайство по согласию только после уведомления всех кредиторов. Целью подраздела является предотвращение сговора между должником и просящими кредиторами, в то время как другие кредиторы, которые хотят, чтобы в отношении должника была назначена судебная защита, но которые не участвовали в деле, остаются без достаточной защиты.

Подраздел (k) регулирует принудительные дела против иностранных банков, которые не ведут бизнес в Соединенных Штатах, но имеют активы, расположенные здесь. Подраздел предотвращает банкротство иностранного банка в этой стране, за исключением случаев, когда иностранное производство против банка находится на рассмотрении. Специальная защита, предоставляемая этим разделом, необходима для предотвращения эффективного закрытия кредиторами иностранного банка путем возбуждения дела о недобровольном банкротстве в этой стране, если только этот банк не участвует в разбирательстве в соответствии с иностранным законодательством.Недобровольное производство по делу, возбужденное в соответствии с настоящим подразделом, дает иностранному представителю альтернативу возбуждению дополнительного дела по отношению к иностранному производству в соответствии с разделом 304.

Редакционные примечания

Поправки

2010 — Подсек. (k), (l). Паб. L. 111–327, переименованный в пп. (l) как (k).

2005 — Подст. (б) (1). Паб. L. 109–8, §1234 (a) (1), вставлен «в отношении ответственности или суммы» после «добросовестного спора» и заменен «если такие необоснованные, бесспорные требования» на «если такие требования».

Подсек. (з) (1). Паб. L. 109–8, §1234 (a) (2), перед точкой с запятой вставлено «в отношении ответственности или суммы».

Подсек. (k). Паб. L. 109–8, §802 (d) (2), вычеркнутый подст. (k) который гласит следующее: «Несмотря на подраздел (а) этого раздела, принудительное дело может быть возбуждено против иностранного банка, который не ведет такой бизнес в Соединенных Штатах, только в соответствии с главой 7 настоящего раздела и только в том случае, если иностранное производство в отношении такого банка еще не завершено ».

Подсек.(л). Паб. L. 109–8, §332 (b), добавлен подст. (л).

1994 — пп. (б). Паб. L. 103–394 заменил «10 000 долларов» на «5 000 долларов» в пар. (1) и (2).

1986 — п. (а). Паб. L. 99–554, §254, добавлена ​​ссылка на семейного фермера.

Подсек. (б). Паб. L. 99–554, §283 (b) (1), заменено «подлежащее» на «подлежащее».

Подсек. (грамм). Паб. L. 99–554, §204 (1), заменено «может распорядиться о назначении доверительного управляющего в Соединенных Штатах» на «может назначить».

Подсек. (з) (1).Паб. L. 99–554, §283 (b) (2), заменено «являются» на «которые являются».

Подсек. (i) (1). Паб. L. 99–554, §204 (2), добавить «или» в конце подпункта. (A) и вычеркнуты ниже среднего. (C) который гласит: «любые убытки, непосредственно вызванные вступлением во владение собственностью должника доверительным управляющим, назначенным в соответствии с подразделом (g) настоящего раздела или разделом 1104 настоящего раздела; или же».

1984 — Подсл. (б). Паб. L. 98–353, §426 (a), добавлено «против лица» после «недобровольное дело».

Подсек. (б) (1). Паб. L. 98–353, §426 (b) (1), добавлен «или субъект добросовестного спора».

Подсек. (з) (1). Паб. L. 98–353, §426 (b) (2), добавлен «если такие долги не являются предметом добросовестного спора».

Подсек. (j) (2). Паб. L. 98–353, §427, слово «должник» заменено на «должники».

Обязательства и связанные с ними дочерние компании

Дата вступления в силу поправки 2005 г.

Паб. L. 109–8, раздел XII, §1234 (b), 20 апреля 2005 г., 119 Stat.204, при условии, что:

«Этот раздел [поправки к этому разделу] и поправки, внесенные в этот раздел, вступают в силу с даты вступления в силу настоящего Закона [апр. 20, 2005] и применяется в отношении дел, возбужденных в соответствии с разделом 11 Кодекса Соединенных Штатов до, в и после такой даты ».

Поправка разделами 332 (b) и 802 (d) (2) Pub. L. 109–8 вступает в силу через 180 дней после 20 апреля 2005 г. и не применяется в отношении дел, возбужденных под этим заголовком до такой даты вступления в силу, если иное не предусмотрено, см. Раздел 1501 Pub.L. 109–8, изложенный в виде примечания к разделу 101 этого заголовка.

Дата вступления в силу поправки 1986 г.

Дата вступления в силу и применимость поправки согласно разделу 204 Pub. L. 99–554 в зависимости от судебного округа, см. Раздел 302 (d), (e) Pub. L. 99–554, изложенный в виде примечания к разделу 581 раздела 28, Судебная власть и судебная процедура.

Поправка разделом 254 Pub. L. 99–554 вступает в силу через 30 дней после 27 октября 1986 г., но не применяется к делам, возбужденным под этим заголовком до этой даты, см. Раздел 302 (a), (c) (1) Pub.Л. 99–554.

Изменение, внесенное статьей 283 Pub. L. 99–554, действующий через 30 дней после 27 октября 1986 г., см. Раздел 302 (а) Pub. Л. 99–554.

Судебный регламент и судебные документы

Корректировка сумм в долларах

Суммы в долларах, указанные в этом разделе, были скорректированы уведомлениями Судебной конференции Соединенных Штатов в соответствии с разделом 104 настоящего заголовка следующим образом:

Уведомлением от 5 февраля 2019 г., 84 F.R. 3488, действует с 1 апреля 2019 г., в подст.(b) (1), (2), сумма в долларах «15,775» была скорректирована до «16,750». См. Уведомление Судебной конференции Соединенных Штатов, изложенное в виде примечания в разделе 104 этого заголовка.

Уведомлением от 16 февраля 2016 г. 81 F.R. 8748, вступает в силу с 1 апреля 2016 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «15 325» была скорректирована до «15 775».

Уведомлением от 12 февраля 2013 г. 78 F.R. 12089, вступает в силу с 1 апреля 2013 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «14 425» была скорректирована до «15 325».

Уведомлением от фев.19 августа 2010 г., 75 F.R. 8747, вступает в силу с 1 апреля 2010 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «13 475» была скорректирована до «14 425».

Уведомлением от 7 февраля 2007 г. 72 F.R. 7082, вступает в силу с 1 апреля 2007 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «12 300» была скорректирована до «13 475».

Уведомлением от 18 февраля 2004 г., 69 F.R. 8482, вступает в силу с 1 апреля 2004 г., в подст. (b) (1), (2), сумма в долларах «11 625» была скорректирована до «12 300».

Уведомлением от 13 февраля 2001 г., 66 F.R. 10910, действует с апреля.1, 2001, в пп. (b) (1), (2), сумма в долларах «10 775» была скорректирована до «11 625».

Уведомлением от 3 февраля 1998 г., 63 F.R. 7179, вступает в силу с 1 апреля 1998 г., в подст. (b) (1), (2), долларовая сумма «10 000» была скорректирована до «10 775».

Требования к рекламе корпораций и вымышленных имен в Пенсильвании

Знаете ли вы, что закон Пенсильвании требует от корпораций и регистрации фиктивных имен «официально публиковать» рекламные объявления, чтобы они были эффективными? Это требование распространяется на отечественные и иностранные коммерческие корпорации и некоммерческие корпорации, а также на фиктивные имена, зарегистрированные в Пенсильвании.

Требования к рекламе — это нюанс создания юридического лица, который часто упускается из виду и может оказаться дорогостоящим в долгосрочной перспективе. Например, в контексте корпорации несоблюдение корпоративных формальностей может использоваться в качестве аргумента, позволяющего проникнуть за корпоративную завесу, что может наложить личную ответственность на акционеров корпорации.

Итак, что значит «официально опубликовать» рекламу в Пенсильвании? Вы должны публиковаться в двух газетах, имеющих общий тираж в округе, где находится корпорация или вымышленное название.Одна из газет должна быть юридической газетой, если таковая имеется, назначенной по правилам суда для публикации юридических сообщений.

Следовательно, если вы регистрируете корпорацию с зарегистрированным адресом, расположенным в округе Ланкастер, в дополнение к требованиям Государственного департамента к регистрации вы должны официально опубликовать уведомление об учредительных документах в Lancaster Law Review, который является периодическим изданием округа Ланкастер. of record, а также другая газета общего тиража, например, с LNP.

Публикация может быть произведена до или после регистрации учредительного договора или регистрации фиктивного имени. Я рекомендую подождать, пока вы не получите подтверждение от Государственного департамента, прежде чем размещать рекламу, чтобы избежать любых потенциальных проблем, связанных с конфликтами имен, которые могут возникнуть.

Стоимость рекламы варьируется от публикации к публикации, но, по моему опыту, реклама обычно добавляет не менее 200 долларов к стоимости процесса регистрации или регистрации фиктивного имени.

После запуска рекламы публикация обычно предоставляет официальное подтверждение публикации для ваших записей, которые следует хранить либо в протоколах корпорации, либо в ваших важных деловых записях.

Хотите убедиться, что ваш бизнес сформирован правильно? Я рекомендую обсудить вашу индивидуальную ситуацию с бизнес-юристом на раннем этапе процесса, чтобы разработать план, который соответствует вашим потребностям, и убедиться, что предприняты все необходимые шаги для создания вашего предприятия.

Мэтт Лэндис — поверенный в Russell, Krafft & Gruber, LLP, в Ланкастере, штат Пенсильвания. Он получил степень юриста в Школе права Содружества Университета Уайденера и регулярно работает с владельцами бизнеса и предпринимателями.

На этот раз Майк Линделл объявил о «фиктивном банкротстве», чтобы избежать судебного процесса

Майк Линделл, генеральный директор My Pillow, выступает на митинге, организованном президентом США Дональдом Трампом в Target Center 10 октября 2019 года в Миннеаполисе. Фото Стивена Мэрилена / Getty Images.

Иск на 1,3 миллиарда долларов, поданный компанией по производству машин для голосования Dominion против магната подушек из Миннесоты Майка Линделла в понедельник, — не первый случай, когда он столкнулся с потенциально разрушительным иском.

К концу 2003 года, после более чем десяти лет владения своим любимым баром Victoria под названием Schmitty’s Tavern, Линделл имел долги в размере 147000 долларов, согласно судебным протоколам, и не мог справиться с выплатами по ипотеке за бар. Линделл продал слиток в том же году за 500 000 долларов, причем часть покупки была профинансирована за счет двух векселей, требующих от покупателя ежемесячных платежей.

Но затем Линделл узнал, что его корпорация фигурирует в качестве сообвиняемого в судебном процессе по делу о магазине драма — это когда владелец бара предъявляет иск, если клиенту оказывается слишком много обслуживания, а затем он причиняет травму, в данном случае авария снегохода.

Линделл пишет в своей книге «Каковы шансы?» что он решил избежать потенциальных убытков, объявив о банкротстве — «фальшивым банкротством», как он это называет в своей книге. Поступая таким образом, он мог защитить свои активы от людей, подающих на него в суд, и приступить к реализации своего следующего плана: стать профессиональным игроком.

Кристофер Сопер, профессор права Университета Миннесоты, преподающий банкротство, изучил документы суда по делам о банкротстве Линделла и выдержки из книги Линделла за 2019 год и сказал, что действия Линделла могли привести его к обвинению в федеральном преступлении банкротства с максимальным приговором к пяти годам лишения свободы. тюрьма и штраф в размере 250 000 долларов. Однако срок давности прошел.

Преступления о банкротстве не редкость, но редко преследуются по закону, — сказал Сопер.

И, добавил Сопер, Линделл в причудливой форме воплощает причину, по которой у нас есть законы о банкротстве.

«Хотя его честность, возможно, вызывает сомнения, он определенно воспользовался преимуществом нового старта, погасив свои долги; ему было бы намного труднее найти MyPillow, обремененную долгами ».

Линделл основал чрезвычайно успешную компанию по производству подушек и посетил бывшего президента Дональда Трампа в Овальном кабинете в последние дни своего президентства, но он столкнулся с знакомыми невзгодами, хотя и в гораздо большем масштабе, чем когда он управлял водопоем. На этот раз, после нескольких месяцев заявлений о том, что машины для голосования Dominion сфальсифицировали выборы против Трампа, компания предъявляет иск Lindell о сногсшибательной сумме.

Майк Линделл приветствует, когда тогдашний президент Дональд Трамп разговаривает со сторонниками во время предвыборного митинга 2018 года в Фарго, Северная Дакота. Фото Джастина Салливана / Getty Images.

Красочная, запутанная история о банкротстве

По его собственным словам, Линделл мучился от наркотической и алкогольной зависимости, когда продал свой бар в надежде обыграть казино в блэкджеке путем подсчета карт. Однако с судебным иском в баре, нависшим над его головой, он добивался защиты от банкротства.

Единственная проблема: ему нужны были деньги, чтобы начать игру с подсчетом карт.

Красочная, запутанная и показательная история о банкротстве, которую Линделл рассказывает в своей книге, временами согласуется с заявлением о банкротстве, а иногда противоречит ему.

Он хотел $ 50 000, чтобы начать считать карты, но у него не было хорошей кредитной истории, поэтому он пошел к пасынку своего букмекера, «человеку по фамилии Нефф» (отсылка к человеку по имени Натан Нефф), чтобы попытаться быстро занять деньги. , — пишет он в своей книге.

Он встретил Неффа — «коренастого парня в огромных очках», который заказал виски с молоком — в баре отеля, где, по его словам, Неффу пришла в голову идея заставить Линделла продать ему векселя от бара за 60 000 долларов и объявить о банкротстве. Затем Нефф продаст слитки обратно Линделлу через год, предположительно после того, как банкротство будет окончательным, написал он. Другими словами: Нефф поможет Lindell скрыть активы от потенциальных кредиторов.

Линделл знал, что банкноты стоили гораздо больше денег, и говорит в книге, что не был банкротом.

«Не проблема. Вы придумываете кредиторов, которым якобы должны деньги », — цитирует Линделл слова Неффа. «Вы выйдете из судебного процесса и получите небольшой стабильный доход, а я буду получать 20 тысяч плюс годовые выплаты».

Это был заем с процентной ставкой около 50%, пишет Линделл.

«Конечно, это не первый раз, когда я раскрашиваю, выходя за рамки закона», — написал Линделл. Одна проблема: Нефф не стал оформлять сделку в письменном виде, поэтому ничто не помешало ему отказаться продать банкноты обратно Линделлу.

Отчаявшись получить деньги, Линделл согласился, пожимая руку. Документы суда по делам о банкротстве показывают, что он продал векселя от продажи слитков корпорации Неффа в декабре 2003 года примерно за 50 000 долларов — хотя, по оценке одного суда, они стоили примерно на 130 000 долларов больше, — и в марте 2004 года подал заявление о банкротстве по главе 7. он направился в Лас-Вегас и сразу же все потерял.

Когда он попытался занять больше денег, Нефф отказался и сказал, что по закону ему не нужно продавать банкноты обратно.

«Мне казалось, что я заключил сделку с дьяволом», — писал Линделл.

«Что вы собираетесь с этим делать?» — рявкнула Нефф. «Если вы попытаетесь рассказать полицейским, вам придется сказать им, что вы объявили о банкротстве, хотя на самом деле вы не были банкротом, и это преступление. Тебя посадят в тюрьму.

Линделл предупредил Неффа, что суд оспаривает законность его банкротства, и не только он подвергался риску.

«Что произойдет, когда суд обнаружит, что я продал вам этот контракт за гроши за доллар?» Линделл рассказывает о том, что рассказывал Нефф в своей книге.«Я изучал это. Это называется обратным когтем. Они потянут этот контракт как часть моих реальных активов. Они также узнают, что это мошенничество. Тогда у нас обоих будут проблемы.

Линделл был прав: поверенные изучали его финансы и сосредоточились на продаже Нефф, а также на передаче Линделлами своего дома отцу Линделла в 2003 году.

Решение Линделла: Нефф продаст слитки другу Линделла за 70 000 долларов, чтобы суд пришел к выводу, что оценка была законной после двух продаж на одном и том же уровне.Нефф согласилась продать записки другу Линделла Бобу.

«Я договорился о выплате Бобу хорошей процентной ставки, так что это будет беспроигрышный вариант», — написал Линделл. «Боб будет хорошо зарабатывать, а я верну часть своего капитала».

В мае 2004 года Нефф продал банкноты за 73 000 долларов Роберту Вейерке, давнему покровителю Шмитти, который, согласно документам суда о банкротстве, ссужал деньги Lindell в течение 15 лет. Хотя книга Линделла подробно описывает его «мнимое банкротство» и разочарование в Неффе, в ней не упоминается кое-что, что судья по делам о банкротстве отметил в своем постановлении от сентября 2005 г., аннулирующем сделку Линделла с Неффом.

«Нефф показал, что Майкл Линделл вынудил его продать банкноты Вейерке и что он полагал, что эти банкноты стоят больше, чем цена продажи», — написал американский судья по делам о банкротстве Роберт Крессел, отметив в сноске, что Нефф утверждал, что Линделл угрожал ему « пистолет к голове », если он не продал банкноты.

Нефф умер в 2017 году, и Линделл не ответил на запрос о комментарии, но в судебных документах отрицается принуждение Неффа. Крессел отказался комментировать сноску, сказав через своего клерка, что это ссылка на показания Нефф.

Вейерке, который живет в Прайор-Лейк, рассказал реформатору Линделл был другом, который всегда возвращал ему то, что он был должен, и он мало помнит дело о банкротстве.

В случае сложных банкротств, таких как банкротство Lindell, управляющий банкротством иногда нанимает для помощи сторонних поверенных. В случае Линделла для работы был нанят адвокат Патрик Б. Хеннесси, который вышел на пенсию три года назад.

«Я помню, как Нефф утверждал, что Линделл угрожал ему продать банкноты», — сказал Хеннесси в интервью.

Генеральный директор MyPillow Майк Линделл ждет у западного крыла Белого дома перед входом 15 января 2021 года в Вашингтон, округ Колумбия.Фото: Дрю Ангерер / Getty Images.

Доверительный управляющий пытался вернуть активы

Доверительный управляющий возбудил «состязательное дело» против корпорации Неффа, корпорации Вайерке и корпорации Линделла. По сути, это был судебный процесс в рамках дела о банкротстве, цель которого заключалась в том, чтобы вернуть активы, полученные в результате мошенничества, то есть дать или продать что-то за меньшую, чем это стоит, чтобы помешать кредиторам.

Нефф утверждал в судебных документах, что он заплатил за бар так мало, потому что это было рискованное предприятие, потому что новый владелец бара был неопытен; Schmitty’s была близка к тому, чтобы потерять свое право проводить отборочные операции, потому что Нефф утверждала, что Линделл брал деньги из доходов от игр; Линделл предоставил штату ложные отчеты об объемах продаж спиртных напитков, и Линделлы опасались, что будет проведено расследование относительно того, продавались ли наркотики из бара.

Управляющий по делу о банкротстве рассчитался с Вейерке о нераскрытой сумме и подал в суд против Неффа, выиграв судебное решение на сумму 80 000 долларов.Но Хеннесси сказал Reformer , что он никогда не получал больше, чем несколько сотен долларов от Неффа, который работал на своей машине.

Линделл признал, что продал банкноты Неффу, чтобы избежать потери активов в судебном иске о магазине драма, согласно судебным документам.

Сопер сказал, что схема Линделла, вероятно, представляла собой мошеннический перевод в соответствии с федеральным законом о банкротстве; Суд по делам о банкротстве решил это, когда откатил перевод.

Но уголовное преследование за мошенничество с банкротством сложно, сказал Сопер, и маловероятно в этом случае, потому что прокуратура должна была бы доказать, что у Линделла было конкретное, сознательное мошенническое намерение совершить преступление о банкротстве — обычно самый сложный элемент доказать.

Хотя его преступный умысел, кажется, присутствует в его собственном рассказе, Линделл не был под присягой, когда писал книгу, поэтому неясно, какой вес мемуары будут иметь в качестве доказательства, сказал Сопер.

«И история, рассказанная в деле о банкротстве, была совсем другой и гораздо более благоприятной для Lindell», — сказал он. «Линделл и его соратники разработали красочный аргумент, почему мошенничество было обычным мошенничеством при банкротстве, а не преступлением».

По некоторым оценкам, от 10 до 25% банкротств связаны с мошенничеством, сказал Сопер.Когда дело касается мошенничества с банкротством, оно обычно связано с другими обвинениями, такими как отмывание денег, сговор или банковское мошенничество. По его словам, часто требуется, чтобы обманутый кредитор довел дело до сведения федеральной прокуратуры.

Хеннесси сказал, что в случае совершения преступления банкротства доверительный управляющий соберет информацию и передаст ее в офис доверительного управляющего США, и, если они сочтут заслуги, они передадут дело в Министерство юстиции США. Но, по его словам, преступления о банкротстве не были приоритетом для ведомства на протяжении десятилетий.

«Я могу сосчитать по пальцам, сколько дел было передано в Министерство юстиции и было возбуждено уголовное дело», — сказал он.

И ставки — около 100 000 долларов — довольно низкие по сравнению с масштабами потерь, — сказал Сопер.

«Линделл — это не Берни Мэдофф», — сказал он.

Пока дело о банкротстве рассматривалось в суде, Линделл также работал над подушкой, которую он буквально придумал в том году, когда он подал в 2004 году. К 2007 году его «мнимое банкротство» было завершено, и он был на пути к созданию успешная компания, которая принесла ему богатство, известность и платформу, которую он использовал для трансляции заявлений о мошенничестве с избирателями, которые теперь угрожают свести на нет все, что он построил.

.