Яндекс.Деньги подключились к Системе быстрых платежей » Платежный бизнес
Пользователи теперь могут мгновенно пополнять кошельки в Яндекс.Деньгах и принимать на них переводы от других людей через Систему быстрых платежей. Для этого даже не нужно вводить номер кошелька — достаточно мобильного номера.
Система быстрых платежей — это сервис Банка России. Он помогает физическим лицам отправлять переводы по мобильному номеру в любой банк — участник СБП. Система работает с 36 банками, среди которых ВТБ, Альфа-Банк, Тинькофф, Райффайзенбанк и другие, их список постоянно расширяется. Теперь через СБП пользователи могут как пополнять свои кошельки в Яндекс.Деньгах, так и принимать на них переводы от других людей, которые являются клиентами банков — участников системы. Яндекс.Деньги планируют расширить сотрудничество с СБП и в будущем добавить возможность платежей через нее от физических лиц юридическим.
Пополнить электронный кошелек через Систему быстрых платежей может любой полностью идентифицированный пользователь Яндекс.Денег. Для этого ему нужно открыть приложение своего банка и выбрать перевод через СБП. Дальше человек вводит свой мобильный номер, выбирает Яндекс.Деньги, указывает сумму и подтверждает перевод. Чтобы получать деньги на кошелек от других людей, которые пользуются услугами банков — партнеров СБП, достаточно дать им свой номер телефона. При желании отправитель сможет также добавить комментарий к переводу.
По данным НАФИ на ноябрь 2019 года, денежные переводы по номеру телефона через мобильные приложения — это самая популярная цифровая услуга в стране. Ею пользуются 57% россиян.
Услуга пополнения электронных кошельков со счетов и карт банков — участников СБП востребована среди пользователей Яндекс.Денег: таким образом проходит около 30% пополнений.
«Как кредитная организация с лицензией Центробанка мы работаем только с теми технологиями, которые разрешены государством для рынка финансовых сервисов. Используя все доступные современные технологии, мы делаем электронные платежи удобными, выгодными и безопасными. К сожалению, из-за законодательных ограничений возможности анонимных кошельков сильно ограничены, но идентифицированным клиентам мы стараемся предложить максимум услуг. Теперь они могут принимать переводы с банковских карт и счетов на электронные кошельки через СБП — без комиссии со стороны Яндекс.Денег», — говорит Алла Савченко, руководитель департамента развития продуктов Яндекс.Денег.
«Мы видим, что востребованность переводов через СБП стабильно растет – количество операций, совершаемых ее пользователями, увеличивается в среднем на 25% каждый месяц. Уверены, что с подключением новых участников, а также развитием простых и удобных сервисов СБП продолжит расти не только число переводов, но и количество пользователей системы», — прокомментировал Дмитрий Колесников, директор по развитию инновационных сервисов НСПК (операционный платежный и клиринговый центр Системы быстрых платежей).
Отправить перевод в электронный кошелек через Систему быстрых платежей можно в приложении любого банка, который к ней подключен. Пользователям доступны и все прежние способы пополнения счета в Яндекс.Деньгах: из других электронных кошельков, с банковских карт и счетов, наличными через терминалы и салоны сотовой связи, с баланса мобильного или через системы денежных переводов. С помощью СБП теперь можно также отправлять переводы из кошельков на банковские карты и счета — за эту услугу Яндекс.Деньги берут стандартную комиссию.
По материалам Яндекс.Деньги
«Яндекс.Деньги» и Qiwi отмечают в запрете на электронные кошельки влияние на бизнес
Запрет на пополнение электронных кошельков без идентификации личности снизит удобство сервиса и негативно скажется на отрасли, считает компания «Яндекс.Деньги». В Qiwi заявили, что запрет незначительно повлияет на бизнес.
«»Яндекс.Деньги» выражают обеспокоенность в связи с принятием поправок к ФЗ-161, устанавливающих новые ограничения для неидентифицированных электронных кошельков»,— сообщила компания (цитата по «РИА Новости»). По словам компании, «миллионы пользователей» лишаются единственной возможности, не выходя из дома, получить «удобный инструмент для небольших расчетов». Также инициатива создает препятствия «достижению целей государственной стратегии по повышению доступности финансовых услуг».
«Кроме того, изменения негативно скажутся на доходах операторов электронных денег, которые наравне с банками вкладывают много средств в стимулирование безналичных платежей — а значит, в рост прозрачного денежного рынка и цифровой экономики»,— подчеркнула компания.
В Qiwi заявили, что цель поправок неясна, поскольку анонимный кошелек — «самый легкий» способ попробовать банковские услуги клиенту, привыкшему к наличным. «Если смотреть с точки зрения оборота, подавляющее большинство пользователей в нашей экосистеме являются идентифицированными»,— сообщили в Qiwi. По мнению компании, можно исключить «даже незначительное негативное влияние», потому что закон вступит в силу через год. «В любом случае использование анонимного кошелька для государства гораздо более прозрачно, чем использование наличных»,— отметили в Qiwi.
Напомним, согласно поправкам к закону о национальной платежной системе, одобренный Советом федерации 26 июля, клиенты «Яндекс.Денег», Qiwi, WebMoney, PayPal и VK Pay не смогут пополнить кошельки без идентификации. Таким образом Росфинмониторинг борется с финансированием наркоторговли и терроризма. Запрет затронет около 10 млн человек, которые пользуются анонимными электронными кошельками.
О том, как платежам уточнят регулирование, читайте в материале “Ъ” «ЦБ заглянет в нероссийские кошельки».
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК и Яндекс.Деньги объявляют о старте партнерской программы
23.04.2010
МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК и Яндекс.Деньги объявляют о старте партнерской программы, в рамках которой любой пользователь платежной системы сможет пополнить счет через терминалы Банка мгновенно и без комиссии. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК в настоящий момент — единственный банк, не взимающий плату за подобную услугу.
Благодаря широкой сети терминалов МКБ (более 900 аппаратов), быстро перевести средства на счет в Яндекс.Деньгах можно практически в любой точке Москвы и области. Пополнить счет через терминал можно наличными, часть аппаратов принимает и банковские карты. В ближайшее время перевести средства с помощью карты можно будет через все терминалы сети.
Сейчас в системе Яндекс.Деньги зарегистрировано более 5 миллионов счетов. Сервис позволяет оплатить товары в интернет-магазинах, услуги связи и доступа в Интернет, телевидение, авиа и железнодорожные билеты, услуги ЖКХ и многое другое. В настоящее время более 2000 интернет-магазинов принимают Яндекс.Деньги.
«С каждым годом популярность электронных денег растет. Опросы показывают, что значительная часть всех пользователей Интернета в России уже пользуется или собирается использовать электронные деньги. В абсолютном выражении эта аудитория уже сейчас приближается к 20 млн человек и ежедневно растет на несколько тысяч. Однако инфраструктура пополнения электронных кошельков развивается медленнее, чем того требует рынок.
МКБ отлично понимает потребности клиентов, которые хотят быстро, легко и без комиссии пополнять электронные кошельки. Мы надеемся, что партнерская программа МКБ и Яндекс.Денег поможет сделать процесс оплаты покупок и услуг во всемирной сети выгоднее и проще», — отметила Залина Сланова, начальник Управления розничных продуктов и маркетинга МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА.
Терминалы Банка в МосквеТерминалы Банка в Московской области
Мы используем файлы cookies, чтобы вам было удобно работать с сайтом. ПодробнееЭлектронные кошельки теряют популярность среди россиян
Сервис Robokassa подвол итоги первого и второго кварталов 2020 года и выяснил предпочтения россиян в оплате интернет-покупок. Татьяна Глазачева, CEO Robokassa, рассказала Sostav о популярных способах оплаты покупок в интернете и самых востребованных категориях товаров по итогам первой половины 2020 года.
По данным исследования, тенденция роста популярности банковских карт сохранялась на протяжении всего первого полугодия 2020-го. В июне количество оплат, совершенных с их помощью, выросло более чем на 5% в сравнении с январем 2020 года. Всего таким способом было проведено 92,07% всех платежей. Это на 8,3% больше, чем в 2019-м и на 13,2%, чем за 2018 год.
Поднявшись на второе место в 2019 году, электронные деньги продолжают занимать эту позицию, но с начала года наблюдается постепенный и устойчивый спад их популярности. В июне показатель стал на 4% меньше, чем в январе. В статистике Robokassa электронные кошельки представлены сервисами «Яндекс.Денег», Webmoney и QIWI.
Мобильные платежи закрывают тройку лидеров рейтинга, однако, как и в 2019 году, продолжается снижение доли, приходящейся на этот способ оплаты. Показатель за июнь оказался более чем в три раза ниже показателя 2019 года и в восемь раз ниже, чем в 2018 году.
Интернет-банкинг и платежи через салоны связи остаются самыми непопулярными способами. С начала года показатели продолжали падать, на июнь их доли составили 0,01% и 0,02% соответственно.
По показателям объема оборота и количества проведенных транзакций в тройке лидеров оказались такие категории товаров и услуг, как «семинары и тренинги» — первое место, а также «вебинары» и «образование и литература». Это говорит о росте тенденции на самообразование среди россиян, считают в Robokassa.
Татьяна Глазачева, CEO Robokassa:
Чтобы понимать, что происходит с рынком, важно систематически отслеживать показатели компании. В Robokassa мы регулярно собираем и анализируем статистику, чтобы знать, в каком направлении двигаться и какие коррективы необходимо внести в свои процессы. Думаю, что для многих предпринимателей эта информация будет не менее полезной.
Как пользоваться электронными кошельками: Qiwi, «Яндекс.Деньги», Webmoney, PayPal
Камила Абрамова, 31 год, родной город — Калининград, финансист, эксперт банковского сектора
Об электронных кошельках
В современном мире не надо бояться или не доверять электронным платежам. Это то же самое, что и банковские операции через карту, но со своими преимуществами. Это тоже счет, который вы открываете, но уже в интернете. Электронные деньги можно снимать, а также оплачивать все возможные покупки. Это мультивалюта и быстрые переводы по всему миру.
Электронные кошельки имеют свой отдельный сайт, где можно получить необходимую информацию в режиме онлайн. У вас появляется личный кабинет, где вы можете распределять финансы по отдельным категориям. В приложениях можно создать несколько кошельков для разных целей. Так можно накапливать свои деньги до установленной суммы.
О преимуществах и недостатках
Главные преимущества — быстро и удобно. Деньги хранятся в полной безопасности, в отличие от банка, который может закрыться. Любые операции выполняются только после sms-подтверждения. Через электронные кошельки ежедневно совершать платежи намного проще. Также большое преимущество в круглосуточной работе сервисов.
Электронные кошельки стали популярнее, потому что они быстрее банковских операций. И сейчас растет процент продаж через интернет.
Онлайн-банкинг может ввести лимит на интернет-операции, а также не везде поддерживается оплата некоторых банковских карт.
Есть несколько способов оплаты через электронные кошельки: мобильные приложения, через браузер и терминалы. Недостатком будет только комиссия при обезналичивании. И опасаться можно только взлома вашего аккаунта.
Электронные кошельки стали популярнее, потому что они быстрее банковских операций
Для вывода денег можно пойти в банк и через обменник получить нужную сумму. Также можно осуществить перевод на банковскую карту с небольшой комиссией, которая зависит от банка. Задержка может быть только с переводом на банковскую карту, в остальных случаях деньги приходят моментально.
Это удобный способ безналичной оплаты, если у вас нет банковской карты. Или если вы не доверяете электронным платежам и не хотите вводить данные своей банковской карты для оплаты онлайн.
Для электронного кошелька можно выпустить карту, которой вы расплачиваетесь, как и обычной банковской картой.
Каждый интернет-магазин предлагает в качестве оплаты вариант с электронными кошельками
QIWI
Самый популярный электронный кошелек в Казахстане. Терминалы QIWI есть почти в каждом магазине, через них можно пополнить баланс. Но есть комиссия. Через QIWI-кошелек можно оплатить товары с Aliexpress и погасить кредиты, а также оплатить ваши коммунальные услуги, интернет, пополнить баланс телефона. Возможности безграничны. Также преимущество электронных кошельков в автоматической конвертации валюты.
Преимущество электронных кошельков в автоматической конвертации валюты
«Яндекс.Деньги»
Это самый популярный вариант электронного платежа в России и российских интернет-магазинах. Электронный кошелек работает только с рублями. Для регистрации надо иметь электронную почту от «Яндекса». Будет несколько вариантов подтверждения аккаунта. Комиссия за транзакции внутри системы — 0,5 %, за перечисление на банковскую карту — 3 %, при снятии в банкомате с карты «Яндекс» — 3 %. Есть системы бонусных кешбэков. Картой «Яндекс.Деньги» можно расплачиваться везде.
Перевод можно напрямую осуществлять через мобильный банкинг, привязав номер кошелька «Яндекс». Это виртуальная карта, которую можно также привязать к Apple Pay. Сервис взаимодействует с 25 странами мира. Клиенты из Казахстана также могут обналичить свои деньги указанными способами в личном кабинете. И можно выпустить отдельную карту, снимать деньги через банкомат в любой стране.
WebMoney и PayPal
Есть также электронные кошельки WebMoney и PayPal — крупнейшие международные кошельки, пригодятся для покупок с зарубежных интернет-сайтов. Но для вывода средств с этих электронных кошельков взимается большая комиссия.
Электронные кошельки в Китае
В Китае уже давно есть электронные платежные системы, которыми активно пользуются. WeChat и Alipay — кошелек торговой площадки TaoBao. Электронным кошельком можно оплатить товар или услугу в любом торговом центре, ресторане или базаре. В некоторых местах даже не примут ваши деньги, если у вас нет электронного кошелька. Вы можете не носить с собой обычный кошелек, перестанете терять деньги, искать мелочь.
Как платить через электронные деньги
Оплата через Яндекс.Деньги
Чтобы платить этим способом, вам нужен кошелек на Яндексе.
1. На стороне магазина выберите способ оплаты <<Яндекс.Деньги.>>. После этого вы попадете на сайт сервиса. Если появится окошко авторизации, введите логин и пароль.
2. Выберите, откуда будут списаны деньги: из кошелька на Яндексе или с привязанной к нему карты.
3. Если вы решили платить картой, укажите код CVV.
4. Нажмите <<Заплатить>>. Чек и детали платежа будут в истории. Чтобы вернуться в магазин, нажмите на ссылку под чеком.
Обратите внимание:
-если вы платите картой, у которой установлена дополнительная защита 3D-Secure, платежу нужно будет подтвердить на страницу Вашего банка;
-иногда для проведения платежа нужно указать паспортные данные — это требование законов РФ.
сли сайт спрашивает пароль
Сайт Яндекс.Денег может спросить у вас пароль. Например, если в настрройках кошелька стоит <<Всегда спрашивать пароль>>. В этом случае потребуется еще пара кликов.
1. Нажмите <<Получить пароль>> — он придет в смс. Когда нет возможности получить смс, можно использовать аварийный код.
2. Введите пароль из смс или аварийный код. Нажмите <<Подтвердить>>.
Обратите внимание: если вы еще не перешли на одноразовые пароли в смс, нужно ввести постоянный платежный пароль.
Оплата через QIWI Wallet
1. Укажите номер QIWI Wallet и свою электронную почту (если хотите получить письмо с чеком).
Нажмите <<Заплатить>>
2. Вы прпалете на сайт QIWI Wallet — введите пароль, чтобы войти. Если вы пользуетесь мобильным приложением QIWI Wallet, придет push-уведомление о том, что выставлен новый счет.
3. Если вы хотите, чтобы деньги списались из кошелька QIWI, нажмите <<Оплатить>> — этот способ выбран по умолчанию. Если хотите заплатить картой или другим способом, нажмите <<Изменить способ оплаты>>, выберите удобный вариант и затем ажмите <<Оплатить>>.
4. Подтвердите платеж кодом из смс.
5. Готово! Статус операции можно проверить в личном кабинете: перейдите в раздел <<История>> и выберите дату платежа. Успешные операции отмечены зеленым кружком.
6. Если нужна квитанция об оплате, выберите нужный платеж в списке и нажмите <<Распечатать чек>>.
Оплата через WebMoney
После оформления заказа выберите способ оплаты — кошелек WebMoney.
1. Авторизируйтесь на сайте WebMoney: можно войти через социальные сети или под своим логином.
2. Введите проверочное число с картинки и нажмите <<Далее>>.
3. Подвтвердите платеж одним из двух способов:
-Кодом из смс — если нет аттестата WebMoney. Сообщение придет на привязанный к кошельку телефон, а к платежу добавится комиссия 1,5 WMR.
-Кодом из приложения E-num — если есть аттестат. Это бесплатно.
4. Введите код и нажмите <<Платеж подтверждаю>>.
5. Готово.
Электронные деньги — хорошо, а наличные – лучше — НАФИ
Большинство россиян (81%), пользующихся Интернетом, осведомлены об электронных платежных системах.* Однако две трети из них не оплачивают электронными деньгами покупки в Интернете. И основной причиной отказа от дистанционных платежей остается привычка рассчитываться наличными. Таковы результаты всероссийского опроса, проведенного НАФИ в мае 2011 г.**
Недоверие электронным платежным системам — второй по популярности сдерживающий фактор. На эту проблему, а также на неуверенность в безопасности подобных платежей указали 27% опрошенных. Однако чем чаще респондент пользуется Интернетом, тем ощутимее снижается уровень его недоверия к электронным платежным системам. Аналогичная тенденция наблюдается и в отношении доходов россиян — чем они выше, тем меньше недоверия к электронным платежам.
Не умеет пользоваться электронными платежными системами каждый пятый россиянин, имеющий доступ к Интернету и знающий о платежных системах. Чаще это женщины. Еще 10% отмечают, что их не устраивает размер возможной комиссии за такие платежи. А 6% опрошенных указали, что через электронную платежную систему невозможно оплатить нужную им услугу или товар.
«Приходилось ли Вам в течение последних 12 месяцев пользоваться электронными платежными системами (например, Яндекс.Деньги, WebMoney, PayPal и др.)?», % от респондентов, пользующихся Интернетом и осведомленных о платежных системах
| % | |
| Да, приходилось | 31 |
| Нет, не приходилось | 69 |
Факторы, сдерживающие россиян от использования электронных платежных систем*, % от респондентов, осведомленных о платежных системах и не пользующихся ими
| % | |
| Мне удобнее осуществлять наличные платежи | 47 |
| Я не доверяю электронным платежным системам (не уверен в безопасности подобных платежей) | 27 |
| Я не умею пользоваться электронными платежными системами | 20 |
| Меня не устраивает размер комиссии за подобные платежи | 10 |
| Через электронную платежную систему невозможно оплатить нужную мне услугу/товар | 6 |
| Другое | 6 |
| Затрудняюсь ответить | 6 |
*Например, Яндекс.Деньги, WebMoney, PayPal и др.
** Всероссийский опрос НАФИ проведен в мае 2011 г. Опрошено 1600 человек в 140 населенных пунктах в 42 регионах России. Статистическая погрешность не превышает 3,4%.
Яндекс — Новости компании — Яндекс и Сбербанк объявляют о создании совместного предприятия по решениям для электронных денег
Москва и Гаага, 19 декабря 2012 г. Сегодня Яндекс и Сбербанк России объявили о стратегическом партнерстве в области электронных денег через создание совместного предприятия на платформе Яндекс.Деньги. Яндекс и Сбербанк планируют быть в авангарде разработки инновационных решений для розничных онлайн-платежей, объединив опыт Сбербанка в банковской сфере и интернет-технологии Яндекса.
Сбербанк и Яндекс создадут совместное предприятие путем приобретения Сбербанком 75% доли в уставном капитале Яндекс.Деньги за $ 60 млн, при этом Яндекс сохранит блокирующую долю в СП (25% плюс один рубль). Совместное предприятие возглавит нынешний генеральный директор Яндекс.Деньги Евгения Завалишина. В совет директоров СП войдут два представителя «Яндекса» — Евгения Завалишина и генеральный директор компании Аркадий Волож, к которым присоединятся три члена от Сбербанка России — Александр Торбахов, Денис Бугров и Виктор Орловский.
Команды разработчиков Яндекс.Деньги и Сбербанка уже начали вместе планировать новые проекты. Новые продукты будут основаны на существующих технологиях Яндекс.Деньги и будут выпускаться под брендом Яндекс.Деньги. Пользователи Яндекс.Деньги останутся клиентами существующего юридического лица Яндекс.Деньги, небанковской кредитной организации, работающей по лицензии, выданной Центральным банком России.
«Расширение нашего присутствия в цифровом мире и разработка онлайн-решений — один из наших операционных приоритетов.В «Яндексе» мы нашли оптимального партнера, который существенно укрепит наши позиции на быстрорастущем рынке электронной коммерции и интернет-платежей », — сказал Герман Греф, председатель правления, генеральный директор Сбербанка. «Продукты Яндекс.Деньги стали отраслевым стандартом электронных платежей в России. Мы инвестируем не только в интернет-технологии, но и в независимый прибыльный бизнес, который стремится значительно расширить свою клиентскую базу ».
«Мир онлайн-платежей меняется чрезвычайно быстрыми темпами, и потенциал электронных платежей простирается далеко за пределы Интернета.Мы давно ищем партнерские отношения в сфере финансов, которые помогут вывести наш бизнес на новый уровень. Но эта возможность рассматривалась только в контексте совместной разработки нашего сервиса. Мы очень рады, что Сбербанк стал нашим партнером », — сказал Аркадий Волож, генеральный директор Яндекс.
«Качественный скачок возможен только с очень сильным партнером. А Сбербанк России — крупнейший банк в Восточной Европе, — сказала председатель совета директоров Яндекс.Деньги Евгения Завалишина.«Команда банка имеет обширный опыт и знания в области финансов, а также десятки миллионов клиентов, многие из которых еще не имеют большого опыта работы в Интернете. В свою очередь, Яндекс имеет десятки миллионов интернет-пользователей и большой опыт в разработке популярных потребительских сервисов. Объединив усилия, мы стремимся создавать уникальные продукты, отвечающие растущим потребностям всех потребителей ».
Ожидается, что сделка будет закрыта в первом квартале 2013 года. В настоящее время согласованы все ключевые условия и сроки закрытия сделки в соответствии со стандартными условиями, предшествующими заключению аналогичных сделок, включая получение требуются разрешения регулирующих органов.
Консультанты Сбербанка по сделке: Sberbank CIB (финансовый консультант), White & Case (юрисконсульт), KPMG (финансовый, налоговый, коммерческий и IT due diligence). Советники Яндекса: Morgan Stanley (финансовый консультант), WilmerHale и Laseta Partners (юрисконсульт).
Яндекс (NASDAQ: YNDX) — одна из крупнейших интернет-компаний Европы, предоставляющая миру поисковые и онлайн-услуги на одном рынке. Миссия Яндекса — помогать пользователям решать их повседневные проблемы, создавая ориентированные на людей продукты и услуги.Основываясь на инновационных технологиях, компания предлагает наиболее актуальный, адаптированный к местным условиям опыт на всех цифровых платформах и устройствах. Яндекс — ведущая поисковая служба в России с 60,2% поискового рынка страны (по данным LiveInternet, ноябрь 2012 г.) и ежемесячной аудиторией 50,4 млн. Человек (по данным comScore, октябрь 2012 г.). Яндекс также работает в Турции, Украине, Беларуси и Казахстане. Более подробную информацию о Яндексе можно найти на http://company.yandex.com.
Яндекс.Деньги — крупнейшая электронная платежная система в российском Интернете, предлагающая простые, безопасные и надежные способы оплаты покупок в Интернете. Каждый день система добавляет более 9000 новых учетных записей к своей пользовательской базе, насчитывающей более 12 миллионов. За первые три квартала 2012 года выручка Яндекс.Деньги превысила 370 млн рублей (см. Финансовые результаты Яндекса http://ir.yandex.com/releasedetail.cfm?ReleaseID=717047). По данным TNS, 15% населения России осуществляют платежи через Yanex.Money не реже одного раза в полгода.
Сбербанк России — крупнейший банк России, на долю которого приходится около трети российских банковских активов. Центральный банк Российской Федерации является учредителем и основным акционером ОАО «Сбербанк России», владея 50% плюс одна голосующая акция в его уставном капитале. Остальными акциями владеют более 245 000 физических и юридических лиц. Банк имеет самую разветвленную филиальную сеть в России: около 19 000 отделений и внутренних структурных подразделений. Зарубежная сеть Банка состоит из дочерних компаний, филиалов и представительств в 20 странах, включая страны СНГ, Центральной и Восточной Европы и Турцию.В сентябре 2012 года Сбербанк завершил сделку по приобретению DenizBank, который занимает 6-е место среди частных банков Турции и 9-е место среди турецких банков по совокупным консолидированным активам.
Номер Генеральной лицензии Банка России на осуществление банковских операций — 1481. Официальный сайт банка — www.sberbank.ru.
Контакт:
Связи со СМИ
Владимир Исаев, Очир Манджиков
Телефон: +7 495 739-7000
E-mail: [email protected]
Системы онлайн-платежей, предпочитаемые российскими пользователями — Новости — Реклама на Яндексе технологии — Реклама в России
Системы онлайн-платежей, предпочитаемые российскими пользователями
В этой статье мы рассмотрим, как российские пользователи предпочитают оплачивать онлайн-покупки и услуги, какие платежные платформы они выбирают и почему важно использовать местные платежные решения.
Россия — лидер по темпам роста онлайн-платежей
Согласно недавнему исследованию PwC, в России одни из самых высоких темпов роста электронной коммерции в мире. В 2019 году почти три четверти российских пользователей покупали товары в Интернете не реже одного раза в месяц. Из них 79% использовали для покупок смартфон. Самыми активными покупателями были молодые люди: 86% Millenials совершали покупки в Интернете.
Эта активность подтверждается данными исследований Boston Consulting Group. Согласно прогнозу BCG, в ближайшие несколько лет Россия продолжит демонстрировать высокие темпы роста доходов от онлайн-платежей.На данный момент Россия является мировым лидером по количеству токенизированных транзакций, которые используются для мобильных бесконтактных платежей, для оплаты счетов и онлайн-подписок, а также для совершения покупок в один клик на часто посещаемых сайтах.
Российские пользователи предпочитают банковские карты
Банковские карты остаются самым популярным способом оплаты: 90,5% пользователей расплачивались картами в 2019 году. По данным Яндекс.Кассы, крупнейшего российского поставщика платежных услуг, карточные платежи составили 81%. от общего объема платежей на сайтах продавцов, использующих сервис.
Онлайн-платежи: предпочтительные способы оплаты
Оплачивайте товары и услуги с компьютера / смартфона не реже одного раза в год:
Онлайн-платежи в России, Отчет Mediascope за 2019 год, жители городов России, 12-55 летИсследование, проведенное Яндекс.Маркет и GfK Rus в 2019 году показали, что все больше пользователей предпочитают предоплату. 65% пользователей совершают предоплату в российских интернет-магазинах с помощью банковской карты. Когда потребителей попросили перечислить преимущества, они отметили, что они выбирают этот способ оплаты, потому что он удобен, прост и экономит время.
Предпочитаемый способ оплаты: предоплата
Исследование GFK Rus и Яндекс.Маркет, сентябрь 2019 г. Жители городов России, 16-55 летМестные игроки доминируют в сервисах онлайн-платежей
Сбербанк Онлайн — самый популярный сервис электронных платежей в России . Четыре из пяти российских пользователей совершили по нему хотя бы один платеж в течение 2019 года. Платежный сервис Яндекс.Деньги пользуется популярностью у половины российских пользователей — согласно отчету Mediascope, 52,8% пользователей выбрали Яндекс.Деньги для онлайн-платежей. PayPal — третий по популярности сервис с 46,1% пользователей.
Специалисты BCG оценивают Россию как крупнейший рынок электронных кошельков в Европе. Помимо упомянутых выше Яндекс.Деньги и PayPal, широко используются такие сервисы, как Qiwi и WebMoney.
Услуги онлайн-банкинга также традиционно популярны в России. Наибольшим спросом пользуются онлайн-сервисы Сбербанка, ВТБ, Альфа-Банка и Тинькофф Банка.
Онлайн-платежи: предпочтительные услуги
Покупайте товары и услуги в Интернете с настольных компьютеров и / или смартфонов не реже одного раза в год:
Онлайн-платежи в России, Отчет Mediascope за 2019 год, Жители городов России, 12-55 летВозраст аудитория связана с выбором способов оплаты, но не влияет на предпочтения большинства.Платежный сервис VK Pay из популярной российской социальной сети чаще выбирают пользователи в возрасте от 18 до 24 лет. Однако даже в этом возрастном сегменте наиболее популярными сервисами являются Сбербанк (83,2%), Яндекс.Деньги (45%) и QIWI (40,6%).
Онлайн-платежи: предпочтительные услуги по возрасту
Оплачивайте товары и услуги с компьютера / смартфона не реже одного раза в год:
Онлайн-платежи в России, отчет Mediascope за 2019 год, жители городов России, 12-55 летВсе больше пользователей предпочитают удобство бесконтактных платежей.В 2019 году эта группа продолжила рост с 38,3% до 44,8%. Этот способ оплаты наиболее популярен у аудитории от 25 до 34 лет. Google Pay (22,9%) является наиболее распространенным выбором для бесконтактных платежей, за ним следуют Apple Pay (18,9%) и Samsung Pay (15,5%).
Удобство и доступные параметры влияют на конверсию в платеж
Когда пользователи могут выбирать из множества популярных способов оплаты, они с большей вероятностью совершат покупку. Это верно не только для спонтанных покупок или в ситуациях, когда обычные способы оплаты могут быть неудобными (например, оплата во время прогулки или использование общественного транспорта по дороге куда-либо).
Как показывает опыт Yves Rocher, крупного производителя и продавца органической косметики, простая интеграция дополнительных способов оплаты может более чем вдвое увеличить количество предоплаченных покупок и в равной степени сократить количество возвратов приобретенных товаров.
Яндекс.Касса — самая популярная PSP в России, по данным MARC, с долей рынка более 37%. Яндекс.Касса обслуживает от 30% до 50% продавцов в сегментах платного контента, благотворительности, образования, СМИ и рекламы; от 20% до 30% продавцов в социальных сетях и играх; от 10% до 20% в телекоммуникациях, программном обеспечении, товарах при доставке и интернет-хостинге — всего более 20 способов оплаты.Яндекс — Новости компании — Яндекс.Деньги принимает переводы с дебетовых и кредитных карт, выпущенных в России
Интернет, 19 февраля 2013 г. С сегодняшнего дня владельцы дебетовой или кредитной карты российского банка могут мгновенно переводить средства с свой банковский счет на свой счет в Яндекс.Деньгах. Помимо простого, безопасного и легкого способа помочь друзьям или близким, у пользователей Яндекс.Деньги теперь есть удобный инструмент для внесения вклада в выбранный благотворительный фонд или поддержки акции или дела.
Чтобы пополнить баланс Яндекс.Деньги со своей банковской карты, пользователю не нужно привязывать карту к своему счету в Яндекс.Деньгах, использовать банкомат или возиться с настройками на странице онлайн-банкинга. Все, что им нужно сделать, это просто авторизоваться на своей странице в Яндекс.Деньгах, выбрать вариант пополнения своего счета в Яндекс.Деньгах с банковской карты, ввести номер карты и подтвердить данные с помощью четырехзначного кода из текстового сообщения. сообщение отправлено на их мобильный телефон. Перевод средств с банковской карты на Яндекс.Деньги мгновенные и стоят 49 рублей за транзакцию.
«В последнее время растет популярность интернет-платежей как способа перевода денег друг другу, — говорит Джейн Завалишина, генеральный директор Яндекс.Деньги. «Например, в прошлом году объем переводов между счетами физических лиц вырос на 50 процентов. Также заметно выросла доля безналичных пополнений счета. Одна из основных причин — растущая популярность краудфандинга, когда люди объединяют средства для определенных целей.Кроме того, количество людей, желающих совершать электронные платежи через Интернет, достигло критической массы. Для таких пользователей самый простой и легкий способ пополнить счет — использовать банковскую карту — и теперь они могут это сделать ».
С 2008 года Яндекс.Деньги активно развивают продукты, позволяющие конвертировать электронные деньги в другие формы безналичных расчетов и обратно. В настоящее время пользователи Яндекс.Деньги могут переводить средства со своих электронных денег на свои банковские счета в любой точке мира (кроме США).В 2012 году сервис электронных денег представил бесплатную пластиковую карту, которую можно использовать как для онлайн-платежей, так и для офлайн-платежей.
О Яндекс.Деньгах
Яндекс.Деньги — крупнейшая электронная платежная система в России, предлагающая простые, безопасные и надежные способы оплаты покупок в Интернете. По состоянию на начало 2013 года в системе было более 13 миллионов аккаунтов. Платформа обрабатывает более 9000 новых учетных записей, которые добавляются ежедневно, и обрабатывает более 120 000 платежей клиентов за продукты и услуги.Яндекс.Деньги принимают более 3500 интернет-магазинов.
Контакт:
Связи со СМИ
Владимир Исаев, Очир Манджиков
Телефон: +7 495739-7000
E-mail: [email protected]
Что означает yandex.money — Определение yandex.money
Яндекс.Деньги — крупнейший в России сервис электронных платежей, основанный на платформе PayCash. Его предоставляет Яндекс — оператор крупнейшей поисковой системы в России.Яндекс.Деньги были запущены в 2002 году. В 2013 году российский Сбербанк, один из крупнейших банков Восточной Европы, купил долю в Яндекс.Деньгах. В настоящее время Сбербанку принадлежит 75% акций компании, остальные 25% принадлежат Яндекс.
Компания осуществляет финансовые операции в режиме реального времени в российских рублях, что позволяет осуществлять платежи и денежные переводы через Интернет. Он обеспечивает обработку платежей для сайтов электронной коммерции, включая платежи с помощью банковских карт, электронных денег Яндекса, операции с наличными через 170 000 платежных терминалов, а также мобильные платежи.Более 76 000 интернет-магазинов, включая таких партнеров, как Skype, AliExpress (Alibaba), Apple (iTunes), Nintendo и Wargaming, используют платежное решение Яндекс.Деньги для бизнеса в России и СНГ. Сервис работает со всеми банковскими картами по всему миру, кроме карт, выпущенных в Канаде и США.
Яндекс.Деньги также имеют свою базу пользователей, которые используют электронные кошельки сервиса для различных платежей. Пользователи Яндекс.Деньги могут использовать электронные кошельки для покупок в Интернете, для оплаты счетов за мобильный телефон и коммунальные услуги, для оплаты на заправках, для участия в кампаниях по сбору средств и т. Д.Также клиенты могут использовать карты Яндекс.Деньги как форму оплаты: для выпуска доступны как пластиковые, так и виртуальные карты MasterCard. По состоянию на декабрь 2014 года в системе было более 20 миллионов аккаунтов. Ежедневно на платформе открывается более 12 000 новых счетов. Яндекс.Деньги часто называют «российским PayPal».
Согласно опросу общественного мнения, проведенному в марте 2014 года, Яндекс.Деньги широко известны в России. Согласно опросу, проведенному TNS, 87 процентов россиян знакомы с сервисом, а 22 процента регулярно пользуются Яндексом.Деньги для оплаты.
Головной офис компании находится в Москве, Россия. Имеет филиалы в Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде. Мария Грачева — исполнительный директор Яндекс.Деньги. Она возглавила компанию 18 марта 2014 года.
Яндекс подсчитал самых активных пользователей электронных денег
Яндекс опубликовал большое исследование рынка электронных платежей в российском Интернете (PDF). Работа основана на платежной системе Яндекс.Деньги, но по некоторым показателям (например, соотношение платежей за товары и услуги, структура платежей, профиль поведения наиболее активных пользователей и т. Д.) можно считать общим для всех платежных систем. Отчет охватывает статистику с лета 2006 года по лето 2007 года. Несколько интересных фактов. Самыми дорогими товарами, за которые расплачиваются электронными деньгами, являются техника и цветы, особенно в сентябре (средняя стоимость букета в сентябре 2006 года достигла 7000 рублей). Но в целом за товар почти никто не платит, и обычно через Интернет оплачивается только сотовая связь, хостинг и другие услуги. Самая активная категория плательщиков — арендаторы.
За пять лет существования Яндекс.Деньги пользователи совершили более 15 миллионов транзакций через эту систему. Активность пользователей растет — количество транзакций в июле 2007 года более чем в 2 раза выше, чем в июле 2006 года. В среднем за один день июля 2007 года в системе Яндекс.Деньги было открыто 2000 новых кошельков и более 20 тысяч транзакций. состоялся.
‘)
Электронными деньгами в России платят гораздо больше за услуги, чем за товары. Очевидно, это связано с тем, что услуги нематериальны, например, электронные деньги.Если для большинства пользователей электронная валюта естественна для оплаты мобильной связи, доступа к информации или онлайн-игр, они по-прежнему предпочитают оплачивать товары, приобретенные в интернет-магазинах, наличными при доставке. В течение анализируемого года соотношение количества платежей за товары и услуги не изменилось. Платежи за товары составили 4% от общего количества платежей как в июне 2006 г., так и в июне 2007 г.
Соотношение платежей за товары и услуги изменилось незначительно. Если год назад за товар было выплачено 5% от общего объема платежей, то сейчас — 6%.Можно сделать вывод, что интерес пользователей к товарам остается на прежнем уровне, но теперь они готовы расплачиваться электронными деньгами за более дорогие товары.
Платежная структура
Российские пользователи электронных платежных систем часто платят за сотовую связь. Каждый второй платеж в системе Яндекс.Деньги производится на мобильный телефон.
Около 70% всех электронных платежей (по количеству платежей) приходится на пять видов услуг. Помимо сотовой связи, это включает рекламу, доступ в Интернет, онлайн-игры и хостинг.Еще 20% — это P2P-платежи (транзакции между кошельками пользователей).
Остальные 10% делятся на книги и музыку (как на материальных носителях, так и в виде файлов), телевидение, информационные услуги (это также включает онлайн-знакомства, статистику, переводы) и программное обеспечение. Платежи за покупки и подарки (то есть все товары, предлагаемые интернет-магазинами, кроме книг и музыки), страхование, курсы и тренинги, коммунальные услуги и отчисления на благотворительность вместе составляют всего 1% от общего количества выплат.
Если смотреть не по количеству платежей, а по их объему, то треть всего оборота системы Яндекс.Деньги приходится на P2P-платежи. Еще 57% оборота распределяется между теми же пятью наиболее популярными видами услуг.
Половина всех активных пользователей системы Яндекс.Деньги в течение последнего года оплачивала товары и услуги только одного типа (например, только игры или только рекламу) и менее одного процента использовали товары и услуги десять и более разных типов.
Средний пользователь Яндекс.Деньги за последний год платил двум разным поставщикам (не обязательно из разных сегментов рынка). Рекорд установил один пользователь, фамилия которого держится в секрете. За год он оплатил товары и услуги 31 поставщика.
Типовые профили
1. Потребители сотовой связи.
Плательщики мобильного телефона — самая многочисленная группа пользователей платежных систем. 24% пользователей, оплачивающих мобильный телефон, также оплачивают услуги интернет-провайдеров.Еще 12% оплачивает хостинг.
2. Рекламодатели и клиенты веб-студий.
46% покупателей интернет-рекламы и услуг веб-студий оплачивают сотовую связь, 27% — хостинг, 24% — Интернет и телефонию.
3. Интернет-пользователи.
51% плательщиков Интернета и IP-телефонии платят за мобильную сотовую связь, 14% — за хостинг, 11% — за рекламу.
Хостинг в основном оплачивают пользователи Гарант-Парк-Телеком, Корбина Телеком и Зенон Н.С.П.
4. Игроки.
Люди, играющие в игры, — самая «закрытая» группа пользователей. Кроме игр они практически ничем не интересуются. 36% игроков платят за сотовую связь, но во всех остальных группах этот показатель еще выше, поскольку мобильная связь — самое популярное направление.
Самыми популярными (и по количеству, и по объему выплат) являются «Территория», «Легенда: Наследие драконов», «РФ-онлайн» и «Дозоры».
5. Хостинг пользователей.
57% пользователей, которые платят за хостинг электронными деньгами, также платят за сотовую связь. 32% платят за доступ в Интернет (предпочитая Стрим от Комстар-Директ), 28% — за рекламу. Можно предположить, что владельцы «домашних» Интернет-проектов платят за доступ в Интернет, а предприниматели — за рекламу.
6. Покупатели программного обеспечения.
55% покупателей программы платят электронными деньгами за сотовую связь, 30% за Интернет, 20% за книги и музыку.
90% всех покупок совершается в магазине Softkey — даже 17% покупателей магазина ANK.ru (второе по популярности) и 32% покупателей SoftLine Internet Trade (третье место по популярности) совершают покупки там.
7. Арендаторы.
Наиболее активны пользователи, которые платят электронными деньгами за коммунальные услуги. Практически никто не платит только за ЖКХ — 95% пользователей этой группы платят за сотовую связь. Кроме того, 62% платят за Интернет и телефонию, по 24% за хостинг и книги, 18% заказывают рекламу, 7% платят за телевидение и 3% делают покупки в Интернете.
Среднестатистический пользователь Яндекс.Деньги пополняет свой онлайн-кошелек раз в два месяца. Дважды в квартал он производит платежи за товары и услуги, а операции P2P — только раз в восемь месяцев.
Владельцы электронных кошельков чаще всего производят первый платеж после регистрации в системе сотовой связи. 38% плательщиков мобильной связи зарегистрировались в системе Яндекс.Деньги специально для оплаты услуг сотовых операторов электронными деньгами.
При этом более половины людей, которые сейчас платят электронными деньгами за услуги интернет-провайдеров и онлайн-игры, сделали за них свои первые платежи, то есть за это получили свои кошельки (по 56% на каждый из эти области).
В первой половине 2007 года каждый пользователь пополнял свой кошелек в среднем трижды. Средняя сумма одного перевода 1300 рублей. Обычно каждый день происходит около семи тысяч пополнений.
Russian Big Tech Яндекс запускает платежный сервис
Russian Big Tech Яндекс запустил Яндекс.Pay, платежный сервис, который может хранить данные карт своих клиентов для платежей в электронной коммерции.
Местный интернет-гигант конкурирует с Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, которые вышли на российский рынок в период с 2016 по 2017 год.
Первоначально доступный через веб-сайты, Яндекс вскоре планирует развернуть платежный сервис в мобильных приложениях и офлайн. В настоящее время владельцы счетов в Яндексе могут загружать реквизиты банковских карт, выпущенных через Mastercard, Visa или Мир — российского эмитента карт.
«Яндекс создаст собственный банк», — сказал в январе FinTech Futures один из руководителей российского банка.
Жесткая конкуренцияНа сегодняшний день Яндекс обрабатывает платежи за собственные услуги по собственной технологии. Но теперь он распространяет эту технологию на сторонних продавцов через Яндекс.Плату.
«Любая компания может разместить кнопку Яндекс Pay на своем сайте», — говорится в заявлении руководителя новой службы Александра Головина. Big Tech предлагает прямую интеграцию для продавцов, или предприятия могут подключаться через агрегатор, такой как Robocassa, Payture или RBK.Деньги.
После опровержения «Яндексом» крупнейшего банка России «Сбер», который претендовал на приобретение Big Tech, эти двое разделили определенные активы, в которых они участвовали.
Сюда входили «Яндекс.Деньги», которые пошли в банк и теперь называются «YuMoney». И бизнес интернет-торговли «Яндекс.Маркет», который Яндекс держал.
Конкуренция на российском рынке очень высока. В прошлом месяце банк Challenger Tinkoff сообщил национальному информационному агентству RBC , что он также готовится запустить собственный платежный сервис.
А в начале этого месяца Mail.ru — еще один участник экосистемы Russian Big Tech — VK Pay запустил систему кэшбэка.
Кошмар для банковВадим Кулик, вице-президент и председатель правления второго по величине банка России, ВТБ, рассказал FinTech Futures подробности о длинных выходных, связанных с выпуском продуктов, и о том, как он изо всех сил пытается угнаться за своими «тремя кошмарами»: Яндекс, Сбер и Тинькофф .
«В частности, если Тинькофф объединится с Яндексом, это станет для нас проблемой», — сказал Кулик.Тинькофф и Яндекс еще в октябре отменили мега-слияние на 5,5 млрд долларов.
Переговоры, которые впервые начались через несколько недель после официального прекращения отношений Яндекса со Сбером, зашли в тупик менее чем через четыре недели после того, как пара впервые объявила о своих планах слияния.
«Даже без слияния с Тинькофф», — сказал Кулик. «Яндекс создаст свой банк, и этот банк тоже будет быстро расти, и мне будут сниться три кошмара — Яндекс, Сбер и Тинькофф!»
Он добавил: «У Яндекса явно есть поисковик.Но вокруг Яндекса также есть экосистема, такая как Yandex Market, Yandex Eats, Yandex Taxi, которая теперь называется Yandex Go ».
В результате эти два предприятия объединятся в мощную экосистему электронной коммерции с впечатляющим набором банковских предложений. «Вместе они могут удовлетворить большинство потребностей постоянного клиента», — сказал Кулик. «Очевидно, что ни один банк не может с этим конкурировать.
Читать дальше: Заместитель председателя ВТБ выразил недовольство конкурентами «Яндекс», «Сбер» и «Тинькофф»
Национальный банк Украины напомнил о запрете электронных платежных систем Webmoney, Яндекс.Деньги, QIWI Wallet и Wallet One / Sudo Null IT News
Национальный банк Украины разослал финансовым учреждениям уведомление с информацией о запрете использования платежных систем WebMoney, Яндекс.Деньги, Qiwi Wallet и Wallet One.
«В связи с тем, что правила использования электронных денег вышеуказанных товарных знаков Национальным банком Украины не были согласованы, оказание услуг с использованием этих товарных знаков пользователям запрещено», — говорится в сообщении.
Эту информацию подтверждают несколько источников, в том числе «Коммерсантъ» и украинский телеканал UBR.
Национальный банк Украины подтвердил, что 7 ноября «напомнил банкам и участникам платежного рынка» о запрете на использование электронных валют и соответствующих платежных систем.
Проблемы с Webmoney и другими системами электронных платежей в Украине начались в 2013 году. Тогда налоговая служба страны провела рейд в офисе Webmoney, в ходе которого были арестованы счета на сумму 60 миллионов украинских гривен.По курсу 2013 года эта сумма была эквивалентна 6 миллионам евро.
После рейда Миндохова Украина заявила, что «возьмется за другие платежные системы», в том числе Яндекс.Деньги.
Основной причиной запрета электронных платежных систем в стране является неопределенность статуса электронных валют. В большинстве других стран электронные деньги признаны заменителем денег — заменителем официальных форм денег, произвольно вводимых в обращение хозяйствующими субъектами для осуществления платежей.
При этом, кроме Webmoney, в Украине нет представительств других платежных систем. QIWI и Яндекс.Деньги работают в соответствии с законодательством Российской Федерации и не имеют офисов в Украине. Соответственно, как и в 2013 году, у украинских властей нет рычагов давления на эти организации.
Ранее, в октябре этого года, власти Украины ввели санкции против некоторых российских компаний, в том числе платежных систем «Золотая Корона», «Колибри», «Юнистрим», «Анелик» и «Близко».Тогда не упоминались Webmoney, Яндекс.Деньги и QIWI.
При этом Webmoney.ua сообщает, что деятельность компании в стране регулируется НБУ и налоговыми органами, и им не известно о претензиях.
Единственное, чего может добиться НБУ, если запретит использование электронных платежных систем в стране, — это невозможность приема электронных денег при оплате товаров и услуг, а также легальный прямой вывод денежных средств путем перевода электронных денег на реальные деньги на банковской карте.
