Договор эквайринга сбербанк: Интернет эквайринг — приём онлайн-платежей для интернет-магазина — СберБанк

Договор эквайринга в Сбербанке: образец заявки и стоимость

Заключив договор эквайринга со Сбербанком, клиент получает возможность установить аппаратуру для оплаты карточками в своем магазине или ином помещении при приеме платежей на интернет-площадках.

Эквайринг от Сбербанка — это услуга наивысшего качества по адекватным ценам

Особенности и стоимость

Условия по предоставлении услуги весьма лояльные. Исключительной особенностью выступает  то, что контракт публичен и имеет однотипные положения для любых торговых организаций. Все изменения и дополнения вносятся в онлайн-контракт, из-за чего переподписывать его на бумажном носителе нет необходимости. Все пользователи имеют доступ к просмотру изменений.

Комиссия банка за услуги зависит от ежемесячного оборота средств

Самый крупный российский банк является и самым популярным эквайером и предоставляет подобный сервис  уже много лет, в виду чего компании получают определенные преимущества:

• собственный процессинговый центр;
• высококвалифицированные сотрудники;
• невысокая стоимость сервиса;
• отсутствие возможности утечки конфиденциальной информации.

Как работает прием оплаты банковскими карточками

Заключая договор эквайринга в Сбербанке, тарифы назначаются индивидуально (ориентировочная таблица приведена в конце статьи). Зависит стоимость от многих факторов, главными из которых выступают количество устройств по приему оплаты карточкой и среднедневной товарооборот.

Согласно соглашению комиссия взимается при каждой оплате картой.

При этом оплачивает ее не покупатель, а сама торговая организация. Вычисление происходит автоматически по такому принципу:

• Покупатель расплачивается за услугу или товар карточкой.
• Из суммы вычитается комиссия за предоставление сервиса, которая перенаправляется на банковский счет.
• Остальная сумма поступает на клиентский счет.

Преимущества эквайрингового обслуживания  (видео)

При этом клиент получает преимущества в скорости приема денег, так как нет необходимости пересчитывать и проверять наличные и отсчитывать сдачу. В кассе не нужно держать запас разменной монеты и в торговой точке не набирается большое количество наличных денег, что сокращает расходы, связанные с инкассацией.

---

Дебетовая карта Tinkoff Black Оформить карту от Тинькофф Банка (до 6% на остаток) с безопасной доставкой карты

---

Образец заявления

Порядок взаимодействия и подписания соглашения банковским учреждением относительно прозаичен.

На сайте шаблон договора отсутствует, клиентам предлагают заполнить такую заявку

Договор на эквайринговое обслуживание в Сбербанке, образец которого можно посмотреть на сайте, подлежит подписанию после согласования поданного заявления. Его рекомендуют отправить в электронном виде для увеличения скорости рассмотрения. В заявке обязательно указываются такие параметры:

1. Назначение: торговый или интернет.
2. Наименование организации, адрес. Потребуется интернет-адрес (веб-сайт), если обслуживать требуется онлайн-платежи.
3. Сфера деятельности.
4. Количество точек для осуществления оплаты.
5. Контактная информация.
6. Ответственное лицо.

Тарифы  устанавливаются в индивидуальном порядке

После подписания контракта, эквайер выполняет установку аппаратуры для осуществления переводов с банковских карточек. Также в обязательном порядке, сотрудники банка проводят обучение кассиров или иного персонала  работе с данными устройствами. Оплата банковских услуг происходит в автоматическом режиме, как было указано выше. Если клиента такой порядок не устроит, он может вносить оплату самостоятельно по Приложению 2 к соглашению. Оно представляет собой разовый или периодические переводы со своего счета.

Условия и преимущества эквайрингового обслуживания

Стоит упомянуть еще о некоторых преимуществах, получаемых клиентами после подписания договора эквайринга со Сбербанком (что это и как работает мы рассмотрели выше):

1. Привлечение в свой магазин новой категории покупателей – владельцев банковских карточек.
2. Покупатели, имеющие кредитки, смогут покупать товар, оплатить который наличными нет возможности.
3. Держатели карточек склонны к незапланированным покупкам, что позволит увеличить средний чек магазина.
4. Кассир увеличивает скорость прохождения покупателей.
5. Случаи мошенничества или получения фальшивых средств сводятся к минимуму.

Тарифы на обслуживание

Заключение

Предоставление эквайринговых услуг с каждым годом становится все популярнее. На сегодняшний день для удобства покупателей все торговые точки обязали оборудовать терминалами для приема оплаты покупок банковскими карточками.

что это такое + порядок заключения

В статье разберемся, что из себя представляет договор эквайринга. Рассмотрим основные пункты договора со Сбербанком и требования к клиентам. А также мы расскажем, как правильно выбрать банк для заключения договора эквайринга.

Содержание

• Важные условия договора
• Образец договора Сбербанка на эквайринг
• Требования банков к клиентам для заключения договора
• Как оформить договор
• Рекомендации по выбору банка

Важные условия договора

Договор эквайринга содержит в себе основные положения, права и обязанности эквайера – банка и клиента. Составляется он по правилам, индивидуально разработанным в каждом банке. Например, в ВТБ соглашение базируется на основе внутрибанковского Приказа №358 от 2015 г., в котором отражен порядок расчетов с использованием платежных карт. В Сбербанке также имеется свой регламент, на основе которого составляется типовая форма договора на подключение к эквайрингу.

Также прочитайте: Расчетный счет в Сбербанке: как открыть онлайн, тарифы на РКО для ИП и ООО + отзывы.

В договоре любого банка обязательно отражаются действующие тарифы и комиссии, порядок оказания услуги, а также форма выдачи оборудования (покупка, аренда или бесплатное пользование).

Отдельного внимания заслуживают приложения к документу с правилами пользования оборудованием. Они пригодятся не только владельцам компании, но и сотрудникам.

Образец договора Сбербанка на эквайринг

Первые страницы документа, оформляемого в данном учреждении, содержат определения терминов и общие положения соглашения. Изучив права и обязанности сторон, можно понять, что это публичный документ, поскольку его содержание одинаково для всех клиентов без исключения, а образец находится в свободном доступе в интернете.

Договором предусмотрено и внесение правок в индивидуальном порядке. Изменения возможны в онлайн-варианте, который подписывается с помощью электронной подписи.

Что касается прав и обязанностей сторон, то во многом они стандартные. Но есть и нюансы. Например, банк бесплатно обязуется установить и настроить оборудование по эквайрингу, провести обучение сотрудников организации по проведению оплаты, а также обеспечить бесперебойную работу системы в круглосуточном режиме.

Скачать образец договора эквайринга в Сбербанке.

 

Требования банков к клиентам для заключения договора

Услуги эквайринга предоставляются ИП и юр. лицам, которые официально работают на территории РФ. Клиенты должны иметь все необходимые разрешительные документы, включая лицензии при занятии специальными видами деятельности (например, реализация алкогольной продукции). Дополнительно банк учитывает оборот компании, на основе которого формируется размер комиссии.

Функционирование любого предприятия не должно идти вразрез с действующими законами. Кроме этого, согласно последним изменениям в законодательстве, все субъекты предпринимательской деятельности должны использовать в процессе расчетов онлайн-кассу. Для подключения эквайринга у компании должен быть действующий счет. В некоторых случаях эквайринг предоставляется только при открытии счета в конкретном кредитном учреждении.

Как оформить договор

Для заключения с банком соглашения на обслуживание в рамках эквайринга нужно:

1. Подать заявление по форме банка (в большинстве случаев предусмотрен вариант подачи заявки через официальный сайт банка).
2. Согласовать все условия сотрудничества (оговорить комиссию, сроки перечисления средств на расчетный счет и т. д.).
3. Подготовить и предоставить пакет необходимых документов.
4. Оплатить стоимость покупки/аренды оборудования и подписать договор.

Далее специалисты банка подключат и настроят работу терминалов, а также обучат персонал процедуре приема оплаты по картам.

Компании, которые предоставляют свои услуги за границей (например, авиакомпании), могут заключить соглашение с иностранной организацией – международным банком-эквайером – для расчета с иностранными клиентами через интернет. Порядок действий в таких случаях регулируется №173-ФЗ.

Рекомендации по выбору банка

Договор эквайринга, который вы планируете подписать, должен быть выгодным, прежде всего, для вашей деятельности. Поэтому важно внимательно ознакомиться с его условиями по предоставлению оборудования, размеру комиссии по транзакциям, требованиям к р/с, на который будут переводиться деньги, срокам их перечисления. Отдельного внимания заслуживает возможность приема карт всех платежных систем, что особенно актуально для туристического бизнеса.

Сбербанк объявляет о заключении соглашения о приобретении 99,85% DenizBank

Новость предоставлена ​​

Сбербанк

08 июня 2012 г. , 09:26 по восточноевропейскому времени

СТАМБУЛ, 8 июня 2012 г. /PRNewswire/ —

Сбербанк России (« Сбербанк

«) и акционеры DenizBank AS (« DenizBank «) — Dexia NV/SA и Dexia Partition Belgium SA (вместе, « Dexia «) — подписали окончательный договор на приобретение 99,85% DenizBank от Сбербанка за вознаграждение в турецких лирах в размере 6 469 миллионов турецких лир (по текущему обменному курсу примерно 2 821 миллион евро или 3 504 миллиона долларов США). Это подразумевает оценку 6 479 миллионов турецких лир за 100% акционерного капитала DenizBank. В сделку входят DenizBank и его дочерние компании в Турции, Австрии и России. Согласованная цена покупки эквивалентна 1,33-кратному размеру собственного капитала DenizBank по состоянию на 31 марта 2012 г. ^[1] и может быть скорректирована при закрытии сделки.

Эта знаменательная сделка, которая, как ожидается, будет способствовать увеличению прибыли Сбербанка с первого года, представляет собой крупнейшее приобретение за 170-летнюю историю банка и является последним шагом в преобразовании Сбербанка после недавних приобретений Тройки Диалог и Volksbank International.

от отечественного чемпиона до ведущего международного финансового учреждения. Приобретение DenizBank соответствует заявленной стратегии Сбербанка по увеличению доли чистой прибыли, полученной от его международных операций, и позволит Сбербанку занять лидирующие позиции в быстрорастущей турецкой экономике.

Высокая привлекательность турецкой экономики и банковского сектора

Турция является восемнадцатой по величине экономикой в ​​мире, ее экономический рост в среднем составляет 5,4% в год за последнее десятилетие, и в среднесрочной перспективе ожидается дальнейший динамичный рост. Население Турции велико и растет быстрее всего в регионе: 51% населения моложе 30 лет. Банковский сектор страны продемонстрировал рост кредитования более чем на 25% за последние пять лет, но проникновение кредита по-прежнему составляет всего 52,7%. % к ВВП, что составляет менее одной четверти от ВВП еврозоны и, следовательно, обладает значительным демографическим потенциалом и потенциалом роста, обусловленным конвергенцией.

DenizBank — ведущий турецкий банк с полным спектром услуг

DenizBank занимает 8-е ^-е -е место среди турецких банков по совокупным консолидированным активам, депозитам и кредитам на 31 марта 2012 года. услуги. Созданный нынешним руководством в 1997 году как стартап, DenizBank сегодня является 5-м крупнейшим частным банком в Турции по совокупным консолидированным активам с многолетним послужным списком высоких темпов роста и привлекательной прибыльности. Банк имеет общенациональное покрытие с 592 филиала в Турции, а также 15 филиалов дочерних банков за рубежом.

DenizBank является лидером в розничном и коммерческом банковском обслуживании с особым вниманием и уникальными конкурентными преимуществами в привлекательных нишевых сегментах, таких как потребительское кредитование, малый и средний бизнес и сельскохозяйственное кредитование, благодаря сильному восприятию бренда, инновационным продуктам и передовым технологиям. Банк занимает 7-е место по автокредитам (доля рынка 5,2%), 9-е место по потребительским кредитам (доля рынка 4,2%), 9-е место по дебиторской задолженности по кредитным картам (доля рынка 2,8%), 9-е место по МСБ (доля рынка 4%).

и #1 ^[2] сельскохозяйственных кредитов (доля рынка 20%) по состоянию на 31 марта 2012 г. ^[3] . DenizBank, который может похвастаться сильной позицией фондирования, высоким качеством активов и солидной позицией капитала, в 2011 году получил чистую прибыль в размере 0,7 млрд турецких лир, что на 21% больше, чем в предыдущем году, и достиг ROAE на уровне 17,4% ^[4] .

Важная веха в реализации стратегии развития Сбербанка

DenizBank поможет Сбербанку добиться диверсификации, поскольку на сегодняшний день он станет крупнейшим зарубежным подразделением Сбербанка. Сделка обеспечивает присутствие в странах, представляющих более 80% общих банковских активов в СНГ и Центральной и Восточной Европе. Сделка также позволит Сбербанку получить синергетический эффект от обмена опытом в банковских операциях, а также от быстрорастущих торговых и инвестиционных потоков между Россией и Турцией: в 2011 г.0020-й крупнейший экспортный рынок.

Приобретение DenizBank, которое, как ожидается, будет завершено в 2012 году, зависит от ограниченных предварительных условий, включая обычные согласия и одобрения регулирующих органов. Окончательное вознаграждение будет скорректировано на основе соотношения лира к лире, чтобы учесть изменение стоимости чистых активов DenizBank до закрытия с учетом определенных ограничений. После закрытия Сбербанк намерен объявить обязательное тендерное предложение по уставному капиталу DenizBank в соответствии с правилами рынка капитала Турции.

«Приобретение Сбербанком DenizBank является еще одним шагом в реализации стратегии Сбербанка на 2014 год, — заявил сегодня в Стамбуле генеральный директор и председатель правления Сбербанка Герман Греф. «Благодаря этому приобретению Сбербанк выйдет на очень привлекательный рынок, который в последние годы демонстрирует исключительный рост и уровень прибыльности. прибыльных малых и средних предприятий и сельскохозяйственных сегментов в Турции. Мы считаем, что мы можем использовать DenizBank с его современными CRM и ИТ-возможностями в качестве инновационного центра для нашего бизнеса в Центральной и Восточной Европе. Я считаю, что под управлением Сбербанка DenizBank сможет еще больше укрепить свои позиции на турецком рынке и получить синергетический эффект от российско-турецких торговых, туристических и инвестиционных потоков».

Пьер Мариани, главный исполнительный директор Dexia Group и председатель совета директоров DenizBank, заявил: «С 2006 года Dexia поддерживает и поощряет прибыльное развитие DenizBank, который стал важным игроком, который нашел свое место в турецкой банковской отрасли.По завершении процесса конкурсного отбора Dexia выбрала промышленного партнера, способного продолжить это развитие и повысить потенциал роста.Для Dexia это соглашение представляет собой значительный шаг в реализации решений, уведомленных государствами в Европейскую комиссию для упорядоченного решения группы Dexia».

Генеральный директор DenizBank Хакан Атеш сказал: «Если бы мне нужно было в двух словах обобщить шестилетние отношения между Dexia и DenizBank, которые начались в мае 2006 года, я бы использовал слова «история успеха». Наш новый основной акционер Сбербанк является крупнейшим банк в России.На самом деле в России банки упоминаются как «Сбербанк и другие»… Представляя почти треть российского финансового рынка, Сбербанк быстро становится глобальным финансовым игроком с его новыми инвестициями в Центральной и Восточной Европе. .Для Турции и России партнерство Сбербанка и DenizBank имеет значение, выходящее за рамки приобретения банка.Тот факт, что Сбербанк приобретает акции DenizBank, будет во многом способствовать улучшению коммерческих отношений между двумя странами.Я надеюсь, что это соглашение о передаче акций будет выгодно для всех сторон».

Deutsche Bank, Rothschild и Тройка Диалог выступили финансовыми консультантами Сбербанка. Юридическими консультантами Сбербанка выступили Linklaters LLP и Taboglu, а KPMG провела комплексную финансовую и налоговую проверку от имени Сбербанка.

Barclays и J.P. Morgan представили Правлению Сбербанка заключения о справедливости.

Сбербанк — крупнейший банк России, которому принадлежит около 27% банковских активов России и работает около 240 000 человек. Центральный банк Российской Федерации является учредителем и основным акционером Сбербанка, которому принадлежит 57,6% выпущенных им акций в обращении. Остальные акции принадлежат более чем 245 000 индивидуальных и институциональных инвесторов. Банк имеет одну из крупнейших сетей в России: 17 территориальных банков, около 19000 филиалов, а также дочерние компании в Казахстане, Украине и Беларуси, филиал в Индии, представительства в Германии и Китае. С приобретением Volksbank International в 2012 году Сбербанк получил присутствие в девяти странах Центральной и Восточной Европы.

Банк имеет генеральную лицензию на осуществление банковских операций №1481, выданную Банком России.

Официальный сайт http://www.sberbank.ru

1. По стандартам BRSA

2. За исключением Зираата (государственного), который является единственным банком, которому разрешено предоставлять субсидированные кредиты

3. Источник: DenizBank

4. До реализации прибыли от продажи дочерней компании по страхованию жизни и пенсионному обеспечению.

ИСТОЧНИК Сбербанк

Информационные бюллетени PRN Top Stories

Подпишитесь, чтобы еженедельно получать на свой почтовый ящик главные новости и кураторские новости PRN!

Спасибо за подписку!

Сбербанк и MasterCard выпускают первое в России решение для приема бесконтактных платежей в одно касание для смартфонов

Сбербанк и MasterCard выпускают первое в России решение для приема бесконтактных платежей в одно касание для смартфонов — FinanceFeeds

20 декабря 2018 г. 17:50 UTC, Мария Николова

Мобильное приложение Sberbank TapOnPhone позволяет ритейлерам принимать оплату с банковских карт и NFC-устройств одним касанием смартфона.

Сбербанк и международная платежная система MasterCard объявляют о запуске пилотной версии приложения Sberbank TapOnPhone. Российские ритейлеры теперь смогут принимать платежи банковскими картами и смарт-устройствами одним нажатием на свой смартфон. Сбербанк является эквайером проекта, а также помогает в разработке приложения. Розничные точки офиса Сбербанка Agile Home в Москве первыми опробуют это инновационное решение.

Сбербанк TapOnPhone предназначен для малого и среднего бизнеса, который работает в сфере услуг (такси, кафе, рестораны, курьеры и т.д.). Технология работает на любом смартфоне с поддержкой NFC под управлением Android 6.0 и более поздних версий. Для настройки сервиса собственникам бизнеса необходимо заключить договор эквайринга со Сбербанком и установить мобильное приложение на свои устройства. На номер телефона, указанный в договоре, высылается одноразовый код для активации приложения.

Все операции, выполняемые через приложение, защищены протоколом бесконтактных платежей MasterCard. Чтобы принять платеж, продавец открывает приложение и затем вводит сумму платежа. Затем покупатель оплачивает товар или услугу, удерживая свою бесконтактную карту MasterCard или другое устройство с поддержкой NFC (смартфон, смарт-часы, браслет и т. д.) с Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay над «POS-смартфоном» продавца. Если сумма покупки превышает 1000 рублей и используется банковская карта, у покупателя может быть запрошено предоставление электронной подписи. Приложение позволяет отправлять квитанции клиентам по электронной почте, а также осуществлять возврат средств.

Светлана Кирсанова, заместитель Председателя Правления Сбербанка, руководитель Блока розничного бизнеса:

«Сбербанк — крупнейший в России эмитент карт MasterCard и крупнейший в стране эквайрер. Мы хотим предоставить новые возможности бесконтактных платежей как физическим, так и юридическим лицам. Поэтому первыми протестировать новое приложение смогут сотрудники торговых точек в одном из офисов Сбербанка. Это поможет нашим партнерам в MasterCard усовершенствовать приложение, чтобы обеспечить наилучшее качество обслуживания клиентов — как для потребителей, так и для продавцов».

Михаил Федосеев, вице-президент по развитию бизнеса и цифровым платежам на быстро развивающихся европейских рынках MasterCard:

«Операции MasterCard в России сосредоточены на создании лучших платежных инноваций. Сбербанк TapOnPhone предоставляет больше возможностей малому и среднему бизнесу и способствует развитию безналичных платежей в России. Все стороны выиграют от приложения. Бизнесмены смогут сэкономить деньги, которые в противном случае были бы потрачены на дорогие POS-терминалы, и ускорить запуск эквайринговых услуг. Банки смогут сократить расходы на поставку, ремонт и обслуживание терминалов, а также не тратить время на установку терминалов и обучение людей их использованию.