Что такое диверсификация экономики, производства, бизнеса, рисков
Автор статьи: Судаков А.П.
Бизнес не может развиваться до тех пор, пока его стратегия развития будет оставаться на прежнем уровне. Для устойчивости бизнес модели и минимизации рисков банкротства на практике зачастую применяется такой прием, как диверсификация. Что такое диверсификация — рассмотрим в статье.
Общие понятия
Внешние условия работы предприятия меняются фактически ежедневно, поэтому любая бизнес-модель проходит или не проходит проверку на прочность. Чтобы избежать провала при такой проверке, предприниматели постоянно должны быть в курсе новых тенденций, а также направлять все усилия на качественное развитие бизнеса согласно последним трендам экономики.
Диверсификация — это процесс снижения рисков
Если описывать понятие диверсификации более обобщенно, то можно сказать, что данный термин противоположен специализации. Диверсификация направлена на расширение определенных аспектов предприятия — рынков сбыта, мощностей производства, ассортимента продукции, активов и так далее, в то время как специализации предполагает более узконаправленное развитие.
В широком смысле слова, диверсификация – поиск альтернативных путей для решения той или иной проблемы, обеспечивающих снижение рисков и поддержание системы «на плаву».
Диверсификация экономики
Диверсификация экономики – это мероприятие, проводимое с целью реструктурирования отрасли, включающее в себя расширение перечня изготавливаемой продукции. Для России экономическая диверсификация – необходимая мера, поскольку в экономике страны по развитию преобладают топливно-сырьевой и военно-промышленный сектор, в то время как область производства товаров народного потребления сильно отстает.
Диверсификация развивается масштабно, включает в себя несколько основных направлений:
- Банковская. Проводится реструктуризация капитала — перераспределяются средства между клиентами и банком. В некоторых странах касательно предоставления кредитов есть определенные ограничения: например, если сумма кредита превышает 10%-ю величину активов банка, то банк не может выдать такую сумму на руки одному лицу.
- Инвестиционная. Пересматриваются инвестиции и политика компании в целом. Фирма открывает новые направления для инвестирования, а также рассматривает новые источники дохода, их должно быть несколько, чтобы в случае убытков в одном направлении была прибыль в другом.
- Производственная. В данном случае рассматриваются мероприятия, направленные на расширение производственной деятельности во всех аспектах: покупается новое оборудование, нанимаются новые сотрудники, расширяется ассортимент производимой продукции.
- Бизнес диверсификация. Это освоение компанией рынков сбыта или новых отраслей деятельности с целью улучшения ситуации и увеличения прибыли.
- Сельскохозяйственная. Расширение основных направлений деятельности в растениеводстве и животноводстве – выращивание новых видов культур и так далее.
- Конгломератная. Предполагается расширение перечня услуг, оказываемых в рамках одной организации.
- Рисковая. Поиск альтернативных путей и инструментов для заработка. Это покупка облигаций, помимо акций в ходе инвестиционной работа, создание новой политики в направлениях бизнеса, устранение зависимости от мирового уровня цен (импортозамещение).
Рассмотрим более детально основные разновидности этого мероприятия.
Диверсифицированная экономика не пострадает даже в кризис
Диверсификация в бизнесе
Каждый владелец бизнеса находится в активном поиске новых направлений, призванных обеспечить рост компании. Чтобы появилась возможность «выжить» в кризисные времена, появилась необходимость иметь несколько основных направлений в бизнесе, а именно – диверсифицировать его.
Диверсификация бизнеса предполагает определение стратегии процесса в плане обозначения целей, привлечения ресурсов и принятия рисков. Процесс может быть условно подразделен на два основных направления развития:
- Производственное – предполагающее, как уже оговаривалось, расширение предложения продукта и материально-технической базы.
- Инвестиционное – предприятие начинает активно инвестировать свободные денежные средства в активы.
Оба направления помогут предприятию минимизировать риски и избежать банкротства. Многие компании предпочитают выбирать первый путь – производственную диверсификацию.
Достоинства этого направления бизнеса заключаются в следующем:
- помощь предприятию в выживании на протяжении длительного времени;
- крупные возможности для расширения рынков сбыта, продуктовой линейки;
- обеспечение финансовой синергии;
- эффективное применение избытка ресурсов.
Но перед проведением этого мероприятия нужно учитывать его основные слабые стороны. Для колоссального успеха в развитии компании необходимы крупные масштабы, а для эффективного управления более крупным производством нужно, чтобы работники обладали достаточным опытом. Кроме того, потребуются немалые инвестиции для подобных действий, а также понадобится некоторое время на реализацию проекта.
Нередко для проведения объективного анализа и оценки могут требоваться качественные услуги грамотного специалиста.
Диверсификация — разумная мера на любом производстве
Производственная диверсификация
В данном случае все мощности направляются на развитие нескольких аспектов производства, которые могут быть не взаимосвязанными. Диверсификация производства нужна для того, чтобы повысить эффективность работы предприятия, сделать показатели ликвидности и платежеспособности более высокими, избежать рисков. В последнее время данная мера привлекает бизнесменов ввиду демонополизации экономики и повышения конкуренции.
Производственное расширение направлено на такое манипулирование денежными средствами компании, чтобы они могли обеспечить улучшение ситуации в целом. Выбор направления и диверсификации зависит от текущего финансового состояния компании. Своего пика роста данная мера достигла в 90-х годах, после распада Советского союза. Компании встали на новый уровень развития, но их начали вытеснять другие предприятия, и для удержания на плаву приходилось искать множество альтернативных методов развития.
Основная задача каждого владельца производственного предприятия – найти золотую середину между специализацией производства и его диверсификацией. Целесообразность проведения выбранных мер оценить достаточно сложно, потому что единственного алгоритма действий в данном случае не имеется. Владелец предприятия, приняв решение проводить диверсификацию, учитывает все аспекты, связанные с производством, а также цели, которые нужно поставить и достичь.
Для руководителей отечественных компаний очень важно найти направление диверсификации, поскольку в советской экономике основным направлением было создание не диверсифицированных, а специализированных производств. Производственная диверсификация – это хороший инструмент для переливания капитала между различными отраслями, и обеспечив ее грамотное проведение, можно улучшить показатели прибыли организации и избежать рисков банкротства.
Не храните все яйца в одной корзине — защитите свой бизнес
Диверсификация портфеля
Многие предприниматели знают два основных вида ценных бумаг – это акции и облигации.
Но диверсификация портфеля предполагает тот факт, что каждый вправе вложить средства в другие виды активов – золотовалютные фонды, недвижимое имущество. При проведении данного мероприятия каждый инвестор должен найти для себя наиболее безопасные способы инвестирования и вложиться в активы.
На практике можно отметить, что не все инвесторы имеют четкое представление о вопросе диверсификации: они думают, что вклад денег не в один, а в два вида ценных бумаг одного предприятия – это и есть диверсификация. На самом деле, это не всегда так. Действительно, явление можно назвать диверсификацией, но она имеет не такие широкие масштабы, которые мы рассматриваем.
Нет смысла ожидать впечатляющих результатов. Главная цель диверсификации – уменьшение риска, чтобы он не был в ущерб экономическим показателям. Однако зачастую прибыльность инвестиций – задача второстепенная, и смысл заключается в уменьшении опасности, которая угрожает части бизнеса. Чем меньшее пересечение наблюдается в разных зонах риска, тем более безопасными являются инвестиции.
Можно предположить, что при осуществлении вклада в акции, мы прилагаем серьезные усилия для вклада в экономику. Но если она переходит в состояние рецессии, то цены подлежат корректировке. В такой ситуации обычно выручают облигации, ведь на них начинаются проценты постоянно.
Как поступить при росте инфляции и при девальвации валют? Владение только ценными бумагами — облигациями и акциями – не лучшее решение. При росте инфляции, скорее всего, показатели прибыльности и рентабельности будут иметь отрицательное значение, однако, если предварительно выделить часть инвестиционного портфеля для вложений в недвижимость, то доходы, полученные с инвестиций, могут окупить возможные убытки от других рисков. Поэтому при диверсификации портфеля предприниматель может рассчитывать на масштабные результаты.
Диверсификация рисков – это обобщенное понятие, связанное с минимизацией рисков в процессе ведения инвестиционной деятельности. Она предполагает создание единого инвестиционного портфеля, состоящего из активов с различной степенью надежности и ликвидности.
Распределение и диверсификация рисков может состоять из нескольких элементов:
- расширение видов финансовой деятельности. Компания применяет возможности различного масштаба и обзаводится многочисленными источниками для получения доходов;
- диверсификация депозитного портфеля – деньги одновременно распределяются и размещаются в разных банках;
- диверсификация валютного портфеля – выбирается несколько видов валюты с целью ведения внешнеэкономических операций;
- расширение программы инвестирования – рассмотрение инвестиционных проектов любой направленности.
Всегда диверсифицируйте свой бизнес и производство
Принятые меры позволят сократить всевозможные риски компании.
Горизонтальная диверсификация
Горизонтальная диверсификация представляет собой создание специфической деятельности, которая не связана с уже существующей. Однако рыночная цель остается прежней. Такой вид диверсификации в области производства представляет собой стратегию, направленную на усиление позиций компании и расширение видов продуктов производства.
Производственные мощности в таком случае загружаются по-разному, учитывается типичность цикла и основные цели организации.
Основная цель проведения горизонтальной диверсификации – усилить рыночные позиции фирмы посредством введения новых элементов и программ, ранее не существовавших.
К задачам горизонтальной диверсификации можно отнести следующие:
- увеличение аспектов деятельности фирмы;
- расширение потенциала менеджмента компании;
- снижение рисков посредством расширения предложения;
Таким образом, для осуществления полноценной деятельности компании важно обратить внимание на такое понятие, как стратегия диверсификации, представляющей собой набор стратегических задач по расширению деятельности, направленных на минимизацию рисков и увеличение основных экономических показателей предприятия (рентабельность, ликвидность и так далее). Она должна быть выбрана максимально грамотно, что позволит любой компании добиться максимально хороших результатов.
Вконтакте
Одноклассники
Google+
Диверсификация Википедия
Диверсифика́ция (новолат. diversificatio «изменение, разнообразие» от лат. diversus «разный» + facere «делать») — расширение ассортимента выпускаемой продукции и переориентация рынков сбыта, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства. Такую диверсификацию называют диверсификацией производства.[1]
Значения[ | ]
Как мера разнообразия[ | ]
Диверсифика́ция — мера разнообразия в совокупности.
Чем больше разнообразие, тем больше диверсификация. Диверсификация — важная инвестиционная концепция. Она снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность.
Наибольший эффект от диверсификации достигается добавлением в инвестиционный портфель активов различных классов, отраслей, регионов таким образом, чтобы падение стоимости одного актива компенсировалось ростом другого. Это наилучший способ получения экономической выгоды от инвестиции
Наряду с этим известна и «наивная диверсификация» (англ. naive diversification) — стратегия, применяя которую, инвестор просто инвестирует в ряд различных активов и надеется, что вероятность получения доходов от этого портфеля тем самым повышается. Использование этой стратегии не обязательно приводит к снижению связанных с портфелем рисков и даже может повысить эти риски.
Как распределение денежных капиталов[ | ]
- Распределение инвестируемых или ссужаемых денежных капиталов между различными объектами вложений с целью снижения риска возможных потерь капитала или доходов от него. Такую диверсификацию называют диверсификацией кредитов. В области банковских операций принцип диверсификации проявляется в распределении ссудного капитала между большим числом клиентов. Иногда банковское законодательство запрещает коммерческим банкам предоставлять одной фирме кредит на сумму, превышающую 10 % собственного капитала банка. На принципе диверсификации базируется деятельность инвестиционных компани
Такую диверсификацию называют диверсификацией кредитов. В области банковских операций принцип диверсификации проявляется в распределении ссудного капитала между большим числом клиентов. Иногда банковское законодательство запрещает коммерческим банкам предоставлять одной фирме кредит на сумму, превышающую 10 % собственного капитала банка. На принципе диверсификации базируется деятельность инвестиционных компаниСтратегии интегрированного роста и диверсификации
Стремясь расширить и развить свой бизнес, необходимо придерживаться определенного плана и последовательности решений и действий. Иначе, если действовать наобум, непродуманно и внезапно, можно не только никуда не продвинуться, но и потерять уже нажитое. И ведь битвы выигрывают скорее хорошие стратеги, чем командующие наиболее многочисленной и хорошо оснащенной армии.
В современной системе бизнеса есть четыре основные (эталонные) стратегии развития бизнеса: стратегия концентрированного роста, стратегия интегрированного роста,стратегии диверсифицированного роста и стратегии сокращения.
Каждая из этих систем применима в своей ситуации и решает ряд специфических вопросов.
Стратегии можно применять в чистом виде, а можно комбинировать и сочетать, например, использовать одновременно методы стратегии интегрированного роста и диверсификации.
Стратегии интегрированного роста
Стабильное предприятие, хорошо освоившее свой рынок и закрепившееся на нем, может попробовать применить стратегии интегрированного роста. В двух словах – это расширение деятельности за счет приобретения новых предприятий и отраслей либо за счет увеличения внутренних структур.
В свою очередь стратегии интегрированного роста делятся на подход обратной вертикальной интеграции и вперед идущей вертикальной интеграции.
Стратегия обратной вертикальной интеграции
Если предприятие организовывает новые отделы снабжения и закупок, приобретает фирмы, занимающиеся поставками сырья, открывает новые конторы, которые производят не основной продукт, а, например, запчасти или сырье для него – это все называется применение стратегии обратной вертикальной интеграции.
Такой подход позволяет снизить расходы по закупкам и держать руку на пульсе ситуации с сырьем на рынке.
Стратегия вперед идущей вертикальной интеграции
Вперед идущая вертикальная интеграция подразумевает сокращение числа посредников между самим предприятием и конечным потребителем. Применяя эту стратегию, вы можете перекупить фирмы-посредники, принимать новых сотрудников, которые будут заниматься посреднической деятельностью или даже открывать собственные фирменные магазины, вместо того чтобы сбывать продукцию другим структурам.
Стратегии диверсифицированного роста
Рано или поздно у любого крупного предприятия наступает момент, когда отраслевой рынок полностью освоен, а в продукт внесены уже все изменения, какие только можно было придумать. Тем не менее, хочется новшеств и развития. Тогда-то и наступает время применить стратегии диверсифицированного роста.
В свою очередь эта эталонная стратегия развития бизнеса делится на три варианта подхода:
- стратегию горизонтальной диверсификации;
- стратегию центрированной диверсификации;
- стратегию конгломератной (конгломеративной) диверсификации.
Стратегия горизонтальной диверсификации
Практически любое предприятие, занимающееся выпуском какого-либо продукта, может найти новую отрасль, в которой сможет применить свой продукт. Например, производитель фармацевтики может приобрести действующую аптеку, зерноперерабатывающее предприятие – кондитерскую фабрику, и так далее.
В этом и заключается подход (стратегия) горизонтально диверсификации: вы продолжаете работать с имеющимся сырьем и персоналом, но при этом расширяете горизонты.
Стратегия центрированной диверсификации
Стратегия центрированной диверсификации предполагает выпуск нового продукта, с применением совершенно новой технологии, но ориентированного на того же потребителя. С одной стороны, это сложный процесс, требующий от руководства освоить новую область знаний и, возможно, нового подхода к управлению, не все могут оказаться к такому готовыми и справиться с этим. С другой стороны, в случае успешного осуществления задуманного, предприятие удачно инвестирует средства, закрепит свои позиции сразу не нескольких рынках.
Такую стратегию проводит, например, руководство сети отелей «Хилтон» – марки, известной своим высоким классом и уровнем обслуживания. Сейчас руководство занимается постройкой сети пригородных отелей, с куда более низкой ценой и меньшими площадями, но сохранением прежнего уровня обслуживания и сохранением комфортабельности и современности номеров.
Стратегия конгломеративной диверсификации
p>Конгломеративная (конгломератная) диверсификация предполагает освоение совершенного нового рынка и нового продукта, никак не связанного с уже имеющейся продукцией и отраслью. Расчет в данном случае строится на узнавание потребителем торговой марки. Разумеется, такой риск может себе позволить только крупное и успешное мероприятие, но в случае успеха есть вероятность получить еще одно прибыльное дело.
Так, например, крупный украинский металлургический комбинат «Запорожсталь» уже несколько лет производит колбасную продукцию высокого качества, узнаваемую и любимую потребителем.
ipinform.ru
определение разнообразия The Free Dictionary
Большое количество наследуемой и разнообразной изменчивости является благоприятным, но я считаю, что для работы достаточно простых индивидуальных различий. Без более значительных событий, чем эти в семье Лонгборнов, и в остальном мало разнообразных, кроме прогулок до Меритона, иногда грязных, а иногда и холодных. Прошли январь и февраль. В большом и уютном салоне, простирающемся по ширине дома, Ратиньоли раз в две недели развлекали своих друзей вечерним музыкальным представлением, иногда разнообразным карточными играми.Через окна своего экипажа путешественники увидели разнообразный ландшафт Бехара с его горами, покрытыми зеленью, его полями ячменя, пшеницы и кукурузы, его джунглями, населенными зелеными аллигаторами, его аккуратными деревнями и все еще густым … лиственные леса. Я был рад оказаться в таком большом, таком сложном и разнообразном городе.
Неторопливо и с каким-то видом я бродил вместе с моим сердцем, расширяющимся при мысли, что я гражданин великого Готэма, причастник его великолепия и удовольствий, причастник его славы и престижа.Их ложе из увядших дубовых листьев было разбросано на небольшом ровном пространстве у подножия скалы, расположенной недалеко от вершины одного из пологих холмов, которыми здесь разнообразен облик страны. Гранитная масса, возвышавшаяся своей гладкой плоской поверхностью в пятнадцати или двадцати футах над их головами, была мало чем отличалась от гигантского надгробия, на котором прожилки, казалось, образовывали надпись забытыми буквами. Одинокая бухта Нукухева, испещренная кое-где с черные корпуса судов, составляющих французскую эскадру, лежали, покоившись у основания круглой гряды возвышенностей, чьи зеленые стороны, перфорированные глубокими лощинами или пестрые улыбающимися долинами, создавали в целом самый прекрасный вид, который я когда-либо видел, и будь я проживи сто лет, я никогда не забуду чувство восхищения, которое я тогда испытал.
определение диверсификации в The Free Dictionary
di · ver · si · fy
(dĭ-vûr′sə-fī ′, dī-)v. di · ver · si · fied , di · ver · Si · fy · ing , di · ver · si · fies
v.
тр. 1. а. Чтобы внести разнообразие; варьировать: разнообразить меню.
б. Для расширения (деловой активности) в разрозненные области.
2. Распределить (инвестиции) между различными компаниями или ценными бумагами с целью ограничения убытков в случае падения на конкретном рынке или в отрасли.
v. внутр.Для расширения деятельности или инвестиций, особенно в бизнесе.
[среднеанглийский diversifien, от старофранцузского диверсификатора, от средневекового латинского dīversificāre: латинский dīversus; см. разнообразных + Latin -ficāre, -fy .]
di · ver′si · fi · ca′tion (-fĭ-kā′shən) n.
Словарь английского языка American Heritage®, пятое издание. Авторское право © 2016 Издательская компания Houghton Mifflin Harcourt. Опубликовано Houghton Mifflin Harcourt Publishing Company. Все права защищены.
диверсифицировать
(daɪˈvɜːsɪˌfaɪ) vb , -fies , -fying или -fied 1.
( tr ) для создания различных форм; пестрый; варьировать
2. (Торговля) (предприятия) для изменения (продукты, операции и т. Д.) С целью распределения рисков, расширения и т. Д.
3. (Банковское дело и финансы) для распределения (инвестиций) между несколькими ценными бумагами с целью распределения риск
[C15: от старофранцузского diversifier, от средневекового латинского dīversificāre, от латинского dīversus разнообразных + facere to make]
diˈversiˌfiable Adj
diˈversiˌfier n
Словарь английского языка Коллинза — полный и несокращенный, 12-е издание, 2014 г. © HarperCollins Publishers 1991, 1994, 1998, 2000, 2003, 2006, 2007, 2009, 2011, 2014
di • ver • si • fy
(dɪˈvɜr səˌfaɪ, daɪ-)v. -fied, -fy • ing. в.т.
1. разнообразить по форме или характеру; придать разнообразие или разнообразие; пестрота.
2. для распределения (инвестиций) между различными видами ценных бумаг или отраслей.
3. для расширения (бизнеса или продуктовой линейки) за счет производства большего количества продуктов.
в.и.4. стать диверсифицированной.
[1400–50; диверсификатор диверсификатор; см. Разн.]ди • верси • фид`, прил.
ди • верси • фиер, н.
Random House Словарь колледжа Кернермана Вебстера © 2010 K Dictionaries Ltd. Авторские права 2005, 1997, 1991 принадлежат Random House, Inc. Все права защищены.
Диверсификация
Past причастие: диверсифицированной
герундия: диверсификации
ImperativePresentPreteritePresent ContinuousPresent PerfectPast ContinuousPast PerfectFutureFuture PerfectFuture ContinuousPresent Идеальный ContinuousFuture Идеальный ContinuousPast Идеальный ContinuousConditionalPast Условный
| императив |
|---|
| Диверсификация |
| Присутствует |
|---|
| Я диверсифицирую |
| вы диверсифицируете |
| он / она / она диверсифицирует |
| мы диверсифицируем |
| Претерит |
| Я диверсифицировал |
| вы диверсифицировал |
| он / она / она диверсифицировал |
| мы диверсифицировали | 901 72
| вы диверсифицировали |
| они диверсифицировали |
| настоящее время непрерывное | |
|---|---|
| я диверсифицирую | |
| вы диверсифицируете | |
| он диверсифицируете | |
| он / она | диверсификация |
| вы диверсифицируете | |
| они диверсифицируют |
| Present Perfect |
|---|
| Я диверсифицировал |
| вы диверсифицировали |
| мы диверсифицировали |
| вы диверсифицировали |
| они диверсифицировали |
| в прошлом непрерывное | |
|---|---|
| я диверсифицировал | |
| вы диверсифицировали диверсифицировал | |
| мы диверсифицировали | |
| вы диверсифицировали | |
| они диверсифицировали |
| Past Perfect |
|---|
| Я диверсифицировал |
| у вас было | диверсифицированные
| мы диверсифицировали |
| вы диверсифицировали |
| они диверсифицировали |
| Future |
|---|
| Я диверсифицирую | / диверсифицируем |
| диверсифицируем |
| диверсифицируем |
| диверсифицируем |
| Future Perfect |
|---|
| 169 диверсифицировали |
| он / она / она будет га мы будем диверсифицированы |
| мы будем диверсифицированы |
| вы будете диверсифицированы |
| они будут диверсифицированы |
| Future Continuous |
|---|
| он / она будет диверсифицировать |
| мы будем диверсифицировать |
| вы будете диверсифицировать |
| они будут диверсифицировать |
com Категория сотрудников базы данных ЕФО. Каждый ETF помещается в одну «наиболее подходящую» категорию ETFdb.com; если вы хотите просмотреть ETF с более гибкими критериями выбора, посетите нашу программу проверки. Чтобы увидеть дополнительную информацию об ETF с диверсифицированным портфелем, щелкните одну из вкладок выше.
Чтобы увидеть более подробную информацию о владении любым ETF, щелкните ссылку в правом столбце.
