Что значит оффшорный счет: для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет

Что это такое оффшорный счет

Оффшорный счёт уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие оффшор счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей служит и что значит офшор. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены. Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей. Предлагаю поговорить о том, почему такой счет — хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес. Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой. Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

 

Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юридических лиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2. Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели. Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне — это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов. Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы. Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами — это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов. В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна. Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении. Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод. Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы — для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах — для организаций. После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение. Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее. Причина — в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств. Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением. По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот — в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ. Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально — то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

 

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно — остаток может быть нулевым.

• Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
• Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
• На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
• Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы — это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых — за 2 дня, для вторых — до недели. Обслуживание — бесплатно.
• На Сейшелах Barclay’s​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
• Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый — для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц — от 410 до 585 $, для организаций — от 510 до 695 $. Срок — до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание — бесплатное.
• Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет — 450 $, срок — до 15 дней.
• В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания. Во втором — дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне. Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

1. Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
2. Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
3. Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
4. В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов. Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Законность оффшорных счетов и налогообложение

Среди стран с безналоговым режимом, высоким уровнем конфиденциальности и низкой лояльностью российских органов власти считаются Багамы, Британские и Виргинские острова, Кайманы и Белиз, Невис, Панама, Сейшелы и др. Страны с льготным налоговым режимом и более высоким уровнем лояльности российских налоговых органов — Ирландия, Гибралтар, Гонконг.

Более высокий уровень государственного контроля требует налоговой отчетности, однако конфиденциальность — на должном уровне. По территориальному признаку налогом облагают: Алжир, Боливия, Франция, ОАЭ, Кувейт, Коста-Рика и другие. От налогов на отдельные виды деятельности освобождают Норвегия, Польша, Швейцария, Дания, Латвия и другие.

Все остальные страны различаются по уровню налогов и степени предоставления налоговых льгот, не являясь в прямом смысле этого слова оффшорами: низкий уровень конфиденциальности или его полное отсутствие за счет участия в вышеупомянутом банковском соглашении. Как я уже упоминала ранее, оффшорная практика — законна, если используется легально. При незаконном получении средств на оффшор или отмывании незаконно полученных денег, уклонение от уплаты налогов следует соответствующее наказание. Оффшорные счета позволяют снизить налоговую нагрузку и оптимизировать налогообложение резидентов РФ.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам. Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.). Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет. Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной. В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Что значит оффшорный счет?

Оффшорный банковский счет для россиян и резидентов СНГ сегодня — это уже давно не роскошь, а абсолютная необходимость. Количество угроз для капитала зашкаливает, а кольцо различных ограничений, валютного контроля и т.д. сжимается с каждым днем. При этом, открытие оффшорного счета как для частного, так и для юридического лица остается легальным действием. Так же легально можно осуществлять ввод и вывод средств из оффшора. При этом, достигается гораздо более высокий уровень безопасности капитала. Разумеется, оффшорные юрисдикции могут предложить также особо выгодные условия налогообложения и, что немаловажно, гораздо более простые и прозрачные.

Оффшорный счет позволяет не только защитить капитал, но и вести активную международную бизнес-деятельность. Банковский счет в спокойной и стабильной стране как с экономической, так и с политической точки зрения — это весьма привлекательное решение для граждан неспокойных стран, подверженных экономическим и политическим кризисам. 

Однако, открытие оффшорного счета — это лишь первый шаг. Впоследствии многие сталкиваются с вопросом — как правильно перевести деньги в оффшор или вывести деньги из оффшора? Правильно в данном случае значит — легально и без привлечения дополнительного внимания налоговых властей.

Перевод денег на иностранный банковский счет: какой способ выбрать?

Как перевести деньги в оффшор?

Один из способов перевести деньги в оффшор — открыть иностранный банковский счет. Оффшорный банковский счет позволяет экономить на международных транзакциях, а также значительно повышает уровень защищенности активов.

Оффшорный банковский счет

Перевести средства на свой иностранный банковский счет можно с помощью банковского перевода или внесением наличных. Однако, здесь будет действовать ряд ограничений.

Согласно законодательству РФ, вывозить из страны без необходимости декларирования можно не более $10,000 или эквивалент этой суммы в других валютах. В свою очередь, в той стране, в которую ввозятся наличные, могут быть свои требования и ограничения по использованию наличности. Особенно это касается европейских стран.

Банковский перевод на собственный иностранный счет можно осуществить без ограничений по сумме, но деньги обязательно должны пройти через российские банки. В противном случае отправителя ждет штраф, который может достигать 100% перечисленной суммы. Кроме того, следует помнить, что, например, резидентам РФ необходимо своевременно извещать налоговые органы о своем иностранном счете.

Где можно открыть конфиденциальный оффшорный счет?

Оффшорная компания

Наиболее выгодным и удобным способом регулярно переводить крупные суммы на иностранный счет является учреждение оффшорной компании. Оффшорная компания позволит создавать накопления за пределами страны проживания, при этом сохраняя конфиденциальность и возможность переводить средства в оффшор без лишних проблем и на регулярной основе.

Основные способы перевести деньги в оффшор с помощью оффшорной компании — это трансфертное ценообразование, выплаты по долгосрочным договорам займа, а также смена прав собственности. Однако, особое внимание следует уделить законодательству той страны, из которой выводятся средства и той, в которую они переводятся, так как могут существовать ограничения и запреты на использование подобных схем.

Как вывести деньги из оффшора?

Для владельцев оффшорных счетов и компаний актуальным является не только как перевести деньги в оффшор, но и как вывести деньги из оффшора. Движения капитала как в одну, так и в другую стороны являются абсолютно легальными, если их целью не является легализация средств, укрытых от налогообложения. Если компания занимается активной бизнес-деятельностью и перемещение средств вызвано экономической необходимостью, лишних вопросов к компании возникать не будет.

Прежде чем осуществлять денежный перевод с оффшорного банковского счета, необходимо ознакомиться с ограничениями, которые может выдвигать банк в отношении таких переводов. Кроме того, суммы и условия переводов может ограничивать законодательство. И наконец, от цели такого перевода будет зависеть, каким налогом и по какой ставке будут облагаться данные средства.

Выплата с оффшорного счета нерезидентной компании может быть выполнена в виде выплаты заработной платы, оплаты каких-либо услуг, выплаты дивидендов и т.д. Если банк предоставляет корпоративные банковские карты, средства можно вывести на одну из таких карт, но в этом случае, как правило, банк устанавливает лимит на возможную сумму перевода. 

Универсального метода для перевода денег в оффшор и вывода денег с оффшора нет, так как очень много зависит от специфики оффшорной компании, от государств, между которыми осуществляется перевод средств, а также от банков, которые такие переводы осуществляют. Поэтому наиболее правильным решением будет обратиться за помощью и консультацией к специалистам. Наши специалисты могут оказать Вам помощь как в регистрации оффшорной компании, так и в открытии оффшорного банковского счета, в рамках бесплатной консультации по выбору иностранного банковского счета. Вы можете также обратиться к нам напрямую по электронной почте: [email protected].

Оффшорная компания в Невисе и банковский счет в Люксембурге в Novo Banco

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет – это счет в финансовом учреждении за пределами страны вашего проживания. Например, счет в Германии для жителя России можно считать оффшорным. Однако чаще оффшорными счетами называют счета в банках, которые расположены в оффшорных юрисдикциях, например, в Белизе, на Доминике или Сейшелах.

Как открыть оффшорный счет?

Открыть оффшорный счет можно для личных целей, а также для компании. В обоих случаях необходимо подобрать такой банк, который подходит вам и в то же время готов к сотрудничеству. После этого потребуется кропотливая подготовка документов. Документы должны быть составлены идеально. Любая ошибка способна привести к отказу в обслуживании. После подачи документов и оплаты комиссии за рассмотрение заявки, банк принимает решение. Это может занимать от пары недель до нескольких месяцев.

Как вывести деньги в оффшор?

Для перевода денег в оффшор можно использовать два пути: наличность или безналичный банковский перевод. На наличность наложены ограничения: их необходимо декларировать при вывозе из страны, а в банке у вас должны быть серьёзные документы. Доказывающие легальность их происхождения. Безналичный перевод безопаснее, а в некоторых случаях и быстрее. Тем более, что вам не нужно выезжать за пределы страны. Банковский перевод можно осуществить с любого счета – главное соблюдать действующие правила валютного законодательства.

Оффшорный счет — что такое? Где открыть оффшорный счет? :: SYL.ru

Каждый взрослый человек слышал словосочетание «оффшорный счет» или просто «оффшор». Это понятие постепенно входит в социальную жизнь, и даже в компьютерных играх типа PayDay оффшорный счет присутствует, этот термин употребляется в новостях и фильмах.

Обычно люди полагают, что он как-то связан с банковской сферой, где крутятся большие деньги и имеет место финансовое мошенничество. Конечно, довольно часто они используются в целях скрыть прибыль от налогообложения. Но давайте детальнее разберемся, что такое оффшорный счет.

Многие удивятся, но каждый человек в течение пары часов способен открыть оффшор, т.к. в самой процедуре нет ничего сложного, а его создание совершенно законно. Однако в любом случае необходимо понимать аспекты юрисдикции.

Что такое оффшорный счет? Его суть

Если говорить простыми словами, то оффшор – это банковский счет, который открыт в банке, располагающемся вне налоговой резиденции страны владельца. То есть если гражданин РФ открывает счет в какой-то другой стране, то этот счет можно считать оффшором.

В теории открыть оффшорный банковский счет легко, но практика показывает, что есть определенные трудности и произвести вывод денег на счет зарубежного банка можно не всегда. Вполне логично, что налоговые резиденции стран отрицательно относятся к подобным процедурам, поэтому ужесточают условия для открытия счетов в банках, находящихся под их контролем.

Логично, что страны с более-менее развитой экономикой (Франция, Германия, США, Россия и т.д.) могут свободно существовать без привлечения капитала из других стран, однако есть множество небольших государств, для которых важно привлекать инвестиции извне, что и приносит им выгоду. Некоторые страны привлекают иностранный капитал из-за чрезвычайно выгодных условий вплоть до отмены налоговой ставки. Они всеми средствами стараются упростить процедуру открытия оффшорного счета для граждан других стран и минимизируют контроль со стороны банков.

Конфиденциальность – основное преимущество

Почти во всех случаях оффшорный счет на физическое лицо является засекреченным, а информация о нем – конфиденциальна. То есть банк не будет выдавать данные о владельце при запросе со стороны налоговых служб. Это существенно упрощает открытие оффшорных счетов, владение и их использование. Владелец получает определенные юридические преимущества:

1. Отсутствует серьезный риск утраты своих денег.
2. Проведение банковских операций возможно без контроля налоговой службы своей страны.
3. Уровень доходов является полностью конфиденциальным.
4. Налоговые службы страны владельца не могут получить данные о его счете. Следовательно, какой-либо контроль и проверки отсутствуют.

Указанные выше преимущества становятся причиной, по которой граждане с большим доходом пользуются услугами банков других стран.

Популярные страны

Сегодня есть определенные зоны, оффшорный счет в которых открыть проще всего. В частности, вот список стран, где открыть оффшорный счет выгоднее и проще всего:

1. Панама.
2. Маврикий.
3. Сейшелы.
4. Британские Виргинские Острова.
5. Гибралтар.
6. Лихтенштейн и т.д.

Каждая страна отличается определенными достоинствами и недостатками. Поэтому выбор страны для открытия счета необходимо производить тщательно. В первую очередь нужно определить, какие документы необходимо подать, какова стоимость и сроки оформления счета, узнать условия распоряжения и т.д.

Итак, мы теперь понимаем, что такое оффшорный счет.

Виды

Практически любой банк в указанных выше странах предлагает открыть любые виды счетов. В зависимости от того, какие операции чаще всего будут проводиться со счетом, клиент может выбирать определенный тип счета.

Можно выделить следующие:

1. Частные. Такие счета имеют всего одного владельца, которым является физическое лицо. Он самостоятельно вправе управлять своим счетом, проводить с ним любые банковские операции. Если предварительно оформить специальную доверенность, то право управления получает и другой человек, чье имя вписано в документ. Частные счета имеют подвид – инвестиционный. Он используется при проведении банковских операций, связанных с ценными бумагами.
2. Корпоративные – открываются только юридическими лицами (компаниями, фирмами). Предназначаются такие счета для банковских отношений между разными компаниями. Благодаря подобному инструменту многие фирмы получили возможность проводить платежи вне налоговой юрисдикции своей страны, что позволяет снизить налогообложение. Управлять корпоративным оффшором может уполномоченное лицо, которым чаще всего является руководитель компании. Есть и накопительные корпоративные оффшоры, которые используются для аккумулирования и хранения прибыли компании.
3. Депозитные. Судя по названию, легко догадаться, что собой представляют данные оффшоры. Они предназначаются для хранения денег с возможностью начисления процентов.
4. Транзитные – так называемые счета-невидимки, посредством которых владелец может переводить свои деньги между своими же оффшорами. При этом ему гарантирована полная конфиденциальность.
5. Операционные – создаются в том случае, если необходимо часто проводить банковские операции по расчетам с другими физическими или юридическими лицами.
6. Обеспечительные – часто открываются в качестве кредитного источника денег.

Если сильно обобщить, то оффшоры в иностранных банках вне налоговой зоны России не отличаются от счетов, которые могут открыть физические и юридические лица в российских банках. Перед тем как открыть оффшорный счет, необходимо учитывать тип оффшора, ведь если он не будет удовлетворять целям и потребностям, то у владельца могут возникнуть проблемы.

Открытие

Несмотря на то что открытие занимает немного времени, эта операция является многоплановой. Она требует соблюдения определенных правовых аспектов:

1. Изучение устава, правил, норм предоставления банком услуги.
2. Предоставление необходимой документации, ее правильное оформление.
3. Составление заявления для подачи в банк.
4. Проверка договора на наличие скрытых пунктов о банковской комиссии и прочих нюансов, способных усложнить жизнь владельцу счета.

Практически любой человек может открыть оффшор самостоятельно, если уверен, что ему это нужно. В первую очередь нужно выбрать страну и конкретный банк, связаться с ним и получить консультацию относительно открытия оффшора. За неимением опыта и соответствующих знаний проще всего воспользоваться услугами компании-посредника, сотрудники которой профессионально разбираются во всех тонкостях процесса. Так счет будет зарегистрирован намного быстрее, с большой вероятностью можно не сомневаться в наличии скрытых не выгодных владельцу пунктов. Конечно, услуги посредника придется оплатить, но многие на это идут.

Риски обращения к посредникам

И хотя посредники помогают открывать счета своим клиентам и практически исключают вероятность допуска каких-либо ошибок в договоре, есть недостатки использования их услуг. Как минимум, посредник является свидетелем того, что человек имеет оффшор. Так клиент посредника немного теряет в конфиденциальности, поэтому заинтересованным службам становится проще вычислить информацию о конкретном физическом или юридическом лице.

Особенности

Счет можно открыть на два лица: юридическое и физическое. Каждый случай имеет свои особенности, которые важно учитывать. В обоих вариантах приходится выбирать тип оффшора. Также нужно предоставлять перечень документов с нотариально заверенным переводом на язык той страны, в которой находится банк.

Особенности открытия оффшора для физического лица:

1. Банки могут потребовать разные документы от физического лица. Однако в любом случае будет запрошена документация, которая подтвердит личность человека и законность получения им денег. Обязательно нужно предоставить контактные данные и заполнить заявление на открытие счета.
2. Чаще всего услуга открытия оффшора является платной. В зависимости от банка клиенту придется заплатить 200-500 долларов.

При открытии счета на юридические лица тоже есть свои особенности:

1. Банку нужно будет предоставить устав фирмы, учредительные документы, информацию об уполномоченных представителях компании, подтвердить законность получения денег и ценностей.
2. Стоимость открытия оффшора для юридической компании может составлять 2500 долларов. В некоторых банках эта услуга стоит всего 200 долларов.

Конечно, можно еще очень много писать об особенностях открытия счетов в зарубежных банках, однако это не совсем рационально, так как при более близком рассмотрении процедуры открытия оффшора в разных банках обнаруживается много индивидуальных тонкостей.

Законность

Многих предпринимателей волнует вопрос законности открытия оффшора. В России законодательством не запрещено гражданам владеть счетами в иностранных банках. Сегодня в СМИ часто можно слышать информацию о том, что какого-то чиновника арестовали за хранение денег в оффшорах, хотя на самом деле арестовать за это не могут, а вот за незаконность получения денег – вполне. То есть если человек вывел прибыль от продажи наркотиков в свои оффшоры, то его арестуют, и это будет вполне логично. Однако если предприниматель действует в рамках закона и может документально подтвердить каждый заработанный рубль, то к нему не может быть вопросов, привлечение к уголовной и даже административной ответственности невозможно.

Проблемы с законом

Проблемы с законом у владельца оффшорного счета могут быть по следующим причинам:

1. Ведение криминального бизнеса.
2. Легализация денег, которые были получены незаконным путем.
3. Скрытия нарушений при проведении банковских расчетов, направленных на уход от уплаты налогов.

Отметим, что многие предприниматели и компании используют оффшоры для того, чтобы скрывать свои доходы. За это предусмотрена уголовная ответственность.

Заключение

Теперь вы должны понимать, что такое оффшорный счет, и что его открытие не противоречит законодательству. И вообще, сегодня это нормальная практика, к которой прибегают многие физические и юридические лица из-за удобства ведения бизнеса.

В чем разница – оффшорный счет или иностранный счет?

Банковский счет — это то, без чего никто не может представить своего существования и существования своего бизнеса. Банки позволяют своевременно получать заработную плату, проводить транзакции, оплачивать обязательства и многое другое. Но, если вы предприниматель, то банковский счет, это еще механизм для поддержания вашего бизнеса активным и функциональным. Offshore Pro Group предлагает всем своим клиентам возможность открытия банковского счета удаленно, как для личных, так и для корпоративных целей. Мы сотрудничаем с банками по всему миру и можем предоставить возможность открытия счета в банке, который будет соответствовать вашему бизнес направлению, вашим потребностям, желаниям и возможностям.

Оффшорный или иностранный счет это-то к чему стремятся предприниматели со всего мира и работающие во всевозможных бизнес направлениях. Но не все до конца понимают разниц между оффшорным и иностранным счетом. Для того чтобы понять приоритеты и возможности этих продуктов мы рассмотрим более детально современный банковский сектор и какие же банки являются оффшорными, а какие иностранными.

Иностранный банковский счет, это счет в финансовом учреждении, которое располагается за пределами страны вашего проживания, это может быть как оншорная, так и оффшорная юрисдикция. В тот момент, как и оффшорным банком можно назвать любое иностранное финансовое учреждение за пределами страны вашего проживания, поскольку оффшор в переводе с английского означает вне берега или за границей. Однако в мировой практике иностранный банк принято считать банком, который находиться за пределами страны вашего проживания, а оффшорным счет – это счет, учрежденный в банке, который зарегистрирован и располагается в оффшорной юрисдикции.

Причины учреждения иностранного счета или счета в оффшоре практически всегда идентичны: диверсификация рисков, которые возникают при хранении средств в одной юрисдикции, накопление, сохранение и преумножение активов с помощью инвестиционных и накопительных банковских продуктов, активное использование средств для ведения и развития бизнеса и т.д.

Фактически разница между оффшорным счетом и иностранным банковским счетом заключается в юрисдикции, где учрежден счет, и в самом банке. В зависимости от банковских продуктов и требований для открытия счета определяется привлекательность счета за границей.

Иностранный счет

К иностранным банковским счетам относят все банки расположенные за пределами страны проживания клиента. В основном это Европейские банки, которые предлагают стабильность, хорошую репутацию, достойную ликвидность финансового учреждения, обширные инвестиционные возможности и не плохие проценты для накопления.

Однако в Европе так много банков, что найти подходящий, кажется весьма сложным мероприятием, для этого можно обратиться к нам и получить бесплатную консультацию по подбору иностранного счета. В рамках данной консультации вам будет предоставлены наиболее подходящие иностранные банки, которые подойдут не только в соответствии с вашими требованиями, но и по комиссиям.

В Европе существует огромное количество ретейловых банков, которые прекрасно подходят для ведения торгового бизнеса, или например, инвестиционных банков, которые концентрируются на предоставлении, только инвестиционных услуг и так далее. Помочь открыть счет в подходящем банке поможет вам понимание и знание ориентированности этого финансового учреждения. Если вы хотите помимо расчетного счета открыть еще мерчант счет, то надо искать банк, которые работает именно в этом направлении. Помимо этого банки также нацелены на работу с определенными клиентами, точнее из определенных стран и регионов, банки, работающие со странами СНГ, банки, которые работают на исламских клиентов и так далее. Узнав о такой специфике, которая зачастую не публикуется на домашних страницах банка, вы сможете открыть счет с более гибкими и лояльными условиями для дальнейшего ведения вашего бизнеса.

К недостаткам европейского банковского сектора можно отнести несколько факторов:

• Чрезмерное влияние на банки со стороны правительства по политическим причинам;
• Более строгие процедуры идентификации клиентов;
• Более высокие депозиты/ минимальный баланс для открытия и поддержания счета активным;
• Постоянное стремление к безграничной прозрачности.

Но, не смотря на список данных недостатков, европейские банки занимают весомое значение в мировой экономике и привлекают клиентов со всего мира. Причин предостаточно, поскольку приоритеты использования европейских банков, также весьма ощутимы. Стоит отметить, что в Европе существуют такие юрисдикции, которые предлагают хороший банковский сектор, по весьма привлекательным тарифам и условиям, это страны с которыми сотрудничает Offshore Pro Group: Латвия, Эстония, Польша, Кипр, и т.д.

Offshore Pro Group может предложить целый список европейских банков, которые ощутимо отличаются друг от друга, что очень привлекательно для предпринимателей преследующих разные цели.

Например, Banco Espírito Santo в Люксембурге может предложить вам тепло португальского солнца и профессиональный подход швейцарского качества. Banco Espírito Santo в Люксембурге — это филиал одной из старейших банковских групп в Португалии, которая на протяжении 140 лет предоставляет первоклассный сервис своим клиентам во всем мире, и сегодня может предложить свои услуги в 25 странах мира и на 4 континентах. Требования к минимальному остатку по расчетному счету на конец дня составляют всего 250 EUR.

Владелец	Юридическое лицо
Валюта	EUR ; USD ; GBP ; CHF ; NOK ; CAD
Минимальная сумма на счете	250 €
Срок	нет
Тарифы	В соответствии с банковскими тарифами
Связанные услуги и продукты	Переводы, накопительные продукты, займы, инвестиционные продукты.
Другие привилегии	Бесплатная выписка по счету за месяц, Бесплатный доступ к «Connect Service», Транзакции через BES Portugal.

 

Более детально читайте на InternationalWealth.info: Корпоративный банковский счет в Banco Espírito Santo в Люксембурге

Или, например, открытие банковского счета в Швейцарии удаленно с возможностью получения анонимной дебитной карты. Стоимость открытия личного счета в Швейцарском банке составит 300 Евро, а срок открытия всего 10 рабочих дней с момента подачи документов в банк, плюс время на пересылку документов Вам как владельцу счета. Более детально читайте на InternationalWealth.info:

Дистанционное Открытие Корпоративного Счета в Швейцарии – 500 Евро и Личного Банковского Счета

А если вы заинтересованы в более престижном банке, то вас однозначно привлечет LGT Bank. Это банк является одним из самых стабильных и респектабельных европейских банков принадлежащий княжеской семье Лихтенштейна. Банк был основан в 1920 году и может предложить своим клиентам не только респектабельных владельцев, но и ряд преимуществ. Своим клиентам LGT Bank предлагает такие преимущества, как банковская тайна Австрии, надежность банка (его клиентами являются представители почти всех королевских семей Европы), доступность продуктов по доверительному управлению непосредственно самой княжеской семьи, но так же и фидуциарные депозиты совместно с крупнейшими российскими банками, что позволяет клиентам получать доходность вдвое выше европейской.

LGT Bank предлагает то, что желает каждый в своей жизни, приблизится к представителям голубой крови. Стоимость открытия данного банковского счета в LGT Bank в Австрии составит 999 евро. Более детально, читайте в статье: Обратите внимание на LGT Bank, принадлежащий княжеской семье Лихтенштейна

Но, помимо Европы существуют еще оффшорные юрисдикции, маленькие, но очень гордые и смышленые. Смышленые от того, что предлагают отличные условия не только для регистрации в ведения оффшорного бизнеса, но и для успешного использования оффшорного банковского сектора, который во многих юрисдикциях составляет конкуренцию европейским банкам.

Оффшорные банки – нарасхват!

Чем больше ограничений появляется на использование оффшорных продуктов, тем сложнее становятся схемы для ухода в оффшор. Предприниматели регистрируют целые сети компаний, которые успешно вуалируют бенефициаров, и аккумулируют прибыль в оффшорных банках. Но не стоит предполагать, что оффшорные банки, это не развитые финансовые учреждения, которые плохо контролируются и халатно относятся к своему делу. Это кардинально не верно.

За последнее время оффшорные банки наравне со всем миром пережили волнительный этап трансформации, по причине финансового кризиса, который изменил мир навсегда. Понятие прозрачности существует и в оффшорных банках, но отличие от Европы, правительства данных юрисдикций не стремятся к обмену информацией с другими странами. Залог успеха оффшорных юрисдикций и банков, именно в их конфиденциальности на мировом уровне. Но, как я уже указала выше, местные центральные банки отлично знают все международные стандарты и ведут проверку всех финансовых операций в соответствии с данными стандартами.

Привлекательно в оффшорных банках, их тарифы, бизнес предложения для инвестирования и финансирования, отличный сервис, и достойная скорость при открытии счета и его дальнейшего обслуживания.

За последнее время особенно выделились такие направления, как Белиз и Кюрасао. Это юрисдикции, которые не зависят от Британской короны и могут самостоятельно осуществлять контроль над своими банковскими секторами, предлагая очень заманчивые возможности для международных клиентов.

В Белизе можно отметить банк Belize Bank International, который принадлежит к группе с двадцатилетним опытом работы — Belize Bank Group. Свою историю Belize Bank International начал 2006 году и активно продолжает развиваться, по сей день. Belize Bank International предлагает корпоративный счет в USD, CAD, GBP или EUR, и к своему расчетному счету вы сможете присоединить платежные карты Visa & MasterCard Credit Card, Visa Debit card, а также заказать чековую книжку.

Сумма минимального депозита при открытии счета составляет 1,000 USD, или эквивалент в другой валюте. Более детально читайте в статье: Корпоративный счет в Belize Bank International

Что касается Кюрасао, то одним из привлекательных банков в этой юрисдикции является United Bank. Кюрасао является современным финансовым центром, который входит в белый список стран ОЭСР, что значительно увеличивает престиж данной юрисдикции.

При этом United Bank предлагает не только стандартные расчетные счета, но мультивалютные и накопительные счета. Совместно с открытием корпоративного счета, каждому клиенту предоставляется возможность сотрудничать с банком через определенного частного банкира, который станет связующим звеном между клиентом и банком.

Услуги	Комиссия в USD
Расчетный счет
Минимальный депозит для открытия счета составляет	5,000
Комиссия за обслуживания счета в год	200
Выписка по счету один раз в месяц	Бесплатно
Кредитные карты
Заказ новой карты	250
Транзакции
Международные платежи на/со счета до 12,500 USD	минимум 10.00/1.20%
Международные платежи на/со счета 12,500 – 125,000 USD	минимум 17.50/0.63%
Международные платежи на/со счета 125,000 – 250,000 USD, сумма выше по запросу	минимум 80.00/0.42%
SWIFT копия	25,00 за транзакцию
Standing order местный/ международный	15,00/ 35,00

Одним словом расписывать банки можно бесконечно, или просто обратиться к нам по прямому контакту, на [email protected]. Наши специалисты быстро и качественно предоставят вам консультацию по подбору счета, а также вы можете ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года. Вы также можете записаться на бесплатную консультацию по подбору оффшорного или иностранного банковского счета.

Оффшорный счет — это что такое?

Офшорные банки часто ассоциируются с высоким уровнем финансовой искушенности. Тем не менее реальность такова, что начать работать с ними может каждый. Для этого понадобится всего несколько часов.

Средства массовой информации часто демонизируют инвестиции в офшоры, рисуя в воображении тайные оффшорные счета мировых политиков, которые припрятали свои деньги в какой-то незаконной компании, расположенной на малоизвестном Карибском острове, где налоговая ставка почти нулевая. Хотя случаи подобных теневых сделок будут всегда, подавляющее их число совершенно законно.

Для чего нужен оффшорный счет? Он позволяет привлечь капиталовложения, представляющие широкий спектр стратегий, которые используют преимущества, предлагаемые за рубежами страны инвестора.

Снижение налогового бремени

Многие страны, называемые налоговыми гаванями, предлагают зарубежным вкладчикам льготы. Низкие ставки налога, которым облагаются оффшорные компании, призваны способствовать созданию здоровой инвестиционной среды, которая привлекает внешние капиталовложения. Крошечное государство со скудными ресурсами и маленьким населением рассматривает иностранных клиентов как возможность существенно улучшить собственное экономическое положение. Другими словами, капиталовложения приходят туда, где инвесторы создают оффшорные компании.

Корпорации играют роль оболочки, ограждая счета клиентов от высокого налогообложения в своей стране. Поскольку они не участвуют в местной экономической деятельности, налог с них не взимается. Многие зарубежные компании также пользуются безналоговым статусом, когда они инвестируют в рынки США. Таким образом, осуществление капиталовложений через иностранные корпорации имеет явное преимущество перед вложением денег через оффшорный счет физического лица.

Защита активов

Оффшорный счет – это популярный способ реструктуризации активов. Через фонды, трасты и компании право собственности может быть передано другим. Тот, кто опасается суда и кредиторов, решает направить часть средств за границу. Передавая на бумаге права собственности, физические лица больше не опасаются конфискации имущества или подобных неприятностей.

Банковская тайна

Оффшорный счет – это строгая банковская и коммерческая тайна, закрепленная на законодательном уровне. Если она нарушается, виновная сторона будет отвечать по всей строгости закона. Пример нарушения конфиденциальности – разглашение идентификационных данных клиента. Кроме того, в некоторых странах нарушением будет и раскрытие сведений о владельцах компании. Но это не значит, что инвесторы – это преступники, которым есть что прятать.

Следует помнить, что законодательство офшоров позволяет раскрывать личные данные в случае отмывания денег, нелегального оборота наркотиков либо иной противоправной деятельности. С точки зрения высококлассного биржевого игрока, однако, сохранение в тайне такой информации, ​как личность покупателя, во время скупки акций публичной компании может предложить последнему значительные финансовые (и правовые) преимущества. Мультимиллионеры не любят, когда множество мелких инвесторов покупают те же акции, что они, так как это поднимает цены.

Диверсификация капиталовложений

Некоторые государства ограничивают собственных граждан в свободе осуществлять капиталовложения за рубежом. Многие полагают, что это не позволяет создать настоящий диверсифицированный инвестиционный портфель. Оффшорный счет – это возможность получения неограниченного доступа на мировые рынки и к основным биржам. Помимо этого, существует много возможностей в развивающихся странах, особенно в тех, которые начинают приватизацию секторов экономики, ранее находившихся под контролем правительства.

Основные требования

Каждый офшорный банк и иностранная юрисдикция имеет свои собственные требования, поэтому необходимо провести предварительные исследования, чтобы найти то, что нужно в конкретной ситуации. Ниже приведен обзор того, что можно ожидать, основанный на информации об известных финансовых центрах, таких как Багамы, Бермуды, Каймановы острова и острова Мэн.

Как открыть оффшорный счет?

Правила открытия такого счета похожи на те, которые действуют в любой другой стране. Офшорные банки запросят личную информацию, такую ​​как имя, гражданство, место жительства, дату рождения и место работы.

Для подтверждения личности нужно предоставить копию паспорта, водительские права или другие идентификационные документы, выданные государственным органом. Кроме того, банки проверяют место жительства, так как это может повлиять на вопросы налогообложения. Для этого им будет достаточно представить счета за коммунальные услуги или аналогичные бумаги.

Из-за большого разнообразия идентификационных документов, которые могут быть представлены в офшорные банки, часто требуется дополнительная гарантия их подлинности. В одних случаях достаточно будет предоставить нотариально заверенную копию, а другие центры предпочитают апостиль – особый тип удостоверяющего знака, который используется на международном уровне. Для его получения необходимо посетить правительственное учреждение, уполномоченное в данной стране проставлять такую отметку.

Дополнительные идентификационные документы

Офшорные банки для открытия счета выдвигают дополнительные, не совсем обычные требования. Это необходимо для того, чтобы воспрепятствовать отмыванию денег, налоговому мошенничеству или другой незаконной деятельности, которые связывают с такими учреждениями.

Во-первых, для открытия счета могут попросить финансовые документы текущего банка клиента с указанием средних остатков и подтверждением «удовлетворительных отношений». Обычно это выписка по счетам за последние полгода – год.

Во-вторых, многие банки спрашивают о характере ожидаемых сделок по открываемому счету. Это может показаться слишком навязчивым, но эти учреждения находятся под пристальным вниманием, чтобы в них не могла вестись незаконная деятельность. С этой целью офшорные банки требуют предоставления дополнительной документации, подтверждающей происхождение вкладываемых средств.

Если деньги являются зарплатой, то потребуется выписка из платежной ведомости работодателя. Для того чтобы подтвердить доход от инвестиций, офшорный банк может запросить информацию о характере последних и месте их вложения.

При наличии значительные средств, полученных из бизнеса или сделки с недвижимостью, потребуется предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы. Если вкладываются деньги, полученные по договору страхования, необходимо будет предоставить письмо страховой компании. Если деньги унаследованы, могут попросить письмо распорядителя имущества, подтверждающее этот факт.

Выбор валюты

Оффшорный счет – это возможность хранить деньги в желаемой валюте.

Необходимо знать о последствиях ведения таких счетов. Например, хранение средств в определенных валютах позволит получать проценты по вкладам, что также способно привести к внешней налоговой ответственности. Кроме того, чтобы ставить деньги на депозитные счета и снимать их, понадобится обмен валют, который может сопровождаться значительными издержками в зависимости от структуры сборов и предлагаемых курсов валют.

Зачисление средств

Оффшорный банковский счет часто пополняют с помощью международных электронных переводов. К сожалению, системы, которые позволяют производить бесплатные переводы, часто встречающиеся в обычных банках, как правило, не в состоянии осуществлять международные платежи.

Отправка денег является простой операцией, но почти все берут за это комиссии. Тарифы варьируются от банка к банку, поэтому с ними следует ознакомиться заблаговременно. К сожалению, хороших альтернатив мало. Чеки, как правило, за рубежом не принимаются, а внесение денег наличными непрактично.

Вывод денег

Как снять деньги с оффшорного счета? Чтобы максимально облегчить пользование услугами банков, они предлагают клиентам множество способов снятия их средств. Многие выдают обычную дебетовую карту, что позволяет легко получить доступ к деньгам по всему миру. Необходимо ознакомиться с тарифами за использование этого метода, так как международные сборы могут быть значительными. Единовременное снятие больших сумм наличных может помочь минимизировать эти расходы.

Некоторые офшорные банки предлагают чеки. Это, как правило, не самый лучший способ вывода средств. В первую очередь потому, что не сохраняется конфиденциальность. Кроме того, чеки, выписанные на иностранные банки, не всегда принимаются.

Наилучшим вариантом может быть использование двух счетов: офшорного и внутреннего. Таким образом, электронные переводы могут быть использованы для трансфера больших сумм на внутренний счет, где они становятся легкодоступными. Такой метод обладает большой надежностью и конфиденциальностью, а также предоставляет удобство местных банковских услуг.

Загадочность развеяна

Несмотря на загадочность, окружающую страны с особыми условиями ведения бизнеса, открыть счет в оффшорном банке относительно просто. Часто все, что нужно – это заполнить формы, предоставить документы, идентифицирующие личность, и дополнительную информацию, подтверждающую отсутствие намерений вести незаконную деятельность.

Выбор валюты, оптимизация депозитов и снятие денег немного сложнее, но выбор будет проще после изучения тарифов банка.

Насколько безопасны офшорные инвестиции?

Популярные офшоры предлагают достаточно безопасные инвестиционные возможности и многие хорошо известные компании их используют. Более половины активов и капиталовложений в мире проводятся в офшорных юрисдикциях. Тем не менее, как и при осуществлении любых операций, следует руководствоваться здравым смыслом и выбрать авторитетную инвестиционную компанию. Неплохо будет также проконсультироваться у опытного и авторитетного инвестиционного консультанта, бухгалтера и юриста, которые специализируются на международных капиталовложениях. Если же целью является защита активов или есть заинтересованность в недвижимости или передаче бизнеса, целесообразно было бы найти адвоката (или команду адвокатов), специализирующегося на защите активов, завещаниях или правопреемственности. Конечно, услуги этих специалистов стоят денег. В большинстве случаев преимущества офшорных инвестиций перевешивают огромные затраты на профессиональные гонорары, комиссионные и транспортные расходы.

Что такое оффшор и оффшорная зона простыми словами

Приветствуем читателей «Biznesmenam.com»! В этой статье речь пойдет про офшор — что это такое простыми словами и для чего нужен оффшорный счёт. Также вы сможете разобраться, кому и при каких обстоятельствах следует связываться с оффшорами и, как выбрать наиболее подходящую оффшорную зону.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

Среднестатистический россиянин думает, что оффшорные счета нужны для сокрытия доходов миллионеров от налоговой полиции. На самом деле, оффшорные зоны — это более глубокое и многостороннее явление.

Более подробно про офшор — что это простым языком и какие оффшорные зоны самые популярные — вы узнаете, прочитав эту статью.

Содержание статьи:

1. Что такое офшор, оффшорная зона, оффшорный счет простыми словами — определение и значение терминов

Если слова «off shore» перевести с английского языка, то дословно это звучать будет, как «вне берега».

Оффшор (offshore) – это территория (страна) c особыми экономическими условиями ведения бизнеса для иностранных компаний.

Оффшорная зона (offshore zone) – государство, создающее льготный коридор для разного рода бизнеса и последующего освобождения его от налогообложения.

Оффшорный счет (offshore account) — это банковский счёт, который открыт вне страны регистрации компании или нахождения физического лица.

Учреждения, работающие на коммерческой основе, могут участвовать в льготной схеме для перечисления денежных средств в другие страны в валюте страны конечного пункта.

Этим термином могут именоваться и международные компании, производящие какую-либо коммерческую деятельность на территориях, освобожденных от налогообложения.

В экономике разных стран и государств это довольно распространённая и устойчивая практика, с помощью которой коммерческие организации получают шанс маневрировать в свободном экономическом пространстве.

Тезис «открыть offshore/оффшор» значит – перенаправить финансовые потоки или свой бизнес-проект на территорию других зарубежных стран.

Офшор или оффшор — как правильно?

Возьмите на заметку! Слово «оффшор» следует правильно писать не с одной буквой «ф», а с двумя. Но в некоторых научных статьях встречается термин «офшор» только с единственной «ф».

2. История возникновения термина

Корнями подобное явление уходит глубоко в историю, когда торговые пути были проложены через многие страны с непомерными налогами и сборами.

Например:

• Зажиточные купцы вели продажу шерсти во Фландрии, территория сегодняшней Франции. Хотя могли бы реализовать свой товар в Англии. Но большие налоги не оставляли никаких шансов на получение прибыли.
• Первые предприниматели из Северной Америки для своих сделок выбирали страны Латинской Америки для того, чтобы не попадать под финансовую зависимость от Британии. На одном из судебных разбирательств в Англии, было употреблено такое понятие, как «оффшор» в нашем самом современном смысле.

Во второй половине 20 века было второе рождение данного термина. В одной из Британских газет «оффшором» окрестили коммерческую деятельность одной успешной компании, которая вывела все активы в зарубежную зону.

После падения СССР в 1991 году российские компании смогли получить доступ к оффшорным территориям зарубежных стран. В это время на нашем рынке появилась швейцарская фирма, первый оффшорный представитель. На сегодняшний день наши предприниматели получили законную возможность не тратиться на налоги в своей стране.

Работа по оффшорной схеме чрезвычайно популярна сегодня, хотя наше государство к подобной деятельности относится крайне настороженно. Но иногда, чтобы сохранить налаженный бизнес и не потерять его в своей стране из-за непомерных налогов, предпринимателям приходится выводить свои активы за рубеж.

Например: Когда в российском своде законов в 2014 году появились изменения, касающиеся игорного бизнеса и букмекерских заведений, то подобные заведения юридически довольно быстро переместили свой бизнес за пределы РФ.

Игроки по всей России продолжают делать ставки в игорных заведениях и букмекерских конторах, но зарегистрированы такие компании в самых разных экзотических странах: Греция, Индонезия, Нидерландские острова другие государства.

3. Плюсы и минусы открытия оффшорного счета для юридических и физических лиц

Одно из главных достоинств регистрации своего бизнеса в «оффшоре»: коммерческие организации получают возможность многократного увеличения⇑ прибыли за счет низких↓ ставок в налогообложении того государства, в котором у компании есть юридический адрес. Иначе данная схема не была бы такой популярной.

К другим преимуществам оффшоров относятся:

1. Сниженные и иногда нулевые налоги. Подчас законодательство вашей страны, в которой вы находитесь и ведете бизнес, душит крупного и малого предпринимателя налогами.
2. Шанс расширить горизонты своего бизнеса. Работа на территории иностранных государств дает возможность ускорить рост компании.
3. Накопление финансов на зарубежных территориях. Возможность держать свои активы и капитал на зарубежных счетах.
4. Управление своим делом посредством доверенного лица. Для того, чтобы благополучно работать в оффшорной зоне, владельцу фирмы не обязательно находиться на территории данной страны. Ведение всех финансовых и юридических дел можно переложить на человека, которому вы можете доверять.
5. Возможность снизить юридические риски. Организации, работающие в оффшоре, обязаны подчиняться законодательству той страны, в которой ваш бизнес имеет регистрацию.
6. Мгновенная регистрация вашего бизнеса. Зарегистрировать фирму и получить уставные документы на организацию в оффшорной зоне можно очень быстро. На собрание нужных документов уходит мало времени.
7. Виды ведения бизнес-проекта. Предприниматель, владеющий своей фирмой, сам выбирает какая форма коммерческой деятельности подходит его бизнесу.
8. Простота функционирования и легкость в открытии фирмы. Обычно открытие фирмы в оффшоре не требует большого вложения денежных средств, а кое-где требования к аудиту равны нулю.
9. Защита информации о вашей оффшорной компании/организации. Только при соответствующем постановлении суда можно получить информацию о вашем оффшоре. В других случаях никто не имеет право получить данные о вашем бизнесе.

Таким образом, хранить денежные средства на оффшорных счетах – это выгодно, надежно и безопасно.

Недостатки ведения вашего бизнеса при работе с оффшорами:

1. Усиленный интерес к оффшорам со стороны интернационального права. Международные правовые подразделения относятся к подобным компаниям с большим вниманием и немалым подозрением. Когда будете искать именно то государство, в котором хотите обосновать свой оффшор-бизнес, будьте осторожны и очень внимательны к деталям, дабы не потерять свое дело.
2. Имидж с оттенком негатива. Не все крупные предприятия готовы сотрудничать с компаниями, которые получили регистрацию в оффшоре.
3. Проблемы привлечения заемных денежных средств. Предприятия, у которых счета находятся в оффшоре, не всегда имеют возможность взять кредит. Кредиторы с подозрительностью относятся к их деятельности.

Немалую часть недостатков можно с легкостью нейтрализовать. Для этого ведите свои дела только с проверенными фирмами, занимающимися оформлением оффшорных компаний. Знание международного права и некий опыт в юриспруденции всегда придут вам на помощь.

4. Основные схемы использования оффшорных зон

Переходим к важному вопросу – как вывести капитал в оффшор? Сначала определите нужность такого решения.

• Если вы уверены, что у вашего бизнеса есть шанс выжить только в оффшоре, смело следуйте выбранному плану.
• Если вас терзают хоть малейшие сомнения, поищите другой выход из сложившейся ситуации.

Отдельная тема — ликвидация предприятия с помощью вывода его в оффшор: данная процедура применима только в случае огромных долгов и надобностью без особых затрат и хлопот ликвидировать ваше детище. Про то, как происходит ликвидация фирмы с долгами, читайте здесь.

Массовое выведение фирм в оффшор за последние годы резко сократилось⇓. Ужесточились меры валютного контроля. Но, тем не менее, оффшоры остаются одним из самых надежных способов выведения капитала за рубеж.

Схем реализации данного способа достаточно много:

1. Применение оффшорных предприятий для организации экспорта и импорта. Официально предприятие не работает на своей территории. Но фактически присутствует на рынке, занимаясь экспортированием и импортированием продукции. На сегодняшний день подобная схема – наиболее популярна всех остальных. Но есть один минус (−): на законодательном уровне происходит борьба с ценами на трансфер, что может помешать экспортно-импортным отношениям.
2. Открытие компании-холдинга, которая может урегулировать денежно-производственные вопросы. При такой схеме конфиденциальность будет соблюдена, а налоговые льготы останутся.
3. Оффшорное предприятие является собственником недвижимости, что дает возможность конфиденциального владения с налоговыми послаблениями.
4. Применение существующих оффшорных инструментов, которые помогают инвестировать денежные средства в свой собственный бизнес без каких-либо налогов и дополнительных сборов.
5. Оффшор – один из инструментов на рынке активов и акций. Биржевые брокеры и частные инвесторы используют оффшор для того, чтобы минимизировать налоги.
6. Оффшор с помощью всемирной паутины. Определить, где находится данный объект достаточно трудно, благодаря чему невозможно подвергнуть его налогообложению.
7. Открытие страховой компании, финансовой организации или банка. Международная денежная система занимается налоговым планированием. Предприятия, получающие большую прибыль заинтересованы в минимальных налогах.

Кроме того, некоторые миллионеры переводят свои финансы на оффшорные счета, дабы обезопасить себя от посягательств на финансы со стороны наследников.

Владельцы яхт или судов, желающие уменьшить↓ свое налогообложение, тоже могут открыть оффшор. Отличный вариант для увеличения↑ прибыли и для уменьшения↓ налогов и сборов. Владелец судна, имеющего определенный флаг, может получить ряд преимуществ, как финансовых, так и политических.

Оффшорная фирма может являться владельцем как авторской собственности, так и интеллектуальной. Подробнее про оценку нематериальных активов читайте здесь.

5. Оферта в оффшоре

Перед тем как открыть счет в оффшоре, нужно не только изучить схемы, описанные выше, но и ознакомиться с так называемой офертой.

Оферта – некое предложение от предприятия, которое заинтересовано в открытии оффшора из-за рубежа.

Подобные предложения имеют массу самых разнообразных вариантов:

• Если у вас нет возможности самому заняться оффшором, то на помощь вам придет всемирная сеть, в которой вы найдёте много предложений от профессиональных компаний, которые в этой сфере имеют большой опыт.
• Если по какой-то причине вы не будете открывать самостоятельно такую компанию, то всегда есть возможность приобрести готовые оффшоры. Сейчас во всемирной паутине существует много предложений от фирм, которые предлагают подобные услуги.

6. Самые популярные оффшорные зоны в мире + таблица сравнения

Страны-оффшоры находятся в самых разных частях света. Ниже представлены одни из самых известных:

• карибский бассейн;
• острова европейской зоны – Джерси, Мэн и другие;
• Кипр и Гибралтар;
• Швейцария и Люксембург;
• страны Юго-Восточной Азии.

У каждого региона есть свои преимущества и недостатки:

• Карибский бассейн полностью освобожден и от отчётности аудита. Предпринимателю понравится, что этому региону присуща полная конфиденциальность.
• Кипр и Гибралтар подвержен налогообложению и обязательному аудиту, что в свою очередь престижно для оффшорных компаний, но и затратно.
• В Швейцарии и Люксембурге существует налогообложение на оффшоры, но не всегда оно применимо.
• В Азиатских странах также существует налогообложение, но ставка достаточно низкая.

---

В этой таблице наглядно приведены цены и % налога на представление оффшоров в разных странах.

Таблица: «Страны-оффшоры, особенности регистрации и ведения бизнеса в них»

№	Страна/государство	Цена регистрации, дол. США	Налог на прибыль, %	Особенности
1	Кипр	2 500	12,5	Обязательный аудит
2	Шотландия	2 200	20	Обязательные проверки
3	Канада	2 600	4,5	Отчетность не нужна
4	Гонконг	2 500	16	Требуется финансовый отчет
5	Британские Виргинские острова (BVI)	1 900	Нет	Аудит и отчеты не нужны
6	Люксембург	23 200	29	Обязательная отчетность
7	ОАЭ	18 900	Нет	Отчетность не нужна
8	Швейцария	18 900	12	Обязательная отчетность
9	Каймановы острова	7 500	Нет	Отчетность нужна
10	Мальта	5 000	5	Обязательный аудит

Как видите, идеальных вариантов не существует. Однако, сравнив различные способы, вы сможете найти наиболее приемлемый для себя.

7. Ограничения при работе с оффшорами

Про негативные стороны оффшорного бизнеса уже было упомянуто выше.

К главным препятствиям в работе с оффшорами относятся:

1. слишком большое уделение внимания со стороны интернациональных организаций;
2. отсутствие кредитных поступлений.

Однако оффшорным зонам не надо прятаться и как-то скрывать свою деятельность. Схема официальная и достаточно прозрачная.

Оффшорные зоны можно поделить на 2 группы:

1. Не подлежащие никакому контролю;
2. Зоны с низкими налоговыми сборами.

То, что не существует ни одного единого списка оффшорных стран, государств, городов и регионов, показывает на не очень хорошее отношение к подобному явлению со стороны мирового сообщества.

Есть так называемые «черные списки» оффшорных территорий, цель которых контролировать потоки валюты.

Под сильным давлением государственных органов постепенно ужесточаются налоговые послабления в Европе. Лихтенштейн, Люксембург и Швейцария становятся все менее привлекательны для открытия оффшоров.

8. Частые вопросы по теме (FAQ)

Начинающих предпринимателей часто будоражат вопросы, ответы на которые будут приведены ниже.

Вопрос 1. С чего начать при решении уйти в оффшор?

Множество российских компаний при желании открыть оффшоры могут обратиться к фирмам-посредникам. Очень удобный вариант, который позволит вам сэкономить время и заключить договор с учетом соблюдения всех юридических понятий. Однако услуга эта довольно затратная.

Если заинтересованный субъект решает самостоятельно создать оффшорное предприятие, то каждая юрисдикция предложит желающему полный список нужных документов и перечень всех предложенных условий договора-оферты.

Вопрос 2. Как купить уже существующий бизнес?

Существует много компаний, занимающихся продажей готовых оффшоров. Например, на ресурсе Worldwide Incorporation Services можно всегда подобрать подходящий вам вариант.

Вопрос 3. Что это такое деоффшоризация?

Деофшоризация – снижение воздействия фактора оффшор на российском рынке.

На сегодняшний день большая часть крупного и малого бизнеса использует в своей работе активы из-за рубежа. Российские государственные органы заинтересованы в высоких налогах, поэтому стараются снизить количество оффшоров на нашем рынке.

Вопрос 4. Ликвидация компании при помощи оффшора?

Ликвидация ООО при помощи оффшора – выгодный способ обнулить или снизить долги перед кредитными организациями. Если подойти к такому способу с юридической стороны, то это вполне законно.

Положительные стороны данного способа:

• быстрота;
• легальность;
• полное отсутствие аудиторской проверки.

Вопрос 5. Что такое бенефициар?

Бенефициар – юридический (иногда физический) субъект, который считается собственником фирмы, переведенной под юрисдикцию за рубежом.

Передача юридических прав происходит только в том случае, когда нужно скрыть реального владельца предприятия.

От того, насколько надежен бенефициар, зависит судьба капитала владельца компании. Бенефициар получает некое вознаграждение за свои услуги посредника. Это может быть как процент от получаемой прибыли, так и фиксированная ставка.

9. Заключение + видеоматериал

Оффшоры тема сложная и неоднозначная. Надеемся, в этой статье вам удалось разобраться, как работать по схеме оффшора.

В заключение рекомендуем просмотреть видеоролик про оффшорные компании:

Если обобщить все вышесказанное, то можно с уверенностью сказать, что перевод своего дела в оффшорную зону имеет ряд преимуществ.

Команда сайта “Biznesmenam.com” желаем вам успехов в любом начинании! Делитесь статьей в соцсетях, а также своими мнениями или замечаниями по теме публикации в комментариях ниже.

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com»,  в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Открыть оффшорный счет для физических лиц в 2020

События, происходящие в мире в течение последних 3-х месяцев, способствуют тому, что количество людей, желающих открыть оффшорный банковский счет для физических лиц 2020, растет в геометрической прогрессии. Эта тенденция связана не только с падением рубля по отношению к доллару и евро, но еще и с желанием простых граждан поместить свои накопления в максимально безопасное место.

Что такое оффшорный счет и в чем его преимущества

В классическом понимании оффшорный счет – это банковский счет, открытый в специальной экономической зоне, законы которой позволяют сохранить анонимность владельца, как следствие, скрыть часть его доходов и минимизировать налоговую нагрузку.

Однако в последнее время такая трактовка претерпела существенные изменения. Традиционные оффшорные зоны утратили привлекательность, попав в «черный список» Евросоюза, поэтому оффшорным стал считаться любой счет физического лица, открытый в иностранном банке.

Достоинства иностранного счета:

• Большинство иностранных банков могут предложить своим клиентом проценты по вкладам, на порядок превышающие ставки в их родной стране.
• Широкий спектр дистанционных банковских продуктов и услуг.
• Экономическая и политическая стабильность многих юрисдикций создает ощущение стабильности и защищенности.
• Высокий уровень конфиденциальности и защиты средств клиентов от форс-мажорных ситуаций.

Недостатки, как правило, тоже есть. И связаны они, в первую очередь, с высокими тарифами на открытие счетов и их обслуживание. У большинства топовых иностранных банков есть требования к минимальному неснижаемому остатку на счете, и формальное право на подробнейшую проверку персональных данных своих клиентов.

Список документов, необходимых для открытия оффшорного счета

• Оригинал или, в случае дистанционного открытия, — заверенная копия документа, удостоверяющего личность.
• Данные, подтверждающие место постоянного проживания (чаще всего чеки об оплате коммунальных услуг).
• Справка или выписка, подтверждающие соответствующий уровень доходов и их происхождение.
• Письмо или анкета, содержащие информацию о целях открытия и использования счета.

Служба безопасности любого лицензированного банка имеет право запросить у потенциального клиента дополнительный пакет документов, касающихся его персональных данных, видов предпринимательской и профессиональной деятельности, а также источника и уровня доходов.

Где именно открыть счет в оффшоре 2020

Выбирая юрисдикцию для открытия оффшорного счета, нужно обращать внимание на ее географическое положение, текущую политическую и экономическую обстановку, позицию на мировой арене и налоговую политику. Не менее важно, чтобы обслуживающий банк был лингвистически доступен и дружелюбно настроен по отношению к клиентам-нерезидентам. В 2020 году в пятерку лучших стран для открытия счета физического лица входят: Гонконг, Сингапур, Чехия, Белиз и Грузия.

Безусловно, есть и другие выгодные юрисдикции, и анализировать их достоинства и недостатки, нужно, в первую очередь, с позиций конкретного клиента. Компания IT-OFFSHORE поможет определиться с этим нелегким выбором. Опытные сотрудники подробно расскажут обо всех выгодах и «подводных камнях» оффшорного счета, а также помогут с его открытием.

13 причин, почему вам следует открыть счет в оффшорном банке

Вы когда-нибудь задумывались, какой смысл иметь оффшорный счет?

Хотя мы уже обсуждали возможность использования этого типа счетов, а также то, что это является мерой защиты ваших сбережений, мы не переставали восхищаться другими преимуществами, которые может иметь этот тип счета.

Таким образом, неудивительно, что время от времени вы пишете нам, спрашивая, какой смысл иметь ваш банковский счет в налоговой гавани.

Таким образом, в сегодняшней статье будут представлены 13 причин для открытия и ведения счетов данного типа.

Что определяет оффшорный банковский счет?

Как следует из названия, офшорные счета — это, с одной стороны, счет , а с другой — они находятся в налоговом убежище .

То есть, с одной стороны, это место (банк), в котором денег, — это , депонируются виртуально или физически безопасным образом. Эти типы аккаунтов мало чем отличаются от уже известных нам и встречаются на самых улицах наших стран.

У вас есть полный доступ к своим деньгам через онлайн-банкинг, и вы можете снимать деньги или расплачиваться в отделениях с помощью своей карты.

Да, комиссии и сборы выше, поскольку оффшорное банковское дело обычно финансируется таким образом, а не за счет ссуд, предоставляемых за счет депонированных там денег (как это обычно бывает в известной нам банковской системе). Именно эта характеристика делает оффшорные банки более безопасной альтернативой.

С другой стороны, есть счета , обнаруженные на шельфе , то есть «за пределами побережья» и, как правило, на островах.

В настоящее время офшор больше не относится только к островным государствам, поскольку такие места, как Белиз и Панама, или Лихтенштейн и Андорра, теперь также считаются оффшорными. Скорее, это относится к местам вне контроля, странам или территориям с небольшой промышленностью и ресурсами, которые специализируются на предоставлении такого типа услуг.

Offshore часто используется как синоним налоговой гавани.

Далее мы поговорим о преимуществах оффшорного банкинга по сравнению с обычным банкингом.

Некоторые вопросы, которые мы здесь обсуждаем, сейчас не покажутся нам не очень важными, но имейте в виду, что это может измениться в ближайшем будущем, особенно во время финансового кризиса или катастроф (экология, война и т. Д.).

Даже если бы не было ограничений и контроля за оборотом наличных денег (которые уже существуют во многих странах), если бы экспроприации не были достигнуты (что мы уже испытали, в том числе в Европе) и если бы мы не пострадали от воздействия инфляции на наши сбережения (от которых избегают немногие страны), повышение экономической безопасности за счет распределения ваших яиц по нескольким корзинам никогда никому не вредит.

13 причин для открытия оффшорного счета

Не все оффшорные банки одинаковы, поэтому перечисленные здесь причины применимы не во всех случаях.

Причины открытия оффшорного счета можно разделить на две категории : как страхование от определенных рисков или для начала новых возможностей . Затем к этим категориям можно добавить моральный компонент.

1. Это позволяет избежать контроля над капиталом

Представьте, что вы живете в Греции, и у вас нет денег в банке за пределами страны.У вас будет ограниченная сумма денег, которую вы можете снять в банкомате, до 60 евро в день, и вы не сможете совершать международные переводы. Следовательно, вы не сможете покупать на Amazon. Paypal, Western Union и другие компании прекратили свою деятельность в стране из-за введенных ими ограничений и контроля.

Если это не биткойн, другие криптовалюты или наличные, вы не сможете вывозить деньги из страны. Если они обнаружат, что у вас есть сумма наличных, которая считается слишком большой, они напрямую конфискуют деньги.

Контроль за капиталом — это не шутка, это проблема не только для частных лиц, но и для компаний.

Компании не могут импортировать и, конечно же, экспортировать. Поскольку PayPal и другие финансовые сервисы перестали работать, большое количество их клиентов больше не может платить за свои продукты.

Контроль за движением капитала не исключение во время кризиса. Штаты используют их, чтобы остановить отток денег за границу, но их побочные эффекты могут быть фатальными, поскольку страна, в которой они применяются, полностью изолирована от международного рынка.

Эффект ощущают все, но тем более те, кто не получил хоть какую-то часть своих денег. Таким образом, греки, у которых была часть своих сбережений на счетах в иностранных или оффшорных банках, могли снимать в банкоматах гораздо больше денег, чем те, кто этого не делал и у которых не было проблем с выездом из страны.

Следовательно, одна из причин иметь оффшорный счет — это возможность избежать контроля над капиталом.

Часто эти меры контроля применяются только к внешнему потоку денег, а не ко всем движениям наличности.

Греческое правительство не могло бы и мечтать прекратить один из последних притоков денег в его карманы; туризм. Но если бы они прекратили денежный поток из-за границы в Грецию, они бы делали то же самое, туристы не могли бы переводить деньги в Грецию, используя банкоматы страны или платить картой, и, следовательно, они не могли бы тратить свои деньги есть.

В результате туристы и греки имеют полный доступ к своим счетам, если эти счета находятся за границей.60 евро в день позволяют остальным грекам не умереть с голоду и не начать революцию, хотя кто знает, действительно ли у государства заканчиваются деньги.

В любом случае, вам не нужно беспокоиться об этом, если у вас есть счет за границей. Если вы внимательно выберете оффшорную юрисдикцию, вы будете в безопасности от будущего контроля над капиталом.

Таким образом, даже если правительство страны, в которой вы проживаете, устанавливает контроль над оборотом капитала, вы все равно сможете получить доступ к своим деньгам и, что наиболее важно, если ситуация потребует этого, вы даже сможете уйти от страна.

Если все ваши средства находятся в одной стране, а затем вводится строгий контроль за движением капитала, вы окажетесь в ловушке в этой стране и разорены. Это то, что уже происходило на протяжении всей истории. Зарубежные счета спасли жизни.

2. Защищает от ограничений или запретов на обращение наличных денег

Мы уже писали об ограничениях на обращение наличных денег в прошлом, и эта политика пользуется все большей поддержкой со стороны некоторых экономистов и известных политиков.

Обычно они оправдывают это как способ избежать отмывания денег, хотя на самом деле за этим стоит гораздо больше.

Конечная цель этого типа политики такая же, как всегда; они хотят ограничить возможности побега для граждан, оставляя нам меньше возможностей для защиты от косвенной экспроприации через отрицательные (или почти отрицательные) процентные ставки и инфляцию.

Обычный гражданин почти не осознает этого, и его деньги (или то, что он может с ними делать) постепенно уменьшаются без каких-либо радикальных событий (как в случае с прямыми экспроприациями).

Даже если бы кто-то заметил и закричал «синее убийство», правительство не сделало бы ничего, кроме как обвинить капитализм или любую другую внешнюю причину.

Конечно, в действительности ответственность лежит не на чьих-либо извне. Центральные банки каждой страны устанавливают процентные ставки и увеличивают инфляцию (в случае ЕС эти ставки определяет Европейский центральный банк).

Наличие счета в налоговой гавани напрямую не защитит вас от запрета на денежное обращение.Если запрещено платить наличными, этот запрет коснется всех жителей страны в равной степени, то есть никто не сможет снимать деньги в банкомате.

Однако за запретом на обращение наличных денег обычно следует контроль за движением капитала, чтобы люди не забирали деньги из страны. Таким образом, вы косвенно решите эту проблему, поскольку ваши деньги уже находятся за пределами страны, и вам просто нужно покинуть страну, чтобы получить к ним доступ и начать новую жизнь в другом месте.

3. Защищает от косвенной экспроприации посредством инфляции

Мы уже говорили о защите оффшорных счетов от инфляции.

Мы должны знать, что, пока центральные банки продолжают манипулировать экономикой, инфляция не исчезнет.

Поскольку дефляция обычно рассматривается (часто без причины) как самая большая проблема, поддержание небольшого уровня инфляции иногда даже считается чем-то положительным. Конечно, при этом не учитывается, что инфляция в какой-либо степени является ядом для сбережений.

Инфляция остается на приемлемом уровне, что является невероятным, если принять во внимание политику Европейского центрального банка, но как долго она будет оставаться такой?

В других странах инфляция выглядит не очень хорошо, например, в Венесуэле инфляция 550%, а в 2017 году МВФ прогнозирует ее рост до 2200%.Стоимость венесуэльских активов уменьшается, как если бы они были кубиком льда на солнце.

Счета в налоговых убежищах также могут защитить нас от инфляции.

Поскольку инфляция всегда влияет на некоторые валютные эффекты. В частности, если вы поменяете деньги на другую валюту, вы избежите их влияния.

Я не имею в виду, что на налоговые убежища не может повлиять инфляция, однако, если вы правильно выбрали штат и оффшорный банк, вы можете использовать безопасную валюту и даже получать деньги со своего счета в разных валютах (что-то, что большинство офшорных счетов позволяют это делать).

В оффшорных счетах вы обычно можете выбрать, в какой валюте вы хотите получать деньги. Это дает вам возможность реагировать на определенные ситуации, как в случае с Венесуэлой.

Более того, маловероятно, что все мировые валюты потеряют ценность одновременно, обычно всегда есть та, которая приобретает ценность. Это открывает возможность зарабатывать деньги, покупая и продавая разные виды валют, в зависимости от момента…

4. Защищает от прямой экспроприации действиями правительства

Мы уже говорили о различных формах косвенной экспроприации, но, конечно, экспроприация может происходить и по постановлению правительства.

Иногда это дом или земля, через которые будет проходить шоссе, а другие деньги на вашем банковском счете, потому что на этот раз правительство покрыло задолженность страны.

Косвенные экспроприации более вероятны из-за инфляции или отрицательного интереса к банку, но это не означает, что этого не может быть.

Хорошим примером этого была экспроприация на Кипре в 2013 году. Изо дня в день клиенты Laiki Bank теряли все свои деньги, превышавшие лимит в 100 000 евро, а клиенты Банка Кипра получали 50% своих денег. деньги были заморожены, а другая половина была распределена в форме акций.

(Это правда, что Кипр позже выплатил компенсацию большинству пострадавших, но, конечно, для них было бы лучше никогда не оказаться в этой ситуации)

Как бы то ни было, мы можем быть уверены, что это будет не последняя экспроприация в истории.

Поскольку кажется, что Греции удастся избежать этих действий, мы не знаем, сколько времени потребуется, чтобы остальная часть Европы оказалась в подобной ситуации, особенно если принять во внимание высокую задолженность большинства стран ЕС.

5. Позволяет легально уклоняться от уплаты налогов

Оффшорные счета

также позволяют нам легально уклоняться от уплаты налогов . Вы часто слышите о людях, у которых есть счета за границей, чтобы избежать уплаты налогов, будь то в Швейцарии, Андорре или любой другой стране.

Это может привести нас к мысли, что размещение денег на офшорных счетах является незаконным, хотя на самом деле в большинстве случаев это не так.

В настоящее время уклонение от уплаты налогов — не лучшее решение, особенно с учетом автоматического обмена налоговыми данными между странами.Если вы не всегда в курсе своих налогов, скорее всего, рано или поздно кто-то обнаружит, что вы скрывали.

Но это не означает, что мы не можем избегать налогов, следуя тому, что диктует закон. Растущие налоги побуждают граждан по всему миру искать альтернативы, позволяющие им сэкономить часть своих денег.

В конечном итоге, с помощью хорошего налогового консультанта или юриста, специализирующегося на налогах, практически любой может уменьшить размер уплачиваемых налогов, и офшорные счета обычно являются одним из основных компонентов этой стратегии.

7. Можно использовать как фонд прогнозов на случай катастроф.

Возможность пострадать от стихийных бедствий также является хорошей причиной для открытия оффшорного счета.
Ураганы, торнадо, цунами или землетрясения также могут вызвать крах местных банков.

К сожалению, в таких случаях, как ураган Катрина в Новом Орлеане, после которого мародеры проникают в дома людей, спрятав деньги под матрасы или прячущие их где-нибудь, вам не очень поможет.

8. Все дело в безопасных банках

Выбирая банковский счет, нужно учитывать не только внешние риски, но и внутренние.
Еще одна веская причина для того, чтобы иметь часть ваших денег на счете в оффшорном банке, заключается в том, что банки более безопасны и стабильны.

Обычные банки обычно финансируются за счет ссуд, то есть, как только вы отдаете свои деньги в их руки, они ссужаются другим.

Оффшорные банки не часто работают таким образом, они финансируются за счет сборов и комиссий, которые вы платите за транзакции и за поддержание своего счета, то есть они не касаются денег, которые вы вносите.

Уровень собственного капитала обычно составляет около 100%, поэтому, если бы все клиенты банка хотели снять деньги со своих счетов одновременно, они могли бы это сделать.

В случае банков и паевых инвестиционных фондов размер акционерного капитала обычно не достигает 10% (частичное резервирование).

Это правда, что западные правительства обычно предлагают какую-то безопасность в виде средств, депонированных в их банках, но что хорошего в этих обещаниях, когда проблемы крупных банков могут привести к разорению штатов?

Что мешает правительствам объявлять изменения в законах в случае банковского кризиса?

9.Они предлагают более инновационные финансовые продукты

Хотя оффшорные банки также подчиняются определенным правилам, они в меньшей степени, чем известные нам банки. Это позволяет им предлагать новые и инновационные финансовые продукты, о которых в других местах мы можем только мечтать.

Конечно, я никому не советую использовать финансовые продукты, которые они не понимают, но для тех, кто желает тщательно изучить эти продукты и хочет извлечь больше своих денег, это прекрасная возможность.

10. Частные банкиры обслуживают и обслуживают клиентов намного лучше

Еще одна веская причина открыть счет в оффшорном банке — это более качественные советы, которые они предлагают. Поскольку у персонала обычно не так много информации, если вы запросите личную консультацию, вы сможете поговорить с высококвалифицированными банкирами, и вы будете менее ограничены корпоративными правилами или их собственными экономическими интересами.

В банках и кассах проблема заключается в том, что консультанты часто получают комиссию за продукты и услуги, которые они продают, это делает их более заинтересованными в вашей покупке, чем в том, что они советуют вам наилучшим образом, на самом деле их комиссии часто выше самые рискованные продукты.

Во время последнего финансового кризиса эта ситуация привела к тому, что многие мелкие инвесторы, которые ранее получали такие советы, потеряли много денег.

Напротив, советники в оффшорных банках обычно имеют хорошую фиксированную зарплату и практически ничего не получают на том, что продают своим клиентам. В конечном итоге их основная цель — сделать так, чтобы клиенты были довольны и продолжали пользоваться банковскими услугами, которые им так хорошо платят.

Эти консультанты доступны весь день, и с ними можно связаться по телефону, факсу или даже скайпу, не запрашивая предварительной записи, чего вы не сможете найти в большинстве других банков.

11. Вы можете получить гораздо более высокие процентные ставки

Мы уже говорили об отрицательных процентных ставках. Сегодня в Западной Европе сложно получить процентную ставку выше 1–2%. В других странах дела обстоят иначе.

Таким образом, всего за несколько часов полета турецкие онлайн-банки предлагают 10% годовых, а среди лучших банков мы даже можем найти ставки от 7 до 8%.

Вы ищете что-то более рискованное? В Уганде, Бангладеш или Монголии вы можете получить 12%.

И что ж, для самых смелых есть Украина с ее 20% -й процентной ставкой на 3-х месячный вклад.

В любом случае, даже если вы не хотите рисковать, не составит труда найти процентную ставку от 4 до 8%, процент, который позволит вам постепенно постепенно увеличивать свой капитал.

Не все банки предлагают возможность получения процентов на внесенные деньги. Те, у кого всегда есть депозиты с полным покрытием и не ссужают деньги своих клиентов, конечно, не будут давать вам никаких процентов.

Таким образом, максимальная безопасность означает меньшее количество выгод (процентов). Вы никогда не должны принимать отрицательные интересы (в оффшорных банках такого никогда не бывает).

Момент, когда вы должны заплатить своему банку, чтобы ссудить свои деньги другим, это момент, когда вы должны начать искать альтернативы для своих сбережений, такие как акции и фондовые индексированные фонды (если вы не знаете, как работает фондовый рынок, и хотите для начала инвестирования, вот хорошее небольшое введение)

12.Они облегчают вам выход на определенные рынки

Оффшорные счета

также имеют преимущества для предпринимателей и инвесторов, поскольку они упрощают доступ к определенным рынкам .

Оффшорные банки могут иметь очень интересные контакты с местными поставщиками или покупателями, или они могут предлагать возможность использования необычных валют, что очень интересно для инвесторов в связи с их развитием или для предпринимателей, поскольку их используют их клиенты или поставщики.

Тщательный выбор банка и его юрисдикции может открыть для вас самые разные возможности и преимущества.

13. Вы поддерживаете экономику малых государств, которые лучше относятся к своим гражданам

И, наконец, для меня использование оффшорного банкинга также имеет моральную основу.

Вы действительно хотите поддержать банки, которые полагаются на эту большую аферу под названием частичное резервирование? Вы действительно собираетесь поддерживать крупные банки, которые финансируют войны, использовать мелких инвесторов и подкупать политиков?

И то же самое по Штатам. Вы действительно собираетесь продолжать платить налоги в странах, которые рассматривают своих граждан как миньонов и коров, которых нужно доить?

Offshore ты король; дома, раб.

У налоговых гаваней нет другого выбора, кроме как хорошо относиться к иностранцам, поскольку это страны, в которые иначе никто бы не поехал. Нехватка природных, капитальных и человеческих ресурсов приводит к тому, что они зависят от туризма, финансовых услуг, налогов и в целом от возможностей, которые они предоставляют тем, кто ведет там бизнес.

Короче говоря, для предпринимателя, вкладчика или инвестора было бы глупо не воспользоваться этой возможностью.

–

Как видите, причин для открытия оффшорного счета много, но, конечно же, это не решение всех ваших проблем.

Имейте в виду, что иметь банковский счет в налоговой гавани или совершать транзакции оттуда дороже, чем делать это со своего счета в одном из крупных западных банков или в прямых банковских операциях.

Следовательно, лучшее решение — не выбирать и использовать оба типа банкинга.

Офшорный счет позволяет вам застраховаться от катастроф и кризисов в вашей стране происхождения, а также открывает новые возможности.

Теперь вы задаетесь вопросом, а как я могу открыть свой оффшорный счет?

Вы можете подписаться на информационный бюллетень Tax Free Today и загрузить PDF-файл, в котором мы объясняем, как быстро и не выходя из дома открыть оффшорный счет.

Загрузите наш PDF-файл: «Как открыть свой первый оффшорный банковский счет менее чем за 24 часа»

.

Как открыть ЛУЧШИЙ оффшорный банковский счет [В 2020 году]

Во многих случаях, когда вы открываете банковский счет где-нибудь в мире, вы заполняете бесчисленное количество документов. Вы предоставите информацию о своем другом существующем банковском счете.

Банк предъявляет строгие требования к подтверждению адреса. Вы можете подождать пару часов, чтобы открыть счет.

Но в Республике Грузия все это выходит за рамки…

Фактически, один из самых простых опытов со счетом в офшорном банке произошел в моей жизни в Грузии.

(Это красноречиво. Я побывал в более чем 130 странах. У меня есть несколько банковских счетов по всему миру. У меня даже есть собственный банк.)

Вы можете прогуляться в грузинский банк со своим паспортом и очень небольшими деньгами. (В настоящее время минимальный депозит в одном банке составляет всего 10 грузинских лари — около 3,25 доллара США.)

И все. Вы собираетесь открыть счет в оффшорном банке… скорее всего, менее чем через полчаса.

Сотрудники банка спросят у вас адрес. Но они не потребуют доказательств.Вы можете обнаружить, что система банка не может обрабатывать адрес, отличный от вашего паспорта.

Итак, если вы американец, живущий в Таиланде, сотрудник банка спросит у вас адрес в США. В этом случае подойдет адрес ваших родственников, проживающих в США — опять же, чека нет.

(Американцы — вы все еще находитесь на крючке для отчетности правительства США, независимо от того, где вы живете. Если общая стоимость ваших иностранных финансовых счетов превышает 10 000 долларов США в в любое время в течение календарного года, вы должны заполнить FinCEN 114 — Отчет об иностранных банках и финансовых счетах (FBAR).

Кроме того, в зависимости от вашего семейного положения и статуса проживания, вам, возможно, придется заполнить форму IRS 8938, которая является формой отчетности Закона о соблюдении налоговых требований в отношении иностранных счетов (FATCA).)

Но хотя процедура открытия проста, поездка в Грузия — одна из самых безопасных и наименее коррумпированных стран в мире — более вовлечена.

Грузия — небольшая страна, и перед посадкой у вас будет несколько пересадок. И когда вы наконец приземлитесь, это может быть в 3:00 — обычное время прибытия для международных рейсов.

Но вы можете обнаружить, что поездка того стоит.

Помимо простого открытия счета, банковский сектор Грузии был безопасным.

Общий объем депозитов в банковском секторе — по сравнению с ВВП страны — невелик, что позволяет при необходимости выручить банки Грузии.

И правительство Грузии, и ее центральный банк платежеспособны. Отношение долга к валовому внутреннему продукту (ВВП) в 41,3% за последний финансовый год указывает на то, что уровень долга страны является управляемым.

Платежеспособность центрального банка Грузии составляет 19,6%, что является хорошим запасом прочности.

Отметим, что в Грузии существует лишь небольшая сумма защиты вкладов по страхованию вкладов — 15 000 грузинских лари или около 5 000 долларов США. Так что если ваш грузинский банк обанкротится, вы действительно можете потерять депозит на эту сумму … если только правительство не выкупит банк.

В последние несколько лет Грузия была стабильной банковской юрисдикцией. И мы были уверены в грузинской банковской системе.

Но COVID-19 изменил все … и мы не узнаем больше информации о банках Грузии, пока их исчерпывающие годовые отчеты не будут опубликованы в начале 2021 года.

.

Пять из лучших оффшорных текущих счетов

Переезжаете в более солнечный край или за границу по работе? Лучшие оффшорные текущие счета для управления наличностью

Автор Эми Эндрю

Опубликовано: 10:27 BST, 25 февраля 2013 г. | Обновлено: 12:32 BST, 25 сентября 2014 г.

Оффшорный банковский счет может звучать как что-то из фильма о Джеймсе Бонде.

Но правда в том, что оффшорные счета, несмотря на плохую репутацию, которую привлекает что-либо оффшор, могут быть незаменимыми для любого, кто живет, работает или покупает недвижимость за границей и регулярно переводит деньги между международными счетами или валютами в любой момент.

Вам не обязательно быть богатым, это не значит, что вы уклоняетесь от налогов, но вы можете хранить деньги в разных валютах.

Плохая репутация: оффшорные счета звучат как что-то из фильма о Джеймсе Бонде

ЧТО ТАКОЕ ОФШОРНЫЙ СЧЕТ?

Оффшорные счета зарегистрированы за пределами Великобритании в таких местах, как Джерси, где действуют другие налоговые правила.

Все крупные банки предлагают оффшорные счета. Самое лучшее в них то, что вы часто можете запускать их, используя двойную валюту.

Они также означают, что вы можете обойти неудобную стадию невозможности вести или открывать счета в Великобритании (если вы больше не являетесь резидентом).

Есть привязки. В большинстве случаев они требуют от вас поддержания большого минимального баланса и ежегодной оплаты.

Владельцы оффшорных текущих счетов обычно не платят налоги в Великобритании, но могут быть обязаны это делать в своей новой стране проживания.

Открытие оффшорного счета, вероятно, будет в конце списка дел большинства людей, когда они переезжают за границу.

Вместо этого многие ковыляют, сохраняя старую учетную запись в Великобритании и открывая локальную учетную запись в своей новой родной стране.

Затем они перемещают деньги между ними, часто взыскивая много комиссионных.

Хотя это одна из ваших банковских возможностей, сборы за обмен валюты и общее отсутствие доступа, как правило, через некоторое время раздражают, а также увеличивают расходы.

Это не означает, что вам следует отказываться от локальных учетных записей — вы можете оставить свой текущий счет в Великобритании открытым для посещений дома и возможного последующего возвращения.

Возможно, вам также потребуется создать новую локальную учетную запись для повседневной работы.

Однако, спланировав, вы сможете найти хороший баланс между всеми своими счетами, а также сэкономить на налогах и обмене валюты.

Выбор лучшего оффшорного счета для вас

Оффшорные текущие счета сильно различаются, так что вам нужно будет изучить и найти лучший, прежде чем начинать новое приключение.

Lloyds Bank — бесплатные международные переводы

Оффшорный счет Premier International в Lloyds Bank предлагает бесплатные международные переводы между вашими счетами в евро, фунтах стерлингов и долларах США, а также круглосуточный доступ к вашим деньгам по всему миру через Интернет и телефонный банкинг.

Это означает, что вы не платите никаких комиссионных или обменных курсов — фантастическое предложение для крупных международных спонсоров, которые перемещаются из страны в страну.

Как это работает?

Вы можете использовать дебетовую карту для бесплатного снятия денег во всех трех валютах, что опять же помогает сэкономить на расходах.

Простота перемещения между счетами также означает, что если вы на высоте, вы можете защитить свои деньги от колебаний валютных курсов.

Те, кто приезжает в Великобританию, могут открыть свой текущий счет в фунтах стерлингов до прибытия — вы можете получать зарплату, оплачивать британские счета, устанавливать постоянные платежи и производить платежи.

Если вы покупаете или инвестируете в недвижимость за границей, вы можете открыть счета в евро, долларах США и / или фунтах стерлингов для оплаты ипотечного кредита или местных счетов — и поговорить с англоговорящими консультантами.

В качестве дополнительного бонуса Lloyds предлагает бесплатное страхование семейных путешествий по всему миру для всех лиц в возрасте до 75 лет, хотя по нормативным причинам это не доступно для жителей США и Канады.

Эта учетная запись имеет все навороты — вы даже можете получить менеджера по работе с клиентами, если у вас есть баланс в размере 50 000 фунтов стерлингов (или эквивалент в другой валюте), или если вы внесете 25 000 фунтов стерлингов в течение трех месяцев после открытия счета.

Что вы платите?

Ежемесячная плата в размере 20 фунтов стерлингов / 20 евро / 30 долларов США будет взиматься, если ваш баланс упадет ниже 2500 фунтов стерлингов / 2500 евро / 3500 долларов США. Для мультивалютных счетов применяется только одна комиссия.

Также к вам прилагаются расходы, которые необходимо учитывать. Международные тратты стоят 15 фунтов стерлингов, а электронные переводы — 25 фунтов стерлингов. Планируемые овердрафты до 200 фунтов являются беспроцентными.

Santander — счет для выплаты процентов

Santander Private Banking в Джерси (SPBJ) предлагает одну из самых конкурентоспособных процентных ставок, доступных для оффшорного текущего счета — Золотой счет Santander.

ЧТО НУЖНО ОТКРЫТЬ ОФШОРНЫЙ СЧЕТ?

Помимо обычных документов, необходимых для открытия счета, в оффшорном банкинге часто существуют значительные дополнительные требования.

Они предназначены для предотвращения отмывания денег, налогового мошенничества или другой незаконной деятельности.

Оффшорные банки могут запросить справочные финансовые документы в вашем текущем банке. Обычно это подтверждается банковскими выписками за последние шесть-12 месяцев.

Многие оффшорные банки спрашивают о характере ожидаемых транзакций и источнике ваших депозитов.
Если ваши средства поступают от дохода от работы, вам, скорее всего, будет достаточно справки о заработной плате от вашего работодателя.

Если у вас есть значительные средства от бизнеса или сделки с недвижимостью, вам может потребоваться предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы.

Как это работает?

Процентная ставка максимальна благодаря системе отсроченного дебета — расходы не снимаются немедленно, поэтому держатели карт имеют преимущество в виде периода бесплатного кредита для получения процентов перед снятием баланса каждый месяц.Удобно, учитывая, что ваши проценты рассчитываются ежедневно.

Однако, чтобы максимально использовать максимальную процентную ставку в 0,85 процента, вы должны иметь колоссальный кредит в размере 1 миллиона фунтов стерлингов.

Любые остатки на счетах выше 250 000 фунтов стерлингов приносят 0,7 процента.

Никакие проценты не выплачиваются по остаткам менее 5000 фунтов стерлингов, но 0,15 процента начисляются, если у вас есть сумма от этой суммы до 99 999 фунтов стерлингов. Ставка 0,6% выплачивается от 100 000 до 250 000 фунтов стерлингов. Ставки верны по состоянию на сентябрь 2014 года.

Хотя эти ставки кажутся низкими по сравнению с тем, что вы можете найти на сберегательном счете, они превосходит многие другие предложения оффшорных текущих счетов.И, если ваш баланс превышает 100000 фунтов стерлингов, проценты начисляются довольно быстро.

Возможно, у вас должен быть сберегательный счет.

Очевидно, что эта учетная запись нацелена на крупных игроков — чтобы считаться клиентом, минимальная сумма, которую вы должны иметь в SPBY, составляет 50 000 фунтов стерлингов. В пределах этого минимальный начальный баланс на Золотом счете составляет 5000 фунтов стерлингов. Если баланс падает ниже 5000 фунтов стерлингов, взимается ежемесячная плата в размере 15 фунтов стерлингов.

Если вы регулярно путешествуете в США и Европу, вы можете открыть эквивалентные текущие счета в этих валютах.Каждый должен сохранить минимальный баланс в размере 5000 фунтов стерлингов, чтобы оставаться свободным от комиссии.

Тем не менее, SPBJ признает связь между счетами, и вполне вероятно, что если у вас есть, например, 20 000 фунтов стерлингов на счете в фунтах стерлингов, минимальный остаток на остальных счетах будет отменен.

Что вы платите?

Перевод денег между счетами бесплатный (хотя взимается обменный курс). Дебетовые карты для каждого из счетов могут использоваться без комиссии, если используется правильная карта для правильной валюты.За международное снятие наличных в банкоматах SPBJ также не взимает плату.

Нет овердрафта, ставки CHAPS составляют 20 фунтов стерлингов, 30 евро или 40 долларов США.

Citibank — бесплатные платежи CHAPS

Если вы делаете много автоматических платежей, таких как CHAPS или SWIFTS, вы обнаружите, что комиссии довольно быстро накапливаются на большинстве оффшорных счетов.

Как это работает?

Все транзакции между счетами в Международном Ситибанке являются бесплатными, и вы можете совершать до восьми платежей SEPA, SWIFT или CHAPS в течение каждого календарного месяца на счета, не принадлежащие Ситибанку, без взимания комиссии с текущего счета Citibank в Citigold.

ПРОВОДНЫЕ ПЕРЕВОДЫ — расходы

Оффшорные банковские счета чаще всего пополняются электронным способом посредством международных банковских переводов.

К сожалению, системы, обеспечивающие бесплатные электронные переводы, распространенные во внутреннем банковском деле, обычно не могут переводить деньги за границу.

Отправка электронного перевода — это простая операция, но почти все банки взимают плату за международный банковский перевод за отправку или получение средств.

Цены на электронные переводы варьируются от банка к банку, поэтому, если вы часто пользуетесь этой услугой, обязательно ищите сделки, подобные сделкам Ситибанка.

После восьми бесплатных банковских платежей SWIFT вырастет до 25 фунтов стерлингов, а CHAPS — до 20 фунтов стерлингов. Переводы средств бесплатны. Вы также можете получить бесплатные депозиты и счета в иностранной валюте.

Чтобы иметь право на расчетный счет Citigold и бесплатные платежи, вы h

.

Открыть оффшорный банковский счет

[ОБНОВЛЕНО в 2020 году] Почему счета в иностранных банках обеспечивают лучшую банковскую альтернативу

Содержание:

Что такое оффшорный банкинг?

Оффшорный банкинг относится к использованию банковских услуг в иностранной юрисдикции; если физическое лицо проживает за пределами юрисдикции, в которой расположен банк.

Если вы являетесь гражданином Великобритании и, например, имеете банк в США, вы используете оффшорную банковскую систему.Термин оффшор на самом деле просто используется для разделения местных и иностранных банков.

Многие банковские и финансовые услуги, предоставляемые учреждениями, расположенными в оффшорной среде, отличаются от местных услуг в первую очередь из-за глобальных банковских законов юрисдикции, которые допускают более широкое использование услуг с меньшим количеством правил.

Оффшорные банки регулируются законами, определенными специально для каждой юрисдикции, и существуют в соответствии с их правилами. Каждое банковское учреждение действует в соответствии с банковской лицензией, регулируемой данным конкретным государственным или государственным органом.

Для того, чтобы существовать как банковское учреждение, оно также должно соответствовать международным банковским стандартам и правилам, которые должны соблюдаться регулярно для продолжения работы с банками-корреспондентами.

Оффшорный банк во многом работает как традиционный банк. Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к таким же услугам, как депозиты, платежи, снятие средств и онлайн-транзакции.

Различия, однако, заключаются в том, что оффшорные счета имеют ряд преимуществ, связанных с нахождением в международных оффшорных юрисдикциях.

Зачем открывать оффшорный банковский счет?

Банковское дело в иностранной юрисдикции не такое уж далекое и экзотическое звучание, как звучит название.

По некоторым оценкам, почти 3 миллиона человек в Соединенных Штатах имеют счета в зарубежных оффшорных банках. Так что это определенно приживается, но это всего лишь 1% населения, так что он все еще не загорелся.

Многие видят ценность в наличии резервного плана, плана Б на случай, если что-то пойдет не так, но каким-то образом использование альтернативного банковского аппарата все еще не рассматривается как решение завтрашнего вопроса «что, если».

Глобальный оффшорный банкинг дает возможность обеспечить ваше будущее. Вы становитесь более автономными в своей способности существовать вне рамок какой-либо одной системы; и

• в случае краха этой экономической системы (Венесуэла)
• , если ваши внутренние активы будут заморожены (Кипр)
• или если вам предъявят иск (1 из каждых 2 американцев)

у вас уже будет резервный план для офшоров.

Наличие оффшорного банковского счета — это не то, о чем говорится в заголовке.Дело не в уклонении от уплаты налогов, тайных тайниках с деньгами или теневых сделках, а в том, чтобы «пойти туда, где с вами лучше всего обращаются».

Отправляйтесь в экономически стабильную, политически стабильную страну с полностью функциональной банковской средой, где вы сможете воспользоваться преимуществами создания нескольких финансово безопасных структур активов.

Оффшорный банкинг не обязательно означает посещение традиционных налоговых гаваней, таких как Багамы, Каймановы острова или Вануату, хотя там все еще есть возможности, он также распространяется на финансовые центры в современных «оншорных» средах, таких как Гонконг. , ОАЭ, Лихтенштейн, Сингапур и Грузия.

Простой факт заключается в том, что во многих иностранных юрисдикциях есть более безопасные, более устойчивые с финансовой точки зрения банки, которые существуют в стране с более устойчивыми экономическими перспективами. Банковские системы на Западе ужасны по ряду причин.

Если мы возьмем, к примеру, США, они страдают от крайне болезненной системы, контролируемой федеральным правительством, имеющим самый высокий долг в истории, который в настоящее время составляет примерно 20 триллионов долларов.

Федеральная резервная система неплатежеспособна и поддерживает систему, которая позволяет местным банкам использовать опасные банковские методы, оставляя их, как финансовые кризисы 2008 года, чрезмерно обремененными гораздо большими обязательствами, чем безопасные, и небольшими резервами капитала для погашения депозитов.

Если экономика изменится, и люди начнут снимать свои деньги, все, что потребуется, — это доля вкладчиков, примерно 3-5%, и у многих банков не будет достаточно капитала, если их инвестиции не смогут покрыть спрос на снятие средств со стороны клиентов. создание идеального шторма (вспомните кризис 2008 года).

После такого потрясения это может стать сигналом к ​​поиску более платежеспособной банковской альтернативы.

Хрупкость традиционной банковской системы

Финансовый кризис 2008 года показал, насколько хрупка на самом деле традиционная банковская система.Только в США обанкротилось более 500 банков.

Многие обычные люди потеряли свои сбережения, инвестиции, пенсии и ипотечных кредитов. Только в США более 10 миллионов человек потеряли свои дома.

В Европе во время глобального банковского кризиса дела шли не намного лучше, чем в Соединенных Штатах: Польша, Кипр, Греция, Венгрия — все имели серьезные банковские сбои, и правительства в конечном итоге забирали у своих граждан большие суммы наличных!

• Польша забрала половину пенсионных фондов своих граждан,
• Греция ввела строгий контроль за движением капитала; и
• Венгрия почти прекратила выплату частных пенсий.

Если у банка низкие денежные резервы и он занимается рискованными инвестициями, все, что нужно, — это толчок в экономике, чтобы эти инвестиции резко упали, и банк не смог покрыть депозиты.

Это часть того, что произошло с ипотечными кредитами на субстандартную недвижимость в Соединенных Штатах. Банки не могли покрыть свои убытки, потому что они ссужали деньги людям, которые не могли себе этого позволить, а когда отдельные лица не выполняли свои платежи, банки оказывались чрезмерно перегруженными.

Зачем нужен оффшорный счет

Наличие оффшорных банковских счетов — идеальная стратегия диверсификации, которая дает вам столь необходимый доступ к зарубежным банковским структурам, которые в большей степени соответствуют безопасной и надежной финансовой практике.

Слишком много можно потерять, если все ваши средства будут храниться в банках, которые занимаются опасной финансовой практикой — поскольку они играют на ВАШИ ДЕНЬГИ!

Оффшорный банкинг предлагает множество возможностей, обеспечивающих страхование от небрежности безответственной системы.Вот 8 преимуществ, объясняющих, почему вам нужен оффшорный банковский счет.

1. Иностранные банки имеют более высокую ликвидность
2. Не складывайте все яйца в одну корзину, Разнообразьте свое богатство
3. Подробнее Стабильные банковские системы в иностранных юрисдикциях
4. Создание более высоких процентных ставок в оффшорном банке

   • Зарубежные юрисдикции и банковские системы предлагают гораздо более высокие процентные ставки, чем типичные банки США или Великобритании.Даже у многих банков по всему миру ужасные процентные ставки, например, в Германии и Японии есть отрицательные процентные ставки, и эти ставки были у них в течение многих лет, в то время как банки в Индии могут иметь более 6-7% с фиксированными депозитами до 18% и в Грузии. имеет ставку 6% со срочными депозитами под 14%

5. Более высокая доходность Глобальные инвестиционные фонды
6. Удерживать Множественные валюты
7. Защита активов от недобросовестных судебных исков
8. Более высокие уровни Банковская конфиденциальность

   • Не позволяйте легко связывать свое имя и данные с вашими активами, используя офшорную компанию для ведения счета.Хотя в наше время не существует такой вещи, как абсолютная секретность, есть меры, которые можно эффективно принять, чтобы сделать ваши активы более конфиденциальными и менее открытыми для всеобщего обозрения

Глобальные банковские правила: некоторые соображения

Следует учитывать, насколько важна банковская тайна над другими факторами для вашего типа бизнеса. Это может зависеть от вашей страны проживания и возможных соглашений об обмене информацией.

По состоянию на 2014 год Закон США о налоговом соответствии с иностранными счетами (FATCA) очень затрудняет получение гражданами или резидентами США банковской тайны любого типа.

Это связано с обязательствами Соединенных Штатов по представлению отчетности, вынуждающими иностранные банки отправлять налоговую информацию в отношении любых активов, принадлежащих гражданину США. Если они откажутся, они рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, оказаться в черном списке и фактически отрезаны от всего американского капитала.

U.Граждане С. в течение нескольких лет были обязаны сообщать о своем владении любым иностранным счетом с депозитами более 10 000 долларов США через FBAR.

Единственное, что изменилось, это то, что теперь правительство Соединенных Штатов значительно усложнило частным лицам и их банкам-корреспондентам возможность не сообщать свои зарубежные счета.

Для многих других стран (106 по состоянию на 2019 год) существуют другие законодательные акты, разработанные ОЭСР, известные как Общий стандарт отчетности (CRS), которые были широко приняты в попытке стимулировать автоматический обмен налоговой информацией.

Эти новые законодательные акты изменили конфиденциальность глобальной банковской системы, в результате мы не можем рекомендовать их никому, кто сейчас пытается скрыть деньги от правительства.

Банковский офшор — это не сокрытие, а глобальная налоговая реструктуризация. Этот закон, наряду с угрозой исключения из глобальной банковской системы, в результате сделал глобальную банковскую систему намного более прозрачной.

Это не означает, что приватности не существует.Определенно есть. Он просто не будет доступен для всех и должен быть тщательно структурирован, так как он будет зависеть от людей »:

• Гражданство
• Налоговая резиденция
• Характер их деятельности; и
• Оффшорная юрисдикция

Различия между оншорным и оффшорным банковским обслуживанием

Несмотря на всю распространенную дезинформацию об офшорных банковских услугах, они действуют как любые другие традиционные внутренние текущие или сберегательные счета.

Хотя мы предполагали, что местные банки более безопасны и надежнее, потому что они существуют в ближайшем будущем, на самом деле ваши активы могут подвергаться ненужному риску.

Тот факт, что вы можете пройти по улице и снять деньги в своем домашнем отделении, не означает, что ваши активы в целости и сохранности.

банковских счетов записываются в цифровом виде на глобальных серверах по всему миру. Это касается вашего небольшого городского банка и ваших крупных международных коммерческих банков.Оба типа банков хранят активы на одних и тех же типах глобальных серверов и на самом деле заботятся об очень небольшом количестве наличных денег.

Фактически, иностранные банки с большей вероятностью будут иметь ваши наличные деньги в наличии, чем ваш местный банк из-за более строгих требований к резервированию, тогда как ваш местный соседский банк, скорее всего, хранит ваши деньги в другом месте.

Тогда вы можете спросить, а почему тогда большинство людей делают банки в местном масштабе? Ответ заключается в том, что, вообще говоря, большинство людей не знают, что есть другая альтернатива.

Открыть оффшорный банковский счет проще, чем когда-либо. Благодаря быстрому цифровому доступу к информации вы можете открыть оффшорный банковский счет онлайн с минимальным количеством документов, не вставая с дивана.

Хотя это может быть намного проще, чем когда-либо прежде, в среде становится труднее ориентироваться из-за всех происходящих изменений.

Глобальные законы о банковской деятельности ужесточаются и постоянно развиваются с появлением множества новых правил, плюс оффшорные банки более не решаются принимать клиентов, у которых есть определенные подставные компании или компании, созданные в несоответствующих юрисдикциях, опасаясь внесения в черный список ОЭСР, тарифов со стороны США или запугивания мировой банковской системы банками-корреспондентами.

Не то чтобы это сильно меняло положение вещей для большинства людей само по себе. На самом деле это означает, что люди должны обратиться за профессиональным советом к офшорному налоговому специалисту или консультанту и провести тщательное исследование, чтобы убедиться, что вы все делаете правильно.

На что обращать внимание в оффшорных банках?

Есть много вещей, на которые можно обратить внимание при открытии оффшорного банковского счета. Одна из самых важных вещей, на которую следует обратить внимание при выборе иностранной страны для банка, — это экономическая и политическая стабильность.

Найти безопасную и стабильную страну так же важно, как и сам банк. Что хорошего в безопасном банке в паршивой нестабильной стране?

На самом деле, самая причина, по которой вы, возможно, захотите уйти в офшор, в первую очередь, заключается в том, чтобы найти финансовую безопасность, поэтому обязательно проявите должную осмотрительность, прежде чем выбрать место назначения.

Некоторые другие вещи, которые стоит изучить перед тем, как отправиться в офшор:

• Сумма задолженности банка
• Объем производной экспозиции
• Долг управляющих институтов и центральных банков, а также основного покровителя — правительства.
• Насколько ликвиден банк (сколько у него наличных денег)
• Платежеспособность (на сколько процентов могут упасть активы банка, но при этом их активы будут больше, чем их обязательства)
• Корпоративная культура (вспомните скандальную «Wells Fargo»).

Все это должно дать довольно четкое представление о природе системы, регулирующей банковскую политику.

В поисках лучшей оффшорной банковской юрисдикции вы должны задать себе несколько важных вопросов, чтобы найти подходящее решение для вашей конкретной уникальной ситуации:

• Каковы мои мотивы в первую очередь открыть оффшорный банковский счет?

• Сколько валют?

• Нужно ли знать какое-либо налоговое законодательство? (… подумайте CRS, DTT, TIEA, FATCA)

• Можно ли снизить мировое налогообложение с помощью банковских операций в определенной стране?

Ответьте на любой из этих вопросов, и вы начнете находить подходящую юрисдикцию и банковскую ситуацию, которая будет соответствовать вашим потребностям.

Лучшие оффшорные юрисдикции для банковских операций

Несмотря на то, что в мире существует бесчисленное количество банков, многие из которых предлагают открытие счетов для нерезидентов, есть несколько избранных, которые пользуются популярностью.

Мы выбрали 5 лучших оффшорных банковских стран на основе их популярности, стоимости, простоты открытия счета и общих офшорных финансовых услуг.

1. Каймановы острова — лучшие офшорные инвестиционные счета

2. Сингапур — лучшие счета с высокой чистой стоимостью

3. Невис — Счета для лучшей защиты активов

4.Белиз — страна в мире, в которой проще всего открыть счет

5. Панама — наиболее полный банковский счет

Страны, в которых проще всего открыть счет

Ищете самый простой способ открыть счет в банке? Эти страны популярны, потому что им требуется только базовая документация, без необходимости в представлении банка или рекомендательном письме, они предлагают несколько вариантов валюты, дешевы, могут быть открыты быстро, имеют минимальный баланс и весь процесс может быть выполнен полностью онлайн.

1. Белиз
2. Сент-Люсия
3. Сент-Винсент

Мы открываем много счетов в этих юрисдикциях, потому что они надежны, не требуют личных посещений, имеют долгую историю офшорных услуг, предлагают привлекательные финансовые услуги и имеют потенциальные инвестиционные возможности.

Список юрисдикции оффшорного банка

Банковские и брокерские счета

Панама
Белиз
Гонконг
St.Винсент
Сент-Люсия
Невис
Кипр
Маврикий
Сейшельские острова
Багамы
Австрия
Лихтенштейн
Сингапур
Андорра

Латвия Пуэрто 9

Различные типы счетов

Существует множество различных типов оффшорных счетов. Для ясности мы будем проводить различие только между двумя разными типами оффшорных банковских счетов, которые обычно работают по-разному.

Счета в коммерческих банках

Тип 1: Это обычные текущие или сберегательные счета для стандартного коммерческого или личного использования. Обычно они используются для деловых операций, которые имеют постоянный приток и отток активов. Их можно запустить с минимальным балансом от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов.

Они разработаны для тех, кому необходимо безопасное место для размещения активов и получения платежей, транзакций, комиссионных или дивидендных выплат.

Варианты инвестирования обычно ограничены небольшим количеством персонализированных банковских услуг или управлением инвестиционным портфелем или совсем без них. Однако некоторые банки предлагают собственные брокерские услуги, а также другие варианты инвестирования.

Пакеты типа 1: Обычно это идет с нашими офшорными корпоративными пакетами, независимо от того, является ли это пакетом для компании, фонда или IBC & Foundation комбинированные пакеты, они обычно могут включать офшорный счет «Тип 1» и оффшорную дебетовую карту.

Наши учетные записи начального уровня с этими пакетами являются подходящим вариантом начального уровня для клиентов со всего мира.Они предоставляют:

• Комплексное обслуживание в Интернете
• Дебетовые карты
• Чековые и сберегательные счета с выплатой более высоких процентов, чем обычно
• Разнообразие инновационных инвестиционных предложений
• Конфиденциальность
• Диверсификация валют

Многие клиенты нуждаются в корпорациях ЕС из-за требований, предъявляемых к процессинговым компаниям торговых кредитных карт ЕС, или по маркетинговым причинам.

В этом случае мы обычно рекомендуем Кипр или США.K. (LLP) в качестве безналогового варианта регистрации вместе со счетом в юрисдикции ЕС.

Частные банковские счета

Тип 2: Частные банковские счета, которые специализируются на частных инвестиционных банковских услугах, требуют более высокого минимального открытия.

Как правило, активы передаются редко и не требуют большого объема транзакций, хотя частный счет может быть связан с коммерческим счетом. В большинстве случаев они требуют начального остатка от 100 000 долларов США до 1 миллиона долларов США.

Они предоставляют более персонализированные услуги и управление инвестиционным портфелем. С более широким разнообразием вариантов инвестирования, помимо простых срочных вкладов, и во многих случаях инвестиционными продуктами «внутри компании».

Тип 2 Упаковки: Это идеальный вариант для тех, у кого есть гнездовое яйцо, которое они хотят сохранить самым безопасным, конфиденциальным и консервативным способом в течение длительного времени. Это не лучший выбор, когда средства необходимо переводить и выводить на постоянной основе.

Услуги Private Banking традиционно представлены в Швейцарии, а также в Андорре, Лихтенштейне, Австрии, а также в Сингапуре и Панаме.

Эти типы банков обычно требуют личного посещения, хотя, если депозит достаточно большой, они придут и навестят вас.

Мы также можем организовать открытие счетов в других юрисдикциях в индивидуальном порядке. Во многих случаях это должно происходить в сочетании с регистрацией в той же юрисдикции.

Типичными примерами являются корпорация на Сейшельских островах с учетной записью на Сейшельских островах или корпорация в Гонконге с учетной записью в Гонконге.

Сколько денег нужно, чтобы открыть счет?

Открытие оффшорного банковского счета очень доступно. Фактически, это обычно можно сделать всего за несколько сотен фунтов с минимальной документацией всего за несколько дней.

На некоторых иностранных счетах минимальный остаток не превышает 300 долларов США. Хотя можно спросить: «Хорошо, а где же подвох, как оффшорные банки зарабатывают деньги?»

Хороший вопрос с очень простым ответом.

Обычно они зарабатывают на комиссионных за транзакции, поскольку низкие накладные расходы позволяют им получать больше преимуществ и более высокую прибыль.

Они также обычно предоставляют множество других финансовых услуг, варианты собственных инвестиций, управление капиталом и брокерские счета, на которых они получают значительную долю своей прибыли.

Дело в том, что оффшорные банковские счета всегда были легко доступны, даже для людей, у которых нет значительного заработка. А сегодня, когда информация доступна, это проще, чем когда-либо.

Как открыть оффшорный банковский счет

Требования к личному банковскому счету

Открыть оффшорный банковский счет намного проще, чем это часто делается.Несмотря на все негативные ассоциации, международный банковский счет имеет много общего с вашим традиционным внутренним оншорным банком.

• Копия паспорта
• Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги)
• Профессиональный справочник
• Подтверждение наличия средств

Дополнительные требования, которые могут потребоваться в зависимости от юрисдикции:

• Письмо из вашего банка
• Бизнес-план
• CV

Есть еще несколько дополнительных требований, необходимых для открытия корпоративного банковского счета

Требования к корпоративному банковскому счету

Требования для открытия счета обычно различаются от банка к банку, но некоторые документы являются общими для всех.

Общие требования к корпоративным счетам обычно включают следующее:

1. Оригиналы или заверенные копии корпоративных документов
   • , выданный соответствующим регулирующим органом (Меморандум и Устав / Подзаконные акты), Свидетельство о регистрации.
2. Сертификат хорошей репутации
   • Требуется, если корпорация старше одного года).
3. Одно рекомендательное письмо из банка для каждого подписавшего
   • Ссылки должны быть на фирменном бланке направляющего банка, и в них просто необходимо указать продолжительность отношений и что-то положительное.У большинства банков будут собственные утвержденные форматы.
4. Один профессионал
   • Сюда входит рекомендательное письмо юриста, бухгалтера и т. Д. Или деловое рекомендательное письмо, как указано выше.
5. Разборчивая копия паспорта
   • С апостилем на каждого уполномоченного лица, имеющего право подписи, бенефициарного владельца и директора на счете.
6. Подтверждение адреса
   • Это счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте, выписка по ипотеке, налоговый счет от местных властей за последние 60 дней).
7. Бизнес-план
   • Большинству банков требуется обзор бизнеса.

Статьи по теме: Offshore Banking and Investing

Введение в банковское дело от Offshore Protection

Мы специализируемся на предоставлении оффшорных решений для наших клиентов без личного присутствия. Для частных банковских услуг и специализированных банковских услуг обычно необходимо физическое присутствие.

Мы формируем отношения с финансовыми учреждениями всех типов, которые предпочитают иметь дело с предложениями от юридической фирмы, а не с людьми, которые обращаются к ним напрямую.

Мы предлагаем банковские решения со следующими БАНКАМИ-ПАРТНЕРАМИ:

.