Что такое оффшорный банк: Что такое оффшорный банк │ InternationalWealth.info

Содержание

Что такое оффшорный банк │ InternationalWealth.info

С определением, что такое оффшорный банк знакомы многие читатели блога оффшорной индустрии Internationalwealth.info. Безусловно, классический типичный оффшорный банк, это банк который располагается в стране или зоне, которая попадает под категорию безналоговой или низконалоговой зоны и не является страной проживания владельца банковского счета.

Данные банки являются популярными не только благодаря

отсутствию налоговых соглашений между странами проживания их клиентов и страной, где находиться банк. Хотя, обстоятельства отсутствия толковых договоров, а также практики использования существующих, позволяют клиентам сохранить желанный уровень конфиденциальности, а также свободно оперировать своими денежными средствами за границей.

Offshore Pro Group сотрудничает с огромным количеством как иностранных – оншорно-международных, так и классических лицензированных оффшорных банков по всему миру, которые активно предлагают свои банковские продукты международным клиентам. Мы подбираем для своих клиентов наиболее привлекательные банки с точки зрения условий для накопления средств, банковских комиссий и уровня конфиденциальности, а также подбираем наилучшие решения, основываясь на индивидуальных особенностях каждого клиента. Поэтому, если и вы в поиске своего банка, то пишите нам на [email protected]

Свою популярность оффшорные банки получили во второй половине XX века, одновременно с появлением оффшорных зон, которые предоставили отличные возможности для всех предпринимателей. В России и других странах СНГ оффшорные банки стали популярны только в 90-х. Огромные массы бизнесменов ринулись в оффшоры, чтобы спасти свой бизнес от рейдерства и всех возможных недоброжелателей. Именно в эти годы свою популярность заработали такие офшоры как Кипр, БВО, Панама и т.д. В данной статье вы можете ознакомится с лучшими оффшорными банками.

Помимо защиты, в оффшорных зонах и в оффшорных банках предприниматели получили возможность использования огромного диапазона финансовых продуктов, который и по сей день, является достоинством многих оффшорных банков.

Современные оффшорные банки могут предложить следующие услуги: обмен валюты, размещение депозитов, кредиты, осуществление денежных переводов, финансирование торговли, корпоративное управление, охрана и управление инвестиций, оказывают различные доверительные услуги, управляют денежными ресурсами и многим другим.
При этом большинство оффшорных банков расположено в экономически стабильных юрисдикциях, которые не просто гарантируют безопасность сбережений своих клиентов, а предлагают систему страхования депозитов и других активов, например Люксембург ил Гонконг. Не стоит забывать и о прибыльных финансовых инструментах. В оффшорах можно найти банки, которые будут предоставлять весьма привлекательный процент по вкладам в отличии, например, от европейских банков.

Не смотря на привлекательность оффшорных банков, не стоит думать, что порядок открытия счетов и постоянного контроля над операциями своих клиентов в оффшорных банках отличается от более крупных международных игроков. За последние несколько лет, по причине мирового давления на оффшорную индустрию в целом, оффшорные банки были вынуждены ужесточить свои требования относительно открытия банковских счетов нерезидентам, а также потребовать полное документарное сопровождение всех финансовых сделок на крупные суммы с целью выявления нелегально заработанных денежных средств и борьбы с терроризмом.

А не открыть ли Вам свой «Банчек»?

Как ни странно, но именно оффшорные юрисдикции, например Белиз, привлекают огромное количество преуспевающих предпринимателей, которые открывают свои оффшорные банки. В отличие от Европы или США, где открыть свой банк невероятно сложно, оффшорные юрисдикции по сравнительно доступной цене и условиям, предлагают любому и каждому приобрести банковскую лицензию для ведения ограниченной или неограниченной банковской деятельности. Например, получив лицензию А класса в Белизе, вы сможете на международном уровне предлагать свои банковские услуги и обслуживать международных клиентов.

Все оффшорные банки открываются для определенной группы физических или юридических лиц, или даже для одного владельца. И все банки до одного преследуют цель – удовлетворить потребности состоятельных клиентов. Оффшорный банковский сектор можно разделить на три основные категории: банки с ограниченной лицензией, с полной лицензией и представительские банки.

Банки с ограниченной лицензией имеют право сотрудничать только с определенным кругом иностранных клиентов, поэтому они и называются с ограниченной лицензией. Следовательно, банки с полной лицензией имеют право осуществлять сотрудничество с клиентами по всему миру. Представительскими банками являются банки, которые со временем трансформируются из одних банков в другие. Изначально данные финансовые учреждения функционируют только в стране своей регистрации. Немного позже, данный банк приобретает дополнительную лицензию в другой юрисдикции и открывает там представительство. Например, банк зарегистрирован в Панаме, получил лицензию в Европе. В результате, льготный налоговый режим и конфиденциальность остаются приоритетами банка, а количество международных клиентов удваивается.

Одним из главных отличий оффшорного банка от своих европейских конкурентов является требование к минимальному размеру оплаченного акционерного капитала. Оффшорные банки создаются при более меньших затратах в отличие от оншорных, когда зачастую необходимо выполнить невероятно большой список обязательств состоящий из уплаты крупной суммы в качестве акционерного капитала, принятие соответствующего персонала, создание и поддержание определенной репутации и бизнес плана. Именно поэтому зачастую оффшорные банки создаются как дополнительный механизм для какой-то определенной компании. Ведь намного удобней проводить все международные платежи, финансовое планирование и налоговое оптимизирование через свой собственный банк, который может открыть даже физическое лицо.

Можно вывести семь причин, по которым выгодно и дальновидно открывать свой оффшорный банк. Во-первых, оффшорный банк это отличный механизм для оптимизации финансовой структуры любой компании. Если в случае политических волнений или давления в стране осуществления вашего бизнеса, то часть ваших клиентов, может быть, смело перенаправлена на обслуживание в оффшорный банк, это позволит не только сэкономить средства, но и защитить активы от всевозможных рисков, которые возникают при использовании местных платежных систем и представителей банковских услуг.

Во-вторых, оффшорные банки позволят вам смело пользоваться услугами, представленными на мировых финансовых рынках, а также вступить в международное банковское сообщество. Это позволит не только активно управлять своим бизнесом, но и попытаться вступить в партнерские отношения с более крупными игроками финансового мира. Сегодня партнерство является очень распространенной и прибыльной формой управления своим финансовым учреждением.

В третьих, оффшорные банки зачастую создаются с целью получения доступа к международной сети корреспондентских банков. Кор сеть, как правило, используется для международного распределения капиталов и осуществления валютных транзакций. По средствам вашего оффшорного банка вы сможете легко перенаправлять ваш капитал на всевозможные корсчета по всему миру.

Тут же, стоит упомянуть об использовании вашего оффшорного банка, как корсчета, для обслуживания внешнеторговых операций клиентов коммерческого банка. Именно распределение финансового потока в разных валютах зачастую является одной из главных целей создания оффшорного банка.

Не менее важно использование оффшорных банков для поддержания финансовых операций собственной компании. Вы сможете не только сэкономить на банковских комиссиях, которые уплачивает ваша компания во время осуществления платежа или конвертации валюты, но также и получить прибыть в вашем безналоговом банке от осуществления данных операций. Это чрезвычайно важно по причине постоянных изменений валютного курса той или иной страны, в которой размещен ваш бизнес.

Но не стоит думать, что оффшорный банк пригодиться исключительно для работы на международном рынке, вовсе нет. Посредствам своего оффшорного банка вы сможете легко приумножать свой капитал на местном рынке ценных бумаг. Ценные бумаги вы будете приобретать за счет средств в местной валюте, которая располагается на оффшорном корсчете, и далее перераспределять данные бумаги или средства по вашему усмотрению. Однако в данном вопросе вам понадобиться помощь специалиста по налоговому планированию, который поможет осуществить данные операции легально.

Не менее привлекателен оффшорный банк для предоставления такой услуги, как аккредитив. Оффшорный банк станет связывающим звеном, которое будет иметь свое представительство в стране обработки документов и поддержания связей с клиентами. Например, если вы проживаете в России или другой стране СНГ, то многие иностранные банки не имеют здесь своих представительств, что станет только привилегией для вас.

Вот и получается, что оффшорный банк, это невероятно выгодный инструмент для ведения крупного бизнеса. Однако не каждый банк в оффшоре является оффшорным. Зачастую это лишь механизмы для оптимизации того или иного бизнеса и ничего более. Поэтому, для того чтобы действительно стать клиентом оффшорного банка, стоит обращаться за консультациями к оффшорным специалистам.

Количество привилегий и бонусов, которые предлагает оффшорный банк бесконечно. Ведь владея оффшорным банком, который будет числиться в холдинге ваших компаний, вы приобретете, невероятный престиж и улучшите имидж всего холдинга. Но банк не только может скрасить бизнес, но и открыть новые возможности для его расширения, например в сторону страхования или инвестиционную деятельность. При этом привилегий клиентов, которые имеют оффшорные банковские счета также огромное количество. Ведь оффшорный банковский счет это не только инструмент для минимизации своих затрат, но и верный способ защиты своих активов.

Разобравшись в том, что же такое оффшорный банк, и какие возможности он предлагает своим владельцам и клиентам, Offshore Pro Group рекомендует всем своим клиентам ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года, которые предлагают свои услуги как оншорным, так и оффшорным компаниям в соответствии с их потребностями и возможностями.

Мы быстро и качественно открываем банковские счета и предлагаем максимально продуктивное сотрудничество. Обращайтесь в Offshore Pro Group по вопросам открытия счета за рубежом в любое удобное для вас время. Наши контакты [email protected]

6 лучших оффшорных банков для открытия счетов

Глава 7


Люди дадут много разных советов, когда дело доходит до лучшие офшорные банковские счета. Это не потому, что некоторые из них обязательно ошибаются. Вариантов очень много. Идеальная банковская страна для одного человека или компании может не подходить для другого.

Однако в некоторых странах оффшорные инвесторы и эксперты в этой области используют больше, чем другие. Это потому, что преимущества, которые предлагает банковский сектор одним странам, лучше, чем другим. В этой статье мы рассмотрим некоторые из лучших оффшорное банковское дело страны - и в чем они лучшие.

Лучшая страна с налоговыми льготами - Каймановы острова

Каймановы острова имеют прочную международную репутацию, предлагая полный спектр финансовых услуг различным клиентам. Каманы также являются налоговым убежищем. Это термин, который Investopedia определяет как страну, которая предлагает иностранным физическим и юридическим лицам минимальные налоговые обязательства. Более того, в нем политически и экономически стабильная среда, что является требованием для большинства людей.

Отсутствие прямого налогообложения сделало Каймановы острова процветающим источником оффшорного банкинга, сообщает Cayman.com. Нет налогов на прирост капитала, корпорации, удержание, имущество, фонд заработной платы или доход. Кроме того, отсутствует валютный контроль, позволяющий бесплатно переводить средства на острова и с островов в любой валюте. Требований к резервным активам нет.

В мире много налоговых убежищ. Итак, Кайманы многое сделали для того, чтобы заработать репутацию идеального места для оффшорных банковских операций. Они признаны одним из 10 лучших международных финансовых центров мира. Кроме того, банковское законодательство Каймановых островов включает положения о конфиденциальности для их клиентов. На островах создана прочная нормативно-правовая база для своих оффшорных банковских услуг. Кроме того, они конкурентоспособны на валютных рынках евро.

Важно отметить, что, хотя Каймановы острова предлагают значительные налоговые льготы; многие страны, такие как США и Великобритания, взимают налог со своих граждан и резидентов со всего мира.

Лучшая страна для богатых - Сингапур

У вас есть 200,000 XNUMX долларов или более, которые вы хотите поместить на оффшорный счет? Сингапур может быть вашим лучшим выбором. Процесс создания учетной записи обычно довольно прост. В большинстве случаев вы можете создать учетную запись, даже не путешествуя в Сингапур, - объясняет Синг Сав.

Одна из причин, по которой люди выбирают Сингапур, - это его репутация стабильного и безопасного места для хранения активов. В стране действуют строгие правила в банковском секторе. Это означает, что ваше богатство надежно защищено. В их банках также есть передовые технологии. Это обеспечивает безопасность, а также легкий доступ к вашим активам.

Сингапур предлагает множество услуг по управлению активами, фондами, брокерскими домами и счетами для управления вашими деньгами. Есть также ряд торговых платформ, которыми можно воспользоваться на рынках Сингапура. Кроме того, это открывает дорогу в США, Гонконг, Китай, Европу и другие страны. Учетные записи доступны в различных валютах, что снижает проблемы с высокими обменными курсами. Банки в Сингапуре также обладают квалифицированными командами по управлению капиталом. Эти профессионалы готовы помочь вам найти лучшую финансовую стратегию для ваших денег.

Однако одним большим недостатком Сингапура является то, что иностранцу сложно открыть там банковский счет. Кроме того, почти всегда требуется личное посещение. Раньше это было легко. Времена изменились. Вот почему так много богатых инвесторов сейчас выбирают Швейцарию, как наш следующий выбор.

Лучшая страна для защиты активов - Швейцария

Швейцария давно имеет репутацию одного из лучших офшорных банков для сокрытия денег. Одна из основных причин этого - строгие законы страны о конфиденциальности. Как объясняет How Stuff Works, им более 300 лет. Швейцарский закон запрещает банкирам раскрывать любую информацию о вашей учетной записи без вашего согласия. Банкирам, нарушившим этот закон, грозит до шести месяцев тюрьмы. К тому же власти могут оштрафовать их до 50,000 XNUMX швейцарских франков. Единственное исключение из этого закона о конфиденциальности - в случае преступных действий. Кроме того, во избежание уклонения от уплаты налогов иностранным налоговым органам предоставляется отчетность раз в год.

Лучший план защиты активов отключает ваши активы от вашей страны проживания; и его залы судебных заседаний. Для этого важно держать свою учетную запись в оффшорной LLC и / или трасте. Это возможно благодаря законам о конфиденциальности в Швейцарии и законам о защите активов Островов Кука или Невиса. Если счет не хранится в инструменте защиты активов, местные суды могут оказать давление на учетной записи лицо, подписывающее, передать средства своему законному оппоненту. С другой стороны, доверительные отношения с нашей иностранной юридической фирмой в качестве доверительного управляющего постоянно защищают активы, которые клиенты держат на счетах в швейцарских банках. Свяжитесь с нами для получения более подробной информации. 

Еще одна причина популярности Швейцарии как банка для защиты активов - это безопасность вложения с низким уровнем риска. Политический и экономический климат в Швейцарии стабильный. Швейцарская ассоциация банкиров (SBA) регулирует деятельность банков. Швейцария не взимает налогов с процентов, дивидендов или наследства, если швейцарская компания не получает эту прибыль. Швейцарское законодательство также требует высокой достаточности капитала. В 2004 году SBA пересмотрело Соглашение о защите вкладчиков. Это соглашение гарантирует, что в случае банкротства банка вкладчики все равно получат свои юридически привилегированные требования.

Подробнее о швейцарской банковской конфиденциальности

Много раз наши клиенты: «Я думал, что уединение в Швейцарии потеряно». На самом деле проблема с конфиденциальностью была не в банках Швейцарии. Проблема заключалась в том, что у банков, раскрывающих секреты, также были отделения в США. Таким образом, правительство США оказало давление на отделения США, чтобы они выкладывали информацию или сталкивались с штрафами в миллионы долларов в день. Поэтому секрет для законопослушного гражданина - открыть счет в швейцарском банке, у которого нет филиалов дома.

Лучшая страна для компаний - Невис

Если вы хотите перевести свою компанию в офшор, Невис - один из лучших вариантов. Именно здесь мы формируем около 70% оффшорных компаний, которые мы инкорпорируем. Многих людей на острова привлекают положения о защите активов, низкие затраты и высокие стандарты. Это особенно верно для ООО на Невисе из-за его мощных законов о защите активов. Компании Невиса имеют гибкие операционные структуры и методы работы с очень небольшим количеством законодательных требований. Нет никаких дополнительных налогов или правил, и Комиссия по финансовым услугам поддерживает высокие стандарты.

Компании Невиса имеют большие преимущества как для владельцев компаний, так и для акционеров / членов ООО. Компании могут мигрировать в или из других юрисдикций, а также объединяться или сливаться с другими Невисскими или иностранными компаниями. Не существует закона, требующего от компаний Невиса иметь акционерный капитал. Плюс дивиденды могут объявлять директора компании. Акционеры имеют защитные положения и могут выйти из компании по справедливой стоимости. Кроме того, компании Невиса могут размещать свои акции на фондовых биржах по всему миру. Это включает NASDAQ, Лондонскую фондовую биржу, Международную биржу ценных бумаг и многое другое.

Британские Виргинские острова были бывшим победителем в этой категории. Но из-за обременительного регулирования власть имущие фактически установили гигантский знак «Уходите!» На юрисдикции. Надеюсь, они наконец проснутся и поймут, что в мире есть и другие варианты. Возможно, администрация заменит нынешних регуляторов на тех, кто хоть немного разбирается в бизнесе. Тогда, возможно, они смогут вернуть себе прежний блеск.

Лучшая страна с высокими процентными ставками - Белиз

Если вы ищете лучшие процентные ставки для офшорных банковских счетов, вполне вероятно, что Белиз не будет в этом списке. Вместо этого в вашем поиске могут быть показаны такие страны, как Украина, где процентная ставка достигает 20%. Звучит хорошо, правда? Это так, пока вы не рассмотрите такие вещи, как инфляция и безопасность банков. Инфляция в Украине 49%. Это разница в 29%, что дает довольно низкую реальную процентную ставку на Go Banking Rates. У Украины есть две основные проблемы: это центр отмывания денег, и валюта Украины падает. Это означает, что ваши деньги не очень надежны, и вы никогда не увидите такой хорошей 20% -ной отдачи от инвестиций.

Так почему же Белиз? На момент написания этой статьи реальная процентная ставка Белиза составляла около 2.3%. Уровень инфляции в стране составляет всего 0.8% на конец 2020 года и прогнозируется на уровне 0.66% в 2021 году. Statistia. Это более высокая процентная ставка, чем в других странах, упомянутых на сайте. Это включает США и Канаду. Несмотря на то, что это не 20%, низкий уровень инфляции более чем компенсирует это. Более того, Белиз - стабильная страна с множеством других преимуществ. Лан Слудер объясняет, что международные счета Белиза не подлежат местным налогам или ограничениям валютного контроля. Владельцы счетов могут выбирать из большинства основных валют, а обменный курс между Белизом и США составляет 2: 1. Страна также известна тем, что защищает конфиденциальность своих клиентов. Более того, международные банки Белиза обслуживают только своих международных клиентов - местные клиенты не допускаются.

Лучшая страна по безопасности - Германия

В последнем списке самых безопасных банков Global Finance один из банков Германии занимает первое место. Германия занимает еще три места в первой десятке, всего шесть в списке из 50.  ОПЛАТА, немецкая компания, разделяет главную причину того, что Германия является источником самых надежных оффшорных банков в мире. Говорят, это стабильность страны; особенно экономично. Это популярный источник для сберегательных, текущих и депозитарных счетов.

Поскольку Германия - современная и развитая страна, владельцы счетов будут иметь доступ к современным онлайн-сервисам и банкоматам 24/7. Во многих случаях вам не нужно присутствовать, чтобы открыть счет в Германии. Кроме того, затраты на открытие и обслуживание обычно довольно низкие. Некоторые банки также предоставляют возможность получить кредитную карту Visa или MasterCard. Преимущества еще больше, если вы любите путешествовать. То есть, учетная запись в евро может быть полезна по всей Европе. Кроме того, в некоторых банках есть дополнительные льготы для частых путешественников.

Однако это не лучшее место, если вам предстоит судебный процесс. Германия приводит в исполнение решения иностранных судов. Итак, если ваша цель - защита активов, перейдите в другое место.

Лучший совет оффшорного банка для открытия счета

Открытие счета в любой из этих стран будет зависеть от сложности и затрат в зависимости от страны и банка. Готовы ли вы сделать следующий шаг и открыть свой оффшорный банковский счет или получить дополнительную информацию? Не стесняйтесь поговорить с одним из наших финансовых специалистов. Они могут убедиться, что вы максимально эффективно используете свой аккаунт. Кроме того, наш персонал может работать с вашим бухгалтером, чтобы убедиться, что вы соблюдаете соответствующее налоговое законодательство.

Investopedia предлагает некоторые дополнительные вещи, которые следует учитывать при открытии оффшорного счета. Основные требования будут аналогичны открытию счета в вашей стране. Вам будет предложено предоставить личную информацию, такую ​​как ваше имя, дату, рождения, адрес, гражданство и род занятий. Об этом спросят даже страны с самыми строгими законами о конфиденциальности. Это связано с тем, что при создании учетной записи важно, чтобы банк мог подтвердить вашу личность.

Некоторые документы, которые могут вам понадобиться для вашей учетной записи, включают следующие элементы. Скорее всего, они запросят копию ваших водительских прав и / или паспорта и подтверждение адреса. Кроме того, многие учреждения потребуют справочные финансовые документы в вашем текущем банке. Они могут спросить о характере транзакций, которые, как ожидается, будут проходить через счета. Кроме того, им необходимо будет подтвердить вашу личность. Это правила по борьбе с отмыванием денег. Банки хотят убедиться, что кто-то не использует их услуги в незаконных операциях.

Заключение - поиск правильного берега

Как видите, универсального решения не существует. Когда дело доходит до выбора страны, в которой открывается оффшорный банковский счет, существует множество вариантов. Все описанные выше страны имеют преимущества, выходящие за рамки того, в чем они «лучшие». Некоторые платят более высокие процентные ставки, чем местные банки. Узнайте, какая страна вам подходит. Для этого вы можете обратиться за помощью к одному из наших опытных финансовых специалистов. Воспользуйтесь формой запроса или номером телефона на этой странице. Вы можете связаться с нами одним из этих способов. Затем вы можете начать работу с оффшорным банковским счетом, который вам больше всего подходит.

Помните об этих советах, когда речь идет о безопасности вашей финансовой картины и планировании защиты. Кроме того, вам нужны только самые безопасные и надежные финансовые учреждения в мире. В зависимости от выбранной вами юрисдикции эта организация поддерживает отношения с надежными оффшорными банками, которые обеспечивают максимальную стабильность и безопасность.


Часть вторая

Оффшорные банки или офшорные банки относятся ко многим банковским и инвестиционным учреждениям. Они доступны в странах и юрисдикциях, кроме страны проживания вкладчика. Технически можно рассматривать любой оффшорный банк, если он соответствует вышеуказанным критериям. Более того, профессионалы обычно оставляют за собой право на банковские учреждения, расположенные там, где они очень уважают конфиденциальность вкладчиков.

С момента своего создания оффшорные банки имели тенденцию несправедливо изображаться как в СМИ, так и в юрисдикции страны происхождения. Обвинения варьировались от уклонения от уплаты налогов до отмывания денег. Но внимательно изучите истинное назначение оффшорных банковских счетов. Затем проведите непредвзятое исследование, чтобы выяснить, где на самом деле хранятся или «отмываются» незаконные средства. Это прольет свет на ситуацию. Другие ложные обвинения связаны с критикой небезопасных условий окружающей среды, плохого регулирования и т. Д.

Опять же, это не могло быть дальше от истины. В большинстве юрисдикций оффшорных банковских счетов с любой репутацией действуют очень сложные и стабильные банковские правила. Это потому, что в их интересах привлекать и удерживать вкладчиков. Власти ориентируют эти правила на удовлетворение потребностей вкладчика. Многие из этих юрисдикций полагаются на иностранный капитал, хранящийся в их банках, как на основной экономический фактор. Кроме того, эти банки часто являются их основным источником иностранных инвестиций.

Что такое оффшорный банкинг?

В широком смысле оффшорный банк - это банк, расположенный в юрисдикции или стране, которая отличается от юрисдикции или страны, в которой проживает вкладчик или инвестор. Одним из многих преимуществ наличия оффшорного банковского счета является то, что они обычно расположены в налоговых убежищах. Кроме того, у них есть законы, которые обеспечивают существенную защиту активов и конфиденциальность для владельца банковского счета. Эти юрисдикции также часто позволяют ослабить ограничения в отношении типов оффшорных банковских счетов.

Существуют правила, устанавливающие лимиты риска для вкладчиков или инвесторов. Таким образом, регулирующие органы диктуют, как банк обрабатывает средства и манипулирует ими для максимальной безопасности вкладчиков. Однако в целом регулирующие органы хотят предоставить вкладчикам широкий спектр банковских и инвестиционных возможностей. Это означает уменьшение регулирования для вкладчиков. 

Более популярные оффшорные юрисдикции часто значительно снижают налоговые обязательства. Принимая во внимание, что в некоторых странах, таких как США, граждане облагают налогом мировой доход. Для наших целей здесь мы сосредоточимся только на тех, которые, как указано выше, обеспечивают поддающиеся количественной оценке выгоды. Эти оффшорные банки могут располагаться в реальных островных государствах, таких как Кайманы или Нормандские острова. Или же они могут находиться в странах, не имеющих выхода к морю, таких как Швейцария. Швейцария была налоговым убежищем более ста лет - и дольше, чем островные государства.

Швейцарские банки

О конфиденциальности швейцарских банков было много разговоров. Однако вы заметите, что единственные швейцарские банки, у которых были проблемы, - это банки с филиалами, расположенными за пределами Швейцарии. Credit Suisse и UBS имеют значительное присутствие в США. Таким образом, регулирующие органы США могут добиться своего с этими банками. Те, кто находится исключительно в Швейцарии, продолжают сохранять конфиденциальность.

Как упоминалось в первом абзаце, с оффшорными банковскими счетами связан ряд заблуждений. Являются ли офшорные банки прибежищем отмывателей денег и преступников? Читать банковское дело мифы раздел на этом сайте для получения дополнительной информации. В этой статье у нас есть дополнительная информация о мифах об офшорных банковских счетах, которые следует принять во внимание.

Где открыть свой оффшорный счет?

Важно выбрать правильную юрисдикцию при принятии решения, какую юрисдикцию использовать в качестве юрисдикции оффшорного банкинга. В большинстве оффшорных юрисдикций действуют разумные и надежные правила. Они созданы для защиты депозитов и сохранения их конфиденциальности. Однако некоторые взвешивают свои выгоды с точки зрения налогообложения, другие - с точки зрения конфиденциальности и т. Д.

Хотя все они предлагают относительно конфиденциальную и безопасную среду, стоит рассмотреть, каковы цели банковского дела. Затем вы можете выбрать юрисдикцию соответственно. Незначительное меньшинство оффшорных юрисдикций плохо справляется с управлением и регулированием своих банковских систем. Но информированный инвестор или консультант сочтут их неподходящими для себя или своих клиентов. Кроме того, этими плохо организованными и плохо управляемыми юрисдикциями часто манипулируют незаконные вкладчики. Следовательно, они оказываются легкой мишенью для FATF (группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), ищущей отмывание денег или другую преступную деятельность.

Вот соответствующая статья о Банки Каймановых островов , а другой на
Белиз Банкинг. Здесь вы увидите дополнительную информацию об этих двух популярных юрисдикциях.

История оффшорных банковских счетов

К сожалению, европейцы всегда подвергались относительно тяжелым испытаниям. налог бремя. Это было так же верно на Британских островах, как и на континенте. Европейцы столкнулись с перспективой увидеть, как их с трудом заработанные активы и богатство уменьшаются. Каждая рука сборщика налогов грабила их богатство. Таким образом, континент созрел для решения.

Затем пришло решение. Небольшому островному государству, известному как Нормандские острова, пришла в голову идея. Они убедили этих разочарованных вкладчиков, что вклады, размещенные в их банках, могут быть свободны от проверки; отсюда тяжелое налоговое бремя. Эти преимущества убедили многих богатых европейцев. Вскоре эта услуга начала процветать. Другие небольшие юрисдикции приняли к сведению. Они тоже сообразили магнит, привлекающий иностранный капитал, и начали обновлять свои банковские учреждения. В горстке стран приняты разумные, прагматичные банковские правила и положения. Таким образом, они сняли потенциальные опасения инвесторов и вкладчиков. Оффшорный банк рванул вперед!

И вскоре термин «оффшорный банкинг» стал синонимом любых небольших юрисдикций-убежищ. Они предложили безопасный, надежный, конфиденциальный банкинг с практическими правилами. Вскоре остальной мир был «в курсе». Они начали рассматривать эти убежища как жизнеспособные решения своих проблем. Американцы, африканцы, азиаты и т. Д. Сочли эти офшорные банковские счета весьма полезными по множеству причин. В отличие от своих банков дома, эти офшорные банки не подвергались регулярно политическим беспорядкам или экономическим конфликтам. Самые образованные бизнесмены знали их за их политическую и финансовую стабильность и преимущества защиты активов.

Оффшорные банки в СМИ

С тех пор они стали более популярными и, следовательно, более заметными. В то же время СМИ несправедливо изображают счета в иностранных банках. Кроме того, более крупные юрисдикции искажают свою репутацию как плацдарм криминального подполья. Эти страны с высокими налогами и банки с высокими сборами изображают их как настоящую гавань для незаконно полученных активов. Они пытаются изобразить их как избранные места для схем отмывания денег.

Разумные инвесторы и вкладчики давно знают, что эти предрассудки далеко от истины. Они знают, что оффшорные банки могут быть очень эффективным убежищем для активов; в качестве оплотов для средств, нуждающихся в безопасности, надежности и конфиденциальности. Кроме того, они знают, что эти банки могут защитить свои средства. То есть они защищают активы от опасностей гражданской, экономической или политической борьбы в своих странах. Сегодня оффшорные банки продолжают выполнять свои обязательства. Они продолжают предоставлять безопасные и конфиденциальные убежища. Они служат убежищем для тех, кто хочет уберечь свои средства от опасностей ненадлежащего регулирования и налогообложения.

Заключение

Многие разборчивые вкладчики выиграли от безопасной, конфиденциальной и низкой налоговой среды. Вот что может предложить офшорный банковский счет. Важно оценить свои цели и обсудить их с компетентным, опытным агентом, прежде чем бросаться в неизведанные воды. Открытие счета в оффшорном банке дает много неоспоримых преимуществ. Их репутация среди вкладчиков и инвесторов в качестве надежного места для банковских операций с защитой от ответственности и конфиденциальностью растет. Более того, оффшорные банки сохранят эту с трудом заработанную репутацию благодаря защите активов, снижению налогов (в зависимости от вашей юрисдикции) и высочайшей конфиденциальности депозитариев.


<To chapter 6

К главе 8>


Обновлено 28 января 2021 г.

Оффшорные банки : оффшорный банк : Преимущества оффшорных банков

Оффшорные банки

К категории оффшорных относятся банковские учреждения, деятельность которых сконцентрирована в одной из оффшорных зон. Их работа сопровождается некоторыми особенностями, главным отличием является возможность предоставлять услуги исключительно нерезидентам данной юрисдикции. Клиентами могут быть граждане любых стран, кроме той, где оффшорный банк зарегистрирован. Осуществлять какие-либо банковские операции внутри юрисдикции они не уполномочены, их работа заключается в том, чтобы действовать в интересах клиентов, в т.ч. из Украины.

Проще говоря, оффшорный банк – это банковское учреждение, зарегистрированное в одной юрисдикции, но оказывающее услуги гражданам других стран или представителям других юрисдикций. Зачастую такие банки находятся на территории государств, которые даже по запросу судебных органов не будут предоставлять информацию о собственнике и состоянии счета, если налоговые соглашения со страной проживания клиента не заключены. Классическими принято считать оффшорные банки, зарегистрированные в странах, где можно открыть офшорную компанию и вести деятельность в сфере международного бизнеса, существенно снизив налоговое давление.

Чем оффшорные банки так привлекательны

Открытие счета в одном из оффшорных банков сегодня является востребованным в силу многих преимуществ. В частности, владелец счета может рассчитывать на:

  • широкий перечень налоговых льгот;
  • отсутствие ограничений валютного контроля и банковского регулирования на местном уровне;
  • невысокие издержки административного и учредительного плана;
  • гарантию конфиденциальности;
  • мультивалютную маневренность вкладов;
  • профессиональное управление капиталом.

Кроме того, клиенты оффшорного банка получают доступ к международному рынку кредитов, а также к сети банковских корреспондентских счетов.

Подробнее о преимуществах

  • Широкий перечень налоговых льгот. От клиентов требуется уплата только разового регистрационного и внесение лицензионного (ежегодного) сборов. Налог на прибыль предусмотрен лишь в некоторых юрисдикциях и в небольшом размере.
  • Отсутствие ограничений валютного контроля и банковского регулирования на местном уровне. Данное преимущество делает возможным ведение валютных счетов и за рубежом, и в стране регистрации. Что касается норм банковского регулирования, на оффшорный сектор они не распространяются, соответственно, нет требований относительно резервов, уровней ликвидности, прочих ограничений банковской практики. Оффшорные банки не покупают казначейские обязательства правительства или Центрального банка государства и не следуют его учетной ставке.
  • Невысокие издержки на банковские услуги. Очевидно, что снижение подобных издержек при открытии счета в оффшорном банке позволяет вести бизнес более эффективно. При обслуживании компании в обычном иностранном банке расходы на администрирование счета, как правило, намного выше. Зачастую оффшорный банк является иностранным расчетным счетом и платежным центом финансово-промышленной группы, холдинга. Можно открыть депозиты и текущие счета.
  • Гарантия конфиденциальности. Оффшорные банки допускают легальное использование номинального сервиса. Кроме этого, разрешен выпуск акций на предъявителя. Клиентам гарантируют тайну банковского счета. Еще одним немаловажным плюсом является возможность открыть анонимный счет. Правда, существуют ситуации, когда оффшорный банк обязан предоставить запрашиваемую информацию правоохранительным органам. Это регламентировано рядом международных соглашений относительно взаимодействия в сфере налогообложения, подписанных в последнее время. Но соглашения распространяются на ограниченное количество стран-участниц и возможны в исключительных случаях, к примеру, когда ведется судебное разбирательство.
  • Мультивалютная маневренность вкладов обусловлена глобальным характером оффшорных банков. Средства вкладчиков защищены благодаря возможности рассредоточить активы в пределах различных стабильных оффшорных зон с наиболее выгодными условиями. Таким образом, капитал будет в безопасности от всевозможных рисков, включая обесценивание.
  • Профессиональное управление капиталом заключается в предложении банка взять на себя не только предоставление традиционного пакета услуг, но еще и трастовое управление активами.

Зачем создавать счет в оффшорном банке

Кроме обычных операций, доступных в традиционном банке, оффшорный счет позволяет:

  • комфортно осуществлять внешнюю торговую деятельность, поставщику не придется конвертировать гривны, поскольку оплата импортных поставок возможна за счет средств в гривне на банковском корреспондентском счету, причем без валютного контроля;
  • использовать мультивалютные счета для работы с валютами стран Восточной Европы и СНГ.

Услуги оффшорного банка помогут отказаться от помощи посредников при осуществлении некоторых операций (для финансовых компаний) и сократить расходы. При конвертации гривны банки взыщут 0,5-1% комиссии, а оффшорный счет позволит осуществить операцию за 0,25% комиссионного сбора. Как утверждают эксперты, уже за неделю можно окупить расходы на оффшорный счет даже при среднем уровне активности таких операций.

Где лучше открыть оффшорный счет

Выбор юрисдикции напрямую зависит от целей вашего бизнеса. В любом случае, будет обеспечена сохранность средств и конфиденциальность, но можно получить дополнительные преимущества в области налогообложения.

За подробными консультациями предлагаем обращаться к специалистам “Finance Business Service”.

Все об оффшорных банках:преимущества, льготы, этапы открытия

Принципы работы и преимущества оффшорных банков в целом схожи с принципами деятельности оффшорных компаний. Основные преимущества, которые имеют оффшорные банки: налогообложение по льготной системе и предоставление гарантий конфиденциальности информации. Особенность функционирования учреждения: оффшорный банк имеет право обслуживать только нерезидентов оффшорной юрисдикции (страны), в которой зарегистрирован.

Оффшорные банки учреждаются для различных целей и по разным причинам:

  • Получение доступа к кредитному рынку международного уровня.
  • Получение доступа к интернациональным корреспондентским счетам.
  • Возможность выдавать своим клиентам налогоэффективные ссуды.
  • Привилегия предоставлять клиентам гарантии конфиденциальности.

Как правило, оффшорные банки учреждаются как дочерние подразделения крупных компаний или холдингов. Хозяева таких банков очень обеспеченные люди, которым понадобился выход на новые уровни международного бизнеса. Созданный банк может как работать с множеством клиентов, так и обслуживать интересы одного человека или организации. Часто организациям, компаниям или объединениям, нуждающимся в банковском обслуживании, бывает выгодно открыть собственный банк в одной из оффшорных юрисдикций.

Льготы оффшорных банков

Оффшорные юрисдикции предоставляют банкам, зарегистрированным на их территории, значительные льготы. Банки пользуются льготным налогообложением, отсутствием валютного контроля, у них нет обязательства вести отчетность. Такие условия делают оффшорные банки очень привлекательными как для их владельцев, так и для клиентов. Выгода первых в том, что банк может не платить налог на источник дохода, т.о. он генерирует большую часть своей прибыли. Такой банк платит только за административное содержание. Клиенты же могут получать ссуды на льготных условиях и пользоваться гарантиями конфиденциальности. Смотрите банки Австрии.

Этапы открытия оффшорных  банков

Нюансы процедуры учреждения и открытия оффшорных банков в разных оффшорных юрисдикциях отличаются, но в общем и целом принципиальных различий нет, и процедура состоит из нескольких этапов:

  • Подача заявления на регистрацию, с заявлением же подается заявка (ходатайство) на предоставление лицензии на ведение банковской деятельности. Форма подачи заявления и ходатайства в каждой стране своя и перечень необходимой к предоставлению информации также немного различается от страны к стране.
  • Возможно, понадобится рекомендация другого банка либо стороннего аудитора или юриста.
  • Подтверждение платежеспособности учредителя (или учредителей) банка.
  • Иногда от Вас могу потребовать предоставить бизнес-план.

От банка потребуют регистрации реального офиса, наличия в штате определенного числа директоров.

Оффшорные банки, в принципе, совершают те же банковские операции, что и обычные неоффшорные банки. Разница в том, что оффшорные юрисдикции предоставляют им большие послабления со стороны законодательства, что позволяет банку вести деятельность в гораздо более комфортных и выгодных условиях.
Предыдущая статья Следующая статья

Что такое оффшоры: объяснения простыми словами

 

Какие финансовые учреждения можно назвать банки-оффшоры? Это банк, расположенный в оффшорном центре (зоне) и осуществляющий операции с аналогичными финансовыми учреждениями и компаниями.

Оффшорный банк-оффшор, счет в котором может открыть представитель оффшорной компании, как правило, не платит налоги или платит их по низким ставкам.

Этот нюанс позволяет оффшорным банкам выплачивать большие проценты по вкладам за рубежом и пользоваться многочисленными преимуществами.

Ежегодно такие банки обязаны выплатить регистрационную пошлину и продлить банковскую лицензию (оплатить продление).

Условия, чтобы открыть счет в оффшоре

«Оффшорный банк» — это кредитное учреждение. Также он может быть представлен финансовой организацией с ограниченной или генеральной банковской лицензией.

  • Генеральная банковская лицензия («А» тип) выдается для открытия счетов за рубежом, для ведения финансовых операций в престижных оффшорных юрисдикциях. Счета в иностранных банках типа «А» наиболее застрахованы и надежны. Лицензия такого типа выдается только крупным и достаточно известным банкам.
  • Банковская лицензия на открытие расчетного счета за рубежом типа «Б1» и «Б2» выдается небольшим банкам, работающим в банковской сфере недавно. Счет в зарубежном банке типа «Б» надежен, но менее защищен, чем в банках высшего ранга. Учреждения финансов, не имеющие наработанный «капитал», доверие со стороны клиентов или деловых партнеров, получают лицензию на открытие счета в зарубежных банках по лицензии типа «Б1» и «Б2».

Открытие счета за рубежом в оффшорном банке выгодно. Банк может иметь офис и персонал для осуществления необходимых процедур. Счет в банке за границей могут открыть любые физические и юридические лица. Но если речь не идет об оффшорных финансовых учреждениях.

Владельцы банка-оффшора  — только иностранные по отношению к той юрисдикции, в которой расположен оффшорный банк, физические и юридические лица. Хранить деньги в оффшорах могут нерезиденты и резиденты, но на определенных условиях.

Банк будет зарегистрирован только после получения оффшорной банковской лицензии на деятельность: открытие счета за рубежом.

Информация об оффшорном банковском счете:

Название банка Loyal Transatlantico
Срок активации счета 5-10 дней 14 дней
Валюта счета Мультивалютный Мультивалютный
Простое исходящее перечисление 0,1% бесплатно
Входящее перечисление 0,3-0,375 0,1%
Ежемесячное обслуживание 9-35 USD 10 USD
Депозит/остаток на счете Отсутствует 5000 USD
Способ управления счетом Интернет-банкинг Интернет-банкинг
Банковские карты Maestro
Mastercard
Visa, Maestro
Mastercard
Снятие наличных в банкоматах 3,85USD+1,5% 1,5%

Если Вы хотите узнать о том, как открыть вклад за границей, обращайтесь к специалистам нашей компании. Информация о банках представлена и на страницах сайта, но принимать решение следует после консультации со специалистом. Мы найдем самый выгодный счет за границей.

Преимущества счетов в оффшорных банках

При ведении бизнеса из оффшора, одной из главных задач интернет-предпринимателя является минимизация своего присутствия в стране, из которой поступают денежные средства. Из этого следует, что наличие банковских счетов в странах нахождения клиентов неприемлемо. Очевидно, что в такой ситуации необходимо открытие расчетного счета компании в банке какой-либо оффшорной юрисдикции.

Перевод денежных средств из офшора в банк страны проживания, во-первых влечет за собой необходимость уплаты налогов с этой суммы, а во-вторых, у соответствующих органов немедленно возникнут вопросы о происхождении данных средств, последствия чего могут быть самые разнообразные, но в любом случае неприятные.

Во втором случаем мы имеем совершенно прозрачную с юридической точки зрения ситуацию, когда гражданин одной страны заработал денежные средства путем ведения деятельности в другой стране и положил их на банковский счете в этой самой другой стране. Это абсолютно законные действия и ни одна налоговая служба мира не будет иметь претензий в такой ситуации.

Что касается непосредственно использования средств находящихся на иностранном банковском счете, то можно порекомендовать привязать к этому счету дебетовую карту VISA и пользоваться ей в любой точке мира. Эту операцию также можно произвести с нашей помощью. Для обналичивания сумм до 1000 евро в сутки на территории Российской Федерации можно использовать банкоматы ряда банков, в которых отсутствует комиссия при снятии средств с иностранных счетов с помощью пластиковых карт.

Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «АМСВ ГРУПП» - компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения
в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.

Кроме решения вопроса с корпоративным счетом, не следует забывать, о выводе извлекаемой прибыли со счета компании для последующего использования в личных целях. В данном случае есть два варианта:

Открыть счет в иностранном банке, оффшорные счета

Главная / Банки

 

 

Услуги по открытию счетов в иностранных банках

Компания Esperanto может не только помочь Вам зарегистрировать оффшор, но и открыть счет в иностранном банке. Для Вашей компании мы можем открыть оффшорный счет в банках Кипра, Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна, Латвии, Гонконга и Сингапура, Сейшельских островов, а также островов Сент-Винсент и Гренадины. Также в любом из вышеперечисленных банков можно открыть личный счет для физического лица.

Процедура открытия счета не требует Вашего активного участия. Всю работу по подготовке документов для открытия счета проведут специалисты компании Esperanto. Вам остается только прочитать и подписать подготовленные документы.

При открытии счета банки выпускают дебетовые или кредитные карты, ключи, генерирующие пароли устройства, оформляют документы и сами отправляют Вам их по адресу, указанному в анкете, либо Вы можете забрать их в офисе банка или его представительстве. 

 

Ниже Вы можете ознакомиться со списком банков, в которых мы предлагаем Вам открыть счет:

 

Esperanto - официальный интродьюсер иностранных банков

Мы являемся официальным интродьюсером следующих банков: Latvijas Pasta Bank (Латвия), AS Industra Bank (Латвия), Baltic International Bank (Латвия), Citadele Bank (Латвия), Rietumu Bank (Латвия), Rigensis Bank (Латвия), BlueOrange (Латвия), PNB Banka (Латвия), Versobank AS (Эстония), SB (Литва), Hellenic Bank (Кипр), Bank of Cyprus (Кипр), Eurobank Cyprus Ltd. (Кипр), Cyprus Development Bank (Кипр), Alpha Bank Cyprus Ltd. (Кипр), AstroBank (Piraeus Bank) (Кипр), RCB Bank (Кипр), HSBC (Гонконг), LGT Bank (Гонконг), OCBC Bank (Сингапур), LGT Bank (Австрия), LLB Bank (Австрия), Meinl Bank (Австрия), Wiener Privatbank (Австрия), Euram Bank (Австрия), Liechtensteinische Landesbank (Австрия), Kathrein Privat Bank (Австрия), C.I.M. Bank (Швейцария), Vontobel Bank (Швейцария), Credit-Suisse Bank (Швейцария), ClaridenLeu Bank Zurich (Швейцария), UBS Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Швейцария), Bank Sarasin Zurich (Швейцария), Liechtensteinische Landesbank (Лихтенштейн), Bendura Bank (Valartis Bank) (Лихтенштейн), Alpinum Bank (Лихтенштейн), EFG Bank (Монако), ABLV (Люксембург), Česká Spořitelna Bank (Чехия), FIO Bank (Чехия), Credit Andorra (Андорра), Barclays Bank (Великобритания), Deutsche Handels Bank (Германия), Varengold Bank (Германия), K&H (Венгрия), Bank of Georgia (Грузия), Tera Bank (Грузия), Saint George Bankers & Trust (Грузия), ENBD (ОАЭ), Mashrek (ОАЭ), Bangkok Bank (Таиланд), BanyanTree Bank Limited (Маврикий), Atlantic International Bank Ltd. (Белиз), Caye Bank (Белиз), Choice Bank Ltd. (Белиз), The Bank of Nevis (Невис), Hermes Bank (Сент-Люсия), Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадины), B2B Bank Limited (Сент-Винсент и Гренадины), Euro Pacific Bank (Сент-Винсент и Гренадины), Barclays Bank (Сейшельские острова), United International Bank (Кюрасао), Capital Security Bank (Острова Кука), ANZ (Австралия), Pacific Private Bank (Вануату).

Статус официального интродьюсера присваивается банком только тем компаниям, которые в течение долгого времени сотрудничества с банком проявили себя с безупречной стороны и не дали ни единого повода для нареканий на их работу.

Статус официального интродьюсера позволяет банку быть уверенным в качестве подготовленных документов, и быстрее принимать положительное решение об открытии счета.

Нашим клиентам данный статус облегчает и ускоряет открытие счета в иностранном банке, так как помимо максимально качественно заполненных документов, мы готовим адекватные ответы на "каверзные" вопросы, которые любой иностранный банк обязан задавать любому клиенту при открытии счета, а также даем банку положительную рекомендацию на нашего клиента.

В латвийских банках статус официального интродьюсера также позволяет нам при необходимости открывать счета нашим клиентам без собеседования клиента с сотрудником банка. Вы можете за одно посещение нашего офиса: оформить на себя иностранную компанию, пройти собеседование с сотрудником нашей компаний и подписать все документы для открытия счета в банке.

 

Как выбрать иностранный банк для открытия счета?

На сегодняшний существует большой выбор иностранных банков, предлагающих открыть счет в оффшоре.

Лицу, на чье имя открыт банковский счет, оффшор предоставляет ряд преимуществ по сравнению со счетами в российских банках. В их числе: конфиденциальность и отсутствие скрупулезного валютного контроля.

Все банки, с которыми мы работаем, имеют высокую репутацию и строго следят за сохранностью конфиденциальности информации клиента. Однако, как выбрать банк, который наилучшим образом подходит именно Вам?

При выборе банка большое значение имеют такие критерии как: банковские тарифы, перечень услуг банка, требования банка к клиенту, а также цель, для которой необходим расчетный счет. В некоторых банках выгодно держать средства на оффшорном счету длительный период времени для получения максимальных процентов от хранения средств, в других же - выгоднее иметь расчетный оффшорный счет для быстрого и оперативного управления средствами. При этом, необходимо учитывать, что и у некоторых банков есть ряд высоких требований к будущим клиентам. Эти требования лучше знать заранее, чтобы не тратить бессмысленно время на бесплодные попытки открыть счет в банке, требованиям которого Вы или Ваша компания не соответствуют.

Безусловно будущий владелец счета уделяет большое внимание репутации и престижу банка. При этом, не во всех случаях крупные банки или их филиалы являются предпочтительными, поскольку многие небольшие, но самостоятельные банки в большей степени ориентированы именно на обслуживание оффшоров и учет специфики их международной деятельности. Также имеет значение уровень контроля государством деятельности банков.

Принимая решение об открытии счета в иностранном банке, необходимо учитывать, что Вам не обязательно нужно открывать оффшорный счет в той стране, где зарегистрирована Ваша компания. Международное законодательство не запрещает фирме или компании, зарегистрированной, к примеру, на Кипре, иметь счет в банке Латвии, или сейшельской компании открыть счет в кипрском банке. Более того, территориальная и юридическая удаленность банка от места регистрации вашей компании, поля Вашей деятельности, а также от контролирующих органов, помогает сохранять конфиденциальность информации о Вашем счете или его владельце. Таким образом, прежде, чем открыть счет в оффшорном банке той или иной страны, будущему владельцу счета необходимо составить максимально широкий список стран, где будет работать его оффшор. Иногда (хотя и не всегда) целесообразнее воздержаться от открытия счетов в банках этих стран. При этом, удаленность банка от юрисдикции, где зарегистрирован оффшор или оншор, или от места фактической деятельности вашей компании, вовсе не влечет каких-либо неудобств в работе с этим банком. Современные технологии интернет-банкинга позволяют полноценно, оперативно и удобно управлять своими счетами, не оглядываясь на расстояния. Находясь в офисе или дома, Вы можете совершать любые операции по счёту или получать выписки. Интернет-банкинг позволяет управлять банковским счетом оффшора максимально удобным образом — для этого совсем не обязательно лично посещать банк.

Если Вы сомневаетесь в вопросе с каким банком вы хотели бы работать, специалисты компании Esperanto предоставят Вам максимальную информацию о всех банках, в которых можно открыть счет оффшору.

 

Документы, необходимые для открытия счета в иностранном банке:
  • Внутренний паспорт (по возможности, также и заграничный паспорт)
  • Подтверждение адреса проживания (например – квитанция об оплате коммунальных услуг; предоставляется в том случае, если адрес не указан в паспорте)
  • Документ, подтверждающий источник происхождения средств (например: выписка из ЕГРЮЛ, справка с места работы и т.п.)

Как открыть оффшорный банковский счет и получить к нему доступ

Оффшорное банковское дело часто ассоциируется с высоким уровнем финансовой изощренности, а иногда и с хитростью. Однако реальность такова, что средний человек может открыть счет в оффшорном банке всего за несколько часов работы. У каждого оффшорного банка и иностранной юрисдикции есть свои требования, поэтому вам придется провести небольшое исследование, чтобы найти особенности, относящиеся к вашей ситуации. Ниже приводится обзор того, что вы можете ожидать, если решите открыть счет в оффшорном банке.

Ключевые выводы

  • Когда вы принимаете участие в оффшорной банковской деятельности, вы делаете это в финансовом учреждении за пределами вашей страны.
  • Чтобы открыть счет в оффшорном банке, вам необходимо предоставить удостоверение личности и другие документы, удостоверяющие вашу личность.
  • Банки могут также потребовать информацию об источнике ваших вкладов.
  • Вы можете получить доступ к своему счету с помощью дебетовой карты или посредством банковских переводов.

Что такое оффшорное банковское дело?

Люди, которые осуществляют банковские операции в оффшорах, делают это в части мира за пределами своей страны.Таким образом, термин оффшорный банкинг обычно используется для описания международных банков, компаний и инвестиций. Некоторые места стали хорошо известными зонами оффшорного банкинга, включая Швейцарию, Бермудские острова или Каймановы острова. Но другие страны, в которых осуществляется оффшорное банковское дело, не так распространены, как Маврикий, Дублин и Белиз.

Большинство людей ассоциируют оффшорные банковские операции с богатством или с чем-то, на что способны только избранные. Хотя многие состоятельные люди пользуются этими учреждениями, обычные люди тоже могут это делать.Фактически, вы занимаетесь банковским делом в офшоре, если вы американец, у которого есть банковский счет в Канаде.

Оффшорный банкинг часто обсуждается в негативном свете. Это потому, что многие люди используют это как способ скрыть свои деньги и избежать уплаты налогов. Другие используют его в незаконных целях, таких как отмывание денег и уклонение от уплаты налогов. Хотя эти действия являются преступными и могут привести к судебному преследованию, тюремному заключению и / или большим штрафам, оффшорные банковские операции не должны быть незаконными. Наличие оффшорного банка может быть вполне законным, если:

  • вы ведете бизнес за границей
  • имеют вложения
  • иметь аккаунт в стране, где вы можете проводить большую часть года

Вы также можете выбрать оффшорное банковское дело в стране с благоприятным налоговым режимом.В некоторых частях мира вы можете инвестировать свои деньги, получая доход на этих деньгах, не облагаемый налогом.

Основные требования

Основы открытия оффшорного банковского счета аналогичны открытию банковского счета в вашей стране. Оффшорным банкам требуется ваша личная информация, такая как ваше имя, дата рождения, адрес, гражданство и род занятий.

Чтобы проверить вашу личную информацию, вам нужно будет предоставить копию вашего паспорта, водительских прав или других документов, удостоверяющих личность, выданных государственным учреждением.Банки также заботятся о подтверждении вашего места жительства или физического адреса, поскольку это может повлиять на налоговые проблемы. Это требование можно удовлетворить, предъявив счет за коммунальные услуги или что-то подобное.

Независимо от того, какой тип документа вы предоставите, банкам необходимо будет убедиться, что они подлинные. В некоторых случаях может быть достаточно нотариально заверенной копии некоторых документов. Но другие офшорные центры предпочитают штамп апостиль - особый тип сертификационного знака, который используется во всем мире. В этом случае вам нужно будет посетить государственное учреждение, уполномоченное выдавать этот штамп для вашего штата или страны.Взаимодействие с другими людьми

Как открыть оффшорный банковский счет и получить к нему доступ

Дополнительные проверочные документы

Для открытия счета в оффшорном банке часто существуют значительные дополнительные требования. Эти требования существуют для предотвращения отмывания денег, налогового мошенничества или другой незаконной деятельности, часто связанной с оффшорными банковскими операциями.

Во-первых, оффшорные банки могут запросить у вашего текущего банка справочные финансовые документы, указывающие на средний баланс и удовлетворительные отношения.Обычно это подтверждается банковскими выписками за последние 6–12 месяцев.

Во-вторых, многие офшорные банки спрашивают о характере транзакций, которые, как ожидается, будут проводиться через счет. Это может показаться излишне навязчивым, но оффшорные банковские центры испытывают все большее давление, чтобы они прекратили незаконную деятельность. Для этого многим оффшорным банкам требуется дополнительная документация с указанием источника средств, которые вы вкладываете в банк.

Многие оффшорные банки захотят узнать характер транзакций на вашем счете, прежде чем вы сможете начать вести свой бизнес.

Например, справки о заработной плате от вашего работодателя, вероятно, будет достаточно, если вы используете счет для внесения депозитов от своего работодателя. Чтобы подтвердить ваш инвестиционный доход, оффшорный банк может запросить информацию о ваших инвестициях и их местонахождении.

Для деловых операций или операций с недвижимостью вам может потребоваться предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы. Если вы вносите средства по договору страхования, вам может потребоваться письмо от страховой компании.Если ваши деньги поступают от наследства, банк может запросить у исполнителя наследства письмо, подтверждающее это.

Выбор валюты

В отличие от внутренних счетов, оффшорные банковские счета предлагают возможность выбора валюты, в которой вы хотите хранить свои средства. Это может быть очень ценной особенностью оффшорного счета, особенно если национальная валюта нестабильна или ожидается ее обесценивание.

Хотя это может быть привлекательной функцией, важно понимать последствия хранения вашей учетной записи в разных валютах.Например, хранение средств в определенных валютах может позволить вам получать проценты по своим вкладам, но это также может привести к иностранным налоговым обязательствам. Вам также может потребоваться обмен валюты для пополнения и снятия средств, что может быть значительным расходом в зависимости от структуры комиссий и предлагаемых обменных курсов.

Внесение депозита на оффшорный банковский счет

Оффшорные банковские счета чаще всего пополняются электронным способом через международные телеграфные переводы. К сожалению, системы, обеспечивающие бесплатные электронные переводы, распространенные в отечественном банковском деле, обычно не позволяют переводить деньги за границу.

Отправка электронного перевода - это простая операция, но почти все банки взимают комиссию за международный банковский перевод за отправку или получение средств. Цены на банковские переводы варьируются в зависимости от банка, поэтому обязательно ищите выгодные предложения. К сожалению, хороших альтернатив мало. Внутренние чеки, как правило, не принимаются в иностранных юрисдикциях, а вкладывать средства лично на регулярной основе нецелесообразно.

Вывод средств

Оффшорные банки предлагают множество способов вывода средств для максимального удобства использования их услуг.Многие оффшорные банки выпускают дебетовую карту, которая позволяет вам легко получать доступ к своим средствам по всему миру. Убедитесь, что вы знаете о сборах за использование карты, поскольку они могут складываться. Одновременное снятие больших сумм наличных может помочь минимизировать эти комиссии.

Некоторые офшорные банки предлагают чеки. Однако, как правило, этот метод не является предпочтительным - в первую очередь потому, что в оффшорных счетах часто требуется конфиденциальность. Проблемы могут также возникнуть, поскольку чеки, выписанные на иностранные счета, не всегда принимаются на местном уровне.

Лучшим вариантом может быть использование двух счетов - офшорного и внутреннего. Таким образом, электронные телеграфные переводы можно использовать для перевода больших сумм оффшорных средств на внутренний счет, где к ним будет легко получить доступ. Этот метод обеспечивает большую конфиденциальность и безопасность, а также удобство местных банковских услуг.

Итог

Несмотря на то, что их окружает таинственность, открывать счета в офшорных банках относительно просто.Все, что для этого требуется, - это заполнить документы, предоставить некоторые базовые документы, удостоверяющие личность, и предоставить дополнительную информацию, чтобы показать, что вы не планируете использовать учетную запись для незаконной деятельности.

Выбор лучшей валюты и оптимизация депозитов и снятия средств немного сложнее, но лучший выбор станет более ясным, когда вы изучите варианты. При использовании оффшорных банковских счетов и получении международных банковских переводов важно проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы убедиться, что вы соблюдаете все налоговые правила в стране и за рубежом.

Определение, преимущества и типы оффшорных счетов

Определение оффшорного банкинга?

Оффшорный банкинг - это просто термин, используемый для обозначения использования банковских услуг в иностранной юрисдикции за пределами страны проживания. Таким образом, любое физическое лицо, имеющее банковский счет в другой стране за пределами страны проживания, занимается оффшорными банковскими операциями.

Если вы являетесь гражданином Великобритании и открываете счет в США, это можно считать оффшорным банковским счетом.В прошлом, как правило, было лишь небольшое количество юрисдикций, в которых банки предлагали офшорные банковские услуги, однако в настоящее время оффшорный банковский счет можно открыть практически в любом месте.

При этом все еще есть определенные юрисдикции (такие как Сингапур, Белиз, Каймановы острова и Швейцария), которые более известны своим использованием в качестве благоприятной оффшорной среды, которая имеет идеальное сочетание финансовых преимуществ с сильной банковской политикой и практикой.

Поскольку каждая юрисдикция уникальна, у каждой есть свои плюсы и минусы, поэтому выбор, где открыть оффшорный счет, будет варьироваться в зависимости от индивидуальных потребностей и обстоятельств.Например, если вы ищете инвестиционные счета с рядом преимуществ и опций для офшорных инвестиций, Швейцария и Сингапур могут вам подойти.

Если, однако, вы хотите открыть личный счет с низким порогом депозита и предпочитаете делать все это онлайн, то, возможно, Белиз подойдет вам.

Почему банк за рубежом?

Оффшорный банкинг предоставляет ряд преимуществ, которых нет в вашей обычной банковской системе внутри страны.Кроме того, диверсифицирует ваши активы по разным каналам, странам, счетам и валютам. помогает защитить ваши деньги и снижает риск остаться неподготовленными в случае банкротства банков, обесценивания валюты или экономического краха.

Наличие плана B важно во времена неопределенности, и наличие иностранного счета за пределами страны, особенно в Соединенных Штатах, где вы живете, является первым шагом к обеспечению вашего будущего финансового долголетия.

Оффшорные счета

предлагают множество возможностей в качестве страховки от халатности безответственной банковской системы, которая чрезмерно расширила себя из-за низких процентных ставок, слабых резервов капитала, огромных долгов, которые фактически сделали большинство банков неплатежеспособными, а также систему банковское управление и выработка политики вместе являются частями сломанной системы.

Банковское дело в оффшорной юрисдикции снижает ваши риски, одновременно увеличивая вашу финансовую свободу, обеспечивая гибкость и защиту ваших активов. Многие люди признают важность диверсификации активов, но мало кто рассматривает возможность диверсификации в разных местах.

Оффшорная компания с банковским счетом

Существует несколько различных способов открытия международного банковского счета, а также различные типы счетов, которые мы кратко рассмотрим:

Личный оффшорный счет vs.Корпоративный счет

Хотя можно открыть частный оффшорный счет на свое личное имя, обычно рекомендуется зарегистрировать оффшорную компанию в иностранной юрисдикции и впоследствии открыть корпоративный счет на имя компании.

Это рекомендуется по нескольким причинам:

1 . Корпоративные счета открыть легче, а личные - сложнее.

Теоретически было бы проще открыть счет на свое имя, чем пройти дополнительные этапы создания оффшорной компании, но на самом деле наличие юридического лица в качестве держателя счета дает множество преимуществ

Традиционные банки, как правило, предъявляют гораздо более строгие требования к приему иностранного физического лица, чем компании.Скорее всего, вам понадобится много документации, ссылок и т. Д., А также значительный первоначальный депозит, и даже в этом случае нет никаких гарантий, что вас примут.

2 . Корпоративная учетная запись обеспечивает гораздо большую защиту и конфиденциальность.

Открытие счета на имя оффшорной компании отделяет вас от учетной записи и обезличивает вас. Это означает, что ваши активы будут намного безопаснее и менее открытыми для нежелательного внимания.

3 . Могут быть налоговые и налоговые льготы.

Во многих юрисдикциях компании, которые имеют правильную структуру, могут иметь право на сниженные налоговые ставки и скидки. Это также может дать вам доступ к определенным вариантам инвестирования, которые не так легко доступны для частных лиц, что может помочь максимизировать вашу прибыль.

В большинстве случаев лучше всего использовать корпоративный маршрут оффшорной компании, хотя в некоторых редких случаях может потребоваться открытие личного счета.

Очень полезно обратиться за советом к нужному специалисту, который поможет вам в процессе создания корпоративного оффшорного счета в выбранной вами юрисдикции и наиболее выгодного его структурирования.

Офшорный инвестиционный счет против транзакционного счета

Независимо от того, открываете ли вы счет как физическое лицо или через оффшорную компанию, существует ряд различных типов счетов, каждый со своими требованиями и преимуществами.

Эти различные типы счетов можно в общих чертах разделить на инвестиционные и транзакционные.

    • Инвестиционные счета обычно дают больший доступ к широкому спектру инвестиционных и торговых возможностей.

У них сложная структура, обычно требующая создания оффшорного траста и надежного инвестиционного менеджера или брокера. Они также требуют больших начальных депозитов в размере не менее 500 000 долларов США или более. Они идеально подходят для крупных инвесторов, которые хотят максимальной прибыли и защиты своего богатства и не планируют совершать много сделок.

    • Транзакционные счета , с другой стороны, лучше подходят для тех, кому нужно создать небольшой фонд с более простой структурой.

Они работают аналогично обычным внутренним транзакционным счетам. Хотя они не предлагают такой же набор вариантов инвестирования и первоклассных услуг, как крупные инвестиционные счета, они полезны для тех, кто хочет иметь более легкий доступ к своим средствам, совершать регулярные транзакции и кто просто хочет начать свой оффшорный план с помощью небольшой и простой аккаунт.

Их тоже можно открыть как личный счет или как компанию, последнее обычно рекомендуется.

Открытие оффшорного счета удаленно

Определенные юрисдикции и типы счетов больше подходят для открытия счета удаленно (например, Белиз), и в определенных ситуациях может быть более практичным открыть счет удаленно (если, например, вы открываете только небольшой счет; это может не быть финансово выгодным, чтобы проехать весь путь до выбранной страны).

Однако за последние пару лет отрасль оффшорного банкинга изменилась, что значительно усложнило открытие счета в некоторых юрисдикциях. Такие места, как Сингапур и Панама, например, обычно требуют личного посещения, руководства местной компании и значительного начального депозита для начала.

Хотя не во всех странах существуют одинаковые барьеры для входа, все же возможно открыть счет удаленно без личного посещения.

Лучший способ структурировать свой оффшорный банковский счет

В офшорном банкинге нет универсального решения.Решение о том, как именно структурировать вашу учетную запись, будет зависеть от многих факторов и будет зависеть от ваших конкретных потребностей и обстоятельств.

Итак, факторы, которые определят лучшее место для открытия оффшорного банковского счета, будут:

  • Какой у вас начальный депозит?
  • Какой тип учетной записи вам нужен?
  • Где вы живете и какой у вас паспорт?
  • Какие финансовые услуги вам требуются?
  • Какова цель счета?
  • Каковы ваши налоговые обязательства?

Приведенная выше информация может помочь вам получить общее представление о типе оффшорного счета, который вы ищете, но для более индивидуального оффшорного решения лучше всего использовать индивидуальный подход, поскольку в каждой стране есть тонкие различия, которые могут вся разница.

Оффшорные банковские пособия
  1. Повышение доходности международных инвестиций
  2. Экономическая и политическая стабильность
  3. Повышение процентной ставки
  4. Иностранные банковские системы предлагают безопасность
  5. Разнообразьте свое состояние
  6. Повышенная ликвидность
  7. Держать несколько валют
  8. Защита активов
  9. Конфиденциальность учетной записи
1.Возможности за рубежом Инвестиции и международные рынки

Многие международные и офшорные фонды приносят гораздо более высокую прибыль через частные хедж-фонды и инвестиционные портфели, недоступные для владельцев корпоративных счетов внутри страны. Оффшорные инвестиционные счета открывают инвестиции в нескольких юрисдикциях, на региональных, а также на развивающихся рынках.

Распространение инвестиций в разные страны и мировые валюты позволяет вам играть на глобальных рынках и извлекать выгоду из региональных тенденций.Когда национальная экономика вступает в финансовую рецессию, наличие оффшорных фондов распределяет ваши риски.

Распространение ваших активов освобождает вас от зависимости от финансовой стабильности одной страны, а доступ к различным рынкам значительно повышает вашу финансовую стабильность в будущем.

2. Банковское дело в странах с экономической и политической стабильностью

В мире много политической и экономической неопределенности. Страны, управляемые диктаторами или коррумпированными автократическими режимами, сталкиваются с огромной неопределенностью, которая делает финансовую безопасность несостоятельной.

В любой момент все сбережения могут быть конфискованы, банковские счета могут быть заморожены, инвестиции могут быть взяты только за то, что вы являетесь политическим противником, известным человеком или даже откровенным критиком. Не нужно слишком далеко заглядывать в заголовки мировых новостей, чтобы увидеть, что коррумпированные режимы все еще на свободе.

Живя в среде повышенного риска, здравый смысл подсказывает, что яйцо-гнездо нужно хранить в другом месте для безопасного хранения. Даже в более «демократических» странах, которые могут не представлять прямой угрозы, все еще существуют экономические и финансовые факторы неопределенности, к которым нужно быть хорошо подготовленным.

Экономические спады носят цикличный характер, и поэтому, в действительности, это лишь вопрос времени, когда какая-либо отдельная страна столкнется с кризисом доверия, обесцениванием валюты, контролем над капиталом, крахом банковской системы или крахом финансового рынка.

Быть готовым - значит быть вооруженным.

3. Повышенные процентные ставки

Если вы живете, например, в Германии или Японии, там у банков отрицательные процентные ставки. Верно, отрицательно. Это означает, что вы не только не получаете процентов на свои сбережения, но и фактически теряете деньги.И Япония, и Германия колеблются в районе минус 0,01% - 1,0%.

Это означает, что если у вас есть 100 000 евро на стоянке в иностранном немецком банке, вам придется заплатить банку 1000 евро за то, что вы дадите ему свои деньги! На иностранных оффшорных счетах можно ожидать гораздо более высокую процентную ставку , чем, например, на ваших местных текущих счетах в США или Великобритании.

Вместо отвратительных 0,2% или 0,3% некоторые оффшорные банки могут получить повышение до 3-4%, хотя это может быть недостаточно одной причиной для того, чтобы вести банк в пределах юрисдикции, это говорит вам о том, что не все банковские системы были созданы равными.

4. У иностранных банков более безопасная банковская система

Важно убедиться, что ваши активы хранятся в надежной банковской юрисдикции . Чрезвычайно важно поместить ваше состояние в безопасную и, что еще более важно, проверенную временем банковскую систему.

Чтобы вы не потерпели крушение вместе с кораблем, важно, чтобы ваши активы были распределены по разным банковским учреждениям, чтобы в случае дефолта у вас был план Б. Многие банки на Кипре и в Греции обанкротились за последние несколько лет, показывая уже растущие трещины в системе. многие учреждения, а также банковские системы Аргентины, Венесуэлы, Венгрии, Италии и Польши сильно пострадали от глобальной финансовой неопределенности.

США, несмотря на свое глобальное экономическое превосходство, имеют очень ненадежную банковскую систему. В США представлены только 23, 35 и 50 самых безопасных банков в мире, и эти банки были всего лишь небольшими сельскохозяйственными банками. Крупные коммерческие банки даже близко не подошли.

Иностранные банки - гораздо более безопасная альтернатива, во-первых, они требуют более высоких капитальных резервов, чем многие банки в США и Великобритании. В то время как многим банкам в Великобритании и США требуется примерно 5% резервов, многие международные банки имеют гораздо более высокий коэффициент резервирования капитала, например, Белиз и Каймановы острова, которые в среднем составляют 20% и 25% соответственно.

5. Офшорная диверсификация вашего состояния и инвестиций

Открытие счета в иностранной юрисдикции помогает обеспечить вашу свободу благодаря независимости от центральной власти. Зависимость от одной страны или системы делает вас зависимыми от ее успеха.

Диверсификация ваших активов - важный шаг в обеспечении финансовой безопасности.

Если у вас все активы в одной корзине, достаточно нажать кнопку, и ваши счета могут быть заморожены.

Важно, чтобы вы и ваши активы оставались диверсифицированными по разным счетам и в разных юрисдикциях, чтобы вы не оказались в таком же положении, как тысячи греков, чьи сбережения были взяты правительством для спасения обанкротившихся банков. Самый быстрый способ предотвратить это - открыть международный банковский счет в иностранной юрисдикции, которая находится вне досягаемости правительства.

6. Использование безопасной банковской системы с разумной экономической политикой

Оффшорные банки намного более ликвидны, чем традиционные коммерческие внутренние банки в вашей стране.Некоторые оффшорные банки, например, не выводят деньги и хранят 100% всех вкладов в кассе.

Зарубежные счета также позволяют быстрее получать доступ и перемещать большие суммы средств. Это имеет значение, если вы находитесь в положении, когда вам нужен доступ к средствам на случай чрезвычайной ситуации, если вам нужно переводить средства из одной страны в другую.

7. Международные счета Позволяет держать несколько валют

Внутренние счета обычно содержат все ваши активы в одной валюте.Если все ваши сбережения находятся в одной валюте, особенно если вы живете в стране, где есть: контроль за движением капитала (Греция), колеблющаяся валюта (Аргентина) или экономическая неопределенность (укажите здесь вашу страну), имеет ваши активы в нескольких валютах - это то, без чего нельзя обойтись.

Не рекомендуется хранить все ваши активы в одной валюте, особенно если ваши счета открыты в нестабильной валюте. В то время как многие внутренние счета ограничивают ваши возможности владения другими валютами, счета в Гонконге или Сингапуре, например, позволяют вам иметь более десятка валют на выбор всего на одном счете.

8. Зарубежные счета обеспечивают лучшую защиту активов

Хорошо защищенные финансы окупаются. И это не для того, чтобы обмануть правительство или скрыть свое богатство для уклонения от уплаты налогов, это для обеспечения безопасности активов . Помимо теорий заговора, тот факт, что ваши банковские счета могут быть заморожены одним нажатием кнопки, потому что какой-то суд утверждает, что вы находитесь под следствием, пугает.

Как вы можете защищаться в суде, не имея доступа к своим активам?

Деньги и активы, которые хранятся в офшоре, гораздо труднее захватить, потому что иностранные правительства не имеют никакой юрисдикции и, следовательно, не могут заставить банки что-либо делать.Местные суды и правительства, которые их контролируют, имеют ограниченное влияние.

Это не означает, что вы на 100% защищены от уголовного преследования или что вы можете скрывать активы от иностранных правительств, но это намного безопаснее, чем если бы ваши активы были в их задних карманах. Оффшорные банковские счета просто создают сдержки и противовесы в системе, которая вышла из-под контроля.

Защитить свое богатство от внутренних политических или экономических колебаний путем диверсификации активов по юрисдикциям и счетам - это финансовый совет, который вы можете найти где угодно.

К сожалению, успешный бизнес или богатство делают вас мишенью. Если вы врач, юрист, управляющий фондом или любой другой профессионал, высока вероятность того, что вы столкнетесь с каким-либо видом судебной тяжбы. Это не если - это когда.

В США ежегодно подается более 40 миллионов новых судебных исков, причем 80% юристов мира проживают в США, что неудивительно. Если по вам возбужден судебный процесс, вас могут практически лишить всех ваших активов до того, как вас привлекут к суду.Кажется, что виновен человек, пока не будет доказана его невиновность.

9. Дополнительный уровень конфиденциальности и конфиденциальности

Анонимных оффшорных банковских счетов больше нет. Хотя есть еще много уровней безопасности и конфиденциальности, которые можно использовать для защиты вашего имени. Вы по-прежнему можете сохранить гораздо более высокий уровень конфиденциальности, чем в местных банках, поскольку во многих юрисдикциях действуют законы о конфиденциальности, требующие неразглашения, но не в случае уголовного расследования или подозрений в уклонении от уплаты налогов.

Из-за многочисленных договоров об избежании двойного налогообложения (DTT), FATF и CRS, данные о клиентах широко распространяются среди стран, однако, только если они обмениваются информацией на взаимной основе. Поэтому не забудьте проверить соглашения ваших стран и подписали ли они Общую схему отчетности (CRS).

Тем не менее, , правильно структурируя личный или корпоративный оффшорный счет с оффшорным LLC, компанией с ограниченной ответственностью или трастом, может обеспечить такую ​​степень конфиденциальности, которую нельзя найти ни на одном личном внутреннем счете.Банки действительно заинтересованы в сохранении конфиденциальности имен и данных своих клиентов, как в таких местах, как Панама, где конфиденциальность воинственно поддерживается, однако правила «Знай своего клиента» (KYC), CRS и ОЭСР радикально изменили банковскую конфиденциальность.

Открытие оффшорного банковского счета, принадлежащего оффшорной компании, лишает ваше имя прямого отношения к активам. Использование номинальных директоров также можно использовать для создания еще одного уровня безопасности, убирающего ваше имя из документов.

Хотя это еще не делает вас полностью анонимным, это может обеспечить уровни безопасности и конфиденциальности, которые в противном случае были бы невозможны.

Вы ищете оффшорный банк?

Никогда не поздно разработать План Б. Ваш первый шаг к обеспечению вашего финансового будущего - интернационализация ваших активов. Если вы ищете более надежную защиту активов, конфиденциальность, финансовую безопасность, экономическую диверсификацию или свободу от зависимости от какого-либо одного государства или финансового органа, оффшорные банковские операции предоставляют множество преимуществ, которыми можно воспользоваться всего за несколько кликов.

6 лучших оффшорных банков для открытия счетов

Глава 7


Люди дадут много разных советов, когда дело доходит до лучших оффшорных банковских счетов . Это не потому, что некоторые из них обязательно ошибаются. Вариантов очень много. Идеальная банковская страна для одного человека или компании может не подходить для другого.

Однако в некоторых странах оффшорные инвесторы и эксперты в этой области используют больше, чем другие.Это связано с тем, что преимущества, которые предлагает банковский сектор одним странам, лучше, чем другим. В этой статье мы рассмотрим некоторые из лучших стран с оффшорными банковскими операциями и то, в чем они преуспевают.

Лучшая страна для налоговых льгот - Каймановы острова

Каймановы острова имеют прочную международную репутацию, предлагая полный спектр финансовых услуг различным клиентам. Каманы также являются налоговым убежищем. Это термин, который Investopedia определяет как страну, которая предлагает иностранным физическим и юридическим лицам минимальные налоговые обязательства.Более того, здесь есть политически и экономически стабильная среда, которая является требованием для большинства людей.

Отсутствие прямого налогообложения сделало Каймановы острова процветающим источником оффшорного банкинга, сообщает Cayman.com. Нет налогов на прирост капитала, корпорации, удержание, имущество, фонд заработной платы или доход. Кроме того, отсутствует валютный контроль, позволяющий бесплатно переводить средства на острова и с островов в любой валюте. Требований к резервным активам нет.

В мире много налоговых убежищ.Итак, Кайманы много сделали для того, чтобы заработать свою репутацию идеального места для оффшорных банковских операций. Они признаны одним из 10 лучших международных финансовых центров мира. Кроме того, банковское законодательство Каймановых островов включает положения о конфиденциальности для их клиентов. На островах создана прочная нормативно-правовая база для своих оффшорных банковских услуг. Кроме того, они конкурентоспособны на валютных рынках евро.

Важно отметить, что, хотя Каймановы острова предлагают значительные налоговые льготы; многие страны, такие как США и Великобритания, взимают налоги со своих граждан и резидентов со всего мира.

Лучшая страна для богатых - Сингапур

У вас есть 200 000 долларов или больше, которые вы хотите положить на оффшорный счет? Сингапур может быть вашим лучшим выбором. Процесс создания учетной записи обычно довольно прост. «В большинстве случаев вы можете создать учетную запись, даже не путешествуя в Сингапур», - объясняет Синг Сав.

Одна из причин, по которой люди выбирают Сингапур, - это его репутация стабильного и безопасного места для хранения активов. В стране действуют строгие правила в банковском секторе.Это означает, что ваше богатство надежно защищено. В их банках также есть передовые технологии. Это обеспечивает безопасность, а также легкий доступ к вашим активам.

Singapore предлагает различные услуги по управлению активами, фондами, брокерскими конторами и счетами для управления вашими деньгами. Есть также ряд торговых платформ, которыми можно воспользоваться на рынках Сингапура. Кроме того, это открывает дорогу в США, Гонконг, Китай, Европу и другие страны. Учетные записи доступны в различных валютах, что снижает необходимость в высоких обменных курсах.Банки в Сингапуре также обладают квалифицированными командами по управлению капиталом. Эти профессионалы готовы помочь вам найти лучшую финансовую стратегию для ваших денег.

Однако одним большим недостатком Сингапура является то, что иностранцу сложно открыть там банковский счет. Кроме того, почти всегда требуется личное посещение. Раньше это было легко. Времена изменились. Вот почему так много богатых инвесторов сейчас выбирают Швейцарию, как наш следующий выбор.

Лучшая страна для защиты активов - Швейцария

Швейцария давно имеет репутацию одного из лучших оффшорных банков для сокрытия денег.Одна из основных причин этого - строгие законы страны о конфиденциальности. Как объясняет How Stuff Works, им более 300 лет. Швейцарский закон запрещает банкирам раскрывать любую информацию о вашей учетной записи без вашего согласия. Банкирам, нарушившим этот закон, грозит до шести месяцев тюрьмы. Кроме того, власти могут оштрафовать их до 50 000 швейцарских франков. Единственное исключение из этого закона о конфиденциальности - в случае преступных действий. Кроме того, во избежание уклонения от уплаты налогов иностранным налоговым органам предоставляется отчетность раз в год.

Лучший план защиты активов отключает ваши активы от вашей родной страны; и его залы судебных заседаний. Для этого важно держать свою учетную запись в оффшорной LLC и / или трасте. Это возможно благодаря законам Швейцарии о конфиденциальности и законам о защите активов Островов Кука или Невиса. Если счет не хранится в инструменте защиты активов, местные суды могут оказать давление на лицо, подписывающее счет, с целью передать средства законному оппоненту. С другой стороны, доверительные отношения с нашей иностранной юридической фирмой в качестве доверительного управляющего постоянно защищают активы, которые клиенты держат на счетах в швейцарских банках.Свяжитесь с нами для получения более подробной информации.

Еще одна причина популярности Швейцарии как банка для защиты активов - это безопасность вложения с низким уровнем риска. Политический и экономический климат в Швейцарии стабильный. Швейцарская ассоциация банкиров (SBA) регулирует деятельность банков. Швейцария не взимает налогов с процентов, дивидендов или наследства, если швейцарская компания не получает эту прибыль. Швейцарское законодательство также требует высокой достаточности капитала. В 2004 году SBA пересмотрело Соглашение о защите вкладчиков.Это соглашение гарантирует, что в случае банкротства банка вкладчики по-прежнему получат свои юридически привилегированные требования.

Подробнее о швейцарской банковской конфиденциальности

Много раз наши клиенты: «Я думал, что уединение в Швейцарии потеряно». На самом деле проблема с конфиденциальностью была не в банках Швейцарии. Проблема заключалась в том, что у банков, раскрывающих секреты, также были отделения в Соединенных Штатах. Таким образом, правительство США оказало давление на филиалы США, чтобы они выкладывали информацию или сталкивались с штрафами в миллионы долларов в день.Поэтому секрет для законопослушного гражданина - открыть счет в швейцарском банке, у которого нет филиалов дома.

Лучшая страна для компаний - Невис

Если вы хотите перевести свою компанию в офшор, Невис - один из лучших вариантов. Именно здесь мы формируем около 70% оффшорных компаний, которые мы инкорпорируем. Многих людей на острова привлекают положения о защите активов, низкие затраты и высокие стандарты. Это особенно верно для ООО на Невисе из-за его мощных законов о защите активов.Компании Невиса имеют гибкие операционные структуры и методы работы с очень небольшим количеством законодательных требований. Нет никаких дополнительных налогов или правил, и Комиссия по финансовым услугам поддерживает высокие стандарты.

компаний Невиса имеют большие преимущества как для владельцев компаний, так и для акционеров / членов LLC. Компании могут мигрировать в другие юрисдикции или из них, а также объединяться или сливаться с другими Невисскими или иностранными компаниями. Не существует закона, требующего от компаний Невиса иметь акционерный капитал.Кроме того, дивиденды могут быть объявлены директорами компании. Акционеры имеют защитные положения и могут выйти из компании по справедливой стоимости. Кроме того, компании Невиса могут размещать свои акции на фондовых биржах по всему миру. Это включает NASDAQ, Лондонскую фондовую биржу, Международную биржу ценных бумаг и многое другое.

BVI были бывшим победителем в этой категории. Но из-за обременительного регулирования власть имущие фактически установили гигантский знак «Уходите» на юрисдикцию. Надеюсь, они, наконец, проснутся и поймут, что в мире есть и другие варианты.Возможно, администрация заменит нынешних регуляторов на тех, кто хоть немного разбирается в бизнесе. Тогда, возможно, они смогут вернуть себе прежний блеск.

Лучшая страна с высокими процентными ставками - Белиз

Если вы ищете лучшие процентные ставки для офшорных банковских счетов, вполне вероятно, что Белиз не будет в этом списке. Вместо этого в вашем поиске могут быть показаны такие страны, как Украина, где процентная ставка достигает 20%. Звучит хорошо, правда? Это так, пока вы не рассмотрите такие вещи, как инфляция и безопасность банков.Инфляция в Украине 49%. Это разница в 29%, что дает довольно низкую реальную процентную ставку на Go Banking Rates. У Украины есть две основные проблемы: это центр отмывания денег, и украинская валюта падает. Это означает, что ваши деньги не очень надежны, и вы никогда не увидите такой хорошей 20% -ной окупаемости инвестиций.

Так почему же Белиз? На момент написания этой статьи реальная процентная ставка Белиза составляла около 2,3%. Уровень инфляции в стране на конец 2020 года составит всего 0,8% и прогнозируется на уровне 0.66% в 2021 году по данным Statistia. Это более высокая процентная ставка, чем в других странах, упомянутых на сайте. Это включает США и Канаду. Хотя это не 20%, низкий уровень инфляции с лихвой компенсирует это. Более того, Белиз - стабильная страна с множеством других преимуществ. Лан Слудер объясняет, что международные счета Белиза не подлежат местным налогам или ограничениям валютного контроля. Владельцы счетов могут выбирать из большинства основных валют и обменного курса между Белизом и США.С. составляет 2: 1. Страна также известна тем, что защищает конфиденциальность своих клиентов. Более того, международные банки Белиза обслуживают только своих международных клиентов - местные клиенты не допускаются.

Лучшая страна по безопасности - Германия

В последнем списке самых безопасных банков Global Finance один из банков Германии занимает первое место. Германия занимает три других места в первой десятке, всего шесть в списке из 50. Payments , немецкая компания, разделяет главную причину, по которой Германия является источником самых надежных оффшорных банков в мире.Говорят, это стабильность страны; особенно экономично. Это популярный источник для сберегательных, текущих и депозитарных счетов.

Поскольку Германия является современной и развитой страной, владельцы счетов будут иметь доступ к современным онлайн-сервисам и банкоматам круглосуточно и без выходных. Во многих случаях вам не нужно присутствие, чтобы открыть счет в Германии. Кроме того, затраты на открытие и обслуживание обычно довольно низкие. Некоторые банки также предоставляют возможность получить кредитную карту Visa или MasterCard.Преимущества еще больше, если вы любите путешествовать. То есть, учетная запись в евро может быть полезна по всей Европе. Кроме того, в некоторых банках есть дополнительные льготы для частых путешественников.

Однако это не лучшее место, если за вами идет судебный процесс. Германия приводит в исполнение решения иностранных судов. Итак, если ваша цель - защита активов, перейдите в другое место.

Лучший совет оффшорного банка для открытия счета

Открытие счета в любой из этих стран будет зависеть от сложности и затрат в зависимости от страны и банка.Готовы ли вы сделать следующий шаг и открыть свой оффшорный банковский счет или получить дополнительную информацию? Не стесняйтесь поговорить с одним из наших финансовых специалистов. Они могут убедиться, что вы используете свой аккаунт максимально эффективно. Кроме того, наш персонал может работать с вашим бухгалтером, чтобы убедиться, что вы соблюдаете соответствующее налоговое законодательство.

Investopedia предлагает некоторые дополнительные вещи, о которых следует помнить при открытии оффшорного счета. Основные требования будут аналогичны открытию счета в вашей стране.Вам будет предложено предоставить личную информацию, такую ​​как ваше имя, дату, рождения, адрес, гражданство и род занятий. Об этом спросят даже страны с самыми строгими законами о конфиденциальности. Это связано с тем, что при создании учетной записи важно, чтобы банк мог подтвердить вашу личность.

Некоторые документы, которые могут вам понадобиться для вашей учетной записи, включают следующие элементы. Скорее всего, они запросят копию ваших водительских прав и / или паспорта и подтверждение адреса. Кроме того, многие учреждения запросят справочные финансовые документы в вашем текущем банке.Они могут спросить о характере транзакций, которые, как ожидается, будут проходить через счета. Кроме того, им необходимо будет подтвердить вашу личность. Это правила по борьбе с отмыванием денег. Банки хотят убедиться, что кто-то не использует их услуги в незаконных операциях.

Заключение - В поисках правого берега

Как видите, универсального решения не существует. Когда дело доходит до выбора страны, в которой открывается оффшорный банковский счет, существует множество вариантов. Все описанные выше страны имеют преимущества, выходящие за рамки того, в чем они «лучшие».«Некоторые платят более высокие процентные ставки, чем местные банки. Узнайте, какая страна вам подходит. Для этого вы можете обратиться за помощью к одному из наших опытных финансовых специалистов. Пожалуйста, используйте форму запроса или номер телефона на этой странице. Вы можете связаться с нами одним из этих способов. Тогда вы сможете начать работу с оффшорным банковским счетом, который вам больше всего подходит.

Помните об этих советах, когда речь идет о безопасности вашей финансовой картины и планировании вашей защиты. Кроме того, вам нужны только самые безопасные и надежные финансовые учреждения в мире. В зависимости от выбранной вами юрисдикции эта организация поддерживает отношения с надежными оффшорными банками, которые предлагают максимальную стабильность и безопасность.


Часть вторая

Оффшорные банковские или оффшорные банки относятся ко многим банковским и инвестиционным учреждениям. Они доступны в странах и юрисдикциях, кроме страны проживания вкладчика. Технически можно рассматривать любой оффшорный банк, если он соответствует указанным выше критериям. Более того, профессионалы обычно оставляют за собой право на банковские учреждения, расположенные там, где они очень уважают конфиденциальность вкладчиков.

С момента своего возникновения оффшорные банки, как правило, несправедливо изображались как СМИ, так и местными юрисдикциями. Обвинения варьировались от уклонения от уплаты налогов до отмывания денег. Но внимательно изучите истинную цель оффшорных банковских счетов. Затем проведите беспристрастное исследование, чтобы выяснить, где на самом деле хранятся или «отмываются» незаконные средства. Это прольет свет на ситуацию. Другие ложные обвинения связаны с критикой небезопасных условий окружающей среды, плохого регулирования и т. Д.

Опять же, это не могло быть дальше от истины. В большинстве юрисдикций оффшорных банковских счетов с любой репутацией действуют очень сложные и стабильные банковские правила. Это потому, что в их интересах привлекать и удерживать вкладчиков. Власти ориентируют эти правила на удовлетворение потребностей вкладчика. Многие из этих юрисдикций полагаются на иностранный капитал, хранящийся в их банках, как на основной экономический фактор. Кроме того, эти банки часто являются их основным источником иностранных инвестиций.

Что такое оффшорный банкинг?

В широком смысле оффшорный банк - это банк, расположенный в юрисдикции или стране, которая отличается от юрисдикции или страны, в которой проживает вкладчик или инвестор. Одним из многих преимуществ владения оффшорным банковским счетом является то, что они обычно расположены в налоговых убежищах. Кроме того, у них есть законы, которые обеспечивают существенную защиту активов и конфиденциальность для владельца банковского счета. Эти юрисдикции также часто позволяют ослабить ограничения в отношении типов оффшорных банковских счетов.

Существуют правила, устанавливающие лимиты риска для вкладчиков или инвесторов. Таким образом, регулирующие органы диктуют, как банк обрабатывает средства и манипулирует ими для обеспечения максимальной безопасности вкладчиков. Однако в целом регулирующие органы хотят предоставить вкладчикам широкий спектр банковских и инвестиционных возможностей. Это означает уменьшение регулирования для вкладчиков.

Более популярные оффшорные юрисдикции часто значительно снижают налоговые обязательства. Принимая во внимание, что в некоторых странах, таких как США, граждане облагают налогом мировой доход.Для наших целей здесь мы сосредоточимся только на тех, которые, как указано выше, обеспечивают поддающиеся количественной оценке выгоды. Эти оффшорные банки могут быть расположены в реальных островных государствах, таких как Кайманы или Нормандские острова. Кроме того, они могут находиться в странах, не имеющих выхода к морю, таких как Швейцария. Швейцария была налоговым убежищем более ста лет - и дольше, чем островные государства.

Швейцарские банки

Было много разговоров о конфиденциальности швейцарских банков. Однако вы заметите, что единственные швейцарские банки, у которых были проблемы, - это банки, филиалы которых расположены за пределами Швейцарии.Credit Suisse и UBS имеют значительное присутствие в США. Таким образом, регулирующие органы США могут добиться своего с этими банками. Те, кто находится исключительно в Швейцарии, продолжают сохранять конфиденциальность.

Как упоминалось в первом абзаце, существует ряд заблуждений, связанных с оффшорными банковскими счетами. Являются ли офшорные банки прибежищем отмывателей денег и преступников? Прочтите раздел банковских мифов на этом веб-сайте для получения дополнительной информации. В этой статье у нас есть дополнительная информация о мифах об офшорных банковских счетах, которые следует принять во внимание.

Где открыть оффшорный счет?

Важно выбрать правильную юрисдикцию при принятии решения, какую юрисдикцию использовать в качестве юрисдикции оффшорного банкинга. В большинстве оффшорных юрисдикций действуют разумные и надежные правила. Они созданы для защиты вкладов и сохранения их конфиденциальности. Однако одни взвешивают свои выгоды с точки зрения налогообложения, другие - с точки зрения конфиденциальности и т. Д.

Хотя все они предлагают относительно конфиденциальную и безопасную среду, стоит рассмотреть, каковы цели банковского дела.Затем вы можете выбрать юрисдикцию соответственно. Незначительное меньшинство оффшорных юрисдикций плохо справляется с управлением и регулированием своих банковских систем. Но информированный инвестор или консультант сочтут их неподходящими для себя или своих клиентов. Кроме того, этими плохо организованными и плохо управляемыми юрисдикциями часто манипулируют незаконные вкладчики. Следовательно, они оказываются легкой мишенью для FATF (группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), разыскивающей отмывание денег или другую преступную деятельность.

Вот статья о банках Каймановых островов и статья о
Belize Banking.Здесь вы увидите дополнительную информацию об этих двух популярных юрисдикциях.

История оффшорных банковских счетов

К сожалению, европейцы всегда подвергались относительно тяжелому налоговому бремени. Это было так же верно на Британских островах, как и на континенте. Европейцы столкнулись с перспективой увидеть, как их с трудом заработанные активы и богатство уменьшаются. Каждая хватка руки сборщика налогов грабила их богатство. Таким образом, континент созрел для решения.

Тогда решение пришло. Идея пришла в голову небольшому островному государству, известному как Нормандские острова. Они убедили этих разочарованных вкладчиков, что вклады, размещенные в их банках, могут быть свободны от проверки; отсюда тяжелое налоговое бремя. Эти преимущества убедили многих богатых европейцев. Вскоре эта услуга начала процветать. Другие небольшие юрисдикции приняли к сведению. Они тоже сообразили магнит, привлекающий иностранный капитал, и начали реконструировать свои банковские учреждения. В горстке стран приняты разумные, прагматичные банковские правила и положения.Таким образом, они сняли потенциальные опасения инвесторов и вкладчиков. Оффшорный банк был в разгаре!

И вскоре термин «оффшорный банкинг» стал синонимом любых небольших юрисдикций-убежищ. Они предложили безопасный, надежный, конфиденциальный банкинг с практическими правилами. Вскоре остальной мир был «в курсе». Они начали рассматривать эти убежища как жизнеспособные решения своих проблем. Американцы, африканцы, азиаты и т. Д. Сочли эти офшорные банковские счета весьма полезными по множеству причин.В отличие от своих домашних банков, эти офшорные банки не подвергались регулярно политическим беспорядкам или экономическим конфликтам. Самые образованные бизнесмены знали их за их политическую и финансовую стабильность и защиту активов.

Оффшорные банки в СМИ

С тех пор они стали более популярными и, следовательно, более заметными. В то же время СМИ несправедливо изображают счета в иностранных банках. Кроме того, более крупные юрисдикции искажают свою репутацию как плацдарм криминального подполья.Эти страны с высокими налогами и банки с высокими сборами изображают их как настоящую гавань для незаконно полученных активов. Они пытаются изобразить их как избранные места для схем отмывания денег.

Разумные инвесторы и вкладчики давно знают, что эти предубеждения далеко от истины. Они знают, что офшорные банки могут быть очень эффективным убежищем для активов; как оплоты для средств, нуждающихся в безопасности, надежности и конфиденциальности. Кроме того, они знают, что эти банки могут защитить свои средства.То есть они защищают активы от опасностей гражданской, экономической или политической борьбы в своих странах. Сегодня офшорные банки продолжают выполнять свои обязательства. Они продолжают предоставлять безопасные и конфиденциальные убежища. Они служат убежищем для тех, кто хочет защитить свои фонды от опасностей ненадлежащего регулирования и налогообложения.

Заключение

Многие разборчивые вкладчики извлекли выгоду из безопасной, конфиденциальной и низкой налоговой среды. Вот что может предложить оффшорный банковский счет.Важно оценить свои цели и обсудить их с компетентным, опытным агентом, прежде чем бросаться в неизведанные воды. Открытие оффшорного банковского счета дает множество неоспоримых преимуществ. Их репутация среди вкладчиков и инвесторов в качестве надежного места для банковских операций с защитой от ответственности и конфиденциальностью растет. Более того, оффшорные банки сохранят эту с трудом заработанную репутацию благодаря защите активов, снижению налогов (в зависимости от вашей юрисдикции) и высочайшей конфиденциальности депозитариев.


<К главе 6

К главе 8>


Последнее обновление 28 января 2021 г.

Что такое оффшорный счет и почему он мне нужен?

Глава 1


Первое, что нужно понять при рассмотрении оффшорного банкинга , - это то, что он очень похож на банковское дело на улице. Вы можете просмотреть свою учетную запись в Интернете. Вы можете отправлять банковские переводы на свой счет и из него.Многие оффшорные банки имеют дебетовые карты, привязанные к счету. Кроме того, сторонние сервисные компании предлагают оффшорные предоплаченные дебетовые карты, которые вы можете привязать к своему офшорному счету.

Как вы знаете, локальная учетная запись не состоит из маленьких бумажных денег, запихнутых в маленькую дырочку с вашим именем на ней. Ваш банковский счет - это просто компьютерные данные в сети банка, резервные копии которых хранятся на серверах по всему миру.

Если вы отправитесь в отпуск в другую страну, вы все равно сможете получить доступ к своему счету, снимать средства и т. Д.Точно так же ваш банковский счет за границей состоит из компьютерного кода; вероятно, резервное копирование осуществляется в той же глобальной компьютерной сети, что и ваш дружественный соседский банк.

Итак, не имеет значения, на углу вы или на другой стороне планеты. В любом случае ваши деньги находятся в одном и том же месте: в глобальной компьютерной сети.

Безопасность офшорной банковской деятельности

Что касается безопасности банков, имейте в виду, что существуют международные финансовые стандарты, которым должны соответствовать банки.То есть, прежде чем банк сможет принимать вкладчиков из-за границы, он должен пройти определенные финансовые стресс-тесты. Например, прежде чем банк в Белизе, Невисе, на островах Кука, в Швейцарии или на Каймановых островах сможет осуществлять электронные переводы в долларах США, ему, как правило, необходимо обратиться в банк-корреспондент в США. Установление корреспондентских банковских отношений требует определенных требований. Например, он должен доказать учреждению США, что его коэффициенты финансовой устойчивости соответствуют строгим международным стандартам. Более того, он должен постоянно проходить эти тесты, чтобы поддерживать отношения.

Кроме того, в каждой из этих юрисдикций действуют строгие правительственные постановления. Одно жесткое и быстрое требование состоит в том, что банки должны поддерживать значительные резервы капитала, чтобы обеспечить безопасность вкладчиков. Более того, регуляторы постоянно проверяют банки. Это помогает гарантировать соблюдение требований банками и поддерживать репутацию этих популярных финансовых центров. Существуют ограничения по количеству, сумме и безопасности, требуемой для банковских ссуд и инвестиций. Есть требования к ежеквартальной отчетности.Кроме того, сотрудники банка должны пройти тщательную проверку биографических данных, прежде чем они смогут получить должность директора в учреждении.

Стандарты и правила

Существует международная нормативно-правовая база для банков. Это стандарты, которым должны соответствовать все банки по всему миру, чтобы переводить средства за границу. Это включает в себя Базель III. Basel III - это подробный набор стандартов. Базельский комитет по банковскому надзору разработал эти стандарты для отрасли.Его цель - укрепить и унифицировать регулирование, надзор и управление рисками в банковской отрасли по всему миру. Эти меры преследуют следующие цели;

  • Повышение способности банковского сектора противостоять ударам, вызванным финансовым и экономическим стрессом, независимо от его источника
  • Улучшение управления рисками, операциями и надзором
  • Повышение прозрачности банков и раскрытия информации

Существуют международные стандарты коэффициента покрытия ликвидности и инструменты мониторинга рисков, которые должны быть в наличии у банков.Это достигается за счет того, что банковское учреждение имеет достаточное количество необремененных высококачественных ликвидных активов (HQLA). Это активы, которые банк может легко и сразу же конвертировать в наличные. Затем организации могут обратиться к частным рынкам, чтобы удовлетворить свои потребности в ликвидности в рамках 30-дневного сценария стресса ликвидности. Там есть требования к чистому стабильному коэффициенту финансирования. Эти стандарты требуют, чтобы банки сохраняли безопасный профиль финансирования как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Банковское дело - обычное дело

Оффшорное банковское дело очень распространено . Сообщается, что более 2,7 миллионов граждан США имеют оффшорные счета. Оффшорные банковские операции предназначены не только для 1% лучших. Оффшорное банковское дело доступно каждому и каждому, кто хочет воспользоваться различными преимуществами. Многие иностранные банки предлагают низкие минимальные депозиты. Таким образом, они представляют собой приемлемый вариант для всех, кто желает открыть счет в оффшоре.

Более того, преимущества наличия оффшорного банковского счета выходят далеко за рамки альтернативных возможностей инвестирования и сокрытия ваших активов.Эти преимущества влияют на обычного человека и могут значительно улучшить ваш повседневный банковский опыт. С точки зрения безопасности, доступности, удобства и душевного спокойствия оффшорное банковское дело, казалось бы, является идеальным решением. Прошли те времена, когда иностранное банковское дело считалось какой-то далекой идеалистической схемой уклонения от уплаты налогов, которую нужно скрывать от местного правительства. Напротив, если все сделано правильно, это законно, морально и этично. Более того, это реальный, жизнеспособный и устойчивый вариант, доступный всем, кто хочет им воспользоваться.

Зачем учить больше?

Многие американцы не знают, что такое оффшорный банкинг. Но, увы, сейчас самое время начать узнавать правду об этом. Оффшорный банкинг - это использование банковской системы в стране, отличной от той, в которой вы проживаете; наиболее выгодно в сильной и стабильной юрисдикции. Оффшорное банковское дело дает множество финансовых и юридических преимуществ. Это могло быть связано с депрессивным состоянием экономики. Это могло произойти из-за плохой федеральной резервной системы, привязанной к правительству, которое имеет большие долги, например, в США.В качестве альтернативы это могло быть, как и в случае с Washington Mutual, когда крупнокапитализированные банки не прошли стресс-тесты.

Таким образом, кажется необходимым начать рассматривать офшорную банковскую деятельность как законный вариант. Учитывая, что американские и многие европейские банковские системы имеют чрезмерный заемный капитал, в лучшем случае вы можете также рассмотреть эти причины, которые мы обсудим ниже.

Диверсификация

Оффшорное банковское дело предлагает диверсификацию валют для ваших сбережений . Это очень полезно для поддержания безопасного, стабильного долгосрочного инвестиционного портфеля.Очень немногие отечественные банки предлагают варианты хранения различных валют. Хранение активов за рубежом в разных валютах позволяет воспользоваться скачками валютных колебаний. После катастрофы 11 сентября многие люди открыли счета в канадских банках и конвертировали доллары США в канадские доллары. Многие из них получили 30% прибыли, когда доллар США упал, а канадский укрепился. Таким образом, владение различными валютами может диверсифицировать инвестиции, предложить более высокую доходность в определенных рыночных условиях и снизить риски.

Международные рынки

Позволяет разнообразить поток доходов. Также уместно учитывать, что в то время как США в 2008 году находились в состоянии рецессии, азиатский рынок процветал. Ограничение вашего бизнеса внутри страны ограничивает вас. Таким образом, вы можете захотеть воспользоваться преимуществами хорошей экономики, в то время как ваша внутренняя экономика, возможно, не будет. Фактически, вы можете рассмотреть возможность создания более одной учетной записи за рубежом. Таким образом, вы можете быть уверены, что в полной мере пользуетесь благоприятными международными законами о иностранной банковской деятельности.В Швейцарии, например, банки также являются фирмами по управлению инвестициями. В швейцарском банковском деле работают одни из лучших в мире управляющих деньгами. Таким образом, специалист по финансовому планированию в учреждении может предложить портфель, который предлагает отличное сочетание роста и безопасности. США ограничивают количество сделок, в которых может участвовать дневной трейдер. Оффшорная торговля снимает это ограничение.

Лучшие процентные ставки

Банки в США обычно предлагают очень низкие проценты по вкладам .Например, при текущих рыночных ставках, если вы внесете 1000 долларов США в январе, вы будете получать проценты всего в 10 долларов за год. Некоторые могут почувствовать удовлетворение или даже трепет, заработав любую сумму на своих сбережениях. Однако, если вы сравните это с некоторыми международными банками, вы можете найти значительно более высокие процентные ставки по своим депозитам в оффшорах. Мы говорим о достаточном интересе, чтобы заставить вас создать учетную запись только на основе этого преимущества. Такие страны, как Австралия, Швейцария, Нидерланды и Франция, могут не только предлагать высокие процентные ставки по вашим вкладам, но и были указаны как дом для некоторых из самых безопасных банков во всем мире.

Перемещайте деньги быстро

Помимо диверсификации активов, наличие даже небольшого оффшорного счета позволяет быстро перемещаться. Владельцы оффшорных счетов имеют возможность перемещать свои средства при необходимости. Например, вы можете оказаться в ситуации, когда потребуется защита активов от судебных исков. Кроме того, у вас могут быть регулярные транзакции по международным коммерческим сделкам. Оба эти принципа сами по себе бесценны.

Наряду с этим мы также знаем, что местные банки часто имеют очень ограниченные средства для снятия очень крупных сумм.Это значительно затрудняет быстрый доступ ко всем вашим деньгам. Проблема в том, что существует множество ситуаций, когда такого рода ограничения могут быть смертельными с точки зрения защиты активов. Почему это важно? Вот почему. Что делать, если вы не можете быстро вывести свои средства? То есть, за вами может стоять юрист, который хочет заблокировать ваш счет до тех пор, пока банк не передаст его.

Итак, наличие офшорного счета связывает руки вашего оппонента. Вы можете быстро перевести свои деньги и / или попросить оффшорного доверительного управляющего защитить вас.

Заблуждения

Возможно, более распространенное заблуждение об оффшорной банковской деятельности - это сокрытие активов от налогового инспектора. На самом деле, это редко бывает правдой, поскольку оффшорные банки обычно прозрачны для налоговых целей. При этом есть несколько способов сохранить ограниченную конфиденциальность при использовании оффшорной учетной записи. Любой американец, перемещающий 10 000 долларов США или больше, в любое время должен сообщить об этом. Однако можно иметь счет на сумму менее 10 000 долларов США, не сообщая об этом.Однако вам необходимо сообщить, если вы являетесь лицом, подписавшим иностранный счет. Тем не менее, мы настоятельно рекомендуем вам поговорить со своим налоговым консультантом.

Самые надежные банки - международные

Более безопасный банковский опыт. Федеральная резервная система, которая поддерживает банки США, в свою очередь, поддерживается самой обремененной долгами страной на планете. Более того, ведущие финансовые издания опубликовали списки самых безопасных банков мира; ни один из них не был национальным U.С. банки. Абсолютно никакой. Возьмем, к примеру, журнал Global Finance Magazine: они ежегодно публикуют список из 50 самых безопасных банков. Шокирует то, что здесь не упоминается ни один крупный американский банк. На момент написания этой статьи единственными американскими банками в списке «самых безопасных» являются три небольших сельскохозяйственных банка, они перечислены под номерами 30, 45 и 50.

По данным Global Fiance, вот страны с самыми безопасными банками:

  • Германия
  • Швейцария
  • Нидерланды
  • Норвегия
  • Люксембург
  • Франция
  • Канада
  • Сингапур
  • Швеция

Из вышеперечисленных стран только Швейцария и Люксембург будут открывать счета без необходимости выезжать в страну.Минимальные депозиты существенные. Банкир в конце концов приедет к вам лично.

На международном уровне, однако, легко найти банки в странах с низким уровнем долга, которые не играют (и не будут) играть вашими деньгами. Следовательно, они могут держать под рукой больше наличных для снятия средств. Говоря об инвестициях, где бы вы хотели разместить свои деньги? В компании, плавающей за наличные? Или тот, кто тонет в долгах? В таких странах, как Швейцария и Люксембург, действуют строгие правила центрального банка.Они внедряют «систему сдержек и противовесов» во все методы банковского учета. Многие другие офшорные банки и страны имеют аналогичные системы. Эти системы помогают гарантировать, что люди, желающие получить оффшорный банк, смогут сделать это безопасно и надежно.

Повышенная безопасность

Кроме того, многие эксперты по защите активов говорят, что когда вы занимаетесь банковским делом в оффшоре, вы менее привлекательны для судебных исков внутри страны. То есть, если вы закрепите часть своих активов на оффшорных счетах, оппоненту будет сложнее их захватить.Это может волновать не всех; но имейте в виду, что кому-то сложнее мгновенно заблокировать ваши счета, если они находятся в иностранных банках. Для долгосрочной безопасности эксперты рекомендуют держать ваш счет в оффшорной компании и / или трасте. Хранение средств в этих инструментах не только обеспечивает конфиденциальность. Они также могут предложить существенную правовую защиту, если постановление суда требует репатриации средств.

Создание оффшорного счета

Скорее всего, это не удивительно.Американцам становится все труднее открывать оффшорные счета. Эта информация очень актуальна. Поэтому очень важно попросить опытного профессионала найти лучший банк для вас. Это услуга, которую предоставляет наша организация. Мы знаем, какие банки будут принимать иностранных клиентов. Нам важно, какие банки мы считаем самыми сильными и безопасными, а какие предлагают самые привлекательные услуги.

На что обратить внимание:

  • Доступность для американских клиентов. Не все банки по-прежнему принимают клиентов из США, Канады и Европы.
  • Возможность открыть счет удаленно. Есть несколько зарубежных банков, в которых клиенты могут открывать счета в Интернете или по телефону. Естественно, вам также необходимо будет предоставить требуемые по закону документы «знай своего клиента». Другие банки требуют, чтобы вы посетили их банк напрямую, чтобы открыть счет. При этом у некоторых из этих банков есть внутренние отделения. Поэтому некоторые из них позволят вам создать зарубежные учетные записи через местный филиал.Проблема в том, что суды США обладают юрисдикцией в отношении местных отделений. Поэтому важно использовать банк, у которого нет соответствующих местоположений в США.
  • Низкие минимумы. Большинство банков требуют минимальный депозит для открытия счета (как для внутренних, так и для международных). Так что вам захочется искать банк с минимумом в пределах разумного для вас.
  • Банки, у которых есть как местные клиенты, так и иностранные клиенты. Вы можете быть уверены, что банк, предлагающий услуги местным жителям, будет подвергнут тщательной проверке.Банк, у которого есть только иностранные клиенты, часто называют банком «класса B». Регулирующие органы могут упустить из виду эти банки. Банки «класса А» обычно могут принимать как местных, так и иностранных вкладчиков.

Налоговая информация

Многие иностранные банки имеют строгие законы о конфиденциальности и не раскрывают информацию о счетах. А вот налоговая отчетность - это другой вопрос. Международные финансовые учреждения несут ответственность за заполнение определенных форм для резидентов и граждан США.Это помогает им соблюдать налоговые правила США. Владелец счета также несет ответственность за то, чтобы сообщить об этом должным образом. При создании оффшорной учетной записи вы также должны помнить об основных налоговых законах. Кстати, важно отметить, что это предназначена только для полезной информации, а не для налоговых советов. Возможны изменения. Итак, сначала обратитесь за советом к лицензированному бухгалтеру. При этом американцам рекомендуется иметь в виду следующее.

Правила США

  • Вы должны сообщать обо всех мировых доходах .Это применимо даже в том случае, если вы платите иностранные налоги со своего дохода. Хранить деньги вон там и платить налоги только тогда, когда вы их возвращаете, прекратилось в 1964 году. Крупные корпорации с широкой базой акционеров могут уйти от этого; но не отдельное лицо или закрытая корпорация.
  • Вы должны сообщать о любом счете в иностранном банке, превышающем 10 000 долларов США . Это дополнение к вашему отчету о доходах. Если у вас есть оффшорный счет на сумму более десяти тысяч долларов, вам необходимо заполнить форму FBAR.
  • Процентный доход. Если у вас есть проценты (доход, убытки, прибыли, вычеты, поступления и распределения) по иностранным активам на сумму, превышающую 50000 долларов США в последний день налогового года или 75000 долларов США в любое время в течение года, вы должны подать Форма 8928.
  • Штрафы и пени за ненадлежащую отчетность по налогам. Срок давности по уклонению от уплаты налогов отсутствует. Штрафы могут составлять от 10 000 до сотен тысяч долларов. Уклонение от уплаты налогов, предоставление ложной информации и непредставление отчетности могут повлечь за собой суровые штрафы.Так что обязательно соблюдайте все налоговые законы.

Принятие правильного решения

Помимо всего этого, вы также должны помнить, что ни один банк не подходит для всех. В то время как некоторым людям нужны высококапитализированные банки с легким доступом к снятию средств, другие могут искать преимущества «защиты активов».

Вопреки распространенному мнению, оффшорные банковские операции не связаны с уклонением от уплаты налогов или сокрытием ваших активов. Это больше касается построения вашего бизнеса и защиты активов от неприятных судебных разбирательств.То есть многие люди просто открывают оффшорные счета, чтобы воспользоваться благоприятными международными правилами.

Безопаснее на суше, чем на суше

По прошествии времени, кажется, вопрос все меньше: «Подходит ли мне иностранный банкинг?» и многое другое «Подходит ли мне местный банкинг?» Это не случайность. Это прямой результат шаткой банковской системы. Это система, поддерживаемая государством в долгах; правительство, прожигающее народные деньги.

Между тем федеральный резерв находится в упадке.Если вы думаете иначе, сравните это с аналогичными агентствами в странах, которые не имеют больших долгов. Конечно, вопрос уже не в том, безопасен ли оффшорный банкинг. Нам следует задать следующий вопрос. Какой безопасный оффшорный банк мы должны использовать для получения личной, юридической, деловой и финансовой выгоды?

Оффшорный банкинг позволяет повысить финансовую конфиденциальность. Многие люди и компании по всему миру пользуются этими преимуществами конфиденциальности. Резиденты США могут получать такое же финансовое вознаграждение, что и эти люди и компании, через оффшорные банковские операции.

Еще одна причина - защитить свои деньги от развода, судебных исков и судебных тяжб. Вы можете открыть оффшорные банковские счета на имя оффшорных компаний, чтобы обеспечить максимальную конфиденциальность и безопасность. Оффшорные банковские счета предназначены не только для богатых. Наблюдается заметный рост числа американцев, вкладывающих свои деньги на частные финансовые счета. Цель этого письма - предоставить понимание и информацию по предмету.

Конфиденциальность оффшорного банковского счета

В большинстве юрисдикций оффшорных банковских счетов действуют строгие правила и нормы конфиденциальности.Они существуют, чтобы гарантировать конфиденциальность личности их вкладчиков и инвесторов, а также связанных транзакций. То есть случайный зонд или любопытный глаз не сможет вникнуть в ваши финансовые дела. Хотя об этой конфиденциальности ходят легенды, невозможно гарантировать абсолютную конфиденциальность и анонимность. Все финансовые учреждения по всему миру несут неявные юридические обязательства. Таким образом, они должны сообщать о подозрениях в серьезной преступной деятельности и соблюдать их.Это, конечно, включает терроризм, отмывание денег или плоды незаконной торговли наркотиками.

Однако в подавляющем большинстве случаев не существует убедительного уголовного обвинения. Таким образом, информация о вкладчиках ревниво охраняется. Эти оффшорные банковские счета юрисдикции предназначены для обеспечения максимальной конфиденциальности и служат для разумной защиты и защиты информации о вкладчиках. Этот высокий уровень конфиденциальности особенно примечателен, поскольку он касается защиты активов от внутренних судебных разбирательств.Например, гражданские дела, такие как развод или оспаривание наследства, являются ежедневными баталиями в судах.

Разглашение конфиденциальной информации или информации о вкладчиках не в интересах банка. Таким образом, они традиционно делали это неохотно и с определенными строгими тестами, которым отвечает запрашивающее государственное учреждение. Любое подобие утечки или нарушения конфиденциальности может подорвать доверие других потенциальных владельцев счетов. Таким образом, они могут потерять значительную часть банковского бизнеса.

Конфиденциальность

Доступны даже более глубокие и жесткие уровни анонимности и конфиденциальности. Можно повысить конфиденциальность с помощью средств хранения активов, таких как международные коммерческие компании (IBC) или оффшорные трасты. Эти инструменты предлагают горы защиты по сравнению с простым «открытием банковского счета».

Цель каждого, кто хочет открыть один или несколько оффшорных банковских счетов, должна быть такой. Для достижения необходимого баланса между защитой активов, анонимностью, безопасностью и доступностью важно иметь руководство.Обязательно обратитесь к консультанту, который подберет для вас подходящее решение.

Дополнительная информация об офшорной банковской деятельности

Популярные юрисдикции для офшорных банковских счетов можно найти в разных частях мира. Однако очень важно создать оффшорную компанию, чтобы владеть оффшорным банковским счетом. Юрисдикции, которые предлагают максимальную конфиденциальность для владельцев оффшорной компании, не обязательно находятся в той же юрисдикции, что и поставщик оффшорного банковского счета.Можно водить автомобиль «Мерседес». Но на этой машине не будет шин Mercedes. Скорее всего, на нем будут шины Goodyear, Firestone, Continental или Michelin.

Точно так же вы захотите выбрать юрисдикцию с лучшими юридическими инструментами. Затем вы захотите выбрать юрисдикцию с лучшими финансовыми учреждениями, которые соответствуют вашим потребностям.

Например, у вас может быть компания на острове Невис и банк в Швейцарии. Закон о компаниях Невиса предлагает максимальную конфиденциальность владения.Швейцария предлагает наилучшее сочетание банковской безопасности и финансовой конфиденциальности. Очень важно подобрать правильную комбинацию для ваших конкретных нужд.

Присоединяйтесь к толпе

OffshoreCompany.com - мировой авторитет в сфере оффшорных услуг. Организация специализируется на планах финансовой конфиденциальности и защиты активов для мировой аудитории. Компания работает с 1906 года. Мы призываем любого потенциального клиента обратиться за помощью к проверенному тренеру по офшорным услугам.Вы можете связаться с нами, используя номер телефона или форму для консультации на этой странице.

Открытие оффшорного счета предоставляет альтернативный и законный вариант защиты ваших денег. Эта компания «существует» с 1906 года.

Об этом сказал Роберт Кийосаки, всемирно известный предприниматель, финансовый педагог и автор бестселлеров NY Times. «Если вы хотите куда-то пойти, лучше найти кого-нибудь, кто уже был там». Когда говорят финансово успешные люди, часто бывает очень разумно их выслушать.

Как указано выше, примерно 2,7 миллиона американцев имеют свои деньги на оффшорных счетах. Американские политики, богатые инвесторы и знаменитости одинаково пользуются возможностями оффшорного банкинга. По данным Государственного департамента США, это число не включает 7,6 миллиона граждан США, живущих и работающих за границей. Кроме того, в эту сумму не входит количество американских военных, проживающих по всему миру. Неважно, являетесь ли вы гражданином США или иностранцем, живущим за границей.Какой бы ни была причина, большинство людей могут получить законную выгоду от наличия оффшорной учетной записи.

Финансово несостоятельный США

Последняя внутренняя финансовая катастрофа в США произошла в 2008 году. За это время обанкротились некоторые из крупнейших банковских учреждений. Это произошло из-за мошенничества, совершенного в отношении трудящихся Америки. Это вызвало шок по всему миру. Были потеряны миллиарды долларов сбережений и пенсий. В результате катастрофы многие люди остались без денег, и им пришлось начинать все сначала.Кто сказал, что этого больше не повторится?

До этого в 2000 году рухнул фондовый рынок США. Как вы помните, это было иначе известно как «пузырь доткомов». Затем был тот знаменитый день, 19 октября 1987 года. Мы называем эту дату «Черным понедельником», и это был самый крупный однодневный финансовый кризис в американской истории. В результате с рынков исчезло более 500 миллиардов долларов. До этого самой крупной известной финансовой пандемией была Великая депрессия 1929 года. К этому следует добавить множество рецессий, произошедших в период с настоящего времени, которые опустошили финансы миллионов американцев.

Более того, США - самая большая страна в мире с задолженностью. По мере того как процентные ставки по государственному долгу стремительно растут, увеличиваются и шансы на еще большее количество финансовых катастроф в Соединенных Штатах. Это включает в себя крах банков ... в которых могут находиться ваши деньги. Не полагайтесь на FDIC, который спасет вас. Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) - это государственная корпорация США, обеспечивающая страхование вкладов вкладчиков в американских банках. Единственная проблема в том, что да, его поддерживает страна с самым большим долгом на планете.

Делайте то, что делают богатые и информированные

Широко известно, что диверсификация вашего финансового портфеля - правильный путь. Вложение денег в акции, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды и недвижимость - это лишь несколько вариантов для среднего инвестора. Но если все эти инвестиции находятся в США, их всех можно вытащить в одну и ту же воронку. В случае очередного финансового коллапса США инвестиции могут сократиться до доли от их первоначальной стоимости.

Что, если бы были другие варианты инвестирования?

Что, если бы было больше способов инвестировать, защитить и диверсифицировать свой финансовый портфель? Более того, что, если бы у вас был дополнительный бонус в виде максимальной конфиденциальности ваших инвестиций?

Вот тут-то и пригодятся оффшорные банковские счета.

Чтобы доказать, насколько существенен рынок оффшорных счетов, более 32 триллионов долларов были размещены на оффшорных счетах. Сообразительные инвесторы понимают, что США не являются и не были тем местом, куда можно было бы обезопасить свои деньги. На самом деле, что касается безопасных банков, США плохо входят в список самых безопасных банков мира.

Как мы уже говорили выше, согласно списку Global Finance «50 самых безопасных банков мира 2015», США занимают 30, 45 и 50 места в списке самых безопасных банков мира! Крошечные фермерские банки AgriBank, CoBank и AgFirst - единственные банки США, вошедшие в список.Банки, которые большинство граждан США используют для финансовых операций, Chase, Citi и Bank of America, отсутствуют в списке.

Заставляет задуматься…

Получение меньшего процента на свои деньги, чем годовой уровень инфляции разрушает их. Рисковать вслепую на фондовом рынке - вряд ли вы сможете достичь своих финансовых целей.

Умирающая американская мечта

Скорее всего, вы действительно много работаете каждый день. Вы можете владеть бизнесом, оплачивать счета и действовать финансово ответственно.Деньги, которые вы оставили и откладываете (и пытаетесь инвестировать на откуп фондовому рынку), - это ваше кладовое яйцо. Это ваша пенсия и ваша мечта о лучшей жизни.

В любой момент жадные юристы могут заблокировать ваши банковские счета и сделать ваши средства недоступными. Предполагаемые проблемы с IRS, развод, неоплаченные медицинские счета, проблемы с алиментами или любое судебное решение против вас могут привести к тому, что ваши банковские счета будут вырваны из-под вас.

Доказано, что даже брак и потенциальный развод приводят к финансовой катастрофе, от которой многие не могут оправиться.Почему? Потому что все ваши активы могут быть в США. Таким образом, они видны и могут быть осуждены и конфискованы, в результате чего вы останетесь в доме для бедных.

Прекращение брака эмоционально болезненно, да. Но это также опустошает людей в финансовом отношении. На завершение бракоразводного процесса могут уйти годы. Можно разбазаривать десятки тысяч и даже миллионы долларов. Позже это может оставить вам лишь небольшую часть того, что вы построили. Осознание этого факта с финансовой точки зрения дает еще одну причину.Это еще одна причина для того, чтобы перевести часть своих денег на оффшорный счет с помощью надежных юридических инструментов. Таким образом, вы можете уберечь его от опасности.

Открытие оффшорного счета дает вам свободу хранить свои деньги в тайне и не быть уязвимыми для домашних бездельников.

Положительный финансовый прогноз

СМИ обычно называют офшорные счета «налоговыми убежищами» или «налоговыми убежищами». В прошлом IRS не тщательно изучала деньги, вложенные в офшоры.Потому что у вложения денег в оффшор было так много преимуществ. Теперь IRS усложнило поиск финансовых выгод, а IRS хочет получить свою долю.

В 2009 году конгресс принял Закон о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA). В нем, как и раньше, говорилось, что граждане США, проживающие за границей, должны подавать налоговую декларацию в IRS. Новым, однако, было то, что зарубежным финансовым учреждениям нужно было раскрывать своих американских клиентов, которые работают с ними. Страна, получившая больше всего новостей по этому поводу, была Швейцария.Счет в швейцарском банке имел и до сих пор пользуется огромной известностью. Швейцария - прекрасная страна, в которую можно вложить деньги или сэкономить. Он известен своей банковской безопасностью и множеством инвестиционных возможностей. Эти правила оказались находкой. Это потому, что для кого-то почти глупо обвинять человека в США в уклонении от уплаты налогов в оффшорах. Когда банк, которым они пользуются, обязан отчитываться, уклонение от уплаты налогов становится гораздо меньшей проблемой. Таким образом, это значительно упрощает выполнение требований американцами.

вариантов

Есть десятки других стран, помимо Швейцарии, где можно вложить свои деньги.

Обратите внимание, что банковские операции с оффшорными счетами являются совершенно законными. граждан США должны сообщать в IRS о своей офшорной прибыли. Это простой уровень должной осмотрительности, который вы должны выполнять во время налогового сезона. Но также обратите внимание, что CPA и юристы, которые разбираются в налоговых правилах оффшорных банков, могут помочь. Те, кто хорошо разбирается в этих новых законах, проведут вас через простой процесс отчетности.

Хранить все свои деньги в банковской системе США в настоящее время - устаревший, небезопасный и унифицированный способ инвестирования.Почему ваши сбережения отданы на откуп мошеннической, коррумпированной, сфальсифицированной системе?

Начало работы

Открыть оффшорный счет не сложно. Однако есть новые законы и препятствия, которые нужно преодолеть, а также ряд оффшорных банков, которые не принимают вкладчиков из США, Канады или Австралии. Поэтому настоятельно рекомендуется искать компанию, имеющую опыт работы с оффшорными банковскими операциями.

Хотите узнать больше? Если да, мы здесь, чтобы помочь.На этой странице есть форма для консультации, которую вы можете заполнить прямо сейчас. Кроме того, есть номера, по которым вы можете позвонить, чтобы поговорить с опытным консультантом. Воспользуйтесь этими возможностями и обратитесь к нам за помощью.


К главе 2>


Последнее обновление 21 октября 2019 г.

Оффшорный банк - определение, преимущества, недостатки

Оффшорный банк - это банк, расположенный за пределами страны проживания вкладчика, как правило, в юрисдикции с низкими налогами (или налоговой гавани), что обеспечивает финансовые и юридические преимущества.

Эти преимущества обычно включают:

  • Повышенная конфиденциальность.
  • Низкое налогообложение или его отсутствие (например, налоговые убежища).
  • Легкий доступ к депозитам (по крайней мере, в плане регулирования).
  • Защита от местной, политической или финансовой нестабильности.

Оффшорные банковские операции часто ассоциировались с теневой экономикой и организованной преступностью через уклонение от уплаты налогов и отмывание денег.

Однако с юридической точки зрения оффшорные банковские операции не препятствуют обложению активов подоходным налогом с населения на проценты.

Преимущества оффшорного банкинга

  • Оффшорные банки иногда могут предоставить доступ к политически и экономически стабильным юрисдикциям. Это будет преимуществом для жителей районов, где существует риск политических потрясений, которые опасаются, что их активы могут быть заморожены, арестованы или исчезнут.
  • Некоторые оффшорные банки могут работать с более низкой базой затрат и могут предоставлять более высокие процентные ставки, чем легальная ставка в стране происхождения, из-за более низких накладных расходов и отсутствия государственного вмешательства.

Связано: Выписка из банка: определение, использование, значение, образец, пример

  • Проценты обычно выплачиваются оффшорными банками без удержания налога. Это преимущество для лиц, которые не платят налог на мировой доход, или которые не платят налог до согласования налоговой декларации, или которые считают, что могут незаконно уклониться от уплаты налогов, скрывая доход от процентов.
  • Некоторые оффшорные банки предлагают банковские услуги, которые могут быть недоступны в местных банках, такие как анонимные банковские счета, ссуды с более высокой или низкой ставкой в ​​зависимости от риска и инвестиционных возможностей, недоступных в других странах.

Связано: 18 Услуги, предоставляемые клиентам современными банками

Недостатки оффшорного банковского обслуживания

  • Оффшорные банковские счета иногда менее надежны в финансовом отношении. Во время банковского кризиса, охватившего мир в 2008 году, некоторые вкладчики потеряли средства, которые не были застрахованы страной, в которой они были депонированы. Те, кто делал депозиты в тех же банках на суше, получили все свои деньги обратно. Таким образом, оффшорные банковские операции исторически более рискованны, чем банковские операции на суше.
  • Оффшорные банковские операции в прошлом были связаны с теневой экономикой и организованной преступностью посредством отмывания денег. После 11 сентября 2001 года офшорные банки и налоговые убежища, а также клиринговые палаты были обвинены в помощи различным организованным преступным группировкам, террористическим группам и другим государственным или негосударственным субъектам. Однако оффшорное банковское дело - это законное финансовое мероприятие, предпринимаемое многими иностранными и иностранными работниками.
  • Оффшорные юрисдикции часто являются удаленными, и поэтому их посещение обходится дорого, поэтому физический доступ и доступ к информации могут быть затруднены.

Оффшорные банковские счета - хорошая идея?

Оффшорные банковские счета рассматриваются многими как экзотический инструмент для обеспечения конфиденциальности и ухода от налогов - и только для очень богатых. Но на самом деле офшорный банковский счет может быть полезным инструментом для планирования защиты активов для людей со средним достатком.

Некоторые люди, обеспокоенные проблемами кредиторов, имеют значительные суммы наличных денег в банках или финансовых учреждениях. Банковские счета являются важным направлением планирования защиты активов.Кредитор, получивший денежное решение, надеется быстро его удовлетворить, и, как правило, первой целью является конфискация ликвидных денежных средств должника, находящихся на банковских счетах. Взыскание - это инструмент взыскания, доступный кредиторам для ареста банковских счетов должника.

Как обычно работают украшения

Кредитор начинает взыскание с подачи судебного приказа о взыскании в банк должника, в результате чего банк замораживает счета должника. Затем должник имеет возможность заявить, что деньги на счете освобождены от обработки, или оспорить процедуры возврата.

Суд обязал банк выплатить деньги на счету кредитору в пределах суммы судебного решения, если только суд не установит, что деньги должника защищены от взыскания.

Чем отличается офшорный банковский счет?

В нескольких делах Флориды говорилось, что суд Флориды может выдать судебный приказ о наложении запрета только на банки, расположенные в пределах географической юрисдикции суда. Даже банки США, расположенные за пределами Флориды и не имеющие филиалов во Флориде, не подлежат судебным предписаниям, выданным судом Флориды.

Ни один суд Флориды никогда не разрешал выдачу судебного приказа иностранному банку без филиалов где-либо в Соединенных Штатах. Оффшорные банковские счета обеспечивают защиту активов, поскольку банки не имеют филиалов в Соединенных Штатах, находящихся под юрисдикцией какого-либо государственного или федерального суда США.

Чтобы пополнить иностранный финансовый счет должника, кредитор должен сначала отразить решение суда США в той иностранной стране, где был открыт счет. Затем кредитор должен был бы нанять иностранного поверенного для приведения в исполнение нового судебного решения в отношении иностранного банковского счета должника.Этот процесс возможен, если и когда Соединенные Штаты заключат соглашение с другой страной относительно взаимности судебных решений, но даже в этом случае процесс является дорогостоящим и сложным.

Многие страны не имеют соглашений с США относительно взаимности судебных решений. Эти страны отказываются признавать решения США. Эти так называемые страны защиты активов популярны для офшорных банковских счетов. Кредитор не может использовать свое решение США для пополнения банковских счетов в этих странах защиты активов.

Вместо этого кредитор судебного решения должен возбудить новый иск в иностранных судах в соответствии с собственными законами и процедурами страны, чтобы получить новое судебное решение. Тогда кредитору с новым иностранным судебным решением придется найти справедливые средства правовой защиты, чтобы предотвратить дальнейшее движение денег.

Может ли гражданин США открыть счет в оффшорном банке?

Раньше гражданин США мог легко открыть оффшорный банк практически в любой точке мира. Швейцарские банки были популярны, потому что они хранили в тайне названия своих U.С. клиентов. Должники судебных решений использовали офшорные банки в странах защиты активов, чтобы скрыть и защитить деньги от гражданских судебных решений США.

Однако после 11 сентября правительство Соединенных Штатов значительно усложнило гражданам США открытие счета в иностранном банке. Счета в швейцарских банках давно не являются конфиденциальными и обычно не принимают клиентов из США. В настоящее время зарубежные страны сотрудничают с IRS, чтобы помешать гражданам США использовать иностранные финансовые счета для уклонения от уплаты налогов в США. А U.Гражданину С. уже нелегко открыть личный счет в иностранном банке в любой стране.

Однако некоторые иностранные банки в странах, известных своей защитой активов, по-прежнему позволяют физическим лицам из США открывать банковские счета. Эти банки обычно нанимают стороннюю службу, такую ​​как KROLL, для проверки биографических данных потенциального клиента, чтобы убедиться в отсутствии криминальной или отрицательной банковской истории. Банки будут стремиться минимизировать риски во время процесса адаптации.

Оффшорное банковское дело через офшорные компании

Помимо личного банковского счета, U.Гражданин С. может косвенно вносить деньги на счет в оффшорном банке через иностранную организацию.

Физическое лицо сначала создает оффшорное юридическое лицо, такое как траст, ООО или корпорация, и назначает негражданина США в качестве уполномоченного агента юридического лица, например, доверительного управляющего, менеджера ООО или корпоративного должностного лица. Затем оффшор открывает банковский счет на имя юридического лица.

Оффшорной организации может быть проще открыть счет, потому что ее агент не является U.Гражданин С. Гражданин США может получить доступ к деньгам, попросив иностранного агента организации перевести деньги с оффшорного счета во внутренний банк гражданина США.

Оффшорный траст или ООО лучше, чем оффшорный банковский счет?

При прочих равных, активы на офшорном банковском счете, принадлежащем иностранному ООО или трасту, как правило, более защищены, чем если бы этот счет принадлежал непосредственно физическому лицу.

Однако, чтобы получить эту дополнительную защиту, открытое лицо должно отказаться от прямого контроля над средствами, которыми они могли бы пользоваться благодаря прямому владению офшорным счетом.К тому же оффшорное ООО или траст значительно дороже в создании и обслуживании.

Часто задаваемые вопросы об офшорных банковских счетах

Зарабатывают ли проценты на офшорных банковских счетах?

Некоторые оффшорные банки выплачивают проценты в валюте иностранного государства, в котором находится банк.

Можете ли вы открыть оффшорный банковский счет онлайн?

Есть несколько оффшорных банков, которые открывают личные счета в Интернете. Нет никаких ограничений для гражданина США, подающего онлайн-заявку.Эти банки относительно новые, и их обслуживание и надежность сомнительны. Открытие счета в оффшорном онлайн-банке сопряжено с финансовыми и юридическими рисками, но иногда может стоить выгоды от защиты активов в зависимости от индивидуальных обстоятельств.

Сколько стоит открытие оффшорного банковского счета?

Гражданин США может открыть оффшорный банковский счет после создания иностранного юридического лица (траст, LLC или корпорация) и открытия иностранным юридическим лицом счета юридического лица.Открытие иностранных трастов, ООО или корпораций предполагает специализированную юридическую работу, и с иностранного представителя иностранного юридического лица взимаются ежегодные сборы.

Для физического лица открытие счета без иностранного юридического лица может быть значительно дешевле. Банк по-прежнему, вероятно, будет взимать плату за проведение комплексной проверки.

Какой офшорный банковский счет является лучшим?

Невозможно выбрать оффшорный банк, который лучше всего подходит для всех, так же, как трудно порекомендовать лучший U.С. банк. Практически лучший оффшорный банк - это любой финансово стабильный банк, который предлагает быстрое обслуживание клиентов и который примет вас в качестве своего клиента. Во всех юрисдикциях по защите активов есть банки, которые соответствуют этим требованиям.

Оффшорные банковские счета незаконны?

В открытии оффшорного банковского счета нет ничего криминального. Однако уклонение от уплаты налогов или попытка укрыть средства от правительства США являются преступлением. Оффшорные банковские операции не должны использоваться для этих целей.

Является ли оффшорное банковское дело незаконным? (5 разоблаченных мифов)

[Примерное время чтения: 3 минуты или пока вы загружаете форму открытия счета]

Мир был в некотором безумии с тех пор, как просочилась информация о Панамских документах - опубликованы тысячи конфиденциальных документов с подробным описанием офшорных счетов и раскрыты секреты некоторых из самых богатых людей мира.

СМИ называют политиков коррумпированными, а бизнес-магнатов - уклоняющимися от уплаты налогов, и все это вызывает в памяти вопрос, который задают многие:

Оффшорные счета незаконны?

Оффшорные счета не являются незаконными, как и оффшорные банковские операции как бизнес-сектор.Фактически, многие международные руководители и эмигранты открывают оффшорные счета при переезде за границу, потому что такие счета предоставляют гибкий доступ к средствам в любой точке мира.

Кроме того, для тех, кто живет в странах с плохим финансовым регулированием или где, возможно, существует контроль за движением капитала или плохое управление, может быть безопаснее держать средства на офшорном банковском счете.

В настоящее время международное финансовое регулирование таково, что оффшорные банки обязаны проводить так называемую комплексную проверку «Знай своего клиента» и тщательно проверять все транзакции.Для тех, для кого имеет смысл хранить средства в оффшоре, то есть за пределами страны их текущего проживания, процесс открытия простого оффшорного банковского счета может быть несложным.

Однако офшорному банкингу удалось привлечь к себе дурную репутацию, особенно в последние годы, когда богатые и знаменитые тащат его по грязи своими выходками по уклонению от уплаты налогов.

Это, а также годы голливудских фильмов, восхваляющих международных плейбоев и мошенников, помогли создать несколько мифов о простом офшорном банке.

Здесь мы развенчаем 5 основных мифов об офшорном банкинге и объясняем простые истины, скрывающиеся за этим менее чем мутным миром, в который нас заставили поверить СМИ.


Миф 1 - Люди используют офшорные банки только для уклонения от уплаты налогов

СМИ, вероятно, могут поверить в этот миф.

В тех случаях, когда имело место громкое дело об уклонении от уплаты налогов, чаще всего большое значение имеет тот факт, что наличные деньги хранились в оффшорной зоне.

Однако суровая реальность такова, что большинство людей, использующих оффшорные счета, - обычные люди, просто ищущие удобный способ получить доступ к своим деньгам, пока они живут за границей.

Использование оффшорного банковского счета может законно помочь снизить ваши налоговые счета, но только законным путем.

Миф 2 - Оффшорные банки расположены в самых отдаленных уголках мира

Есть банки, базирующиеся по всему миру, и да, некоторые оффшорные банки базируются в экзотических местах, таких как Карибский бассейн.Однако многие из них также базируются в менее экзотических местах, таких как остров Мэн, Сингапур или Швейцария. Все они являются хорошо управляемыми, строго регулируемыми юрисдикциями с первоклассной финансовой репутацией.

Миф 3 - Чтобы открыть счет в оффшорном банке, вам нужно быть загруженным

Если вы впечатлены словами «У меня есть счет в швейцарском банке», то это не обязательно!

На самом деле существует много разных уровней оффшорного банкинга.

Некоторые банки позволят вам открыть счет всего на 500 долларов, а есть такие, которые даже не поздороваются, если у вас нет хотя бы миллиона, готового к инвестированию.

На самом деле, большинство оффшорных банков предлагают частные банковские услуги, за которые можно было бы заплатить больше. Но если вы ищете долгосрочного партнера, который поможет построить свое будущее, большинство приличных банков будут рады поговорить с вами.

Миф 4 - Для открытия счета необходимо лично посетить банк

Фильмы могут взять на себя ответственность за этот миф!

Изображение человека, несущего чемодан, полный денег, в приемную банка где-то под солнцем, вероятно, одетого в гавайскую рубашку, можно в значительной степени обвинить в существовании многих из этих мифов.

Однако, как и все они, это просто неправда, и с учетом того, что Интернет и телефонный банкинг стали нормой, местонахождение вашего крупного банка, не говоря уже о вашем офшорном банке, означает все меньше и меньше.

Конечно, Интернет-банкинг, возможно, не слишком интересен для Голливуда, и в то время, когда Леонардо Ди Каприо играл Джордана Белфорта в «Волке с Уолл-стрит», мобильные телефоны все еще были размером с коробку из-под обуви.

Но вам не обязательно открывать счет лично, если вы выполняете процесс должной осмотрительности выбранных вами банков и можете предоставить полное доказательство того, откуда поступают все средства, вы, возможно, сможете открыть счет удаленно.

Миф 5 - Оффшорное банковское дело незаконно?

Это совершенно неверно.

К сожалению, оффшорные банковские операции за эти годы приобрели довольно плохую репутацию и стали ассоциироваться в умах людей с темными сделками и незаконной деятельностью.

Простая и ясная правда заключается в том, что подавляющее большинство владельцев счетов, как и в случае с крупным банком, - обычные обычные люди, которые хотят сохранить свои деньги в безопасности ... например, эмигранты, проживающие в нерегулируемых юрисдикциях.

Некоторым оффшорные банки также предоставляют широкий выбор средств и инвестиций, которые обычно недоступны в их родной стране или в стране, где они в настоящее время проживают.

В заключении:

Оффшорный банкинг не является незаконным по следующим основным причинам:

  1. Оффшорный банкинг - это просто хранение средств в стране, отличной от той, в которой вы живете
  2. Самые респектабельные оффшорные банки находятся в строго регулируемых, финансово стабильных юрисдикциях, включая остров Мэн, Швейцарию и Сингапур
  3. Международные финансовые нормативные требования, подобные ОЭСР, должны соблюдаться оффшорными банками, что означает, что вся деятельность должна быть законной
  4. Каждый может открыть оффшорный банковский счет, и они могут быть очень гибкими решениями для тех, кто живет, работает или путешествует за границу.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *