Цепочка бенефициаров что это: Как получить информацию о бенефициарах компании — ГБУ г. Москвы ЦСО Троицкий

Справка о цепочке бенефициаров: инструкция по заполнению

Автор Андрей Плешков На чтение 7 мин Просмотров 395 Опубликовано 12.05.2023 Обновлено 12.05.2023

Андрей Плешков

Развиваю вместе с топовыми экспертами soft и hard skills специалистов в тендерном клубе

Справка о цепочке бенефициаров – это документ, который содержит информацию обо всех лицах, которые имеют прямое или косвенное участие в управлении компанией или организацией. В статье рассмотрим структуру формы, и в каких случаях она предоставляется. В закупках по 223-ФЗ заказчики могут требовать справку с победителя, если данное требование указано в Положении о закупке.

Содержание

1. Что такое справка о цепочке бенефициаров?
2. В каких случаях предоставлять?
3. Как заполнить?

Что такое справка о цепочке бенефициаров?

Справка о цепочке бенефициаров (СОЦБ) – это документ, который содержит информацию обо всех участниках бизнес-структуры, начиная с конечного владельца и заканчивая фактическим владельцем, который может находиться за пределами официальной структуры управления.

СОЦБ является одним из основных инструментов борьбы с коррупцией. Он дает возможность органам государственной власти контролировать соблюдение законов, устанавливает прозрачность в бизнес-отношениях и повышает доверие к предпринимателям.

СОЦБ содержит следующую информацию:

1. Конечный владелец – физическое или юридическое лицо, которое находится на вершине иерархии управления и имеет фактический контроль над компанией.
2. Промежуточные бенефициары – юридические или физические лица, которые владеют долей в капитале компании или имеют контроль над ее деятельностью.
3. Фактический бенефициар – физическое или юридическое лицо, которое непосредственно получает выгоду от деятельности компании.

СОЦБ предоставляется в соответствии с законодательством страны, в которой зарегистрирована компания. В России справку о цепочке бенефициаров должна предоставлять каждая компания по запросу заказчика, независимо от ее формы собственности и размера. Она может быть запрошена как органами государственной власти, так и банками, которые работают с компаниями.

Справка о цепочке бенефициаров – это документ, который содержит информацию обо всех лицах, которые имеют прямое или косвенное участие в управлении компанией или организации.

Компании готовят документ на основании 115-ФЗ и Единого реестра юридических лиц. Проверку предоставленной информации заказчики выполняют онлайн через публичные реестры – ЕГРЮЛ, ЕГРИП, сайт ФНС и др.

В каких случаях предоставлять?

К субъектам малого и среднего бизнеса причисляют небольшие образования, у которых один собственник – предприниматель или юрлицо. В управлении большими компаниями может участвовать группа, состоящая из нескольких организаций. В данную цепочку входят акционеры, владельцы долей, физлица.

Предоставляя сведения о цепочке собственников, контрагент показывает заказчику, кто из участников цепочки обладает бОльшими вложениями в уставный капитал.

Перечислим случаи, когда необходимо предоставить информацию о цепочке собственников, включая конечных бенефициаров.

1. Открытие банковского счета – при открытии банковского счета физическим или юридическим лицом банк обязан собрать информацию о цепочке бенефициаров. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования счета для незаконных операций.
2. Получение государственных и муниципальных услуг – в некоторых случаях для получения государственных и муниципальных услуг необходимо предоставить справку о цепочке собственников. Например, при подаче заявления на получение лицензии на определенный вид деятельности.
3. Купля-продажа недвижимости – при покупке или продаже недвижимости, а также при заключении договора аренды недвижимости, стороны должны предоставить форму о цепочке собственников. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования сделки для отмывания денег.
4. Получение кредита – при получении кредита банк также может потребовать предоставления справки о цепочке бенефициаров. Это необходимо для того, чтобы оценить риски, связанные с выдачей кредита.
5. Регистрация юридического лица – при регистрации юридического лица, его учредители должны предоставить справку о цепочке собственников. Это помогает исключить возможность создания фиктивных компаний для организации незаконной деятельности.
6. Участие компании в тендерах – такая справка чаще всего требуется, если компания участвует в тендере по 223-ФЗ. Если корпоративный заказчик запрашивает данный документ, то компания обязана его предоставить.

Если заказчик по 223-ФЗ намерен потребовать от участника информацию о ЦС, то это требование он обязан отразить в Положении о закупке. Такая информация запрашивается не от всех участников, а только от победителя. В 44-ФЗ нет требования о предоставлении справки о цепочке бенефициаров.

Как заполнить?

В законодательстве не дается инструкции по заполнению формы цепочки бенефициаров. Поставщики заполняют ее самостоятельно с учетом общепринятого порядка. Если заказчик в тендерной документации указал рекомендованную форму, то лучше воспользоваться ею.

Справка о цепочке бенефициаров — это важный документ, который требуется при совершении некоторых видов финансовых операций. Ее заполнение может показаться сложным, но на самом деле все довольно просто.

1. Первым шагом является определение бенефициара — лица, которое имеет прямую или косвенную выгоду от финансовой операции. Например, если вы отправляете денежный перевод, бенефициаром будет тот, кто получит эти деньги.
2. Далее необходимо определить цепочку участвующих лиц. Это означает, что нужно установить, кто получит деньги после того, как они будут отправлены бенефициару. Например, если вы отправляете деньги на счет компании, то список может включать в себя ее владельцев или управляющих.
3. Заполнение справки начинается с указания ФИО бенефициара. Далее следует указать его адрес, ИНН и ОГРН (для юридических лиц). Если участник списка является иностранным гражданином или компанией, то нужно указать соответствующие данные.
4. После этого следует указать информацию о цепочке бенефициаров. Начните с указания ФИО первой организации и ее адреса. Далее перечислите всех последующих собственников с указанием их ФИО и адреса.
5. В конце справки ставится подпись и дата заполнения. Если справка заполняется в организации, то должна быть указана должность и ФИО сотрудника, заполнившего ее.

Все сведения оформляются в таблице. За основу можно брать такой вариант:

Образец заполненной таблицы:

Шаблон и образец заполнения таблицы — скачать

Примечание: При заполнении справки о цепочке бенефициаров важно указывать только тех, кто имеет непосредственное отношение к финансовой операции. Не нужно указывать лиц, которые не имеют никакого отношения к этой операции.

На практике ИП не должны предоставлять справку о цепочке собственников, т.к. у предпринимателя нет других получателей выгоды, кроме него самого. Если от ИП требуют подать такие сведения, то ему необходимо ответить в письменной форме, что он единственный собственник и получатель выгоды собственного бизнеса.

Заполнение справки о цепочке бенефициаров не является сложной процедурой, если вы хорошо понимаете суть финансовой операции и знаете, кто является бенефициаром и цепочкой его получателей. Важно также убедиться, что все данные указаны верно и полностью соответствуют действительности.

Андрей Плешков

Развиваю вместе с топовыми экспертами soft и hard skills специалистов в тендерном клубе

Телеграм-чат

Если у вас остались вопросы, то задавайте их в комментариях к статье. Подписывайтесь на Телеграм-чат для тендерных специалистов, поставщиков, заказчиков. В чате в первую очередь размещаем анонсы о новых статьях, опубликованных на сайте «Азбуки тендеров». Общайтесь в чате с опытными коллегами и экспертами по госзакупкам.

Цепочка собственников, включая бенефициаров

Автор Андрей Плешков На чтение 5 мин Просмотров 1.5к. Опубликовано 6 января, 2022

Цепочка собственников это информация обо всех владельцах компании (учредителях, участниках, акционерах), которыми могут быть юридические и физические лица. Бенефициары в нашем случае — получатели выгоды, прибыли от деятельности компании. Если владельцем компании является юридическое лицо (организация), то следующим звеном цепочки будет являться информация о собственниках этой организации и.т.д., пока цепочка не закончится информацией о конечных бенефициарах — физических лицах. Рассмотрим подробнее, что понимается под цепочкой собственников в статье.

Содержание

1. Собственники и бенефициары
2. Раскрытие информации о цепочке собственников включая бенефициаров
3. Сведения о цепочке собственников
4. Цепочка собственников включая информацию о бенефициарах образец

Собственники и бенефициары

Собственники организации — это её учредители (участники, акционеры). Собственниками организации могут быть российские и иностранные физические и юридические лица.

Бенефициар — это выгодоприобретатель, лицо получающее прибыль или иные преимущества. Бенефициарами могут быть физические и юридические лица.

Конечным бенефициаром всегда будет являться физическое лицо.
В узком смысле согласно 115-ФЗ Бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое прямо или косвенно имеет преобладающее участие в юридическом лице (более 25 %) и возможность контролировать действия юридического лица.

Цепочка собственников (далее по тексту ЦС) всегда заканчивается конкретным человеком, получающим определенную прибыль. Информация о бенефициарах позволяет установить кто фактически контролирует деятельность компании и получает выгоду.

Раскрытие информации о цепочке собственников включая бенефициаров

Предоставлять сведения о ЦС необходимо при участии в закупках по 223-ФЗ, когда это предусмотрено положением о закупках заказчика. При размещении закупки в рамках 44-ФЗ, информация о владельцах компании не входит в перечень сведений и документов, которые обязан предоставить поставщик при подаче заявки на участие в закупке.

Заказчики требуют раскрытия сведений о ЦС на основании письма АП РФ от 30.12.2011 N П24 — 746 в. На основании этого письма, крупным компаниям с участием государства был направлен перечень поручений Председателя Правительства РФ от 28.12.2011 N ВП-П13 -9308. Сделано это было с благой целью предотвращения коррупции, чтобы избежать создания чиновниками компаний, управления ими через подставных лиц и получения выгоды при заключении сделок с подконтрольными им государственными корпорациями.

Кроме того, ЦС компании — поставщика это информация, на основании которой при размещении закупки будет возможно установить является ли компания — поставщик аффилированным лицом по отношению к государственной корпорации — заказчику.

Полная информация о бенефициарах позволит определить взаимосвязь между компанией — поставщиком и руководителями государственной корпорации — заказчика.

Сведения о цепочке собственников

Информация о ЦС должна быть раскрыта полностью, до конечных бенефициаров — физических лиц. Участники государственных закупок должны учитывать требования 215-ФЗ от 21.12.2016 года, которым внесены изменения в 115-ФЗ в отношении данных о владельцах организаций.

Согласно изменениям в законе организации должны принимать меры для получения информации о своих владельцах. Достаточно полезным в этом отношении для установления ЦС российских компаний может стать единый государственный реестр юридических лиц.

На официальном сайте ИФНС всегда можно получить достоверную и актуальную информацию о зарегистрированных в РФ юридических лицах, их учредителях (участниках ООО), а также о руководителях, то есть информацию о бенефициарах.

Следует учитывать, что заказчик может проверить предоставленные данные используя любые открытые источники информации, в том числе и сайт ИФНС.

Для юридических лиц нужно указать данные об ИНН, ОГРН, месте нахождения самой компании и её владельцах — юридических и физических лицах, размерах их долей.

Подтверждающими документами могут быть выписка из ЕГРЮЛ, свидетельства о регистрации и другие документы, список владельцев ценных бумаг для акционерных обществ.

Для иностранных компаний это может быть выписка из торгового реестра страны инкорпорации; предусмотренные законодательством иностранного государства документы обо всех лицах, способных прямо или косвенно контролировать деятельность юридического лица, включая информацию о бенефициарах физических лицах.

Для физических лиц необходимо указать ФИО, гражданство, адрес, данные о документе подтверждающем личность. Законом предусмотрено, что раскрытие данной информации о бенефициарах не нарушает закон о персональных (личных) данных. Подтверждающими документами могут быть также выписка из ЕГРЮЛ, протоколы собраний, подтверждающие статус физического лица в организации, копия документа, удостоверяющего личность.

Информация о бенефициарах должна быть раскрыта полностью.

Цепочка собственников выглядит следующим образом: Организация — поставщик → владельцы организации — поставщика → собственники собственников организации — поставщика и т. д. Сведения о ЦС должны заканчиваться информацией о бенефициарах — физических лицах.

Цепочка собственников включая информацию о бенефициарах образец

Организация-Поставщик: ООО «Платон»
1. ЦС — первое звено
Собственники юридического лица — поставщика: 1. ООО «Аполлон» — доля 50%, Российская Федерация, ИНН1234567890, подтверждающий документ Выписка из ЕГРЮЛ; 2. Иванов Николай Петрович — доля 50%, Гражданин РФ, ИНН12345678912, подтверждающий документ Паспорт гражданина РФ, серия 12 34, №123456, выдан 12.12.2012 УФМС г. Калуги. Адрес: г. Калуга, ул. Тополиная, 12-14.
2. ЦС — второе звено:
Владельцы юридического лица, являющегося владельцем организации — поставщика: раскрываем ЦС ООО «Аполлон»: 1. ООО «Солнышко» — доля 90%, Российская Федерация, ИНН3692581473, Выписка из ЕГРЮЛ от 23.02.2017 г.;
2.Физическое лицо: Петров Александр Владимирович — доля 10%, Гражданин РФ,
ИНН987654321987, Паспорт гражданина РФ, серия 78 23, №153245, выдан 07.07.2016 УФМС г. Калуги. Адрес: г. Калуга, ул. Ленина, 63-25.
3. Цепочка собственников — третье звено:

Владельцы юридического лица, являющегося собственником собственника организации — Поставщика: ООО «Солнышко»: 1. Сидоров Владимир Петрович — доля 100%, Гражданин РФ, ИНН147258369147, Паспорт гражданина РФ, серия 56 25, №586974, выдан 24.05.2016 г. УФМС г. Калуги. Адрес: г. Калуга, ул.Советская, 51-63

Кто ближайшие родственники в случае наследства?

Составление завещания и указание бенефициаров — это передовой опыт, позволяющий вам контролировать свое имущество. Однако, если у вас нет завещания, важно понимать, что происходит с вашим имуществом. Как правило, ближайший родственник умершего или ближайший член семьи, связанный кровным родством, первым в очереди на наследство имущества.

Хотя понятие ближайших родственников звучит просто, законы штатов определяют, кто может выступать в качестве ближайших родственников, и порядок, в котором они становятся наследниками. В редких случаях, когда не удается найти ближайших родственников, активы могут оказаться в руках государства.

В этом руководстве мы рассмотрим значение термина «ближайшие родственники» и его влияние на планы владения недвижимостью.

Ближайшие родственники — это юридический термин, относящийся к ближайшему живому родственнику умершего. Ближайшие родственники вступают в игру только в том случае, если кто-то умирает без завещания — этот юридический процесс известен как наследование по завещанию. Если кто-то умирает, не имея названных бенефициаров, ближайший родственник получает приоритет при получении наследства от имущества.

Хотя усыновленные дети и супруги не являются кровными родственниками, во многих штатах они считаются ближайшими родственниками. Но точные критерии для ближайших родственников зависят от юрисдикции и местной политики.

Ваш ближайший родственник часто является ближайшим из ныне живущих родственников. Порядок ближайших родственников обычно следующий:

• Супруга
• Усыновленные и биологические дети
• Родители
• Братья и сестры
• Прочие кровные родственники

Для подтверждения того, кто является ближайшим родственником, также требуется удостоверение личности, например, свидетельство о рождении или удостоверение личности с фотографией государственного образца. Вам также могут понадобиться показания под присягой от кого-то, кто может поклясться в кровном родстве с умершим.

Если у вас есть оставшийся в живых супруг, он часто первым в очереди на наследство вашего имущества, если вы умрете без завещания. Иногда супруг может унаследовать все имущество, особенно если у вас нет детей или родителей. В других случаях ваши дети, оставшиеся в живых родители, братья и сестры имеют право первого права на ближайших родственников.

Ваши ближайшие родственники могут продолжить вашу родословную, если у вас нет оставшихся в живых супруга или детей. Законодательство штата различается, но обычно к ним относятся:

• Внуки
• Бабушки и дедушки
• Тети и дяди
• Племянницы и племянники
• Кузены, если нет других выживших наследников
• «Великие» поколения также могут наследовать в соответствии с некоторыми законами штатов о завещании — правнуки, прадедушки, двоюродные бабушки и двоюродные деды

Если ваш ближайший родственник несовершеннолетний, суд по наследственным делам назначит опекуна для надзора за управлением активами. Как только ребенок достигнет совершеннолетия, ваши активы перейдут к нему.

Статус ближайших родственников устанавливает права наследования, когда кто-то умирает без наследственного плана. Хотя завещания могут упростить управление имуществом, не у всех есть завещание. В этих ситуациях ближайшие родственники имеют права и обязанности, связанные с имуществом.

Примечание.  Установить, кто является ближайшим родственником, становится сложно, если подпадает несколько детей или братьев и сестер. В этих случаях кандидаты могут стать волонтерами, если они принимают права и обязанности, перечисленные ниже.

Права ближайших родственников включают:

• Организация похорон:  Ближайшим родственникам часто принадлежит последнее слово в принятии решений о похоронах умершего.
• Медицинские решения:  Если кто-то недееспособен и не оставил предварительных медицинских распоряжений, ближайший родственник может принять решение о его лечении.
• Получение административного письма (LOA):  Ближайшие родственники могут получить LOA, чтобы действовать в качестве администратора поместья и контролировать его активы.

В обмен на вышеуказанные права ближайшие родственники несут ответственность за:

• Оформление завещания:  Ближайшие родственники инициируют процесс завещания. Отсюда они могут нанять адвоката.
• Контактное лицо:  Ближайшие родственники часто отвечают на юридические, медицинские и личные вопросы об умершем.
• Подсчет активов и долгов:  Ближайшим родственникам необходимо исследовать финансы, долги и ценные активы умершего.

Наследнику может потребоваться аффидевит ближайших родственников, чтобы получить наследство. Этот нотариально заверенный документ устанавливает право наследника на наследственное имущество. В зависимости от юрисдикции этого аффидевита может быть достаточно для законной передачи наследнику некоторых видов имущества.

Недвижимое имущество обычно требует дополнительных документов для передачи права собственности. Это может включать копию свидетельства о смерти умершего, нотариально заверенный акт и документы о завещании. Недвижимое имущество состоит из:

• Земля в собственности
• Любые постройки на участке
• Любые растения на суше
• Дороги, коллекторы, заборы и другие искусственные сооружения

Независимо от того, умер ли кто-то с завещанием, его активы обычно должны пройти через суд по наследственным делам. В то время как некоторые штаты делают исключения для небольших поместий, крупные требуют, чтобы суд по наследственным делам назначал администратора, который распределяет активы и закрывает имущество. Обычно этим человеком является ближайший родственник, например, супруг или ребенок.

После получения административного письма (называемого «письмом о завещании», если есть завещание), администратор выплачивает долги покойного, если таковые имеются, и оформляет документы для передачи активов в соответствии с законами штата о завещании.

Не каждое имущество должно проходить через суд. Общие активы без завещания включают:

• Активы, переданные в траст
• Страховые выплаты
• Пенсионные сбережения
• Некоторые банковские счета у бенефициаров

Эти активы почти всегда должны проходить через суд по наследственным делам:

• Личные коллекции и вещи, такие как одежда или украшения
• Право собственности на имя умершего
• Недвижимость
• Транспортные средства

Мы ответили на некоторые часто задаваемые вопросы о полных ближайших родственниках, что означает или установить, кто является ближайшими родственниками.

Дети, усыновленные на законных основаниях, считаются наследниками в соответствии с законами о ближайших родственниках. Эти политики не делают различий между биологическими и усыновленными отношениями. Так, если у умершего есть усыновленный и биологический ребенок, государство относится к ним одинаково.

Тот же юридический принцип работает и в обратном порядке. Если умерший был усыновлен в семью, усыновители могли выступать в качестве ближайших родственников. В обоих случаях юридическое усыновление стоит на том же уровне, что и биологические отношения.

Неженатые партнеры и друзья не считаются ближайшими родственниками. Если вы хотите, чтобы они получили ваши активы после смерти, назовите их в качестве бенефициара в своем завещании или плане наследства.

Вашими ближайшими родственниками являются ваши ближайшие оставшиеся в живых родственники, а бенефициаром является любое лицо, указанное в документах по планированию имущества. Имейте в виду:

• При составлении завещания вы можете указать выгодоприобретателей по своему усмотрению.
• И наоборот, у вас нет права голоса по отношению к вашим ближайшим родственникам.

Члены семьи по закону не обязаны выплачивать долги умершего человека. Даже в супружеских парах оставшийся в живых супруг не должен платить, если только это не общий долг на их имя.

Деньги, которые должен покойный, поступают непосредственно из его имущества. Остаток обычно остается невыплаченным, если имущество не может покрыть весь долг.

Любой человек может отказаться выступать в качестве ближайшего родственника умершего родственника. В этом случае роль переходит к следующему кандидату в очереди. Государство может претендовать на имущество умершего, если никто не согласен с его положением.

Ближайшие родственники — это простая концепция, но лучше всего составить последнюю волю и завещание, чтобы иметь право голоса в том, куда идут ваши активы.

Имея надлежащие документы на недвижимость, вы теперь будете спокойны и избавите своих близких от бюрократических хлопот и потенциальных споров. Эксперты LegalZoom предоставят вам формы и информацию, необходимые для выполнения полного плана недвижимости.

Объяснение цепочки представительства в наследстве

Если душеприказчик умирает до того, как он завершит завещание, его душеприказчик может вмешаться и завершить управление имуществом от его имени. Это называется цепочкой представления. Новое Предоставление Завещания может потребоваться от имени нового Исполнителя, даже если существует цепочка представительств. В этой статье объясняется, что такое цепочка репрезентации и как она работает.

Как работает сеть представительств?

Цепочка представительства в Probate лучше всего объясняется на примере. Возьмем, к примеру, Барри. Барри составляет завещание, называя Мэри своим душеприказчиком. Когда Барри умирает, Мэри берет на себя роль душеприказчика поместья Барри, получает от своего имени наследственный дар и начинает управлять его поместьем.

Прежде чем управление поместьем завершено, Мэри умирает. В своем завещании она назвала Тони своим душеприказчиком. Тони берет на себя роль Исполнителя и управляет поместьем Мэри. В рамках цепочки представительств Тони также может выступать в качестве душеприказчика поместья Барри и заканчивать управление своим поместьем.

На практике это означает, что Тони может завершить начатое Мэри и управлять имуществом Барри в соответствии с условиями своего завещания. Теоретически Тони потребуется только разрешение на наследство, которое носит имя Мэри, вместе с грантом на наследство, которое носит его собственное имя, чтобы продемонстрировать цепочку представительства и управлять обоими поместьями.

Эта цепочка может продолжать расти, пока не разорвется. Например, если Тони умрет до завершения управления поместьем Барри и Мэри, то его душеприказчик возьмет на себя управление всеми тремя поместьями.

Как можно разорвать цепочку представительства?

Основной способ разрыва цепи представительства — отсутствие юридически действительного завещания. Если душеприказчик в цепочке умирает без действительного завещания, то законы о наследовании, называемые Правилами завещания, будут определять, кто имеет право управлять его имуществом. Этот человек не будет иметь права управлять другими поместьями в цепочке.

Цепочка представительства также может быть разорвана, если Исполнитель не получил до своей смерти Гранта о завещании на свое имя.

Что, если есть другие выжившие палачи?

Если исполняющий обязанности Душеприказчика умирает, а в Завещании есть другие Душеприказчики, то ответственность за завершение Завещания ложится на них. В этой ситуации цепочка представительства не применяется.