с какой суммы начать :: РБК.Крипто
За последние 5 лет первая криптовалюта подорожала более чем на 1620%, став одним из самых доходных активов. Вкладывать в криптовалюту легко, для этого не нужно иметь большого капитала, как в случае с майнингом, или особых знаний, как в трейдинге
Покупать лишь биткоин — ошибка, необходимо помнить о правиле диверсификации. Оно гласит, что один актив должен занимать не больше 10% портфеля, объяснил управляющий партнер Raison Asset Management Андрей Березин. По его словам, составлять портфель только из криптовалют, даже если они будут разными — рискованно.
«Все криптовалюты должны укладываться в 10% от суммы инвестиции, остальное — акции, облигации, золото и т.д. В абсолютных цифрах минимальный порог для инвестиций в крипту может быть хоть $10, но важен способ покупки. Если инвестор покупает не реальную криптовалюту, а производный инструмент у брокера — минимума нет. Если речь о покупке ETH и BTC, я бы рекомендовал рассчитывать минимум на $200, чтобы издержки на комиссии не урезали доходность. В некоторых случаях минимальная комиссия кошелька составляет $10 долларов, плюс комиссия сети Ethereum — еще $15. Это уже определяет сумму входа», — посоветовал аналитик.
Генеральный директор криптовалютного необанка Chatex Майкл Росс-Джонсон назвал $1000 оптимальным вариантом, чтобы начать инвестиции в криптовалюту. Также он посоветовал использовать для инвестиций в цифровые активы не более 10% от имеющегося дохода. Такой подход поможет ощутить все риски, но при этом инвестор не может потерять слишком много. Однако эта сумма (или процент от дохода) позволит ощутить и возможности получения прибыли.
«При начале инвестирования на крипторынке, стоит учитывать следующее: стратегия, когда средства вкладываются в активы с рекордным ростом и обещанием быстрой прибыли (рынок DeFi, например) несет и не менее высокие риски. И наоборот, инвестиции в криптовалюты со средним процентом роста (биткоин или Ethereum) менее рискованны, но могут принести хорошую прибыль в долговременном периоде. Всегда работает принцип: «высокий процент прибыли — высокий риск», «низкий процент прибыли — умеренный риск». Вопрос — в выборе стратегии для каждого инвестора», — объяснил эксперт.
Основатель платформы стабильных криптовалют Stasis Григорий Клумов добавил, что инвестировать стоит 2% от стоимости всех своих активов, включая недвижимость, автомобили, депозиты, акции и денежные средства. Делать это Клумов посоветовал раз в год.
В сентябре курс биткоина снижается, однако с начала года криптовалюта показывает рост в 42%, а с марта — более чем на 200%. На данный момент главная цифровая монета торгуется на уровне в $10 332. По мнению экспертов, в следующем году курс может вырасти в разы и даже превысить исторический максимум в $20 000.
Однако в краткосрочной перспективе сохраняется риск снижения курса криптовалюты практически на 50%, до отметки в $5000. Курс актива следует за фондовым рынком США, который на данный момент выглядит перекупленным.
— Стабильный заработок на биткоине: с чего начать и какие перспективы
— Как выбрать удачный момент для покупки биткоина. 6 советов
— Стартовый капитал в торговле Bitcoin: эксперты назвали минимальную сумму
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Автор
Михаил Теткин
Три простых способа начать инвестировать в биткоин :: РБК.Крипто
В конце апреля, по данным Google Trends, произошел всплеск интереса к инвестициям в криптовалюту. Статистика поисковых запросов показывает, что все больше людей проявляют интерес к методам заработка при помощи криптоактивов. Опрошенные «РБК-Крипто» эксперты назвали основные способы вложений в биткоин и объяснили их преимущества.
Прямая покупка криптовалюты
Первый способ получить биткоины — купить их на криптовалютной бирже. Однако площадку для проведения сделок нужно выбирать ответственно, учитывая авторитет, известность и стабильность, советует Григорий Клумов, основатель платформы стабильных криптовалют STASIS. По его словам, заранее стоит определиться и с целью покупки цифровых монет. Если ваша цель состоит в том, чтобы торговать криптовалютой и часто использовать ее для различных сделок, то купленные токены лучше хранить на бирже, это значительно облегчит доступ к ним, утверждает эксперт.
Среди преимуществ такого способа инвестирования Клумов назвал возможность использовать купленные биткоины для трейдинга, защищенность инвесторов, поскольку большинство крупнейших криптобирж уже давно вошли в правовое поле, а также возможность в любой момент перевести биткоины в стейблкоины, если котировки начнут снижаться. Если же биткоины куплены с целью долгосрочного инвестирования и не будут использоваться в ближайшем будущем, то цифровые монеты лучше вывести на холодный кошелек, рекомендует Григорий Клумов.
Майнинг
Получить криптовалюту можно еще одним способом — добыв ее путем предоставления собственных вычислительных мощностей для обслуживания сети. Покупка одного ASIC-майнера и подключение его дома не принесет нормального дохода, утверждает сооснователь LAZM Роман Некрасов. Однако сделать это можно для того, чтобы познакомиться с индустрией майнинга и приобрести соответствующий опыт, добавил он.
Чтобы рассчитывать на серьезную прибыль, по словам Романа Некрасова, нужно не менее 10 тыс. машин, поскольку тогда сервисное обслуживание в пересчете на каждое устройство будет обходиться дешевле. Также эксперт отметил, что у людей, не знакомых со сферой майнинга, возникнут трудности технического характера при попытке добыть криптовалюту.
Если подходить к майнингу профессионально, то в случае резкого роста курса криптовалюты у майнера больше шансов заработать, чем у простого инвестора, отметил сооснователь LAZM. Однако риски майнеров возрастают, когда котировки начинают стремительно падать, поскольку тогда майнинг может стать невыгодным, добавил Роман Некрасов.
Непрямые инвестиции
Если инвестор не хочет связываться с криптобиржами и брать на себя ответственность за хранение криптовалюты на холодных кошельках, то у него есть возможность вкладывать средства в связанные с цифровыми монетами инструменты, пояснил директор сервиса обмена криптовалют Alfacash Никита Сошников. К преимуществам такого способа он отнес меньший риск обесценивания актива и более низкую волатильность, однако это снижает и потенциальный доход.
«Меньше рисков, связанных со взломом криптобиржи и кошелька, ценные бумаги хранятся у депозитария. Есть финансовая отчетность. Это все в какой-то степени снижает риски потери средств для инвестора», — добавил эксперт.
По словам Никиты Сошникова, к инвестиционным инструментам, связанным с криптовалютами, можно отнести:
- бумаги связанных с криптоактивами компаний, например, акции криптобиржи Coinbase или производителя майнингового оборудования Canaan;
- паи фондов, инвестирующих в криптовалюту;
- акции торгуемых на бирже фондов ETF, основанных на криптовалюте;
- фьючерсы на биткоины или Ethereum на Чикагской бирже, которые не предполагают физической поставки криптовалюты.
— Что будет с криптовалютой на следующей неделе. Три мнения
— Аналитики назвали важное условие для продолжения роста биткоина
— Binance начнет торги токенизированными акциями Microsoft, Apple и MSTR
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Автор
Алексей Корнеев
Как новичку не потерять все деньги при инвестировании в биткоин
В апреле цена биткоина превышала 62 тысячи долларов, но после недавнего обвала находилась на уровне 30 тысяч долларов. Сейчас эта криптовалюта отыгрывает свои потери. И ряд экспертов не исключают в будущем новых рекордов роста. Но начинающим инвесторам стоит с осторожностью относиться к такому активу.
Специально для «Российской газеты» руководитель инвестиционного департамента ICBF Аарон Хомский объяснил опасность вложений в криптовалюту и дал советы начинающим инвесторам:
— Ценовые рекорды криптовалют сейчас мало кого уже могут оставить в числе равнодушных. Финансовый мир переживает становление нового класса активов, который может занять определенную долю в инвестиционных портфелях.
Бытовавший еще несколько лет назад скепсис крупных игроков на Уолл-стрит в отношении биткоина стал уступать место интересу и стремлению извлечь из этого выгоду за счет расширения продуктовой линейки.
В США, Великобритании и в ряде других стран, где высоки стандарты защиты потребителей, покупка криптовалют — это удел профессиональных инвесторов, которые обладают и опытом, и значительной финансовой подушкой, тогда как розничным инвесторам пока путь закрыт.
В этом году криптовалютный рынок с нетерпением ждет одобрения Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) запуска биржевого фонда на базе первой криптовалюты, что устранит оставшиеся барьеры для розничных инвесторов. Но регулятор пока не торопится. Хотя есть пример соседней Канады, где подобный инструмент уже получил зеленый свет. Причина — высокая волатильность.
Размах котировок биткоина и других криптовалют по-прежнему чрезмерен для портфелей рядовых инвесторов. Значения все еще превышают параметры золота и других товарно-сырьевых активов, с которыми часто сравнивают первую криптовалюту.
В качестве примера можно рассмотреть ситуацию, которая сложилась после 10 мая. За семь торговых дней котировки обрушились почти на 30% и это в целом неплохо (12 марта 2020 года снижение составило 40%, за сутки). С начала этого года биткоин в моменте вырос на 125%. Такова цена прибыли тех, кто в нее инвестировал. А если сюда добавить еще более волатильные и менее известные криптовалюты, то становится понятным потенциальный масштаб проблем для тех, кто не искушен в том, как функционируют рынки.
Помимо волатильности нужно учесть и специфику самих криптовалют и инфраструктуры. Далеко не все инвесторы смогут разобраться с приватными ключами и функциональностью кошельков, что чревато полной потерей средств, даже без участия хакеров.
Нет и гарантий, что та или иная криптовалютная биржа не станет жертвой злоумышленников или же ее организаторы сами не исчезнут со средствами клиентов, как это произошло недавно в Турции.
В инвестициях на криптовалютном рынке немало нюансов. Поэтому для тех, кто все же решился на этот шаг, есть общие рекомендации.
Например, лучше вкладывать малую часть от капитала (2-5%) без использования «плечей» (заемных средств) при помощи заслуживающего высокого доверия посредника (еще проще через фьючерсы на Чикагской товарной бирже у лицензированного брокера) с готовностью его потерять.
Так психологически будет проще реагировать на высокую волатильность, при этом получив страховку от потерь в случае трансформации нынешней финансовой системы, к чему подталкивают ее беспрецедентные фискальные и монетарные стимулы в ведущих странах.
В отношении использования криптовалют в качестве платежного средства путь может оказаться еще более долог и тернист.
В России, как и во многих других странах, расплатиться можно только национальной валютой. Регуляторы всех стран сильно встревожились перспективой запуска Facebook своей монеты Libra (сейчас она носит название Diem), которая должна была получить привязку к корзине нескольких резервных валют.
Это грозило бы потерей денежного суверенитета и нарушением работы банковского сектора. Подобные опасения стали причиной активизации изучения запуска национальных цифровых валют (CBDC), в том числе и в России (цифровой рубль).
Именно подобную цифровую форму нацвалют в будущем разрешат для платежей. В некоторых странах криптовалютами можно расплатиться и сейчас, и число компаний, которые внедряют подобные опции, активно растет. Но зачастую торговая точка получает не цифровые активы, а те же доллары или евро после конвертации в соответствии с законодательством.
$500 000 за биткоин: куда движется криптоиндустрия и на что обратить внимание
В далеком по меркам криптоиндустрии 2015 году iTech Capital инвестировал в компанию BitFury, производителя «промышленного железа» для майнинга криптовалюты и разработчика программного обеспечения для работы в блокчейн-среде. iTech был одним из немногих институциональных инвесторов, рискнувших сравнительно большим чеком в непонятной, пугающей и одновременно притягивающей нише.
С тех пор активными темпами шла гонка вооружения ASIC-чипами (компоненты устройства для майнинга, от качества которых зависит эффективность добычи криптовалюты. — Forbes) между майнерами со всего света, случились взлет и последующее падение рынка ICO (ICO — криптоверсия IPO, первичное размещение токенов. — Forbes), возникло большое количество новых блокчейн-технологий, которые все глубже проникают во многие традиционные секторы офлайн-экономики.
Укрепление веры в биткоин как в инструмент накопления с одновременным антиинфляционным хеджированием неизбежно спровоцировало рост цены на этот актив. Сегодня стоимость биткоина превышает $57 000.
Что же происходит в криптомире?
Большие перемены: почему биткоин начал резко расти и сможет ли стать резервной валютой
Госрегулирование, институционалы и майнинг
Реклама на Forbes
Существенный приток институциональных денег уже повлиял на устойчивость системы, а также спровоцировал активный рост цен на базовые криптовалюты на биржевом рынке. Биткоин достиг капитализации в $1 трлн и постепенно становится доступным платежным инструментом благодаря интеграциям с Visa, Master, PayPal. Согласно отчету ARK-Invest, в 2017 году около 80% держателей биткоина владели токенами менее одного года — в отличие от 2020 года, когда инвестиция в криптовалюту рассматривалась как долгосрочное вложение более чем для 60% всех инвесторов. Данная статистика говорит о том, что со временем сильная волатильность, которую мы сейчас можем наблюдать, возможно, будет сокращаться.
Огромное количество инвестиций привлек сектор майнинга. Майнинговые фермы вырастают как грибы в местах с дешевой энергетикой. Riot Blockchain, BitFury, Hive Blockchain, Marathon Holdings и другие наращивают свои вычислительные мощности. Например, Marathon запускает первую майнингую ферму, инвестируя до $200 млн. BitFury планирует вложить до $425 млн в майнинговые фермы до 2025 года, достигнув мощности 745 МВт. Blockcap планирует увеличить количество своих ASIC-майнеров до 40 000 в этом году и оценивает свои инвестиции в проект в $270 млн. Майнинговая компания Hut 8 объявила о покупке новых специализированных видеопроцессоров на сумму $30 млн от Nvidia, где уже давно испытывают сложности в отгрузке своих видеокарт из-за повышенного спроса со стороны майнеров. Список может быть длинным.
Растет M&A активность в индустрии: в 2020 году прошло более 80 сделок по слияниям и поглощениям с участием криптокомпаний общим объемом почти $700 млн.
Центральные банки по всему миру начали обсуждать и тестировать системы цифровых валют в противовес доминирующей идее децентрализации. Цитата итальянского философа Никколо Макиавелли «Если не можешь победить толпу — возглавь ее» не теряет актуальности.
Присутствие институциональных инвесторов — уже явление обыденное. Все больше частных венчурных фондов и фондов прямых инвестиций выделяют аллокации как на криптовалюты, так и на блокчейн-проекты в криптоиндустрии.
Защитный кошелек: почему инвесторы полюбили биткоин
Куда смотреть инвестору
Взрывной рост мы видим в сегменте DeFi (децентрализованные финансы, финансовые cервисы и приложения, созданные на блокчейне) — с $700 млн в декабре 2019 года до $13 млрд по состоянию на 31 декабря 2020 года и увеличением в 2021 году уже до $40 млрд.
Уже не первый год идет разговор об архаичности банковской технологии и возможностях, которые дает децентрализованная финансовая система. Протоколы DeFi с открытым исходным кодом, основанные на смарт-контрактах, позволяют прозрачно и надежно оказывать целый ряд традиционных финансовых услуг без обращения в банки, разделяя жирную банковскую маржу между заемщиками и кредиторами с высокими уровнем надежности, прозрачности и доступности технологии. Этот сектор ждет большое количество изменений, продиктованных пользовательским опытом. Безусловно, возникнет давление со стороны регуляторов и финансовых институтов, чью «поляну» активно забирают игроки DeFi-индустрии.
Но мне, как инвестору, очевидно, что этот сегмент не оставят без внимания многие инвестиционные фонды, поэтому и мы в iTech стараемся держать руку на пульсе.
В этом году расцвела эра NFT (невзаимозаменяемых) токенов, которые открывают новый рынок по созданию и сохранению стоимости в мире цифровых активов. NFT-токены фактически реализуют давно обсуждаемую концепцию store of value в цифровом мире, основанную на полезности, истории владения, будущей стоимости и сегодняшней ликвидности. В отличие от криптовалюты эти токены централизованы и управляемы, и в то же время в полной мере обладают такими преимуществами блокчейн-экосистем, как надежность и прозрачность. Мир цифрового контента уже давно нуждается в подобном инструменте, и избыточная ликвидность на рынке капитала послужила хорошим толчком к развитию и адаптации этого сегмента крипторынка.
Активно развивается финансовый инструмент Mining As a Service (разновидность облачного майнинга). Многие майнинговые компании предлагают свои услуги в виде финансового продукта, доходность которого привязана к процессу майнинга, при этом все операционные риски майнеры принимают на себя. Продукт идеально подходит тем, кто хотел бы иметь финансовые вложения в этот сектор, но при этом не готов нести операционные и регуляторные риски, традиционно присущие этой индустрии.
«Если у вас меньше денег, чем у Илона, будьте осторожны»: Гейтс предостерег от инвестиций в биткоин
«Старички» инвестиционного мира и пугающие оценки
Пузырь ли это? Хотелось бы верить, что нет. Настораживает то, что многие (если не все) предприниматели сегодняшнего дня давно позабыли старый добрый фундаментальный подход к оценке.
Пандемия расчехлила печатные станки всех центробанков мира, активно печатающих деньги, которые, в свою очередь, на фоне низких процентных ставок неизбежно попадают на рынок акций в целом и крипторынок в частности.
Текущие оценки на рынке пугают и расстраивают, когда смотришь на них глазами покупателя, и безусловно радуют — когда глазами продавца. Если мы посмотрим на рынок SPAC (Special Purpose Acquisition Company — компания, созданная специально для слияния с другой частной компанией, которая желает выйти на биржу, минуя процедуру IPO. — Forbes), то увидим, что за первый квартал 2021 года компании привлекли порядка $88 млрд, что больше, чем за весь 2020 год. В результате инвестиционные компании аккумулировали на своих балансах средства свыше $1 трлн, которые должны быть проинвестированы в течение следующих двух лет, что приведет к большой конкуренции за перспективные компании и, соответственно, раздутию оценок.
Такие приятные слуху инвестора метрики, как выручка, прибыль, маржа, медленно и верно уходят на второй план. Избыточная ликвидность на рынке капитала, растущая с каждым днем экосистема венчурных инвестиций, безусловно, меняют ландшафт традиционной инвесторской среды, к которому привыкли «старички» инвестиционного мира.
Криптоиндустрия по-прежнему относится к классу высокорискованных даже среди венчурных капиталистов. Именно поэтому фундаментальный подход к оценке у них уже не так важен.
Активно работает принцип посевного инвестирования в надежде на то, что, например, какой-нибудь стартап сможет повторить успех ранних инвесторов Coinbase. Ожидается, что на момент IPO компания достигнет оценки свыше $100 млрд при выручке в $1,3 млрд и прибыли в $322 млн, что доказывает невероятную веру инвесторов в рост компании в будущем. Такая инфляция оценок в экосистеме будет способствовать снижению доходности у инвесторов на горизонтах 10-15 лет от сегодняшнего дня.
Реклама на Forbes
Все же пока слабо верится в прогнозы о том, что биткоин к концу десятилетия будет стоить более $500 000 или даже достигнет уровня в $1 млн. Однако я хорошо помню лето 2017 года, когда при цене около $2000 за биткоин мой товарищ и основатель компании BitFury Валерий Вавилов вполне профессионально убеждал меня в том, что к 2022 году один биткоин будет стоить $50 000, — и даже любезно подписался под своим прогнозом.
По меркам криптоиндустрии 2017 год — это прошлый век, по меркам обычного самаритянина — это вовсе не так давно. Я уже много раз был свидетелем того, как самые несбыточные прогнозы становились реальностью — и именно поэтому не исключаю, что уровень $50 000 за один биткоин, который наступил на год раньше прогноза Вавилова, — это только начало очередного ралли.
Индустрия меняется через эволюционный естественный отбор, и именно этот отбор делает ее сильнее и устойчивее, с каждым днем увеличивая количество криптоадептов.
Лидеры криптогонки: кто стал миллиардером благодаря росту биткоина
6 фото«Крест смерти» биткоина. К чему готовиться инвесторам
МОСКВА, 4 июл — ПРАЙМ, Валерия Княгинина. В конце июня недели аналитики обнаружили на графике биткоина «крест смерти» — средняя цена за 50 дней пересекла сверху вниз среднюю цену за 200 дней. Как правило, это сигнализирует о дальнейшем снижении курса. Сразу же стоимость первой криптовалюты пошла на снижение, после того, как 29 июня она не смогла закрепиться выше 36 тысяч долларов. На этой неделе коррекция продолжалась в район 33 тысяч долларов. Эксперты не исключают как роста курса в будущем, так и нового падения.
Биткоин в моменте обнулил весь рост 2021 года
ЧТО ТАКОЕ «КРЕСТ СМЕРТИ»
Крест смерти — это паттерн графического анализа, возникающий при пересечении двух скользящих средних с периодами «200» и «50», то есть, это средние значения цены, формирующиеся при подсчете 200 и 50 дней. Более плавная линия (200) демонстрирует основную тенденцию, тогда как более резкая (50) — текущие настроения. Встречаются эти пересечения повсеместно и не только на биржевых графиках, пояснил аналитик платформы для покупки, торговли и хранения криптовалюты StormGain Мартин Петков.
Однако не стоит относиться к нему, как к 100-процентному подтверждению будущего падения, уверены эксперты. «Важно понимать, что динамика цен на финансовых рынках имеет вероятностную природу, поэтому крест смерти — это лишь одна из примет, которую используют трейдеры для игры на понижение или закрытия позиций на повышение», — отмечает директор по развитию в России TradingView Виталий Кирпичев.
Также важно понимать, что этот индикатор является запаздывающим, то есть, выражает данные уже за прошедшие периоды, поэтому его нельзя использовать как единственный инструмент аналитики, добавляет эксперт практик программы Цифровая экономика ИМЭБ РУДН Виктор Дорохов.
ПРОДАВАТЬ ИЛИ ПОКУПАТЬ
Вот уже месяц биткоин движется в боковом канале и, скорее всего, это продолжится до начала лета — это, как правило, не особенно активный сезон для трейдеров, считают аналитики.
Дальнейшее движение будет зависеть от новостного фона и принятия биткоина другими странами по примеру Сальвадора, говорит Кирпичев.
Биткоин завершил второй квартал падением более чем на 40%, но трижды смог удержаться выше психологического рубежа в 30 тысяч долларов, переведя противостояние «быков» и «медведей». Это может растянуться с мая-июня на июль-август, отмечает Аарон Хомский, руководитель инвестиционного департамента ICB Fund.
Биткоин растет во время кризисов: стоит ли купить криптовалюту
По его мнению, сейчас рынок освободился от избыточного левереджа (финансового рычага, который дает возможность купить или продать актив, используя относительно небольшое количество личных средств) во фьючерсах.
«Рекордные продажи в убыток краткосрочных трейдеров сошли на нет вместе с ослаблением панических настроений, хотя минорные настроения все еще превалируют», — говорит аналитик.
Атака китайских властей на майнеров, неожиданная по своему размаху, уже материализовалась. Поток биткоинов на кошельки бирж, медвежий сигнал, сменился оттоком. Все это создало предпосылки для движения к верхней границе консолидации в район 38 тысяч в первой декаде июля, рассуждает Хомский.
ЗАКРУЧИВАЮТ ГАЙКИ
На более длительной дистанции аналитик рекомендует пока придерживаться консервативной позиции. Ситуация с биткоином очень неоднозначна.
«Техническая картина говорит о большей вероятности увидеть повторный ретест 30 тысяч долларов, который на тот момент может оказаться успешным. В этом случае целями выступят 20- 25 тысяч долларов», — говорит Хомский.
Согласно сервису Skew, который агрегирует данные с криптодеривативных платформ, рынок опционов ставит два против одного, что цена цифрового золота останется выше 20 тысяч долларов до конца года.
«Вероятность возврата к 50 тысячам долларов оценивается лишь в 20%. Подобная осторожность объясняется возникшей регуляторной неопределенностью, которая едва ли развеется полностью к концу года», — считает аналитик.
Китай фактически демонтировал индустрию торговли и майнинга криптовалют в течение мая-июня. Рынок тревожится, что и в США «закрутят гайки» сильнее текущих ожиданий — на создание анонсированной нормативной базы в отношении цифровых активов и поставщиков услуг может уйти год.
Эксперты сравнили криптовалюту с крысиным ядом
Это будет препятствием для возвращения институциональных инвесторов под которых продолжают создавать необходимую инфраструктуру ведущие игроки Уолл-стрит и других стран, считает Хомский.
«Однако само ее создание будет нивелировать все критические стрелы биткоин-скептиков и поддерживать моральный дух долгосрочных инвесторов, которые смогут прийти на выручку в случае реализации сценария с пробоем 30 тысяч долларов в августе-сентябре», — заключил аналитик.
Запахло жареным. Чем грозит миру обвал биткоина
МОСКВА, 13 июн – ПРАЙМ, Валерия Княгинина. С начала года главную критовалюту – биткоин – бешено лихорадит. В апреле ее курс поднимался выше 60 тысяч долларов за одну монету. Затем безумный взлет курса сменился жесткой посадкой – сейчас за один биткоин нужно заплатить в пределах 30-40 тысяч долларов. Что будет дальше, не может точно предсказать ни один эксперт. Однако в том, что индустрия продолжит активно развиваться, а объем капитализации криптовалют будет расти, сомнений нет.
Каждый месяц на рынок выходят десятки новых криптовалют, и на каждую монету находится покупатель. Существует даже так называемая «биткоин-лотерея», где вознаграждением является криптовалюта. Когда биткоин за день вырастает на 20 – 30%, уже и не важно, что вместо реальных денег вы владелец какого-то программного кода.
«Люди оптимистичны по отношению к криптовалюте из-за огромного количества историй с хорошим концом. Когда кто-то купил крипту за 20 долларов, а продал за 100 долларов. Потом снова купил за 20, а продал уже за 1000. У людей сложилось мнение, что даже если сейчас криптовалюта падает, то в долгосроке она все равно вырастет», — говорит автор крупнейшего телеграм-канала про инвестиции «Лимон на чай» Евгений Коваленко.
А прогнозы стоимости биткоина на уровне 100-500 тысяч долларов только подогревают ажиотаж. И это не может не пугать экономистов и правительства стран, ведь если не контролировать развитие криптовалюты, то привычные нам деньги могут оказаться ненужными, а финансовой системе мира может прийти крах. Тогда ФРС и ЕЦБ рискуют стать пустыми аббревиатурами из прошлого.
С другой стороны, те кто разжигают панику и ажиотаж, трезвоня о великом будущем криптовалют, рискуют распрощаться со своими деньгами в одну секунду. Нельзя исключать, что хайп на цифровые активы в один момент «схлопнется».
Экономисты и финансисты рассказали агентству «Прайм» о будущем криптовалют и новых кризисах, которые нам готовят финансовые технологии.
ПОЧЕМУ ВЕРЯТ В КРИПТОВАЛЮТЫ
На сегодняшний день криптовалюта — это только зарождающаяся индустрия. Сейчас капитализация всего криптовалютного рынка составляет 1,5 триллиона долларов (из них около 42% — это биткоин). Это очень скромная цифра. Для сравнения, капитализация всех мировых акций в настоящее время – около 120 трлн долларов, примерно во столько же оценивается мировой рынок облигаций.
Однако за рынком криптовалют стоят конкретные технологии и функции, а значит будущее у него есть.
Люди верят в криптовалюты по трем причинам:
- Во-первых, отрасль доказала свою живучесть. С момента появления первой криптовалюты – биткоина — прошло 13 лет.
- Во-вторых, в криптоиндустрию приходят большие деньги.
«Наиболее продвинутые фонды частного капитала вкладываются в криптовалютные проекты, инвестиционные банки открывают аналитические отделы, исследующие цифровые активы, платёжные и технологические компании набирают в штат сотрудников, разбирающихся в отрасли. Естественно, для них это конкретная ставка на технологию криптовалют, а не просто дань всеобщему хайпу», — считает независимый финансовый аналитик Владимир Ананьев.
- В-третьих, период низких процентных ставок подтолкнул инвесторов к поиску более доходных финансовых инструментов, одним из которых являются высокорисковые криптовалюты, добавил аналитик.
Сейчас наблюдается некоторый период охлаждения к цифровым активам, вызванный усилением регуляторного давления на индустрию, отчего многие инвесторы в качестве хеджирования рисков переориентировались на золото. Но по мнению руководителя инвестиционного департамента ICB Fund Аарона Хомского, те, кто уже успел войти в криптовалютное пространство, не сомневаются в его перспективах.
Причины две: трансформация экономики и падение доверия к фиатным валютам из-за беспрецедентного стимулирования экономики ведущими центробанками мира в период пандемии COVID-19.
РЕВОЛЮЦИЯ И РЕГУЛИРОВАНИЕ
«Блокчейн способен произвести ту же революцию, что некогда интернет. Тот же Ethereum — платформа для децентрализованных приложений, и некоторые его соперники могут стать технологической «тканью» новой экономики. Появление проектов национальных цифровых валют, где эта технология может быть в той или иной степени задействована, лишь подтверждает мысль», — считает Хомский.
По данным исследования, проведенного в 2020 году Всемирным банком, порядка 20% из 66 центробанков рассматривают возможность введения государственных цифровых валют в ближайшие шесть лет. Так, например, в прошлом году Китай начал тестировать собственную цифровую валюту. США, Великобритания, Франция, Южная Корея и другие страны прорабатывают аналогичные шаги. А на уходящей неделе государство Сальвадор официально признало биткоин платежным средством наравне с долларом США.
Интерес к блокчейн-технологиям у правительств разных стран возникает и по другой причине: защита граждан от различных криптомошенничеств. «Именно это привело к регуляции традиционных фондовых рынков, то же самое со временем ждёт и цифровые активы. Регулирование поначалу будет воспринято негативно, но в конечном итоге это защитит инвесторов от недобросовестных практик на рынке», – говорит Ананьев.
В том же Китае, где разрабатывают цифровой юань, Центробанк запретили финансовым учреждениям страны и платежным системам предоставлять услуги с транзакциями криптовалюты.
«На фоне этого биткоин потерял около 10% за сутки, с 41 тысячи долларов до 36 тысяч долларов. Если и другие страны последуют примеру Китая, особенно США, это потянет криптовалюты вниз. Что, скорее всего, прикончит их. Потому что люди не смогут легально пользоваться криптой», — подчеркивает Коваленко.
Если начнутся подобные блокировки со стороны большинства государств, это навсегда поставит на криптовалютах крест. Конечно, они не исчезнут, но использоваться их так массово, как сейчас, не будут.
ПЕРЕЛОМНЫЙ МОМЕНТ
И все же повсеместный запрет криптовалюты – пока фантазия, как, впрочем, и ее скорое массовое применение. Блокчейн — пока еще новый и плохо освоенный инструмент. Криптовалютный рынок в терминах задействованного капитала относительно мал, и серьезных денег в нем пока немного.
Это значит, что крипторынок пока не может ощутимо влиять на традиционные финансовые рынки, но, если в будущем его доля в мировом капитале вырастет, многим инвесторам придется не сладко. Дело в том, что неуправляемое падение любого серьезного актива может потянуть за собой вниз всю экономику.
Но здесь следует учесть разницу между потерей стоимости криптовалюты и прекращением её существования. Цифровые активы прочно связаны с программированием, верификацией и хранением данных. Если – чисто гипотетически – технология, лежащая в основе криптоактива, даст сбой, то влияние будет реальное на экономику.
«Представьте, если на планете вдруг пропадёт интернет, неважно по какой причине. Вот ответ на вопрос о влиянии. Но до такой степени зависимости ещё очень и очень далеко», — уверен Ананьев.
Пока же биткоин, в силу своего ограниченного предложения, выступает цифровым аналогом золота. В нем многие ищут спасения от потери покупательной способности денег. И эта парадигма обретает все большее число сторонников, заключил финансист.
| Здоровье ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4 | |
| Форекс ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9 | |
| Нефть, газ, сырье ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4 | |
| Акции ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5 | |
| Биткоин ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6 | |
| Облигации ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4 | |
| Накопительные программы ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2 | |
| ИИС ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4 | |
| Недвижимость ИИИ: 8, Д/Р: 5/5 | |
| Криптовалюты ИИИ: 8, Д/Р: 9/10 | |
| Наличные деньги ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1 | |
| Банковские депозиты ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2 | |
| ПИФы ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5 | |
| Структурные ноты ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6 | |
| ПАММ счета ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8 |
Стоит ли инвестировать в криптовалюту в 2021 году?
Криптовалюта — один из самых интригующих видов инвестиций, и если вы сомневаетесь, покупать или не покупать, вы не одиноки. Хотя только 14% взрослого населения США владеют криптовалютой, согласно отчету криптобиржи Gemini за 2021 год, около 63% американцев относят себя к «любопытным криптовалютам».
Хотя в начале этого года цены резко упали, многие криптовалюты снова набирают обороты. Биткойн (CRYPTO: BTC), например, приближается к 50 000 долларов за токен, это самая высокая цена с мая.
Теперь, когда цены на криптовалюту восстанавливаются, пора ли инвестировать? Вот что вам нужно знать.
Источник изображения: Getty Images.
Насколько безопасна криптовалюта?
Криптовалюта относится к категории инвестиций с высоким риском и высокой прибылью. Это более рискованно, чем инвестировать в акции, потому что на данный момент это все еще очень спекулятивно.
Акции имеют долгую историю роста с течением времени, в то время как криптовалюта все еще относительно нова.Хотя он может стать мейнстримом и найти реальное применение в обществе, никто не знает наверняка, произойдет ли это.
Это не обязательно означает, что криптовалюта — плохая инвестиция или что вы не должны ее покупать. Если он действительно найдет практическую пользу, он потенциально может изменить мир — и те, кто инвестировал на раннем этапе, могут заработать лотов и денег. Но перед покупкой важно учитывать свою терпимость к риску.
Если вы не рискуете инвестором и боитесь потерять деньги на своих инвестициях, криптовалюта может вам не подойти.Есть шанс, что со временем это может не увенчаться успехом, и если это произойдет, вы можете потерять все деньги, которые вкладываете.
Точно так же криптовалюта славится своей волатильностью. Биткойн потерял примерно 80% своей стоимости в прошлом, а Ethereum однажды потерял почти 95% своей стоимости за год. Если вы знаете, что потеряете сон, если ваши инвестиции резко упадут, криптовалюта может не для вас.
Данные о ценах на биткойны от YCharts.
С другой стороны, если вы готовы взять на себя изрядный риск ради возможности получить прибыльное вознаграждение, вы можете быть сильным кандидатом для этого типа инвестиций.Но если вы все же решите купить, сначала нужно учесть несколько вещей.
Как безопасно инвестировать
Если вы все же решите инвестировать в криптовалюту, важно подходить к этому стратегически. Во-первых, вкладывайте только те деньги, которые реально можете позволить себе потерять. Когда дело доходит до инвестирования, никогда не бывает никаких гарантий, но поскольку криптовалюта несет больший риск, чем средняя акция, особенно важно избегать инвестирования больше, чем вы можете себе позволить.
Кроме того, убедитесь, что у вас есть сбережения на срок от трех до шести месяцев в фонде на случай чрезвычайных ситуаций.Поскольку криптовалюта очень нестабильна, есть вероятность, что после того, как вы инвестируете, цены снова упадут. Если вы столкнулись с непредвиденными расходами и должны обналичить свои инвестиции, последнее, что вам нужно, — это продавать свою криптовалюту, когда цены падают. Когда у вас есть приличный запас сбережений, вы можете держать свои деньги вложенными до тех пор, пока цены не восстановятся.
Источник изображения: Getty Images.
Наконец, сделайте свое исследование, решая, какую криптовалюту покупать. Не все из них созданы равными, и некоторые из них более рискованны, чем другие.Биткойн и Эфириум — крупнейшие имена в криптопространстве, но есть бесчисленное множество других.
Лучшие инвестиции — это те, которые будут продолжать расти с течением времени, поэтому убедитесь, что вы сохраняете долгосрочную перспективу в процессе исследования, а не ищете криптовалюты, которые помогут вам «быстро разбогатеть».
Криптовалюта — это рискованно, но это не значит, что это плохая инвестиция. Перед покупкой убедитесь, что вы можете позволить себе инвестировать и относительно не боитесь волатильности и риска.Криптовалюта подходит не всем, но потенциально может быть правильным вложением для вас.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Правительства должны инвестировать в сеть биткойнов
Мир становится цифровым. Как мир идет, так и деньги. Но создаст ли сокращение физических наличных средств новые возможности для процветания людей и финансовой интеграции? Или он передаст новые и потенциально опасные инструменты наблюдения и контроля в руки корпоративных или политических властей?
Некоторые выступают за цифровые валюты, контролируемые и управляемые центральными банками — цифровые валюты Центрального банка (CBDC).Но даже они признают, что введение CBDC еще больше изменит баланс сил в сторону институтов, а не отдельных лиц. Было бы хорошо, если бы мы рассмотрели альтернативы, прежде чем смириться с таким исходом.
Биткойн — самая старая, наиболее понятная и наиболее используемая криптовалюта — очевидная альтернатива.
Заголовки посвящены ярким темам, таким как спекуляция цен, использование преступниками или воздействие на окружающую среду; но за этой шумихой скрывается всеобъемлющая глобальная денежная система с миллионами пользователей — и больше каждый день.Биткойн здесь, чтобы остаться.
Биткойн получил широкое распространение — от российских политических диссидентов до женщин-предпринимателей в Афганистане, жертв монетарных репрессий, чернокожих американцев, которым заблокирован доступ к финансовым услугам, и всех, кто стремится построить гнездышко, но не может позволить себе целый дом. . Люди на обочине знают, что Биткойн для них.
Биткойн для всех.
Некоторые уже инвестируют в биткойн актив; правительствам следует инвестировать в сеть Биткойн.И это верно, даже если они продолжат работать в направлении CBDC. Биткойн представляет собой важную альтернативу централизованно контролируемым цифровым деньгам России, Китая или США.
Вот почему. Сеть Биткойн открыта: любой может увидеть код и убедиться, что он такой, каким он должен быть, и каждый может создавать в нем новые финансовые приложения. Его собственный актив устойчив к инфляции: предложение ограничено, и любой может проверить его. Это делает технологию сбережений Биткойн для масс; все, что нужно, — это смартфон.Доллары хороши для траты. Но в мире инфляционных рисков актив, на котором каждый может сэкономить, является спасательным кругом для тех, у кого нет доступа к фондовому рынку, золоту или недвижимости. Кроме того, Биткойн не может контролироваться никаким деспотом или корпоративной машиной.
Результат впечатляет: преимущества высокотехнологичной сети (Facebook или Twitter) без централизованного контроля. Но вместо политических аргументов или мемов этот предназначен для денег. Биткойн может делать за деньги то, что Интернет делает для информации.Как и Интернет, ему нужна инфраструктура, чтобы выполнить это обещание.
Физическая банкнота и имитация монеты криптовалюты Биткойн. ОЗАН КОСЭ / AFP через Getty ImagesМы могли сосредоточиться только на CBDC, как на гипотетической альтернативе биткойну. Но есть способ лучше, о чем свидетельствует недавнее принятие Сальвадором биткойна в качестве законного платежного средства и решение инвестировать в биткойн-сеть. Правительствам следует последовать примеру Сальвадора и построить инфраструктуру для расширения доступа к биткойнам.
Им следует инвестировать в три области:
— Технологии: правительства могут раздавать сотовые телефоны с предварительно загруженными биткойн-кошельками и субсидировать Wi-Fi и мобильный доступ в Интернет. Сеть Lightning Network (LN) Биткойна позволяет совершать мгновенные и почти бесплатные транзакции без ограничений (старое утверждение, что Биткойн может обрабатывать только семь транзакций в секунду, устарело). Правительствам следует спонсировать узлы LN и программное обеспечение, чтобы обеспечить еще более широкий доступ, и предлагать гранты разработчикам для повышения эффективности, инноваций и улучшения пользовательского опыта.
—Образование: нам нужно надежное обучение тому, как приобретать, хранить, тратить и получать биткойны на всех основных языках. Нам нужны учебные материалы, программное обеспечение и оборудование, разработанные членами сообществ глухих и слепых и для них. Государственные средние школы, общественные колледжи и четырехлетние программы должны подготовить учащихся к пониманию и использованию биткойнов. Государственные колледжи и университеты должны спонсировать исследования Биткойн, чтобы помочь миру лучше понять и оценить его.
—Влияние на окружающую среду: использование энергии обеспечивает безопасность сети Биткойн.Чем больше вычислительной мощности майнеры используют при сборе транзакций и конкуренции за их публикацию, тем сложнее взломать сеть. Огромная безопасность Биткойна достигается не за счет военной мощи или политической силы — в отличие от доллара США. Это происходит за счет цены на электроэнергию, факт, который вызвал удивление, учитывая, что часть этой электроэнергии вырабатывается при сжигании угля или природного газа. Правительства должны спонсировать и стимулировать устойчивую добычу биткойнов — новые плотины, ветряные электростанции, солнечные фермы, геотермальные операции по добыче полезных ископаемых и тому подобное.
Эти задачи способствуют развитию сети Биткойн без ущерба для ее фундаментальных обещаний. Он останется открытым, устойчивым к инфляции и неподконтрольным ни одному бизнесу или стране.
Скептики биткойна утверждают, что биткойн изо всех сил пытается масштабироваться, предназначен для образованных и богатых или причиняет вред окружающей среде. Описанные выше инвестиции, если они будут реализованы, дадут ответ на каждое возражение. Инфраструктура Lightning Network помогает масштабировать Биткойн: быстрые и почти бесплатные платежи для всех.Образование и развитие расширяют доступ к сети. А инвестиции в устойчивую добычу полезных ископаемых вытесняют из бизнеса горняков, сжигающих углеводороды. Инвестиции в инфраструктуру не только делают Биткойн более доступным; они делают Биткойн лучше, решая проблемы, которые поднимают скептики.
Сторонники CBDC говорят, что вместо этого правительства должны инвестировать в них. Но CBDC на самом деле не существуют, и даже когда они появятся, они не заменят биткойн. Нет никакой гарантии, что они будут устойчивы к цензуре «неприемлемых» видов транзакций, например, наличных денег.И их предложение может быть увеличено по желанию, что сделает их плохими сбережениями. Включение отрицательных процентных ставок, которые в основном наказывают бедных за попытки сэкономить, — это ошибка, а не особенность.
Построить Биткойн, наконец, означает создать глобальную сеть; это отказ от национализма и инвестирование в человечество, а не в местную денежную систему только для граждан. Соединенные Штаты имеют долгую историю попыток экспортировать свободу через войну. Ему следует попытаться инвестировать в биткойн и, таким образом, экспортировать свободу мирными средствами.
Деньги будут цифровыми. Но это зависит от нас, какие у нас есть цифровые деньги и какое будущее они открывают. Мы должны выбирать с умом.
Эндрю М. Бейли и Брэдли Реттлер преподают, соответственно, в Йельском колледже Нью-Йорка (Сингапур) и Университете Вайоминга (США).
Взгляды, выраженные в этой статье, принадлежат авторам.
Почему Биткойн, Эфириум и Догкойн сдвинулись с мертвой точки этим утром
Что случилось
Цены на криптовалюты продолжили свое многодневное снижение в четверг утром, поскольку инвесторы взвесили недавние комментарии относительно усилий по регулированию отрасли.Вот как торговались некоторые из наиболее известных активов по состоянию на полдень EDT:
Источник изображения: Getty Images.
Ну и что
Все три актива по-прежнему выросли более чем на 50% за последний месяц, поэтому держателей не должно беспокоить, что они возвращают часть этой прибыли. Что может вызывать беспокойство, так это предполагаемое отношение руководителей правительства к криптовалютам. Регулирование может сыграть значительную роль в формировании будущего этого класса активов.
Негативные комментарии пришли от всего финансового истеблишмента.Ранее в этом месяце новый председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам призвал к усилению защиты инвесторов, сравнив рынок криптографии с Диком Западом. Министр финансов Джанет Йеллен, бывший председатель Федеральной резервной системы, более сдержанна в своих публичных выступлениях. Хотя она назвала Биткойн весьма спекулятивным активом, она также признала возможные преимущества криптовалюты, такие как более безопасные, дешевые и быстрые транзакции.
Более ощутимой угрозой может быть законопроект об инфраструктуре, проходящий через Конгресс.Двухпартийное законодательство может включать меру, которая потребует от многих разработчиков криптовалюты начать предоставлять информацию о пользователях своих токенов. Дизайн криптовалют делает это практически невозможным.
Что теперь?
На данный момент инвестиционное сообщество привыкло к нестабильности цифровых активов. Две точки данных могут указывать на то, что текущая распродажа будет недолгой.
Chainalysis — фирма, которая собирает данные об использовании блокчейнов и криптовалют, — указала, что те, у кого цифровые кошельки на сумму более 50 миллионов долларов, являются нетто-покупателями биткойнов с конца июня.Другой отчет Blockchain.com показывает, что хешрейт — общая комбинированная вычислительная мощность, используемая для обработки транзакций и добычи монет — быстро восстанавливается после недавних репрессий Китая в отношении майнинга криптовалют. Заголовки часто приводят к движению цен на токены в краткосрочной перспективе. Инвесторы должны ожидать, что это продолжится.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
11% молодых американцев инвестировали свои стимулирующие чеки в криптовалюту: опрос
Новое исследование показало, что более одного из десяти американцев в возрасте от 18 до 34 лет инвестировали часть своих стимулирующих чеков на COVID-19 в криптоактивы.
Опрос, проведенный CNBC и исследовательской фирмой Momentive, опросил 5 530 взрослых и показал, что 11% участников приобрели криптовалюту на свои стимулирующие деньги.
Было обнаружено, что примерно половина респондентов направили свои стимулирующие деньги в инвестиции в целом — 15% обращались за вложением в акции, 9% инвестировали в паевые инвестиционные фонды и 6% поддерживали биржевые фонды (ETF).
Большинство молодых американцев настроены оптимистично в отношении будущих перспектив криптовалюты, при этом 60% участников опроса указали, что они рассматривают цифровые активы как долгосрочное вложение. Напротив, 21% назвали криптовалюту краткосрочными инвестициями, а 26% заявили, что они взаимодействуют с рынком из-за волнения.
Аппетит молодых американцев к криптовалюте, похоже, растет: опрос Харриса, проведенный в марте, показал, что только 7,5% респондентов инвестировали свои стимулирующие чеки в цифровые активы.
Momentive Poll также отметил всплеск инвестиционного интереса среди миллениалов и поколения Z в течение 2020 года. Исследование показало, что большинство молодых американцев использовали мобильные торговые приложения для инвестирования, в то время как социальные сети являются их основным источником анализа рынка.
Связано: 98% финансовых директоров заявляют, что их хедж-фонд инвестирует в биткойны к 2026 году: Study
Те, кто в прошлом году были достаточно азартны, чтобы инвестировать свой первый стимулирующий чек в криптовалюту, получают щедрые награды .
Согласно Bitcoin Stimulus, граждане, вложившие в Биткойн (BTC) всю сумму первых стимулирующих чеков на 1200 долларов, выпущенных 15 апреля 2020 года, в настоящее время будут сидеть на более чем 8600 долларов, что на 620% больше.
Молодые криптоинвесторы в Австралии также получают значительную прибыль от своих инвестиций в криптовалюту.
Согласно опросу австралийцев, проведенному по заказу местной криптобиржи Swyftx, 20% участников, идентифицирующих себя как миллениалы или представители поколения X, сообщили о получении прибыли в размере десятков тысяч долларов от инвестиций в криптовалюту за последние 12 месяцев.
Почему молодые американцы инвестировали свои стимулирующие чеки в биткойны?
В ответ на экономическую борьбу, вызванную пандемией коронавируса, правительство США разослало американцам серию стимулирующих проверок. Не все имели право на эти выплаты, но большинство американцев имели право, в том числе и большинство молодых людей. Теперь опрос показал, что многие из этих молодых людей инвестировали свои стимулирующие чеки в криптоактивы, такие как Биткойн .
Опрос, проведенный CNBC и Momentive, показал, что 11 процентов из 5530 опрошенных в возрасте от 18 до 34 лет купили криптовалюту на деньги, полученные от стимулирующих выплат.
Кроме того, 60 процентов участников опроса заявили, что они считают цифровые активы долгосрочными инвестициями.
Зачем инвестировать в биткойн?
Биткойн, децентрализованная цифровая валюта, начал торговаться в 2009 году. В течение следующего десятилетия все больше и больше людей начали торговать этим активом, и его стоимость росла и падала, как обычная акция. Для молодежи биткойн часто считался более простым для доступа, чем фондовый рынок, и его популярность неуклонно росла.
Основная причина, по которой молодые люди могут захотеть инвестировать деньги в виде стимулирующих чеков в биткойн, заключается в том, что в них легче вкладывать средства по сравнению с другими альтернативами.
Более того, большинство из тех, кто вложил деньги в виде стимулирующих чеков в Биткойн, уже получили прибыль. Согласно Bitcoin Stimulus , любой, кто вложил свои 1200 долларов стимулирующих чеков в Биткойн в апреле 2020 года, теперь будет иметь криптовалюту на 8700 долларов.
Будет ли четвертая проверка стимулов для инвестиций в биткойн?
Другие опросы показали, что многие американцы уже потратили деньги, полученные от правительства через чеки стимулирования.Конечно, это и было целью программы. Таким образом, многим, кто теперь может захотеть инвестировать в Биткойн, возможно, придется дождаться четвертой проверки стимулов.
Неужели предстоит четвертая проверка стимулов? Что ж, это маловероятно. Некоторые политики призывают к отправке еще одного раунда проверок, но большинство считает, что третья проверка стимулов была последней, по крайней мере, на федеральном уровне.
Почему сегодня криптовалюты падают
Что случилось
В другой нестабильный день, криптовалюты резко упали во вторник, более чем полностью изменив прибыльность понедельника.За последние 24 часа биткойнов (CRYPTO: BTC) упали на 3%, Ethereum (CRYPTO: ETH) упали на 5%, а Dogecoin (CRYPTO: DOGE) упали на 7,6%. Импульс также, похоже, толкает эти криптовалюты вниз, поэтому падение может еще не закончиться.
Как обычно, регулярная волатильность, вероятно, является основным фактором, способствующим тому, что криптовалюты просто распродаются по мере того, как инвесторы фиксируют прибыль. Но есть некоторые фундаментальные опасения, которые, вероятно, также беспокоят инвесторов.
Источник изображения: Getty Images.
Ну и что
Я думаю, что наибольшую озабоченность вызывают хакеры, укравшие сотни миллионов долларов в криптовалютах за последние несколько недель. Взлом Poly Network на 600 миллионов долларов поразил сектор пару недель назад, но теперь эти средства возвращены. Это скромное ограбление на 97 миллионов долларов на прошлой неделе, о котором инвесторы, возможно, только слышали. Сообщается, что злоумышленники уже «вычистили» 20 миллионов долларов в криптовалютах, которые, возможно, не удастся восстановить, и, возможно, большая часть украденной криптовалюты исчезла.Если риск взлома будет расти, это может быть ужасно для криптовалют в долгосрочной перспективе.
Нормативный фронт также полон рисков. Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслер сказал, что он поддерживает правила, которые защищают инвесторов и потребителей без полного уничтожения криптовалют. А пока это означает, что нужно относиться к ним как к ценным бумагам, как к любым акциям или облигациям. Это идет с палкой о двух концах: с одной стороны, это сигнализирует о легитимности, которая может увеличить распространение криптовалют; с другой стороны, это может означать серьезные налоговые последствия для трейдеров и инвесторов.И поскольку правила все еще витают в воздухе, неудивительно видеть откат, когда криптовалюты растут, как вчера.
С точки зрения торговли, актив обычно откатывается после быстрого роста цены. В случае каждой из этих криптовалют вы можете видеть, что они подскочили более чем на 50% за последний месяц, до сегодняшнего отката. Иногда коррекция — это нормальная часть инвестирования.
Данные о ценах на биткойны от YCharts
Что теперь?
Битва между поклонниками криптовалюты и традиционной финансовой инфраструктурой продолжается, и это будет нестабильная поездка.Но я думаю, очевидно, что криптовалюты занимают для себя нишу, будь то средство сбережения или способ оплаты товаров и услуг. Но все еще остается неизвестным, как правительства всего мира будут относиться к криптовалютам.
Что больше всего беспокоит в долгосрочной перспективе, так это регулярные взломы кошельков с криптовалютой. Если инвесторы и потребители не могут поверить в безопасность своей криптовалюты, они могут не принять ее так широко, как многие надеются. И это в конечном итоге то, что будет удерживать стоимость криптовалюты от роста.
Я бы назвал сегодняшний день еще одним примером волатильности криптовалют, но следите за тенденциями взлома и регулирования криптовалют, потому что это, вероятно, подскажет нам, является ли этот откат временным или началом нисходящей тенденции.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Будущее криптовалюты в 2021 году и за его пределами
Редакционная независимостьМы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения. Некоторые ссылки на этой странице (четко обозначенные) могут привести вас на партнерский веб-сайт и могут привести к получению нами реферальных комиссий. Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.
2021 год был большим годом для криптовалюты. Но что дальше?
Мы видели, что биткойн достиг новой рекордно высокой цены, переговоры с регулирующими органами могут оказать большое влияние на отрасль, а также увеличение институциональной поддержки со стороны крупных компаний. В то же время интерес людей к криптовалюте в этом году резко вырос: это горячая тема не только среди инвесторов, но и в популярной культуре, благодаря всем, от давних инвесторов, таких как Илон Маск, до того ребенка из вашей старшей школы на Facebook.
Во многих отношениях первая половина 2021 года стала «прорывом», — говорит Дэйв Абнер, глава отдела глобального развития популярной криптовалютной биржи Gemini. «Огромное внимание уделяется [криптоиндустрии]».
СВЯЗАННЫЕ: Главные новости криптографии на этой неделе
Но отрасль находится только в зачаточном состоянии и постоянно развивается. Трудно предсказать, куда все пойдет в долгосрочной перспективе, но в ближайшие месяцы эксперты следят за темами, от регулирования до институционального внедрения криптоплатежей, чтобы попытаться лучше понять рынок.
Хотя точные прогнозы невозможны, мы спросили пять экспертов о том, на что они обращают внимание в криптовалютном пространстве до конца 2021 года:
Положение о криптовалюте
Ожидайте продолжения разговоров о регулировании криптовалюты. Законодатели в Вашингтоне, округ Колумбия, и во всем мире пытаются выяснить, как установить законы и руководящие принципы, чтобы сделать криптовалюту более безопасной для инвесторов и менее привлекательной для киберпреступников.
Китай подтвердил свои усилия по борьбе с цифровыми валютами в этом году, прежде всего с помощью правил майнинга криптовалют, в то время как U.S. Senators рассмотрели новые правила для усиления мер по налоговой отчетности за криптовалюту.
«Регулирование, вероятно, является одним из самых больших нависаний в криптоиндустрии во всем мире», — говорит Джеффри Ван, глава американского подразделения Amber Group, канадской компании по финансированию криптовалют. «Мы очень приветствуем четкое регулирование».
Как и в большинстве случаев с криптовалютой, регулирование сопряжено с препятствиями. «Есть разные агентства, которые могут иметь или не иметь юрисдикцию над всем», — говорит Ван.«И это отличается от штата к штату».
И председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл, и министр финансов Джанет Йеллен выразили заинтересованность своих агентств в регулировании, а председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслер прокомментировал роль своего агентства и Комиссии по торговле товарными фьючерсами в надзоре за отраслью. Кроме того, IRS явно заинтересовано в том, чтобы инвесторы знали, как сообщать о виртуальной валюте при подаче налогов.
Четкое регулирование означало бы устранение «значительного препятствия для криптовалюты», — говорит Ван, поскольку У.Фирмы S. и инвесторы в настоящее время работают без четких указаний.
Что новое регулирование может означать для инвесторов
Недавно предложенный закон может упростить для IRS выявление случаев уклонения от уплаты налогов, когда дело доходит до криптовалюты, хотя инвесторы уже должны вести учет любого прироста капитала или убытков по своим криптоактивам. Но новые правила также могут упростить инвесторам правильную отчетность о криптовалютных транзакциях.
«Это связано с тем, что, если законопроект будет принят, биржи должны будут предоставить инвесторам налоговые формы 1099-B с информацией о стоимости», — сказал Шехан Чандрасекера, CPA, руководитель налоговой стратегии CoinTracker.io, компания-разработчик программного обеспечения для криптографии, недавно сообщила NextAdvisor. «Это значительно снизит бремя налоговой отчетности за криптовалюту».
Нормативные объявления также могут повлиять на цену криптовалюты на и без того нестабильных рынках. Волатильность рынка — вот почему эксперты по инвестициям рекомендуют держать любые инвестиции в криптовалюту на уровне менее 5% от вашего общего портфеля и никогда не вкладывать то, что вам не нравится терять.
В конечном счете, многие эксперты считают, что регулирование — это хорошо для отрасли.«Разумное регулирование — это победа для всех», — говорит Бен Вайс, генеральный директор и соучредитель CoinFlip, платформы для покупки криптовалюты и сети крипто-банкоматов. «Это дает людям больше уверенности в криптовалюте, но я думаю, что это то, на что мы должны не торопиться, и мы должны делать это правильно».
Возможное одобрение криптовалютного ETF
Председатель SEC Генслер недавно намекнул, что инвесторы могут вскоре получить доступ к криптовалютному ETF, который станет новым и более традиционным способом инвестирования в криптовалюту.Криптовалютный ETF позволит инвесторам покупать криптовалюту напрямую у традиционных инвестиционных брокеров, в которых у них уже могут быть счета, например, Fidelity или Vanguard.
«Мы делаем это на фондовом рынке, мы делаем это на рынках облигаций, люди могут захотеть это здесь», — сказал Генслер на форуме Aspen Security Forum в начале этого месяца, одновременно признав, что уже поданы заявки на криптовалютные ETF с его агентство.
Утверждение ETF рассматривалось Комиссией по ценным бумагам и биржам несколько раз за последние несколько лет, но ни один из них еще не получил «зеленый свет», как в других регионах, таких как Канада и ЕС.
«Я ожидал, что одобрение произойдет до конца 2021 года. Я все еще надеюсь на это», — говорит Эбнер. «Очевидно, что многие люди смотрят на это вместе с другим вводимым нормативным актом. Это потенциально может замедлить развитие событий, но я думаю, что все еще есть вероятность, что вы получите одобрение либо в конце этого года, либо, по крайней мере, в начале 2022 года ».
Что крипто-ETF будет значить для инвесторов
Крипто-ETF еще не доступны в США.S., но одобрение может означать, что больше американцев купят и повлияют на рынок криптовалют. Вместо того, чтобы учиться ориентироваться на бирже криптовалют для торговли своими цифровыми активами, вы можете добавить криптовалюту в свой портфель напрямую от того же брокера, с которым у вас уже есть пенсионный или другой традиционный инвестиционный счет.
Однако инвестирование в криптовалютный ETF по-прежнему сопряжено с таким же риском, как и любые другие криптовалютные инвестиции — это портфель активов, но он будет диверсифицирован только за счет различных криптовалют, которые являются спекулятивными и волатильными.Если вы не желаете терять деньги, которые вы вложили в криптовалюту, покупая на бирже или в конечном итоге криптовалютный фонд, вам следует внимательно подумать, готовы ли вы вообще принять на себя риск наличия криптовалюты в своем портфеле.
Более широкое внедрение институциональной криптовалюты
Основные компании из разных отраслей проявили интерес — а в некоторых случаях сами инвестировали в криптовалюту и блокчейн в 2021 году. Например, AMC недавно объявила, что сможет принимать платежи в биткойнах к концу этого года. год.Финтех-компании, такие как PayPal и Square, также делают ставки на криптовалюту, позволяя пользователям покупать на своих платформах. Tesla продолжает принимать платежи в биткойнах, хотя компания владеет миллиардами криптоактивов. Эксперты предсказывают, что этот бай-ин будет все больше и больше.
«Мы стали свидетелями огромного притока внимания, и это еще некоторое время будет способствовать росту отрасли», — говорит Абнер.
Некоторые эксперты предсказывают, что более крупные глобальные корпорации могут еще больше ускорить это внедрение во второй половине этого года.«Мы наблюдаем за тем, чтобы в криптовалюту вовлекались учреждения, будь то Amazon или крупные банки», — говорит Вайс. Такой крупный розничный торговец, как Amazon, может «вызвать цепную реакцию других, принявших его», и «повысит доверие к ним».
Действительно, Amazon недавно распространил слухи о том, что он предпринимает шаги в этом направлении, публикуя объявление о вакансии «лидера в области цифровой валюты и блокчейн-продуктов». Walmart также нанимает эксперта по криптовалюте для наблюдения за своей стратегией блокчейна.
Что большее институциональное внедрение означает для инвесторов
Хотя платить за вещи в криптовалюте сейчас не имеет смысла для большинства людей, большее количество ритейлеров, принимающих платежи, может изменить эту ситуацию в будущем.Скорее всего, пройдет гораздо больше времени, прежде чем будет принято разумное финансовое решение о том, чтобы потратить биткойны на товары или услуги, но дальнейшее институциональное внедрение может привести к появлению большего количества вариантов использования для обычных пользователей и, в свою очередь, повлиять на цены на криптовалюту. Ничего не гарантируется, но если вы покупаете криптовалюту в качестве долгосрочного средства сбережения, чем больше она будет использоваться в «реальном мире», тем больше вероятность того, что спрос и ценность будут расти.
Перспективы будущего Биткойна
Биткойн является хорошим индикатором криптовалютного рынка в целом, потому что это крупнейшая криптовалюта по рыночной капитализации, а остальная часть рынка имеет тенденцию следовать ее тенденциям.
Цена на биткойн в 2021 году резко выросла с максимальной отметки в 60 000 долларов в апреле до менее 30 000 долларов в июле. Совсем недавно биткойн вернулся к отметке 50 000 долларов. Эта волатильность — большая часть того, почему эксперты рекомендуют для начала держать ваши инвестиции в криптовалюту на уровне менее 5% от вашего портфеля.
Но как высоко пойдет биткойн? По словам Кианы Даниал, автора книги «Инвестиции в криптовалюту для чайников», прошлое Биткойна может дать некоторые подсказки.
Дэниал говорит, что с 2011 года было много огромных скачков, за которыми последовали откаты цены биткойнов.«Я ожидаю от Биткойна краткосрочной волатильности и долгосрочного роста».
Другие настроены более оптимистично в отношении краткосрочного роста Биткойна.
Билл Ноубл, главный технический аналитик TokenMetrics, платформы для анализа криптовалют, считает, что цена на биткойны будет расти в течение оставшейся части года. «Я думаю, что биткойн скорее дойдет до 75 000 долларов, чем до 25 000», — говорит он.
Что означает волатильность цен на биткойны для инвесторов
Волатильность биткойнов — это еще одна причина для инвесторов, чтобы вести стабильную долгую игру.Если вы покупаете с расчетом на долгосрочный потенциал роста, не беспокойтесь о краткосрочных колебаниях. Лучшее, что вы можете сделать, — это не смотреть на свои вложения в криптовалюту или «установить и забыть». Эксперты продолжают говорить нам каждый раз, когда происходит колебание цен — вверх или вниз — эмоциональная реакция может заставить инвесторов действовать опрометчиво и принимать решения, которые приводят к убыткам по их инвестициям.
Будущее криптовалюты
Мы можем размышлять о том, какую ценность криптовалюта может иметь для инвесторов в ближайшие месяцы и годы (и многие будут), но на самом деле это все еще новые и спекулятивные инвестиции, не имеющие большой истории, на которой можно было бы опираться. предсказания.Независимо от того, что думает или говорит данный эксперт, на самом деле никто не знает. Вот почему важно инвестировать только то, что вы готовы потерять, и придерживаться более традиционных инвестиций для долгосрочного накопления богатства.
«Если бы вы однажды утром проснулись и обнаружили, что криптовалюта была запрещена развитыми странами и стала бесполезной, вы были бы в порядке?» Фредерик Станилд, финансовый директор компании Lifewater Wealth Management в Атланте, штат Джорджия, недавно сообщил NextAdvisor.
Держите свои инвестиции небольшими и никогда не ставьте криптовалюты выше любых других финансовых целей, таких как сбережения на пенсию и погашение долга с высокими процентами.
