Банк бенефициара: Представление в банк сведений о бенефициарах \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс

Представление в банк сведений о бенефициарах \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс

• Главная
• Правовые ресурсы
• Подборки материалов
• Представление в банк сведений о бенефициарах

Подборка наиболее важных документов по запросу Представление в банк сведений о бенефициарах (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

• Аффилированные лица:
• Аффилированные лица
• Аффилированные лица ООО
• Аффилированные лица это
• Аффилированный кредитор
• Бенефициар некоммерческой организации
• Показать все

Еще

• Аффилированные лица:
• Аффилированные лица
• Аффилированные лица ООО
• Аффилированные лица это
• Аффилированный кредитор
• Бенефициар некоммерческой организации
• Показать все

• Государственная служба:
• 79 фз изменения
• Автобиография госслужащего
• Автобиография на госслужбу
• Акт приема-передачи личного дела госслужащего
• Антикоррупционные запреты
• Показать все

Формы документов

Судебная практика

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 08. 12.2020 N 13АП-28685/2020 по делу N А56-29777/2020
Категория спора: Банковский счет.
Требования клиента: 1) Об оспаривании отказа в закрытии расчетного счета, обязании закрыть счет; 2) Об обязании перечислить остаток денежных средств.
Обстоятельства: Конкурсный управляющий клиентом обратился в банк с заявлением о закрытии расчетного счета в связи с признанием клиента несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении его конкурсного производства, однако банк отказал в удовлетворении заявления по причине невозможности идентификации клиента (наличия в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений об адресе).
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено.В обоснование исковых требований истец указал, что заявление на закрытие принадлежащего Обществу счета, открытого в Банке, направлено на исполнение конкурсным управляющим Обществом возложенной на него пунктом 1 статьи 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» обязанности по использованию только одного счета должника в банке или иной кредитной организации, конкурсный управляющий представил в Банк документы, позволяющие его идентифицировать, как бенефициара Общества, наличие в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений об адресе Общества не может являться основанием для отказа в закрытии счета, учитывая, что адресом для связи с Обществом после введения конкурсного производства является адрес конкурсного управляющего, почтовая корреспонденция направляется Обществу по адресу конкурсного управляющего.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Статья: Договор номинального счета: некоторые вопросы правового регулирования и применения
(Алексанова Ю.А.)
(«Законы России: опыт, анализ, практика», 2018, N 6)Правовые нормы о номинальном счете устанавливают принципиально иные правила о разглашении банком банковской тайны. Так, ст. 860.4 ГК РФ устанавливает, что бенефициар по договору номинального счета вправе требовать от банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, если такое право предоставлено бенефициару договором. Бенефициар по договору номинального счета с участием бенефициара вправе требовать от банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Если же бенефициар — сторона договора номинального счета, то его право получать информацию имеет логичное основание. Если же бенефициар не является стороной договора, то договором номинального счета бенефициару может быть предоставлено право получать всю информацию по счету, относящуюся к категории банковской тайны. Речь идет о любой информации, в том числе о денежных средствах, их количестве, поступающих на счет; информации о размере и основаниях перечисления средств в пользу бенефициаров; информации об остатке по номинальному счету и любой другой информации, которую по общему правилу о счетах банк не вправе разглашать третьим лицам. Исключения установлены для бенефициаров номинального счета.

Нормативные акты

АО «МТИ Банк» :: 404 Not Found

• МТИ-Банк
• Юридическим лицам
• Система ДБО (Клиент-Банк)
• Порядок подключения к Системе ДБО (Клиент-Банк)

404 Not Found

Юридическим лицам РКО Конверсионные операции Банковские карты Зарплатные проекты Кредитование Коммерческое кредитование Банковские гарантии Инкассация Документарные операции Факторинг Страхование вкладов Информация для клиентов об использовании электронного средства платежа Частным лицам Вклады Потребительское кредитование Банковские карты Подробнее об услуге «SMS-сервис» Подробнее о перечислении денежных средств с СКС Подробнее об услуге 3-D Secure Памятка клиенту Переводы денежных средств Интернет-банк Вход в Интернет-Банк Расчётно-кассовое обслуживание Валютные операции Сейфовые ячейки Сопровождение сделок с недвижимостью Информация для клиентов об использовании электронного средства платежа Кредитным организациям Межбанковское сотрудничество Банки-корреспонденты

Отделения Банка Клиент банк Финансовая безопасность Органы управления Отчётность Отчетность по МСФО Публикуемая отчетность Платежные реквизиты Пресс-служба Обратная связь Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг Раскрытие информации Для акционеров Раскрытие информации для регулятивных целей Информация об инструментах капитала Банка Информация о принимаемых рисках Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами Специальная оценка условий труда Вакансии Банки-корреспонденты

банков-корреспондентов и банков-посредников: в чем разница?

Банки-корреспонденты и банки-посредники: обзор

Банки-корреспонденты и банки-посредники выступают в качестве сторонних банков и используются банками-бенефициарами или банками-получателями для осуществления международных переводов средств и расчетов по сделкам.

Различия между банками-корреспондентами и банками-посредниками непостоянны. В зависимости от того, из какой страны мира находится владелец счета, банки-корреспонденты либо отличаются от банков-посредников, либо могут быть своего рода банком-посредником, неотличимым от банков-посредников. Основное различие между банками-корреспондентами и банками-посредниками заключается в количестве валют, используемых в транзакции.

В обоих случаях физическое или юридическое лицо будет иметь счет в банке-эмитенте. Затем этот банк использует банк-корреспондент или банк-посредник для завершения процесса перемещения средств из банка-эмитента в банк-бенефициар.

Ключевые выводы

• Банки-корреспонденты и банки-посредники являются сторонними банками, которые облегчают международные переводы средств и расчеты по сделкам.
• Основное различие между банками-корреспондентами и банками-посредниками заключается в количестве валют, используемых в транзакции.
• Физическое или юридическое лицо имеет счет в банке-эмитенте.
• Затем банк-эмитент использует банк-корреспондент или банк-посредник для завершения процесса перевода средств в банк-бенефициар.
• В некоторых странах банки-корреспонденты являются просто банком-посредником.
  

Банки-корреспонденты

• Оказание услуг от имени другого банка

• Играть роль посредника между банками-эмитентами и банками-получателями

• Может выполнять несколько операций от имени местных банков

Банки-посредники

• Предоставлять услуги, аналогичные банкам-корреспондентам

• Выступать в качестве посредника между банками-эмитентами и банками-получателями, возможно, в разных странах

• Часто требуется для международных электронных переводов между двумя банками

Банки-корреспонденты

Банк-корреспондент предоставляет услуги от имени другого банка, выполняя роль посредника между банком-эмитентом и банком-получателем.

Отечественные банки часто используют банки-корреспонденты в качестве своих зарубежных агентов для завершения транзакций, которые либо начинаются, либо заканчиваются в других странах.

Банк-корреспондент может выполнять ряд операций от имени местного банка. К ним относятся выполнение электронных переводов, прием депозитов, работа в качестве агентов по переводу и согласование документов для другого банка.

Nostro и vostro — латинские термины, используемые для описания банковского счета, который используется совместно банком-корреспондентом или банком-посредником и банком-бенефициаром. Nostro означает наш, , а vostro означает твое.

Банки-посредники

Банки-посредники выполняют ту же роль, что и банки-корреспонденты. Банк-посредник также является посредником между банком-эмитентом и банком-получателем, иногда в разных странах.

Банк-посредник часто необходим, когда международные электронные переводы осуществляются между двумя банками, часто в разных странах, у которых нет установленных финансовых отношений.

Ключевые отличия

В США и некоторых других странах иногда существует разграничение между конкретными ролями, которые выполняют банки-посредники и банки-корреспонденты.

Одно из отличий заключается в том, что банки-корреспонденты часто несут ответственность за транзакции, включающие несколько валют. Например, если физическое лицо, инициирующее перевод, находится в США и отправляет деньги кому-то в Данию, банк-корреспондент будет нести ответственность за все транзакции из доллара США в датскую крону. Банк-корреспондент в Дании, который работает с иностранной валютой, собирает деньги для получателя.

Часто банки-корреспонденты находятся в странах, где две валюты являются внутренними, но иногда банк может находиться в другой стране.

Банки-посредники отправляют наличные деньги для совершения зарубежных транзакций, но транзакции осуществляются только в одной валюте. Обычно в этом случае местный банк слишком мал для обработки международных переводов, поэтому он обращается к банку-посреднику.

Особые указания

Телеграфные переводы — электронный способ отправки наличных денег другому лицу или организации — очень распространены во всех банках, но международные телеграфные переводы дороже и сложнее в исполнении.

В некоторых частях мира, таких как Австралия или страны-члены ЕС, банки, занимающиеся международными переводами, называются банками-посредниками. Различия между банками-посредниками и банками-корреспондентами не делается.

Большинство международных банковских переводов обрабатываются через сеть Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT). Если между банком-эмитентом и банком-получателем нет рабочих отношений, банк-отправитель может искать в сети SWIFT банк-корреспондент или банк-посредник, у которого есть договоренности с обоими финансовыми учреждениями.

Является ли банк-корреспондент банком-посредником?

Существует много различий между банками-корреспондентами и банками-посредниками, но эти два типа банков в основном отличаются количеством валют, с которыми они работают. Банки-корреспонденты обычно работают со многими валютами. Банки-посредники обычно обрабатывают одну местную или национальную валюту.

Зачем мне банк-корреспондент?

Используя корреспондентские отношения с банками, банки могут помочь вам получить доступ к финансовым услугам в разных юрисдикциях и предоставлять услуги трансграничных платежей, которые также могут поддерживать международную торговлю и улучшать финансовую доступность.

Что является примером банка-посредника?

Банки-посредники часто являются одними из крупнейших в мире банков, имеющих связи со счетами и странами по всему миру. Например, HSBC может получить деньги от банка в Великобритании, а затем облегчить перевод в банк получателя в Азии.

Практический результат

И банки-корреспонденты, и банки-посредники являются сторонними банками и используются банками-бенефициарами для осуществления международных переводов средств и расчетов по сделкам. В зависимости от того, откуда родом владелец счета, банки-корреспонденты либо отличаются от банков-посредников, либо сами могут быть своего рода банком-посредником. Количество валют, используемых в транзакции, является основным отличием между банками-корреспондентами и банками-посредниками.

§ 4A-405. ПЛАТЕЖ БАНКОМ ПОЛУЧАТЕЛЯ ПОЛУЧАТЕЛЮ. | UCC – Единый коммерческий код

(a) Если бенефициар банк кредитует счет бенефициара платежное поручение, оплата обязательства банка в соответствии с Разделом 4A-404(a) происходит, когда и в той мере, в какой (i) бенефициар уведомлен о праве отозвать аккредитив, (ii) банк правомерно применяет кредит к долгу бенефициара, или (iii) средства в отношении заказа иным образом предоставляются бенефициару банк.

(b) Если бенефициар банк не кредитует счет бенефициара платежное поручение, время оплаты обязательства банка в соответствии с Разделом 4A-404(a) происходит регулируется принципами права, которые определяют, когда обязательство будет выполнено.

(c) За исключением случаев, указанных в подразделах (d) и (e), если банк бенефициара платит получатель платежа заказ при условии оплаты или согласия бенефициара, дающего банк вправе взыскать платеж с бенефициара если банк не получает оплату заказа, условие к оплате или соглашение не подлежит исполнению.

(d) Перевод средств системное правило может предусматривать, что платежи, осуществляемые бенефициарам средств переводы через систему являются условными до получения платежа банком получателя платежа заказ принят. Банк получателя, осуществляющий платеж, который является временным по правилу, имеет право на возмещение от бенефициара, если (i) правило требует, чтобы и бенефициар, и отправитель были уведомление о временном характере платежа до перевода средств инициируется, (ii) бенефициар, банк бенефициара и отправителя банк согласился быть связанным правилом, и (iii) банк бенефициара не получить платеж по платежному поручению, которое он принял. Если бенефициар обязан возвратить платеж банку получателя, акцепт платежа ордер банка получателя аннулирован и платеж отправителем не производится перевода средств бенефициару происходит в соответствии с разделом 4A-406.

(e) Настоящий подраздел применяется к переводу средств, который включает оплату заказ, переданный посредством перевода средств система, которая (i) связывает обязательства между участниками на многосторонней основе, и (ii) имеет действующее соглашение о распределении убытков между участниками с целью предоставления денежных средств, необходимых для полного погашения обязательств одного или более участников, которые не выполняют свои расчетные обязательства.