20 лучших российских акций 2020 года. Рейтинг РБК :: Новости :: РБК Инвестиции
Чтобы выбрать лучшие бумаги, мы соотнесли котировки ценных бумаг в конце 2020 года с котировками на конец 2019 года. При этом учитывались и дивиденды , которые инвесторы получили по этим акциям в течение прошедшего года.
Акции были выбраны из числа торгуемых на Московской бирже и которые можно купить в каталоге «РБК Инвестиции» за российские рубли.
В среднем, инвестиции в биржевые российские акции принесли доходность 14,8%. Именно на столько вырос по итогам 2020 года индекс полной доходности Московской биржи — с 5 184,22 пункта до 5 952,77 пункта. Индекс полной доходности учитывает, как стоимость акций, так и сумму выплаченных по ним дивидендов.
При этом, лучшие бумаги российских компаний принесли инвесторам в 2020 году более значительный доход. Средняя доходность топ-20 российских акций составила 80,9%. А лидеры принесли инвесторам еще больше.
Первые три позиции нашего топа заняли акции золотодобывающих компаний, так как в год пандемии COVID-19 золото, как защитный актив, пользовалось повышенным спросом. Всего в топ-20 вошло пять акций золотодобытчиков. Кроме того, в лучшую двадцатку вошли три бумаги компаний черной металлургии, три акции торговых сетей, три акции энергетических компаний. Также среди лучших акций есть бумаги представителей IT, финансового сектора, девелопмента, горной добычи, производителя удобрений и одного многоотраслевого холдинга.
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнеекакие акции приносят прибыль каждый месяц
Дивиденды — часть чистой прибыли, которую компания распределяет среди своих участников, и это понятие в российском законодательстве применимо только к акциям. Доход по другим ценным бумагам получают в виде купонов, процентов, дисконта, разницы котировок и пр. Выплата дивидендов зависит от финансовых результатов эмитента и может производиться ежегодно, ежеквартально или несколько раз в год. Инвесторам, которые хотят получать регулярный денежный поток от владения акциями, будет интересно узнать, какие компании выплачивают дивиденды по акциям каждый месяц.
СодержаниеС какой периодичностью компании платят дивиденды
Выплаты доходов по акциям зависят от законодательства страны, в которой зарегистрирована компания.
Дивидендная политика российских компаний
Периодичность выплат от российских компаний установлена ст. 42 Закона об АО: раз в год, раз в квартал — по итогам 3, 6 или 9 месяцев. Ежемесячных перечислений эта норма не предусматривает. Законодатель привязал дивиденды к окончанию финансового периода, поскольку возможность их выплаты прямо зависит от величины чистых активов в бюджете общества. Если по данным бухгалтерской отчётности она будет меньше уставного капитала и резервных фондов, средства акционерам не перечисляются.
ВАЖНО. Дивиденды, в отличие от купонов по облигациям, не являются гарантированным доходом от вложений. Они зависят от финансового состояния компании. Потенциальный инвестор должен самостоятельно оценивать риски и следить за деятельностью эмитента.
Источником дивидендов является чистая прибыль общества. Для выплат по привилегированным акциям может использоваться резервный фонд, если он сформирован и разрешён к использованию на эти цели уставом эмитента. Компания имеет право раздать участникам нераспределённую прибыль прошлых лет, но эти перечисления также будут привязаны к годовым или промежуточным дивидендам. Рекомендации о выплате участникам даёт Совет директоров общества, а утверждает это решение Общее собрание акционеров.
Чтобы получить дивиденды, необязательно брать акции на какой-то длительный период. Достаточно быть собственником ценных бумаг на дату закрытия реестра — дату «отсечки». Её определяет общее собрание акционеров по рекомендации Совета директоров, одновременно с решением о выплате дивидендов.
Купить акции российских компаний можно напрямую у их владельцев — физических лиц, или у брокера. Ценные бумаги торгуются на Московской бирже и ПАО «Санкт-Петербургская биржа». Акции на этих площадках прошли процедуру листинга, и это является гарантией того, что они размещены не фирмами — «однодневками».
Какая информация поможет инвестору выбрать ценные бумаги с регулярным доходом:
- Показатели дивидендной доходности за последние несколько лет. Их публикуют биржи и брокеры. Информация включает сведения о размере выплат на 1 акцию и дивидендных датах.
- Финансовые показатели. Для публичных акционерных обществ относятся к информации, которая подлежит обязательному раскрытию в интернете.
- Дивидендная политика компании. Эту информацию можно получить из раздела для акционеров на сайте эмитента или из его устава.
Американские акции с ежемесячным доходом
Законодательство США разрешает выплачивать ежемесячные дивиденды участникам инвестиционных фондов типа ETF, BDC, REIT:
- BDC — фонд, который финансирует компании малого и среднего бизнеса, находящиеся на начальной стадии развития или в трудной ситуации. Те платят проценты инвестору, а он распределяет их среди акций с дивидендами каждый месяц. Ценные бумаги BDC можно приобрести в открытом доступе.
- ETF — инвестиционный фонд со структурой, аналогичной выбранному биржевому индексу. Если он растёт, акции ETF тоже поднимаются в цене. Бумаги ETF торгуются на бирже как обычные акции.
- REIT — фонд, который инвестирует в недвижимость или ипотечные ценные бумаги. Доход получает в виде платы за аренду, выручки от продажи или процентов по закладным. Акции REIT приобретают на биржах.
BDC, REIT, ETF являются регулируемыми инвестиционными фондами, которые обязаны до 90 % прибыли выплатить участникам. Та часть, которая не выплачивается в виде дивидендов, облагается корпоративными налогами. Акции зарубежных фондов считаются высокодоходным инструментом.
Частный российский инвестор может приобрести акции американских инвестиционных фондов двумя способами:
- Открыть счёт у иностранного брокера, который имеет прямой доступ к таким ценным бумагам. Пример: организация Interactive Brokers, где нет официального порога входа. Однако такой вариант является слишком дорогим для небольших инвесторов из-за высокой платы за содержание счёта и банковских комиссий за перевод средств. Расходы на инвестиции могут составить до 10 % в год от их суммы. Работать с иностранными брокерами имеет смысл тем, кто планирует приобретать активы на сумму не менее 12 000 $.
- Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу, где торгуются иностранные ценные бумаги, через брокера из России. Этот вариант предпочтительнее первого, потому что комиссионные издержки составят 0,1 % и меньше, в зависимости от суммы инвестиций.
Акции фондов с ежемесячными дивидендами на Московской бирже не торгуются.
Российские компании, выплачивающие дивиденды несколько раз в год
Эмитенты РФ, в отличие от США, обычно распределяют прибыль ежегодно, потому что никаких налоговых преференций от частых выплат своим инвесторам не получают. Однако есть компании, которые платят дивиденды 2-4 раза в год. Как правило, это связано с сезонным характером деятельности эмитента или позицией основного акционера, который выкачивает прибыль на дивиденды. Какие компании платят дивиденды инвесторам ежеквартально, можно посмотреть на сайте Мосбиржи.
Детский мир
Дивидендная политика компании утверждена в 2016 году. Согласно ей на выплаты акционерам направляется не менее 50 % чистой прибыли эмитента, при этом он вправе объявлять промежуточные дивиденды по итогам квартальных отчетов. Компания стабильно распределяет прибыль два раза в год: по итогам 9 месяцев и годовые. Дивидендная доходность акций находится на уровне 8-10 %.
| Период | Экс-дивидендная дата | Дивиденды на 1 акцию, ₽ | Дивидендная доходность, % |
| 2018 год | 27.05.2019 | 4,45 | 10 |
| 3 кв. 2019 | 17.12.2019 | 5,06 | 10,4 |
| 2019 год | 11.07.2020 | 3 | 8,1 |
| 2019 год | 29.09.2020 | 2,5 | 10,2 |
ФосАгро
Эмитент в соответствии со своей политикой направляет на дивиденды не менее 50 % чистой прибыли по МСФО, скорректированной на нереализованные курсовые разницы. Компания производит выплаты дивидендов 4 раза в год, при этом в первом полугодии они выше. Это связано с сезонным характером деятельности эмитента — основную выручку он получает от реализации удобрений в посевную кампанию.
| Период | Экс-дивидендная дата | Дивиденды на 1 акцию, ₽ | Дивидендная доходность, % |
| 1 кв. 2019 | 08.07.2019 | 72 | 2,9 |
| 2 кв. 2019 | 11.10.2019 | 54 | 2,2 |
| 3 кв. 2019 | 31.01.2020 | 48 | 1,9 |
| 4 кв. 2019 | 29.05.2020 | 18 | 0,6 |
| 1 кв. 2020 | 02.07.2020 | 78 | 3 |
Северсталь
Новая дивидендная политика «Северстали» утверждена в 2018 году. Эмитент декларирует, что будет направлять на дивиденды до 100 % от свободного денежного потока по результатам финансово-хозяйственной деятельности. Прибыль распределяется среди акционеров четыре раза в год.
| Период | Экс-дивидендная дата | Дивиденды на 1 акцию, ₽ | Дивидендная доходность, % |
| 1 кв. 2019 | 04.07.2019 | 35,43 | 3,2 |
| 2 кв. 2019 | 13.09.2019 | 26,72 | 2,6 |
| 3 кв. 2019 | 29.11.2019 | 27,47 | 3 |
| 4 кв. 2019 | 11.06.2020 | 26,26 | 2,8 |
| 1 кв. 2020 | 11.06.2020 | 27,35 | 2,9 |
| 2 кв. 2020 | 04.09.2020 | 15,44 | 1,6 |
НЛМК
Группа «НЛМК» обновила дивидендную политику в 2019 году. Согласно ей дивиденды составляют 50-100 % (и выше) свободного денежного потока и зависят от соотношения чистого долга и EBITDA по МСФО. Фактически компания декларирует выплаты акционерам даже себе в убыток.
| Период | Экс-дивидендная дата | Дивиденды на 1 акцию, ₽ | Дивидендная доходность, % |
| 1 кв. 2019 | 17.06.2019 | 7,34 | 4 |
| 2 кв. 2019 | 08.10.2019 | 3,68 | 2,8 |
| 3 кв. 2019 | 06.01.2020 | 3,22 | 2,3 |
| 4 кв. 2019 | 05.06.2020 | 3,12 | 2,2 |
| 1 кв. 2020 | 09.07.2020 | 3,21 | 2,3 |
| 2 кв. 2020 | 08.10.2020 | 4,75 | 2,7 |
Акции с ежемесячным дивидендным доходом
Список ниже актуален на начало 2020 года, поскольку многие американские компании приостановили регулярные выплаты из-за пандемии коронавируса. Санкт-Петербурская биржа публикует актуальные данные по изменению дивидендов иностранных компаний здесь.
- Apple Hospitality REIT. Фонд, который инвестирует средства в отели Hilton. В 2020 году программа дивидендных выплат приостановлена.
- Global X SuperDividend US ETF. Активы фонда состоят из акций фармацевтических компаний, предприятий энергетики и нефтяной отрасли, сферы услуг и бытового обслуживания.
- EPR Properties. Фонд типа REIT, который инвестирует средства в недвижимость учебных заведений, компаний развлекательной и туристической направленности.
- LTC Properties. Ещё один REIT-фонд. Инвестирует в дома престарелых.
- Whitestone REIT. Фонд владеет сетью торговых центров в районных городах США.
Акции американских компаний приносят доход чаще, но вложения в них связаны с политическими рисками из-за санкций, особенно при инвестировании через иностранного брокера.
Почему дивиденды лучше получать меньше, но чаще
Для инвестора, который рассчитывает основную прибыль получать от дивидендов, а не от разницы котировок, регулярные выплаты интереснее годовых по двум причинам:
- Срок оборачиваемости вложенных средств меньше, и у акционера всегда есть небольшой капитал. Акционер может реинвестировать дивиденды в покупку новых ценных бумаг или потратить на текущие нужды.
- Акции компаний, которые распределяют прибыль среди участников несколько раз в год, меньше подвержены рыночным колебаниям. Гэп у них проходит, как правило, быстрее.
Гэп — падение рыночной цены акций после экс-дивидендной даты и закрытия реестра акционеров в размере, сравнимом с объявленными дивидендами.
Акционер компаний, которые платят дивиденды небольшими суммами, но часто, может продать ценные бумаги без потери на разнице котировок.
Заключение
Акции являются более рискованным финансовым инструментом, чем другие виды ценных бумаг, но и доход по ним выше. На дивидендную политику компании влияет много факторов, которые частный инвестор может только отслеживать, а не контролировать: изменения в законодательстве, решения менеджмента, финансовые результаты и пр. Данная статья носит информационный характер и не является руководством к действию. Автор не несёт ответственность за убытки инвестора, который решит купить акции компаний, упомянутых в тексте.
Инвестор назвал акции, которые принесут хорошую прибыль
https://ria.ru/20210930/investitsii-1752416927.html
Инвестор назвал акции, которые принесут хорошую прибыль
Инвестор назвал акции, которые принесут хорошую прибыль — РИА Новости, 30.09.2021
Инвестор назвал акции, которые принесут хорошую прибыль
Инвестировать лучше всего в недооцененные акции, которые через три-пять лет могут существенно вырасти. Речь идет в том числе о бумагах ряда российских и… РИА Новости, 30.09.2021
2021-09-30T03:15
2021-09-30T03:15
2021-09-30T14:36
экономика
сша
инвестиции
россия
виталий исаков
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/0b/0d/1584417708_0:340:3035:2047_1920x0_80_0_0_d9bf879f677d7c74774549bb9cf199c0.jpg
МОСКВА, 30 сен — РИА Новости. Инвестировать лучше всего в недооцененные акции, которые через три-пять лет могут существенно вырасти. Речь идет в том числе о бумагах ряда российских и американских игроков, рассказал агентству «Прайм» директор по инвестициям УК «Открытие» Виталий Исаков.Что касается рынка акций США, то специалист советует присмотреться к бумагам Facebook, Alphabet, Charter Communications, Berkshire Hathaway, Altria Group.Все эти компании имеют потенциал роста стоимости, хорошие перспективы развития и шанс на повышенную доходность в сравнении с другими игроками.
https://ria.ru/20210929/birzha-1752243761.html
сша
россия
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2021
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/0b/0d/1584417708_216:0:2945:2047_1920x0_80_0_0_9b3c8ee4670001944982056712904ccf.jpgРИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
экономика, сша, инвестиции, россия, виталий исаков
03:15 30.09.2021 (обновлено: 14:36 30.09.2021)Инвестор назвал акции, которые принесут хорошую прибыль
Зачем и как начинать инвестировать в ценные бумаги?
Хранение свободных денежных средств на счете или на сберегательном счете в течение длительного времени значительно ограничивает возможности заработать или же защитить свои средства от инфляции.
Альтернатива, которая в долгосрочной перспективе дает потенциально лучшие возможности прибыли, – это пока что мало освоенное латвийским обществом вложение накоплений в акции или фонды. Зачем и как вкладывать, поясняет эксперт инвестиционного отдела Swedbank Роландс Заулс.
Зачем вкладывать?
«Деньги, которые лежат на счете, не приносят прибыли, они даже теряет свою стоимость из-за инфляции, а деньги, положенные на сберегательный счет или депозит, сейчас не приносят большой отдачи из-за низких процентных ставок. Поэтому сейчас – хорошее время искать новые способы позволить капиталу расти. Например, для жителей, которые направляют часть свободных средств на сделки с ценными бумагами, в долгосрочной перспективе открываются потенциально хорошие возможности зарабатывать на финансовых рынках. Поэтому Swedbank, начиная с 9 декабря сего года, к сделкам с торгуемыми на Балтийской бирже ценными бумагами применяет нулевую комиссионную плату за куплю и продажу, а также нулевую комиссию к управляемым Группой Swedbank инвестиционным фондам в том, что касается купли, продажи, обмена и держания долей фонда на счете ценных бумаг. Наша цель – чтобы по возможности больше людей вдохновить сделать первые шаги в мире инвестиций. Разумеется, не следует направлять на инвестиции все свои деньги, сначала лучше создать хотя бы подушку безопасности на непредвиденные жизненные ситуации и затраты. Но когда эта подушка создана, попробовать куплю акций или фондов можно и со сравнительно небольшой суммой денег. Инвестиции на финансовых рынках вовсе не начинаются только с 1000 евро и более. Например, каждый может приобрести хотя бы одну акцию предприятия стоимостью в несколько десятков евро и накапливать опыт уже как акционер, который следит за событиями на финансовых рынках», – признает Р.Заулс.
Куда вкладывать?
Первые шаги в инвестировании можно пройти в тестовом режиме, приобретая и продавая акции предприятий или вкладывая деньги в инвестиционные фонды. Предприятия продают такие акции на бирже, поскольку предприятиям необходим капитал для развития.
Вкладывая в акции предприятий, и вы можете стать акционером предприятия и зарабатывать, когда цены акций на бирже возрастают, или получить часть прибыли предприятия, когда оно будет выплачивать дивиденды. При успешном развитии предприятия интерес инвесторов увеличивается и растет рыночный спрос на акции конкретного предприятия, тем самым растет стоимость акций. В подобной рыночной ситуации вы можете продать акции по более высокой цене, и разница цен будет вашей выгодой, или прибылью. Кроме того, имеется возможность приобрести акции предприятия, которое работает успешно и с прибылью, и часть прибыли получать в виде дивидендов. Эту сумму вы можете использовать, как заблагорассудится, – потратить, положить на накопление или приобрести новые акции.
В свою очередь, инвестиционные фонды, по сути, являются объединением средств нескольких вкладчиков, управляемым профессиональным управляющим вкладов с целью получить максимально большую прибыль для средств вкладчиков. Важнейшие плюсы фондов – обширная диверсификация по различным индустриям, регионам и даже финансовым инструментам. Инвестиционные фонды – отличное решение для тех, кто еще не так уж хорошо ориентируется на финансовых рынках, но хочет в долгосрочной перспективе добиться положительной отдачи и дополнительной прибыли, которая предохранит его сбережения от инфляции и приумножит их.
Как начать вкладывать в ценные бумаги?
Чтобы начать инвестировать, необходим счет, на котором вы будете хранить ценные бумаги. Самое подходящее решение – инвестиционный счет, который дает возможность платить подоходный налог с населения с прибыли только в тот момент, когда снятая с инвестиционного счета сумма превышает вложенную. Этот счет можно открыть в интернет-банке (в компьютере или в мобильном телефоне) или в любом филиале банка. На открытый инвестиционный счет начисляйте выбранную вами сумму вложений, а в интернет-банке бесплатно осуществляйте сделки с выбранными ценными бумагами, торгуемыми на Балтийской бирже, и с управляемыми Группой Swedbank инвестиционными фондами.
Прежде чем вкладывать, обозначьте цели
Инвестиции, как и любые другие действия с деньгами, должны быть продуманными. Поэтому в первую очередь вам самому себе надо ответить на вопрос – какова моя цель? Что я хочу предпринять с помощью этих денег в будущем? И как мои уже имеющиеся денежные средства могут помочь в реализации выдвинутых целей? Кроме того, надо попытаться по возможности объективно оценить себя – каково мое восприятие риска, какова моя натура в плане решимости? И только тогда можно браться за осуществление вложений, стараясь не впадать в эмоции и придерживаться выбранной стратегии.
«Чтобы стать инвестором, во-первых, надо оценить, насколько большую сумму вы готовы вложить, осознавая и возможный риск ее потерять. Кроме того, на инвестиции лучше смотреть в долгосрочной, а не в краткосрочной перспективе. Мы часто не готовы ждать, когда наконец-то будет прибыль, вопреки азбучной истине самого инвестирования – надо смотреть в долгосрочной перспективе. Конечно, могут быть моменты, когда, вкладывая, можно заработать действительно много и быстро. Но чаще всего до инвестиционного урожая какое-то время придется подождать», – указывает Р.Заулс.
Как инвестировать, чтобы заработать? Смотрите видео Nasdaq Baltic:
Дивидендные акции — что это такое
Наверное, самый популярный в мире инвестиционный инструмент — это дивидендные акции, которые могут приносить прибыль не только за счет своего роста, но и за счет выплаты дивидендов держателям. Бегло разберёмся в вопросе.
Инвестируйте в токенизированные акции, крипту, сырье.
Как можно быстро и «на коленке» посмотреть, какие дивидендные акции работают?
- Посмтотреть списки таких акций можно на популярном сайте Investing. Вы можете выбрать страну, сектор экономики, финансовые показатели.
- Компании из топ-50 по капитализации, как правило, более устойчивы и вряд ли разорятся в ближайшее время.
- Если у компании есть прибыль, она может считаться привлекательной для инвесторов. При этом профессионалы изучают финансовые отчеты за последние 5 лет, чтобы более точно оценить перспективы компании.
- Другой нюанс — проценты по выплатам дивидендов. Тут всё просто — чем они выше, тем лучше.
Например, на момент написания материала, привлекательно выглядели вот такие акции.
Представлены 10 устойчивых компаний с суммарной капитализацией более $1,2 трлн из 3 трех стран и из разных секторов экономики. Средний годовой доход в дивидендах — 4,6%.Инвесторы считают, что наиболее подходящий момент для покупки дивидендных акций — это период после финансовой отчетности, когда есть свежая информация прибыли компании и ее перспективах в будущем. Другой выгодный момент — это следующий день после выплаты дивидендов за прошедший период. Дело в том, что после выплаты дивидендов происходит снижение стоимости акций, так называемый дивидендный гэп. Если компания устойчива, прибыльна и выплачивает хорошие дивиденды, покупка после дивидендного гэпа дает возможность купить акции чуть дешевле. По мере восстановления стоимости инвесторы выигрывают дополнительные пару процентов прибыли.
На криптобирже токенизированных активов Currency.com можно купить токенизированные акции крупнейших мировых компаний. Вместо выплаты дивидендов на платформе осуществляется «поправка на дивиденды», на аккаунт клиента зачисляются средства в размере равном выплаченным дивидендам. В пункте 3.1 декрета № 8 «О развитии цифровой экономики» Республики Беларусь сказано, что доходы от деятельности связанной с токенами не облагаются налогами до 1 января 2023 года.
Регистрируйтесь на Currency.com и инвестируйте в токенизированные акции, крипту, сырье.
Currency.com
На платформе более 1500 активов: криптовалюты, токенизированные акции крупнейших в мире компаний, валюты, ETF, фондовые индексы, валюты и облигации. На бирже доступна как покупка и продажа активов «физически», так и торговля с левереджем до 500х.
Материал не является финансовой консультацией. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.
Эксперты оценили перспективы акций Coinbase, которые подорожали на 11%
За прошедшие три дня акции криптовалютной площадки Coinbase подорожали на 11% до $250 после длительного снижения, начавшегося практически сразу после IPO компании на бирже Nasdaq. По просьбе «Газеты.Ru» аналитики оценили дальнейшие перспективы акций компании и рассказали, могут ли они стать достойной альтернативой для инвесторов, которые хотят инвестировать в криптовалюты, но с опаской относятся к работающими с ними биржами.
С начала недели акции Coinbase (тикер COIN) заметно укрепились после длительного падения, совпавшего с общим сжатием криптовалютного рынка. В момент IPO 14 апреля одна ценная бумага компании стоила $314,59, а 8 июня – всего $220,77. Падение ее котировок полностью совпало с ситуацией на крипторынке: в середине апреля биткоин достиг исторического максимума в $63,5 тыс. за монету, после чего упал до $34,6 тыс. к концу июня – почти в два раза.
В мае компания отчиталась за первый квартал этого года: ее чистая прибыль составила $771 млн – этот показатель более чем в четыре раза выше цифр за последний квартал 2020-го и в 24 раза больше в сравнении с первым кварталом прошлого года. Но эти
данные разочаровали аналитиков, сказал «Газете.Ru» эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Никита Покровский, так как прибыль на акцию составила только $3,05.
Тем не менее, во втором квартале 2021-го компания увеличила диапазон прогнозов по количеству ежемесячных транзакций на год до 5,5–9 млн. Собеседник «Газеты.Ru» считает, что акции компании, вероятно, будут расти вслед за увеличением выручки от комиссий, так как прибыль от них завит от роста самих криптовалют. Но ввиду снижения стоимости биткоина, Coinbase может отчитаться о снижении финансовых показателей в сравнение с первым кварталом.
С этим мнением согласился и ведущий стратег Exante Янис Кивкулис. Но в целом, по его словам, все будет сильно зависеть от движений котировок криптовалют. Дело в том, что
медвежьи и бычьи фазы активно приносят прибыль (ведь комиссия за трансакции генерируется вне зависимости от того, покупка это или продажа – «Газета.Ru»), в то время как стагнация, слабая торговая активность и низкий объем транзакций могут нанести урон бирже. А согласно отчетности компании за первый квартал, более 90% чистой выручки компании пришлось на комиссию за транзакции.
Вера в завтрашний день
В беседе с «Газетой.Ru» Янис Кивкулис предположил, что в данный момент стоит занять выжидательную позицию в плане покупки криптовалюты, дождавшись момента, когда станет понятно, в какую сторону от $40 тыс. движется биткоин. «Если уверенно ниже $30 тыс., то, вероятно, мы увидим новые минимумы, – говорит эксперт – В случае уверенного преодоления $40 тыс. открывается путь к развороту тренда».
Впрочем, выжидательную позицию сейчас занимают далеко не все. Так, например,
фонд Кэти Вуд Ark Invest явно считает акции Coinbase неплохой альтернативой самим криптовалютам и на днях купил их на $20,3 млн, рассчитывая на дальнейший рост актива. После этого ценные бумаги Coinbase составили долю в 0,51% внутри финтех-фонда Ark Fintech Innovation ETF (ARKF), подорожавшего на 75% год к году.
Отметим, что параллельно с этим фонд купил и криптовалют, правда на в 2,5 раза большую сумму – $53 млн. Некоторые эксперты по техническому анализу тоже видят перспективы роста котировок акций компании. Читатели, которые разбираются в таких нюансах, могут ознакомиться с соответствующей статьей на английском языке здесь.
С позиции частного инвестора, который хочет вложить часть средств в криптоактивы, покупка акций Coinbase может стать хорошей альтернативой самим криптовалютам. Никита Покровский из «БКС Мир инвестиций» напоминает, что криптовалютные биржи, в отличие от традиционных фондовых, работают без должного контроля регуляторов, что фактически может стать проблемой при проведении операций с криптовалютой. Напомним, что
19 мая крупнейшая криптобиржа Binance приостановила вывод Etherium и токенов ERC-20 из-за перегрузки сети. Тогда же некоторые пользователи Coinbase не могли получить доступ к ее сервисам. Все это произошло на фоне обвала биткоина на 30%. Продать акции самой Coinbase при желании в тот момент можно было в один клик через брокерское приложение.
Вместе с тем эксперт напоминает, что потенциальным инвесторам нужно внимательно следить за бизнесом самой компании, который, к слову, довольно успешно развивается в Европе. Напомним, что на днях Coinbase первой среди других крито-компаний получила разрешение Федерального управления финансового надзора Германии (BaFin) на ведение бизнеса по хранению криптовалют.
Есть и альтернативы акциям Coinbase, которые по сути позволяют частным инвесторам вложиться в криптовалюты и тоже торгуются на традиционных биржах. Так, например, на Санкт-Петербургской бирже доступны ценные бумаги MicroStrategy (MSTR), которая остается крупнейшим держателем криптовалюты среди публичных компаний (105 тыс. биткоинов или $2,8 млрд, что составляет половину ее капитализации). Но из-за этого корреляция котировок этих акций и курса биткоина достигает 80%, в то время как у Coinbase в данный момент – на уровне 65%, напоминает Покровский.
Какие акции покупать ради дивидендов в России и США
Поговорили про инвестиции в дивидендные компании с Сергеем Ермоленко, брокером по работе с ключевыми клиентами «БКС мир инвестиций».
Далее делимся мнением эксперта от первого лица.
Выплаты дивидендов по российским компаниям происходят не на ежемесячной основе, а на ежеквартальной. То есть многие компании платят по итогам первого квартала, первого полугодия, третьего квартала и по итогам всего года. Таким образом, частичное распределение нераспределенной прибыли в пользу акционеров как метод поощрения распространен в России и на развивающихся рынках.
На развитых рынках большая часть компаний поощряет своих акционеров в виде выкупа акций, а не в виде дивидендов, из-за разницы в налогах. Налог на дивиденды, как правило, в три раза превосходит налог на прирост капитала. Для российского рынка акций или для российского инвестора такой разницы нет.
Поэтому, да, действительно, большая часть российских компаний предпочитает платить дивиденды против выкупа акций. Среди стран БРИКС дивидендная доходность по российскому рынку акций максимальная. Наиболее привлекательно сейчас выглядят металлурги – доходность колеблется от 8% до 12%. Дивидендная доходность «Норникеля» составляет 12%, порядка 8% – у «Северстали», «Сургутнефтегаза».
Существуют компании, которые уже достигли потолка в своем развитии. Например, у AT&T темпы роста выручки не превышают 6%. Какие бы капитальные затраты компании ни реализовала, она на текущий момент времени не видит новых проектов по пути существенного увеличения темпов роста выручки. Поэтому нераспределенную прибыль она направляет на дивидендные выплаты.
Когда мы оцениваем перспективы роста акций, то получается, что если компания традиционно стабильно платит высокие дивиденды, то доля дивидендов в этом прогнозе будет наибольшей. Такой инвестор потенциально более защищен от ожидаемого роста процентных ставок. Получается, если инвестор ожидает роста процентных ставок и хотел бы себя каким-либо образом подстраховать, купить какой-либо актив, который менее восприимчив к ожидаемому росту ставок, то он покупает дивидендные истории.
Сформировалась определенная категория компаний, которые вознаграждают своих акционеров через дивидендные выплаты. Помимо AT&T можно назвать еще некоторое количество бумаг, не только американских, например, Royal Dutch Shell, Royal Bank of Canada.
Существует список дивидендные аристократов, то есть компаний, которые традиционно платят дивиденды. Есть ETFы, которые дают клиентам возможность инвестировать в компании, выплачивающие дивиденды. Компании крайне заинтересованы в том, чтобы в этом ETF присутствовать, а для этого им необходимо придерживаться дивидендной политики.
Если компания уже находится в списке дивидендных аристократов, то, как правило, менеджмент при прочих равных с большой долей инициативы и мотивации будет продолжать выплату дивидендов. То есть, когда вы покупаете бумагу из списка аристократов, повышается вероятность того, что дивидендная политика компании останется неизменной на протяжении очень длительного периода времени.
Не все сходятся во мнении о привлекательности дивидендных компаний. Например, Уоррен Баффет считает, что дивиденды выплачивают компании с ограниченными темпами роста выручки и чистой прибыли. Его позиция заключается в том, что вы заработаете гораздо больше, если будете покупать компании, которые не придерживаются щедрой дивидендной политики.
Топ-15 дивидендных аристократов с самой высокой доходностью
Акции компаний, выплачивающих дивиденды, являются отличным дополнением к любому инвестиционному портфелю.
Инвесторы любят их за то, что они приносят пассивный доход. Получая дивиденды, вы получаете часть прибыли компаний, в которые инвестируете.
Среди компаний, выплачивающих дивиденды, дивидендные аристократы являются одними из лучших. Дивидендный аристократ – это компания, которая выплачивала дивиденды инвесторам в течение последних 25 лет.
«Мы называем дивидендные акции острым соусом для портфеля – чтобы немного приправить его», – говорит Джордан Бенольд, сертифицированный специалист по финансовому планированию в компании Benold Financial Planning.
Продолжение
3 высокодоходные акции, по мнению Уолл-стрит, вырастут на 39% или более
Вы можете быть удивлены тем, сколько из наиболее прибыльных акций не имеют высокой прибыли. Проведение больших чистых убытков квартал за кварталом не обязательно мешает акциям приносить огромную прибыль.
Однако многие инвесторы предпочитают вкладывать средства в компании, которые постоянно приносят солидную прибыль. Еще лучше, когда у этих компаний есть привлекательные краткосрочные перспективы.Вот три высокодоходные акции, которые, по мнению Уолл-стрит, вырастут на 39% или более в течение следующих 12 месяцев.
Источник изображения: Getty Images.
1. Бристоль Майерс Сквибб
Консенсус-прогнозируемая цена на Bristol Myers Squibb (NYSE: BMY) на 39% выше текущей цены акций крупного фармацевтического производителя. Почему аналитики так оптимистично смотрят на акции фармацевтических компаний, когда с начала года их акции упали почти на 8%? Есть две основные причины.
Во-первых, акции BMS сейчас в основном очень дешевы.Его акции торгуются с прибылью, чуть более чем в семь раз превышающей ожидаемую. Этот коэффициент форвардной прибыли намного ниже среднего форвардного отношения цены к прибыли, равного 13,4, для акций фармацевтических компаний в S&P 500 .
Во-вторых, у BMS есть несколько препаратов с сильным потенциалом роста. К ним относятся современные блокбастеры, такие как разжижитель крови Eliquis и иммунотерапия рака Opdivo и Yervoy. Новые продукты, в том числе препараты для лечения раковых клеток Abecma и Breyanzi, также должны стать крупными победителями для компании в ближайшем будущем.
Самым большим желтым флагом для BMS является то, что в следующем году ее самый продаваемый препарат Revlimid столкнется с конкуренцией со стороны дженериков. Однако сначала объемы дженериков будут ограничены из-за договорных ограничений. Это дает компании больше времени для того, чтобы ее новые лекарства завоевали популярность на рынке.
2. Биоген
Ранее в этом году рынок Biogen (NASDAQ: BIIB) легко обошел рынок, его акции взлетели почти на 70%. С тех пор биотехнологические компании потеряли большую часть этой впечатляющей прибыли.Тем не менее, Уолл-стрит по-прежнему настроена оптимистично по отношению к Biogen, при этом 12-месячный целевой ориентир аналитиков отражает потенциал роста в 41%.
Biogen, безусловно, сталкивается с некоторыми проблемами. Импульс для франшизы по лечению рассеянного склероза продолжает снижаться из-за конкуренции со стороны дженериков Tecfidera. Препарат от спинальной мышечной атрофии Спинраза больше не является мощным двигателем роста, как раньше.
Надежды компании теперь во многом зависят от препарата от болезни Альцгеймера Aduhelm. Однако не исключено, что продажи препарата могут разочаровать.Адухельм сталкивается с сопротивлением со стороны плательщиков и врачей из-за опасений, что это неэффективно. Управление по санитарному надзору за качеством пищевых продуктов и медикаментов США (FDA) также получило сообщения о потенциально серьезных проблемах с безопасностью этого препарата.
Но пока никто не должен считать Адухельма в счет. Если лекарство от болезни Альцгеймера приблизится к достижению пикового уровня продаж, оцененного аналитиками, цена акций Biogen может значительно вырасти.
3. Vertex Pharmaceuticals
Консенсус-прогнозная цена Уолл-стрит для Vertex Pharmaceuticals (NASDAQ: VRTX) на 42% выше текущей цены акций биотехнологической компании.Нет сомнений в том, что препараты Vertex от муковисцидоза (МВ) являются основным фактором этого оптимистичного прогноза.
Ни одна другая компания не приблизилась к запуску препарата для лечения основной причины CF. Между тем, Vertex уже имеет четыре одобренных метода лечения МВ. Но компания до сих пор не полностью извлекла выгоду из своей монополии. Более 30 000 из примерно 83 000 пациентов, соответствующих критериям приема препаратов Vertex, еще не проходят лечение.
Крупная биотехнологическая компания также надеется выйти за пределы CF.Vertex и ее партнер CRISPR Therapeutics могут быть в состоянии подать заявку на получение разрешений регулирующих органов на терапию по редактированию генов CTX001 для лечения редких заболеваний крови, бета-талассемии и серповидноклеточной анемии в 2023 году. В портфель Vertex также входит пара программ фазы 2, одна направлена на редкие заболевания почек, а другая — на боль.
Некоторые могут посчитать конвейер Vertex относительно легким. Однако это может измениться в недалеком будущем. Денежный запас компании превышает 6 долларов.7 миллиардов. Руководство Vertex намекнуло на планы использовать свои деньги для поддержки трубопровода за счет сделок по развитию бизнеса.
Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
акций с наилучшей стоимостью для покупки в 2021 году
Обновлено: 13 сентября 2021 г., 17:08
Ценностные инвесторы хотят покупать акции дешевле, чем они стоят. Если бы вы могли покупать 100-долларовые банкноты за 80 долларов, разве вы не делали бы это как можно чаще? Вот обзор некоторых отличных стоимостных акций, удобных для новичков, что такое стоимостные акции, а также некоторые ключевые концепции и показатели, которые следует знать инвесторам.
3 акции с наилучшей стоимостью для новичковАкции с высокой стоимостью — это публично торгуемые компании, торгующиеся по относительно низкой оценке по сравнению с их доходами и долгосрочным потенциалом роста. Давайте взглянем на три акции с отличной стоимостью — Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B), Procter & Gamble (NYSE: PG) и Johnson & Johnson (NYSE: JNJ). Позже мы рассмотрим некоторые показатели, которые помогут вам найти лучшие для инвестиций.
- Berkshire Hathaway : С тех пор, как в 1964 году к власти пришел генеральный директор Уоррен Баффет, Berkshire Hathaway превратилась в конгломерат из более чем 60 полностью находящихся в собственности предприятий и огромного портфеля акций с более чем четырьмя дюжинами различных должностей. Berkshire неуклонно увеличивал свою балансовую стоимость и доходность с течением времени — и в настоящее время работает по той же бизнес-модели, которая привела к тому, что акции более чем вдвое превысили годовую доходность индекса S&P 500 за более чем 55 лет.
- Procter & Gamble: Производитель потребительских товаров Procter & Gamble — это компания, стоящая за такими брендами, как Gillette, Tide, Downy, Crest, Febreze и Bounty, но в ее портфеле продуктов есть еще десятки других. Благодаря успеху своих многочисленных брендов Procter & Gamble смогла стабильно увеличивать свою выручку с течением времени и стала одной из самых надежных дивидендных акций на рынке, ежегодно увеличивая выплаты на протяжении более 60 лет подряд.
- Johnson & Johnson : Гигант здравоохранения наиболее известен своими потребительскими продуктами здравоохранения, такими как бренды Band-Aid, Tylenol, Neutrogena, Listerine и Benadryl, и это лишь некоторые из них.Но большая часть его доходов поступает от бизнеса в области фармацевтики и медицинского оборудования. Здравоохранение — один из наиболее устойчивых к рецессии предприятий в экономике, и Johnson & Johnson со временем обеспечила стабильный рост доходов (и дивидендов).
Что такое стоимостные акции?
Большинство акций классифицируются как акции стоимости или акции роста. Вообще говоря, акции, которые торгуются по цене ниже средней по S&P 500, считаются ценными, а акции со скоростью роста выше среднего считаются акциями роста.Некоторые акции имеют оба атрибута или соответствуют средней оценке или темпам роста, поэтому называть их стоимостными акциями зависит от того, сколько характеристик таких акций они имеют.
Что, если…Если бы вы могли покупать 100-долларовые банкноты за 80 долларов, разве вы не делали бы это как можно чаще?
Стоимостные акции обычно имеют следующие характеристики:
- Обычно это зрелые предприятия.
- Устойчивые (но не впечатляющие) темпы роста.
- Относительно стабильная выручка и прибыль.
- По большинству ценных бумаг выплачиваются дивиденды, хотя это не твердое правило.
Некоторые акции явно подпадают под ту или иную категорию. Например, 130-летний производитель специй McCormick (NYSE: MKC) явно является ценным, а быстрорастущий Tesla (NASDAQ: TSLA) является очевидным примером растущей акции. С другой стороны, некоторые акции могут входить в любую категорию. Например, есть аргументы в пользу технологических гигантов Apple (NASDAQ: AAPL) и Microsoft (NASDAQ: MSFT).
Пестрый дурак
Как найти ценные акции для инвестированияСмысл стоимостного инвестирования состоит в том, чтобы найти компании, торгующиеся с дисконтом к их внутренней стоимости, с идеей, что они, вероятно, со временем превзойдут общий фондовый рынок. К сожалению, легче сказать, чем сделать, найти акции, которые продаются по меньшей цене, чем они на самом деле стоят. В конце концов, если бы было легко покупать 1 доллар за 0,80 доллара снова и снова, каждый был бы богат.
Тем не менее, вот три лучших показателя, которые следует держать в своем наборе инструментов при поиске скрытых сделок:
- Коэффициент P / E: это самый известный показатель оценки акций, и на то есть веские причины. Отношение цены к прибыли, или P / E, может быть очень полезным инструментом для сравнения оценок компаний в одной отрасли. Чтобы рассчитать его, просто разделите цену акций компании на прибыль за последние 12 месяцев.
- Коэффициент PEG: он аналогичен коэффициенту P / E, но регулируется для выравнивания игрового поля между компаниями, которые могут расти с несколько разными темпами.(Таким образом, PEG, или отношение цены к прибыли к росту,). Разделив коэффициент P / E компании на темпы роста ее годовой прибыли, вы получите больше сравнения яблок с яблоками между различными предприятиями.
- Соотношение цены к балансовой стоимости (P / B) : Думайте о балансовой стоимости как о том, что теоретически осталось бы, если бы компания прекратила свою деятельность и продала все свои активы. Расчет цены акций компании как кратной ее балансовой стоимости может помочь выявить недооцененные возможности, и многие инвесторы в стоимость специально ищут возможности покупать акции, торгуемые по цене ниже их балансовой стоимости.
Связанные темы
Запасы ростаКомпании этого типа готовы расти намного быстрее, чем рынок или средний бизнес в своей отрасли.
Акции голубых фишекЭти известные высококачественные компании являются лидерами в своих отраслях и являются отличным местом для начала инвестирования.
Типы акцийДаже если вы владеете в основном ценными акциями, универсального портфеля не существует.Прежде чем инвестировать, изучите все тонкости различных видов акций.
Секторы фондового рынкаОбязательно диверсифицируйте свою коллекцию ценных бумаг по разным секторам. В каждой группе можно найти ценные акции.
Ценностные инвесторыДолгосрочных инвесторов обычно можно разделить на одну из трех групп.
- Ценностные инвесторы пытаются найти акции, торгующиеся по цене ниже их внутренней стоимости, применяя фундаментальный анализ.
- Инвесторы в рост пытаются найти акции с лучшим долгосрочным потенциалом роста по сравнению с их текущей оценкой.
- Инвесторы, использующие смешанный подход, делают каждый понемногу.
Уоррен Баффет, генеральный директор Berkshire Hathaway, возможно, является самым известным стоимостным инвестором всех времен. С момента, когда Баффет взял под контроль Berkshire в 1964 году и до конца 2019 года, общий доход S&P 500 составил 19 784%. Общая прибыль Berkshire за тот же период составила ошеломляющие 2 744 062%.Это не опечатка.
Хотя он не так известен, как Баффет, Бенджамина Грэма часто называют отцом современного стоимостного инвестирования. Его книги, The Intelligent Investor и Securities Analysis , должны быть прочитаны серьезными инвесторами в стоимость, и Грэм был наставником Баффета.
Не стоит недооценивать силу ценных бумагХотя они могут быть не такими захватывающими, как их аналоги из растущих акций, важно понимать, что стоимостные акции могут иметь такой же долгосрочный потенциал, как и акции роста, если не больше.В конце концов, вложение 1000 долларов в Berkshire Hathaway в 1964 году стоило бы сегодня более 27 миллионов долларов. Поиск компаний, торгующих по цене ниже, чем они действительно стоят, — это проверенный временем стиль инвестирования, который может очень хорошо окупиться.
Часто задаваемые вопросы
Что такое акции стоимости по сравнению с акциями роста?
Стоимостное инвестирование и инвестирование в рост — это два разных стиля инвестирования. Обычно стоимостные акции предоставляют возможность покупать акции по цене ниже их фактической стоимости, а акции роста демонстрируют выручку и потенциал роста прибыли выше среднего.Уолл-стрит любит аккуратно классифицировать акции как акции роста или стоимости. На самом деле все немного сложнее, поскольку некоторые акции имеют элементы как стоимости, так и роста. Тем не менее, есть важные различия между растущими и стоимостными акциями, и многие инвесторы предпочитают один стиль инвестирования другому.
Что такое фондовые ETF?
Биржевой фонд (ETF), инвестирующий в ценные бумаги, использует определенные критерии для поиска компаний, внутренняя стоимость которых значительно превышает рыночную стоимость, подразумеваемую курсами их акций.Инвестируя в широкий спектр недооцененных компаний, фондовые ETF обеспечивают мгновенную диверсификацию портфеля. Покупка акций ETF с ценными акциями может быть безопасным и простым способом инвестирования в компании, работающие в циклических отраслях.
Как начать стоимостное инвестирование?
Стоимостное инвестирование требует серьезных исследований. Вам нужно будет сделать домашнюю работу, просмотрев множество акций, не пользующихся фаворитом, чтобы измерить внутреннюю стоимость компании и сравнить ее с ее текущей ценой акций.Часто вам придется просмотреть десятки компаний, прежде чем вы найдете хотя бы одну, представляющую собой ценные бумаги.
Стоимостьпротив инвестирования в рост: что покупать?
Стоимостное инвестирование и инвестирование в рост — это два разных стиля инвестирования. Обычно стоимостные акции предоставляют возможность покупать акции по цене ниже их фактической стоимости, а акции роста демонстрируют выручку и потенциал роста прибыли выше среднего.
Уолл-стрит любит аккуратно классифицировать акции как акции роста или стоимости. На самом деле все немного сложнее, поскольку некоторые акции имеют элементы как стоимости, так и роста. Тем не менее, есть важные различия между растущими и стоимостными акциями, и многие инвесторы предпочитают один стиль инвестирования другому.
Источник изображения: Getty Images.
Запасы роста
Растущие компании отдают предпочтение как можно более быстрому переходу от малых перспективных предприятий к лидерам в своих отраслях.Вначале компании такого типа, как правило, концентрируются на увеличении своей выручки, часто за счет снижения прибыльности. По прошествии некоторого времени растущие компании начинают больше сосредотачиваться на максимизации прибыли.
По мере того, как эти ключевые финансовые показатели растут, воспринимаемая ценность компании растет в глазах инвесторов, ориентированных на рост. Это может создать положительную обратную связь. Рост цен на акции может повысить репутацию компании, помогая ей получить еще больше возможностей для бизнеса.
Растущие акции обычно имеют относительно высокую оценку, измеряемую соотношением цены к прибыли или стоимости к балансовой стоимости.Однако они также видят более быстрый рост доходов и доходов, чем их сверстники.
Ценные бумаги
Стоимостные акции — это публично торгуемые компании, торгующиеся по относительно низкой оценке по сравнению с их доходами и долгосрочным потенциалом роста.
Ценные бумаги не обладают яркими характеристиками роста. Компании, считающие стоимостные акции, обычно имеют устойчивые, предсказуемые бизнес-модели, которые со временем приносят умеренный прирост выручки и прибыли. Иногда можно встретить ценные бумаги компаний, находящихся в упадке.Тем не менее, цена их акций настолько низка, что недооценивает их потенциал будущей прибыли.
Что лучше: рост или стоимость?
Как растущие, так и стоимостные акции предлагают своим акционерам выгодные инвестиционные возможности. Лучший инвестиционный стиль для вас во многом зависит от ваших личных финансовых целей и инвестиционных предпочтений.
Акции роста будут более привлекательными, если к вам применимо следующее:
- Вас не интересует текущий доход от вашего портфеля. Большинство растущих компаний избегают выплаты значительных дивидендов своим акционерам. Это потому, что они предпочитают использовать все доступные денежные средства, реинвестируя их непосредственно в свой бизнес, чтобы обеспечить более быстрый рост.
- Вам комфортно при резких скачках цен на акции. Цена растущей акции имеет тенденцию быть чрезвычайно чувствительной к изменениям в будущих перспективах бизнеса компании. Когда дела идут лучше, чем ожидалось, акции роста могут взлететь в цене. Когда они разочаровывают, более дорогие акции роста могут так же быстро вернуться на Землю.
- Вы уверены, что сможете выбрать победителей в развивающихся отраслях. Вы часто найдете акции роста в быстро меняющихся областях экономики, таких как технологии. Многие развивающиеся компании часто соревнуются друг с другом. Вам нужно будет выбрать как можно больше возможных победителей в отрасли, избегая при этом проигравших.
- У вас будет достаточно времени, прежде чем вам понадобятся деньги. Для полной реализации потенциала растущих акций может потребоваться много времени, и они часто терпят неудачи на этом пути.Очень важно, чтобы у вас был достаточно длительный временной горизонт, чтобы дать компании шанс на рост.
Ценные акции могут выглядеть более привлекательно, если вы обратите внимание на следующие характеристики:
- Вы хотите получить текущий доход от вашего портфеля. Многие ценные бумаги выплачивают своим акционерам значительные суммы денежных средств в качестве дивидендов. Поскольку у таких предприятий нет значительных возможностей для роста, им приходится делать свои акции привлекательными другими способами. Выплата привлекательных дивидендов — это один из способов заставить инвесторов взглянуть на акции.
- Вы предпочитаете более стабильные цены на акции. Стоимостные акции не склонны видеть очень большие движения в любом направлении. Пока условия их бизнеса остаются в пределах предсказуемых диапазонов, волатильность цен на акции обычно невысока.
- Вы уверены, что сможете избежать ловушек ценности. Во многих случаях акции, которые выглядят дешевыми, являются ловушкой стоимости или дешевыми по уважительной причине. Возможно, компания потеряла свои конкурентные преимущества или не успевает за темпами инноваций.Вам нужно будет заглянуть за пределы привлекательных оценок, чтобы увидеть, когда будущие бизнес-перспективы компании плохие.
- Вы хотите, чтобы ваши вложения окупились быстрее. Стоимостные акции не меняют ситуацию в одночасье. Однако, если компании удастся направить свой бизнес в правильном направлении, цена ее акций может быстро вырасти. Наиболее ценные инвесторы идентифицируют и покупают акции этих акций до того, как их поймут другие инвесторы.
Наконец, когда дело доходит до общих долгосрочных результатов, нет явного победителя между ростом и стоимостью акций.При хороших экономических условиях акции роста в среднем немного превосходят по стоимости акции. В более трудные экономические времена стоимостные акции, как правило, лучше держатся. Таким образом, какая группа будет лучше, во многом зависит от рассматриваемого вами конкретного периода времени.
Отслеживание показателей роста и стоимости
Эти тенденции можно увидеть в индексах роста и стоимости, которые представляют собой ориентиры, предназначенные для отслеживания каждой группы акций. Индекс роста S&P 500 (NYSEMKT: SPYG) основан на примерно 500 акциях, входящих в индекс S&P 500.Он выбирает акции, которые имеют лучший трехлетний рост выручки и прибыли на акцию с наиболее сильным повышательным темпом роста цены. S&P 500 Value Index (NYSEMKT: SPYV) выбирает акции с наилучшей оценкой на основе нескольких основных показателей оценки акций.
Нет причин, по которым вы не можете владеть одновременно акциями роста и акциями стоимости. У каждой группы есть свои привлекательные качества. Диверсификация обоих направлений в вашем портфеле может дать вам лучшее из обоих миров.
Также хорошо, если вы больше отождествляете себя с одним стилем инвестирования, чем с другим. После того, как вы определитесь с целями своих инвестиций, вы лучше поймете, являетесь ли вы инвестором в рост, стоимостным инвестором или и тем и другим.
Торговля акциями против покупки и удержания
Обычно цель большинства инвесторов — покупать дешево и продавать дорого. Это может привести к двум совершенно разным подходам к инвестированию в акции.
Один из подходов описан как «торговля».«Торговля включает в себя пристальное отслеживание краткосрочных колебаний цен различных акций, а затем попытки покупать по низкой цене и продавать по высокой. Трейдеры обычно заранее решают, какой процент увеличения они ищут, прежде чем продавать (или уменьшить перед покупкой).
Хотя торговля имеет огромный потенциал для получения немедленной выгоды, она также включает в себя справедливую долю риска, потому что акция может не восстановиться после спада в желаемые вами временные рамки — и на самом деле может еще больше упасть в цене. Кроме того, частая торговля может быть дорогостоящей, поскольку каждый раз, когда вы покупаете и продаете, вы можете платить брокерские комиссионные за транзакцию.Кроме того, если вы продаете акции, которыми не владели в течение года или более, любая полученная вами прибыль облагается налогом по той же ставке, что и ваш обычный доход, а не по вашей более низкой ставке налога на долгосрочный прирост капитала.
Имейте в виду, что торговлю не следует путать с «дневной торговлей», то есть быстрой покупкой и продажей акций с целью извлечения выгоды из небольших изменений цен. Дневная торговля может быть чрезвычайно рискованной, особенно если вы пытаетесь вести дневную торговлю с использованием заемных денег. Индивидуальные инвесторы часто теряют деньги, пытаясь использовать этот подход.
Совершенно другая инвестиционная стратегия, называемая «покупай и держи», включает в себя сохранение инвестиций в течение длительного периода, ожидая, что цена со временем вырастет. Хотя принцип «купи и держи» снижает сумму, которую вы платите в виде комиссий за транзакции и краткосрочных налогов на прирост капитала, он требует терпения и осторожного принятия решений. Как инвестор по принципу «покупай и держи», вы обычно выбираете акции, исходя из долгосрочных деловых перспектив компании. Рост стоимости акций с течением времени, как правило, основан не столько на волатильном характере меняющихся требований рынка, сколько на том, что известно как фундаментальные показатели компании, такие как ее доходы и продажи, опыт и видение ее менеджмента, состояние ее компании. отрасли и ее положение в этой отрасли.
Инвесторам, предпочитающим покупать и держать, по-прежнему необходимо учитывать колебания цен, и они должны обращать внимание на текущую динамику акций. Естественно, цена, по которой вы покупаете акцию, напрямую влияет на потенциальную прибыль, которую вы получите от ее продажи. Поэтому имеет смысл покупать акции по разумной цене. Пока вы держите акции, важно также следить за признаками того, что ваши инвестиции не идут в запланированном вами направлении — например, если компания регулярно не достигает поставленных целей по прибыли или если развитие отрасли становится мрачнее.
Иногда после анализа основных показателей компании вы решаете, что стоит пережить падение цен и дождаться восстановления акций. В других случаях вы можете решить, что у вас будет больше доходов, если вы продадите свой холдинг и инвестируете в другое место. В любом случае важно оставаться в курсе акций, которыми вы владеете, обращая внимание на новости, которые могут повлиять на их стоимость.
21 лучшая акция для покупки до конца 2021 года
2021 год, возможно, был самым ожидаемым годом в истории или, по крайней мере, в недавней памяти.После тяжелой работы 2020 года и пандемии COVID-19 в 2021 году будет , чтобы по умолчанию было лучше . Вот почему, выбирая лучшие акции для покупки на 2021 год, аналитики сосредоточились на историях восстановления.
Небольшая загвоздка в том, что мы считаем лучшие акции на оставшуюся часть этого года: COVID, увы, все еще с нами, а дельта-вариант движет третьей волной. И, увы, нам приходится стирать маски, чтобы войти во многие общественные места.
Но с учетом того, что более 70% взрослых американцев получили хотя бы одну дозу вакцины, ожидается, что на этот раз ущерб будет как минимум на менее серьезных, чего бы это ни стоило.
«Мы видим тенденции распространения вирусов и относимся к этому серьезно», — говорит Соня Жоао, старший партнер Robertson Wealth Management, зарегистрированного консультанта по инвестициям (RIA) из Хьюстона. «Но на данном этапе мы не ожидаем серьезной реакции рынка, поскольку инвесторы, похоже, не обращают внимания на опасения по поводу вирусов и сосредотачиваются на ускорении прибылей. Мы можем увидеть небольшую волатильность рынка, если количество случаев продолжит расти, но мы не ожидаем серьезное нарушение «.
Будут сюрпризы. Всегда есть.Но несколько тенденций становятся потенциальными победителями во второй половине 2021 года и в последующий период. У сырьевых товаров дела идут хорошо, отчасти из-за ожиданий увеличения расходов на инфраструктуру. Технологии должны оставаться основным двигателем, поскольку тенденции, которые усилились во время пандемии, по-прежнему содержат много газа.
Более всего, тем не менее, темой должна быть нормализация, поскольку экономика продолжает возвращаться к нормальному состоянию.
Сегодня мы рассмотрим 21 акцию, которую лучше всего покупать, поскольку мы думаем о последней половине 2021 года и в последующий период.
Данные по состоянию на 4 августа. Дивидендная доходность рассчитывается путем пересчета в год самой последней выплаты и деления на цену акции.
1 из 21
Amazon.com
- Отрасль: Розничная торговля через Интернет
- Рыночная стоимость: 1,7 триллиона долларов
- Дивидендная доходность: Н / Д
Кроме нескольких компаний, таких как Zoom Видео (ZM), которое из относительной безвестности превратилось в неотъемлемую часть повседневной жизни большей части корпоративной Америки, немногие компании извлекли больше выгоды из замкнутой экономики, чем Amazon.com (AMZN, $ 3 354,72). Практически все, что вы можете себе представить, может быть выполнено Amazon и может оказаться у вас на пороге, как правило, менее чем за 24 часа.
Но вот в чем дело. Хотя американцы действительно возвращаются в торговые центры, они, вероятно, продолжат покупать гораздо больший процент своих покупок в Интернете, чем до пандемии. Эта тенденция уже прочно закрепилась, и пандемия просто ускорила ее.
Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ еженедельное электронное письмо по инвестициям от Киплингера, чтобы получать рекомендации по акциям, ETF и паевым инвестиционным фондам, а также другие советы по инвестированию.
Wedbush, который оценивает AMZN как «Превосходно» (эквивалент «Покупать»), пишет, что «рост выручки должен замедлиться в 2021 году, но останется выше уровня 2019 года» — другими словами, рост может немного замедлиться по сравнению с прошлогодними уровнями непредвиденных доходов, но все же затмить до уровни пандемии. Между тем, «прибыльность Amazon должна расти, поскольку операционные расходы растут медленнее, чем доходы. Amazon Web Services, Fulfillment by Amazon и реклама должны способствовать устойчивому увеличению маржи, а членство в Prime будет стимулировать общий рост розничной выручки.«
AMZN — одна из лучших акций для покупки до конца 2021 года… и, вероятно, на долгие годы.
2 из 21
Доход от недвижимости
- Отрасль: Торговая недвижимость
- Рыночная стоимость: 27,3 миллиарда долларов
- Дивидендная доходность: 4,0%
Amazon вполне может захватить мир. Но обычная розничная торговля еще далеко не мертва. В частности, предприятиям сферы услуг всегда будут нужны физические местоположения.Amazon не может сделать стрижку или почистить зубы (по крайней мере, пока). А розничная торговля с высокой посещаемостью, такая как аптеки, магазины и заправочные станции, в ближайшее время никуда не денется.
Это подводит нас к другой акции, которую мы можем купить до конца 2021 года и далее, Realty Income (O, 70,15 доллара США).
Realty Income — это «тройной» инвестиционный фонд недвижимости (REIT), что означает, что его арендаторы несут ответственность за уплату всех налогов, страховку и техническое обслуживание. Ответственность арендодателя здесь ограничивается обналичиванием чеков арендной платы и не более того.
O владеет портфелем из более чем 6700 объектов недвижимости в 50 штатах, Пуэрто-Рико и Великобритании. Он может похвастаться 630 отдельными арендаторами, представляющими 58 отдельных отраслей. В пятерку крупнейших арендаторов, на долю которых приходится чуть более 22% портфеля, входят 7-Eleven, Walgreens (WBA), Dollar General (DG), FedEx (FDX) и британская сеть супермаркетов Sainsbury’s.
Некоторые арендаторы Realty Income, особенно в помещениях кинотеатров и тренажерных залов, сильно пострадали во время пандемии.Но эти жильцы выздоравливают по мере того, как жизнь возвращается в нормальное русло. Это должно продолжиться только во второй половине 2021 года.
А теперь поговорим о дивидендах. Если вам нужна суперзвезда дохода для оплаты счетов в 2021 году и в последующий период, Realty Income — одна из лучших акций для покупки. Дивиденды выплачиваются ежемесячно, а не ежеквартально; он выплачивал 612 ежемесячных дивидендов подряд и увеличивал дивиденды за 95 кварталов подряд.
3 из 21
National Retail Properties
- Отрасль: Торговая недвижимость
- Рыночная стоимость: 8 долларов США.4 миллиарда
- Дивидендная доходность: 4,4%
Аналогичным образом, National Retail Properties (NNN, 47,79 долл. США) является сильным претендентом на оставшуюся часть 2021 года. Доходность облигаций, начавшая год с сильной восходящей тенденции , рухнули в последнее время, поскольку инвесторы, похоже, меньше обеспокоены ростом инфляции. Падение доходности облигаций означает рост цен на облигации. А это означает сильный попутный ветер для инвестиций типа облигаций, таких как NNN.
National Retail Properties не является облигацией, но вместе с доходом от недвижимости это примерно столько же, сколько вы можете получить на фондовом рынке.Как арендодатель с тройной сетью, у NNN очень мало возможностей для реального «бизнеса». Компания собирает арендную плату с арендаторов, а затем перерабатывает ее в дивиденды.
Если говорить о дивидендах, то National Retail Properties увеличила выплаты уже 31 год подряд и продолжает расти. В текущих ценах доходность 4,3%.
В NNN быстро не разбогатеешь. Это домовладелец, который сдает в аренду магазины и автомойки за то, что громко кричит. Но если вы ищете стабильного плательщика дивидендов, который будет продолжать двигаться вперед независимо от того, что на него подбрасывает экономика, то National Retail Properties должна быть в вашем портфеле.А учитывая то, что игры в реальной экономике становятся в моде, не удивляйтесь, если этот утомительный розничный REIT обгонит рынок до конца 2021 года.
4 из 21
LyondellBasell Industries
- Промышленность: Специальная химия
- Рыночная стоимость: 32,4 миллиарда долларов
- Дивидендная доходность: 4,5%
На фондовом рынке скучать может быть красиво. Инвесторы часто гонятся за яркими, привлекательными для публики акциями, игнорируя при этом грубых промышленных рабочих лошадок.Это создает возможности для инвесторов, желающих смотреть дальше заголовков.
В качестве примера рассмотрим LyondellBasell Industries (LYB, 97,00 долларов США). Это далеко не так сексуально, насколько это возможно. Это грязная пластмассовая, нефтехимическая и нефтеперерабатывающая компания в эпоху, когда инвесторы уделяют особое внимание экологически чистым зеленым компаниям.
Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ электронное письмо Kiplinger Closing Bell: наш ежедневный взгляд на самые важные заголовки на фондовом рынке и на то, какие шаги следует предпринять инвесторам.
Но с оживлением экономики циклические промышленные предприятия, такие как Lyondell, преуспевают, и это, вероятно, будет продолжаться.
«Из-за промышленного и потребительского спроса, низких запасов и незавершенных заказов клиентов, сильная динамика последних двух кварталов должна сохраниться для перезагрузки в этом году и в 2022 году», — говорит аналитик Jefferies Лоуренс Александер (Покупать). «Учитывая силу ведущих индикаторов, мы ожидаем, что цены на нефтехимию останутся высокими как минимум до 2022 года.«
Lyondell торгуется с соотношением цена / прибыль (P / E) всего 8 и приносит привлекательные 4,5% дивидендов. И хотя с момента достижения дна в марте прошлого года акции демонстрировали невероятный рост, они по-прежнему остаются справедливыми. почти не превышает докандемических уровней. Вот почему LYB — одна из лучших акций для покупки прямо сейчас: это дешевые акции на рынке, который совсем не дешев.
5 из 21
Enterprise Products Partners LP
- Промышленность : Midstream Oil and Gas
- Рыночная стоимость: 48 долларов США.6 миллиардов
- Доходность при распределении: 8,0% *
Последние 10 лет были потерянным десятилетием для среднего энергетического сектора (читай: нефте- и газопроводы и хранилища). В качестве примера рассмотрим, что Enterprise Products Partners LP (EPD, 22,25 долл. США) — которую многие считают голубой фишкой пространства главного ограниченного партнерства (MLP) — сегодня торгуется на уровнях, впервые наблюдавшихся в конце 2011 года.
Но вот в чем дело. Хотя цена акций Enterprise не изменилась, ее основной бизнес расширялся, как и денежные выплаты.Десять лет назад Enterprise платила 30 центов в квартал за распространение; сегодня выплаты на 50% выше и составляют 45 центов. При текущих ценах это дает огромную доходность в 8%.
«[Партнеры по продуктам Enterprise] должны продолжать получать выгоду от увеличения объемов по мере восстановления экономики», — говорит аналитик Argus Research Билл Селески, который оценивает акции EPD как «Покупать». «EPD также имеет сильный баланс с левериджем ниже среднего по отрасли и хорошо зарекомендовавшую себя управленческую команду. По оценке, EPD выглядит привлекательной на основе исторического P / E и нашего анализа дисконтированных денежных потоков.
Селески также отмечает 22-летнюю полосу роста дистрибуции Enterprise.
Это был долгий путь для средних акций, таких как Enterprise, но оценки привлекательны, и акции имеют тенденцию к росту. Если экономика будет сотрудничать, EPD может стать одним из них. лучших акций на оставшуюся часть 2021 года и далее.
* Распределения аналогичны дивидендам, но рассматриваются как отложенные налоговые декларации на капитал и требуют других документов, связанных с налоговым временем.
6 из 21
Kinder Morgan
- Отрасль: Нефтегазовая промышленность
- Рыночная стоимость: 38 долл. США.8 миллиардов
- Дивидендная доходность: 6,2%
Если вам нравится оптимистичный тезис в отношении Enterprise Products Partners, то вы должны с не меньшим энтузиазмом отнестись к перспективам Kinder Morgan (KMI, 17,14 доллара США) на оставшуюся часть 2021 года и далее.
Kinder Morgan — одна из крупнейших компаний в области энергетической инфраструктуры в мире, имеющая около 83 000 миль трубопроводов и 144 терминала, расположенных в Северной Америке. Примерно 40% всего природного газа, потребляемого в США, проходит через трубопроводы Kinder Morgan.
Трубопроводы уже много лет являются нейтральной зоной, и компания Kinder Morgan не является исключением. Акции имеют тенденцию к росту с ноября 2020 года, но остаются ниже своих докандемических уровней и все еще более чем на 60% ниже максимумов 2015 года. В Kinder Morgan вы получаете возможность купить дешевые акции в дешевом секторе, который после многих лет спада, наконец, имеет тенденцию к росту. И пока вы ждете, вам платят дивиденды в размере 6% плюс!
Простое возвращение к уровню, предшествующему пандемии, означало бы потенциал роста почти на 30% от текущих цен, не считая дивидендов.Это неплохо для рынка, на котором становится все труднее найти ценность.
7 из 21
Ryder System
- Отрасль: Услуги по аренде и лизингу
- Рыночная стоимость: 4,1 миллиарда долларов
- Дивидендная доходность: 3,0%
Ryder System (75,40 долларов США) наиболее известен своими вездесущими грузовиками, пересекающими дороги Америки. Райдер владеет и арендует более 235 000 грузовиков и других коммерческих автомобилей различных форм, размеров и функций.
Он делает гораздо больше. Райдер предлагает логистику под ключ и операции по цепочке поставок, включая выполнение заказов в электронной коммерции. Создание логистической операции требует времени и капитала, которых у большинства компаний просто нет, и Райдер предлагает это в готовом виде в качестве услуги.
На свете нет компании, которая действительно «защищена от Amazon», но Райдер кажется вам настолько близким, насколько это возможно. Это может быть запас экономики, но его услуги имеют решающее значение для функционирования новой экономики.
Райдер демонстрирует текущую дивидендную доходность 3%, что более чем вдвое превышает исторически скромную доходность S&P 500. Еще лучше: акции Ryder — это компания, увеличивающая дивиденды, выплаты по которым с 2011 года увеличились более чем вдвое. За последний год
акцийR продемонстрировали фантастический рост, хотя цена остается на уровне 2013 года. Тем не менее, это означает, что этот выбор может иметь дальнейшее развитие, если ценные бумаги останутся в плюсе.
8 из 21
Vale
- Отрасль: Промышленная металлургия и горнодобывающая промышленность
- Рыночная стоимость: 109 долларов США.3 миллиарда
- Дивидендная доходность: 4,0%
В первой половине 2021 года сырьевые товары пользовались большим спросом, поскольку растущий спрос со стороны вновь открывающейся экономики в сочетании с сокращением предложения из-за узких мест, связанных с пандемией, создали одни из лучших ценовых условий за десятилетия. . Для исправления этих условий, вероятно, потребуется время, и это хорошая новость для бразильского майнера Vale (VALE, 21,69 доллара США). Vale является одним из крупнейших в мире производителей железной руды, а также основным производителем других промышленных металлов и драгоценных металлов.
Как и у большинства майнеров, у Vale были тяжелые времена до 2020 года. Акции постоянно падали и продолжали падать большую часть последнего десятилетия.
Дело не в том, что Вейл сделал что-то особенно плохое. У него просто была классическая проблема — хороший дом в плохом районе. Ни сырьевые товары, ни акции развивающихся рынков так и не восстановились после кризиса 2008 года. Что ж, Vale — это одновременно ресурсный фонд и , принадлежащий развивающимся рынкам. У него никогда не было шанса.
Но затем в 2020 году условия наконец улучшились. Развивающиеся рынки и сырьевые товары наконец достигли дна. Акции Vale выросли более чем втрое с момента достижения минимумов в марте 2020 года, и ожидается дальнейший рост.
«Крупнейшие добытчики железной руды должны показать отличные результаты из-за чрезвычайно высоких цен на железную руду, свободного денежного потока и дивидендов в этот период», — говорит аналитик Jefferies Кристофер ЛаФемина (Покупать). «Это не должно быть сюрпризом, поскольку эти компании имеют безупречные балансы и послужной список высокой доходности капитала, но мы действительно считаем, что рынок все еще недооценивает величину предстоящей доходности капитала.
Он добавляет, что, по его мнению, Vale, а также BHP (BHP), Rio Tinto (RIO) и Fortescue (FSUGY), «вероятно, объявят о сильных результатах и очень больших дивидендах». ЛаФемина прогнозирует годовую доходность капитала на уровне 18,5 % для Vale, включая ее текущую программу обратного выкупа.
Акции горнодобывающих компаний, конечно, могут быть чрезвычайно волатильными. Но с учетом благоприятных условий в отрасли впервые за многие годы Vale может стать одной из лучших акций для покупки до конца 2021 года и еще дальше.
9 из 21
Freeport-McMoRan
- Отрасль: Медь
- Рыночная стоимость: 52 доллара США.2 миллиарда
- Дивидендная доходность: 0,8%
В том же духе акции Freeport-McMoRan (FCX, 35,65 долл. США), одного из крупнейших в мире производителей меди, выглядят хорошей ставкой.
Медь является критически важным сырьем в строительстве, особенно в электричестве и водопроводе. Примерно 43% всей добываемой меди используется в строительстве, а еще 20% — в строительном транспортном оборудовании.
Конгресс только что согласился на пакет инфраструктуры на триллион долларов, и вы можете держать пари, что другие страны также будут стремиться к расходам на инфраструктуру, чтобы стимулировать свою постпандемическую экономику.Таким образом, акции медных компаний, такие как Freeport, внезапно могут стать одними из лучших на оставшуюся часть 2021 года.
В конце июля CFRA подтвердило свою рекомендацию настоятельно покупать акции FCX, а аналитик Мэтью Миллер написал: «Мы по-прежнему настроены оптимистично. о перспективах добычи меди в краткосрочной и долгосрочной перспективе, и FCX намерена увеличить производство меди на 20% в 21-м и на 15% в 22-м ».
Jefferies пришел к таким же выводам.
«По мере того, как мы углубляемся в результаты и перспективы, мы видим причины для более позитивного отношения к акциям FCX», — говорит ЛаФемина Джеффриса (Покупать).«Эти причины включают в себя хорошие операционные показатели, понимание высокодоходных проектов с низкой капиталоемкостью в Lone Star и Grasberg, а также очень существенный и уникальный конвейер органического роста с низким уровнем риска. Мы ожидаем, что акции FCX будут демонстрировать хорошие результаты в период с настоящего момента до года. конец.»
10 из 21
Caterpillar
- Отрасль: Сельскохозяйственная и тяжелая строительная техника
- Рыночная стоимость: 112,0 млрд долларов
- Дивидендная доходность: 2.1%
Продолжая общую тему инфраструктуры, производитель тяжелого оборудования Caterpillar (CAT, 204,52 доллара США) должен стать отличным выбором на оставшуюся часть 2021 года.
Если вы настроены оптимистично в отношении строительства и добычи полезных ископаемых, это только стоит причина того, что вы будете оптимистами по отношению к лидирующему поставщику оборудования для этих секторов. Caterpillar производит катки, асфальтоукладчики, экскаваторы, экскаваторы-погрузчики и многое другое, что вы ожидаете увидеть в крупном инфраструктурном проекте.
«Сила акций CAT и более широкое пространство машинного оборудования не очень удивительно в контексте позиционирования на рынке», — говорит аналитик Deutsche Bank Николь ДеБлас (Покупать). «Акции машиностроения, как правило, показывают свои лучшие результаты в 1-2 года экономического восстановления, чему способствуют чрезмерно положительные пересмотры прибыли на акцию».
В годы, предшествовавшие пандемии, компания Caterpillar в основном торговала в диапазоне. Но с учетом того, что расходы на инфраструктуру и строительство в целом будут расти в ближайшие годы, акции Caterpillar демонстрируют определенные признаки жизни, которая может сохраниться и в 2022 году.
11 из 21
Oshkosh
- Отрасль: Сельскохозяйственная и тяжелая строительная техника
- Рыночная стоимость: 7,8 миллиарда долларов
- Дивидендная доходность: 1,1%
Помимо увеличения расходов на инфраструктуру, президент Джо Байден Единственным наиболее важным приоритетом в расходах был переход на более зеленую энергию. Oshkosh (OSK, 114,31 доллара США) особенно привлекателен для второй половины 2021 года, поскольку он находится на пересечении обеих этих тем.
Oshkosh — производитель специализированных большегрузных автомобилей и оборудования. Он производит военные автомобили, пожарные машины, бетономешалки, автомобильные краны и гидравлические подъемные системы.
Oshkosh производит аккумуляторные версии многих своих специализированных грузовиков, что вызывает симпатию администрации Байдена. А в начале этого года компания заключила контракт на производство почтовых грузовиков нового поколения для Почтовой службы США.
В регионах присутствия Oshkosh игроков не так много, и это хорошо.Это означает, что конкуренция ограничена. Вот где ситуация становится еще лучше: DeBlase (Buy) Deutsche Bank говорит, что Oshkosh играет в «золотую середину» для акций тяжелого машиностроения, поскольку «не имеет отношения к Китаю или сельскохозяйственному оборудованию, [но] увеличивает доступ к инфраструктуре США».
Другими словами, ассортимент продукции Oshkosh именно такой, каким он должен быть, чтобы завершить 2021 год на высоком уровне.
12 из 21
Newmont
- Отрасль: Золото
- Рыночная стоимость: 49 долларов.4 миллиарда
- Дивидендная доходность: 3,5%
Возвращается ли инфляция?
Сложно сказать. Федеральная резервная система настаивает на том, что рост цен, который мы наблюдаем сегодня, носит временный характер. Они являются результатом перебоев в поставках из-за пандемии и аномально высокого спроса. Как только ситуация немного приблизится к норме, инфляция вернется в более нормальный диапазон.
Может быть. Похоже, что это тот сценарий, в котором сейчас торгуются цены на рынке облигаций.Но что, если — только если — ФРС ошибается и инфляция в конечном итоге окажется не такой преходящей?
Если вы думаете, что есть хотя бы малая вероятность этого, иметь немного золота имеет смысл. А владение майнером с голубыми фишками, таким как Newmont (NEM, 61,86 долл. США), — это способ потенциально увеличить доходность золота. Золотодобытчики склонны вести себя как вложения в золото с использованием заемных средств. Это нестабильный сектор, но эта нестабильность может принести огромную прибыль. На последнем крупном бычьем рынке золота акции Newmont выросли в цене более чем в три раза.
Мэтью Миллер из CFRA сохранил свой рейтинг «Сильная покупка» акций Newmont в конце июля, назвав их «одним из наших фаворитов в золотодобыче».
«Мы подчеркиваем сильные пятилетние перспективы NEM в отношении стабильного производства золота, которое должно составлять в среднем 6,5 млн унций в год при общих расходах на поддержание, которые должны составлять менее 900 долларов за унцию», — написал он. «Устойчивый профиль свободного денежного потока NEM поддерживает его лучшие в своем классе дивиденды (текущая доходность 3,5%) и проекты органического роста».
Золото может преуспеть в этом десятилетии, и Newmont — хороший способ сыграть на этой тенденции.
13 из 21
Nvidia
- Отрасль: Полупроводники
- Рыночная стоимость: 505,2 миллиарда долларов
- Дивидендная доходность: 0,1%
Одним из неожиданных бенефициаров увлечения криптовалютой стала Navidia. (NVDA, 202,74 доллара). Оказывается, что оборудование Nvidia, которое давно пользуется уважением среди геймеров за качество видеокарт с графическим процессором, может гораздо больше, чем просто оживить графику видеоигр.Его чипы популярны среди майнеров биткойнов и других криптовалют.
Это еще не все. Они также играют важную роль в искусственном интеллекте (ИИ), беспилотных автомобилях, медицинских исследованиях и центрах обработки данных. По сути, каждое крупное компьютерное начинание последних нескольких лет требует чипов Nvidia. И неудивительно, что акции показали хороший рост: с 32,66 долларов за акцию с поправкой на дробление в начале 2019 года до чуть выше 200 долларов сегодня.
Говоря об этом, аналитик CFRA Анджело Зино (ПОКУПАТЬ) говорит, что дробление акций 4 к 1, вступающее в силу в середине июля, «может помочь поддержать предложение NVDA о добавлении к взвешенному по цене индексу Dow 30.«Nvidia стала такой важной частью современной экономики, что по праву заслуживает рассмотрения в Dow Industrials.
» Забегая вперед, мы считаем, что NVDA по-прежнему готова увидеть улучшение темпов развития своего бизнеса центров обработки данных (рост на 20% больше к 25 финансовому году). ), со спросом, которому способствовало ускорение корпоративных заказов во второй половине календарного года «, — добавляет Зино.
Если вы используете отрасль аппаратного обеспечения для роста, NVDA может быть одной из лучших акций для покупки и удержания. годы.
14 из 21
Тайваньское производство полупроводников
- Отрасль: Полупроводники
- Рыночная стоимость: 615,8 млрд долларов
- Дивидендная доходность: 1,5%
Одним из незнакомых побочных продуктов глобальной пандемии является нехватка компьютерных микросхем. Восстановление продаж автомобилей замедлилось из-за отсутствия чипов. Стало настолько плохо, что Ford (F) и General Motors (GM) были вынуждены сократить производство, как и многие европейские и японские автопроизводители.Приставки для видеоигр в дефиците. Даже Apple (AAPL) объявила, что в этом году дефицит скажется на продажах iPhone.
И отрасли может потребоваться время, чтобы поправиться. Прогнозы нескольких известных производителей микросхем показывают, что рынок может не вернуться в нормальное состояние до конца 2022 года или даже в начале 2023 года.
Нехватка микросхем может затруднить дальнейшую переработку, но это фактически гарантия высокого спроса для самих производителей микросхем, например as Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM, $ 118.74), крупнейшего в мире завода по производству стружки.
Taiwan Semiconductor в основном производит микросхемы, разработанные другими, такими как Nvidia, Apple и Broadcom (AVGO). Бизнес идет хорошо, и он должен только улучшаться.
«Мы видим, что лидерство TSMC в технологии производства микросхем поддерживает рост выручки на максимальном уровне ее прогноза CAGR в 10-15% в следующие пять лет», — говорит Хазим Бахари из CFRA (Покупать).
Аналитик Argus Research Джим Келлехер также радушно смотрит на перспективы компании.
«Мы считаем, что Taiwan Semi на протяжении многих лет демонстрирует исключительный рост, учитывая его многочисленные движущие силы в технологической экономике», — говорит он. «К ним относятся ускоренная оцифровка, которая стимулирует спрос на традиционные ИТ-продукты и периферийные устройства, такие как ПК и смартфоны; циклические драйверы, такие как 5G и появление облачных центров обработки данных; и долгосрочные драйверы, такие как AI, M2M, Интернет вещей. , робототехника и автономные транспортные средства «.
Кроме того, Келлехер считает, что «роль TSMC в глобальной цепочке поставок полупроводников в ближайшие годы будет продолжать расти» благодаря постоянным инвестициям в новые мощности.
Это, безусловно, достаточная причина для того, чтобы рассматривать Taiwan Semiconductor как одну из лучших акций для покупки до конца 2021 года, если не дольше.
15 из 21
Nucor
- Отрасль: Сталь
- Рыночная стоимость: 30,8 миллиарда долларов
- Дивидендная доходность: 1,5%
Расходы на инфраструктуру — одна из важнейших тем 2021 года, и, естественно, , для этого потребуется много стали. Это подводит нас к ведущему американскому производителю стали Nucor (NUE, $ 104.90).
По ее собственным словам, Nucor — «самая безопасная, высококачественная, самая низкая стоимость, самая производительная и самая прибыльная компания по производству стали и продукции из стали в мире».
Хотя в этих словах может быть немного преувеличения, трудно спорить с более широкими мазками. Nucor — лидер в производстве стали и изделий из стали, а также крупнейший переработчик стали в Северной Америке. И ей удалось выжить и даже преуспеть в чрезвычайно сложной конкурентной среде на протяжении десятилетий.
Помимо очевидного увеличения спроса на сталь из-за резкого увеличения расходов на инфраструктуру, Nucor может похвастаться еще несколькими преимуществами, позволяющими квалифицировать ее как одну из лучших акций для покупки в будущем. Среди них: администрация Байдена решительно отдает предпочтение покупке American, что должно поставить Nucor в выгодное положение по сравнению с более крупными иностранными конкурентами.
Аналитик Argus Research Дэвид Коулман (Покупать) добавляет, что «Nucor имеет сильный баланс и предлагает солидные дивиденды, которые растут в течение 48 лет подряд.Он также отмечает, что «с технической точки зрения акции находятся в бычьей модели с более высокими максимумами и более высокими минимумами, которые датируются мартом 2020 года».
16 из 21
Rayonier
- Отрасль: Лесная недвижимость
- Рыночная стоимость: 4,9 млрд долларов
- Дивидендная доходность: 2,9%
Хотя инфраструктура сыграла большую роль в 2021 году, спрос на материалы — это не только планы государственных расходов.Мы также находимся в разгаре крупного бычьего рынка жилого жилья.
Отчасти это, конечно, связано с пандемией. После года изоляции и ограничений повседневной жизни в городе зеленые пригороды внезапно показались намного более привлекательными. Но оптимизм здесь выходит далеко за рамки пандемии. Миллениалы — поколение, которое, как мы считали, никогда не вырастут, — сейчас приближаются к 40 годам и впадают в тот же образ жизни, что и предыдущие поколения, например, покупают дома и переезжают из городских центров.
Строительство не успевает за спросом на данный момент, и это хорошая новость для компаний по производству пиломатериалов и лесной продукции, таких как Rayonier (RYN, $ 35,60). Rayonier — это лесозаготовительная компания REIT, которая владеет или управляет 2,7 миллионами акров лесных угодий, в основном в Северной Америке. Акции растут с сентября прошлого года.
Жилищный бум особенно силен в Соединенных Штатах, но у Rayonier есть и другие возможности.
«Руководство по-прежнему настроено оптимистично в отношении спроса на пиловочник в Китае, отчасти благодаря запрету Китая на импорт пиловочника из Австралии», — говорит лесной аналитик Раймонда Джеймса Бак Хорн.«Это изменение политики, похоже, не изменится в ближайшее время и создает ценовую напряженность, особенно на лесозаготовительных предприятиях Rayonier в Новой Зеландии».
Другими словами, спрос со стороны Китая остается высоким в то время, когда главный конкурент Rayonier является крупнейшим офлайн. Неплохо.
17 из 21
Prologis
- Отрасль: Промышленная недвижимость
- Рыночная стоимость: 95,3 млрд долларов
- Дивидендная доходность: 1,9%
Опять же, мы знаем, что Amazon.com захватывает мир. На самом деле это не подлежит обсуждению. Но есть больше способов извлечь выгоду из этой тенденции, чем просто покупать акции Amazon.
Почему бы не владеть арендодателем Amazon?
Prologis (PLD, 128,90 долл. США) — лидер отрасли в сфере логистической недвижимости и крупный арендодатель Amazon и других интернет-магазинов. Они владеют песчаными складами и распределительными предприятиями, на которых работает современный мир. Проще говоря, не было бы интернет-коммерции без активов в реальном секторе экономики, которые ее поддерживают, и именно это делает Prologis одними из лучших акций для покупки на оставшуюся часть 2021 года и в последующий период.
«Как лидер отрасли мы считаем, что Prologis имеет все возможности для достижения впечатляющих темпов роста в течение многолетнего периода, поскольку бум электронной коммерции / логистики продолжает быстро расширяться», — говорят аналитики Raymond James Уильям Кроу, Александр Сьерра и Ронак Патель. , которые оценивают акции как «Активная покупка».
Об этом: 2,5% мирового ВВП уже проходит через Prologis properties. Остановитесь и подумайте, насколько это поистине замечательно. Мировой ВВП в прошлом году оценивался в 85 триллионов долларов. Это означает, что товарные запасы на сумму более 2 триллионов долларов проходят через объекты компании каждый год , и это число растет.
«На самом деле у нас не было новой идеи с 1999 года», — недавно сказал председатель и главный исполнительный директор Prologis Хамид Могхадам. Prologis был одним из первых инвесторов в логистику электронной коммерции и придерживался этой тенденции более двух десятилетий. И вполне вероятно, что он будет следовать этим тенденциям на десятилетия вперед.
18 из 21
Microsoft
- Отрасль: Программное обеспечение
- Рыночная стоимость: 2,2 трлн долларов
- Дивидендная доходность: 0.8%
Писатель «Затерянного поколения» Ф. Скотт Фицджеральд однажды написал, что «в жизни американцев не бывает вторых актов».
Как правило, то же самое относится и к технологическим компаниям. Редко можно найти технологическую компанию, которая сможет успешно изобрести себя заново. Гений редко ударяет дважды.
Microsoft (MSFT, 286,51 долл. США) — одно из тех немногих драгоценных исключений.
Microsoft создала глобальный офис 1990-х и 2000-х годов со своей операционной системой Windows и пакетом офисных приложений.Но компания пропустила мобильную революцию, и ей, казалось, суждено было постепенно уйти в безвестность.
А потом произошло облако.
Генеральный директор Microsoft Сатья Наделла был одним из первых разработчиков облачных вычислений, увидев успех Amazon Web Services. С тех пор он превратил Microsoft в крупнейшего конкурента Amazon в облаке, а также успешно перевел Microsoft от своей старой модели «программное обеспечение как продукт» к современной модели «программное обеспечение как услуга».
В результате MSFT стала одной из лучших крупных акций последнего пятилетия.Акции выросли в пять раз за последние пять лет, и нет никаких признаков замедления.
«Мы по-прежнему считаем, что пандемия вынуждает организации любого размера ускорить темпы миграции в облако и что MSFT должна оставаться ключевым бенефициаром», — говорят аналитики Stifel Брэд Рибак и Адам Борг (Покупать).
19 из 21
Exxon Mobil
- Отрасль: Нефтегазовая промышленность
- Рыночная стоимость: 240 долларов США.6 миллиардов
- Дивидендная доходность: 6,0%
По некоторым оценкам, S&P 500 сегодня так же дорого, как и в пенистые дни технического пузыря 1990-х годов. Но есть еще несколько разумных сделок.
В качестве примера рассмотрим энергетическую компанию Exxon Mobil (XOM, $ 56,84).
Не так давно Exxon считалась самой голубой из голубых фишек и крупнейшей компанией в мире по рыночной капитализации. Но крупный многолетний переизбыток сырой нефти унизил всю энергию, в том числе таких больших парней, как Exxon.В настоящее время акции упали более чем на 40% по сравнению с максимумами 2014 года до перенасыщения.
Но помните, это не первый энергетический кризис Exxon. Это компания, которая пережила эмбарго 1970-х и избыток предложения 1980-х и 90-х годов. И компания прошла через медвежий рынок COVID, включая обморок, из-за которого цены на сырую нефть на короткое время стали отрицательными.
Акции Exxon демонстрируют повышательную тенденцию с ноября прошлого года, при этом нет никаких признаков замедления. И что немаловажно, они по-прежнему дешевы, торгуются с форвардным коэффициентом P / E всего 12 и приносят почти 6%.
XOM — одна из лучших акций для покупки до конца 2021 года и в последующий период, если вам нравится выгодная сделка.
20 из 21
Возможные инвестиции в розничную торговлю
- Отрасль: Торговая недвижимость
- Рыночная стоимость: 2,1 миллиарда долларов
- Дивидендная доходность: 2,5%
Мало что сильно пострадало во время пандемии как мелкие розничные торговцы. И, по доверенности, их арендодатели пострадали, поскольку розничные торговцы не могли платить арендную плату.
Это была ситуация, с которой столкнулся Retail Opportunity Investments (ROIC, 17,23 доллара США). ROIC — инвестиционный фонд недвижимости, который в основном владеет районными торговыми центрами, многие из которых были привязаны к продуктовым магазинам. Естественно, большинство продуктовых магазинов во время пандемии преуспели. Но многие из мелких арендаторов действительно боролись, и в ямах из-за блокировки COVID ROIC был вынужден временно отменить свои дивиденды во время блокировки.
Но за прошедшие месяцы REIT возобновил выплату дивидендов, и его акции определенно растут.Акции выросли примерно на 200% по сравнению с пандемическим минимумом.
Есть веские основания ожидать, что этот импульс продолжится; 97% его площадей сдано в аренду, что всего на 1% меньше, чем до пандемии. Стоимость акций ROIC практически восстановилась до уровня, предшествовавшего пандемии. Но помните, что большинство акций намного выше своих старых максимумов, поэтому Retail Opportunity Investments предстоит серьезно наверстать упущенное.
21 из 21
Berkshire Hathaway
- Отрасль: Диверсифицированное страхование
- Рыночная стоимость: 636 долларов.6 миллиардов
- Дивидендная доходность: Н / Д
Инвестиция в Berkshire Hathaway Уоррена Баффета (BRK.B, 278,78 долларов США) — это инвестиция в Америку.
Это не просто преувеличение. Помимо высоких позиций в Apple (AAPL), Bank of America (BAC) и Coca-Cola (KO), Berkshire может похвастаться обширной империей 100% компаний и брендов, которые мы знаем и любим: Acme Brick Company, железная дорога BNSF, Fruit of the Loom.Berkshire даже владеет Dairy Queen, основным продуктом питания в маленьком городке Америки, якобы потому, что мистеру Баффету нравится их мороженое.
Berkshire Hathaway, как и большая часть средней Америки, пережила пандемию. Но по мере того, как в Америке продолжается нормализация экономики, портфельные компании Berkshire должны продолжать хорошо восстанавливаться.
Немногие аналитики изучают Berkshire, но аналитики UBS Брайан Мередит, Шейла Ситараман и Уэстон Бумер оценивают его как «Покупать», говоря: «Мы сохраняем конструктивную позицию в отношении BRK, которая, по нашему мнению, имеет хорошие возможности для получения выгоды от макроэкономического роста за счет цикличности бизнеса… где мы ожидают сильного восстановления по мере возобновления экономики.»
Таким образом, холдинговая компания Oracle of Omaha принадлежит к числу лучших акций для покупки до конца 2021 года.
Чарльз Сайзмор имел длинные позиции по AMZN, EPD, KMI, LYB, MSFT и O на момент написания этой статьи.
9 лучших долгосрочных инвестиций в октябре 2021 года
Один из лучших способов обезопасить свое финансовое будущее — это инвестировать, а один из лучших способов инвестировать — в долгосрочной перспективе. С учетом взлетов и падений, которые произошли во время пандемии COVID-19, возможно, было заманчиво стремиться к быстрой отдаче в 2021 году.Но экономика все еще восстанавливается, и как никогда важно сосредоточиться на долгосрочном инвестировании, придерживаясь своего плана игры.
Многие люди думают об инвестировании как о простом способе краткосрочного заработка на рынках, но это долгосрочное инвестирование, при котором обычные инвесторы действительно могут накопить богатство. Размышляя и инвестируя в долгосрочную перспективу, вы можете достичь своих финансовых целей и повысить свою финансовую безопасность.
Сегодня у инвесторов есть много способов вложить свои деньги, и они могут выбрать уровень риска, на который они готовы пойти, чтобы удовлетворить свои потребности.Вы можете выбрать очень безопасные варианты, такие как депозитный сертификат (CD), или снизить риск — и потенциальную прибыль! — с такими инвестициями, как акции и паевые инвестиционные фонды или ETF.
Или вы можете сделать все понемногу, диверсифицируя так, чтобы у вас был портфель, который имеет тенденцию преуспевать практически в любой инвестиционной среде.
Вот лучшие долгосрочные инвестиции в октябре:
- Акции роста
- Фонды акций
- Облигационные фонды
- Дивидендные акции
- Фонды с установленным сроком
- Недвижимость
- Акции малой капитализации
- Портфель робо-консультантов
- ИРА CD
1.Акции роста
В мире инвестирования в акции акции роста — это Ferrari. Они обещают высокий рост и вместе с тем высокую отдачу от инвестиций. Акции роста часто являются технологическими компаниями, но это не обязательно. Обычно они вкладывают всю свою прибыль обратно в бизнес, поэтому редко выплачивают дивиденды, по крайней мере, до тех пор, пока их рост не замедлится.
Рост акций может быть рискованным, потому что часто инвесторы будут платить за акции больше, чем прибыль компании. Поэтому, когда наступает медвежий рынок или рецессия, эти акции могут очень быстро потерять большую ценность.Как будто их внезапная популярность мгновенно исчезает. Тем не менее, акции роста с течением времени демонстрировали одни из лучших результатов.
Если вы собираетесь покупать отдельные акции роста, вам нужно тщательно проанализировать компанию, а это может занять много времени. А из-за нестабильности акций роста вы захотите иметь высокий уровень толерантности к риску или взять на себя обязательство держать акции не менее трех-пяти лет.
Риск / вознаграждение: Растущие акции относятся к наиболее рискованным сегментам рынка, потому что инвесторы готовы платить за них много.Поэтому, когда наступают тяжелые времена, эти акции могут резко упасть. Тем не менее, крупнейшие мировые компании — Facebook, Alphabets, Amazons — были быстрорастущими компаниями, поэтому награда потенциально безгранична, если вы сможете найти подходящую компанию.
2. Фонды акций
Если вы не совсем готовы тратить время и силы на анализ отдельных акций, то фондовый фонд — ETF или паевой инвестиционный фонд — может быть отличным вариантом. Если вы покупаете широко диверсифицированный фонд, такой как индексный фонд S&P 500 или индексный фонд Nasdaq-100, вы получите много акций с высокими темпами роста, а также многие другие.Но у вас будет более диверсифицированный и более безопасный набор компаний, чем если бы у вас было всего несколько отдельных акций.
Фондовый фонд — отличный выбор для инвестора, который хочет быть более агрессивным, но у которого нет времени или желания делать инвестирование своим хобби на постоянной основе. А купив фонд акций, вы получите средневзвешенную доходность всех компаний в фонде, поэтому в целом фонд будет менее волатильным, чем если бы у вас было всего несколько акций.
Если вы покупаете фонд, который не является широко диверсифицированным — например, фонд, основанный на одной отрасли, — имейте в виду, что ваш фонд будет менее диверсифицированным, чем фонд, основанный на широком индексе, таком как S&P 500.Поэтому, если вы приобрели фонд, основанный на автомобильной промышленности, он может сильно зависеть от цен на нефть. Если цены на нефть вырастут, вполне вероятно, что многие акции фонда пострадают.
Риск / награда: Фондовый фонд менее рискован, чем покупка отдельных позиций, а также меньше работы. Но он все равно может немного сдвинуться с места в любой год, возможно, потеряв целых 30 процентов или даже прибавив 30 процентов в некоторые из наиболее экстремальных лет.
Тем не менее, владеть фондом акций и следить за ним будет меньше, чем отдельными акциями, но поскольку вы владеете большим количеством компаний — и не все из них будут преуспевать в любой конкретный год, — ваша доходность должна быть более стабильной.С фондом акций у вас также будет много потенциальных возможностей для роста. Вот некоторые из лучших индексных фондов.
3. Фонды облигаций
Фонд облигаций — в форме паевого инвестиционного фонда или ETF — содержит множество облигаций различных эмитентов. Фонды облигаций обычно классифицируются по типу облигации в фонде — дюрации облигации, ее риску, эмитенту (корпорация, муниципалитет или федеральное правительство) и другим факторам. Итак, если вы ищете фонд облигаций, существует множество вариантов фондов, отвечающих вашим потребностям.
Когда компания или правительство выпускает облигацию, они соглашаются ежегодно выплачивать владельцу облигации установленную сумму процентов. В конце срока действия облигации эмитент погашает основную сумму облигации, и облигация погашается.
Облигация может быть одним из самых безопасных вложений, а облигации становятся еще безопаснее как часть фонда. Поскольку фонд может владеть сотнями типов облигаций, принадлежащих разным эмитентам, он диверсифицирует свои активы и снижает влияние дефолта по любой одной облигации на портфель.
Риск / вознаграждение: Хотя облигации могут колебаться, фонд облигаций будет оставаться относительно стабильным, хотя он может перемещаться в ответ на изменения преобладающей процентной ставки. Облигации считаются безопасными по сравнению с акциями, но не все эмитенты одинаковы. Государственные эмитенты, особенно федеральное правительство, считаются вполне безопасными, в то время как уровень риска корпоративных эмитентов может варьироваться от немного меньшего до гораздо более рискованного.
Доходность фонда облигаций или облигаций обычно намного меньше, чем доходность фонда акций, возможно, от 4 до 5 процентов в год, но меньше по государственным облигациям.К тому же это гораздо менее рискованно.
4. Дивидендные акции
Там, где растущие акции являются спортивными автомобилями биржевого мира, дивидендные акции — это седаны — они могут обеспечить солидную доходность, но они вряд ли будут расти так же быстро, как растущие акции.
Дивидендные акции — это просто акции, по которым выплачиваются дивиденды — регулярные денежные выплаты. Многие акции предлагают дивиденды, но они чаще встречаются среди более старых, более зрелых компаний, которые меньше нуждаются в своих денежных средствах. Дивидендные акции популярны среди пожилых инвесторов, потому что они приносят регулярный доход, а лучшие акции со временем увеличивают этот дивиденд, поэтому вы можете заработать больше, чем при фиксированной выплате по облигации.REIT — одна из популярных форм дивидендных акций.
Риск / вознаграждение: Хотя дивидендные акции, как правило, менее волатильны, чем акции роста, не предполагайте, что они не будут расти и падать значительно, особенно если фондовый рынок вступает в тяжелый период. Однако компания, выплачивающая дивиденды, обычно более зрелая и устоявшаяся, чем растущая компания, и поэтому обычно считается более безопасной. При этом, если компания, выплачивающая дивиденды, не зарабатывает достаточно для выплаты дивидендов, она сокращает выплаты, и в результате ее акции могут резко упасть.
Самая большая привлекательность дивидендных акций — это выплаты, и некоторые из ведущих компаний платят 2–3 процента в год, а иногда и больше. Но что важно, они могут увеличивать свои выплаты на 8–10 процентов в год в течение длительных периодов времени, так что вы будете получать повышение зарплаты, как правило, ежегодно. Прибыль здесь может быть высокой, но обычно не такой большой, как в случае с растущими акциями. И если вы предпочитаете фонд дивидендных акций, чтобы иметь возможность владеть диверсифицированным набором акций, вы найдете множество доступных.
5.Фонды с установленной датой
Фонды с установленной датой — отличный вариант, если вы не хотите самостоятельно управлять портфелем. Эти фонды становятся более консервативными с возрастом, поэтому ваш портфель будет в большей безопасности по мере приближения к пенсии, когда вам понадобятся деньги. Эти фонды постепенно переводят ваши инвестиции с более агрессивных акций в более консервативные облигации по мере приближения вашей целевой даты.
Фонды с установленным сроком — популярный выбор во многих планах 401 (k) для рабочих мест, хотя вы также можете купить их вне этих планов.Вы выбираете год выхода на пенсию, а все остальное делает фонд.
Риск / вознаграждение: Фонды с установленной датой будут иметь многие из тех же рисков, что и фонды акций или фонды облигаций, поскольку на самом деле это просто комбинация этих двух. Если до целевой даты осталось несколько десятилетий, ваш фонд будет владеть большей долей акций, а это означает, что поначалу он будет более волатильным. По мере приближения вашей целевой даты фонд переместится в сторону облигаций, поэтому он будет меньше колебаться, но и заработать меньше.
Поскольку фонд с установленной датой постепенно со временем движется в сторону увеличения количества облигаций, он, как правило, начинает отставать от фондового рынка на растущую сумму.Вы жертвуете отдачей ради безопасности. А поскольку в наши дни облигации приносят все меньше и меньше, у вас выше риск пережить свои деньги.
Чтобы избежать этого риска, некоторые финансовые консультанты рекомендуют покупать фонд с целевой датой, который наступает через пять или десять лет после того, как вы действительно планируете выйти на пенсию, чтобы у вас был дополнительный рост за счет акций.
6. Недвижимость
Во многих отношениях недвижимость является прототипом долгосрочных инвестиций. Чтобы начать работу, требуется немало денег, комиссии довольно высоки, а прибыль часто достигается за счет владения активом в течение длительного времени, а редко — всего за несколько лет.Тем не менее, согласно одному исследованию Bankrate, в 2021 году недвижимость была излюбленным видом долгосрочной инвестиции американцев.
Недвижимость может быть привлекательной инвестицией, отчасти потому, что вы можете занять у банка деньги для большей части инвестиций, а затем выплатить их со временем. Это особенно популярно, поскольку процентные ставки находятся вблизи привлекательных минимумов. Для тех, кто хочет быть самим себе хозяином, владение недвижимостью дает им такую возможность, и существует множество налоговых законов, которые особенно выгодны владельцам собственности.
Тем не менее, хотя недвижимость часто считается пассивной инвестицией, вам, возможно, придется немало активно управлять, если вы сдаете ее в аренду.
Риск / вознаграждение: Каждый раз, когда вы занимаетесь значительной суммой денег, вы подвергаете дополнительному стрессу успешное вложение. Но даже если вы купите недвижимость на все деньги, у вас будет много денег, связанных с одним активом, и отсутствие диверсификации может создать проблемы, если что-то случится с активом.И даже если у вас нет арендатора на недвижимость, вам придется оплачивать ипотеку и другие расходы на содержание из собственного кармана.
Хотя риски могут быть высоки, вознаграждение также может быть довольно высоким. Если вы выбрали хорошую недвижимость и хорошо ею управляете, вы можете многократно заработать свои инвестиции, если захотите удерживать актив в течение долгого времени. А если вы выплатите ипотеку за недвижимость, вы сможете наслаждаться большей стабильностью и денежным потоком, что делает недвижимость в аренду привлекательным вариантом для пожилых инвесторов.(Вот 10 советов по покупке арендуемой недвижимости.)
7. Акции с малой капитализацией
Интерес инвесторов к акциям с малой капитализацией — акциями относительно небольших компаний — можно в основном объяснить тем фактом, что они имеют потенциал быстро расти или извлекать выгоду из развивающегося рынка с течением времени. Фактически, гигант розничной торговли Amazon начинал как компанию с малой капитализацией и действительно сделал инвесторов, которые держались за эти акции, очень богатыми. Акции компаний с малой капитализацией часто также являются акциями с высокими темпами роста, но не всегда.
Подобно быстрорастущим акциям, акции малой капитализации имеют тенденцию быть более рискованными.Небольшие компании просто более рискованны в целом, потому что у них меньше финансовых ресурсов, меньше доступа к рынкам капитала и меньше власти на своих рынках (например, меньше узнаваемости бренда). Но хорошо управляемые компании могут быть очень полезны инвесторам, особенно если они могут продолжать расти и набирать масштабы.
Как и в случае с растущими акциями, инвесторы часто будут много платить за прибыль от акций с малой капитализацией, особенно если они имеют потенциал для роста или когда-нибудь стать ведущей компанией. И такая высокая цена компании означает, что акции компаний с малой капитализацией могут быстро упасть в трудную минуту на рынке.
Если вы собираетесь покупать отдельные компании, вы должны уметь их анализировать, а это требует времени и усилий. Так что покупка небольших компаний не для всех. (Вы также можете рассмотреть некоторые из лучших ETF с малой капитализацией.)
Риск / вознаграждение: Компании с малой капитализацией могут быть довольно нестабильными, и могут значительно колебаться из года в год. Помимо ценового движения, бизнес, как правило, менее устоявшийся, чем более крупная компания, и имеет меньше финансовых ресурсов.Таким образом, считается, что компании с малой капитализацией имеют больше бизнес-рисков, чем средние и крупные компании.
Вознаграждение за обнаружение успешных акций с малой капитализацией огромно, и вы можете легко получить 20-процентный годовой доход или более в течение десятилетий, если сможете купить настоящий скрытый драгоценный камень, такой как Amazon, прежде чем кто-либо действительно увидит, насколько он успешен. со временем может стать.
8. Портфель роботов-консультантов
Робо-консультанты — еще одна отличная альтернатива, если вы не хотите вкладывать много средств самостоятельно и предпочитаете доверить все это опытному профессионалу.С помощью робо-советника вы просто вносите деньги на счет робота, и он автоматически инвестирует их в зависимости от ваших целей, временного горизонта и устойчивости к риску. Вы заполните несколько анкет, когда начнете работать, чтобы робот-консультант понял, что вам нужно от службы, а затем руководил всем процессом. Робо-советник выберет фонды, обычно недорогие ETF, и создаст вам портфель.
Стоимость услуги? Комиссия за управление, взимаемая роботом-консультантом, часто составляет около 0.25 процентов годовых, плюс стоимость любых средств на счете. Инвестиционные фонды взимают плату в зависимости от того, сколько вы вложили в них, но средства на счетах роботов обычно стоят от 0,06 до 0,15 процента, или от 6 до 15 долларов за каждые 10 000 вложенных долларов.
С помощью робо-советника вы можете настроить учетную запись настолько агрессивной или консервативной, насколько вы хотите. Если вам нужны все акции постоянно, вы можете пойти по этому пути. Если вы хотите, чтобы счет был в основном наличным или базовым сберегательным счетом, то два ведущих робо-консультанта — Wealthfront и Betterment — также предлагают этот вариант.
Но в лучшем случае робот-консультант может создать для вас широко диверсифицированный инвестиционный портфель, который сможет удовлетворить ваши долгосрочные потребности.
Риск / награда: Риски робо-советника во многом зависят от ваших вложений. Если вы покупаете много фондов акций из-за высокой толерантности к риску, вы можете ожидать большей волатильности, чем при покупке облигаций или хранении денежных средств на сберегательном счете. Итак, риск заключается в том, чем вы владеете.
Потенциальное вознаграждение на счете робо-консультанта также варьируется в зависимости от инвестиций и может варьироваться от очень высокого, если вы владеете в основном фондовыми фондами, до низкого, если у вас есть более безопасные активы, такие как наличные деньги на сберегательном счете.Робо-консультант часто создает диверсифицированный портфель, чтобы у вас была более стабильная серия годовых доходов, но это происходит за счет несколько более низкой общей доходности. (Вот лучшие робо-советники прямо сейчас.)
9. IRA CD
CD IRA — хороший вариант, если вы не склонны к риску и хотите гарантированный доход без каких-либо шансов на убытки. Как следует из названия, эта инвестиция — просто компакт-диск внутри IRA. А внутри IRA, благоприятного для налогообложения, вы избежите уплаты налогов на начисляемые проценты, если будете придерживаться правил этого плана.
Даже если у вас нет компакт-диска в рамках вашего IRA, IRA — очень разумное инвестиционное решение.
Риск / награда: Риск на компакт-диске IRA может быть не совсем таким, как вы ожидаете. У вас практически нет риска не получить выплату и основную сумму при наступлении срока погашения CD. Это почти такая же безопасная инвестиция, как и существующие, и FDIC может гарантировать ваш счет в любом индивидуальном застрахованном учреждении на сумму до 250 000 долларов на каждого вкладчика.
Реальный риск на CD IRA заключается в том, достаточно ли вы зарабатываете, чтобы побороть инфляцию.Это одна из причин того, что, если у вас есть основной портфель компакт-дисков, отличная стратегия на самом деле добавляет некоторый риск, чтобы получить гораздо лучшую долгосрочную прибыль, особенно если у вас есть много времени, пока вам не понадобятся деньги.
Правила долгосрочного инвестирования
Долгосрочное инвестирование может стать вашим путем к безопасному будущему. Но важно всегда помнить об этих правилах.
Поймите риски своих инвестиций
При инвестировании, чтобы получить более высокий доход, вы обычно должны брать на себя больший риск.Таким образом, очень безопасные инвестиции, такие как CD, обычно имеют низкую доходность, тогда как активы со средним риском, такие как облигации, имеют несколько более высокую доходность, а акции с высоким риском имеют еще более высокую доходность. Инвесторам, которые хотят получить более высокую прибыль, обычно приходится брать на себя более высокий риск.
В то время как акции в целом имеют хорошие показатели — индекс Standard & Poor’s 500 за длительные периоды дает 10% прибыли, — акции хорошо известны своей волатильностью. Для акций нет ничего необычного в том, что в течение одного года курс акций совершается на 50% вверх или вниз.(Некоторые из лучших краткосрочных инвестиций намного безопаснее.)
Выберите стратегию, которой вы можете придерживаться
Можете ли вы выдержать более высокий уровень риска, чтобы получить более высокую прибыль? Ключ к пониманию вашей толерантности к риску и того, не паникуете ли вы, когда ваши инвестиции упадут. Любой ценой вы должны избегать продажи инвестиций, когда они падают, если у них еще есть потенциал для роста. Продажа инвестиции только для того, чтобы увидеть, как она продолжает расти, может деморализовать.
Убедитесь, что вы понимаете свою инвестиционную стратегию, это даст вам больше шансов придерживаться ее, когда она выйдет из моды.Ни один инвестиционный подход не работает в 100% случаев, поэтому важно сосредоточиться на долгосрочной перспективе и придерживаться своего плана.
Знайте свой временной горизонт
Один из способов снизить риск — это удерживать свои инвестиции дольше. Более длительный период владения дает вам больше времени, чтобы пережить взлеты и падения рынка. Хотя индекс S&P 500 имеет отличную репутацию, эти доходы приходили со временем, и за любой короткий период индекс мог существенно упасть.Таким образом, инвесторы, вкладывающие деньги на рынок, должны иметь возможность удерживать их там не менее трех-пяти лет, и чем дольше, тем лучше. Если вы не можете этого сделать, лучшим вариантом могут быть краткосрочные инвестиции, такие как высокодоходный сберегательный счет.
Таким образом, вы можете использовать время как важнейшего союзника в ваших инвестициях. Также ценно для тех, кто берет на себя обязательства инвестировать в долгосрочной перспективе, вам не нужно тратить все свое время на наблюдение за своими инвестициями и беспокоиться о краткосрочных шагах. Вы можете создать долгосрочный план, а затем включить его (в основном) на автопилот.
Убедитесь, что ваши инвестиции диверсифицированы
Как упоминалось выше, ни одна стратегия инвестирования не работает постоянно. Вот почему так важно быть диверсифицированным как инвестор.
Индексные фонды — отличный недорогой способ легко добиться диверсификации. Они позволяют инвестировать в большое количество компаний, сгруппированных по размеру или географическому положению. Имея несколько таких фондов, вы можете быстро создать диверсифицированный портфель.
Может показаться захватывающим вложить все свои деньги в одну или две акции, но диверсифицированный портфель сопряжен с меньшим риском и все равно должен приносить солидную прибыль в долгосрочной перспективе.
Сейчас хорошее время для покупки акций на длительный срок?
Если вы смотрите на фондовый рынок в долгосрочной перспективе и правильно диверсифицируете свой портфель, это почти всегда хорошее время для инвестиций. Это потому, что рынок имеет тенденцию расти с течением времени, а время на рынке более важно, чем время на рынке, как гласит старая пословица.
Рынок (согласно индексу Standard & Poor’s 500) в долгосрочной перспективе рос примерно на 10 процентов в год.Чем дольше вы вкладываете деньги, тем большую прибыль вы, вероятно, получите.
Но это не значит, что вы должны просто выбросить все свои деньги на рынок прямо сейчас. В краткосрочной перспективе он может сильно вырасти или упасть. Вместо этого более разумно инвестировать регулярно, каждую неделю или каждый месяц и со временем добавлять деньги. Вы воспользуетесь преимуществом стратегии усреднения долларовой стоимости, чтобы не покупать по слишком высокой цене.
Если вы регулярно инвестируете в спонсируемый работодателем аккаунт 401 (k), например, вы уже используете эту стратегию, добавляя деньги с каждой зарплатой.Такая регулярность и инвестиционная дисциплина ценны для долгосрочного инвестирования.
Хотя любое время может быть хорошим для долгосрочного инвестирования, это может быть особенно выгодно, когда акции уже сильно упали, например, во время рецессии. Более низкие цены на акции дают возможность покупать акции со скидкой, потенциально предлагая более высокую долгосрочную доходность. Однако, когда акции существенно падают, многие инвесторы слишком боятся покупать и извлекать выгоду.
Это еще одна причина, по которой выгодно инвестировать регулярно, несмотря ни на что: вы сможете продолжать увеличивать свои инвестиции даже при снижении цены, вероятно, вы получите выгодную сделку.Но это означает, что вам нужно планировать заранее, и ваш брокерский счет уже открыт и профинансирован.
Чем хороши долгосрочные инвестиции?
Долгосрочные инвестиции дают вам возможность заработать больше, чем вы можете зарабатывать на краткосрочных инвестициях. Загвоздка в том, что вы должны смотреть на долгосрочную перспективу и не бояться выхода с рынка из-за того, что инвестиции упали или потому что вы хотите продать с быстрой прибылью.
И, сосредоточившись на долгосрочной перспективе — взяв на себя обязательство не продавать свои инвестиции при падении рынка, — вы сможете избежать краткосрочного шума, который сбивает с толку многих инвесторов.Например, инвесторы в S&P 500, которые устояли после огромного падения в начале 2020 года, могли выйти на уровень безубыточности, а некоторые — менее чем через год. Сосредоточившись на долгосрочной перспективе, вы сможете преодолеть неровности.
Долгосрочное инвестирование также означает, что вам не нужно все время сосредотачиваться на рынке, как это делают краткосрочные трейдеры. Вы можете регулярно вкладывать деньги в автопилот, а затем тратить время на то, что вам действительно нравится, вместо того, чтобы беспокоиться о движениях рынка.
Итог
Долгосрочное инвестирование — один из лучших способов накопить богатство с течением времени.Но первый шаг — это научиться мыслить в долгосрочной перспективе и избегать навязчивого следа за ежедневными взлетами и падениями рынка.
Если вы хотите начать долгосрочное инвестирование, ознакомьтесь с обзором лучших онлайн-брокеров для начинающих от Bankrate. Если вы ищете опытного профессионала, который сделает за вас инвестирование, подумайте о ведущем консультанте по робототехнике, таком как Wealthfront.
Подробнее:
Примечание. Брайан Бейкер из Bankrate также внес свой вклад в обновление этой истории.
От редакции: Всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.
BSE200 — самые активные акции сегодня, BSE200 — самые активные акции по объему
По состоянию на 17 октября 2021 г., 23:33Список наиболее активных акций, торгуемых в течение дня, с точки зрения объема или количества акций, которые перешли из рук в руки за один день.
Самый активный по объему — BSE200
- Текущий фильтр (-ов):
- BSE200
- »
- ежедневно
