Аффилированные лица банка это: Есть ли аффилированность? — Правовед.RU

Есть ли аффилированность? — Правовед.RU

Добрый день, Екатерина!

В соответствии с абзацем третьим ч. 1 ст. 19 Закона о банкротстве (  от 26.10.2002 N 127) заинтересованным лицом по отношению к должнику признается лицо, которое является аффилированным лицом должника.

Критерии аффилированных лиц приведены в ст. 4 Закон РСФСР «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках». 

Согласно указанной норме аффилированными лицами юридического лица являются, в том числе, члены его Совета директоров (наблюдательного совета) или иного коллегиального органа управления, члены его коллегиального исполнительного органа, а также лица, осуществляющее полномочия его единоличного исполнительного органа. Также аффилированными лицами считаются лица, принадлежащие к той группе лиц, к которой принадлежит данное юридическое лицо.

Частью 2 статьи 19 Закона о банкротстве установлено, что заинтересованными лицами по отношению к должнику — юридическому лицу признаются также:

— руководитель должника, а также лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет), коллегиальный исполнительный орган или иной орган управления должника, главный бухгалтер (бухгалтер) должника, в том числе указанные лица, освобожденные от своих обязанностей в течение года до момента возбуждения производства по делу о банкротстве или до даты назначения временной администрации финансовой организации (в зависимости от того, какая дата наступила ранее), либо лицо, имеющее или имевшее в течение указанного периода возможность определять действия должника;

— лица, находящиеся с физическими лицами, указанными выше, в отношениях, определенных пунктом 3 настоящей статьи;
— лица, признаваемые заинтересованными в совершении должником сделок в соответствии с гражданским законодательством о соответствующих видах юридических лиц

То есть, если говорить о критериях афилиррованности, то здесь их не установлено.

Если у Вас остались дополнительные вопросы — ВЫ можете задать их ко мне в чат.

Удачи!

Аффилированное лицо — это… (Словарь банковских терминов)

Финансовый эксперт с высшим экономическим образованием по специальности «Экономист-менеджер». Имею опыт работы в Сбербанке России. Более 7 лет консультирую читателей по финансовым вопросам.

Аффилированное лицо — это организация или же физическое лицо, которое способно оказывать непосредственное влияние на деятельность хозяйственного общества посредством своего участия в капитале или же с помощью членства в руководящих органах.

При этом устанавливается связь между лицами в имущественном и организационном понимании. Все последующие действия выполняются только при чёткой координации.

Задействованные лица оказывают непосредственное влияние друг на друга, что впоследствии сказывается на процессе формирования хозяйственных отношений.

Данный термин появился вследствие перехода к рыночной экономике в условиях расширенных и осложнённых экономических связей между двумя хозяйствующими объектами. В качестве аффилированных лиц могут позиционироваться:

• высокие должностные чины,
• учредители,
• акционеры,
• инвесторы.

Все они могут оказывать непосредственное влияние на деятельность организации, принимая участие в управленческом процессе. В большинстве случаев аффилированному лицу принадлежит порядка десяти процентов всего имеющегося капитала фирмы.

Для юридических и физических объектов аффилированное лицо может быть неидентичным. К примеру, в первом случае таковым может оказаться член наблюдательного совета или же любого другого органа управления. Также им может оказаться лицо, которое выполняет полномочия исполнительного органа, представленного единолично.

Кроме этого, аффилированным может называться лицо, которое имеет принадлежность к той же группе лиц, что и конкретное юридическое лицо. Если учредитель имеет полное право распоряжаться двадцатью процентами голосов или при условии, что он является непосредственным участником финансово-промышленной группы, это также позволяет ему позиционироваться в качестве аффилированного лица.

Для физических лиц аффилированными могут быть лица, которые принадлежат к группе, идентичной для отдельно взятого физического объекта. Ещё один вариант — это юридическое лицо, в котором объект уполномочен распоряжаться двадцатипроцентным количеством голосов. При этом они должны приходиться на голосующие акции или же составлять уставной капитал от общей доли юридического лица.

Данный термин имеет широкое применение в предпринимательском законодательстве. Важно помнить, что на аффилированных лиц ложится ответственность об уведомлении общественности в письменном виде о приобретаемых акциях с указанием их типов и количества. Причём сделать это необходимо в течение десяти дней после осуществления их покупки. Если этого не сделать, то вследствие таких мер обществу может грозить ущерб, который аффилированное лицо обязуется полностью возместить. Любое общество должно вести корректный учёт лиц такого типа. При этом выполнять это необходимо в соответствии со всеми нормами действующего законодательства.

Понятия аффилированные лица и группы лиц определяют неидентичную степень связей между отдельно взятыми субъектами с правовой точки зрения. Дело в том, что лица при этом не могут составлять единого субъекта права, в то время, как группа лиц обладает полной правосубъектностью. Однако это касается не всех предпринимательских отношений, а исключительно тех, которые имеют прямое отношение к сфере антимонопольного законодательства.

Исходя из этого, нетрудно сделать вывод, что аффилированные лица могут позиционироваться в качестве родового понятия, а группа лиц — в качестве видового.

Ваш репост и оценка статьи:

Поставьте оценку

Похожие статьи

1. Аудитор
2. Аудит
3. Акцепт
4. Агрегирование
5. Авизо

Разбираем термин «аффилированное лицо» 2020

05 декабря 00:28 2017

Рейтинг автора

Автор статьи

Дмитрий Рештей

Трейдер, инвестор с 2011 года

Написано статей

Англоязычное понятие «affiliate» переводится, как соединяться или присоединиться. Если же, рассматривать термин в более широком смысле, то речь идет о предисловии получения членства в определенной организации. Таким образом, аффилированными являются лица, которые оказывают определенное действие друг на друга. Стоит отметить, что подобных лиц может быть сразу несколько, вместе они формируют аффилированную группу.

Аффилированным лицом может быть организация, компания или же человек, главное условие – возможность оказания конкретного воздействия на работу хозяйственного общества за счет непосредственного участия в капитале или же посредством членства в управляющих ведомствах.

Невзирая на все тонкости и нюансы, между лицами определяется вполне конкретная связь, прежде всего в организационном и имущественном смысле этого слова. Последующее взаимодействие сопровождается конкретной координацией.

Впервые в законодательстве РФ это понятие было употреблено в президентском указе от 7.10.1992 «О мерах по организации фондового рынка». Этот акт был дополнен несколькими приложениями, одно из них собственно и было посвящено аффилированным лицам.

Рассматриваемый указ определял аффилированными физические или юридические лица, которые входят в правление акционерного сообщества или товарищества. Таким образом, аффилированными лицами являются начальники, учредители, владельцы акций (которым принадлежит свыше четверти ценных бумаг предприятия).

Состав аффилированных групп

• Прежде всего, это акционеры, имеющие в своем распоряжении внушительный пакет акций. С помощью своего голоса инвестор сможет контролировать предприятие, влиять на его работу.
• Члены, оказывающие непосредственное влияние на деятельность сообщества, организации посредством участие в правлении. Речь может идти как об уговоре, так и о конкретном участии.

Все чаще этот термин переплетается с вопросами контроля, за счет которого формируется связь между лицами в рамках установленной категории. Кроме того, в ранее упомянутом президентском указе контроль интерпретируется, как возможность совершать ключевое воздействие на управление деятельности организации.

Понятие часто встречается в нормативной документации Российской Федерации

• В президентском указе от 7.10.1992 и дополнительных приложениях к этому документу.
• В записях МинФина, которые касаются переаттестации экспертов инвестиционных организаций.
• В распорядительной документации Государственного коммунального имущества Российской Федерации.
• В распорядительных записках Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг.

Упомянутые бумаги преимущественно имеют отношение к регулированию функционирования инвестиционного фонда, таким образом, и интерпретация термина «аффилированные лица» применима исключительности к деятельности институциональных инвестиционных организаций.

Если рассматривать использование данного понятия на уровне Федерального законодательства, то впервые понятие прозвучало в нормативном акте «Об акционерных обществах». Специфика этого законодательного акта заключается в том, что аффилированные лица действуют на все акционерные сообщества, не считая исключений, прописанных в первой статье.

Особенности создания и юридического регулирования сообществ акционеров в инвестиционной сфер, к которым собственно и относятся ранее упомянутые фонды, устанавливаются третьим пунктом первой статьи. Исходя из этого, Федеральный закон лишь косвенно влияет на деятельность инвестиционных фондов.

Список также можно несколько расширить, в частности стоит рассмотреть норму «О конкурентной борьбе», которая оказывает влияние на товарные биржи. В соответствии пункту 3 статьи первой этого закона, деятельность, связанная с отсутствием конкурентного противостояния и любые попытки монополизации рынка экономических услуг подлежат наказанию. Исключениями становятся случаи, прописанные в иных законодательных нормах РФ.

Примером иной нормативной нормы также может считаться закон «О банках». Согласно статье 32 этого закона, антимонопольная деятельность предполагает соблюдение установленных государством правил в сфере банковского дела. Нарушения нормативного акта будут рассматриваться Муниципальным комитетом Российской Федерации, который выступает ключевым элементом антимонопольной политики, соответственно, всячески способствует поддержанию инновационных финансовых структур совместно с ЦБ.

Аффилированные лица компаний, организаций, фондов

Если рассматривать термин по применению к юридическим лицам, то тогда нужно выделить следующие группы:

• Каждый член Совета директоров или наблюдательной комиссии. Также к списку аффилированных лиц входят заседатели других управленческих органов или комиссий, установленных уставом компании.
• Лица, который относятся к той же группе, что и сама организация, фонд или компания.
• Члены правления, имеющие в своем распоряжении свыше 20% голосов, то есть речь идет о крупных акционерах, которые имеют львиную долю уставного капитала.

Подобьем итог

Невзирая на многоаспектность такого терминал, как аффилированные лица, на сегодняшний день не существует конкретно установленных методов определения порядка причисления организации или физического лица к этой категории. Кроме того, никем не установлено, каким образом, аффилированные лица воздействуют на независимых субъектов.

В связи с этим, требуется разработка общих подходов по унификации законодательной интерпретации рассматриваемого термина. Эта потребность обуславливается последующим внедрением квалификаций взаимоотношений во всевозможных сферах. План законопроекта, который бы поставил точку в этом вопросе, уже разработан.

Загрузка…  

партнерских программ | Банковские филиалы

В нашем каталоге партнерских программ представлена ​​информация о партнерских предложениях в нашей сети и за ее пределами по финансовым услугам, страхованию, банковским счетам, кредитным картам, ремонту кредитов и кредитным услугам.

Партнерская программа Prosper

Prosper — первая в Америке площадка для однорангового кредитования, насчитывающая более 1.6 миллионов членов и более 500000000 долларов в виде фондированных займов. Prosper позволяет людям инвестировать друг в друга, принося финансовую и социальную выгоду. На Prosper заемщики перечисляют заявки на получение ссуды на сумму от 2 000 до 35 000 долларов США, а отдельные кредиторы вкладывают всего 25 долларов США в каждый выбранный список ссуд. В […]

Партнерская программа OptionsXpress

OptionsXpress — это отмеченная наградами платформа Чарльза Шваба, которая позволяет торговать акциями, опционами и фьючерсами из одного места.All-In-One Trade Ticket позволяет легко создавать стратегии и размещать все свои сделки с одного экрана. Пользователи могут даже развить свои навыки, независимо от уровня знаний в области инвестирования, с помощью образовательных […]

Партнерская программа CreditRepair.com

Кредитный рейтинг человека является ключевым фактором при определении процентных ставок, которые вы платите за автомобили, ипотеку, кредитные карты и другие ссуды — фактически, он может помешать людям даже получить одобрение.Когда вы имеете дело с чем-то столь же важным, как ваша заслуга, вы не просто хотите, чтобы кто-то хороший был на вашей стороне. Вы хотите […]

Партнерская программа личного капитала

Personal Capital — это онлайн-платформа для управления личным капиталом, которая предоставляет своим пользователям полный финансовый контроль, распределение активов и услуги финансового консультанта.Эта уникальная платформа помогает людям собирать, просматривать и понимать все свои активы, чтобы дать целостную и полную картину своего финансового положения. Путем смешивания передовых технологий […]

Партнерская программа The Street

The Street — ведущая цифровая финансовая медиа-компания, которая предоставляет пользователям и подписчикам различный финансовый контент и инструменты.Их миссия — предлагать наиболее действенные идеи из мира инвестирования, финансов и бизнеса, чтобы сломать информационные барьеры, уравнять правила игры и помочь всем людям развивать свои […]

Партнерская программа Options House

Партнерская программа Options House предоставляет активным трейдерам высокопроизводительную торговую платформу.Низкие торговые комиссии (3,95 доллара США за сделку), высокоскоростная серверная система и возможность настройки вашей платформы делают это предложение высокоэффективным для партнеров, заинтересованных в инвестиционных услугах. Отлично подходит для активных инвесторов. Низкая комиссия за торговлю акциями и опционами […]

Партнерская программа Lexington Law

Lexington Law является надежным лидером в области кредитного ремонта и помогает потребителям принимать меры по их кредитным отчетам с 1991 года.Они обслужили более 1/2 миллиона клиентов и привели к удалению миллионов сомнительных позиций из кредитных отчетов потребителей. Только в 2012 году компания Lexington Law помогла своим клиентам удалить […]

Партнерская программа Discover Bank

Партнерская программа

Discover — одна из ведущих партнерских программ банков в Интернете для финансовых издателей.Партнерская программа Discover Bank помогает посетителям вашего сайта заработать больше денег. Discover Bank застрахован FDIC и предлагает набор депозитных продуктов. Будь то лестничные CD с разными ставками или использование сберегательных счетов, IRA и […]

Партнерская программа Credit Sesame

Продвигайте одно из самых обсуждаемых финансовых приложений в Интернете.Credit Sesame помогает потребителям защитить свое финансовое положение, найти лучший жилищный кредит и следить за своим кредитным рейтингом и долгом. Credit Sesame позволяет легко получить доступ к вашей полной финансовой картине. Мы объединились с Credit Sesame, чтобы предложить два уникальных партнера […]

Партнерская программа Lending Club

Партнерская программа Lending Club — отличный способ помочь связать трафик вашего сайта с помощью персонального кредитного предложения, которое обеспечивает конкурентоспособные ставки по займам и надежный опыт.Lending Club будет финансировать необеспеченные личные ссуды на сумму до 35 000 долларов США через финансовое онлайн-сообщество, объединяющее кредитоспособных заемщиков и опытных инвесторов, так что оба […]

Что такое финансовые посредники? Определение, пример, типы, преимущества, недостатки

Определение : Финансовый посредник — это организация, которая действует как связующее звено между инвестором и заемщиком для достижения финансовых целей обеих сторон.Их можно рассматривать как хозяйствующие субъекты, которые принимают депозиты от вкладчиков или инвесторов (кредиторов), разрешая им низкие проценты на их сумму. Кроме того, эти организации ссужают эту сумму физическим лицам и фирмам (заемщикам) под сравнительно высокую процентную ставку для обеспечения своей маржи.

Две важные роли, которые играет финансовый посредник в экономике, — это создание фондов и управление платежной системой.

Содержание: Финансовые посредники

1. Пример
2. Типы
3. Преимущества
4. Недостатки
5. Заключение

Пример

г-жа А.является домохозяйкой и ежемесячно кладет свои сбережения на свой счет в банке XYZ.

С другой стороны, г-н Б. — молодой предприниматель, который ищет ссуду для открытия своего предприятия. Теперь у г-на Б. есть два варианта получения кредита:

• Во-первых, он может найти и убедить людей, которые ищут инвестиционные возможности, или;
• он может обратиться в банк XYZ за ссудой

Мы видим, что первый вариант сомнительный, и поиск инвесторов займет много времени.Однако второй вариант удобнее и быстрее.

Таким образом, можно сказать, что с помощью финансового посредника облегчить выдачу кредитов и заимствование средств в крупных размерах.

Виды финансовых посредников

Существует несколько финансовых посредников, созданных для обслуживания различных целей и задач клиентов или участников, кредиторов и заемщиков. Эти объекты подробно описаны ниже:

Банки : Центральные и коммерческие банки являются наиболее известными финансовыми посредниками, упрощающими процесс кредитования и заимствования, а также предоставляющие различные другие услуги своим клиентам в больших масштабах.

Кредитные союзы : Это кооперативные финансовые единицы, которые содействуют кредитованию и заимствованию средств для оказания финансовой помощи своим членам.

Небанковские финансовые компании : NBFC — это финансовая компания, занимающаяся такой деятельностью, как предоставление ссуд своим клиентам под очень высокую процентную ставку.

Фондовые биржи : Фондовая биржа способствует торговле ценными бумагами и акциями, и в каждой торговой деятельности она взимает комиссионные с каждой стороны, что является ее прибылью.

Компании паевых инвестиционных фондов : Организации паевых инвестиционных фондов объединяют суммы, полученные от различных инвесторов. Эти инвесторы имеют идентичные инвестиционные цели и способность принимать риски. Затем средства коллективно инвестируются в ценные бумаги, облигации и другие варианты инвестирования, чтобы обеспечить прирост капитала в долгосрочной перспективе.

Страховые компании : Эти компании предоставляют страховые полисы физическим и юридическим лицам, чтобы обезопасить их от несчастных случаев, смерти, рисков, неопределенностей и дефолта.Для этого они принимают депозиты в виде премии, которая объединяется в прибыльные инвестиции для получения прибыли. Застрахованное лицо может потребовать деньги в случае аварии в соответствии с соглашением.

Финансовые консультанты или брокеры : инвестиционные брокеры также собирают средства от различных инвесторов, чтобы вложить их в ценные бумаги, облигации, акции и т. Д. Финансовые консультанты даже предоставляют рекомендации и экспертные заключения инвесторам.

Инвестиционные банкиры : Эти банки специализируются на таких услугах, как первичное публичное размещение акций (IPO), другие предложения акций, подтверждение слияний и поглощений, брокерские услуги институционального клиента, андеррайтинг долгов и т. Д.В результате постоянного посредничества между инвестором или общественностью и компаниями, выпускающими ценные бумаги.

Компании условного депонирования : Это третья сторона, действующая в качестве посредника и отвечающая за выполнение всех условий во время предоставления кредита, предоставленного одной стороной другой для ипотеки недвижимости.

Пенсионные фонды : Государственные учреждения создают пенсионный фонд. Определенная сумма вычитается из заработной платы сотрудников каждый месяц.Эта собранная сумма затем инвестируется в различные схемы для получения прибыли. После выхода на пенсию фонд инвестора возвращается с процентами.

Строительные общества : Эти финансовые посредники похожи на кредитные союзы, владеют и предоставляют своим членам ипотечные ссуды и депозиты до востребования.

Коллективные инвестиционные схемы : Согласно этой схеме различные инвесторы с общей инвестиционной целью собираются вместе, чтобы объединить свои средства и коллективно инвестировать эту сумму в выгодный вариант инвестирования.Позже они распределяют проценты между собой согласно договоренности.

Преимущества финансовых посредников

Финансовые посредники так же важны для экономики, как кровь для тела. Некоторые из его значительных преимуществ обсуждаются ниже:

• Низкий риск : Привлечение посредников снижает риск мошенничества, дефолта и даже потери капитала для кредитора.
• Удобство : Обмен становится подходящим как для инвестора, так и для заемщика.Так как обе стороны не должны вкладывать время и деньги в поиски друг друга. Вместо этого они должны обратиться к посреднику с этой целью.
• Экономия на масштабе : Стоимость кредитования и заимствования средств, такая как анализ кредитной позиции, операционные расходы и стоимость оформления документов, значительно снижаются. Финансовые посредники осуществляют такую ​​деятельность в массовом порядке.
• Финансовая специализация : Эти организации или компании специализируются на управлении фондами и инвестиционной деятельности, обеспечивая лучшую доходность для инвесторов и легкие ссуды для заемщиков.
• Повышенная ликвидность : Финансовые посредники, такие как банки, позволяют инвесторам или вкладчикам снимать свою сумму в любой момент времени в соответствии с их требованиями.
• Безопасное вложение : С точки зрения инвестора, финансовые посредники считаются более надежными и заслуживающими доверия, чем ссужать деньги напрямую физическому лицу для получения процентов.

Недостатки финансовых посредников

У всего есть две фазы, одна положительная, а другая отрицательная.Поскольку мы уже знаем, что финансовые посредники действуют для получения прибыли, они не являются благотворительными организациями; Ниже приведены некоторые из его недостатков:

• Низкая доходность инвестиций : Конечная цель финансовых посредников — получение прибыли, и поэтому они обычно обеспечивают низкую процентную ставку на инвестиции, сделанные вкладчиками.
• Противоположные цели : Цели инвесторов и финансовых посредников могут не дополнять друг друга, и поэтому цель одной может быть не достигнута.
• Сборы и комиссии : Эти посредники взимают сборы, расходы и комиссионные за финансовую помощь, которую они предоставляют своим клиентам.
• Ложные возможности : Иногда финансовые посредники предлагают инвестиционные возможности, которые гарантируют высокую потенциальную прибыль со скрытым риском. Даже некоторые из них могут не принести обещанной прибыли и обернуться неудачей для инвестора.
• Высокий процент по ссуде : Эти финансовые посредники взимают высокий процент по ссуде, предоставленной заемщикам, чтобы получить прибыль.

Заключение

Финансовые посредники необходимы для роста страны. Они выступают в качестве основы экономики и способствуют обращению денег на рынке из домашних хозяйств и со счетов отдельных лиц.

Аффилированный банк

, Отзывы клиентов Национальной ассоциации, часто задаваемые вопросы, ставки, филиалы, статьи по теме и финансовая сводка

Аффилированный банк, анализ национальной ассоциации

Следующие коэффициенты и данные доступны, чтобы помочь вам лучше понять финансовое состояние Аффилированного банка, Национальной ассоциации.Данные предоставлены FDIC. Все банки, перечисленные на BestCashCow.com, застрахованы FDIC. Ни один вкладчик никогда не терял вклады, которые были в пределах страховых лимитов FDIC.

Техасское соотношение

Аффилированный банк, Национальная ассоциация	Средний банк США
1,47%	6,94%

Коэффициент Техаса сравнивает неработающие активы банка (неработающие ссуды и недвижимость в собственности). с его материальным капиталом и резервами на возможные потери по ссудам.Более низкий коэффициент Техаса указывает на лучшее покрытие проблемных кредитов. Чем ближе соотношение Техаса к 1: 1 или 100%, тем меньше капитала и резервов у банка. должна покрыть потери по ссудам.

По состоянию на 31 марта 2020 г. Аффилированный банк, Национальная ассоциация, имел 2 140 000 долларов США в виде долгосрочных кредитов и 0 долларов США в собственности на недвижимость. Для покрытия этих потенциальных убытков у него было 139 201 000 долларов капитала и 6 429 000 долларов резервов на возможные потери по ссудам. Это дает коэффициент Техаса 1,47%.

Рентабельность капитала

Аффилированный банк, Национальная ассоциация	U.С. Банк Средний
-1,08%	7,80%

Аффилированный банк, Национальная ассоциация, имеет доходность капитала -1,08% по сравнению со средним показателем BestCashCow, равным 7,80%. Рентабельность собственного капитала измеряет, насколько эффективно банк зарабатывает деньги на своем капитале. Банк со стабильно высокой рентабельностью собственного капитала можно считать хорошо управляемым. Банк со стабильно низкой рентабельностью собственного капитала можно считать плохо управляемым.

Капитализация

Аффилированный банк, Национальная ассоциация	U.С. Банк Средний
13,79%	12,68%

Аффилированный банк, Национальная ассоциация, имеет капитализацию 13,79% по сравнению со средним показателем BestCashCow, равным 12,68. Капитализация измеряет размер собственного капитала банка для поддержки ссуд и других активов на его балансе. Чем выше число капитализации, тем более безопасным считается банк.

Аффилированный банк, Национальная ассоциация, анализ баланса

По состоянию на 31 марта 2020 г. Аффилированный банк, Национальная ассоциация, имел активы в размере 1 009 419 000 долларов США, ссуды на сумму 796 211 000 долларов США и депозиты на сумму 828 230 000 долларов США.Долгосрочное увеличение депозитов показывает способность банка привлекать средства для увеличения своих кредитов и активов. Рост кредита и активов может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от стратегии роста банка. Резкий рост и падение активов, депозитов и ссуд может быть проблематичным, указывая на ослабление стандартов кредитования или финансовые затруднения, ведущие к сокращению кредитования. Сильное изменение этих показателей также может быть связано с приобретением или слиянием банка.

Определение международного банковского дела и типы банков

Изучите определение международного банковского обслуживания и типы международных банков, действующих сегодня, обслуживающих клиентов по всему миру .

Значение международного банковского дела

Проще говоря, международный банкинг — это вид банковского дела, который присутствует за пределами международных границ. Это финансовая организация, которая предлагает иностранным клиентам финансовые услуги, такие как возможности кредитования и платежные счета. В основном клиентами этих банков могут быть как физические лица, так и компании. Тем не менее, у каждого международного банка есть своя собственная политика выбора, с кем он может вести дела. Читайте ниже о различных типах банков, включая корреспондентские, дочерние, пограничные и оффшорные.

Типы международных банков:

Международные банки можно разделить на категории по продуктам и услугам, которые они предлагают. Как правило, розничные банки предлагают своим клиентам банковские счета, такие как депозиты и снятие средств на сберегательных счетах, а также банковские услуги по обмену валюты. Когда они начинают предлагать возможность инвестировать в глобальные рынки, они выходят на международный уровень. Это достигается за счет включения функций инвестиционного банкинга. Международный банкинг можно разделить на следующие типы:

1.Банки-корреспонденты

Он включает отношения между минимальным количеством двух банков, включая банки, находящиеся в разных странах. Многонациональные корпорации (ТНК) часто широко используют международные банки для предоставления им своих международных банковских услуг. Эти банки обычно небольшого размера; и у них обычно есть представители, которые обслуживают своих клиентов за пределами их родной страны.

2. Дочерние и зависимые компании

Дочерний банк зарегистрирован в одной стране, но полностью или частично принадлежит материнскому банку в другой стране.Дочерний банк похож на первый, с той лишь разницей, что он может работать независимо, и право собственности не полностью принадлежит материнской компании.

3. Банки Edge Act

Некоторые американские банки действуют как пограничные банки в соответствии с поправкой к конституции 1919 года. Они ведут бизнес на международном уровне в соответствии с федеральной хартией, физически находясь в США
. Однако они подпадают под определенный контроль со стороны федерального резерва.

4. Оффшорный банковский центр

Оффшорный банковский центр — это тип банковской системы в стране, которая позволяет открывать счета в иностранных банках.Они не зависят от банковских правил страны. Они предлагают специальные продукты и услуги, но их транзакции подпадают под контроль за отмыванием денег. Швейцарский банк — лучший пример оффшорного банка.

Подробнее: Свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию по этому вопросу. Купите книги по определению международного банковского дела на Amazon и узнайте больше.

Как избежать комиссий Bank of America за международные банкоматы —

Всегда полезно проверить в своем банке, есть ли у него международные партнеры, чтобы вы могли снять комиссию за снятие средств (обычно 5 долларов США).Например, я использую Bank of America и их зарубежных партнеров:

— Barclays United Kingdom ( Англия, Шотландия, Уэльс, Северная Ирландия, Джерси, Гернси и Нормандские острова )
— BNP Paribas ( Франция )
— BNL D’Italia ( Италия )
— Deutsche Bank ( Германия и Испания )
— China Construction Bank ( материковый Китай , кроме Гонконга)
— УкрСиббанк ( Украина )
— TEB ( Турция )
— Scotiabank ( Канада, Мексика, Перу, Чили и страны Карибского бассейна: Ангилья, Антигуа и Барбуда, Багамы, Барбадос, Великобритания Виргинские острова, Каймановы острова, Доминика, Доминиканская Республика, Гренада, Ямайка, Св.Маартен, Пуэрто-Рико, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины, Тринидад и Тобаго, Теркс и Кайкос и Виргинские острова США )
— Westpac ( Австралия и Новая Зеландия ) .

Подробнее: Вот прямая ссылка на систему поиска банкоматов Bank of America для международных банкоматов. Нажмите «Найти международных партнеров по банкоматам».

Какой ваш лучший совет по экономии денег при поездках за границу?

Сохранить

Сохранить

9 июня 2019 г. Johnny Jet

Реклама

Chase Sapphire Preferred® Card

• Заработайте 60000 бонусных баллов, потратив 4000 долларов на покупки в первые 3 месяца со счета открытие.Это 750 долларов на путешествия, если вы потратите через Chase Ultimate Rewards®
• 2X балла на поездки и питание в ресторанах по всему миру, соответствующие услуги доставки, еду на вынос и ужин вне дома, а также 1 балл за доллар, потраченный на все другие покупки.
• Получите на 25% больше прибыли, потратив на поездку через Chase Ultimate Rewards®. Например, 60 000 баллов на путешествие стоят 750 долларов.
• С Pay Yourself Back℠ ваши баллы стоят на 25% больше во время действия текущего предложения, если вы обменяете их на кредиты в выписке по существующим покупкам в избранных, чередующихся категориях.
• Получите неограниченные доставки с оплатой доставки 0 долларов США и сниженной комиссией за обслуживание заказов на сумму более 12 долларов США в течение как минимум одного года для соответствующих покупок продуктов питания с помощью DashPass, службы подписки DoorDash. Активировать до 31.12.21.
• Зарабатывайте в 2 раза больше очков за покупки в продуктовых магазинах на сумму до 1000 долларов в месяц с 1 ноября 2020 г. по 30 апреля 2021 г. Включает соответствующие критериям услуги по доставке и доставке.

Подробнее

Комментарии на этой странице не предоставлены, не рассмотрены и не одобрены банком иным образом рекламодателем.В обязанности рекламодателя банка не входит обеспечение ответов на все сообщения и / или вопросы.

От редакции: Редакционные материалы на этой странице не предоставлены ни одним банком, эмитентом кредитной карты, авиакомпанией или сетью отелей и не были проверены, одобрены или иным образом одобрены ни одной из этих организаций.