Как купить автомобиль через бизнес
Покупка автомобиля через бизнес ничем не отличается от покупки автомобиля лично. Но прежде чем вы купите автомобиль под именем вашего бизнеса, вы должны учесть несколько факторов.
Когда вы покупаете автомобиль через свой бизнес, вы столкнетесь с различными требованиями. Способы, которыми IRS учитывает личные и служебные транспортные средства, сильно различаются. На каждом этапе пути от финансирования до налогообложения вы будете играть по разным правилам.
Здравоохранение/медицинские предприятия могут воспользоваться некоторыми из налоговых льгот, предлагаемых при покупке автомобиля через ваше предприятие. В частности, если у вас есть сотрудники, которым часто приходится водить машину, вы можете воспользоваться этими налоговыми льготами. Итак, давайте исследуем это и многое другое, когда мы рассмотрим различия между владением личным и служебным транспортным средством.
Существуют различные ограничения для транспортных средств, принадлежащих бизнесу, и транспортных средств, находящихся в частной собственности.
Когда вы покупаете автомобиль через свое предприятие, ваш автомобиль является бизнес-автомобилем.
Это означает, что основное предназначение вашего автомобиля — бизнес. Выбор, который вы сделаете, определит налоговые вычеты, которые вы можете претендовать на свою покупку.
Наиболее существенной финансовой причиной для покупки автомобиля через вашу компанию является снижение налоговых обязательств вашей компании.
Расходы на эксплуатацию вашего автомобиля не облагаются налогом, если он используется для вашего бизнеса. Но к вычету могут быть отнесены только расходы на эксплуатацию служебного автомобиля в командировках. Любое использование автомобиля в личных целях не будет вычитаться, а в некоторых случаях оно будет добавлено к вашей заработной плате в качестве корпоративной выгоды. Вы получаете наибольшие налоговые льготы, если ваш автомобиль используется исключительно в деловых целях.
Существует два способа вычета эксплуатационных расходов на служебный транспорт.
Вы можете указать общую сумму деловых расходов или фиксированную ставку в зависимости от пробега.
Вычеты на основе пробега
В 2022 налоговом году вы можете требовать 0,585 доллара США (первые шесть месяцев 2022 года) 0,625 доллара США (последние шесть месяцев 2022 года) за каждую милю, пройденную в служебных целях, увеличение на 0,02 доллара США. 5/ 0,065 доллара с 2021 года. Это значительный налоговый стимул, но он имеет подвох. Если вы выберете вычет на основе пробега, вы не сможете претендовать на доступную амортизацию или вычеты на основе расходов.
Вычеты на основе расходов
Если вы требуете вычета на основе расходов, вам нужно будет предпринять дополнительные шаги, чтобы сэкономить деньги. Вам нужно будет собрать все свои квитанции и сложить их все при подаче налоговой декларации вашей компании. Это требует больше времени, чем простое умножение пробега за налоговый год на 0,625, чтобы получить вычет на основе пробега.
Но с вычетом на основе расходов вы можете требовать гораздо больше, чем за каждую деловую милю.
Вы также можете потребовать:
– Платежи за бензин
– Замена масла
– Страховые платежи
– Арендные платежи (если применимо)
– Замена шин
– Автомойки
– Парковка/плата за проезд
– Ремонт/техническое обслуживание
Если ваш автомобиль в хорошем состоянии и с низким расходом топлива, можно с уверенностью предположить, что вы сэкономите больше благодаря вычету на основе пробега.
Фактический вычет на основе расходов обычно является более выгодным. Тем не менее, прежде чем принимать решение, вам придется рассмотреть все потенциальные расходы вашего автомобиля.
Если автомобиль, который вы хотите приобрести, является более тяжелым транспортным средством, соответствующим требованиям, вы можете потребовать вычет до 25 000 долларов США.
Многие внедорожники и пикапы имеют право на вычет по статье 179 . Чтобы соответствовать действующим правилам, транспортные средства должны соответствовать хотя бы одному из следующих требований:
– Иметь девять или более пассажирских мест за сиденьем водителя
– Иметь полностью закрытую кабину водителя, без сидений за сиденьем водителя и без часть тела выступает более чем на 30 дюймов
– Будь тягачом с прицепом
Если у вас есть сотрудники, которым необходимо регулярно ездить по работе, вы можете сэкономить много денег.
Их расходы, которые вы должны покрыть, вычитаются более щедро, когда приходит время подавать налоговую декларацию. Неважно, нужны ли вам ваши сотрудники для встречи с клиентами или просто для поездок на работу. Если им необходимо использовать ваше транспортное средство для работы, всегда лучше, когда транспортное средство покупается под именем вашей компании.
Есть одно важное предостережение.
Вы можете воспользоваться этими вычетами только в том случае, если возместите расходы своим сотрудникам, когда они понесут расходы.
Налоговое управление США не позволяет вам требовать возмещения расходов, понесенных вашими сотрудниками, без их предварительного возмещения. Самый простой способ сделать это — заставить ваших сотрудников использовать кредитную карту компании для оплаты всех своих расходов на автомобиль, чтобы вам не пришлось возмещать им расходы (однако вам все равно понадобятся их квитанции!). Если у вас есть сотрудники, которым необходимо регулярно ездить по работе, вы можете сэкономить много денег.
Все их расходы подлежат вычету, если вы оплачиваете их после того, как они были понесены.
Есть несколько приложений, облегчающих эту работу.
Независимо от того, какую систему вы планируете использовать, вам нужно будет следить за своими сотрудниками, чтобы вычитать им возмещение.
Ваш ежедневный пробег и расходы не подлежат вычету.
Это правило остается в силе, даже если ваш автомобиль был приобретен через вашу компанию. Таким образом, вам нужно будет вычесть мили, которые вы накапливаете, из общего пробега автомобиля.
В правилах, касающихся расходов на поездки, есть только одна загвоздка.
Если один из ваших сотрудников использует ваш служебный автомобиль для поездок из дома на работу, его расходы и последующие возмещения полностью подлежат вычету.
Не имеет значения, если они просто едут из дома в офис, если все должным образом задокументировано, поскольку автомобиль используется исключительно в рабочих целях.
Для получения автокредита через ваш бизнес потребуется автокредит для бизнеса.
Процесс получения бизнес-кредита не очень сложен. Но вы должны помнить, что бизнес-кредиторы будут оценивать вас и ваш бизнес, чтобы определить свое предложение.
Если вы получите бизнес-кредит для финансирования вашего автомобиля, кредиторы все равно будут учитывать ваш личный кредитный рейтинг FICO.
Но они будут учитывать доходы и долги вашего бизнеса. Если ваши личные финансы велики, а ваш кредитный рейтинг высок, это всегда поможет вам получить лучшие ставки и условия. Но если у вас хорошие личные финансы, но ваши деловые финансы не так хороши, вы получите худшие предложения, когда подадите заявку на автокредит для бизнеса.
Если вам нужен автомобиль только для личного пользования или если вы не планируете использовать его на 90-100% в коммерческих целях, вам необходимо приобрести автомобиль на свое имя.
Несмотря на то, что вы часто можете приобрести автомобиль через свой бизнес и лично ездить на нем, важно заранее учитывать налоговые последствия.
Чем чаще вы пользуетесь этим автомобилем в некоммерческих целях, тем меньше денег вы можете сэкономить и тем больше времени потребуется для подготовки налогов.
Покупка автомобиля через вашу компанию может значительно сэкономить на налогах и отчислениях на расходы. Но если вы используете транспортное средство для слишком многих неквалифицированных целей, не стоит покупать его под именем вашего бизнеса.
Покупка автомобиля в вашем бизнесе может быть очень выгодной с финансовой точки зрения.
Но только если вы собираетесь использовать автомобиль исключительно в служебных целях. Это так просто.
Если после прочтения этой статьи вы все еще не уверены, соответствует ли ваше транспортное средство налоговым льготам, запишитесь по телефону и мы сможем поговорить подробнее.
Покупка автомобиля в вашем бизнесе может быть очень выгодной с финансовой точки зрения.
Но только если вы собираетесь использовать автомобиль исключительно в служебных целях.
Это так просто.
Если после прочтения этой статьи вы все еще не уверены, соответствует ли ваше транспортное средство налоговым льготам, запишитесь по телефону, и мы сможем поговорить подробнее.
Лучший способ для малого бизнеса покупать транспортные средства
Масштабирование вашего бизнеса означает инвестирование в области, которые будут иметь большое значение для вашей прибыли. Создание парка коммерческих автомобилей — разумный шаг для многих владельцев бизнеса, если все сделано правильно.
Правильный выбор транспортных средств для вашей компании — это не только поиск колес, которые просто выполнят свою работу. Как владелец бизнеса, вы должны подумать, как вы собираетесь финансировать эти дорогостоящие товары, решить, покупать ли новый или подержанный, и как максимизировать налоговые льготы по этим деловым расходам.
Чтобы помочь вашему малому бизнесу найти наилучший способ покупки автомобилей, мы изложили основные соображения, о которых следует помнить:
Следует ли покупать новые или подержанные?
При рассмотрении вопроса о покупке новых или подержанных автомобилей для вашего бизнеса необходимо учитывать многое.
Транспортные средства, которые технически исправны и хорошо работают, важны, но вы также должны помнить о том, как они выглядят — и представляют вашу компанию.
Преимущества нового автомобиля
Основным преимуществом покупки нового автомобиля является то, что на него обычно распространяется гарантия. Наличие гарантии на служебный автомобиль избавит вас от головной боли и финансовых трудностей, связанных с дорогостоящим ремонтом. Новые автомобили нуждаются в минимальном ремонте в первые несколько лет, что снижает затраты на техническое обслуживание.
Новое транспортное средство означает новые технологии, которые могут принести пользу большинству предприятий. Новые автомобили имеют лучший расход бензина и более низкие выбросы, что экономит ваши деньги на заправке. С 2004 года технология используется для увеличения экономии топлива автомобиля на 29% при одновременном снижении выбросов CO2 на 23%. У вас будет больше шансов найти гибридный или электрический автомобиль, что может еще больше сократить расходы.
Если вашим водителям требуется Bluetooth-подключение для GPS-навигатора без помощи рук или других современных потребностей в подключении, вам будет проще найти эти функции при покупке нового.
Дилеры предлагают конкурентоспособное финансирование для новых автомобилей, что делает новую покупку более доступной. Хотя для новых автомобилей доступно списание, вам все равно потребуются авансовые инвестиции или первоначальный взнос, чтобы купить автомобиль для коммерческого использования.
Недостатки нового автомобиля
Основным недостатком покупки нового автомобиля является его амортизация — вы теряете деньги, как только сгоняете его со стоянки. К тому времени, как вы приедете на работу на своей новой машине, она уже будет стоить на сотни, если не тысячи, меньше, чем вы заплатили. Данные Carfax показывают, что автомобили обычно теряют более 10% своей стоимости в первый месяц, и с этого момента она продолжает падать.
Покупка нового служебного автомобиля может обойтись дорого.
Как минимум, вы ищете несколько тысяч долларов капитала, чтобы купить новый. Покупка нового автомобиля также означает более высокие налоги и страховые ставки для вашего бизнеса. Чем более специализированными являются транспортные средства вашей компании, например, сервисные грузовики или фургоны для уборки, тем дороже это будет вам стоить.
В зависимости от характера вашего бизнеса может быть сложно найти подержанный служебный автомобиль, отвечающий всем вашим требованиям и функциям.
Преимущества подержанного автомобиля
Самым большим преимуществом покупки подержанного автомобиля является экономия средств. Позволяя кому-то другому взять на себя самую большую амортизацию автомобиля, ваша компания сразу же экономит деньги. В некоторых случаях вы даже можете продать свой автомобиль почти по той же цене, по которой вы заплатили за него в ближайшие несколько лет. Если у вас нет наличных денег, готовых потратиться на покупку автомобиля, спросите в своем банке или местных кредитных союзах о возможности получения автокредита.
Еще одним преимуществом является экономия на автостраховании. В зависимости от транспортного средства, количества сотрудников, которые будут его использовать, и использования в бизнесе, вы, вероятно, найдете более доступные тарифы на страхование подержанных автомобилей и грузовиков. Если ваш денежный поток ограничен, выбор подержанного автомобиля может сэкономить вам деньги.
Совет профессионала . При покупке подержанного служебного автомобиля ознакомьтесь с Consumer Reports или бесплатной альтернативой, такой как CNET, чтобы убедиться, что вы выбрали модель, которая работает хорошо. Если у вас есть вопросы о подержанном автомобиле, вы, скорее всего, найдете ответы на этих платформах для изучения потребителей.
Недостатки подержанных автомобилей
Подержанные автомобили не всегда так надежны, как новые, и в конечном итоге их обслуживание и ремонт могут обходиться дороже. Механические проблемы или поломки могут в конечном итоге стоить вам больше, чем просто плата за ремонт, время простоя также может повлиять на поток доходов вашей компании и вызвать серьезные задержки рабочего процесса.
Еще одним недостатком покупки подержанного автомобиля является компромисс в отношении цвета и характеристик автомобиля. Для некоторых предприятий это не является большой проблемой. Но если вы управляете автопарком или предлагаете уникальные услуги, для которых требуется специальный автомобиль, может быть сложно найти подержанный автомобиль, отвечающий вашим потребностям. Если вам нужен доступ к современным инструментам, таким как программное обеспечение для отслеживания автопарка, может быть сложнее найти автомобиль с современными технологиями.
Покупка подержанного автомобиля означает, что вы можете не знать его полной истории. У подержанных автомобилей также будет больше пробега, что означает учет эксплуатационных расходов на обслуживание автомобиля и план непредвиденных ремонтов.
Совет профессионала : Перед принятием решения о покупке обязательно попросите механика осмотреть подержанный автомобиль. Проверьте, доступны ли в вашем регионе такие услуги, как сертифицированный подержанный автомобиль (CPO), которые могут помочь проверить подержанный автомобиль и обеспечить владельцам бизнеса больше спокойствия.
Брендирование служебных автомобилей
Брендирование служебных автомобилей — отличный способ привлечь внимание общественности к своей компании.
Ваш служебный автомобиль играет огромную роль в том впечатлении, которое вы производите на клиентов и сотрудников. Приехав на работу в старой потрепанной машине, вы можете выглядеть непрофессионально и неуверенно. С другой стороны, прибытие на роскошном роскошном автомобиле может показаться слишком роскошным и вызвать у клиентов сомнения в вашей модели ценообразования.
Независимо от того, покупаете ли вы один служебный автомобиль или целый парк, убедитесь, что ваши служебные автомобили хорошо представляют вас и вашу команду.
Не оставляйте отслеживание транспортных средств на последний момент: ознакомьтесь с 5 основных преимуществ отслеживания транспортных средств для малого бизнеса
Должен ли я покупать или арендовать транспортные средства для своего малого бизнеса?
Лизинг лучше всего подходит, если ваш автопарк имеет высокую скорость оборота и требует обслуживания в распределенных местах.
Покупка лучше всего, если ваш автопарк имеет низкую скорость оборота, сильно изнашивается и не ставит во главу угла гибкость замены транспортных средств.
В договорах аренды может быть много запутанных формулировок, скрытых комиссий и вариантов финансирования, которые, кажется, невозможно выяснить без помощи вашего бухгалтера. Хотя это никогда не будет плохой идеей, чтобы ваш бухгалтер рассмотрел сделку по финансированию, вот некоторые вещи, которые следует учитывать при аренде транспортного средства для бизнеса:
Рекомендованная розничная цена производителя (MSRP)
первоначальный баланс вашей аренды. Это важный термин, который следует учитывать при сравнении затрат на покупку автомобиля, поскольку лизинговые платежи основаны на этом.
Остаточная стоимость
Этот широко используемый термин в договорах аренды описывает стоимость транспортного средства в конце срока аренды. Если вы хотите арендовать по лучшей цене, убедитесь, что вы проверяете остаточную стоимость.
Долгосрочная аренда имеет более низкую остаточную стоимость, так как автомобиль будет старше, когда вы его вернете.
Предполагаемый годовой пробег
При аренде транспортных средств компании существует ограничение по пробегу, которое вы не можете превышать. Если вы знаете, что ваш парк транспортных средств будет превышать лимит, вы можете рассмотреть возможность аренды с большим пробегом для своего малого бизнеса. Обязательно отслеживайте мили, которые вы проезжаете, на одометре, чтобы не превысить этот предел.
Проценты, налоги и сборы
Всегда учитывайте проценты и налоги по арендным платежам. Эти сборы быстро накапливаются и часто скрыты мелким шрифтом в договорах аренды и рекламных объявлениях. Хотя вы можете договориться о некоторых расходах, связанных с лизингом, процентные ставки обычно фиксированы. Другие сборы, о которых следует помнить при аренде, включают первоначальный взнос, залог и административные сборы за досрочное погашение аренды.
Вычет расходов по аренде
Как всегда в случае крупных покупок, вы должны учитывать доступные налоговые вычеты.
Есть два способа списать арендованный автомобиль вашей компании; стандартный пробег или метод фактических расходов. Если вы используете стандартную норму пробега, вы не сможете перейти на метод фактических расходов в последующие годы. Узнайте больше о последних налоговых последствиях и льготах при покупке или аренде автомобилей здесь.
Кому должны принадлежать автомобили компании?
Транспортное средство, используемое для бизнеса, может принадлежать бизнесу, владельцу бизнеса или сотруднику. Налоговые льготы могут варьироваться в зависимости от статуса владения транспортным средством. Поговорите со своим бухгалтером, чтобы выяснить, какой вариант владения наиболее подходит для вас.
Если кто-либо в бизнесе планирует использовать автомобиль в личных целях, это также повлияет на ваше право на вычет определенных деловых расходов. Узнайте больше о налоговых последствиях регистрации вашего коммерческого транспортного средства, чтобы выбрать лучший вариант для себя.
Должен ли я отслеживать транспортные средства моей компании?
После того, как вы приобрели транспортные средства для своей компании, мы рекомендуем вам защитить свои инвестиции! Отслеживайте их с помощью технологии GPS, чтобы повысить ответственность водителей и обеспечить превосходное обслуживание клиентов.
