Малый бизнес на дому чем можно заняться: 33 идеи для создания бизнеса на дому

25 Налоговые вычеты для малого бизнеса, которые нужно знать в 2023 году

11 Мин. Читать

7 апреля 2023 г.

25 основных налоговых вычетов для малого бизнеса в 2022–2023 налоговом году, подробно описанные в приведенном ниже руководстве, могут помочь владельцам бизнеса снизить свои счета по подоходному налогу, требуя всех вычетов, связанных с их работой. Эти основные списания налогов помогут ускорить процесс подачи налоговой декларации и уменьшить сумму, которую вы должны правительству в виде налогов.

Вот все, что вам нужно знать об увеличении налоговых вычетов для вашего малого бизнеса:

25 основных налоговых вычетов для малого бизнеса

Как работают налоговые вычеты для бизнеса?

Что можно списать на коммерческие расходы?

Что такое 100-процентный налоговый вычет?

Что такое 1099?

Можете ли вы списать налоги за предыдущие годы?

25 основных налоговых вычетов для малого бизнеса

Малые предприятия могут списывать ряд расходов в качестве налоговых вычетов, чтобы уменьшить сумму, которую они должны уплатить по подоходному налогу. Основные налоговые вычеты для малого бизнеса включают:

1. Бизнес-питание

Как малый бизнес, вы можете вычесть 50 процентов от соответствующих требованиям продуктов питания и напитков. Чтобы соответствовать требованиям, еда должна быть связана с вашим бизнесом, и вы должны хранить следующую документацию, связанную с едой:

• Дата и место еды
• Деловые отношения человека или людей, с которыми вы обедали
• Общая стоимость обеда

Самый простой способ отследить расходы на деловые обеды — это сохранить квитанцию ​​и делать на обороте записи о подробностях обеда.

2. Командировочные расходы, связанные с работой

Все расходы, связанные с деловыми поездками, могут быть списаны во время налогообложения, включая авиабилеты, гостиницы, расходы на аренду автомобиля, чаевые, химчистку, питание и многое другое. Полный список вычитаемых расходов на командировки можно найти на веб-сайте IRS. Чтобы считаться рабочей поездкой, ваша поездка должна соответствовать следующим условиям:

• Поездка должна быть необходима для вашего бизнеса.
• Поездка должна забрать вас из вашего налогового дома, то есть города или района, в котором ваша компания ведет свою деятельность.
• Вы должны уезжать из своего налогового дома дольше обычного рабочего дня, и это должно потребовать от вас сна или отдыха в пути.

3. Использование автомобиля в служебных целях

Если вы используете автомобиль исключительно в служебных целях, вы можете списать все расходы, связанные с его эксплуатацией и обслуживанием. Если вы используете автомобиль как по деловым, так и по личным причинам, вы можете вычесть только те расходы, которые связаны с служебным использованием автомобиля. Вы можете запросить мили, которые вы используете для деловых поездок, либо путем вычета фактически пройденных миль для деловых поездок, либо с помощью стандартного вычета миль в размере 0,56 доллара США за каждую пройденную милю.

4. Страхование бизнеса

Вы можете вычесть стоимость страхования вашего бизнеса из налоговой декларации. Если у вас есть домашний офис или вы используете часть своего дома для ведения своего бизнеса, вы можете вычесть расходы на страхование вашего арендатора как часть списания вашего домашнего офиса.

5. Расходы на домашний офис

В соответствии с новыми упрощенными правилами IRS в отношении расходов на домашний офис, малые предприятия и фрилансеры, работающие на дому, могут вычесть пять долларов за квадратный фут вашего дома, который используется в коммерческих целях, до максимальной площади 300 квадратных футов. . Чтобы считаться налоговым вычетом, ваше рабочее место должно использоваться исключительно для бизнеса (т.е. вы не можете списать квадратные метры своей столовой, если вы работаете за столом в течение дня), и вы должны использовать домашний офис регулярно в качестве основного места для ведения бизнеса.

6. Канцелярские товары

Вы можете списать канцелярские товары, включая принтеры, бумагу, ручки, компьютеры и программное обеспечение, если вы используете их в деловых целях в течение года, в котором они были приобретены. Вы также можете вычесть связанные с работой почтовые и транспортные расходы. Обязательно подшивайте все чеки на покупку канцтоваров, для документации.

7. Расходы на телефон и Интернет

Если использование телефона и Интернета жизненно важно для ведения вашего бизнеса, вы можете вычесть эти расходы. Если, однако, вы используете телефон и Интернет как для работы, так и для личных целей, вы можете списать только процент от их стоимости, который идет на использование в вашем бизнесе. Например, если примерно половина вашего использования Интернета связана с бизнесом, вы можете списать 50% своих расходов на Интернет за год.

8. Коммерческие проценты и банковские сборы

Если вы занимаете деньги для финансирования своей коммерческой деятельности, банк будет взимать с вас проценты по кредиту. В налоговый сезон вы можете вычесть проценты, взимаемые как по бизнес-кредитам, так и по бизнес-кредитным картам. Вы также можете списать любые сборы и дополнительные сборы с вашего корпоративного банковского счета и кредитной карты, такие как ежемесячная плата за обслуживание и любые годовые сборы по кредитной карте.

9. Амортизация

Когда вы вычитаете амортизацию, вы списываете стоимость дорогостоящего предмета, такого как автомобиль или оборудование, в течение срока полезного использования этого предмета, а не вычитаете все сразу для единого налога. год. Предприятия обычно вычитают амортизацию для долгосрочных бизнес-инвестиций, которые являются более дорогостоящими, поэтому им возмещаются расходы в течение всего срока полезного использования предмета. Вот как рассчитать амортизацию:

Амортизация = Общая стоимость актива / Срок полезного использования актива

10. Плата за профессиональные услуги

Любая плата за профессиональные услуги, необходимые для функционирования вашего бизнеса, такие как юридические, бухгалтерские и бухгалтерские услуги, вычитается из налоговые цели. Если вы используете бухгалтерское или бухгалтерское программное обеспечение для своего бизнеса, это также будет считаться налоговым вычетом. Если у вас возникли проблемы с определением того, связаны ли расходы на определенные профессиональные услуги с работой или с личным использованием, эти рекомендации по оплате юридических и профессиональных услуг от IRS могут помочь вам определить характер расходов.

11. Заработная плата и льготы

Если вы владелец малого бизнеса, в котором есть сотрудники, вы можете списать их зарплату, льготы и даже отпускные в налоговых декларациях. Есть несколько требований для списания расходов на заработную плату и пособия:

• Сотрудник не является индивидуальным предпринимателем, партнером или участником ООО в бизнесе
• Зарплата разумная и необходимая
• Услуги делегированные сотруднику оказаны

12. Благотворительные взносы

Вы можете вычесть благотворительные пожертвования, которые вы делаете соответствующим организациям. Если ваш бизнес создан как индивидуальное предприятие, ООО или товарищество, вы можете указать эти расходы в своих личных налоговых формах. Если ваша компания является корпорацией, вы заявляете о благотворительных пожертвованиях в своей корпоративной налоговой декларации.

13. Образование

Любые расходы на образование, которые вы понесете, чтобы повысить ценность вашего бизнеса, полностью вычитаются для целей налогообложения.

Требования к расходам, связанным с образованием, заключаются в том, что курс или семинар должен улучшить ваши навыки или помочь сохранить ваш профессиональный опыт. Расходы на образование, которые подлежат вычету, включают:

• Курсы и занятия, связанные с вашей сферой деятельности
• Семинары и вебинары
• Подписка на торговые публикации
• Книги, связанные с вашей отраслью

14. Уход за детьми и иждивенцами

Расходы, понесенные вами в связи с уходом за детьми или взрослыми иждивенцами, не облагаются налогом. Если вашим собственным детям двенадцать лет или меньше, вы можете списать расходы, связанные с уходом за ними. Взрослые иждивенцы также имеют право на вычеты, в том числе супруги и некоторые другие взрослые родственники, которые не могут заботиться о себе из-за физической или умственной неполноценности.

15. Расходы на энергоэффективность

Модернизация вашего дома для повышения энергоэффективности может претендовать на налоговые льготы. Вы можете потребовать 30 процентов стоимости оборудования для альтернативной энергетики для вашего дома, включая солнечные панели, солнечные водонагреватели и ветряные турбины. Сайт IRS предлагает более подробную информацию о налоговых льготах на энергию для дома.

16. Инвестиции

Если вы занимаете деньги для осуществления инвестиций, вы можете списать проценты по кредиту. Вы можете вычесть проценты до тех пор, пока они не будут соответствовать тому, что вы заработали в виде инвестиционного дохода.

17. Исключение дохода, полученного за границей

Американские граждане, ведущие бизнес за границей, могут при определенных обстоятельствах не учитывать полученный ими доход за границей в налоговой декларации. Чтобы иметь право на исключение, ваш налоговый дом должен находиться за границей. Эта статья поможет вам лучше понять требования для исключения доходов, полученных за границей.

18. Медицинские расходы

Вы можете требовать как страховые взносы, так и расходы на медицинское обслуживание, включая оплату услуг врача, отпускаемых по рецепту лекарств и уход на дому. Если вы работаете не по найму и оплачиваете свою медицинскую страховку, вы можете вычесть страховые взносы на медицинское обслуживание и стоматологические услуги.

19. Налоги на недвижимость

Налоги на недвижимость, уплаченные на уровне штата и на местном уровне, могут быть вычтены из вашего подоходного налога. Налоги на имущество включены в эти вычеты, и вы можете потребовать до 10 000 долларов США.

20. Проценты по ипотечным кредитам

Вы можете вычесть процентные платежи по ипотечным кредитам на покупку, строительство или улучшение вашего дома, если вы используете свой дом в коммерческих целях. Если вы берете кредиты под залог собственного капитала, вы также можете вычесть проценты по этим кредитам.

21. Расходы на переезд

Если вы переезжаете, и основная причина этого связана с работой, вы можете полностью вычесть расходы, связанные с переездом. Чтобы пройти квалификацию, ваш ход должен пройти тест на расстояние. Чтобы пройти тест на расстояние, ваше новое место работы должно быть как минимум на 50 миль дальше от вашего прежнего дома, чем ваше старое место работы от вашего предыдущего дома.

22. Пенсионные взносы

Если вы делаете взносы на индивидуальный пенсионный счет, это помогает уменьшить ваш налогооблагаемый доход за год. Ваши общие взносы IRA не могут превышать общий доход, который вы заработали в этом году, или они не могут превышать максимальный годовой взнос, в зависимости от того, какой из них меньше.

23. Реклама и продвижение

Вы можете полностью вычесть расходы, связанные с продвижением вашего бизнеса, включая цифровую и печатную рекламу, дизайн и обслуживание веб-сайта, а также стоимость печати визитных карточек.

24. Развлекательные мероприятия для клиентов и сотрудников

Если вы приглашаете деловых клиентов, вы можете вычесть расходы, если вы обсуждаете дела во время встречи, а развлечение проходит в деловой обстановке для деловых целей. Вы можете вычесть 50 процентов стоимости этих представительских расходов. Вы также можете вычесть до 100 процентов стоимости общественных мероприятий, проводимых для ваших сотрудников.

25. Начальные расходы

Если вы запустили новый бизнес в последний налоговый год, вы можете вычесть до 5000 долларов в качестве начальных расходов, понесенных вами в преддверии запуска вашего бизнеса. Это может включать расходы, связанные с маркетингом вашего нового бизнеса, расходы на поездки и обучение.

Как работают налоговые вычеты для бизнеса?

Налоговые вычеты для бизнеса работают за счет снижения вашего налогооблагаемого дохода, тем самым уменьшая сумму налога, которую вы должны правительству в рамках вашей налоговой декларации. Чтобы узнать, как претендовать на максимально возможные отчисления, рекомендуется проконсультироваться с профессионалом, например, с бухгалтером. Задача бухгалтера — знать, какие налоговые вычеты доступны и как они могут применяться к вашему малому бизнесу.

Что можно списать на коммерческие расходы?

Малые предприятия, фрилансеры и предприниматели могут списывать при подаче налога на прибыль ряд коммерческих расходов, в том числе:

• Расходы на автомобиль и пробег
• Офисные расходы, включая аренду, коммунальные услуги и т. д.
• Товары для офиса, включая компьютеры, программное обеспечение и т. д.
• Взносы по медицинскому страхованию
• Счета за служебный телефон
• Курсы повышения квалификации
• Парковка для деловых поездок
• Командировочные расходы, связанные с работой, включая перелеты, аренду автомобилей, гостиницы и т. д.
• Почтовая оплата

Что такое 100-процентный налоговый вычет?

100-процентный налоговый вычет — это коммерческие расходы, от которых вы можете требовать 100-процентного возмещения подоходного налога. Для малых предприятий некоторые из расходов, подлежащих 100-процентной вычету, включают следующее:

• Мебель, приобретенная исключительно для использования в офисе, подлежит 100-процентной вычету в год покупки.
• Офисное оборудование, такое как компьютеры, принтеры и сканеры, подлежит 100-процентной вычету.
• Деловые поездки и связанные с ними расходы, такие как аренда автомобилей, гостиницы и т.
  д., подлежат вычету на 100 процентов.
• Подарки клиентам и сотрудникам облагаются 100-процентной франшизой в размере до 25 долларов США на человека в год.
• Если вы работаете не по найму и сами оплачиваете медицинские страховые взносы, вы можете вычесть их в размере 100 процентов.
• Ваши ежегодные счета за служебную телефонную связь подлежат 100% вычету.

Что такое 1099?

A 1099 — это налоговая форма IRS, которая используется для отчетности о любом доходе, полученном из источников, отличных от работы по найму, поэтому независимые подрядчики, фрилансеры и самозанятые работники используют форму 1099. Вы можете узнать больше о налоговой форме 1099 на сайте IRS.

Можете ли вы списать налоги за предыдущие годы?

В качестве малого бизнеса вы можете списать налоги штата и местные налоги в том году, когда вы их заплатили, даже если налоги относятся к предыдущему году. Однако вы не можете вычесть какие-либо федеральные налоги, которые вы заплатили за предыдущий год.

---

СВЯЗАННЫЕ СТАТЬИ

Как начать малый бизнес дома

Некоторые из самых больших имен в бизнесе родились в подвалах. Amazon, Microsoft и Google, как известно, запускались из домашних гаражей. Yankee Candle зародилась на кухне Майкла Киттреджа в детстве. Даже Intuit зародился за кухонным столом Скотта Кука.

Начать бизнес дома, конечно, не новая концепция, но ее популярность стремительно растет. Отчасти это связано с экономическими последствиями COVID-19.пандемия. Протоколы самоизоляции означали, что они проводят больше времени дома, чем когда-либо прежде, а массовое закрытие предприятий заставило многих сотрудников искать дополнительный доход.

Результатом стал всплеск домашнего онлайн-бизнеса. Вы знаете, как они говорят: «Когда дела идут плохо, крутые берутся за дело». Согласно опросу QuickBooks 2020 года, 28% из тех, кто уже планировал начать бизнес, говорят, что COVID-19 ускорил их планы. Еще 42% тех, кто начал новый бизнес или планировал начать бизнес, заявили, что наконец-то занялись подработкой на полную ставку.

Но самое интересное: эти новые владельцы бизнеса полны оптимизма в отношении своих будущих перспектив. 72% новых владельцев бизнеса с оптимизмом смотрят на свой успех в 2021 году и далее.

Начало нового бизнеса может быть пугающим, но это становится менее пугающим, когда вы можете сделать это, не выходя из собственного дома (или гаража). Тем не менее, есть некоторые плюсы и минусы, которые следует рассмотреть, прежде чем приступить к делу.

Плюсы и минусы открытия бизнеса из дома

Открытие собственного бизнеса из дома дает множество преимуществ:

• Низкие накладные расходы означают, что вы можете начать свой бизнес с меньшими затратами. Вы можете избежать накладных расходов, таких как аренда коммерческих офисных помещений, телефонных систем и других жизненно важных услуг, используя пространство и услуги, которые у вас уже есть.
• Быть самому себе начальником означает, что вы должны сами распоряжаться своим временем. Вы можете приступить к работе, когда чувствуете себя наиболее мотивированным и вдохновленным.
• Отказ от поездок на работу позволяет вам обменять время, которое вы обычно застреваете в пробке, на более продуктивные минуты.
• Воспользовавшись налоговыми вычетами из домашнего офиса, вы сэкономите деньги и увеличите свои налоговые поступления. Эти вычеты доступны только для предприятий, которые работают из дома.

Есть некоторые недостатки работы на дому, о которых вы также можете подумать:

• Граница между «работой» и «жизнью» со временем может стать размытой. Когда вы живете и работаете в одном и том же пространстве, может быть трудно провести различие между ними.
• Если вы живете в жилом районе, ваши соседи могут не оценить вашу предпринимательскую жилку. Если к вам домой будут приходить клиенты или вы будете работать с громкими машинами, это может вызвать разлад в районе.
• Ваш дом может быть не идеальным местом для ведения бизнеса. Вы ограничены пространством, которое у вас есть, и работа в гараже может быстро надоесть.

Идеи домашнего бизнеса с низкими начальными затратами

Взвешивание преимуществ и недостатков ведения домашнего бизнеса — это одно, а решение о том, каким будет этот бизнес, — совсем другое. Чтобы вы начали мозговой штурм лучших домашних бизнес-идей, мы создали список некоторых из самых недорогих операций, которые вы могли бы рассмотреть. К ним относятся такие виды деятельности, как:

• Продажа самодельных изделий, таких как украшения, бомбочки для ванны, мыло, предметы домашнего декора и другие предметы искусства или предметы роскоши
• Открытие бизнеса прямой поставки сайт электронной коммерции
• Преподавание или репетиторство в Интернете
• Проведение вебинаров и онлайн-руководств
• Продажа цифровых активов, таких как NFT
• Предложение внештатной работы на основе услуг, такой как написание контента, фотография, редактирование видео, веб-дизайн, массажная терапия, пошив и переделки, столярные и столярные работы, приготовление пищи для себя и ремонт обуви
• Консультирование в качестве бухгалтера, переводчика на иностранный язык, турагента, маркетолога, лайф-коуча, менеджера по социальным сетям, финансового брокера или организатора мероприятий Ваш домашний бизнес

  Если плюсы перевешивают минусы, и вы готовы совершить скачок в бизнесе на дому, есть несколько вещей, о которых нужно подумать, прежде чем начать. Поэтому помните об этих необходимых шагах, когда думаете о том, как начать малый бизнес из дома.

  1. Оцените свои таланты и навыки

  Прежде чем с головой погрузиться в создание бизнеса из дома, вам нужно потратить некоторое время на то, чтобы провести мозговой штурм, чтобы выбрать бизнес, который наилучшим образом соответствует вашим конкретным навыкам и опыту. Взвесьте свои сильные и слабые стороны, свой текущий уровень знаний в различных дисциплинах, а также пространство и оборудование, которое у вас уже есть дома.

  Например, если у вас отличные навыки работы с цифровыми технологиями и у вас уже есть компьютер, вы уже на пути к открытию независимого дизайнерского бизнеса или компании, занимающейся маркетингом в социальных сетях.

  2. Разработайте свой бизнес-план

  Когда дело доходит до начала крупного бизнеса, вам нужно нечто большее, чем просто бизнес-идея. домашний бизнес не является исключением. Бизнес-план четко сообщает, что вы собираетесь делать и как вы собираетесь это делать. Что еще более важно, он отвечает на вопрос: «Реально ли вести этот бизнес из дома?» Продажа цифрового искусства в Интернете может быть легко осуществлена ​​​​из домашнего офиса, но бизнес общественного питания может быстро перерасти вашу домашнюю кухню. Бизнес-план служит вашей дорожной картой для роста. Если вы не знаете, с чего начать, шаг за шагом вам поможет шаблон бизнес-плана.

  3. Проведите исследование

  Независимо от того, что вы продаете, у вас будут конкуренты. Выявление и анализ ваших конкурентов дает вам ценную отраслевую информацию и помогает вам разрабатывать более эффективные бизнес-стратегии. Вы должны знать, что они продают, как они это продают и кому они это продают.

  Часть «кто» важна: это ваш целевой рынок. Понимание вашего целевого рынка поможет вам разработать эффективные маркетинговые стратегии и привлечь больше клиентов. Социальные сети — хорошее место для начала вашего анализа. Посмотрите, что публикуют ваши конкуренты и как на это реагирует их клиентская база. Проведение этого исследования на ранней стадии поможет вам составить свой бизнес-план.

  4. Подумайте о финансировании

  Можно начать бизнес без денег, но почти каждый новый бизнес сопряжен с определенными начальными затратами. Регистрация вашего нового бизнеса, подача заявки на получение разрешения на ведение бизнеса и покупка оборудования или программного обеспечения — все это требует затрат. Это хорошая идея, чтобы рассчитать свои начальные затраты до того, как вы начнете, и подумать, как вы можете их финансировать. Если ваши расходы невелики, вы можете заплатить из своего кармана.

  Если вам нужно дополнительное финансирование для запуска вашего бизнеса, есть несколько вариантов, о которых стоит подумать. Краудфандинг, обращение к бизнес-ангелам или подача заявки на получение кредита для малого бизнеса – это распространенные способы обеспечения финансирования. Если вы не готовы к финансовому скачку, работая неполный рабочий день или сосредоточившись на своем новом бизнесе по вечерам и в выходные дни, вы можете получить некоторый доход, пока вы встаете на ноги.

  Подготовка к успеху для ведения бизнеса из дома

  Вы написали свой бизнес-план, провели конкурентный анализ, определили свой целевой рынок и рассчитали свои начальные затраты. Теперь пришло время для вас и вашего домашнего бизнеса взяться за дело. Если бы ваша жизнь была ситкомом, в этой части вы могли бы сказать что-то вроде: «Это действительно происходит!» Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять, чтобы построить успешный домашний бизнес.

  1. Выделите место для работы

  Ваш кухонный стол ненадолго послужит письменным столом. Если вы серьезно относитесь к своему бизнесу и хотите максимизировать производительность (и сохранить нижнюю часть спины), вам понадобится более постоянное место для работы. Кроме того, отделение вашего рабочего пространства от жилого пространства может сделать грань между работой и жизнью более четкой. Для некоторых это может означать, что ваш домашний офис оказывается в гараже или в подвале. Если это так, вы в хорошей компании. Помните, Джефф Безос и Билл Гейтс начинали свой многомиллиардный бизнес в гаражах.

  2. Получите банковский счет для бизнеса

  Надлежащее ведение финансовой документации является ключом к началу успешного бизнеса. Открытие коммерческого банковского счета – это простой способ отслеживать и фиксировать деловые расходы. Отделение расходов от личных финансов защищает ваши личные активы.

  Это разделение также может помочь вам в полной мере воспользоваться налоговыми вычетами и кредитами, доступными для владельцев малого бизнеса. Но это не просто хорошая идея. При этом, если вы решите зарегистрировать свой бизнес в качестве корпорации, по закону вы обязаны иметь отдельный банковский счет для своего бизнеса.

  3. Внедрение финансовых систем

  Более 60% опытных владельцев бизнеса говорят, что первое, с чем вам следует обратиться за помощью при открытии нового бизнеса, — это правильно настроить свои финансовые системы. Согласно опросу QuickBooks, эти владельцы бизнеса хотели бы, чтобы они раньше инвестировали в такие вещи, как отслеживание расходов и выставление счетов. Учитесь на их ошибках.

  Сейчас самое время инвестировать в финансовую бухгалтерию или бухгалтерское программное обеспечение для вашего бизнеса или заручиться помощью эксперта, например бухгалтера или бухгалтера.

  4. Отслеживание расходов домашнего офиса для налоговых вычетов

  После того, как вы внедрили систему бухгалтерского учета или бухгалтерского учета для своего бизнеса, вы захотите отслеживать расходы своего домашнего офиса. Работа на дому означает, что вы имеете право на определенные налоговые вычеты из расходов на домашний бизнес. из КРА.

  В зависимости от размера вашего домашнего офиса или пространства, которое вы используете для работы, вы можете частично вычесть арендную плату, ипотеку и другие счета за коммунальные услуги из налоговой декларации.

  Предположим, ваш домашний офис занимает 20% вашего дома или квартира. В этом случае вы имеете право списать до 20% стоимости аренды и коммунальных услуг.

  Оборудование и офисные принадлежности, которые вы используете для работы, такие как компьютер, швейная машина, ноутбуки, бытовая техника или любые другие необходимые инструменты, также не облагаются налогом. Вы даже можете списать часть своих произведений искусства у себя дома. офисе, если он висит в месте, где его увидят ваши клиенты и покупатели.

  Узнать больше о вычет расходов на домашний офис .

  Сделайте свой малый бизнес из дома официальным

  Теперь, когда вы выделили место для своего бизнеса в своем доме и открыли свой банковский счет, пришло время официально воплотить свой бизнес в жизнь. Это не очень веселая и отчасти пугающая часть. Есть несколько вещей, которые вам нужно сделать, чтобы соответствовать требованиям законодательства и налогового законодательства.

  При подготовке к этим шагам рекомендуется заручиться помощью эксперта. На веб-сайте правительства Канады есть контрольный список , который поможет вам начать работу.

  1. Ознакомьтесь с местными законами о зонировании

  В некоторых жилых районах местные законы о зонировании запрещают все виды бизнеса. Законы о жилом зонировании часто позволяют малым предприятиям работать на дому, если дом в первую очередь является местом жительства, а деловая деятельность не оказывает негативного влияния на соседей. На всякий случай перед запуском рекомендуется проверить местные постановления. Если вы живете по соседству с ассоциацией домовладельцев, вы должны убедиться, что они не налагают ограничений на домашний бизнес. И если вы арендуете, вы захотите прочитать свой договор аренды. Ваш арендодатель может не поддерживать ваш бизнес по присмотру за домашними животными.

  Кроме того, вашему предприятию могут потребоваться разрешения на работу. В некоторых городах и округах для ведения бизнеса из дома требуется разрешение на занятие домашним хозяйством. Другим требуется разрешение на вывеску, если вы решите разместить вывеску во дворе или в своем доме. Если вы планируете отремонтировать свой дом для размещения вашего бизнеса, вам может понадобиться разрешение на строительство.

  В зависимости от типа бизнеса, который вы открываете, вам могут потребоваться дополнительные разрешения. Например, если вы планируете открыть детский сад на дому, вам может понадобиться разрешение на медицинское обслуживание или разрешение от местной пожарной охраны.

  2. Зарегистрируйте свой бизнес

  Если вы планируете работать в качестве «самозанятого», вам не нужно регистрировать свой бизнес. Но вы рискуете упустить налоговые льготы и защиту личной ответственности, если вы этого не сделаете. Если вы решите зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (или в качестве «индивидуального предпринимателя»), вы будете сообщать о своем доходе от бизнеса в своем личном T1.

  Помните, что если вы рассчитываете заработать более 30 000 долларов США, CRA требует зарегистрировать номер GST/HST. Подробнее о налоге с продаж читайте здесь.

  Индивидуальные предприниматели пользуются одними из самых низких налоговых ставок, но, поскольку вы и ваш бизнес являетесь одним и тем же лицом, вы можете нести личную ответственность за долги бизнеса. Как всегда, у каждой регистрации бизнеса есть свои плюсы и минусы. Выбор способа регистрации вашего бизнеса может быть сложным, но вы можете найти региональную поддержку бизнеса на веб-сайте Business and Industry правительства Канады.

  Помимо регистрации вашего бизнеса, вам также может потребоваться подать заявку на получение бизнес-лицензии. Бизнес-лицензия дает вам разрешение на ведение бизнеса в вашем городе или штате. Если вы работаете в качестве индивидуального предпринимателя, вам может не понадобиться бизнес-лицензия, но всегда полезно перепроверить. Если вы собираетесь собирать налог с продаж, вам может понадобиться разрешение на уплату налога с продаж. Получите больше информации от Банка Развития Бизнеса (BDC).

  Наконец, вам нужно подать заявку на получение бизнес-номера (BN). Этот номер присваивается CRA для идентификации вашего бизнеса. Подача заявки на BN выполняется быстро и бесплатно, и она защищает ваш личный номер социального страхования. Если вы решите не регистрировать свой бизнес, подача заявки на получение BN по-прежнему является целесообразным шагом.

  3. Инвестируйте в страхование бизнеса

  Любому малому бизнесу полезно подумать о страховании гражданской ответственности. Этот тип полиса страхования бизнеса защитит вас, если кто-то подаст иск против вашего бизнеса в связи с травмой или повреждением имущества. Он также защитит вас, если вы случайно повредите чужое имущество. Например, если вы начинаете бизнес по уборке и случайно что-то сломаете, вы застрахованы.

  Вам также может понадобиться пересмотреть страховку вашего домовладельца. Ваш полис может не покрывать расходы, связанные с ведением домашнего бизнеса. Если что-то случится с вашим домом, вы должны быть уверены, что сможете возместить убытки и от своего бизнеса.

  Узнайте больше о страховании бизнеса здесь.

  Работай по-крупному и иди домой

  Удаленная работа была в моде задолго до того, как разразилась пандемия, но в 2020 году произошел быстрый сдвиг. Предприятия, которые, как мы думали, могут работать только лично, нашли новые способы процветания в виртуальном пространстве. 28% малых предприятий говорят, что в 2020 году они начали продавать больше товаров и услуг в Интернете. Почти все они заявили, что COVID-19пандемия повлияла на это изменение. Забегая вперед, 87% новых малых предприятий заявляют, что они в той или иной степени будут работать в Интернете. И почти четверть этих предприятий говорят, что они будут работать на 100% удаленно (в большинстве случаев из дома).

  Сегодня открытие домашнего бизнеса выходит далеко за рамки выгула собак. Сайты электронной коммерции, такие как Etsy, eBay и Amazon, позволяют любому бизнесу легко продавать товары в Интернете без создания веб-сайта. Инновационные приложения и инструменты позволяют удаленно управлять растущими командами.