Льготные кредиты малому бизнесу: Льготные кредиты для малого и среднего бизнеса по программе 1764

Содержание

Льготные кредиты МСП | Банк для частных клиентов и для бизнеса

Требования по программам

Заемщик относится к субъектам МСП по 209-ФЗ + Заемщик не должен быть связан прямо или косвенно через учредителей с долей более 25% с компаниями, не являющимися субъектами МСП
ОКВЭД клиента не связан с видами деятельности ч.3 и 4 ст.14 209-ФЗ:

Запрещены: кредитная, страховая, инвестиционная деятельность, НПФ, операции с ценными бумагами, ломбарды, игорный бизнес, добыча и реализация полезных ископаемых, производство и реализация подакцизных товаров.

Для получения кредита по Программе ПСК МСП + Программа 1764, деятельность Заемщика должна относиться к Перечню приоритетных отраслей (видов деятельности) в соответствии с условиями постановления Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764.

«Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям и специализированным финансовым обществам в целях возмещения недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 — 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», по льготной ставке».

Анализируется основной и дополнительные ОКВЭД клиента, указанный в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Цель кредита:

Оборотные, инвестиционные цели, рефинансирование ранее полученных кредитов и развитие предпринимательской деятельности.
Целью не должно быть строительство многоквартирных домов.

С подробной информацией по льготным кредитам МСП можно ознакомиться обратившись в офис Банка «Санкт-Петербург».

Требования по программам

Заемщик относится к субъектам МСП по 209-ФЗ + Заемщик не должен быть связан прямо или косвенно через учредителей с долей более 25% с компаниями, не являющимися субъектами МСП
ОКВЭД клиента не связан с видами деятельности ч.3 и 4 ст.14 209-ФЗ:

Анализируется основной и дополнительные ОКВЭД клиента, указанный в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Цель кредита:

Оборотные, инвестиционные цели, рефинансирование ранее полученных кредитов и развитие предпринимательской деятельности.
Целью не должно быть строительство многоквартирных домов.

Снизили ставки по всем льготным кредитам для малого и среднего бизнеса — Дело Модульбанка

Издание для предпринимателей

Пишем о важном, разбираемся с ежедневными задачами предпринимателей, исследуем законы, транслируем опыт.

Советы
Истории
Интервью
Рынок
Бизнес-планы

Проект Модульбанка
Написать в редакцию: [email protected]
Проект ведут — Yellow Yeti
Дизайн — Yellow Yeti
Веб-разработка — Кортекс

Свежие статьи:

История

«Я открыл счет, а его заблокировали через месяц»

Разбираем негативные отзывы, которые предприниматели пишут о разных банках

Дайджест

Новые правила продажи вейпов, личные бренды для самозанятых и возвращение иностранных грузоперевозчиков в Россию

Советы

Как селлеру платить налоги на маркетплейсах

Интервью

«Мы запускаем интерьерный бренд с помощью гранта»

История

Как мы вышли из черного списка банков

Спустя пять лет ограничений зерновая компания смогла свободно работать

Бизнес-план

Готовый бизнес-план ПВЗ

Топчик

История

«Я открыл счет, а его заблокировали через месяц»

Разбираем негативные отзывы, которые предприниматели пишут о разных банках

Дайджест

Новые правила продажи вейпов, личные бренды для самозанятых и возвращение иностранных грузоперевозчиков в Россию

Советы

Как селлеру платить налоги на маркетплейсах

Интервью

«Мы запускаем интерьерный бренд с помощью гранта»

История

Как мы вышли из черного списка банков

Спустя пять лет ограничений зерновая компания смогла свободно работать

Бизнес-план

Готовый бизнес-план ПВЗ

История

«Я открыл счет, а его заблокировали через месяц»

Разбираем негативные отзывы, которые предприниматели пишут о разных банках

Нужен кредит для вашего нового малого бизнеса?

Потребительские новости FDIC

Май 2023

Получите то, что подходит именно вам

Новым владельцам малого бизнеса обычно приходится занимать деньги, чтобы покупать оборудование и расходные материалы, платить сотрудникам и иным образом финансировать свою деятельность.

Чтобы помочь вам получить кредит, который соответствует вашим потребностям, вот некоторые основы, которые следует учитывать на пути к успеху.

Повысьте свои шансы на получение хорошего кредита

Начните с хорошо подготовленного бизнес-плана. Демонстрация предполагаемых доходов может убедить кредиторов в том, что кредит будет погашен.

Поддержание хорошей деловой и личной кредитной истории

Хорошо управляйте своим бизнесом и личным кредитом, чтобы повысить вероятность одобрения кредита, когда он вам понадобится. Хороший кредитный рейтинг и история говорят банкам и другим финансовым учреждениям, что вы хорошо распоряжаетесь своими финансами, и это может помочь вам претендовать на более выгодные условия кредита, что поможет сэкономить ваши деньги. Для получения дополнительной информации о кредитных отчетах и кредитных рейтингах посетите раздел «Новости потребителей FDIC: кредитные отчеты и кредитные рейтинги».

Следите за точностью своего кредитного отчета

Точная кредитная история важна для создания и поддержания хорошей кредитной истории. Многие критерии учитываются при оценке кредитоспособности, включая вашу историю платежей, а также количество и тип кредитов, которые у вас есть. Мониторинг вашего кредитного отчета может помочь вам убедиться, что информация является точной, а если нет, то вы можете принять меры для своевременного ее исправления. Мониторинг вашего кредитного отчета также поможет вам защититься от кражи личных данных, мошенничества и избежать непредвиденных проблем с кредитом при подаче заявки на кредит. Для получения дополнительной информации о мониторинге вашей кредитной истории и мошенничестве, нацеленном на малый бизнес, посетите раздел «Новости потребителей FDIC: ваш малый бизнес заслуживает большой поддержки».

Сравнительная служба кредитов, гарантированных государством

Администрация малого бизнеса США (SBA) имеет несколько программ, помогающих финансировать кредиты для малого бизнеса. Многие кредитные программы SBA сочетают бизнес-коучинг и техническую помощь, а также доступ к финансированию на более гибких условиях. Одним из примеров является кредитная программа 7 (а), наиболее широко используемая программа кредитных гарантий SBA. Конкретные условия займов SBA 7(a) согласовываются между заемщиком и участвующим кредитором с учетом требований SBA. По данным SBA, кредит 7(a) часто является лучшим вариантом, когда недвижимость является частью покупки бизнеса, но его также можно использовать для: краткосрочного и долгосрочного оборотного капитала, рефинансирования текущего долга бизнеса или для приобрести мебель, сантехнику и расходные материалы.

Однако такие кредиты могут иметь минимальную сумму в долларах, поэтому, если вам нужен кредит на меньшую сумму, чем минимальная сумма кредитора, попросите в своем банке направление к кредитору, участвующему в программе микрокредитования SBA. По данным SBA, его программа микрозаймов предоставляет малым предприятиям краткосрочные кредиты — до 50 000 долларов США — для оборотного капитала или для покупки инвентаря, расходных материалов, мебели, приспособлений, машин и оборудования. Такие кредиты можно получить только у специально назначенных кредиторов-посредников, которые являются некоммерческими организациями с опытом кредитования и технической помощи.

Понимание различных видов финансирования

Для большинства малых предприятий операции финансируются тремя основными способами (не включая инвестиции или кредиты от семьи и друзей):

Обычно используются личные кредитные линии , такие как кредитные карты (либо личная карта владельца, либо визитная карточка, гарантированная владельцем) или кредитные линии собственного капитала (дом владельца малого бизнеса служит залогом), но есть риски.

Персональная кредитная карта удобна, но может оказаться дорогим инструментом финансирования. Владельцы, использующие кредитную карту, могут быстро оказаться в долгах, которые не могут быть обоснованно подтверждены прогнозируемыми доходами от бизнеса.

С кредитными линиями собственного капитала одной из проблем является потенциальная потеря вашего дома, если вы не сможете погасить средства в соответствии с договоренностью. Еще одна проблема с линиями собственного капитала заключается в том, что в определенных ситуациях банки могут приостановить доступ к линии или уменьшить кредитный лимит. Например, если стоимость вашего дома значительно упадет ниже оценочной стоимости или если банк обоснованно полагает, что вы не сможете осуществлять платежи из-за резкого изменения вашего финансового положения, банк может приостановить действие вашего кредита.

Деловые кредитные линии предоставляют бизнесу удобный способ занять до определенной суммы в долларах и погасить ее в рассрочку с процентами в течение нескольких лет. Владельцы бизнеса должны подумать, как и когда бизнес будет получать доход для погашения кредита. Инструменты краткосрочного финансирования не должны финансировать дорогостоящие долгосрочные инвестиции.
Срочные ссуды для бизнеса, , которые устанавливают установленную сумму в долларах, выплачиваемую в рассрочку в течение трех или более лет, рекомендуются для таких целей, как финансирование покупки оборудования или транспортного средства. Часто приобретаемый актив обеспечивает эти кредиты. Срочные кредиты означают предсказуемые платежи для бизнеса, но, в отличие от кредитных линий, бизнесу, возможно, придется подать новую заявку, если ему потребуется занять дополнительные средства.

Защита личных счетов

Хранение бизнес-аккаунтов отдельно от личных имеет некоторые преимущества.

Все депозиты, принадлежащие корпорации, товариществу или некорпоративной ассоциации в одном и том же банке, суммируются и застрахованы на сумму до 250 000 долларов США отдельно от личных счетов владельцев или участников.
Бизнес-банкинг предлагает ограниченную защиту личной ответственности, разделяя ваши бизнес-средства и ваши личные средства.
Разделение позволяет безопасно и легко разрешить сотрудникам выполнять повседневные банковские задачи, не занимаясь вашими личными финансами.
Служба внутренних доходов также рекомендует, чтобы у вас был расчетный счет для бизнеса, отдельный от ваших личных счетов, поскольку это может упростить ведение учета налогового времени. Это может быть даже необходимо, в зависимости от вашей корпоративной структуры.
Бизнес-аккаунты могут помочь клиентам установить удобные способы оплаты кредитными картами или использовать чеки, выписанные для вашей компании.

Потребность в отдельных учетных записях обычно возрастает по мере роста или сложности бизнеса. Только помните, что правила защиты прав потребителей не распространяются на операции, проводимые бизнесом, будь то депозитный счет или кредит.

Владельцы малого бизнеса должны знать, какое финансирование доступно и что лучше всего работает для них, чтобы иметь возможность развивать свой бизнес и иметь необходимые ресурсы для успеха своего бизнеса.

Дополнительные ресурсы

Новости потребителей FDIC: Business Cents

FDIC Money Smart для малого бизнеса

Темы малого бизнеса FDIC

SBA: программы финансирования

Федеральная торговая комиссия: получение коммерческого кредита

Бюро финансовой защиты потребителей: дополнительные ресурсы для владельцев малого бизнеса

Налоговый центр IRS для малого бизнеса и самозанятых9

Программа займа One RD Guarantee Министерства сельского хозяйства США (USDA)

Дополнительные ресурсы для потребителей можно найти на сайте FDIC. gov или в Центре знаний FDIC. Вы также можете позвонить в FDIC по бесплатному номеру 1-877-ASK-FDIC (1-877-275-3342). Пожалуйста, присылайте свои идеи или комментарии по адресу [email protected]. Вы можете подписаться на эту и другие бесплатные публикации FDIC, чтобы быть в курсе!

Справка в формате PDF

Кредиты и займы для вашего бизнеса

Fondo Adelante

Фонд общественных кредитов Агентства экономического развития Миссии (MEDA), Fondo Adelante, предлагает кредиты до 100 000 долларов США для предприятий, которые не могут получить кредит в традиционном банке.

Kiva Microloans

Kiva — местная некоммерческая организация, предоставляющая ссуды под 0% на сумму до 15 000 долларов США малым предприятиям и стартапам в районе залива. Эти кредиты собираются на их веб-сайте и могут быть использованы для любых целей бизнеса. Модель краудфандинга Kiva и уникальный подход к андеррайтингу позволяют тем, у кого плохая финансовая история или ограниченный опыт ведения бизнеса, возможность привлечь капитал.

Фонд активов миссии

Фонд активов миссии помогает клиентам участвовать в кредитных кругах, чтобы помочь предприятиям с низким доходом получить беспроцентные кредиты и получить кредит.

Федеральный кредитный союз Северо-восточного сообщества

Северо-восток — это некоммерческий кредитный союз развития сообщества, принадлежащий его членам и застрахованный на федеральном уровне, который предлагает кредиты для малого бизнеса. Китайская помощь предоставляется по запросу.

Фонд возможностей Accion

Фонд возможностей способствует повышению экономического благосостояния работающих людей, помогая им зарабатывать, сберегать и инвестировать в свое будущее. Opportunity Fund предоставляет кредиты для малого бизнеса, сбережения IDA и услуги в сфере недвижимости. Кредиты варьируются от 5000 до 100 000 долларов в районе залива и в Большом Лос-Анджелесе.

Pacific Community Ventures

Pacific Community Ventures — это кредитная организация, которая предоставляет справедливые и доступные кредиты на сумму до 250 000 долларов США малым предприятиям Калифорнии со стажем работы не менее 12 месяцев.

Общественный центр Юго-Восточной Азии (SEACC)

Общественный центр Юго-Восточной Азии (SEACC) — это многопрофильная некоммерческая организация, предоставляющая услуги поддержки бизнеса, включая техническую помощь один на один, оценку кредитоспособности и ремонт, разработку бизнес-плана, финансовые прогнозы. , маркетинг, расширение бизнеса, услуги устного и письменного перевода, а также оформление ссуд для малых предприятий в районе залива Большого Сан-Франциско. SEACC является назначенным кредитором-посредником в программе микрокредитования 7(m) Администрации малого бизнеса США. Эта программа предоставляет коммерческие кредиты на сумму до 50 000 долларов США малым предприятиям, которые не могут обеспечить обычные банковские кредиты.

Общественный центр ЛГБТ в Сан-Франциско

Центр ЛГБТ в Сан-Франциско помогает ЛГБТК-предпринимателям в Сан-Франциско с помощью различных программ, включая индивидуальные бизнес-консультации и коучинг, различные бизнес-семинары, программу обучения новых предпринимателей, торговую площадку Queer Street Marketplace, и направления в обширную сеть развития малого бизнеса для финансирования и другой поддержки.

Льготные кредиты МСП | Банк для частных клиентов и для бизнеса