Как инвестировать в бизнес: Инвестиции в бизнес. 1 235 инвестиционных проектов на БИБОСС — Кинотеатр "Художественный" кино, афиша, киноафиша, анонс, рейтинг, новость, кинотеатр, кинотеатры Москвы, кинофильм, прокат, лучший, Россия, Москва, кинотеатр Художественный

Содержание

Как инвестировать в бизнес? | YellowRockets

Елена
Симон

Инвестиции в бизнес могут стать хорошим вариантом преумножения капитала. На подобный запрос Google выдает 5 млн результатов. Но как отделить рабочие предложения от информационного шума и инфобизнеса? Как не потратить деньги впустую? Мы рекомендуем сперва глубоко погрузиться в теорию и не спешить отдавать деньги, даже если предложение кажется заманчивым. В этой статье расскажем о трех основных механизмах инвестирования и о рисках той или иной стратегии. Рассмотрим базовые понятия, в которых полезно ориентироваться, если вы задумывались об инвестировании в бизнес.

Покупка готового бизнеса

Начнем с самого рискованного способа инвестирования — покупки готового бизнеса целиком. По сравнению с другими вариантами, инвестор покупает «кота в мешке», причем, всего «кота» целиком. Теперь вы полностью управляете деятельностью компании и именно вам отвечать за результаты.

Только тщательная проверка бизнеса поможет инвестору сохранить вложенные средства.

Обязательно нужно проводить Due diligence, к которому привлекать специалистов из различных областей, что позволит оценить большинство рисков перед покупкой. Что входит в Due diligence? В обязательном порядке проверяются учредительные и корпоративные документы, бухгалтерские документы, результаты интеллектуальной деятельности, основные активы и договоры, трудовые правоотношения с сотрудниками и др.

Покупка готового бизнеса осуществляется через покупку 100% долей компании в уставном капитале общества либо контрольного пакета акций. Возможно купить бизнес не через приобретение самой компании, а приобретение его основных активов или как имущественный комплекс.

Проведение Due diligence максимально снижает риски, но не исключает их полностью, и необходимо закрепить гарантии и заверения в документах по покупке и ответственность за их несоблюдение.

Покупка готового бизнеса обычно осуществляется либо на поздних стадиях инвестирования, когда более крупные игроки покупают стартапы и полностью внедряют технологии в свою систему бизнеса; либо в случае покупки бизнеса конкурентом и фактически создание «монополии» на рынке.

Для этих случаев данный способ инвестирования является самым оптимальным.

Cash-in

При таком способе инвестирования деньги идут непосредственно в компанию, а не основателям. Инвестор приобретает корпоративные права в обществе. Это можно сделать двумя способами: увеличить уставной капитал за счет вклада инвестора, либо через размещение дополнительных акций по закрытой подписке. Cash-in характерен практически для всех раундов инвестирования. Плюс, чаще всего, инвестор заключает с основателями корпоративный договор, который максимально защищает инвестора.

Такая схема выгодна, если деятельность компании ведут основатели, а инвестор может получать дивиденды и лишь иногда контролировать. В данном случае особенно важно закрепить не только гарантии, но и обязанности основателей не продавать свои доли в течение определенного срока. Это убедит инвестора, что основатели продолжат работать на свою компанию, а не распродадут её по частям.

Cash-out

Инвестирование путем выкупа долей (акций) компании у одного из участников (акционеров) компании применяется чаще всего на поздних стадиях.

Новый инвестор выкупает долю инвестора, который вложился на более ранних стадиях и таким образом делает exit. Минус в том, что деньги идут не на развитие компании, а исключительно текущему участнику. Но положительный момент в том, что количество собственников компании не увеличивается и не усложняется структура управления.

• • •

Это три основных способа инвестирования в бизнес, которые ориентированы на приобретение прав участника (акционера) компании или выкупа основных активов компании. Существуют и дополнительные виды, например, займы, и выбор их зависит от вида бизнеса, его активов и средств, стадии инвестирования и степени доверия основателям.

При каждом способе инвестирования необходимо проводить тщательный Due diligence, максимально грамотно оформлять документы и использовать юридические инструменты: корпоративные договоры, NDA, соглашения о возмещении потерь, заверения, арбитражные соглашения и соглашения о неконкуренции, для эффективного вложения в бизнес и получения наибольшей выгоды.

Чтобы не пропускать статьи из блога YellowRocketsLegal, подпишитесь на нашу страницу в Facebook или на канал «Венчур в законе» в Telegram!

Блог YellowRocketsLegal

Бизнес или инвестиции — Это Финляндия

Хотите заниматься бизнесом или инвестировать в Финляндию? Предлагаем самые полезные для начала ссылки.

Каждый год больше 20 000 человек – предприниматели, инвесторы, руководители предприятий и представители СМИ – толпами направляются на Slush, мероприятие для стартапов в Хельсинки. Оно бурно растёт с первого мероприятия в 2008, которое посетило всего 400 человек.

Фото: Микаэль Алфорс / Keksi

Business Finland соединяет международных покупателей с правильными контактами и помогает инвесторам и компаниям с инвестиционными возможностями. От чистой пищи и природы до передовых технологий, Финляндия – источник непрекращающихся инноваций с глобальным эффектом.

Invest in Finland – официальное агентство по продвижению инвестиции в Финляндии. Оно соединяет международных предпринимателей по всему миру с возможностями в Финляндии, а также помогает им преуспевать. На сайте агентства вы найдете информацию о Финляндии как месте ведения бизнеса: их практические услуги исчерпывающие, конфиденциальные и бесплатны.

Читать далее на сайте «Это Финляндия»

Медицинскому миру нужные качественные данные, и в Финляндии они есть

Финляндия имеет обширную сеть биобанков и научно-исследовательских центров.

Взглянем на будущее Финляндии

Мы повстречались с несколькими финскими предпринимателями, которые формируют будущее.

Они решают, как люди будут одеваться, работать и общаться друг с другом.

Slush: Глупо *не* приехать в Хельсинки в начале зимы

Slush: Глупо не приехать в Хельсинки в начале зимы

На десятом ежегодном Slush Helsinki соберутся стартап-предприниматели, инвесторы, технические специалисты, с докладом выступят ведущие эксперты.

Полезная информация для бизнесменов

Хотите открыть свой бизнес в Финляндии? Это вполне возможно. Мы подбирали для вас полезную информацию и ссылки.

Как инвестировать в бизнес | Самара

Инвестирование в развивающийся или готовый бизнес

Бизнес — один из распространенных способов вложения денежных средств, суть заключается в инвестировании в собственную или стороннюю предпринимательскую деятельность. Основная цель инвестиций в бизнес — это получение дохода в краткосрочно-долгосрочной перспективе.

Классификация инвестирования в бизнес

В этом способе вложения денежных средств существует очень много специфических нюансов, и может существовать несколько различных классификаций:

1. По праву собственности.

а. Инвестирование в собственное дело. Обладая необходимыми знаниями и желанием, а так же что немаловажно первоначальным капиталом можно вложить средства в открытие и развитие собственного бизнеса. Для большинства инвесторов такой способ более привлекателен.

Основное преимущество это максимально возможный потенциальный доход. Недостаток — высокий риск из-за непредвиденности и возможного форс-мажора, материальные и моральные затраты, требование к знанию и опыту в конкретной сфере, необходимость крупных вложений.

б. Инвестирование в чужой бизнес. Считается одним из самых простых способов. Все что требуется от Вас — большое количество денег и поиск опытного бизнесмена, либо такого «стартапа» в который Вы верите всей душой и сердцем. Такой человек сам лично будет заниматься продвижением идеи и продаже продукта или услуги.

2. По объему вложений.

а. Полное финансирование — вложение всей 100% необходимой суммы. Обычно такой вид распространяется на собственное дело.

б. Частичное финансирование — когда Вы и другой инвестор, либо круг лиц принимает на себя часть вложений в общее дело.

3. По виду.

а. Прямые — вложение в развитие компании.

б. Портфельные — приобретение ценных бумаг развивающейся или уже стабильной компании.

4. По этапу инвестирования.

а. Инвестирование в «стартап». «Стратап» — это начальная стадия развития идеи.

б. Инвестирование в действующей бизнес. Уже существующая компания, которой например требуется дополнительное вливание денежных средств на дальнейшее расширение

5. По форме прибыли

а) Активный заработок — совмещение должности инвестора и директора

б) Пассивный заработок — руководит компанией наемный директор

Способы привлечения инвестиций.

Инвестор, который уже имеет собственный бизнес, постоянно нуждается в дополнительных средствах и в том случае если собственные деньги уже вкладывать нет возможности, прибегают к поиску заинтересованных инвесторов со стороны. Какие правила нужно использовать, чтобы в короткие сроки привлечь новый капитал и расширить свой бизнес?

1. Основная цель — развитие. Для любой сферы бизнеса важно расширение. Когда есть перспектива для развития любой инвестор будет искать способ о дополнительном вложении необходимой суммы.

2. Целеустремленность. При поиске инвестора со стороны нужно помнить, что этот бизнес Ваша идея, и только Вы знаете без слов какая она замечательная. Однако чтобы привлечь другого человека нужно грамотно во всех преимуществах описать суть и «зажечь» человека чтобы у него самого возникло такое же непреодолимое желание для вложения не только той суммы, о которой велась речь сначала, а о сумме гораздо большей, которая позволит сделать все изменения к лучшему гораздо быстрее.

3. Заострение внимания на поиске инвестора со стороны. Нужно понимать, что Вы будете делиться частью будущей прибыли, соответственно не стоит забывать о таких способах вложения лично, такие как оформление кредита, использование собственного капитала, заем у знакомых и друзей и так далее.

4. Поиск необходимого типа стороннего инвестора:

— Инвестор финансист. Его основная цель — вложить денежные средства для получения пассивного дохода. Ему особо не важно, в какой сфере бизнес, нужны просто определенные гарантии получения дохода. Как правило, таких инвесторов интересует относительно небольшие финансовые вливания и краткосрочное вложение средств.

— Инвестор стратег. Его основная цель — полный контроль над действиями компании. Как правило, такие инвесторы стремятся приобрести большую часть компании, чтобы иметь наибольшее влияние и активно участвуют в жизни бизнеса.

— Инвестор «стартап». Основная задача — найти интересную инвестиционную идею бизнеса, развить ее до такого уровня, чтобы можно было выгодно реализовать свою долю.

1. Иностранные инвестиции — не всегда возможно просто реализовать. Скорее всего, такой капитал привлечь будет проще уже развитым и устоявшимся на рынке компаниям, вложение в которые при минимальном риске даст максимум выгоды.

2. Инвестиции со стороны — это не возможность избежать банкротства и ухода компании с рынка. Это плохая цель привлечения капитала, по большей части она без будущего. В таких случаях риск инвестирования слишком велик и соответственно будет крайне сложно найти заинтересованную сторону.

3. Привлечение инвестиций будет проще, если у Вас на руках будут официальное подтверждение Вашей деятельности, что она законно оформлена и максимально перспективна на основании продуманного бизнес плана.

Инвестирование в бизнес привлекательная тема, и вместе с тем в ней есть ряд положительных и отрицательных нюансов.

Преимущества и недостатки инвестирования в бизнес.

Преимущества.

1. Участие в жизнедеятельности компании, принятие решений, которые влияют на ее развитие. При грамотном управлении значительно повышается потенциальный доход.

2. Разнообразие направления бизнеса. Огромный выбор, который позволяет найти ту сферу, в которую можно не только выгодно инвестировать, но и с определенным интересом.

3. Не обязательно иметь огромный капитал для инвестирования, можно приобретать компанию небольшими долями, что в дальнейшем может сложиться в достаточный пакет для полного управления компанией.

4. При пассивном инвестировании требуется полное погружение в деятельность конкретного направления, что дает не только доход, но и не отнимает много Вашего времени.

5. Ощутимость инвестиций. Вы вкладываете средства в реально существующую компанию, развитие которой можете наблюдать и даже контролировать.

6.Высокая прибыльность. При должном управлении доходность при инвестировании в бизнес может достигать 40-80% годовых. В отдельных случаях даже больше.

1. Несмотря на все преимущества бизнеса, этот способ вложения денежных средств предполагает огромные риски, всегда есть опасность потерять часть или даже всю сумму инвестированных денег.

2. Буква закона. Многие сферы бизнес жестко контролируются со стороны законодательства, такую проблему нельзя упускать при высоком уровне коррупции.

3. Форс-мажор. Всегда существуют непредвиденные риски, которые могут ограничить потенциальный доход.

4. При владении долей в компании есть риск разногласий между собственниками с выходом одного из владельцев и, следовательно, снижением дохода, исками в суд, бандитизмом и так далее.

5. При активном инвестировании важно максимально разбираться в выбранной отрасли, иначе можно не полностью использовать потенциал возможного дохода.

6. Нестабильность. Получаемый доход может отличаться от месяца к месяцу в показателях по множеству причин, всегда нужно иметь запас, который может покрыть возможные издержки.

7. Дополнительные вложения. Как правило, любой бизнес с различной периодичностью требует дополнительных вливаний, которые нужно учитывать.

8. Долгосрочность. Как правило, инвестирование в бизнес это долгосрочное вложение, на получение прибыли можно надеяться через год, два и более в зависимости от выбранной сферы.

Инвестирование в бизнес очень интересная тема, и вместе с тем обладает настолько большим рядом нюансов и рисков что ставится по риску на уровень выше нежели вложение в недвижимость, хотя за счет более низкого минимального порога вложения денежных средств иногда стоит в приоритете.

Получив информацию о таком способе вложения как бизнес, я предлагаю Вам договориться о встрече по контактам ниже или форме обратного звонка справа, чтобы обсудить рекомендуемое процентное соотношение «инвестиций в идею» на общий инвестиционный портфель свободных средств и остальные нюансы Вашего движения к финансовым целям и планам.

Если Вы желаете ознакомиться с остальными инвестиционными инструментами — переходите по кнопке на главную страницу и выбирайте интересующий Вас элемент в мозаике предложений.

Путин посоветовал бизнесу инвестировать «лучше в дом» :: Бизнес :: РБК

Что предложил президенту бизнес

В свою очередь представители крупного бизнеса предложили президенту новые форматы взаимодействия государства и бизнеса. Так, председатель совета директоров группы компаний «ЕСН» Григорий Берёзкин указал на важность введения в России нового вида финансовых инструментов, который дал бы компаниям возможность хеджировать риски в периоды низких цен на мировом рынке.

Читайте на РБК Pro

«Инвестор в новый проект в соответствии со своей финансовой моделью видит, что средние цены на продукт, который он производит, позволяют ему нести долговую нагрузку. А вот в период низких цен у него финансовый поток не позволяет обеспечивать его обязательства перед банками, и это, согласитесь, очевидный стоп-кран для реализации любого инвестиционного проекта», — пояснил Берёзкин.

По его словам, при падении мировых цен компании должны иметь возможность обратиться в «определенного финансовое учреждение» для покупки финансового инструмента, позволяющего избежать дефолта, а расплатиться с ним — уже после восстановления цен.

Берёзкин отметил, что на роль «продавца» таких инструментов, появление которых помогло бы реализовать откладываемые не первый год проекты, лучше подошел бы ВЭБ.

«Мы просим дать поручение Минэкономразвития совместно с ВЭБом разработать и внедрить такой инструмент уже в этом году», — добавил Березкин.

На необходимость кооперации государства и частного бизнеса для реализации системных проектов указал и глава «ФосАгро» Андрей Гурьев. Кроме того, по его словам, государство должно принять меры к ликвидации избыточных технических и административных норм, в данном случае в сфере промышленного строительства, а также масштабировать на региональный уровень — для поддержки малых и средних проектов — механизм соглашений о защите и поощрении капитальных вложений (СЗПК) и обеспечить малым и средним компаниям доступ к рынкам акционерного капитала. В том числе за счет запуска таких механизмов, как SPAC (Special-purpose acquisition company), что позволило бы компаниям выходить на биржу, минуя процедуру IPO.

Владелец аэропортового холдинга «Новапорт» Роман Троценко указал на недостатки существующей схемы получения инвестиционных налоговых вычетов.

«Он скуден по величине, право на вычет предоставляет регион, он же определяет список отраслей, вычет можно применять только до 2027 года, он работает нездорово», — отметил Троценко. В связи с этим бизнесмен, в частности, предложил дать компаниям возможность инвестировать половину суммы прибыли в строительство новых мощностей и техническое перевооружение, освободив данную сумму инвестиций от уплаты налога на прибыль, а также пересмотреть правила взимания налога на имущество компаний.

Поручения по итогам совещания

Президент поручил ФНС в течение года вести мониторинг прибыли и инвестиционной активности крупнейших отечественных компаний и ежеквартально отчитываться о судьбе доходов от внешней конъюнктуры — как эти средства конвертируются, вкладываются ли деньги в новые инвестиционные, инфраструктурные, социальные или экологические проекты.

Путин поддержал идею Алекперова о льготах для сверхвязкой нефти

Во время совещания Путин отметил, что в кризис эффективность показали компании, которые работают на долгосрочную перспективу. «И, напротив, и в нашей стране, да и во всем мире мы видим, с какими серьезными проблемами сталкиваются компании, которые в погоне за сиюминутным результатом забывают о работе вдолгую, на перспективу», — подчеркнул он.

Поэтому президент предложил правительству вместе с крупнейшими российскими компаниями обсудить возможную господдержку таких долгосрочных бизнес-моделей.

Инвестирование в бизнес-проекты и особенности таких инвестиций

Наука логика позволяет нам воспользоваться правилами определения такого явления, как инвестиции в бизнес, отделяя его от большого множества понятий, которым руководствуются методисты и практики в повседневной реальности инвестиционных проектных событий. Тема эта имеет определенные сложности, потому что отражает текущую внутреннюю и внешнюю ситуацию жизнедеятельности нашей экономики, уровень ее развития и взаимосвязи с родственными понятиями происходящих инвестиционных процессов.

Сущность понятия инвестиций в проекты масштаба бизнеса

Рассматриваемое явление выражается тремя связанными друг с другом словами: «инвестиции», «бизнес», «проекты». Как уже было замечено во введении, логика оперирует замечательным правилом необходимости и достаточности для выделения тех связей и предметов, которые должны составить значение определяемого термина. И поскольку мы имеем дело со сложной составной категорией, воспользуемся предлагаемыми логическими рекомендациями.

Согласитесь, не каждый вид инвестиций требует проектной формы (например, покупка автомобиля или пакета акций). Не каждый проект реализуется с привлечением инвестиций, вернее существенных инвестиций (например, проект организационных преобразований в компании). И уж, разумеется, не всякие проекты и инвестирование реализуются с коммерческим посылом в интересах получения последующей прибыли (например, инвестиционные проекты строительства школы и создания муниципального интернет-сайта). Так что же тогда представляют собой инвестиции в бизнес в форме проектов?

Понятие «инвестиции» было приведено в статье, посвященной содержанию современной инвестиционной деятельности. Предлагаю уточнить понятия «бизнес» и «бизнес-проекты» с тем, чтобы легче было их соединить в исследуемую комплексную категорию. Бизнес неразрывно связан с определением предпринимательской деятельности, являющейся одним из ключевых понятий гражданского законодательства. Далее в целях напоминания привожу выписку из статьи 2 ГК РФ, где дано соответствующее определение.

Определение предпринимательской деятельности. Выписка из пункта 1 статьи 2 ГК РФ

Под бизнесом для целей настоящей статьи будем понимать не только собственно предпринимательскую деятельность по представленному определению. К нему отнесем также комплекс отношений, сопутствующих предпринимательской деятельности, таких как:

материально-вещественные;
правовые;
производственные;
финансовые;
трудовые;
властно-иерархические;
императивно-предписывающие и другие виды отношений.

Бизнес-проект – это уникальная проектная задача запуска бизнеса как объекта предпринимательской деятельности в полноте запланированного комплекса отношений, обеспечивающих генерацию прибыли в ожидаемых инвестором размерах. Таким образом, инвестиции в бизнес – это денежные средства, иное имущество, имущественные и иные права, вкладываемые в проекты запуска бизнеса в целях получения прибыли в запланированные сроки.

В данном определении указаны предмет вложений, цель инвестирования и его объект – бизнес, запущенный на полную мощность в результате реализации проекта. Инвестиционная задача может быть поставлена еще шире. Ее результат запланирован как закрытый или проданный бизнес после получения заданной прибыли в запланированные сроки. Поэтому важно понимать, какую задачу решает инвестирование средств: узкую (запуск) или широкую (несколько этапов или весь ЖЦ бизнеса).

Способы инвестирования в проекты уровня бизнеса

До сих пор я не касался вопроса об организационно-правовой форме инвестируемого бизнеса. Укрупненно возможны две формы: индивидуальный предприниматель и коммерческая организация в одной из форм юридического лица (ООО, АО, ПАО и т.д.). Архитектура и масштаб бизнеса зависят от организационно-правовой формы, отрасли деятельности, размера вложенных инвестиций и стадии жизненного цикла бизнеса. Для простоты далее будем рассматривать в качестве объекта бизнес в форме юридического лица (предприятия).

Субъектом инвестирования может выступать любое физическое или юридическое лицо, лицо, уполномоченное государственными органами, и так далее. Этот вопрос мы неоднократно рассматривали в других статьях. Большое значение для определения способов инвестирования в бизнес имеет понимание:

кто является субъектом инвестиций;
какими ресурсами он обладает;
каковы кредитная история субъекта и показатели его финансового равновесия;
какова потенциальная структура внешних источников финансирования.

Инвестиции в бизнес в самом простом случае реализуются за счет средств инвестора из собственных средств в денежной форме. Однако, на мой взгляд, простая форма вложений не является самой надежной и правильной. В силу того, что данные проекты относятся к реальным инвестициям, они подразумевают определенные риски, которые нужно учитывать. Наличие свободных средств не является гарантией тщательности анализа и расчетов по предстоящим вложениям. Помимо простой денежной формы различают целый ряд способов привлечения ресурсов и инвестирования в бизнес.

Инвестирование в бизнес за счет заемных средств или комбинированно с собственными средствами.
Привлечение соинвесторов в проекты.
Дополнительная эмиссия акций и размещение на IPO. Применяют публичные акционерные общества (достаточно крупный бизнес).
Получение целевого бюджетного финансирования под государственные и муниципальные программы, в том числе и в форме грантов, выигранных на различных конкурсах проектов.
Участие в программах государственно-частного партнерства (ГЧП), представляющих интерес для общества и для инвестора (вариант для крупного бизнеса).
Использование ипотеки как формы инвестирования в бизнес. Это перспективное направление для всех без исключения типов инвесторов от ИП до крупных компаний.
Применение лизинговой модели инвестирования в условиях ограниченности ресурсов и для целей налоговой оптимизации. Универсальный способ для бизнеса, ведущего полноценный учет хозяйственной деятельности (ОСНО).
Применение принципов проектного финансирования.
Применение краудфандинга (форма народного инвестирования). Новое направление инвестиций в бизнес за счет добровольных вложений больших групп людей на компенсационной или безвозмездной основе. Подходит для малого бизнеса.

Значение планирования бизнеса в инвестиционном процессе

Обоснованным подходом к инвестированию является применение способа вложений средств, источники которых структурированы как внутри компании-инициатора, так и перед финансовыми посредниками. Ответственность остается за инвестором, но она оказывается интеллектуально разделенной с независимыми экспертами в лице тех же банков или мажоритарных акционеров. Не всегда позиции проекта и инвестора выглядят идеально. Такая ситуация часто возникает для небольших компаний и для перекредитованных инвесторов, хотя они могут быть представителями крупного бизнеса.

Таким образом, независимо от источника запроса, проекты требуют хорошего обоснования. В любом случае развертывается серьезная работа, основанная на методике бизнес-планирования. По существу, бизнес-план представляет собой результат работы по комплексному и детальному обоснованию основных позиций инвестиционного проекта и оценке его эффективности. Бизнес-план – это документ, который позволяет установить целесообразность вложений в бизнес, определить его жизнеспособность. Он необходим не только для инвестора и кредиторов, но и для автора бизнес-идеи, который часто начинает с идеальных, не совсем объективных воззрений.

Обычно понятия «инвестиционный проект» и «бизнес-план» разделяются между собой, но с позиции проектирования бизнеса с нуля, которое подразумевается в понятии «инвестиции в бизнес», проект и бизнес-план оказываются структурно близкими. Бизнес-план решает задачу проектирования всего бизнеса от начала и до конца или до полномасштабной эксплуатационной фазы его развития. Объектом планирования является вновь создаваемое предприятие. Лицами, заинтересованными в бизнес-плане, выступают участники проекта, схема взаимодействия которых представлена далее.

Схема взаимодействия участников бизнес-проекта, заинтересованных в бизнес-плане

Рассмотрим задачи бизнес-плана для целей инвестиций в бизнес.

Обоснование целесообразности создания нового бизнеса.
Определение необходимого объема финансирования проекта с раскладкой по времени.
Определение структуры источников финансирования бизнес-проекта.
Результаты расчета поступлений прибыли в ходе развития нового бизнеса.
Подбор проектной команды для реализации бизнес-проекта.

Мы рассмотрели вопрос особой группы инвестиций, связанных с созданием нового бизнеса, проектированием его и планированием запуска. В процессе осмысления основных аспектов стали очевидны ключевые проблемы данного процесса. В первую очередь, я выделил бы силу самой бизнес-идеи, без которой все дальнейшее имеет небольшой смысл. Ее состоятельность подтверждается результатами бизнес-плана, который является обязательным условием проекта. Затем решается задача поиска источников финансовых ресурсов, которая может стать затруднением для реализации замысла.

Очевидно, что такую задачу значительно легче решить крупному инвестору, поскольку у него выше и ресурсный потенциал, и присутствуют для этого квалифицированные кадры. Тем не менее, я считаю, что все проблемы носят инструментальный характер, а финансовые средства могут быть изысканы всегда. И молодость компании – вовсе не помеха. Значение имеет сила позиции, намерение и грамотный проектный подход.

Инвестиции в бизнес — ТОП 9 видов вложений от проекта до готового дела

Одним из самых знаменитых способов вложения денежных средств считается инвестирование в бизнес. Множество направлений позволяет потенциальным инвесторам подобрать наиболее приемлемый и перспективный вариант вложений, ориентируясь на свои предпочтения и мнение экспертов. Стоит заметить, что не во всех случаях для получения прибыли необходимо иметь много денег. Даже скромные вклады могут принести значительный доход, если проект был удачным.

Инвестиции в бизнес — основы и виды капиталовложений

Существует несколько видов инвестирования в бизнес, которые различают по:

этапам вложений — в только стартовавший бизнес или в уже раскрученную фирму;
объему вкладов — долевое участие или полное финансирование проекта;
по праву собственности — вложения в свое или чужое дело;
по формам получения прибыли — доход активного или пассивного характера.

Также важен вид вложений, который может быть прямым или портфельным. В первом случае вкладчик инвестирует только в одну компанию, а во втором — распределяет свои средства между несколькими организациями, образуя своеобразный портфель.

Информационная схема основных стратегий вложения в бизнес

Для чего необходимы инвестиции в бизнес проекты

Если в распоряжении потенциального инвестора находится определенная сумма, то наиболее рациональным решением будет заняться инвестированием в бизнес проекты. Такие действия позволят обеспечить безбедное существование как самому рисковому вкладчику, так и всей его семье, если все сделать правильно.

Менталитет большинства наших граждан «советской закалки» ограничен различными предубеждениями. Они не верят, что можно получать прибыль, не вкладывая баснословные средства, и не обладая особыми талантами в экономической сфере. Но эти постулаты ошибочны и давно не соответствуют действительности. Даже небольшое количество денег способно «работать» на благо своего владельца. Чтобы понять и принять это, необходимо менять мышление и переставать работать «на дядю», открывая собственные горизонты в сфере предпринимательства. Если вложить деньги в бизнес, созданный самостоятельно и с нуля (собственное дело), то можно получить желанное чувство стабильности, уверенность в завтрашнем дне.

Как правильно инвестировать в бизнес: плюсы и минусы

Конечно, любой процесс инвестирования идет «рука об руку» с риском (впрочем, как и все существующие типы капиталовложений). Но, как известно, кто не рискует, тот и не становится инвестором, не получает шанс улучшить свою жизнь, и так и продолжает работать «от получки до аванса».

Вложение денег в бизнес имеет несколько преимуществ:

Возможность выбирать любое направление из тех, которые наиболее интересны и знакомы.
Нет ограничений по доходной части. Иными словами, можно рассчитывать на получение прибыли на 100% и более превышающей первоначальные вклады. Чем стремительней развивается компания, тем выше уровень отдачи финансового характера.
Нет необходимости иметь большой начальный капитал. Даже небольшие деньги помогут неплохо заработать.
Вкладчик имеет право оказывать непосредственное влияние на деятельность компании, в которую инвестировал средства (если тип вкладов — не облигации). В некоторых случаях инвестор берет управление организацией в свои руки, увеличивая доходную статью.
Видимый результат инвестиций. Активы компании отражают результаты инвестиционной деятельности.
Простота и доступность получения пассивного дохода через инвестирование в бизнес проекты.

При этом совсем не обязательно владеть особыми знаниями и навыками в сфере инвестиций. Подобное занятие — это прекрасный способ самореализации. Можно создать собственное дело с нуля и впоследствии гордиться своим «детищем».

Недостатки капиталовложений:

Высокие риски финансовых потерь. Если бизнес организован неправильно, то велика вероятность того, что часть средств (а иногда и весь капитал) будет потеряна.
Коррупция в стране и большое количество законодательных ограничений могут стать причиной медленного продвижения дела. Ограничительные акты, проверки контролирующих органов, фискальных служб иногда становятся причиной краха даже самого удачного дела.
Для активных инвесторов наличие определенных знаний в сфере экономики необходимо, чтобы максимизировать свой доход.
Нестабильная отдача инвестиций в бизнес проекты. На прибыльную величину влияет множество факторов. Имея абсолютно идентичные начальные условия, можно получить разный доход в итоге. Поэтому так важно активно изучать рынок и вовремя подстраиваться под его меняющее направление течение.
Разлады между партнерами. В некоторых случаях, когда конфликт между инвесторами достигает своего апогея, один из них выходит из дела, забирая свои средства. Такие действия негативно сказываются на доходности всего предприятия.
Необходимость запастись терпением. Не стоит рассчитывать на сиюминутное обогащение, ведь для получения более-менее значимой прибыли должно пройти некоторое время.

Также возможно возникновение различных форс-мажорных обстоятельств. К тому же очень часто проекты требуют регулярных денежных вливаний. Если этого не делать, то можно получить снижение доходности проектных инвестиций. Однако не стоит пугаться такого внушительного списка минусов, ведь это скорее предостережения, чем закономерность.

Безопасное вложение денег в бизнес — способы уменьшить риски

Две заинтересованные стороны — владелец бизнеса и вкладчик — хотят получить доход и максимально нивелировать всевозможные риски. Владелец компании хочет привлечь побольше инвесторов и удержать их, а вкладчик — сохранить свои деньги и приумножить их. Существует несколько главных рисков инвестиций:

Организационный — не правильно организованный бизнес;
Юридический — отсутствие юридического подтверждения факта инвестирования со стороны вкладчика;
Финансовый — незнание основных правил в области экономики, повлекших за собой убытки;
Экономический — нестабильное состояние экономики.

Если воспользоваться услугами юристов на начальном этапе и защитить свои инвестиции документально, то можно избежать влияния юридического аспекта. Также стоит адекватно оценивать экономическую эффективность актуального проекта. Рекомендуется тщательно изучить область деятельности, в которой функционирует та или иная компания. Если человек абсолютно несведущий в определенной сфере, то ему стоит отказаться от инвестирования в такой проект. Чтобы увеличить шансы на успех при инвестициях в готовый бизнес, стоит посетить офис данной компании, побеседовать с сотрудниками, оценить общую обстановку.

Куда вложить инвестиции в бизнес — ТОП-9 способов

Создание «своего» дела. Этот способ подходит тем, кто имеет базовые знания о правилах ведения предпринимательской деятельности, разбирается в экономике, хотя бы на начальном уровне. Наличие пресловутой «предпринимательской жилки» также приветствуется. В этом случае приходится вкладывать не только свои деньги, но время и душевные силы. Этот способ назвать пассивным трудно — это активный вид деятельности. К тому же рассчитывать на быструю отдачу не стоит. Однако одним из явных плюсов вложения денег в собственный бизнес является безраздельное владение всей прибылью. Иметь собственное дело — это мечта многих, но осуществить ее под силу не всем. Вам придется вложить финансы, время, душу, опыт, знания, прежде, чем почивать на лаврах.
Стать франчайзи. Покупка бизнеса по франшизе позволяет сэкономить несколько лет, которые бы необходимо было потратить на раскрутку компании. В случае с франшизой предприниматель получает уже готовое дело с узнаваемым именем. В чем плюсы подобных инвестиций в готовый бизнес:
1. Рекламные издержки сведены к минимуму;
2. Расходов мало;
3. Наличие профессиональной поддержки и консультаций со стороны владельца франшизы;
4. Окупаемость наступает очень быстро.
В некоторых случаях владелец франшизы помогает с обучением персонала, оформлением торгового или производственного помещения, предоставляет готовое оборудование.
Онлайн бизнес проекты. Сегодня вложить деньги в бизнес таким методом является очень популярным вариантом капиталовложений среди современных инвестменов. Вебмастер создает свой сайт, наполняет его уникальным контентом, монетизирует, продавая рекламу. Это очень эффективный метод продажи информации в сети. Если инвестор является экспертом в какой-либо сфере и может предложить посетителям сайта авторский контент, тогда успех его сайту гарантирован. Темы для статей могут быть самыми разными — от юридических консультаций до проблем прыщей на лице. Организация и проведение онлайн-семинаров при помощи веб-программ также очень актуальны. Можно купить уже готовый сайт и поддерживать его на плаву, периодически добавляя новые публикации, параллельно продавая контекстную рекламу.
Стартапы? Почему бы и нет! Найти перспективный проект не так сложно. Многие стартаперы имеют в своем арсенале только хорошую идею, но не располагают деньгами для ее реализации. Вкладчики в этом случае берут на себя все риски по воплощению проекта и вкладывают в него свои деньги. Автору же достается около 10-15% от дохода. Такой способ инвестиций может с одинаковым успехом как «озолотить» так и разорить инвестора.
Покупка акций. Успешные и не очень компании продают свои акции через биржу. Акция представляет собой ценную бумагу правоустанавливающего характера, согласно которой инвестор имеет право на некоторую часть компании. Как зарабатывать на акциях? Можно покупать ценные бумаги по низкой цене, а продавать по более высокой. Однако перед покупкой стоит внимательно изучить финансовое состояние и отчетность компании, ведь ценная бумага не каждой организации может принести прибыль.
Инвестирование в проекты производственного типа. Инвестор вкладывает свои финансы в фабрику или завод по производству каких-либо товаров. Предварительно следует изучить доходную часть предприятия, его конкурентоспособность и сопоставить вероятность отдачи потраченных средств. Если компания занимает стабильные позиции на рынке, то получение прибыли от инвестиций более чем вероятна. Начинающему вкладчику лучше всего инвестировать деньги в заводы, производящие товары масс-маркета, которые занимаются изготовлением продуктов первой необходимости.
Вложение денег в малый бизнес. Небольшие производства и фирмы, которые не являются частью каких-либо корпораций и объединений, могут стать хорошим объектом для инвестиций. Можно вложить средства в уже готовое предприятие и расширить его, а можно инвестировать деньги в бизнес с нуля. Эти способы будут эффективны, если грамотно выбрать направление.
Приобретение облигаций. Эти ценные бумаги являются своеобразным задокументированным свидетельством того, что инвестор, приобретая их, дает компании деньги в долг. Это один из способов заимствования средств со стороны предпринимателей. Уровень рисков в этом случае намного ниже, чем при инвестировании в акции. Такой вид вложения является долговым и считается более надежным способом получения дохода. Купоны по облигациям выплачиваются регулярно. Иногда компании с низким уровнем доверия предлагают очень высокий купонный доход, чтобы привлечь большее количество инвесторов.
ПИФы. Этот вид вкладов относиться к прямым. Вкладчик покупает пай в каком-либо фонде. Тот в свою очередь вкладывает полученные средства по собственному усмотрению с учетом диверсификационных рисков. Но такой способ инвестирования денег сильно зависит от биржевых крахов. Инвестор никоим образом не участвует в деятельности ПИФА, перекладывая всю ответственность за успех вложений на его управляющих. Стоит заметить, что платить комиссионных никому не надо. Разница в цене пая и составляет прибыль или убыток.

Мы инвестировали деньги в эти проекты:

SolidTradeBank.com — отзывы и перспективы средника Solid Trade Bank с четырехлетним стажем и доходностью 0,5% в сутки 8bit.ltd обзор и отзывы 8 bit ltd — перспективная площадка с множеством фишек для заработка и доходностью до 366% за 24 месяца

Назвать бизнес абсолютно безопасным способом заработка нельзя. Но если четко и грамотно подойти к вопросу, просчитать возможные риски, привлечь к делу авторитетных специалистов, решить, куда вложить деньги в бизнес, то можно неплохо распорядиться своими средствами и получить источник стабильного дохода, о котором все мы так мечтаем.

Видео в тему рекомендаций предпринимателям и инвесторам:

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!

Как привлечь инвестиции в бизнес

Привлечение инвестиций является одной из важных составных частей при ведении бизнеса. Это один из методов привлечения капитала в своё дело наряду с банковским кредитом и частным займом. Иногда инвестор может выступать частным заёмщиком с целью диверсификации рисков. Ведь в случае банкротства фирмы с кредиторами рассчитываются в первую очередь, а с инвесторами, к сожалению, в самую последнюю.

Но это было маленькое вступление. Цель этой статьи рассказать о том, как привлечь инвестиции в свой бизнес. Итак, есть 9 основных советов по привлечению инвестиций в свою фирму.

1) Попробуйте развивать своё дело самостоятельно по мере сил и возможностей. Понятно, что будет нелегко и не так, как с деньгами инвестором, и вы теряете потенциальную прибыль. Но инвестору гораздо приятней смотреть на уже работающее дело, чем на какой-то бумажный проект. Решает не слово, а дело. Как ни крути, это более надёжно. Не забывайте пословицу: «Гладко было на бумаге, да на местности овраги». Самостоятельный запуск – отличный тест на работоспособность.

2) Не будьте настырным и надоедливым. Не забывайте, что инвестор рискует деньгами и смотрит исключительно со своей колокольни, думая о том, как сохранить и приумножить средства. Понятно, что любой молодой бизнесмен уверен в перспективности и успешности проекта. Покажите такого предпринимателя, который ненавидит своё дело. Думаю, вы его не найдёте. Не будьте слишком самоуверенным и не надоедайте инвестору.

3) Не останавливайтесь только на инвестициях. Инвестиции – только один из методов привлечения денег. Не забывайте о собственных средствах. Если вы рискуете своими деньгами, то инвесторы смотрят на проект уверенней. Ведь вы вложили свои деньги, и это усиливает мотивацию.

4) Внимательно подходите к выбору инвестора, который вам подходит. Автор понимает, как радуется бизнесмен, нашедший человека, готового вложить деньги в его фирму, но и тут необходимо быть внимательным. Есть три основных типа инвесторов. Первый – стратегический. Он желает получить полный контроль над компанией, и вы можете оказаться на вторых ролях. Стоит задуматься об этом ещё на старте, иначе изменить что-то будет невозможно. Второй тип –финансовый. Такому человеку нужен, в первую очередь, необходим пассивный доход( доход, который практически независим от его ежедневного участия). Ему, по большому счёту, может быть всё равно, чем вы занимаетесь. Ему нужна стабильная и растущая прибыль. Но он, скорее всего, не будет вкладываться в компании с длительными периодами окупаемости. И третий –инвестор покупающий долю в бизнесе, с целью её дальнейшей перепродажи по более высокой цене( за период владения он также получает доход). Проблема в том, что инвестор продаст свою долю кому-то другому. И неизвестно, как сложатся отношения с новым владельцем(владельцами) доли. Знайте, никакой инвестор не будет спрашивать у вас разрешения на продажу. Его доля – его собственность.

5) Не слишком рассчитывайте на зарубежные инвестиции. В нашем менталитете ещё с Петра 1 осталось преклонение перед всем иностранным, особенно западным. В сфере инвестиций тоже самое. Ясно, что за бугром всё кажется слаще, гуще, круче. Но не особо на иностранцев рассчитывайте. Иностранцы на наш бизнес внимание обращают редко. Если речь идёт о малом или очень рисковом бизнесе, то можете даже не тешить себя надеждами. Примите во внимание рост политических рисков в наших странах. Да и взгляните на отток капитала из России за последние несколько лет. Может, конечно, вам повезёт, не исключено. Иностранные инвесторы обычно обращают внимание на крупные проекты.

6) Инвестор никогда не будет вкладывать деньги на эмоциях. Профессионал всегда будет смотреть на показатели, сводки, реальную работу бизнеса, а не на ваши красивые глаза.

7) Не пытайтесь спастись от банкротства путём привлечения инвестиций. Ни один нормальный инвестор не захочет спасать чужую фирму за свой счёт. Не забывайте, инвестиции, которые не приносят никакого дохода, практически лишены смысла, их можно назвать, в лучшем случае, благотворительностью. Тем более ухудшение показателей – признак того, что руководитель безграмотен. Инвестору может быть интересна компания, которая уже потерпела крах, её можно купить за копейки.

8) Документы на бизнес оформлять обязательно. В пакет должны входить, как регистрационные документы, так и подробный грамотный бизнес-план. Как можно понять, одной идеей инвестора не накормить.

9) Смотрите на своё дело с разных позиций. Не смотрите исключительно с позиции предпринимателя. Станьте на место инвестора. Подумайте, какую выгоду получите вы и ваш инвестор. Акцентируйте на этом внимание! Будьте разумным эгоистом. Если вы будете думать только о своих карманах, то инвестору это будет не по нутру.

Это были основные советы по привлечению инвестиций в бизнес. Автор надеется, что эта статья будет полезна читателям.

Автор желает всем успешного ведения бизнеса!

Другие статьи на нашем сайте

Как инвестировать в бизнес

Инвестирование в коммерческие предприятия на ранних стадиях их развития дает прекрасную возможность увеличить свое благосостояние, особенно по сравнению с более традиционными инвестиционными стратегиями.

Хотя инвестирование в малый бизнес встречается реже, его чистая прибыль в несколько раз выше, чем вложения в публичные компании.

Если вы хотите создать долгосрочные стратегические активы в своем портфеле, рост и развитие малого бизнеса должны быть одним из ваших ключевых приоритетов.Мы разберем различные типы бизнес-инвестиций и расскажем, как начать наращивать капитал и увеличивать прибыль.

Что такое инвестирование малого бизнеса?

Вы можете инвестировать в малый бизнес, ссужая ему капитал или покупая акции компании. Кредитуя бизнес или покупая часть компании, вы можете получить прибыль в виде процентов, дивидендов или вознаграждения.

Если вы предоставите бизнесу капитал в форме ссуды, он будет возвращен со временем плюс проценты.

Если вы приобретаете акции, это право собственности дает вам право на получение части прибыли бизнеса с течением времени. Это также позволит вам получить выгоду, если компания расширится, поскольку ваши акции со временем будут расти.

Как работают инвестиции в бизнес?

Независимо от того, является ли бизнес стартапом на ранней стадии или крупной транснациональной корпорацией, применяются одни и те же основные правила.

Инвестирование в бизнес осуществляется путем размещения в компании долга или капитала.Хотя верно то, что оба варианта могут принести многообещающую прибыль, есть важные различия, которые стоит отметить.

Долговое и акционерное финансирование

Знание того, как инвестировать в бизнес, начинается с понимания основных различий между долговым и долевым финансированием.

В случае долгового инвестирования бизнес берет заем для вас, инвестора. Вместо того, чтобы брать обычную банковскую ссуду, компания предпочла обеспечить финансирование бизнеса от индивидуальных инвесторов по заявленной процентной ставке.

В качестве альтернативы вложения в акционерный капитал предлагают инвестору долю владения компанией. С технической точки зрения владельцы акций компании владеют частью компании (т. Е. Независимо от того, какой процент акций принадлежит) и, следовательно, имеют право на эквивалентную долю доходов и дивидендов, генерируемых бизнесом.

Вложения в акционерный капитал

Вложения в акционерный капитал — это способ приобретения бизнеса путем приобретения акций компании. Приобретение доли в капитале компании дает вам право на часть дохода или активов, генерируемых бизнесом.

Основные фондовые биржи, такие как Nasdaq и Нью-Йоркская фондовая биржа, представляют собой торговые площадки, на которых покупаются и продаются обыкновенные акции. Эта форма акций — самый популярный долевой инструмент, и обычно именно к нему обращаются люди, когда говорят, что инвестируют в акции.

Однако есть и другие способы инвестирования в акции, кроме национальных бирж. Хотя биржи могут помочь вам инвестировать в крупные транснациональные компании, многие инвесторы добиваются успеха, вкладывая средства в местные предприятия или новые предприятия.

Вложения в акции часто могут принести много денег инвесторам, поскольку цены на акции со временем растут. Однако цены на акции могут резко упасть, поэтому такие вложения сопряжены с определенным риском.

Долговые инструменты

В отличие от инвестиций в акционерный капитал, инвестирование в бизнес посредством долгового финансирования не дает вам права на получение части прибыли компании с течением времени. Вместо этого, ссужая деньги бизнесу, вы получаете право на регулярные выплаты с процентами до тех пор, пока ссуда не будет возвращена.

Это метод инвестирования в малый бизнес с меньшим риском.Поскольку долговые инструменты менее подвержены колебаниям на рынке, их стоимость со временем становится менее неустойчивой.

Облигации и ипотечные вложения являются формами долговых инструментов. Эти формы инвестиций окупаются по заранее определенной процентной ставке. В случае ликвидации компании держатели облигаций получают выплату первыми.

Как инвестировать в малый бизнес

Если вы хотите инвестировать в бизнес за счет долга или капитала, вы должны предпринять множество шагов, чтобы снизить риск и улучшить свои шансы на получение положительной прибыли.

1. Source Deals

Если вы хотите инвестировать в малый бизнес, первое, что вам нужно сделать, это найти возможности для инвестиций в бизнес, а именно компании, которые ищут финансирование.

Имейте в виду, что не все компании ищут инвесторов. Они могут быть не готовы отказаться от права собственности, или они могут быть полностью продлены и не могут производить дополнительные платежи по кредиту.

2. Встреча с руководителями компании

После того, как вы нашли возможность, важно встретиться с руководством компании.Это прекрасная возможность увидеть, чего они надеются достичь, и их предполагаемое использование для финансирования.

Это шанс для вас почувствовать бизнес, в который вы можете инвестировать, и характер руководителей компании. Эти люди — ваши потенциальные партнеры, и это ваш шанс решить, относятся ли они к тому типу людей, с которыми вы хотите вести бизнес.

3. Проведение комплексной проверки

Следующим шагом при инвестировании в малый бизнес является тщательный анализ бизнеса, а также его финансовых показателей и потенциальной жизнеспособности.Это может означать просмотр бухгалтерских книг, просмотр непогашенных кредитов или изучение рынка продукта или услуги, которые продает компания.

Возможно, вы захотите провести проверку биографических данных или кредитоспособность руководства компании или других владельцев.

4. Обсудите условия

После того, как вы закончите всесторонний анализ бизнеса, вам нужно будет составить перечень условий или образец соглашения о финансировании, если вы хотите предложить финансирование для бизнеса.

После того, как вы составите подробный план того, что вы хотите предложить, вам следует обсудить его с руководителями компании.Как только вы договоритесь об общих чертах, вы сможете работать над тонкими моментами.

5. Завершение сделки

После того, как вы придете к соглашению с руководителями компании, вам нужно будет заключить договор о финансировании, чтобы завершить ваши инвестиции в их бизнес.

Это когда вы подписываете соглашения и предоставляете капитал, который обещали предложить. В свою очередь, вы получите акции компании или подписанный контракт, в котором отражены условия вашего кредита и указано, как и когда он будет возвращен.

Лучшие предприятия для инвестирования

Вот несколько хороших предприятий, в которые можно инвестировать, исходя из текущих прогнозов.

Бухгалтерский учет

С низкими накладными расходами и относительно простыми барьерами для входа на рынок бухгалтерские фирмы предоставляют возможности для роста для инвесторов малого бизнеса.

Если вы хотите создать собственную компанию по оказанию бухгалтерских услуг с лицензированными, квалифицированными консультантами и бухгалтерами или хотите приобрести акции уже существующей фирмы, эта динамичная отрасль готова к росту в ближайшие годы.

Юридические услуги

Независимо от того, где вы живете, всем время от времени необходимо обращаться к адвокату. Юридические услуги и небольшие юридические фирмы, как правило, пользуются высоким, если не стабильным, спросом. Юридические фирмы с умеренными накладными расходами — отличные возможности для инвестиций в малый бизнес.

Хотя стоимость человеческого капитала (например, оплата труда юристов, клерков и помощников юристов) может быть высокой, юридические фирмы в среднем получают высокую чистую прибыль. Самые прибыльные юридические фирмы в крупных мегаполисах могут приносить прибыль до 50%.

Наиболее прибыльные области юридических услуг включают:

Право интеллектуальной собственности (например, авторское право, товарные знаки)
Закон о травмах
Уголовное право
Трудовое право
Трасты и владения

Копирайтинг

Сегодняшний экономия, опытные копирайтеры зарабатывают больше, чем когда-либо. Благодаря способности работать удаленно, копирайтеры также имеют высокую маржу. Не выходя из дома, кафе или библиотеки, копирайтеры создают привлекательные копии веб-сайтов, рекламные объявления, информационные бюллетени, сообщения в блогах и многое другое.

Благодаря низким входным барьерам и практически отсутствию накладных расходов копирайтинг и веб-разработка предоставляют хорошие возможности для активных инвесторов из малого бизнеса. Имейте в виду, что успех онлайн-агентства копирайтинга зависит от его способности масштабироваться, что, в свою очередь, требует наличия команды талантливых писателей, которые могут уложиться в сроки и не отставать от спроса.

Клининговые услуги

Чем больше домохозяйств с двойным доходом в США, тем меньше домовладельцев остаются дома, чтобы сосредоточиться на домашних обязанностях.Вместо этого эти обязанности перекладываются на плечи работников клининговых служб, которые выполняют эти рутинные задачи, часто с разумной наценкой.

Клининговые услуги — это обычная недорогая возможность получения франшизы. Франшизы представляют собой особенно привлекательные возможности для инвесторов, потому что франчайзеры уже составили дорожную карту для достижения успеха.

Врачи и стоматологические кабинеты

Если вы хотите инвестировать в компании, которые почти гарантированно приносят надежную краткосрочную и долгосрочную прибыль, рассмотрите возможность инвестирования в врачебные или стоматологические кабинеты и клиники.По мере старения населения спрос на врачей и других медицинских работников в ближайшие годы будет расти.

Хотя затраты на рабочую силу в медицинской отрасли высоки, они могут быть компенсированы стоимостью медицинских услуг.

Мобильная служба общественного питания и вечеринок

Рост мобильной экономики в последние годы привел к созданию новых востребованных рабочих мест. Поскольку удобство является основным преимуществом, мобильные компании по производству напитков и кейтеринга могут предоставлять услуги на вечеринках, свадьбах и т. Д. С высокой наценкой.

Хотя начальные затраты, связанные с напитками и едой, высоки, цена более чем компенсирует их стоимость.

Малый бизнес, которого следует избегать инвесторам

Чтобы знать, как инвестировать в бизнес, также необходимо знать, куда и когда не следует инвестировать. Поскольку в некоторых отраслях гораздо меньше шансов получить значительную прибыль, вы не должны вкладывать средства в определенные отрасли.

Некоторые из отраслей, в которые наихудшим образом инвестировать в настоящее время, включают:

Добыча нефти и газа
Производство напитков
Услуги по поддержке горнодобывающей промышленности

Позиционирование инвестиционной стратегии вашего малого бизнеса для роста

Иногда это недостаточно, чтобы начать свой собственный малый бизнес и построить его с нуля.Между временными ограничениями, нехваткой капитала и альтернативными издержками многое может помешать успешному построению малого бизнеса для получения высокой долгосрочной прибыли.

Вот почему так важно воплотить ваше предпринимательское видение в разумную инвестиционную стратегию. Когда вы покупаете малый бизнес в форме долга или инвестиций в акционерный капитал, вы можете разделить вознаграждение за успех компании, не тратя серьезные время и силы на управление ею.

Конечно, инвестиции в малый бизнес могут быть рискованными, и ни один бизнес не может гарантировать стабильно высокий доход или прирост капитала. Но рынок имеет тенденцию вознаграждать тех, кто инвестирует в разнообразный портфель небольших, ориентированных на рост компаний.

Дальнейшие действия

Если вы думаете, что инвестирование в малый бизнес звучит заманчиво, первое, что нужно сделать, — это оценить ситуацию.

Инвестиции в бизнес | Центр помощи Seedrs

Зачем инвестировать в бизнес?

Помимо потенциальной прибыли, которая может быть получена от инвестирования в портфель предприятий, инвесторы могут пользоваться несколькими дополнительными преимуществами от покупки предприятий, в которые они верят.

Во-первых, это шанс стать частью следующего большого дела — быть похожим на драконов в Логове Дракона и выбирать интересные дела, следить за их прогрессом по мере их роста и получать признание и признание за то, что они были одним из первых людей, которые определить их.

Во-вторых, вы вносите свой вклад в культуру инноваций, поддерживая предпринимателей, когда они больше всего в этом нуждаются, и давая им шанс начать новый бизнес.

В-третьих, это способ участвовать в инновациях в области, которая вам интересна или увлечена, и участвовать в успехе бизнеса.

И это возможность поддержать своих друзей и семью в их захватывающем новом деловом начинании.

Во что вы инвестируете?

Инвестирование в бизнес (краудфандинг акций) — это выбор предприятий на ранней стадии и ориентированных на рост, которые, по вашему мнению, имеют потенциал для роста. Вы вкладываете в них деньги в обмен на часть их капитала, что означает, что вы покупаете акции их бизнеса. Если бизнес, в который вы инвестировали, окажется успешным, ваши акции станут стоить больше, чем то, что вы за них заплатили, и вы сможете продать их с прибылью или получить дивиденды в будущем.Однако, если бизнес потерпит неудачу, как это делают многие компании, вы потеряете часть или все свои вложения.

Каковы основные риски инвестирования в бизнес?

Существует три основных типа рисков при инвестировании в предприятия, находящиеся на ранней стадии и ориентированные на рост. Во-первых, бизнес может просто потерпеть неудачу — или даже он может продолжаться без реального успеха — и вы не получите обратно свои деньги.

Во-вторых, даже если бизнес будет успешным, ваши инвестиции, скорее всего, будут неликвидными.Даже успешные инвестиции будут заблокированы на долгое время — часто на несколько лет — пока бизнес растет. Это означает, что вы вряд ли сможете продать акции и, скорее всего, не получите дивиденды в первые годы своего инвестирования, независимо от того, насколько успешным оно окажется впоследствии.

Наконец, существует риск разведения. Если позже бизнес привлечет больше капитала (что необходимо для большинства успешных стартапов), процент вашего капитала в нем уменьшится по сравнению с тем, что у вас было изначально.Само по себе разбавление не всегда плохо, и этот блог после объясняет, почему его часто приветствуют, но это то, о чем вы должны знать.

Прочтите наше предупреждение о рисках, чтобы получить дополнительную информацию о рисках, связанных с инвестированием в предприятия, находящиеся на ранней стадии и ориентированные на рост.

Важность диверсификации

Ключом к успешному инвестированию в предприятия на ранней стадии и ориентированному на рост — и снижению описанных выше рисков — является диверсификация.Большинство предприятий терпят неудачу, но те немногие, которые действительно преуспевают, могут сделать это до такой степени, что более чем компенсируют убытки. Это означает, что для получения высокой прибыли вам необходимо инвестировать в нескольких крупных победителей. Ваши шансы на это намного выше, если вы создадите диверсифицированный портфель, инвестируя небольшие суммы во многие предприятия, а не большие суммы всего в несколько. И когда мы говорим «много», мы имеем в виду многие. Мы считаем, что эффективный портфель должен включать не менее 50 предприятий на ранней стадии и ориентированных на рост и потенциально 100 или более (есть даже данные, позволяющие предположить, что инвестирование до 800 компаний может значительно повысить вашу эффективность).

Одна из основных причин, по которой мы разработали Seedrs, заключалась в том, чтобы упростить создание диверсифицированного портфеля инвестиций по вашему выбору. Установив минимальный инвестиционный минимум, мы даем возможность инвестировать во многие предприятия — независимо от того, сколько денег вы готовы вложить.

Прибыль

Основной способ заработка на инвестициях — продажа акций предприятий по цене, превышающей вы заплатили за них. Вы также можете продавать свои акции на нашем Вторичном рынке, где инвесторы могут покупать и продавать акции друг у друга в Интернете.Имейте в виду, что не все акции имеют право на вторичный рынок Seedrs, и даже если это так, возможность покупать и продавать акции будет зависеть от спроса, а это означает, что вы не сможете продать их немедленно. Кроме того, если компания вырастет до точки, когда она будет размещена на фондовой бирже, будет куплена другой компанией или проведет обратный выкуп акций, вы, вероятно, сможете продать свои акции — часто со значительной прибылью — на этом этапе.

В качестве альтернативы некоторые предприятия могут начать выплачивать дивиденды.Это может произойти, если бизнес достиг прибыльности, но не ожидает дальнейшего значительного роста; это также может произойти в таких случаях, как театральные постановки или фильмы, когда компания имеет ограниченный срок действия и распределяет любую прибыль в конце.

Как инвестировать в акции как владелец бизнеса

Хотите начать инвестировать в акции (или опционы, фьючерсы или другие сопутствующие товары)? Что ж, хорошая новость в том, что вы можете сделать это всего за несколько кликов. Благодаря онлайн-брокерам вы можете начать торговать в считанные минуты.

Конечно, если вы хотите все делать правильно, есть несколько вещей, которые вы должны сделать в первую очередь (и после). В конце концов, вы хотите максимизировать свои шансы на получение прибыли на фондовом рынке.

Итак, давайте обсудим каждый этап инвестиционного процесса и поможем вам начать работу с правильной ноги.

Мы знаем, что вы хотите начать покупать акции, но призываем вас не пропускать этот шаг. Прежде чем начать торговать на бирже, вы должны убедиться, что инвестирование — лучший выбор для вас и вашего бизнеса.

Для частных лиц инвестирование часто оказывается простой задачей. Фондовый рынок часто дает более высокую доходность, чем простое хранение денег на сберегательном счете, по крайней мере, в долгосрочной перспективе. И даже если вы не заинтересованы в активном управлении своим портфелем, пенсионные счета, такие как 401 (k) и Roth IRA, означают, что у вас, вероятно, есть какие-то деньги на фондовом рынке.

Но для бизнеса математика не так проста. Во-первых, у предприятий обычно есть множество других способов эффективно тратить деньги.Вместо того, чтобы становиться инвестором с коммерческими фондами, вы могли бы использовать эти деньги, чтобы купить больше инвентаря, обновить свое оборудование, нанять больше сотрудников — вы поняли. Дело в том, что вы можете потратить свои деньги таким образом, чтобы это повлияло на вашу прибыль и вероятность того, что ваш бизнес сохранится через несколько лет.

Это подводит нас к следующему пункту: фондовый рынок обычно лучше работает как долгосрочная инвестиционная стратегия. Как вы, наверное, заметили, на фондовом рынке бывают взлеты и падения.Через несколько лет вы, вероятно, потеряете деньги. Но со временем эти взлеты и падения уравновешиваются, давая среднюю доходность от 4% до 10%, в зависимости от того, кого вы спрашиваете. Однако бит «со временем» является ключевым.

Для частных лиц это не проблема. Большинство из нас планируют оставаться здесь на долгие годы, чтобы пожинать приятные плоды долгосрочной отдачи. Однако у бизнеса, как правило, продолжительность жизни короче, чем у людей. Через 10 лет вы могли бы выйти на пенсию или продать свой бизнес, а это значит, что ваш бизнес никогда не получит долгосрочных выгод от инвестиций.

И нам, вероятно, не нужно напоминать вам о том, сколько малых предприятий терпят крах за 10-летний период (слишком много). Итак, вам нужно решить, что даст вашему бизнесу поддержку в течение этих 10 лет: скупать деньги на фондовом рынке или регулярно инвестировать в стратегию и операции бизнеса.

В конце концов, только у вас есть ответ. Вы знаете свой бизнес и его потребности намного лучше, чем мы. Итак, если вы действительно думаете, что хотите стать бизнес-инвестором, мы здесь, чтобы помочь.Следующие ниже шаги помогут вам в этом путешествии.

Но если вы сомневаетесь, возможно, вам стоит подумать о том, чтобы сделать что-нибудь еще с деньгами своего бизнеса. Например, высокодоходные сберегательные счета для предприятий предлагают некоторую прибыль на ваши деньги, но они менее рискованны и более ликвидны, чем фондовый рынок.

После этого слова предостережения давайте поговорим о том, что будет дальше в процессе инвестирования.

7 советов по инвестированию в вашу первую компанию

август 7, 2014 Читать 5 мин

Мнения, высказанные предпринимателем, участника являются их собственными.

Инвестирование в самую первую компанию может быть увлекательным занятием. Это новый вызов, новая возможность обучения и новый опыт, не похожий ни на один другой. Однако успешное инвестирование непросто. Если вы не будете осторожны, плохая инвестиционная возможность может съесть кучу ваших денег в мгновение ока.

Каждый инвестор хочет, чтобы его деньги работали на него, принося доход, который значительно превосходит их первоначальные вложения. Но для этого вам необходимо знать ряд вещей, особенно как начинающий инвестор.Чтобы снизить риск проиграть в неудачном бизнесе, точно знайте, на что вы подписываетесь, прежде чем передавать свои деньги.

Связано: Начало работы с Angel Investing

Вот семь важных советов, о которых следует помнить.

1. Посмотрите на брокеров, ведущих бизнес. Для того, чтобы компания была надежной или стабильной, за ее составом не обязательно должно стоять громкое имя. Однако крупный бренд, поддерживающий стартап, безусловно, повышает доверие к компании и помогает укрепить их финансовое будущее.

Более крупные имена могут позволить себе быть более разборчивыми, с кем они будут работать в компании. Небольшие брокерские компании должны быть более адаптивными, чтобы привлекать клиентов. Но при этом небольшие брокерские компании также могут быть полезны, если брокерская компания имеет положительную историю. Изучите компанию и ее сторонников, выясните, кто или что задействовано в компании, и примите решение, которое вам больше всего подходит.

2. Дождитесь окончания периода блокировки компании. Период блокировки — это период, когда люди, которые уже владеют акциями компании, не могут их продать.Это в некоторой степени снижает риск спонсора, а также риск для акционеров.

Подождите, пока не закончится этот период, и посмотрите, сколько владельцев акций еще имеют свои запасы. Это хороший показатель того, на каком положении находится компания, и может показать, есть ли у бизнеса надежное будущее, помогая вам снизить риск в сложившейся ситуации.

Если большинство первоначальных владельцев акций держат свои акции, вероятно, бизнес добивается успеха и демонстрирует рост.Если первоначальные владельцы акций отказываются от своих акций, это, вероятно, знак того, что они не вкладывают средства в бизнес.

3. Прочтите проспект компании. Деловой проспект читать не весело. Это отличное представление о том, как работает компания, и в нем должны быть указаны риски и выгоды от инвестиций.

Не торопитесь, чтобы просмотреть этот документ и взвесить все «за» и «против» инвестирования в бизнес. Убедитесь, что бизнес-план составлен четко и подробно.Спросите себя, стоят ли риски вознаграждения. Это поможет вам получить более четкое представление об инвестициях и поможет с советом номер четыре.

Связано: Ричард Брэнсон о убеждении инвесторов финансировать ваш технологический стартап

4. Будьте осторожны. Всегда будьте осторожны, вкладывая деньги в молодой бизнес, особенно если вы собираетесь инвестировать в онлайн-бизнес. Осторожность — ключ к вашему успеху.

Бизнес, который на бумаге выглядит хорошо, на самом деле может потерпеть неудачу из-за плохого управления, плохого рынка или недостаточной концентрации.Это даже не касается «бизнеса», который представляет собой мошенничество, выдаваемое за законные компании. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

5. Возврат может происходить медленно. Малым предприятиям нужны все деньги, которые они могут получить, поэтому не стоит ожидать возврата инвестиций в ближайшем будущем. Скорее всего, вам придется подождать несколько лет, чтобы увидеть свою прибыль, особенно если вы инвестируете в стартап на ранней стадии.

Инвестирование — это ход «большой картины».Терпение — это добродетель. Не удивляйтесь, если первые пару лет вы не увидите денег.

6. Имейте стратегию выхода. При любых инвестициях всегда есть шанс, что что-то пойдет не так или просто пойдет не так, как планировалось. Важно, чтобы у вас была стратегия выхода, если ситуация начнет ухудшаться. Обсудите это с владельцами бизнеса, прежде чем предоставлять им финансирование.

С каждой инвестицией вы берете на себя некоторую долю риска, но со стратегией выхода, и объясняя это с самого начала, вы можете дать себе небольшую подушку на несколько рискованный ход.

7. Обратитесь за помощью к финансовому консультанту. Если вы не уверены в конкретной возможности инвестирования, обратитесь за помощью к финансовому консультанту. Они будут лучшим доступным ресурсом, который поможет вам избежать любых потерь, связанных с вашими инвестициями.

Инвестирование в первый раз может быть захватывающим, напряженным, сложным и в то же время очень полезным. Если вы подготовились и знаете, что искать в бизнесе, как управлять своими инвестициями и чего ожидать в долгосрочной перспективе, инвестирование в свой первый бизнес может быть плодотворным делом, способным навсегда изменить вашу жизнь. .

Связано: Финансирование 101: Как позиционировать свой стартап как хорошую инвестицию

Как инвестировать в частные компании

В целом, гораздо проще инвестировать в публично торгуемую фирму, чем в частную компанию. Публичные компании, особенно более крупные, можно легко покупать и продавать на фондовом рынке, поэтому они обладают превосходной ликвидностью и рыночной стоимостью котировок. И наоборот, могут пройти годы, прежде чем частная фирма снова сможет быть продана, а цены должны быть согласованы между продавцом и покупателем.

Кроме того, публичные компании должны подавать финансовые отчеты в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), что позволяет легко отслеживать свои максимумы и минимумы на квартальной и годовой основе. Частные компании не обязаны предоставлять какую-либо информацию общественности, поэтому может быть чрезвычайно сложно определить их финансовую устойчивость, исторические тенденции продаж и прибыли.

Вложение в публичную компанию может показаться намного лучше, чем вложение в частную, но у того, чтобы не быть публичной, есть несколько преимуществ.Основная критика многих государственных фирм заключается в том, что они чрезмерно сосредоточены на квартальных результатах и соответствуют краткосрочным ожиданиям аналитиков Уолл-Стрит. Это может привести к тому, что они упустят долгосрочные возможности создания стоимости, такие как инвестиции в продукт, на разработку которого могут потребоваться годы, что в ближайшем будущем нанесет ущерб прибыли. Частными фирмами можно лучше управлять в долгосрочной перспективе, поскольку они недосягаемы для Уолл-стрит.

Быть владельцем частной фирмы означает более непосредственное участие в прибыли основной фирмы.Прибыль в публичной фирме может расти, но она сохраняется, если только она не выплачивается в качестве дивидендов или не используется для обратного выкупа акций. Прибыль частной фирмы может выплачиваться непосредственно владельцам. Частные владельцы также могут играть более важную роль в процессе принятия решений в фирме, особенно инвесторы с крупными долями собственности.

Как инвестировать в частные компании

Типы частных компаний

С инвестиционной точки зрения частная компания определяется стадией ее развития.Например, когда предприниматель только начинает бизнес, он обычно получает финансирование от друга или члена семьи на очень выгодных условиях. Этот этап называется бизнес-ангелом, в то время как частная компания называется бизнес-ангелом. После фазы стартапа проходит венчурное инвестирование, когда появляется группа более сообразительных инвесторов и предлагает капитал для роста, управленческие ноу-хау и другую оперативную помощь. На этом этапе считается, что у фирмы есть хотя бы некоторый долгосрочный потенциал.

За этой стадией может идти мезонинное инвестирование, которое состоит из капитала и долга, последний из которых будет преобразован в капитал, если частная компания не сможет выполнить свои обязательства по выплате процентов. Частное инвестирование на более поздних стадиях просто называется частным капиталом; это бизнес стоимостью около двух триллионов долларов с большим количеством крупных игроков.

Инвесторам, на какой стадии развития находится частная компания, можно определить, насколько она рискованна для инвестиций. Например, около трех четвертей ангельских инвестиций терпят неудачу.Риск падает, чем более развитой и прибыльной становится частная компания. Хотя цель многих частных фирм состоит в том, чтобы в конечном итоге стать публичными и предоставить ликвидность основателям компаний или другим инвесторам, другие частные компании могут предпочесть оставаться частными, учитывая преимущества, описанные выше. Семейные предприятия также могут предпочесть конфиденциальность и передачу прав собственности из поколения в поколение. Это важные вопросы, о которых следует помнить при принятии решения об инвестировании в частную компанию.

Как инвестировать в частные компании

Частное инвестирование на ранней стадии предлагает наибольшие инвестиционные возможности, но оно также является наиболее рискованным.В результате присоединение к организации бизнес-ангела или инвестиционной группе может быть хорошей идеей, чтобы упростить процесс и потенциально распределить инвестиционные риски между широкой группой компаний. Венчурные фонды также существуют и привлекают внешних партнеров для инвестирования капитала, и есть брокеры малого или частного бизнеса, которые специализируются на покупке и продаже этих фирм.

Частный капитал также является вариантом, и, по иронии судьбы, ряд крупнейших частных инвестиционных компаний торгуются на открытом рынке, поэтому их может приобрести любой инвестор.Некоторые паевые инвестиционные фонды также могут предлагать частным компаниям, по крайней мере, некоторую долю участия.

Прочие соображения

В целом, важно повторить, что частные компании неликвидны и требуют очень длительных сроков инвестирования. Большинству инвесторов для вывода наличных потребуется возможное событие ликвидности. Это включает в себя, когда компания становится публичной, выкупает частных акционеров или выкупается конкурентом или другой частной инвестиционной компанией. Как и в случае с любыми другими ценными бумагами, частные компании необходимо оценивать, чтобы определить, справедливо ли они оценены, переоценены или недооценены.

Также важно отметить, что инвестиции напрямую в частные фирмы обычно предназначены для состоятельных людей. Мотивация заключается в том, что они могут справиться с дополнительной неликвидностью и рисками, связанными с частным инвестированием. Согласно определению SEC, эти состоятельные люди называются аккредитованными инвесторами или квалифицированными институциональными покупателями (QIB), если это организация.

Итог

Сейчас инвестировать в частные компании проще, чем когда-либо, но инвестору еще предстоит сделать свою домашнюю работу.Хотя прямое инвестирование не является жизнеспособным вариантом для большинства инвесторов, все же есть способы получить доступ к частным компаниям с помощью более диверсифицированных инвестиционных инструментов. В целом, инвестор определенно должен работать усерднее и преодолевать больше препятствий при инвестировании в частную фирму по сравнению с государственной, но работа может окупиться, поскольку есть ряд преимуществ.

Как инвестировать в стартапы — советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Может быть сложно дать точное определение стартапу: это может быть бизнес, создающий новый продукт или услугу в условиях крайней неопределенности, или компания, стремящаяся решить проблему, решение которой неочевидно, а успех не гарантирован. .

Как бы вы ни определяли стартап, раньше вам требовалось как богатство, так и хорошие связи, чтобы инвестировать в них. Однако это уже не так, и средние инвесторы могут легко получить часть захватывающей возможности для стартапа, используя краудфандинговые сайты.

Инвестиции в стартапы потенциально прибыльны, но важно понимать, что они сопряжены с большими рисками. Подавляющее большинство стартапов терпят неудачу — даже если вы проведете свое исследование, вы можете остаться с полным пустым карманом. Вот что вам нужно знать, чтобы начать инвестировать в стартапы.

Платформы для инвестирования стартапов

Обычные люди могут инвестировать в стартапы через краудфандинговые сайты. Платформы для стартап-инвестирования предлагают тщательно подобранный выбор компаний и требуют различного минимального бай-ина.Основными игроками в сфере краудфандинговых стартапов являются:

«Тысячи компаний подают заявки на повышение на нашей платформе каждый год, и мы одобряем только около 3% из них», — говорит Кендрик Нгуен, генеральный директор краудфандинговой платформы Republic.

Большинство перечисленных выше сайтов позволяют начать инвестировать в стартапы всего за 100 долларов, в то время как для SeedInvest требуется как минимум 500 долларов.

AngelList — еще одна ведущая платформа для инвестирования стартапов, но она принимает только аккредитованных инвесторов с доходом не менее 200000 долларов (300000 долларов в браке) или чистой стоимостью не менее 1 миллиона долларов, не считая их основного места жительства.Минимальный бай-ин на AngelList составляет не менее 1000 долларов.

Сколько вы можете инвестировать в стартапы?

Неаккредитованные инвесторы должны знать, что может быть максимальная сумма, которую вы можете инвестировать в краудфандинговые предприятия в течение любого 12-месячного периода, в соответствии с рекомендациями SEC:

Если ваш годовой доход или чистая стоимость менее 107 000 долларов США, вы можете инвестировать до 2200 долларов США или 5% от минимальной суммы вашего годового дохода или чистой стоимости.
Если ваш годовой доход и ваша чистая стоимость равны или превышают 107 000 долларов, вы можете инвестировать до 10% годового дохода или чистой стоимости, в зависимости от того, что меньше.Однако эта сумма не может превышать 107 000 долларов.

Тот факт, что вы можете инвестировать определенную сумму в стартапы, не означает, что вы должны идти ва-банк. «Правильная сумма для распределения должна быть не больше, чем инвестор может с комфортом потерять, если стартап обанкротится или окупится очень долго», — говорит Рэнди Брунс, сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) из Нейпервилля, штат Иллинойс.

Эксперты обычно также рекомендуют сделать несколько небольших инвестиций в несколько разных стартапов вместо одной большой инвестиции в один стартап.Фактически, AngelList даже пишет в своих инструкциях по инвестированию, что вам следует «инвестировать только в том случае, если у вас достаточно капитала, чтобы сделать 15-20 инвестиций в стартап».

Это обеспечивает диверсификацию: если вы инвестируете в пять стартапов, а четыре из них терпят неудачу, у вас все равно остается один победитель, который может помочь защитить часть ваших денег. Тем не менее, «вы должны ожидать, что ваши общие убытки превысят вашу прибыль», — отмечает AngelList.

Как заработать деньги, инвестируя в стартапы

Когда вы инвестируете в стартап через краудфандинговый сайт, вы заключаете с компанией инвестиционный контракт.Вообще говоря, существует четыре различных типа инвестиционных контрактов, каждый из которых предлагает разные способы заработка на ваших инвестициях:

Долг. Этот тип контракта рассматривает ваши деньги как ссуду, приносящую проценты. Контракт может выплачивать фиксированный доход, например, двукратный размер ваших инвестиций, или переменный доход. Когда вы получаете процентные платежи, зависит от того, как бизнес будет работать с течением времени.
Конвертируемая купюра. Вместо получения процентов этот контракт представляет собой форму долга, которая конвертируется в акции, когда стартап архивирует определенные цели — например, получение новых раундов финансирования.Вы зарабатываете деньги на своих инвестициях, когда компания покупается другой фирмой или в конечном итоге становится публичной.
Шток. Стартапы на более поздних стадиях могут позволить вам покупать акции компании, как если бы вы купили акции публично торгуемых компаний. Просто имейте в виду, что вы не можете продать свои акции для стартапов. Чтобы зарабатывать деньги, вам нужно удерживать свои акции до тех пор, пока стартап не станет публичным или не будет куплен другой компанией.
Дивиденды. Успешные стартапы на поздних стадиях развития предлагают инвесторам возможность покупать акции, которые выплачивают годовые дивиденды.

Зачем инвестировать в стартапы?

Инвестирование в стартапы дает вам возможность найти решение сложных проблем или разработку новых технологий.

Потенциал роста. Акции с большой капитализацией в индексе S&P 500 гораздо менее рискованны, чем стартапы, но редко бывает место для экспоненциального роста. Однако, если вы выберете успешный стартап, вам нет предела. «Существует так много возможностей для расширения», — говорит Том Шрайвер, преподающий предпринимательство в Бизнес-колледже SC Johnson в Корнелле.«Существует огромный мультипликативный эффект, который может быть огромным. Это часть того, что покупает инвестор ».
Вера в новую идею. Инвестиции в стартапы могут понравиться вам, потому что они связаны с предпринимателями, преследующими новую идею. «Люди часто инвестируют в то, что они хотят видеть в мире, будь то более экологичная или действительно крутая компания по производству кроссовок», — говорит Элиас Шталь, основатель экологически чистой обувной компании HILOS. «Нет лучшей возможности увидеть в мире то, что вы хотите, и поддержать это.”
Личные связи. Может быть, ваш брат выпускает отличный новый продукт, или, возможно, это ваш сосед. Это кажется новаторской идеей, и вы хотите помочь в финансировании проекта друга или родственника. «Многие люди инвестируют в стартапы, потому что они входят в сеть и поддерживают известный им проект», — говорит Шрайвер.
Чувство удовлетворения. Для некоторых инвесторов инвестирование в стартапы — это то, что они делают из-за чувства, которое они им дают: помогают кому-то основать бизнес, наблюдают за созданием чего-то нового, узнают о различных отраслях или занимаются чем-то интересным.«Если это что-то, чем кто-то занимается, ничто не заменит того, чтобы просто начать», — говорит Шрайвер.

Почему вы не хотите инвестировать в стартапы

Инвестиции в стартапы не для всех, особенно инвесторов, которые хотят низкий риск и надежный доход.

Стартапы очень рискованны. Около 90% всех стартапов терпят неудачу из-за несоответствия продукта рынку, маркетинговых проблем, командных проблем или других проблем. «Есть вероятность полной потери», — говорит Шрайвер.В общем, стартапы — это хорошее вложение, только если вы готовы потерять 100% своей ставки. Подавляющее большинство ваших инвестиционных долларов в идеале должно быть в индексных фондах и биржевых фондах (ETF) или даже в отдельных акциях.
Стартапы — это неликвидные инвестиции. Если вы купили акцию сегодня, а завтра передумали по поводу своего выбора, вы легко сможете ее продать. С другой стороны, стартапы крайне неликвидны. Когда вы инвестируете в стартап, вы должны ожидать, что ваши деньги будут связаны как минимум на три-пять лет, если не больше.«Хотя у вас может быть возможность для ликвидации через вторичные компании, это не гарантия, и вашим инвестициям, скорее всего, потребуются годы, чтобы они созрели и материализовались», — говорит Аммар Амдани, партнер венчурной компании Adapt Ventures на ранней стадии.
Чтобы увидеть результаты, нужно время. Даже если стартап добьется успеха, могут пройти годы, прежде чем вы получите результат от ваших инвестиций. «Вы должны быть терпеливыми и обладать властью, чтобы дать вашим портфельным компаниям время для роста», — говорит Амдани.

Как решить, является ли стартап хорошей инвестицией

Ваш подход к инвестированию в стартапы будет уникальным для вас и вашего финансового положения. Эксперты рекомендуют провести много исследований, прежде чем рисковать своими деньгами. Вы должны быть в состоянии ответить на эти вопросы, прежде чем вкладывать средства в стартап:

Что вы знаете о стартапе? Вы знакомы с этой областью, отраслью или продуктом? Wefunder рекомендует инвестировать только в то, что вы понимаете.
Увлечена ли команда своей идеей? Даже незамысловатая идея может потерпеть неудачу, если команда не фанатично реализует ее. «Мы видели ряд компаний, у которых был большой потенциал для роста, но они успокоились, и на рынок пришли другие конкуренты», — говорит Амдани. «Будь то общение с клиентами, найм команды или разработка стратегии, страсть важна для успешного предпринимателя».
Есть ли у стартапа экспертиза в предметной области? Стартап должен знать все тонкости пространства, в котором он работает.«Мы видели, как несколько учредителей впервые определили проверенную бизнес-модель и попытались воспроизвести ее в новом регионе», — говорит Амдани. «И это не удалось, потому что основатель пытался изучить основы бизнеса, в то время как конкуренты могли быстрее создавать и работать».
Насколько велик рынок? Наличие большого и растущего рынка имеет решающее значение для стартапов. Иногда компании нацелены на какую-то нишу и разрабатывают продукт, который настолько сфокусирован, что даже когда они побеждают своих конкурентов, у них нет возможности стать крупной компанией.«В этот момент, что бы вы ни делали, практически невозможно обучить клиентов и увеличить размер вашего рынка», — говорит Амдани.
Почему это? Почему сейчас? Пробовали ли эту идею раньше? Если нет, то почему бы и нет? Если да, то почему раньше он терпел неудачу? «Не бывает оригинальной хорошей идеи», — говорит Шталь. «Что делает вас уникальным в достижении этого? Это ваш опыт? Ваша технология? Почему это должно быть в мире и почему этого еще не было? »

Стоит ли инвестировать в стартапы?

Вопрос о том, стоит ли инвестировать в стартапы, во многом зависит от ваших обстоятельств.Ваши финансы в хорошей форме? Вы изо всех сил пытаетесь выплатить долг или достичь своих целей по сбережениям?

«Когда вы думаете о среднем человеке в Соединенных Штатах, который, вероятно, не накопил достаточно для выхода на пенсию … Я бы не рекомендовал инвестировать в стартап в качестве альтернативы вложению денег в 401 (k) или IRA», — говорит Шрайвер. Потенциал потерь просто слишком высок.

Вот почему в прошлом инвестирование в стартапы было доступно только аккредитованным инвесторам, которые уже имели значительный доход и высокую чистую стоимость.

Теперь, когда краудфандинговые платформы позволили любому инвестировать в стартап, эксперты рекомендуют помнить о следующих принципах:

Поговорите со своим финансовым консультантом. Ваш специалист по финансовому планированию не собирается говорить об инвестировании в новые частные компании с высокой степенью спекуляции, поэтому вам придется начать разговор. «Мы не обязательно побуждаем стартап к разговору об инвестировании, но если это действительно важно для них, мы выделим часть их спутниковых холдингов и посвятим их этой инвестиционной стратегии», — говорит Гейдж Пол, CFP из Хадсона, Огайо. .
Вкладывайте только небольшие суммы. Из-за высокой волатильности в пространстве советники рекомендуют придерживаться крошечного кусочка вашего инвестиционного пирога. «Я бы не рекомендовал выделять под это пространство более 5% своего портфеля», — говорит Дана Менард, CFP из Мейпл-Гроув, Миннесота.
Будьте готовы потерять все. Деньги, которые вы вкладываете в стартапы, не должны быть деньгами, которые вы направили на учебу своих детей в колледже или на выход на пенсию. Насколько это возможно, это должны быть ваши вложения «забавных денег», то есть, если ваши ставки упадут, вы не потеряете свой дом или иным образом заложите свое будущее.

«Меня больше всего беспокоит то, что стартапы наиболее привлекательны для тех, кто отстает в сбережении на цели, — говорит Джоэл Кандик, CFP из Маклина, Вирджиния. это может помочь им наверстать упущенное. Эти люди могут оказаться не в состоянии позволить себе пойти на такой риск, и им следует сначала сосредоточиться на создании диверсифицированного портфеля, чтобы выполнять большую часть тяжелой работы ».

Скорее всего, компании, включенные в ETF и паевые инвестиционные фонды вашего диверсифицированного портфеля, инвестируют в стартапы, что в любом случае может дать вам захватывающий рост стартапа, который вам нужен.

Localstake

Свяжитесь со службой поддержки:

Важная информация: localstake.com — это веб-сайт, принадлежащий Stake Management LLC («Stake Management»), который предоставляет лицензии на инструменты и технологии SaaS различным эмитентам, брокерам-дилерам, консультантам по инвестициям, финансовым учреждениям и другим организациям. Stake Management — это не брокер-дилер, портал финансирования или инвестиционный консультант.Разрешенное использование технологии Stake Management не должно толковаться как одобрение или рекомендация какого-либо эмитента, предложения или лицензиата технологии. Платформа Localstake Marketplace работает по технологической лицензии от Stake Management.

Все предложения ценных бумаг осуществляются через Localstake Marketplace, зарегистрированного брокера-дилера и члена FINRA и SIPC. Управление ставками и торговая площадка Localstake в дальнейшем совместно именуются «Операторы платформы Localstake Marketplace», если не указано иное.

Операторы платформы Localstake Marketplace не предоставляют юридических консультаций, налоговых советов или рекомендаций по инвестициям, и никакое общение через этот веб-сайт или любое другое средство связи не должно рассматриваться как таковое. Инвестиционные возможности, размещенные на этом сайте, являются частными вложениями. Инвестиции в частное размещение НЕ являются банковскими депозитами (и, таким образом, НЕ гарантируются или не застрахованы FDIC, банком или любым другим федеральным правительственным учреждением) и НЕ гарантируются операторами платформы Localstake Marketplace или их коллективными аффилированными лицами, владельцами, менеджеры или члены.Частное размещение ценных бумаг, например, представленных на этом веб-сайте, МОЖЕТ потерять ценность. Нет НИКАКОЙ гарантии возврата ваших инвестиций, и инвесторы должны иметь возможность позволить себе потерю всех своих инвестиций. Ни Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), ни какая-либо федеральная или государственная комиссия по ценным бумагам или регулирующий орган не рекомендовали и не одобряли какие-либо инвестиции или точность или полноту какой-либо информации или материалов, предоставленных на этом веб-сайте или через него. Ничто на этом веб-сайте не является предложением о продаже или предложением о подписке или покупке любых ценных бумаг любому лицу в любой юрисдикции, для которого или в которой такое предложение или ходатайство является незаконным.

Любые финансовые прогнозы или доходы, представленные на веб-сайте, являются только иллюстративными примерами. Любая информация об инвестициях, содержащаяся в данном документе, была получена из источников, которые операторы платформы Localstake Marketplace считают надежными, но мы не даем никаких заверений или гарантий относительно точности такой информации и не несем ответственности за нее. Предложения о продаже от эмитентов на Localstake Marketplace или запросы предложений о покупке от инвесторов на Localstake Marketplace, любая безопасность обеспечивается только через официальные материалы предложения, которые содержат важную информацию о рисках, комиссиях и расходах.Инвесторы должны проводить собственную комплексную проверку, не полагаться на финансовые предположения или оценки, представленные на этом веб-сайте, и им рекомендуется проконсультироваться с финансовым консультантом, юристом, бухгалтером и любым другим профессионалом, который может помочь понять и оценить риски, связанные с возможность для инвестиций.

Как инвестировать в бизнес? | YellowRockets

Бизнес или инвестиции — Это Финляндия

Читать далее на сайте «Это Финляндия»

Медицинскому миру нужные качественные данные, и в Финляндии они есть

Взглянем на будущее Финляндии

Slush: Глупо *не* приехать в Хельсинки в начале зимы

Полезная информация для бизнесменов

Похожие статьи

Будущее Финляндии – за стартапами Slush

Финляндия на «Астана ЭКСПО-2017»

Финляндия к углеродной нейтральности по дорожным картам и «углеродным отпечаткам» к 2035 году

Финский искусственный интеллект для повседневной жизни

Как инвестировать в бизнес | Самара

Путин посоветовал бизнесу инвестировать «лучше в дом» :: Бизнес :: РБК

Инвестирование в бизнес-проекты и особенности таких инвестиций

Сущность понятия инвестиций в проекты масштаба бизнеса

Способы инвестирования в проекты уровня бизнеса

Значение планирования бизнеса в инвестиционном процессе

Инвестиции в бизнес — ТОП 9 видов вложений от проекта до готового дела

Инвестиции в бизнес — основы и виды капиталовложений

Для чего необходимы инвестиции в бизнес проекты

Как правильно инвестировать в бизнес: плюсы и минусы

Вложение денег в бизнес имеет несколько преимуществ:

Недостатки капиталовложений:

Безопасное вложение денег в бизнес — способы уменьшить риски

Куда вложить инвестиции в бизнес — ТОП-9 способов

Как привлечь инвестиции в бизнес

Другие статьи на нашем сайте

Как инвестировать в бизнес

Что такое инвестирование малого бизнеса?

Как работают инвестиции в бизнес?

Долговое и акционерное финансирование

Вложения в акционерный капитал

Долговые инструменты

Как инвестировать в малый бизнес

1. Source Deals

2. Встреча с руководителями компании

3. Проведение комплексной проверки

4. Обсудите условия

5. Завершение сделки

Лучшие предприятия для инвестирования

Бухгалтерский учет

Юридические услуги

Копирайтинг

Клининговые услуги

Врачи и стоматологические кабинеты

Мобильная служба общественного питания и вечеринок

Малый бизнес, которого следует избегать инвесторам

Позиционирование инвестиционной стратегии вашего малого бизнеса для роста

Дальнейшие действия

Инвестиции в бизнес | Центр помощи Seedrs

Зачем инвестировать в бизнес?

Во что вы инвестируете?

Каковы основные риски инвестирования в бизнес?

Важность диверсификации

Прибыль

Как инвестировать в акции как владелец бизнеса

7 советов по инвестированию в вашу первую компанию

Как инвестировать в частные компании

Как инвестировать в частные компании

Типы частных компаний

Как инвестировать в частные компании

Прочие соображения

Итог

Как инвестировать в стартапы — советник Forbes

Платформы для инвестирования стартапов

Сколько вы можете инвестировать в стартапы?

Как заработать деньги, инвестируя в стартапы

Зачем инвестировать в стартапы?

Почему вы не хотите инвестировать в стартапы

Как решить, является ли стартап хорошей инвестицией

Стоит ли инвестировать в стартапы?

Localstake

Об авторе

alexxlab

Читайте также

Бизнес за 200 тыс: Как открыть бизнес на товарах первой необходимости┃Блог Альтера Инвест

Самый ходовой бизнес в россии: Самый прибыльный бизнес: ТОП-25 идей для предпринимателей

Кредитование малого и среднего бизнеса 2018: Кредитование малого и среднего бизнеса в России по итогам 2018 года: экспансия крупных банков

Добавить комментарий Отменить ответ

Slush: Глупо не приехать в Хельсинки в начале зимы