Дешевый эквайринг для малого бизнеса: рейтинг и сравнение ставок торгового эквайринга в 2020 году

Содержание

выгодные тарифы для малого бизнеса

Самый дешевый эквайринг в 2023 году для ИП и ООО: выгодные тарифы для малого бизнеса

Город

Москва

Санкт-Петербург

Волгоград

Воронеж

Екатеринбург

Казань

Красноярск

Нижний Новгород

Новосибирск

Омск

Пермь

Ростов-на-Дону

Самара

Уфа

Челябинск

Выберите недорогой эквайринг для ООО или ИП. Собрали в рейтинге выгодные предложения для малого бизнеса. Рассказываем об условиях и разновидностях сервиса.

Узнайте, что влияет на размер комиссии и как выбрать хороший тариф в 2023 году. Отвечаем на частые вопросы пользователей о возможностях принимать безналичную оплату от покупателей в магазине или онлайн. Используйте пошаговую инструкцию, чтобы быстро подключить услугу в банке.

Подробнее

Скрыть

Эксперты ВЗО по эквайрингу

Константин Стертюков

SEO-специалист

Олеся Ермалович

Контент-менеджер

Подборки

Смотреть все

Выгодный

Без комиссии

СБП для бизнеса

Для ИП

Торговый

Мобильный

Интернет-эквайринг

Топ предложений

Дешевый эквайринг для ИП и ООО рейтинг 2023

МТС Банк
Точка
ВТБ
Снежинский
Газпромбанк
Модульбанк
Зенит
УБРиР
Совкомбанк
Сбербанк

Обновлено 26. 12.2022 Подробнее

Подробнее

Обновлено 18.01.2023 Подробнее

Подробнее

Обновлено 26.12.2022 Подробнее

Подробнее

Обновлено 13.01.2023 Подробнее

Подробнее

Обновлено 10.01.2023 Подробнее

Подробнее

Обновлено 13.

01.2023 Подробнее

Подробнее

Обновлено 23.12.2022 Подробнее

Подробнее

Обновлено 03.02.2023 Подробнее

Подробнее

Обновлено 08.12.2022 Подробнее

Подробнее

Обновлено 19.01.2023 Подробнее

Подробнее

Спасибо, ваша жалоба отправлена на рассмотрение

К5М® — рейтинг, с помощью которого сервис ВЗО оценивает финансовые продукты: микрозаймы, кредиты или кредитные карты. Для объективной оценки мы создали сложную формулу. Она учитывает свыше 90 параметров на момент последнего обновления в феврале 2023 года. В процессе формирования рейтинга используются не только основные параметры продукта, например сумма или процентная ставка кредита, но и оценки клиентов.

Подробнее

Очистить

Перейти

Условия подключения дешевого эквайринга в банках

Все больше клиентов используют безналичную форму оплаты при покупке товаров и услуг. Удобство, скорость, безопасность эквайринговых платежей находит отклик и у сотрудников компаний. Сервис делает бизнес конкурентоспособным, а также обеспечивает лояльность покупателей.

Банки сами устанавливают условия подключения эквайрингового обслуживания. При оформлении услуги необходимо уделить внимание этим пунктам:

Оборудование. Одни эквайеры предоставляют терминалы бесплатно, другие берут арендную плату, а третьи предлагают купить собственную технику. Если предприниматель берет оборудование в аренду, нужно понимать, это новое устройство или б/у, кто несет ответственность в случае поломки

Выплата. Нужно уточнить порядок зачисления средств на счет. Зачастую деньги идут не дольше 1 рабочего дня, но иногда бывают задержки с выплатами. Нужно также выяснить, будут ли переводы в выходные и праздничные дни
Комиссии. Кредитные организации сами утверждают тарифы за обслуживание. Одни списывают комиссию за каждый перевод, другие выставляют требования к минимальному обороту за месяц. Чтобы найти самый дешевый эквайринг для ИП или юридического лица, рекомендуем сделать расчеты и сравнить цены
Техническое сопровождение. Круглосуточная служба поддержки может быть дополнительным плюсом эквайера. В случае поломки, сложностей с операциями — их можно устранить дистанционно. Поддержка доступна во многих банках, но лучше узнать заранее все подробности, так как это может создать перебои в работе компании

Условия подключения. Необходимо выяснить, требуется ли расчетный счет в банке-эквайере или деньги могут поступать по любым реквизитам
Время. Какие сроки подключения сервиса установлены. Обычно это не занимает больше недели, а иногда доступна экспресс-активацию за 1 день

Стоимость обслуживания эквайринга

Цена во многом зависит от вида деятельности компании. Иногда банки также принимают во внимание финансовые показатели фирмы.

Наименьшие процентные ставки, как правило, доступны больницам, стоматологиям, медицинским центрам. Следом идут предприятия общественного питания и аптеки. Для розничной торговли тарифы установлены в зависимости от оборота: чем больше выручка, тем меньше ставка. В среднем ставка равна 1–3%.

Какие бывают виды эквайринга

Бывает несколько видов организации безналичной оплаты товаров и услуг. Какой потребуется конкретной компании, зависит от характера предпринимательской деятельности.

Определяют 5 видов эквайринга:

Торговый — позволяет предприятиям принимать оплату через терминал. Подходит коммерческим объектам с большим оборотом: крупным магазинам, АЗС, ресторанам
Мобильный — прием безналичной оплаты с помощью портативного терминала или смартфона, работающего через мобильное приложение. Такой сервис нужен компаниям с небольшим оборотом, а также предпринимателям с выездным характером деятельности
Интернет-эквайринг — возможность принимать оплату онлайн. Клиент использует не терминал, а интеграцию для сайта. Необходим интернет-магазинам, онлайн-сервисам и иным предприятиям, желающим продавать товары и услуги удаленно
АТМ-эквайринг — прием платежей через вендинговый автомат или терминал самообслуживания
QR-эквайринг или куайринг — оплата по сформированному графическому коду, через Систему быстрых платежей. Набирает популярность и положительные отзывы за счет моментальному поступлению средств на счет и низкой комиссии

Как подключить эквайринг

Процесс подключения выглядит так:

Выбрать предложение
Оставить заявку на подключение
Проконсультироваться у представителя при возникновении вопросов
Подготовить необходимые документы, если требуется открыть счет
Подписать договор
Установить терминалы (для торгового эквайринга)
Интегрировать онлайн-технологии на сайт (для интернет-эквайринга)
Установить приложение на смартфон, активировать личный кабинет (для мобильного эквайринга)
Определить терминал оплаты, создать опцию для оплаты услуги (для АТМ)
Зарегистрировать торговую точку в системе, сформировать QR-код (для СБП)
Начать прием платежей

Часто задаваемые вопросы

У меня несколько онлайн-магазинов, можно ли подключить интернет-эквайринг один раз?

Каждое юридическое лицо или ИП требует заключения договора с банком. Поэтому услугу нужно будет подключить на все организации, которые будут принимать платежи онлайн.

Обязательно ли нужно открывать расчетный счет для подключения эквайринга?

Нужно уточнять в кредитной организации. Многие из них требуют наличия расчетного счета, но есть кредитные организации, которые готовы перечислять средства на счета сторонних банков. Следует учитывать наличия таких нюансов: повышенный процент, плата за трансфер средств, сроки поступления денег.

В чем преимущества подключения QR-эквайринга?

Услуга удобна для покупателей. Банковская карта не потребуется, достаточно приложения банка, подключенного к СБП (Система быстрых платежей). Из-за роста электронных платежей, эта услуга будет востребована для бизнеса и сделает его конкурентоспособным. Еще этот вид оплаты также выгоден предпринимателю, так как средства поступают на счет за считаные секунды, а установленная комиссия в разы ниже, чем в классическом варианте.

Можно ли подключить эквайринг бесплатно?

Это платный сервис для ИП и юридических лиц. Иногда малый и средний бизнес могут получить полный возврат комиссий от СБП в рамках программы господдержки. Однако сами банки только предлагают более выгодные условия сотрудничества, которые зависят от вида деятельности или оборота компании. Например, скидки новым клиентам или рекламные акции.

Информация была полезна?

15 оценок, среднее: 5 из 5

Часто ищут

Торговый эквайринг
Интернет-эквайринг
QR-эквайринг
Мобильный эквайринг

Разное

Дешевый эквайринг
Выгодный эквайринг
Эквайринг без комиссии
СБП для бизнеса

Для кого

Для ИП

Эквайринг для ИП и малого бизнеса — тарифы на подключение в банке ПСБ

Эквайринг для ИП и малого бизнеса — тарифы на подключение в банке ПСБ У вас отключен JavaScript.

Поиск по сайту

5 самых дешевых услуг по обработке кредитных карт (март 2023 г.) – Forbes Advisor

Обновлено: 6 марта 2023 г., 00:50

Редакционное примечание. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки на Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Ведение малого бизнеса сопряжено с надоедливыми затратами, возможно, не более разочаровывающими, чем сборы, которые вы платите за прием платежей по кредитным и дебетовым картам. Чтобы бороться с этими сборами и защитить свою прибыль, рассмотрите возможность работы с одной из пяти самых дешевых услуг по обработке кредитных карт, описанных в этом руководстве. Мы выбрали эти услуги на основе цен и сборов, репутации, поддержки и многого другого.

Показать сводку

5 самых дешевых компаний по обработке кредитных карт в 2023 году
Квадрат
Платежный терминал
Полоса
Stax от Fattmerchant
PayPal Зеттл
Рейтинг советников Forbes
Средние затраты на обработку кредитных карт
Способы сократить расходы на обработку кредитных карт
Часто задаваемые вопросы
Далее в бизнесе

Информация, представленная на Forbes Advisor, предназначена только для образовательных целей. Ваше финансовое положение уникально, и продукты и услуги, которые мы рассматриваем, могут не подходить для ваших обстоятельств. Мы не предлагаем финансовые консультации, консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендуем и не советуем отдельным лицам покупать или продавать определенные акции или ценные бумаги. Информация о производительности могла измениться с момента публикации. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.

Forbes Advisor придерживается строгих стандартов редакционной честности. Насколько нам известно, весь контент является точным на дату публикации, хотя содержащиеся здесь предложения могут быть недоступны. Высказанные мнения принадлежат только автору и не были предоставлены, одобрены или иным образом одобрены нашими партнерами.

Была ли эта статья полезна?

Оцените эту статью

★ ★ ★ ★ ★

Пожалуйста, оцените статью

Пожалуйста, введите действительный адрес электронной почты

Комментарии

Мы будем рады услышать от вас, пожалуйста, оставьте свой комментарий.

Неверный адрес электронной почты

Спасибо за отзыв!

Что-то пошло не так. Пожалуйста, повторите попытку позже.

Редакция Forbes Advisor независима и объективна. Чтобы поддержать нашу отчетную работу и продолжать предоставлять этот контент бесплатно нашим читателям, мы получаем компенсацию от компаний, размещающих рекламу на сайте Forbes Advisor. Эта компенсация происходит из двух основных источников. Во-первых , мы предоставляем рекламодателям платные места для представления своих предложений. Компенсация, которую мы получаем за эти места размещения, влияет на то, как и где предложения рекламодателей появляются на сайте. Этот сайт не включает все компании или продукты, доступные на рынке. Во-вторых, мы также размещаем ссылки на предложения рекламодателей в некоторых наших статьях; эти «партнерские ссылки» могут приносить доход нашему сайту, когда вы нажимаете на них. Вознаграждение, которое мы получаем от рекламодателей, не влияет на рекомендации или советы, которые наша редакционная команда дает в наших статьях, или иным образом влияет на какой-либо редакционный контент в Forbes Advisor. Несмотря на то, что мы прилагаем все усилия, чтобы предоставить точную и актуальную информацию, которая, по нашему мнению, будет для вас актуальной, Forbes Advisor не гарантирует и не может гарантировать, что любая предоставленная информация является полной, и не делает никаких заявлений или гарантий в связи с ней, а также ее точностью или применимостью. . Вот список наших партнеров, которые предлагают продукты, на которые у нас есть партнерские ссылки.

Вы уверены, что хотите оставить свой выбор?

5 способов приема платежей для малого бизнеса

Как владельцу малого бизнеса жизненно важно иметь эффективный способ получения платежей через Интернет или лично. Хотя получение наличных всегда возможно без уплаты комиссий за обработку кредитных карт, важно, чтобы малые предприятия принимали несколько вариантов оплаты. Сегодня только около 36 % клиентов постоянно имеют при себе наличные; для 55% малых предприятий, которые не принимают способы оплаты кредитными картами, это может нанести ущерб их бизнесу.

И похоже, что с началом пандемии COVID-19 отказ от наличных будет только усиливаться. На самом деле, согласно недавнему исследованию, 60 % респондентов считают, что Соединенные Штаты находятся на пути к тому, чтобы стать полностью безналичной страной.

Помня об этих тенденциях, мы создали это руководство, чтобы изучить различные варианты оплаты, доступные владельцам малого бизнеса, чтобы сохранить ваш денежный поток на высоком уровне.

Прием платежей от клиентов

Для малого бизнеса становится все более важным принимать больше способов оплаты, чем наличные. В прошлом прием основных кредитных карт или онлайн-платежей мог быть затруднен для владельцев малого бизнеса из-за высоких комиссий, которые требовались для обработки платежей, но современные технологии упростили эту задачу. На самом деле, почти 50 % потребителей переходят на крупные платформы электронной коммерции, чтобы совершать покупки, поэтому предложение нескольких вариантов оплаты практически необходимо для поддержания вашего бизнеса на плаву.

Независимо от того, управляете ли вы интернет-магазином или имеете собственный небольшой сервисный бизнес, ниже мы более подробно рассмотрим пять различных вариантов, которые вы хотите учитывать при приеме платежей:

Кредитные карты и дебетовые карты
American Clearing Обработка платежей собственными силами (ACH)
Периодические выставления счетов или подписки
Устройства и инструменты онлайн-платежей
Бесконтактные платежи

кредитные и дебетовые карты. Фактически, 75 % клиентов говорят, что предпочитают использовать дебетовые или кредитные карты для осуществления платежей. Несмотря на то, что осуществление платежей по кредитным картам в качестве клиента является простым процессом, есть несколько вещей, которые следует учитывать при выборе того, какие из них вы примете как владелец малого бизнеса.

Две из первых вещей, которые вы должны рассмотреть, — это комиссия за обработку платежей по кредитной карте и комиссия за транзакцию, поступающая непосредственно от компании-эмитента. Visa, например, находится на нижнем уровне, в то время как American Express обычно находится на более высоком уровне. Более подробную разбивку можно найти здесь.

Еще одна вещь, о которой вам следует подумать, это потенциальное мошенничество. Поскольку владельцы малого бизнеса больше сосредоточены на ведении бизнеса, которым они увлечены, многие предпочитают передавать работу по проверке на мошенничество компаниям, занимающимся обработкой платежей по кредитным картам, что также играет роль в различиях в комиссиях.

В конечном счете, лучший способ для вашего малого бизнеса принимать платежи по картам зависит от потребностей вашего бизнеса и количества транзакций по кредитным картам, которые ваш бизнес обрабатывает ежемесячно. После того, как вы примете это решение, вам нужно будет изучить некоторые из перечисленных ниже инструментов, чтобы фактически принимать платежи:

Программное обеспечение для точек продаж (POS): Это платежная система, которая взимает плату с клиента, предоставляет возможность оставлять чаевые, собирать электронные письма, отслеживать покупки, управлять квитанциями и т. д. Часто программное обеспечение для точек продаж может иметь платежные шлюзы, которые представляют собой защищенный способ для клиентов оплачивать услуги или продукты из своей онлайн-корзины.
Виртуальный терминал: Для малых предприятий, которые не хотят приобретать терминал для карт или устройство для чтения карт, вы можете использовать виртуальный терминал для ввода номера кредитной карты на компьютер или мобильное устройство во время оформления заказа.
Устройство считывания карт: Многие малые предприятия выбирают этот вариант, потому что они могут подключить устройство чтения карт к своему смартфону или иметь встроенный терминал для считывания/чипа/карты для считывания карты клиента.

2. Автоматизированная расчетная палата

Многие малые предприятия также принимают переводы ACH. Этот тип платежа отправляет деньги с одного банковского счета на другой в электронном виде через сеть автоматизированной расчетной палаты (ACH). Эта сеть представляет более 10 000 финансовых учреждений, которые служат центром для физических лиц по переводу денег с одного банковского счета на другой.

Для малых предприятий, использующих процессинг ACH, есть некоторые преимущества:

Относительно быстрый и удобный способ совершать и принимать платежи
Простая настройка с использованием информации о банковском счете клиента
Более безопасная, чем другие формы оплаты, такие как бумажные чеки

Несмотря на множество преимуществ обработки ACH, у нее есть и некоторые недостатки. Во-первых, у многих банков есть лимиты транзакций, которые могут повлиять на количество транзакций, которые они будут обрабатывать в определенный день или месяц. Кроме того, частые переносы могут привести к штрафу. При этом тарифы на транзакции либо бесплатны, либо очень низки — обычно от 0,25 до 0,75 долларов США за каждую транзакцию.

3. Периодическое выставление счетов или подписка

Еще один вариант оплаты – регулярное выставление счетов или подписка. Существует множество платформ, которые помогут вам автоматизировать платежи. Программное обеспечение для периодического выставления счетов устраняет некоторые проблемы, связанные с получением своевременных платежей.

Прежде чем вы сможете настроить автоматическое выставление счетов, вам необходимо получить одобрение от клиента и установить график платежей. Получив одобрение от клиента, вы готовы настроить выставление счетов на основе подписки. Ниже приведен список шагов, которые вы должны предпринять для разработки регулярной системы выставления счетов для вашего малого бизнеса:

Получите платежную информацию вашего клиента (либо кредитную карту, либо банковский счет), а также согласие клиента на то, что он будет зарегистрирован в повторяющемся цикле выставления счетов.
Выберите биллинговую систему, подходящую для вашего бизнеса. Такое программное обеспечение, как Stripe, предлагает интуитивно понятный интерфейс для управления и приема платежей. Это программное обеспечение объединяет платежный шлюз и программное обеспечение для периодического выставления счетов в одно целое, что позволяет обрабатывать платежи по картам.
Настройте тарифный план в биллинговой программе и составьте график того, как часто и сколько будет взиматься плата с клиентов.
Протестируйте свою систему выставления счетов, прежде чем отправлять ее клиентам, чтобы убедиться, что ваш первый регулярный счет звучит профессионально.

4. Устройства и инструменты для онлайн-платежей

У владельца малого бизнеса есть несколько отличных вариантов устройств и инструментов для онлайн-платежей. Для людей, которые продают товары или услуги в Интернете, невероятно важно иметь надежный платежный сервис электронной коммерции. Службы онлайн-платежей принимают платежи дебетовыми и кредитными картами и обычно взимают комиссию за прием этих платежей.

Три самых популярных платежных инструмента включают PayPal, Stripe и Square. В следующем разделе мы представим эти инструменты онлайн-платежей и связанные с ними сборы.

PayPal

PayPal позволяет легко принимать онлайн-платежи по кредитным и дебетовым картам. Если вам нужно принимать платежи онлайн или в магазине, у PayPal есть варианты. Использование PayPal онлайн, лично или для мобильных платежей делает процесс покупки простым для клиентов. Находясь лично, вы можете превратить свой планшет или смартфон в платежный центр, чтобы принимать платежи практически в любом месте.

При первой регистрации в PayPal вам не нужно платить за установку. Тем не менее, есть комиссии за транзакции. Плата за онлайн-транзакцию составляет 2,9% плюс 0,30 доллара США за каждую транзакцию, а за транзакции в магазине — 2,7% плюс 0,30 доллара США за каждую транзакцию. Одним из преимуществ использования PayPal является то, что, несмотря на то, что вы платите комиссию за транзакцию, с вас не взимается ежемесячная плата.

Stripe

Stripe позволяет владельцам малого бизнеса принимать платежи онлайн или лично с помощью одного программного обеспечения. Независимо от того, ведете ли вы бизнес внутри страны или за рубежом, Stripe обрабатывает платежи по всему миру. Используя это программное обеспечение, вы можете эффективно управлять платежами и быть уверенными, что ваш бизнес защищен от мошенничества с помощью Stripe Radar.

Stripe особенно удобна для малых предприятий, которые планируют выходить на мировой рынок, поскольку позволяет принимать несколько способов оплаты. Разрешение использовать несколько способов оплаты означает, что ваш бизнес может расшириться на другие страны, в которых используются другие способы оплаты (например, во Франции или Мексике).

При использовании «Интегрированного» плана Stripe вы можете рассчитывать на комиссию в размере 2,9% плюс 0,30 доллара США за успешную транзакцию. Этот план предоставляет предприятиям основные инструменты, необходимые для управления платежами, без каких-либо настроек или скрытых платежей.

Square

Square предлагает различные платежные решения, такие как платежи по кредитным картам, для владельцев малого бизнеса. Для начала они предлагают Square Point of Sale, программное обеспечение POS, которое можно использовать в магазине или в Интернете через мобильное устройство. Кроме того, они предлагают различные простые в использовании аппаратные опции, которые еще больше упрощают транзакции. Эти аксессуары и оборудование включают в себя бесконтактные устройства и чипы, регистр, терминал, считыватель и подставку. Использование Square позволяет вам управлять своим бизнесом в Интернете на интуитивно понятной платформе.

5. Бесконтактный платеж

В зависимости от выбранной вами платежной программы ваши клиенты могут платить с помощью бесконтактного инструмента. Используя технологию связи ближнего поля (NFC), бесконтактные опции, такие как Apple Pay и Google Pay, позволяют пользователям просто махать своим смартфоном или умными часами перед назначенным устройством в качестве способа оплаты. В конечном счете, это ускоряет процесс покупки для клиента и является более безопасным, чем другие способы оплаты.

Чтобы начать работу, вам необходимо приобрести считыватель с поддержкой NFC, чтобы предложить возможность бесконтактной оплаты. Это может быть довольно легко в зависимости от того, как вы уже принимаете другие платежи.

выгодные тарифы для малого бизнеса

Дешевый эквайринг для ИП и ООО рейтинг 2023